$ELF (+5,42 %)

Short Interest noch bei 12%

$ULTA (-1,47 %)
$OR (+1,22 %)
$EL (+1,18 %)
$MC (+0,4 %)

$ELF (+5,42 %)

• EPS: $0.74 (Est. $0.76) ❌
• Net Sales: $355.3M (Est. $329.67M) ✅ ; UP +31% YoY

Updated FY25 Guidance (Revised Downward):

• Net Sales: $1.30B-$1.31B (Prev. $1.315B-$1.335B) ❌
• Adjusted EBITDA: $289M-$293M (Prev. $304M-$308M) ❌
• Adjusted Net Income: $193M-$196M (Prev. $205M-$208M) ❌
• Adjusted EPS: $3.27-$3.32 (Prev. $3.47-$3.53) ❌
• Adjusted Effective Tax Rate: 19-20% (No Change) ❌

Other Key Metrics:

• Gross Margin: 71% (Est. 71.15%) ; UP +40 bps YoY
• SG&A Expenses: $218.2M (Est. $175.43M) ; UP +36.3% YoY
• Adjusted SG&A: $192.9M (54% of net sales)
• Net Income: $17.3M (Est. $44M)
• Adjusted Net Income: $43M
• Adjusted EPS: $0.74
• Adjusted EBITDA: $68.7M (Est. $72.57M) ; UP +16% YoY

Kommentar des CEO und CFO:

• CEO Tarang Amin: „Wir gewinnen weiterhin Marktanteile, mit einem Nettoumsatzwachstum von 31 % und einem Marktanteilsgewinn von 220 Basispunkten in den USA. Wir sehen erhebliche Neulandchancen in den Bereichen Digital, Farbkosmetik, Hautpflege und auf den internationalen Märkten.“

• CFO Mandy Fields: „Angesichts der schwächer als erwarteten Trends im Januar verfolgen wir einen vorsichtigen Ansatz und senken unseren Ausblick für das Geschäftsjahr 2025.“

$OR (+1,22 %)
$COTI (+0,25 %)
$EL (+1,18 %)
$MC (+0,4 %)
#earnings
#quartalszahlen

Die Weltbevölkerung wird immer älter, ein unumkehrbarer demografischer Wandel mit erheblichen wirtschaftlichen Auswirkungen. 

Der Beitrag soll sich um Investmentideen und Impulse drehen, die genannten Aktien stellen natürlich keine Anlageberatung dar, sondern dienen lediglich als Beispiele für mögliche Profiteure des demografischen Wandels. Historische Entwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Renditen.

Die Hauptquelle stellt zum einen die Kurzanalyse „How to invest as the global population ages“ von Goldman Sachs [1] dar, welche jedoch keine konkreten Aktien benennt. 

Zusätzlich habe ich Quellen und Grafiken als Ergänzung hinzugefügt. 

__________

🌍 Demografischer Wandel: Wachstum und Alterung der Weltbevölkerung

Die Weltbevölkerung wird bis 2050 auf knapp 10 Milliarden Menschen anwachsen. Doch nicht nur die Zahl der Menschen steigt, auch ihre Altersstruktur verändert sich dramatisch. [2]

Anstieg der älteren Bevölkerung:

• Der Anteil der 60-Jährigen und Älteren steigt von 8 % (1950) auf 21,5 % (2050).
• 2,1 Milliarden Menschen werden 2050 zur Gruppe der über 60-Jährigen gehören.

Quelle: [2] 

Regionale Unterschiede:

Europa & Nordamerika haben die älteste Bevölkerung & bleiben demografisch am stärksten betroffen.

Lateinamerika, Karibik & Asien: Der Anteil der über 60-Jährigen wird sich zwischen 2015 und 2050 mehr als verdoppeln und rund 25 % erreichen.

