$NCLH (-2,4 %)
$PINS (-2,93 %)
$SONO (-0,76 %)
$PARA (-1,27 %)
$PLTR (+0,42 %)
$DUOL
$HSBA (-0,73 %)
$UCG (+0,34 %)
$BOSS (+0,25 %)
$UNI (-1,25 %)
$CCO (+0,17 %)
$PYPL (-0,46 %)
$BNTX (-1,6 %)
$DOCN (+2,37 %)
$SHOP (+0,45 %)
$ROK (+0,45 %)
$RACE (-0,98 %)
$PFE (-0,63 %)
$ANET (+1,14 %)
$TEM (+6,4 %)
$AMD (+2,31 %)
$EA
$LITE (+1,94 %)
$MSTR (+1,44 %)
$SMCI (-1,87 %)
$CPNG (-0,36 %)
$IFX (-2,73 %)
$DTG (-1,11 %)
$KOG (+1,29 %)
$HFG (-0,16 %)
$BMW (+0,76 %)
$ZAL (+1,87 %)
$CVS (-0,7 %)
$UBER (-2,53 %)
$OSCR (-6,29 %)
$DIS (-0,16 %)
$ADYEN (-1,55 %)
$DASH (-3,79 %)
$FTNT (+3,29 %)
$FSLY (+9,68 %)
$IONQ (+0,94 %)
$SNAP (+0,09 %)
$APP (-0,8 %)
$ARM (+0,91 %)
$ALB (+1,97 %)
$DDOG (+5,44 %)
$RHM (+0,13 %)
$PTON (-1,23 %)
$MCD (-1,4 %)
$SHEL (+2,32 %)
$WULF (+1,31 %)

$KSPI (+1,23 %)
$NCLH (-2,4 %)
$STNE (+3,38 %)
$BEI (+1,65 %)
$SE (-1,48 %)
$ONON (-3,06 %)
$TGT (-3,19 %)
$GTLB (+3,56 %)
$CRWD (+8,57 %)
$BAYN (-0,25 %)
$WIX (-0,27 %)
$ADS (-1,12 %)
$AVGO (-0,06 %)
$DHL (+0,4 %)
$R3NK (-2,06 %)
$JD (-1,2 %)
$BILI (+0,62 %)
$1913 (+3,28 %)
$MRK (-2,08 %)
$MRVL (+3,42 %)
$GPS (-2,3 %)
$COST (-1,07 %)
$IOT (+3,08 %)
$LHA (-1,66 %)

Im S&P 500 notieren 224 von 500 Aktien im laufenden Jahr im Minus. “Welt” hat analysiert, welche Aktien Potential für eine Aufholjagd haben.

Die Kriterien:

Die Titel müssen mindestens 20 Prozent Kursverlust seit Jahresbeginn aufweisen, laut Analystenschätzungen mindestens ein zweistelliges Kurspotenzial haben und außerdem von mindestens 50 Prozent der Auguren zum Kauf empfohlen werden. 

Die Kandidaten (Auswahl):

$UNH (-1,51 %) - United Health

$DECK (-5,34 %) - Deckers Outdoor

$UPS (-0,3 %) - UPS

$HAL (+5,8 %) - Halliburton

$MRK (-2,08 %) - Merck

$NCLH (-2,4 %) - Norwegian Cruise Line

$IQV (+0,52 %) - IQVIA Holdings

Quelle: Welt, 14.05.25 (Auszug) | Bild: ChatGPT

Die Weltbevölkerung wird immer älter, ein unumkehrbarer demografischer Wandel mit erheblichen wirtschaftlichen Auswirkungen. 

Der Beitrag soll sich um Investmentideen und Impulse drehen, die genannten Aktien stellen natürlich keine Anlageberatung dar, sondern dienen lediglich als Beispiele für mögliche Profiteure des demografischen Wandels. Historische Entwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Renditen.

Die Hauptquelle stellt zum einen die Kurzanalyse „How to invest as the global population ages“ von Goldman Sachs [1] dar, welche jedoch keine konkreten Aktien benennt. 

Zusätzlich habe ich Quellen und Grafiken als Ergänzung hinzugefügt. 

