Liebe Freunde von Getquin,

Ich bin normalerweise ein stiller Leser, aber wenn jeder nur liest, gibt es irgendwann keinen Lesestoff mehr, oder? Also möchte ich heute meine Geschichte mit euch teilen.

Die Anfänge:

Es fällt mir schwer, genau zu sagen, wann meine Reise begann, aber ich weiß, dass ich schon als Kind eine Faszination für Geld entwickelt habe. Mein erstes „Investment“ war mit etwa 7 oder 8 Jahren, als ich von meinem eigenen Taschengeld eine Goldunze kaufte. Zu dieser Zeit hatte niemand in meiner Familie etwas mit Investments am Hut, aber ich hatte es in der Bank meiner Mutter gesehen, als ich sie oft dorthin begleitete. Ich war von den glänzenden Münzen fasziniert und wollte wissen, wie ich selbst ein Stück davon haben konnte.

Rund um die Jahrtausendwende erlebte ich dann, wie mein Vater, zusammen mit einem „tollen“ Bankberater, die gesamten Familien-Ersparnisse mitten in der Dotcom-Blase investierte. Die Folge: Ein massiver Verlust innerhalb weniger Monate. Doch meine Mutter, die zu dieser Zeit zu Hause war, kämpfte hart und konnte die Verluste auf wundersame Weise wieder ausgleichen. Ich war damals etwa 9 oder 10 Jahre alt und beobachtete, wie sie jeden Tag vor dem PC saß und auf die Zahlen schaute. Ab diesem Moment war ich angefixt! Ich begann, in einer Excel-Tabelle zu tracken, welche Aktien ich zu welchem Preis gekauft hätte und beobachtete gespannt jeden Tag nach der Schule die Entwicklung meiner fiktiven Investments.

Die ersten Jahre:

Meine Mutter hörte nach etwa einem Jahr Daytrading auf und ging wieder arbeiten. Für mich war das Thema Aktien jedoch bis zu meinem 26. Lebensjahr kein Thema mehr.

Der Einstieg in echte Aktien:

2018, im Sommer, als eingefleischter Juventus-Fan, las ich von einem Artikel über den Transfer von CR7 und wie die Juventus-Aktie durch die Decke ging. Da war ich wieder dabei! Zu diesem Zeitpunkt hatte ich jedoch nur ein geringes Einkommen als Werkstudent. Mein Vater, der mit seinen Investitionen in der Vergangenheit gescheitert war, schenkte mir 2.000 € – und ich kaufte Juventus-Aktien. Allerdings musste ich ihm hoch und heilig versprechen, dass ich nie wieder in Aktien investieren würde. Wie die Geschichte ausging? Der „Trade“ mit Juventus war ein Erfolg, aber ich musste zum ersten Mal Steuern zahlen – und das hasse ich bis heute.

Die ersten Verluste:

Nach meinem Juventus-Abenteuer begann ich, mich intensiver mit der Materie auseinanderzusetzen. Ich probierte mich mit Empfehlungen aus dem „Aktionär“ und setzte bei kleineren Trades immer wieder auf Einzelaktien. Es war mehr ein Spiel, aber ich blieb in der Regel eher profitabel – mal ein paar Prozent Gewinn, mal ein paar Prozent Verlust. Durch die Gewinne und zusätzliche Einzahlungen baute ich mein Depot auf 18.000 € auf, bis mich dann Wirecard erwischte. Am Ende musste ich einen Verlust von rund 6.000 € hinnehmen. Das war zwar schmerzhaft, aber nicht existenzbedrohend – und ich habe aus diesem Fehler viel gelernt. Besonders das ständige Nachkaufen war mein Fehler. Wenn ich es bei der ursprünglichen Position von 1.500 € belassen hätte, wäre der Verlust wahrscheinlich nicht so dramatisch gewesen.