Afrika bleibt die jüngste Region: 2015 gab es weltweit 21 Länder mit einer Geburtenrate von 5 Kindern pro Frau, 19 davon in Afrika. Hierzu sei jedoch gesagt, dass eine aktuelle Statistik aus dem Jahr 2024, besagt, dass die Geburtenrate je Frau in Afrika im Jahr 2023 schon bei lediglich 4,07 lag und bis 2050 auf 2,79 fallen kann. [3]

Während Industrieländer mit einer alternden Gesellschaft kämpfen, bleibt Afrika die dynamischste und jüngste Region der Welt. Auch diese Entwicklung kann wirtschaftliche Auswirkungen haben und neue Investmentchancen eröffnen. [2]

Auch Goldman Sachs äußert sich im Artikel mit ähnlichen Zahlen, wonach die Weltbevölkerung bis 2050 voraussichtlich um etwa 20 % steigen wird und Senioren einen überproportionalen Anteil ausmachen werden. Die Zahl der Menschen über 65 Jahre wird sich in diesem Zeitraum voraussichtlich von 800 Millionen auf 1,6 Milliarden verdoppeln. [1]

Angesichts dieser demografischen Entwicklung bieten sich Chancen, genau von diesem Trend zu profitieren. Chancen liegen in gezielten Investitionen in Branchen, die vom wachsenden Anteil älterer Menschen profitieren könnten. 

🚑 Gesundheitswesen: Ein wachsender Milliardenmarkt

Fakten:

• In den USA machen Menschen über 65 Jahre bereits 36 % der Gesundheitsausgaben aus, obwohl sie nur 18 % der Bevölkerung stellen. Altersbedingte Krankheiten wie Herz-Kreislauf-Erkrankungen, Diabetes und neurologische Störungen treiben die Kosten in die Höhe. [1]
• Alzheimer-Fälle sollen sich bis 2050 sogar weltweit verdoppeln.

Mögliche Profiteure:

Medizintechnik

• Medtronic ($MDT (+2,67 %) ) - (Herzschrittmacher, Diabetes-Technologie)
• Stryker ($SYK (-0,56 %) ) - (Orthopädische Implantate, chirurgische Geräte)
• Siemens Healthineers ($SHL (+0,45 %) ) - (Bildgebung, Diagnostik)

Pharma

• Novo Nordisk ($NOVO B (+5,32 %) ) - (Diabetes & Adipositas)
• Eli Lilly ($LLY (+0,32 %) ) - (Alzheimer, Diabetes)
• Roche ($ROG (+1,31 %) ) - (Onkologie, Diagnostik)

🏡 Senior Living & Pflege: Engpässe in Pflegeheimen weltweit

Fakten:

Die UK hat bis 2028 eine Unterversorgung von über 30.000 Senioreneinheiten. [1]

In Deutschland, Frankreich und Italien fehlen Pflegeheimplätze aufgrund der alternden Bevölkerung. [1]

In den USA leben nur 2 % der über 65-Jährigen in Pflegeheimen, was zu einer steigenden Nachfrage nach häuslicher Pflege und Telemedizin führt. [1]

Mögliche Profiteure:

Pflegeanbieter

• Brookdale Senior Living ($BKD (-0,96 %) ) - (Seniorenwohnen, Pflegeeinrichtungen)

Homecare

• ResMed ($RMD (-0,09 %) ) - (Schlafapnoe, Beatmungsgeräte)
• Fresenius Medical Care ($FME (+0,32 %) ) - (Dialyse, Heimtherapie)
• Coloplast ($COLO B (+0,16 %) ) - (Stomaversorgung, Inkontinenzprodukte)

Telemedizin

• Teladoc Health ($TDOC (-8,8 %) ) - (Virtuelle Arztbesuche, digitale Gesundheitslösungen)
• Hims & Hers ($HIMS (-26,15 %) ) - (Telemedizin & E-Health) 

Anti-Aging

• L’Oréal ($OR (+1,22 %) ) - (Hautpflege, Kosmetik)
• Estee Lauder ($EL (+1,18 %) ) - (Luxuskosmetik, Hautverjüngung)
• Revance Therapeutics ($RVNC ) - (Botox-Alternative, Faltenbehandlung)