__________

🌍 Demografischer Wandel: Wachstum und Alterung der Weltbevölkerung

Die Weltbevölkerung wird bis 2050 auf knapp 10 Milliarden Menschen anwachsen. Doch nicht nur die Zahl der Menschen steigt, auch ihre Altersstruktur verändert sich dramatisch. [2]

Anstieg der älteren Bevölkerung:

• Der Anteil der 60-Jährigen und Älteren steigt von 8 % (1950) auf 21,5 % (2050).
• 2,1 Milliarden Menschen werden 2050 zur Gruppe der über 60-Jährigen gehören.

Quelle: [2] 

Regionale Unterschiede:

Europa & Nordamerika haben die älteste Bevölkerung & bleiben demografisch am stärksten betroffen.

Lateinamerika, Karibik & Asien: Der Anteil der über 60-Jährigen wird sich zwischen 2015 und 2050 mehr als verdoppeln und rund 25 % erreichen.

Afrika bleibt die jüngste Region: 2015 gab es weltweit 21 Länder mit einer Geburtenrate von 5 Kindern pro Frau, 19 davon in Afrika. Hierzu sei jedoch gesagt, dass eine aktuelle Statistik aus dem Jahr 2024, besagt, dass die Geburtenrate je Frau in Afrika im Jahr 2023 schon bei lediglich 4,07 lag und bis 2050 auf 2,79 fallen kann. [3]

Während Industrieländer mit einer alternden Gesellschaft kämpfen, bleibt Afrika die dynamischste und jüngste Region der Welt. Auch diese Entwicklung kann wirtschaftliche Auswirkungen haben und neue Investmentchancen eröffnen. [2]

Auch Goldman Sachs äußert sich im Artikel mit ähnlichen Zahlen, wonach die Weltbevölkerung bis 2050 voraussichtlich um etwa 20 % steigen wird und Senioren einen überproportionalen Anteil ausmachen werden. Die Zahl der Menschen über 65 Jahre wird sich in diesem Zeitraum voraussichtlich von 800 Millionen auf 1,6 Milliarden verdoppeln. [1]

Angesichts dieser demografischen Entwicklung bieten sich Chancen, genau von diesem Trend zu profitieren. Chancen liegen in gezielten Investitionen in Branchen, die vom wachsenden Anteil älterer Menschen profitieren könnten. 

🚑 Gesundheitswesen: Ein wachsender Milliardenmarkt

Fakten:

• In den USA machen Menschen über 65 Jahre bereits 36 % der Gesundheitsausgaben aus, obwohl sie nur 18 % der Bevölkerung stellen. Altersbedingte Krankheiten wie Herz-Kreislauf-Erkrankungen, Diabetes und neurologische Störungen treiben die Kosten in die Höhe. [1]
• Alzheimer-Fälle sollen sich bis 2050 sogar weltweit verdoppeln.

Mögliche Profiteure:

Medizintechnik

• Medtronic ($MDT (-0,74 %) ) - (Herzschrittmacher, Diabetes-Technologie)
• Stryker ($SYK (+0,44 %) ) - (Orthopädische Implantate, chirurgische Geräte)
• Siemens Healthineers ($SHL (+0,12 %) ) - (Bildgebung, Diagnostik)

Pharma

• Novo Nordisk ($NOVO B (-0,34 %) ) - (Diabetes & Adipositas)
• Eli Lilly ($LLY (-2,35 %) ) - (Alzheimer, Diabetes)
• Roche ($ROG (+2,58 %) ) - (Onkologie, Diagnostik)

🏡 Senior Living & Pflege: Engpässe in Pflegeheimen weltweit

Fakten:

Die UK hat bis 2028 eine Unterversorgung von über 30.000 Senioreneinheiten. [1]

In Deutschland, Frankreich und Italien fehlen Pflegeheimplätze aufgrund der alternden Bevölkerung. [1]

In den USA leben nur 2 % der über 65-Jährigen in Pflegeheimen, was zu einer steigenden Nachfrage nach häuslicher Pflege und Telemedizin führt. [1]

Mögliche Profiteure:

Pflegeanbieter

• Brookdale Senior Living ($BKD (-0,82 %) ) - (Seniorenwohnen, Pflegeeinrichtungen)

Homecare

• ResMed ($RMD (+0,07 %) ) - (Schlafapnoe, Beatmungsgeräte)
• Fresenius Medical Care ($FME (+2,12 %) ) - (Dialyse, Heimtherapie)
• Coloplast ($COLO B (+2,16 %) ) - (Stomaversorgung, Inkontinenzprodukte)

