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Dividendenaktien- ETF zusammengestellt

Hallo liebe getquin-Gemeinde und liebe Dividendeninvestoren,

inspiriert von einigen Usern (@Simpson , dich schaue ich hier an!) hier und auch schon selbst länger in meinen Gedanken würde ich auch gerne einen nachhaltigen und hochwertigen Dividendenaktien-ETF zusammenbauen. Ich habe hierbei das Tool von Aktienfinder.net genutzt und Wert auf Zuwachs Gewinn, Zuwachs Dividenden und Zuwachs Kursperformance insgesamt geachtet. Auch wollte ich etwas breiter diversifizieren über mehrere Länder und Sektoren hinweg, sodass es rundum einiges abdeckt.

Insgesamt habe ich 60 Aktien zusammengestellt (Satellite), die ich mit je 10€ besparen möchte. Umschichtungen will ich eigentlich kaum machen, ich habe auch auf hauptsächlich etablierte Unternehmen (Burggraben usw.) Wert gelegt. Es ist ein Mix aus Dividendenwachstum und Kurswachstum zusammen, sodass sich die Dividenden hier von 0,62% bis 5,38% erstrecken.

Mir ist klar, dass hier viele US-Unternehmen dabei sind, aber ich bin der Meinung um die kommt man leider schwerlich herum.

Als Core dienen meinen 6 ETFs, die ich erst mal stilllegen würde, aber natürlich weiterhin cashflow generieren:

Mein Ziel ist es hierbei mit den Aktien ganz klar paar der oben genannten ETFs outzuperformen, sei es im Dividendenertrag nach x-Jahre mit besserem Kurswachstum insgesamt.

Was haltet ihr von der Auswahl ?

@Simpson
@AlterMann
@Ayecaramba256

27 Kommentare

Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

1Wo.

Okay, wir wollen hier nicht in die Diskussion gehen, ob es sinnvoller ist in Unternehmen zu investieren, die ihre Gewinne fürs eigene Wachstum nutzen, oder in solche, die davon an die Investoren ausschütten...

Aber: ein Gedanke könnte ja sein, zunächst in ex-US Unternehmen zu investieren und bei US Unternehmen zunächst die Entwicklung bei "899" abzuwarten -> u. U. trifft es hier Dividenden aus Einzelaktien härter bzw anders als die aus ETFs 🤷

Gruß
🥪

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@Stullen-Portfolio Ja genau, das wäre schon eine philosophische Frage, die jeder für sich selbst entscheiden muss, danke Dir, dass du das direkt vorneweg nimmst.

ich bin auch hin- und her gerissen, erst mal nach dem 04. Juli abzuwarten und dann erst zu reagieren, das wird so oder so in eine Richtung scheppern was die 899 Bestimmung angeht.

Ist sowieso schwer abzuschätzen, ob man mit den Dividenden aus den 60 Aktien z.B. einen $TDIV schlagen könnte, wenn man noch die Teilfreistellung 70% und Domizil NL beachten sollte (Oder analog ETFs, mit Domizil in Irland wegen der Besteuerung...)

Aber in den ETFs hat man leider auch so viele lahme Enten hintendran...

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Homer@Simpson

1Wo.

Was soll ich sagen hab selbst 40 davon im Sparplan 😂👍

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@Simpson würdest du denn welche davon rauskicken, sodass man zu einer schönen Zahl von 50 Aktien kommen würde? Aber andererseits hast du sicherlich nochmal doppelt so viele in deinem drinnen was :D

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Homer@Simpson

1Wo.

@BockaufDividenden 3 mal soviel 🤣
Schwierig wahrscheinlich die Positionen die mir nichts sagen 😂

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Ronald@AlterMann

1Wo.

Ich hab mal kurz überflogen: so mindestens 20 davon hab ich auch im Depot.
Jetzt solltest Du die Sparpläne jedes Jahr mit steigenden Dividenden erhöhen

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@AlterMann Das wäre der Plan so zu machen, aber erst mal bei 10€ pro Aktie bleiben und schauen wie sich das entwickelt :)

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Ronald@AlterMann

1Wo.

@BockaufDividenden klingt gut.
Aber hoffentlich nicht bei TR

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@AlterMann Auf gar keinen Fall - bin bei Scalable Capital.

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Ronald@AlterMann

1Wo.