🚢 Freizeit & Konsum: Die neue „Silber-Ökonomie“

Die folgende Grafik zeigt die Vermögensverteilung in Deutschland in Abhängigkeit vom Alter des Haupteinkommensbeziehers. [4]

Deutlich wird, dass ältere Menschen tendenziell über ein höheres Vermögen verfügen als jüngere Altersgruppen. Dies spiegelt sich in den deutlich höheren Werten bei den Perzentilen für die Altersgruppen ab 50 Jahren wider. Insbesondere die Gruppen zwischen 50 und 74 Jahren weisen die höchsten Vermögenswerte auf. 

Auch international sehen die Tendenzen ähnlich aus: 

• Das Vermögen älterer Menschen ist 3x so hoch wie das der Millennials.
• Über 60-Jährige kontrollieren in vielen entwickelten Ländern mehr als 50 % der Konsumausgaben.
• Die globale Silver Economy könnte bis 2030 ein Volumen von 15 Billionen USD erreichen (Oxford Economics). 

Die Beobachtung unterstreicht die wirtschaftliche Bedeutung der älteren Generationen und ihre zentrale Rolle in der Vermögensverteilung und den Konsumausgaben. 

Mögliche Profiteure: 

Luxus

• LVMH ($MC (+0,4 %) ) - (Mode, Schmuck, Wein & Spirituosen)
• Hermès ($RMS (+0,11 %) ) - (Exklusive Mode & Accessoires)
• Richemont ($CFR (+0,31 %) ) - (Schweizer Luxusuhren & Schmuck)

Kreuzfahrt (Über 60-Jährige buchen weltweit ein Drittel aller Kreuzfahrten. [1])

• Royal Caribbean ($RCL (-3,06 %) ) - (Kreuzfahrten für Senioren & Familien)
• Carnival ($CCL (-5,34 %) ) - (Massenmarkt-Kreuzfahrten)
• Norwegian Cruise Line ($NCLH (-5,77 %) ) - (Premium-Kreuzfahrten)

Wohnmobilhersteller/ Freizeitfahrzeuge (47 % der Wohnmobilnutzer sind über 55 Jahre alt, In der UK besitzen zwei Drittel der über 55-Jährigen eine Motorrad-Lizenz, was auf einen wachsenden Markt für Motorräder und Zubehör hindeuten kann. [1])

• Thor Industries ($THO (-1,13 %) ) - (Wohnmobile, Camper)
• Winnebago ($WGO (-1 %) ) - (Reisemobile & Wohnanhänger)
• Harley-Davidson ($HOG (-0,68 %) ) - (Motorräder und Einstieg in E-Motorräder)

🤖 Technologie & Automatisierung: Lösung für den Arbeitskräftemangel

Fakten:

Der Arbeitskräftemangel durch die alternde Gesellschaft wird zu einer globalen Herausforderung. Automatisierung, KI und Robotik könnten helfen, Fachkräftelücken zu schließen. [1]

Profiteure:

• ABB ($ABBNY (-0,56 %) ) - (Industrierobotik, Automatisierung)
• Fanuc ($6954 (+0,98 %) ) - (Robotik, Fertigungsautomation)
• Intuitive Surgical ($ISRG (-1,15 %) ) – (Roboterassistierte Chirurgie)
• Siemens ($SIE (-0,45 %) )- (Automatisierung & auch Medizintechnik)

🧠 Fazit: 

Der demografische Wandel bietet langfristige Investmentchancen. Frühzeitige Investitionen in die richtigen Sektoren können von steigenden Ausgaben in Gesundheit, Pflege, Freizeit und Technologie profitieren.

Ich selbst bin noch auf der Suche nach ein oder zwei Einzel-Investments, ärgere mich etwas, nicht schon eher in Hims & Hers eingestiegen zu sein, obwohl ich schon häufiger kurz davor stand. Ansonsten befindet sich neben dem Luxussegment mit LVMH, auch Siemens als Mischkonzern im Bereich der Automatisierung mit im Depot. 