Telemedizin

• Teladoc Health ($TDOC (+0,18 %) ) - (Virtuelle Arztbesuche, digitale Gesundheitslösungen)
• Hims & Hers ($HIMS (-3,68 %) ) - (Telemedizin & E-Health) 

Anti-Aging

• L’Oréal ($OR (+1,62 %) ) - (Hautpflege, Kosmetik)
• Estee Lauder ($EL (+0,98 %) ) - (Luxuskosmetik, Hautverjüngung)
• Revance Therapeutics ($RVNC ) - (Botox-Alternative, Faltenbehandlung)

🚢 Freizeit & Konsum: Die neue „Silber-Ökonomie“

Die folgende Grafik zeigt die Vermögensverteilung in Deutschland in Abhängigkeit vom Alter des Haupteinkommensbeziehers. [4]

Deutlich wird, dass ältere Menschen tendenziell über ein höheres Vermögen verfügen als jüngere Altersgruppen. Dies spiegelt sich in den deutlich höheren Werten bei den Perzentilen für die Altersgruppen ab 50 Jahren wider. Insbesondere die Gruppen zwischen 50 und 74 Jahren weisen die höchsten Vermögenswerte auf. 

Auch international sehen die Tendenzen ähnlich aus: 

• Das Vermögen älterer Menschen ist 3x so hoch wie das der Millennials.
• Über 60-Jährige kontrollieren in vielen entwickelten Ländern mehr als 50 % der Konsumausgaben.
• Die globale Silver Economy könnte bis 2030 ein Volumen von 15 Billionen USD erreichen (Oxford Economics). 

Die Beobachtung unterstreicht die wirtschaftliche Bedeutung der älteren Generationen und ihre zentrale Rolle in der Vermögensverteilung und den Konsumausgaben. 

Mögliche Profiteure: 

Luxus

• LVMH ($MC (-1,54 %) ) - (Mode, Schmuck, Wein & Spirituosen)
• Hermès ($RMS (-2,56 %) ) - (Exklusive Mode & Accessoires)
• Richemont ($CFR (-6,51 %) ) - (Schweizer Luxusuhren & Schmuck)

Kreuzfahrt (Über 60-Jährige buchen weltweit ein Drittel aller Kreuzfahrten. [1])

• Royal Caribbean ($RCL (-3,44 %) ) - (Kreuzfahrten für Senioren & Familien)
• Carnival ($CCL ) - (Massenmarkt-Kreuzfahrten)
• Norwegian Cruise Line ($NCLH (-2,4 %) ) - (Premium-Kreuzfahrten)

Wohnmobilhersteller/ Freizeitfahrzeuge (47 % der Wohnmobilnutzer sind über 55 Jahre alt, In der UK besitzen zwei Drittel der über 55-Jährigen eine Motorrad-Lizenz, was auf einen wachsenden Markt für Motorräder und Zubehör hindeuten kann. [1])

• Thor Industries ($THO (-0,24 %) ) - (Wohnmobile, Camper)
• Winnebago ($WGO (+3,24 %) ) - (Reisemobile & Wohnanhänger)
• Harley-Davidson ($HOG (-0,19 %) ) - (Motorräder und Einstieg in E-Motorräder)

🤖 Technologie & Automatisierung: Lösung für den Arbeitskräftemangel

Fakten:

Der Arbeitskräftemangel durch die alternde Gesellschaft wird zu einer globalen Herausforderung. Automatisierung, KI und Robotik könnten helfen, Fachkräftelücken zu schließen. [1]

Profiteure:

• ABB ($ABBNY (-1,07 %) ) - (Industrierobotik, Automatisierung)
• Fanuc ($6954 (+9,64 %) ) - (Robotik, Fertigungsautomation)
• Intuitive Surgical ($ISRG (+2,41 %) ) – (Roboterassistierte Chirurgie)
• Siemens ($SIE (+0,14 %) )- (Automatisierung & auch Medizintechnik)

🧠 Fazit: 

Der demografische Wandel bietet langfristige Investmentchancen. Frühzeitige Investitionen in die richtigen Sektoren können von steigenden Ausgaben in Gesundheit, Pflege, Freizeit und Technologie profitieren.

Ich selbst bin noch auf der Suche nach ein oder zwei Einzel-Investments, ärgere mich etwas, nicht schon eher in Hims & Hers eingestiegen zu sein, obwohl ich schon häufiger kurz davor stand. Ansonsten befindet sich neben dem Luxussegment mit LVMH, auch Siemens als Mischkonzern im Bereich der Automatisierung mit im Depot. 