Nicht aufgeben:

Nach dem Wirecard-Debakel überdachte ich meine Strategie radikal. Ich setzte verstärkt auf konservative Unternehmen, regelmäßige Dividendenzahler und wenig Wachstum. Doch auch hier musste ich feststellen, dass ich schlechter als der Markt abschnitt. Also passte ich meine Strategie weiter an und verfolgte einen langfristigen Ansatz. Mittlerweile konnte ich meine Verluste langsam wieder ausgleichen.

Der Clean Cut – Neustart:

Im Sommer 2023 benötigte ich mein gesamtes Vermögen für ein privates Wohnprojekt und entschied mich, einen echten „Neuanfang“ zu wagen. Ich verkaufte sämtliche Positionen in meinem Depot und ließ nur noch meine ETF-Sparpläne bei TradeRepublic weiterlaufen.

Die Neuzeit:

Als das Wohnprojekt abgeschlossen war, wollte ich mit dem übrig gebliebenen Geld ein neues Depot aufbauen – und hier seht ihr nun das Ergebnis. Mein Ziel ist es, Unternehmen zu finden, die stark wachsen und über einen soliden Burggraben verfügen. Dividenden sind zwar schön, aber kein Muss. Mein Depot enthält außerdem defensive, langweilige Titel als gesunde Beimischung. Parallel versuche ich, meine ETF-Positionen durch einmalige Käufe weiter auszubauen – die regelmäßigen ETF-Sparpläne habe ich Ende Januar 2025 gestoppt. Nebenbei habe ich auch ein bisschen in Krypto und Gold investiert. Weitere Investments habe ich in Lego (500 €), Pokémon (1.000 €) und Counterstrike-Cases (3.000 €) getätigt, aber diese sind nicht Teil der öffentlichen Liste – das wäre mir dann doch zu aufwendig.

Funfact:

Meine Cashquote war seit meinem ersten Börseneinstieg (2018) nie höher als 3.000 €. Aktuell ist das eine Ausnahme, weil ich für den kommenden Nachwuchs eine Cashreserve aufbauen möchte.

Ziel:

Ich habe kein konkretes, festgelegtes Ziel, wenn es um meine Investments geht. Es ist eher ein Hobby für mich. Es macht mir einfach Spaß, zu sehen, wie mein Portfolio wächst und wie ich spannende Unternehmen begleiten darf und ein kleiner Teil davon zu sein, wenn sie sich entwickeln. Für mich fühlt sich das ein bisschen wie Sammeln an: Ich habe Freude daran, interessante Unternehmen zu entdecken, in sie zu investieren und zu beobachten, wie sie sich langfristig entfalten.

Dankeschön:

Ein großes Dankeschön geht an Goldesel Investing und Markus Koch, die mich seit meinen ersten Börsenschritten begleiten. Ohne euch wäre die Aktienkultur im deutschsprachigen Raum sicher nicht so stark ausgeprägt! Und natürlich auch ein Dankeschön an Getquin – ich habe immer von so einer Plattform geträumt! 0% Bullshit, 100% Investments.

Ich hoffe, die überarbeitete Version gefällt dir! Der Text ist nun klarer strukturiert, liest sich flüssiger und behält dennoch deinen persönlichen Stil bei.

Gerne um Feedback, ob euch meine Story gefallen hat!

Ein kleiner Hinweis: Mein Bitpanda-Depot hat eine längere Historie, aber ich war zu faul, alles manuell einzupflegen. Außerdem wollte ich die Historie nicht übernehmen, da ich, wie gesagt, mit November 2023 ein neues Kapitel in meiner Investmentgeschichte aufschlagen wollte. Overall ist aber meine Crypto Schiene mit 3000-4000€ im Plus.