Berücksichtigt ihr den demografischen Wandel explizit in euren Investments, z.B. in Form von Einzelaktien?

Welche Aktien habt ihr im Depot oder seht ihr noch als Chance.

Danke fürs lesen!

_________

Quellen: 

[1] https://www.goldmansachs.com/insights/articles/how-to-invest-as-the-global-population-ages

[2] https://www.bpb.de/kurz-knapp/zahlen-und-fakten/globalisierung/52811/demografischer-wandel/

[3] https://de.statista.com/statistik/daten/studie/1343516/umfrage/entwicklung-der-fertilitaetsrate-in-afrika/

[4]

https://www.iwd.de/artikel/mit-dem-alter-waechst-das-vermoegen-489710/

Frohes neues Jahr zusammen! Wir starten mit Anpassungen des Sina-ETFs in das neue Jahr. (Die Wertentwicklung hier unten entspricht nun aber irgendwie nicht mehr der tatsächlichen aber sei es drum...) Nach diesem Post habt ihr dann erstmal wieder Ruhe vor meinem ETF :D

Ich habe einige Werte verkauft und die erhaltenen Dividenden des letzten Jahres investiert. Dabei sind 19 Euro Cash übrig geblieben, sodass es sich immer noch um einen 40-er ETF handelt ;)

Wäre das mein einziges Portfolio, hätte ich wohl mehr Cash vorgehalten und nicht direkt reinvestiert, da der Einstieg nicht immer optimal scheint. Aber auch beim Aufbau bin ich ja ohne Rücksicht auf Einstiegszeitpunkte vorgegangen.

Für die Frage, wie hoch Gewinne oder Verluste ausgefallen sind, sei auf das Depot verwiesen.

Raus sind:

$STLAM (-0,34 %) (Verlust)

$AFX (-0,59 %) (Verlust)

$MC (+0,4 %) (Verlust)

$OR (+1,22 %) (Verlust)

$7203 (-0,72 %) (Verlust)

$D05 (+0,91 %) (Gewinn)

$RHM (-1,89 %) (Gewinn)

$ENR (-4,27 %) (Gewinn; auch in meinem "echten" Portofolio rausgeflogen)

Teilverkauf:

$WMT (-2,31 %) zu 50%

Aufgestockt wurden:

$AAPL (+0,26 %)

$MSFT (-1,57 %)

$ASML (-0,72 %) Da die Position über 20 % im Minus stand, ich aber langfristig überzeugt bin

$GOOGL (-2,28 %)

Neu dabei sind:

$BKNG (-5,35 %)

$JPM (-0,57 %)

$NU (-11,11 %)

$COST (+0,22 %)

$AFL (-2,16 %)

$INTC (-4,07 %)

$CRM (-2,41 %)

$NOVO B (+5,32 %)

Der französische Aktienmarkt bietet eine Vielzahl interessanter Titel, die bei den Anlegern auch sehr beliebt sind.

Beliebt?

Nun ja,

Wer möchte nicht LVMH, Sanofi, Air Liquid, Airbus, Safran, L'Oreal,

Essilor-Luxottica, Hermes, Danone, Pernod-Ricard und vielleicht noch mehr im

Depot haben.

Jedoch gibt es hier einige Hürden und Risiken.

Zum einen müssen wir uns mit der Auswahl der Titel und der Bewertung auseinandersetzen und versuchen möglichst die Titel von denen wir glauben, dass sie im Wert steigen werden, zu einem günstigen Zeitpunkt kaufen.

Zum anderen fällt beim Kauf französischer Aktien die französische Finanztransaktionssteuer (FTT) an, sowie 30% Quellensteuer auf die Dividendenausschüttungen.

Mein Optimierungsvorschlag:

Statt mich mit einer Vielzahl französischer Aktien auseinander zu setzen und am Ende alles falsch zu machen, wähle ich einen ETF. 

