Als mehrjähriges Non-Premium Mitglied und Profil-Stalker der ersten Stunden erinnere ich mich an einen Post der das Ziel hatte, ein individuelles und hochwertiges Feedback zu seinem Portfolio zu erhalten, wenn man sich dabei an ein paar Grundschritte hält. Nun finde ich ist es mal an der Zeit das für mich in die Tat umzusetzten.
Die Idee zur Vorgehensweise war von irgendeinem dahergelaufenem Esel (@DonkeyInvestor ) der sich schon ewig hier rumtreibt. Nachahmung ganz klar empfohlen 😉. Los gehts:
Anlagenhorizont und Ziel
Im Moment bin ich 34 Jahre alt, Häuslebauer und 2-facher Familienvater. Daher ist mein Anlagehorizont lang. Ich würde sogar sagen, dass es für mich keine zeitliche Begrenzung gibt, da mir das Geld anlegen an sich mittlerweile Spaß macht und ich je nach Situation immer versuche mal mehr mal weniger was ins Depot zu bringen.
Mein Ziel ist es, in 16 Jahren die Restrate für das Haus zu stemmen und mir bis zur Rente ein gutes Polster aufzubauen um dann weiter vernünftig leben, weiter investieren und ein wenig vererben zu können.
Strategie und Grund für die Titel im Portfolio
Die Strategie lässt sich als klassische, aktienbasierte Core-Satellite Strategie beschreiben, wobei meine Satelliten hauptsächlich Dividendentitel sind. Das sind ausgewählte Titel die für mich ein geringes Risiko darstellen und mir monatlich ein wenig Cashflow als Zusatz zur monatlichen Sparrate in den Core-ETF bringen sollen. (Gute Ideen für die Titel finden sich bei @Simpson oder @GoDividend 🙂)
Alle Titel sind bei 1000€ gedeckelt, heißt jeder Dividendentitel wird mit einem Sparplan/Einmalzahlungen bis max. 1000€ bespart. Danach zieht ein Neuer ein. Die Titel, die über 1-2 Jahre bis ca. 30% im Minus sind werden verkauft. Verdoppelt sich ein Titel wird der Einsatz herausgenommen und in den Core reinvestiert. Das Ganze ist vielleicht nicht unbedingt nötig, aber ganz ohne Einzeltitel macht es mir persönlich nicht so viel Spaß und ein wenig Spielerei gestehe ich mir zu.
Der Core besteht momentan aus dem $VWRL (+0,46 %) aus allseits bekannten Gründen. Der Gesamtmarkt performt kontinuierlich und auf lange Sicht nach oben. Einfach und simpel und für mich ein guter Anker, auch wenn die USA Übergewicht sind. Spielt für mich keine Rolle und ist wie so vieles nur eine temporäre Erscheinung.
Mit $NU (-0,87 %)
$IREN (+1,91 %)
$SOFI (+0,64 %) und $LMND (+1,08 %) befinden sich Titel mit höherem Risiko im Portfolio von denen ich mir auf längere Sicht erhoffe, dass sie überdurchschnittliche Rendite bringen und der Erlös in den Core umgeschichtet werden kann. Quasi Zockertitel als mögliche Booster für den Core. Da ich selbst weniger Zeit zur Recherche habe, bin ich hier für die wertvollen Beiträge zu den Titeln von @Multibagger
@BamBamInvest
@Tenbagger2024 und @Derspekulant1 sehr dankbar.
Als Diversifikation zu alldem sind mit $EWG2 (+2,34 %) und $BTC (+1,05 %) / $XRP (+1,04 %) / $ADA (+2,08 %) weitere Assetklassen in kleinen Anteilen zur reinen Diversifizierung und als Momentumbooster für das Depots enthalten. Man muss schließlich auf alles ein wenig vorbereitet sein um profitieren zu können. $XRP (+1,04 %) und $ADA (+2,08 %) werden auf lange Sicht in BTC umgeschichtet, da ich hier weniger Vertrauen in die langfristige Stabilität und Performance habe. $EWG2 (+2,34 %) ist aus Bequemlichkeit gewählt (Dank einem großartigen Beitrag zu Gold vom @InvestmentPapa) , da ich weder Lust habe irgendwo physisches Gold zu kaufen noch es wie in einem Hochsicherheitstrakt lagern zu müssen. Allein die Kosten für einen qualitativen Safe sind den Spread m.M. schon wert.
Plan für den Depotausbau
Hauptsächlich wird der ETF mit 80% meiner Sparrate aufgebaut, 20% fließen in die Einzeltitel. Wie oben bereits erwähnt, werden hin und wieder Gewinne aus Aktien oder auch den beigemischten Assets realisiert und dem Core zugeführt, quasi als Booster. Der Anteil an Dividendentitel wird in kleinen Schritten weitergebaut und je nach Verluste oder Gewinne angepasst. Somit hält sich die Anzahl der Titel auf einem relativ gleichbleibenden Niveau und durch den ein oder anderen neuen Titel bleibt eine Diversifikation bei den Einzeltiteln erhalten. Aktien mit mehr Risiko sollen mit max. 5 Positionen beigemischt werden. Stets ein kann aber kein Muss.
Gold wird in günstigen Zeiträumen punktuell bespart. In Krypto wird aktuell nichts investiert, ebenfalls vielleicht mal zu einem günstigen Zeitpunkt per Einmalzahlungen in BTC.
No-Go im Depot
Tatsächlich Anleihen. Diversifiziere zwar gerne aber die Dinger sind mir einfach zu langweilig und langwierig. Und ich hab da ehrlich keine Ahnung nach welchen Kriterien man sie auswählt und welche Renditen zu erwarten sind. Weiterhin halte ich auch nicht so viel von gehebelten Aktien oder ETF's. Das ist für mich zu viel Risiko mit meinem privatem Background.
So, nun freue ich mich auf Eure Meinungen, Kritik und Anregungen!
Credit Scene
Ein großes Dankeschön möchte ich an die Community richten, die mich hier jeden Tag ein Stück voranbringt. Sei es informativ, lustig oder ideenreich. Ich hab hier so viele Beiträge mit interessanten Investmentideen gelesen, von hochwertigen Aktienvorstellungen profitiert, Berechnungen für Gewinnmaximierung oder Steuervorteilen gesehen und von Strategien erfahren von denen man lernen konnte. Von jedem Kuchen konnte ich mir ein Stück raussuchen und mir einen eigenen basteln.
Alleine ist es schwer, zusammen um so viel leichter. Vielen Dank!