$CSPX (-5,07 %)
$ETH (-7,97 %)
$BLK (-10,3 %)
$GS (-8,16 %)
$XDWD (-4,92 %)
$V (-8,17 %)
$MC (-7,7 %)
$MS (-4,93 %)
$QCOM (-7,76 %)
$JNJ
$ASML (-8,14 %)
$RBOT (-5,6 %)
$LOCK (-5,28 %)
$MRK (-1,75 %)
$UNP (-5,1 %)
$NKE (-5,24 %)
$QDV5 (-2,6 %)
$MA (-7,19 %)
$TGT (-4,92 %)
$PEP (-3,62 %)
$NU (-11,77 %)
$AAPL (-9,41 %)
$TSLA (-12,06 %)
$DOGE (-10,7 %)
$BTC (-4,69 %)
$BRK.B (-6,43 %)
$PEPE (-7,07 %)

An diesem Wochenende sollte es besonders heiß für Kryptowährungen sein, insbesondere für US-basierte Krypto, es ist bereits Mittagszeit. Die Börse wird ihr Geld abziehen, wie sie es jeden Freitag tun. Konzentriere dich sich jetzt auf Krypto, damit du morgen und Sonntag Gewinne erzielen kannst. Am Montag nimm deine Gewinne mit und raus mit den Viecher 🚩🚩🚩🚩📤

$BTC (-4,69 %)

$ETH (-7,97 %)

Solana $SOL (-7,19 %)

🔥🔥🔥💵🔥💵💵🔥💵🔥

ISO compatible 

XRP $XRP (-12,07 %)

XLM $XLM (-9,62 %)

XDC $XDC (-7,43 %)

VELO $VELO

ONDO $ONDO (-7,55 %)

💵🔥

Meme 🚨

BONK $BONK

Pepe $PEPE (-7,07 %)

Pudgy penguin 

Doge $DOGE (-10,7 %)

Shiba Inu $SHIB (-7,4 %)

Wie bei Aktien gibt es auch bei Kryptowährungen Risiken... Führe deine Recherchen durch und investiere niemals mehr, als du dir leisten kannst zu verlieren.

Bevor ich konkret auf meine Crypto-Strategie eingehe, möchte ich klarstellen, dass Crypto stark vom Glauben lebt (Momentum: Es steigt, weil es steigt). Darum finde ich, dass man hier nur Geld investieren sollte, das man sofort abschreiben/verlieren kann. Eine vordefinierte Strategie wie die folgende kann helfen, rational zu handeln und Emotionen außen vor zu lassen.

Lesezeit: gefühlt eine Stunde

Totalverlustrisiko:

Wenn man sich entscheidet, Self-Custody (Eigenes Wallet) zu betreiben, hat das viele Vorteile, aber den massiven Nachteil, dass, wenn du deine Private Keys verlierst, du nicht beim BTC-Kundenservice anrufen kannst und einen Totalverlust erleidest. Auch wird es keinen neuen Bitcoin geben. Es dauert genau eine Minute, so einen "neuen Bitcoin" zu erstellen, und kostet keinen Euro. Zudem wird es nur so wimmeln von Scams und ICOs – darum vertraue nur der Marketcap! 99,99 % aller Projekte werden langfristig sterben. Je höher die Marketcap, desto wahrscheinlicher ist ein Überleben, aber dies ist niemals garantiert – selbst BTC könnte von einem Tag auf den anderen auf 0 gehen.

Dasselbe gilt auch für Yield auf deine Cryptos. Grundsätzlich ist es ein guter Gedanke, einen dezentralen Markt zu schaffen, und die Renditen wirken oft sehr attraktiv. Aber häufig werden die Coins, die man als Reward bekommt, massiv inflationiert. Zudem wird die Gefahr von Bugs im Code häufig unterschätzt. Letzteres kann ebenfalls zu Totalverlusten führen. Auch muss man hier den Impermanent Loss betrachten, aber das wäre Thema für einen eigenen Post. Rendite hat immer etwas mit Risiko und Informations-Arbitrage zu tun, darum: stay in the game > outperform the game.