Berücksichtigt ihr den demografischen Wandel explizit in euren Investments, z.B. in Form von Einzelaktien?

Welche Aktien habt ihr im Depot oder seht ihr noch als Chance.

Danke fürs lesen!

_________

Quellen: 

[1] https://www.goldmansachs.com/insights/articles/how-to-invest-as-the-global-population-ages

[2] https://www.bpb.de/kurz-knapp/zahlen-und-fakten/globalisierung/52811/demografischer-wandel/

[3] https://de.statista.com/statistik/daten/studie/1343516/umfrage/entwicklung-der-fertilitaetsrate-in-afrika/

[4]

https://www.iwd.de/artikel/mit-dem-alter-waechst-das-vermoegen-489710/

$NCLH (-2,4 %)

Norwegian Cruise Line (NYSE: NCLH ) meldete für das vierte Quartal einen deutlichen Umsatzanstieg mit Zahlen von 1,99 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Konsens der Analysten von 1,97 Milliarden US-Dollar. Trotz eines Verlusts pro Aktie von -0,18 US-Dollar, der 0,06 US-Dollar unter der Konsensschätzung von -0,12 US-Dollar lag, stieg der Aktienkurs des Unternehmens aufgrund einer robusten Gewinnprognose für das erste Quartal, die die Erwartungen übertraf, um 6 %.

Die Leistung des Unternehmens im vierten Quartal, die einen Umsatzanstieg von 32 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2019 bedeutete, ging mit einem optimistischen Ausblick für das erste Quartal 2024 einher. Norwegian Cruise Line erwartet einen bereinigten Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,12 US-Dollar. deutlich höher als die Konsensschätzung von -0,20 $. Diese Prognose trug zur positiven Anlegerstimmung bei, was sich in der Aufwärtsbewegung der Aktie widerspiegelte.

Für das Gesamtjahr 2024 prognostiziert das Unternehmen einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,23 US-Dollar, was der Konsensschätzung entspricht. Der Präsident und CEO des Unternehmens, Harry Sommer, hob die Erfolge des Jahres hervor, darunter die Auslieferung von drei neuen Schiffen und eine rekordverdächtige Buchungsposition und Preisgestaltung für die Reisen im Jahr 2024. Sommer betonte das Engagement des Unternehmens für Innovation und außergewöhnliche Gästeerlebnisse, die voraussichtlich die Leistung im kommenden Jahr vorantreiben werden.

Mit einem GAAP-Nettogewinn von 166,2 Millionen US-Dollar bzw. 0,39 US-Dollar pro Aktie meldete der Kreuzfahrtanbieter außerdem zum ersten Mal seit 2019 eine Rückkehr zur Profitabilität für das Gesamtjahr. Das bereinigte EBITDA belief sich auf 1,861 Milliarden US-Dollar und entsprach damit der Prognose von 1,860 Milliarden US-Dollar, trotz eines negativen Einflusses von 0,07 US-Dollar durch Wechselkursschwankungen. Der Fokus des Unternehmens auf Kostensenkung und Effizienz sowie eine Initiative zur Margenverbesserung trugen zu niedrigeren Betriebskosten und vier Quartalen in Folge zu einer Verbesserung der bereinigten Netto-Kreuzfahrtkosten ohne Treibstoff pro Kapazitätstag im Jahresvergleich bei.

Die Auslastung für das Jahr erreichte 102,9 %, was der Prognose von 102,6 % entspricht, und der Gesamtumsatz pro Passagierkreuzfahrttag stieg im Vergleich zu 2019 um etwa 17 %. Zusätzlich zum Finanzwachstum kündigte Norwegian Cruise Line eine überarbeitete Klimaschutzstrategie an Zwischenziele zur Reduzierung der Treibhausgasintensität gesetzt und damit sein Engagement für Nachhaltigkeit unter Beweis gestellt.

Während sich die Kreuzfahrtbranche weiterhin von den Herausforderungen der Pandemie erholt, deuten die starke Leistung und die zukunftsweisende Prognose von Norwegian Cruise Line auf eine positive Entwicklung für das Unternehmen und seine Stakeholder hin.

Quelle: Investing.com

Wie seht ihr Aktie in Hinsicht auf die postcorona Zeit?

Ich bin am überlegen einzusteigen, brauche ggf ein paar aufmunternde Tritte in den hintern ;)

Was ist eure Meinung dazu?

war für eine wette