Das hat unter anderem folgende Vorteile:

1 Das Einzelaktien Risiko wird gestreut.

2 Steuervorteil bei der Quellensteuer, Dank Doppelbesteuerungsabkommen (siehe weiter unten)

3 Automatisches Rebalancing - in regelmäßigen Abständen fliegen die schlechtesten Titel raus und neue vielversprechende kommen in den ETF.

4 Niedrige Handelsgebühren

Größter Nachteil:

1 Höchstwahrscheinlich wird man nur die durchschnittliche Marktrendite erzielen.

Somit habe ich mich für den Xtrackers CAC 40 LU0322250985 entschieden und werde keine französichen Aktien mehr kaufen. Alternative wäre auch der thesaurierende iShares MSCI Frankreich IE00BP3QZJ36 m.M.n. auch eine gute Wahl gewesen.

Beide ETFs bieten einen Steuervorteil, zwar kommt man um die FTT nicht rum. Allerdings hat sowohl Luxemburg als auch Irland ein Doppelbesteuerungsabkommen mit Frankreich. D.h. dass sich hier die Quellensteuer französischer Dividenden auf 15 % reduziert. Selbstverständlich wirkt sich dieser Steuervorteil nicht nur beim ausschüttenden ETFs aus, sondern auch bei der Thesaurierung.

Die ohnehin geringe TER von 0.2x% empfinde ich für komplett vernachlässigbar, da beide ETFs über Jahre eine positive TD hatten.

In Anbetracht der schwachen Performance des laufenden Jahres könnten wir nun in einer Phase sein, in der es sich auszahlen könnte Anteile ”günstig“ einzusammeln, um dann später von einer höheren persönlichen Dividendenrendite zu profitieren.

Fazit: 

Ich verkaufe LVMH und setze auf den Xtrackers CAC 40 ETF mit dem ich mein gesamtes Frankreich Exposure abdecken möchte.

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------

$MC (+0,4 %)
$AIR (-3,2 %)
$AI (+4,21 %)
$OR (+1,22 %)
$RMS (+0,11 %)
$EL (-1,14 %)
$RI (+2,31 %)
$DX2G (-0,02 %)
$IS3U (-0,15 %)

Hallo zusammen. Im April ist meine Reise an der Börse begonnen und ich bereue die Entscheidung auf keinen Fall.

(lt. GQ seit 2022, da habe ich aber nur mit Spielgeld 125€ die Börse und Bitcoin getestet, aber direkt wieder verkauft und die Börse war dann nebensachte)

Ich bin jetzt Mitte 21 und wohne noch zu Hause. Mit die Strategie ist, die Basis mit dem $SPYI (-0,98 %) ACWI IMI zu bilden, und mit dem $CSNDX (-1,63 %) NASDAQ 100 sowie Aktien (höchstens 10) die qualitativ hochwertig sind und buy an hold in vielleicht 20 Jahren gute Dividende abwerfen sollen (kleines Nebeneinkommen). Mit $BTC (+0,71 %) bzw. Altcoins teste ich mich aktuell aus und versuche, es besser zu verstehen.

Den $CSPX (-1,14 %) S&P 500 bespare ich mtl. mit 500€

Dieser ist für einen möglichen Hausbau in 7-10 Jahren. (Risiko ist mir bewusst)

Zum anderen kommen 50€ in den $IWDA (-1,03 %) MSCI World für meine Eltern in 10 Jahren wenn sie in Rente gehen sowie 100€ in den $VWRL (-0,91 %) FTSE-all world als feste Altersvorsorge. (Zusätzlich 200€ mtl. Über Versicherungsgebundene Vorsorge wie Rürup und Privat-Rente)

Die Nvidia Position ist nur so hoch gewichtet, da ich dort bei 104 Euro eingestiegen bin mit meinem Notgroschen (2,5k). War eine riskante Aktion, da ich bis auf mein Auto aber keine großen Rücklagen brauche dachte ich, why Not

Ziel zukünftig: weiter die Basis ausbauen mit ACWI IMI und NASDAQ, und zudem ein paar einzelne Titel hinzufügen, die vielleicht nicht so stark in den bereits vorhandenen ETF's Gewichtet sind. $MC (+0,4 %) LVMH $OR (+1,22 %) L'Oreal oder $MCD (+0,5 %) McDonalds z.B.