Trading:

Für 99 % ist es vermutlich schlauer, einen HODL- (also Buy-and-Hold-)Ansatz mit ggf. DCA/Sparplan zu fahren, um eine Position aufzubauen. Dies sollte man aber nicht in Hype-Phasen machen, sondern wenn sich niemand mehr für Crypto interessiert. Traden wirkt zwar sehr attraktiv und cool, aber der Großteil wird damit gegenüber der B&H-Strategie underperformen. Abgesehen von den grauen Haaren und Spaß am Leben mit viel wichtigeren Dingen als Charts die man sich dadurch spart. 

Zu meiner Einschätzung:

Allgemein denke ich, dass sich der Markt und die Performance verändert haben, speziell durch ETFs und die Infrastruktur, die in den letzten Jahren entstanden sind. Dadurch denke ich, dass anfangs dieser Zyklus stark von institutionellen Investoren getrieben werden könnte – nicht, weil die Anzahl so hoch ist, sondern weil diese einfach sehr kapitalstark sind und bereits geringes Exposure sehr viel Kapital bringt.

Ich denke, dass nach wie vor die psychologische Charakteristik aufrecht bleibt: Zuerst steigt $BTC (-4,69 %) , dann die "besseren" Shitcoins, bis am Ende dann alles steigt, was bisher noch nicht gestiegen ist. Wenn ich Shitcoins schreibe, soll sich aber bitte niemand angegriffen fühlen – ich erkläre später, warum ich das mache. Ich halte selbst welche. Nur kurz zu meiner Definition, wie ich weniger qualitative Shitcoins von qualitativen unterscheide:

• Gibt es eine Medaillonsfigur, die gut Geschichten erzählen bzw. reden kann? (Beispiel: Charles Hoskinson bei Cardano $ADA (-8,75 %) , ähnlich bei Ripple $XRP (-12,07 %) würde ich behaupten)
• Ist die Technologie wirklich dezentral?
• Wie sind die Tokenomics gestaltet? (Darum betrachte ich immer die Marketcap und nicht den Kurs.)
• Bringt es einen Mehrwert über das Buzzword Blockchain hinaus?
• Wie ist die Coin-Distribution aufgeteilt (Whale-Wallets)?

Zyklus im Zyklus:

Ich denke auch, dass wir diesen mini Zyklus im Aktuellen Zyklus bereits einmal durchlaufen haben, aber dass er sich im gesamten Momentum-Zyklus wiederholen wird und die Kursausschläge zugunsten der Shitcoins zunehmen werden. Meine Theorie dahinter ist, dass, wenn BTC gestiegen ist, die Mehrrendite gesucht wird, und dass, wenn die Returns die neuen Leute anziehen, diese oft keine Ahnung haben. Das "dumme Geld" fließt dann vermehrt in Shitcoins ohne Substanz (ohne jemandem Beleidigen zu wollen, die Bezeichnung hat sich bei mir so eingebürgert). Darum möchte ich auch die Shitcoin-Performance zusätzlich als Exit-Indikator heranziehen.

Exit-Strategie:

Ich werde maximal 50 % meiner Crypto-Holdings abverkaufen, da für mich die Performance-Erwartung rund 50 % meines Investments ausmacht und 50 % BTC eine Art Risikoabsicherung gegen das zentralisierte Finanzsystem darstellt. Den Verkauf werde ich in Tranchen von je 25 % durchführen. Dafür werde ich einen Grid-Bot verwenden. Beginnen werde ich, sobald der Crypto-Anteil 25 % meines Gesamtportfolios übersteigt. Neues Kapital werde ich vorerst nicht in Crypto investieren, sondern nur meine Shitcoin-Position durch einen leichten Hebel auf mein Margin-Konto ausweiten je nach Phase. Wenn ich von Hebel rede, meine ich keinen 25x, sondern eher 1.5x – da mir die Mehrrendite zugunsten meiner Sicherheit weniger wert ist. Meine Devise ist immer: stay in the game > outperform the game.

Am Ende wird nur BTC überbleiben bis zum nächsten Hype!