@BockaufDividenden TR ist wie Lakritz. Wenn gar nichts anderes da ist ist es ok. Ansonsten ist alles andere besser. 🤷‍♂️

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Chris@Multibagger

1Wo.

mich würde tatsächlich interessieren, welche Dividendenrendite Du mit diesem Portfolio Stand heute erwarten kannst? Diese Info fehlt leider bei den Werten.

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@Multibagger Ich habe ein wenig weiter gerechnet, da hast du mich auf den Plan gebracht! :)
Immer jeweils im !Durchschnitt! der 60 Dividendenaktien =

Dividende Rendite 2,499%
Jährl. Zuwachs der Dividende auf 10 Jahre 13,508%
Jährl. Zuwachs der Dividende auf 5 Jahre 13,634%
Jährl. Zuwachs der Dividende geschätzt 11,585%

Jährl. Zuwachs des Gewinns auf 10 Jahre 11,793%
Jährl. Zuwachs des Gewinns auf 5 Jahre 17,990%
Jährl. Zuwachs des Gewinns geschätzt 5,531%

Jährl. Zuwachs des Kurses auf 10 Jahre 12,569%
Jährl. Zuwachs des Kurses auf 5 Jahre 13,303%

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Kapitän K.@PalmPirateTechnocrate

1Wo.

@BockaufDividenden Was bedeutet das, wenn du 10 Jahre investierst? hast du dann 2,5%+12%jeJahr mehr dividende? Ich bin standaktuell laut getqin bei 2,762 % und bin damit sehr glücklick, jedoch habe ich noch >50 Positionen. Diese möchte ich bis zum Ende des Jahres auf maximal 42 reduzieren. Evtl. sogar noch weniger. Naja. Deine Aktienauswahl betitel ich als sehr Weise und gut, aber 60 Dinger überwachen? hm... Da bevorzuge ich weniger ist mehr.

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@PalmPirateTechnocrate Hey also dafür würde ich die Zinsezinsformel anwenden nach deiner Frage, und diese geht wie folgt:

https://www.zinsen-berechnen.de/zinsformeln/zinseszinsformel.php

Nach Eingabe aller Parameter, also Startdividende 2,5%, Wachstumsrate mit 12% bzw. 0,12 und Zeitraum 10 Jahre für n, würde nach Eingabe ca. 7,76% ergeben.

Nach 10 Jahren beträgt die Dividendenrendite auf den ursprünglichen Kaufpreis etwa 7,76 %, wenn die Dividende jährlich um 12 % steigt, allerdings sollte man dabei auch beachten, dass je höher die Dividende wird die ein Unternehmen ausschüttet, sukzessive die Steigerung der Dividendenausschüttung eher abnimmt. Kein Unternehmen wird das 10 Jahre auf hohem Niveau belassen können

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DiviMike@DiviMike

1Wo.

Sehr stark und interessante Titel! Bin sehr gespannt, wie sich dein Portfolio entwickeln wird.
Wünsche dir gutes Gelingen und hohe Renditen. 🍀

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DividendenAlpaka@DividendenAlpaka

1Wo.

Klasse Auswahl, tolle Werte darunter und definitiv spannender für dich als Investor als ein klassischer MSCI World. Bin gespannt, ib du damit den MSCI World outperformst. Mir persönlich wäre jedoch der US-Anteil viel zu hoch.

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@DividendenAlpaka vielen Dank der Worte! Ich habe auch total Schwierigkeiten gehabt Aktien zu finden, die außerhalb der USA sind aber mit halbwegs soliden Burggraben und eben jene Kriterien mit Zuwachs Dividende, Gewinn und Kurs. Bei aktienfinder.net sind dann sehr viel Finanzwerte herausgekommen, das wäre mir viel zu krass ein Klumpenrisiko.

Deswegen auch viele andere Sektoren als Finanzen drin, aber leider viel USA. Andere Aktien zb aus Frankreich habe ich weggelassen, weil die Besteuerung der Dividenden da noch mal schlechter ist.

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Ayecaramba@Ayecaramba256

1Wo.

22 davon habe ich auch und ein paar auf der Watch, also machst du alles richtig 😜 bei einigen habe ich mich aus der jeweiligen Peer für einen anderen Wert entschieden

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Gehebeltes-EFH@Gehebeltes-EFH

1Wo.

Die Videos von Ben Felix sind immer wieder erfrischend. Diesmal zu Stockpicking:

https://youtu.be/RxCqxhRsHiY?si=J2DNoMiiNc1qjBwd

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@Gehebeltes-EFH Hey danke für das Video. Ich hatte jetzt vorhin endlich mal die Zeit dazu gefunden mir das Video anzuschauen und muss fragen, passt es hier überhaupt zu meinem Thread?