Das einzige, was ich mich in meinem ersten Börsenjahr noch Frage und nicht weiß...Steuer.

Ich habe gedacht, die Nvidia Notgroschen Position zu verkaufen, um den Freibetrag zu nutzen und das Geld wieder sicher auf dem Konto zu haben. Problem ist nun, das Nvidia aktuell stark am sinken ist. Wie macht ihr das bzw. was sind eure Ratschläge? Oder lieber ETF's Teilverkaufen? Vielen Dank!

Der graue November zeigte, was er kann. Regen, Wolken, Kälte und Nässe. Das war genau das perfekte Wetter für mich zum Wandern und Eisbaden. Vor allem in der zweiten Monatshälfte gingen die Temperaturen Richtung Gefrierpunkt. Endlich konnte ich unter den Temperaturen wandern und Eisbaden, die für die perfekte Abhärtung sorgen. Während ich also schon bei dem ersten ordentlichen Schnee durch die Sächsische Schweiz stapfte von Sonnenauf- bis -untergang unterwegs war und bei 1°C zwei stolze Minuten im Eiswasser badete, hat auf der anderen Seite des großen Teichs der neu gewählte Präsident die „Trumpwelle“ losgetreten, die alle unsere Depots und Wallets angehoben hat. Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat November 2024 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ WAS WIRKLICH WICHTIG IST

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

$AVGO (-3,16 %) , kühlte bei mir im abgelaufenen Monat von der Performance her ab. Natürlich können sich seine +169% sehen lassen, doch auf den Plätzen dahinter wird nicht geschlafen. $NFLX (-1,73 %) rückt mit +151% dicht auf. Das gilt auch bei dem Blick investierten Volumen. Kaum zu glauben, dass der Streamingriese so läuft. Ich dachte mir, dass die Bude nicht mehr solche rosigen Zeiten sehen wird. Alle Achtung! Zusammen mit Netflix rückt auch $WMT (-2,31 %) im Volumen dicht auf und ist von der Performance schon bei +89%. Dass so ein langweiliges Geschäftsmodell eine solche stabile Entwicklung abliefert, hätte ich kaum erwartet. Am unteren Ende steht $DHR (+1,24 %) nach wie vor Dick im Minus. Das ist bei mir immer noch die Folge der Entflechtung. $NKE (-0,48 %) und $TGT (-2,56 %) haben Probleme mit ihren Geschäftszahlen und $OR (+1,22 %) sicher auch. Gerne will ich hier nachlegen, hätte ich nur signifikant große Summen übrig.

➡️ ETFs

Ich erspare mir dieses Mal das typische: „das muss jeder haben“-Blablabla und mein $VWRL (-0,91 %) ist mit 13,41% das Schwergewicht meines gesamten Wertpapierportfolios. Ihr wisst schon. Das Einzige, was es zu sagen gibt: die finanzielle Bildung in Deutschland ist nach wie vor mangelhaft und hier muss etwas getan werden. Jetzt legt eine Partei in ihrem Programm fest, dass Kapitalerträge als Nebeneinkunftsart wie eine Haupteinkunftsart besteuert werden sollen. So eine Forderung ist einfach nur das Ergebnis von mangelnder finanzieller Bildung und – entschuldigt meine Wortwahl – Dummheit. Für mich ist diese Partei absolut unwählbar. Aber das sprengt den Rahmen. Politik gehört nicht in mein Programm, aber vielleicht gibt es hier noch einen gesonderten Post, warum ich am Ende ein absoluter Fan der Kapitalertragssteuer bin – simple flat tax. Hoffentlich kommen immer mehr junge Leute an die Kapitalmärkte, die mit ihren Stimmen dafür sorgen, dass linkes leistungsloses-Blabla bald der Vergangenheit angehört. Denn wir dürfen Deutschland nicht links liegen lassen.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im November 19 Ausschüttungen an 8 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar. Mein Mindestziel ist wieder erfüllt. Auch in diesem ausschüttungsschwachen Monat. Deswegen kann ich nun sicher die Größe der Reinvestition der Ausschüttungen anheben. Ab dem kommenden Monat werden also 105€ statt 80€ geplant reinvestiert. Wie meine Reinvestitionsstrategie funktioniert, habe ich bereits in einem gesonderten Beitrag erläutert. Der Schneeball, der den Hang runter rollt, wird immer größer.