Zu den persönlichen Shitcoin-Sektoren-Favoriten:

Ich denke, dass DeFi stark performen wird, da aufgrund der potenziellen regulatorischen Sicherheit in den nächsten 6–12 Monaten substanziell mehr Sicherheit geschaffen werden könnte. Generell vermute ich jedoch, dass es relativ egal ist, welchen Coin man kauft, da die Vergangenheit gezeigt hat, dass gegen Ende des Zyklus sowieso alles gekauft wird, was noch keine 10x gemacht hat – ganz egal, ob es einen fundamentalen Mehrwert gibt.

Im Bezug auf die L1 denke ich, dass $ETH (-7,97 %) derzeit unterbewertet ist. Gründe dafür sehe ich darin, dass Vitalik Buterin ein miserabler Salesman ist (was ich sogar positiv finde), und Solana $SOL (-7,19 %) auf Kosten von Sicherheit viel günstigere Fees anbieten kann. Die einfache Programmierbarkeit lässt mehr Dapps entstehen. Generell denke ich, dass ETH besser dem Grundgedanken von Crypto entspricht als Solana, wobei man trotzdem erwähnen muss, dass Solana massiv an Adaption gewonnen hat – für mich ein Zeichen, dass die meisten Leute keine Ahnung haben, was sie eigentlich kaufen.

Die SUI -Architektur finde ich prinzipiell vielversprechend, würde das aber nicht übergewichten – bin aber auch nicht zu tief in dem Thema.

L2 sehe ich als sehr sinnvoll für ETH, wird aber erst outperformen, wenn die Transaktionskosten wieder astronomisch sind. Generell sehe ich Transaktionskosten als sehr guten Marktindikator für Timing als auch Leverage im Markt.

Memecoins:

Die Wahrscheinlichkeit, dass Dogecoin $DOGE (-10,7 %) weiter steigt, ist meiner Meinung nach hoch. Darum halte ich eine kleine Position. Besonders, wenn Elon Musk den Coin wieder pusht, könnten kurzfristig starke Kursbewegungen folgen. Sollte das passieren, werde ich auch weniger kapitalisierte Memecoins kurzfristig kaufen. Dabei muss man jedoch immer im Hinterkopf behalten: Es dauert nur ein paar Minuten und ein paar hundert Dollar in Netzwerken wie Solana, um einen neuen $PEPE (-7,07 %) , $SHIB (-7,4 %) oder anderen Meme-Coin zu erstellen. Solche Coins basieren oft rein auf Hype und Momentum

Langfristiger Ausblick:

Ich denke, dass wir nicht mehr early in Crypto sind, aber early in der Verwendbarkeit und im institutionellen Exposure. Jetzt wird erst der tatsächliche Wert geschaffen, indem Produkte verwendet werden können und die regulatorische Sicherheit steigt. Ich hoffe, dass die Volatilität von BTC durch die steigende Marktkapitalisierung sinken wird und es langfristig eher das moderne digitale Gold widerspiegelt als ein Risk-On-Asset.

Abschließend denke ich, dass das KI-Thema derzeit durchgelutscht ist und Crypto das neue Risk-On-Zugpferd sein könnte – zumindest kurzfristig, da dies auch fundamental durch die potenzielle Regulierung begründet ist. Dennoch denke ich, dass KI fundamental derzeit einen höheren Produktivitätsmehrwert bietet. Crypto braucht man eigentlich nicht, solange die zentralisierten Dienste bzw. Fiat-Währungen funktionieren. Auch hat der Großteil eigentlich 0 Mehrwert und reitet nur die Crypto-Welle, um Kapital anzuziehen. 99,9 % entsprechen nicht dem Grundgedanken.

Sollte ein Blackswan-Event kommen, wird kurzfristig alles abverkauft, speziell Risk-On-Assets. Darum halte ich immer Cash (derzeit sogar 20 %), um dann Liquidität zu haben, zu kaufen. Man darf niemals so naiv sein zu glauben, man hat zu 100 % recht, sondern immer schön humble bleiben, in Wahrscheinlichkeiten denken und Risikomanagement betreiben!