Mein Fokus hier ist Dividendenwachstum und die Dividendenrendite mit der Zeit, idealerweise auch stetiger Kurswachstum.

ABER, NICHT um Stockpicking wie im Video beschrieben, die nächste Palatir oder Nvidia zu finden oder andere KI-Highflyer z.b...
Im Video wird ganz klar gesagt, dass man bei höherer Anzahl an hotstocks zwar eine Perle erwischen kann, die outperformen kann, aber dann kann man auch Lotterie spielen, so die Aussage. Auch, dass viele Unternehmen im Russel 3000 nach einer Zeit underperformen.

Aber da ist Null Bezug auf Dividenden und Reinvestieren der Dividenden etc. Zumal ich viel auf Burggrabenaktien geachtet habe und laufenden Marktanteil seit Jahren / Jahrzehnten

Meiner Meinung nach trifft das Video nicht ganz auf die Thematik hier. Mir gehts nicht ums hotstockpicking.

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Gehebeltes-EFH@Gehebeltes-EFH

1Wo.

@BockaufDividenden "Auch, dass viele Unternehmen im Russel 3000 nach einer Zeit underperformen." Das ist genau der Punkt den Ben Felix macht. Nur ein kleiner Teil der Aktien ist für einen großen Teil der Rendite verantwortlich. Und wir können im Vorhinein nicht wissen, welche Aktien das sein werden und welche Aktien vielleicht sogar ganz vom Markt verschwinden. Da spielt mE keine Rolle, ob die Firmen Dividendenwachstum haben. Du "pickst" dir einige Aktien heraus von denen du annimmst, dass sie besser laufen als andere. Was ist das anderes als Stockpicking?

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@Gehebeltes-EFH Ja völlig richtig, das ist auch eine Art Stockpicking, aber halt schon mit System in der Hinsicht, dass ich die letzten 5 , 10 und 15 Jahre über Aktienfinder.net geschaut habe, wie dich sich gemacht haben. Wenn von den 60 Aktien jetzt 10-15 absolut mies laufen, dann laufen die anderen hoffentlich besser.

Pro Aktie hat man sowieso rein mathematisch die Chance zu 33%, das diese entweder ganz schlecht läuft und ins Minus läuft, dann zu 33% dass diese den Wert hält und zu 33%, dass diese steigt.

Also zumindest 2/3 Chance, dass alle Aktien gleich oder schlechter laufen. Aber die historische Bewertung und Burggrabeneigenschaften lassen mich daran glauben, dass es damit auch erst mal so weiter geht,

Was glaubst du denn beim High Dividend All World oder sonstige mit über 100 oder 1000 Positionen wie viele dabei sind die nix beitragen?

Es ist natürlich auch nur der Versuch sich selbst nen kleinen ETF zu bauen, schon klar

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Jason M.@JasonMcMillen

1Wo.

Kannst dich was Amerika an geht von diesem Etf inspirieren lassen. $SPYD Da wird es wahrscheinlich bereits einige Überschneidungen geben.

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@JasonMcMillen hey den habe ich auch länger mal bespart aber da hat mich die maue Rendite etwas gestört aber sicherlich kein schlechter etf

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Gelöschter Nutzer

1Wo.

Kommentar wurde gelöscht

BockaufDividenden@BockaufDividenden

1Wo.

@_Hippo_ ich bin der Meinung langfristig hat der bezogen auf die Vergangenheit natürlich, Chancen einen höheren Zuwachs in Dividenden, Kurs und Gewinn zu erzielen als zb der $TDIV. Sicherlich muss man leider die Quellensteuer und Teilfreistellung gegenüberstellen, das stimmt.

Oder welche Nachteile siehst du hierbei? In meinen vorgeschlagenen 60 Aktien sind ja alles Handverlesene Aktien drinnen, und nicht so viele lahme Enten die man bei allen Dividenden ETFs drinnen hat.

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Ronald@AlterMann

1Wo.

@BockaufDividenden sich mit jemandem über Finanzen zu unterhalten der überall eine Ü-Ei-Figur mit sich trägt und diese fotografiert - ich weiß jetzt nicht.... 😂

Bei uns gibt es einen Kollegen, der auf seinem Schreibtisch Handpuppen hat und mit diesen redet - nimmt auch keiner für voll...

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