➡️ Cashback

Im November gab es eine kleine Auszahlung vom Bonusprogramm der Krankenkasse. Sonst war der Monat arm an Cashback. Das kommt dann hingegen wieder im Dezember.

➡️ Nachkäufe

Zwei kleine Nachkäufe gab es, um den Cashflow in meinen Altdepots anzukurbeln Zum 7. Und 8. November gingen kleine Summen in den $GGRP (-0,99 %) und $SPYD (+0,62 %) .

➡️ P2P-Kredite

Ich will weiter den Rotstift ansetzen und die beiden verbleibenden Plattformen loswerden. Es sind nur noch Mintos und Peerberry übrig. Zinsen gibts schon lange nicht mehr.

Bald ist diese Anlageklasse für mich Geschichte

➡️ Krypto

Wow! Was für ein Monat. Die rote Trumpwelle hat mein Kryptoportfolio so richtig angehoben. Könnt ihr euch noch an die Tage erinnern, in denen $BTC (+0,71 %) bei unter 70K rum dümpelte? Total ungewohnt vom Preisniveau. Ich bin jetzt hellwach und schon lange nicht mehr nur an der Seitenlinie. Die Kurse und ein paar wenige Indikatoren checke ich regelmäßig. Die ersten Limit Order wurden bereits bei $xrp im November ausgelöst. Bei USD 1,10 ist dieser Token aus meinem Portfolio geflogen. Klar ginge da noch mehr, aber ich bin mit gutem Gewinn nach Hause gegangen. Stand, wie ich jetzt schreibe, lösen bald die nächsten Limit Order aus. Wie meine Strategie funktioniert, welche Annahmen ich mache und wo ich die Ausstiege sehe, das habe ich bereits im Monat in zwei Beiträgen sehr ausführlich geschildert. Stand jetzt ist noch keine nachfolgende Dividendenaktie oder Dividenden-ETF vom Erlös gekauft, aus deren Dividenden im neuen Bärenmarkt die Nachkäufe stattfinden werden. Aber ich bin mir sicher, dass das dieses Jahr noch stattfinden wird.

➡️ Was wirklich wichtig ist

Dank der Automatisierung des langfristigen Vermögensaufbaus bleibt genug Zeit, um den Fokus auf die wichtigen Dinge im Leben zu legen. Denn das Ende dessen kommt ganz sicher.

Mit einem gesunden Lebensstil will ich das Ende so weit wie es geht, heraus zögern. Und dennoch mache ich mir zurzeit Gedanken, an wen ich irgendwann vererben will. Vater Staat wird es jedenfalls nicht sein, der casht schon per Steuer gut ab. Regelmäßige Leser könnten sich jetzt ausmalen, wer hier in meiner Gunst stehen könnte. Dazu muss ich mich irgendwann mal mit dem Thema Testament beschäftigen. Ich will da jedenfallss schon in jungen Jahren irgendwie regeln, auch, wenn Änderungen vorbehalten sind.

Ende des Monats habe ich wieder Zeit mit den Kids verbracht, deren Vater ich durchaus gerne selbst gewesen wäre. Die große ist nun in einem Alter angekommen, bei dem sie auch langsam Stück für Stück begreift, dass sie in nicht so guten finanziellen Verhältnissen aufwächst. Nachdem ich ihr bei unserem Berlinausflug fest zugesagt habe, sie bei ihren Träumen und ihrer Zukunft zu unterstützen, bin ich auch zur Tat geschritten. Mir ist es wichtig Stück für Stück dem Kind finanzielle Bildung nahe zu bringen. Mein Prinzip ist nicht zu fördern und zugleich zu fordern. Schauen wir mal, wie gut mir das gelingt, ich bin jedenfalls sehr optimistisch.