Zum Abschluss noch einmal:

stay in the game > outperform the game. Es wird keinen neuen Bitcoin geben, das traue ich mich sogar zu versprechen haha – alles andere ist spekulativ. Die Bezeichnung "Shitcoin" soll helfen, sich immer bewusst zu sein, dass es nicht vom fundamentalen Wert getrieben wird, sondern von der Gewinnerwartung!

Alles hier ist höchst spekulativ und keine Anlageberatung, nur meine bescheidene Einschätzung nach gut 8-9 Jahren im Cryptomarkt. Jeder soll bitte machen, was er für richtig hält, und dabei nicht über andere urteilen. "Das Einzige, was ich mit 100 % Sicherheit sagen kann, ist, dass ich nichts mit 100 % Sicherheit sagen kann,": Hat das Einstein gesagt?

Gratuliere, dass du es bis hierher geschafft hast und keine TikTok-Aufmerksamkeitsspanne hast. Prinzipiell habe ich das Ganze für mich geschrieben, weil mich @JJJ dazu inspiriert hat, stärker meine Gedankengänge schriftlich festzuhalten, um weiterhin rationale Entscheidungen zu treffen.– danke dafür! Auch ein Danke an @stefan_21 für die tägliche BTC-Bildung. Wenn ich ehrlich bin: BTC ist das Einzige Wahre. 😉

Zusätzlich ist es wichtig, seine Investitionsentscheidungen unabhängig von irgendwelchen Youtube Fin- oder Crypto-Influencern zu treffen. Diese sind großteils nur darauf aus, dich ins Handeln zu treiben, da sie Geld verdienen, wenn du mit ihren Affiliate-Links auf irgendwelchen Börsen tradest. Generell ist diese Finanz- und speziell Crypto-Influencer-Szene sehr, sehr lukrativ durch die Provisionen – das sollte einem immer bewusst sein!

Auch hat es mir enorm geholfen, mich mit sehr langweiligen Themen auseinanderzusetzen, um dadurch Rückschlüsse auf die spannenden Themen zu bekommen:

Anleihenmarkt, Zinsen, speziell Liquidität, Zins-Spreads, Fiskalpolitik, Finanzpsychologie, Momentum, Leverage, um ein paar Themen zu nennen.

Natürlich hat nicht jeder das Privileg, die Zeit zu haben, sich mit diesen Themen auseinanderzusetzen, aber sollte man sie haben, kann ich es nur empfehlen. Nicht, weil ich Volatilität handeln oder Anleihen übergewichten möchte, sondern weil es ein sehr gutes Verständnis für den Gesamtmarkt bietet und ein Grundbaustein für Risikomanagement ist.

Keine Ahnung, ob hier überhaupt noch jemand liest – egal. Selbst wenn nicht, hat es mir etwas gebracht. Für heute habe ich definitiv genug Gedanken aufgeschrieben, ich sollte mal wieder meine Mama anrufen.

Alle Rein!😂🐸 $PEPE (-7,07 %)

Guten Abend zusammen :)

Wollte mich nur kurz bei euch melden und mitteilen, dass wir einige Verbesserungen zu Cryptos released haben.

Wird nicht super viele von euch betroffen haben, allerdings haben wir dennoch einiges an Support-Anfragen erhalten.

Coins wie $PEPE (-7,07 %) , $BEAM (-6,88 %) oder $BONK werden jetzt richtig zugeordnet, genauso wie viele weitere kleinere Coins. Wenn doch noch etwas nicht stimmt, schreibt gerne einen Kommentar.

Euch einen schönen Abend!

Wie kann es sein, dass Meme Coins wie $DOGE (-10,7 %)
$PEPE (-7,07 %) etc nochmal so einen Aufschwung erleben … kann sich doch nicht jeder denken „Yolo, vielleicht werd ich ja Millionär“