➡️ Ausblick

Warum ich die Dollarzeichen in den Augen habe, wenn ich meine Betriebskostenabrechnung sehe und wohin ich einen Teil meiner Erträge im Dezember spende, als auch den weiteren Verlauf meiner umgesetzten Kryptostrategie, das gibt es im Dezember. Der Monat ist jedenfalls voller Spannung, da schon bald 2 weitere Kryptowährungen aus meiner Wallet entlassen werden.

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schau auch gerne auf der Instagram Variante meines Rückblicks vorbei.

Guten Morgen liebe Community,

 ich war in letzter Zeit viel mit meinem Portfolioaufbau beschäftigt und möchte euch nun meine Endauswahl präsentieren.

Kurz zu mir, ich bin 23 Jahre und habe früher mit vielen Penny Stocks gezockt. Nachdem ich einen für mich größeren Verlust letztes Jahr erlitten habe, hatte ich damit aufgehört und mir seit den letzten Monaten ein wachstumsorientiertes Portfolio aufgebaut bzw. noch dabei, in alle Werte zu investieren.

Mein Anlagehorizont ist hoch (mind. 20 Jahre plus), da nur Geld investiert wird, was nicht benötigt wird. Eine entsprechender Cash Bestand ist vorhanden, um auf private Angelegenheiten reagieren zu können.

Nun zum Portfolio:

Ich verfolge, wie oben eine eher klassische buy and hold Strategie, welche aus wachstumsorientierten Werten zusammengesetzt ist und etwas Gold als andere Anlageklasse, zur Beimischung.

Bespart werden durch Daueraufträge aktuell meine ETFs mit entsprechender Gewichtung.

Meine größte Position ist der $IWDA (-1,03 %) , dieser wird stetig mit höchster Gewichtung weiter bespart und bildet mit meinem $EIMI (+0,06 %) eine langfristige Basisinvestition und breite Streuung in entwickelte Märkte.  

Hinzu kommt der $CSNDX (-1,63 %) , da ich langfristig weiter auf Technologiewachstum setze und damit an vielen interessanten zukunftsorientierten Unternehmen investiert bin.

Europa darf mir dennoch auch nicht zu kurz kommen und ist auch für meine Diversifikation wichtig. Dazu habe ich im Depot $LU0224105477 (-0,2 %) ausgewählt. Es wurde dieser Fund, da er im Benchmarktest gegenüber anderen geläufigen Europe ETFs besser abschneidet (gemessen auf gesamte Laufzeit).  

Wie oben mit erwähnt habe ich auch ein geringfügige Goldanlage durch $WGLD (+0,27 %) .

Abschließend kommen wir noch zu meinen Aktien:

$PLTR (-3,33 %) , für mich im Bereich Big Data und KI definitiv ein aufstrebendes Wachstumsunternehmen, (hier bin ich auch schon seit Anfang dieses Jahres an Board).

$OR (+1,22 %) und $NOVO B (+5,32 %) wurden ins Depot aufgenommen, da sie im Bereich Basiskonsum und Gesundheit zwei starke Marktführer sind, welche Fundamental gut dastehen und durch stetig neue Innovationen und Entwicklungen, aus meiner Sicht, langfristiges Wachstum bringen, mit entsprechender Qualität. Somit kann ich hier weitere Sektorale- und Länderdiversifikation vornehmen.

$RACE (-0,5 %) für mich ein Dauerläufer aus Italien. Ferrari kann sich durch ihre starke Marke und Exklusivität von anderen Automobileherstellern abkapseln und stellt für mich eine Aktie bin konstantem Wachstum und sicherer Profitabilität dar.

Zukünftig möchte ich prozentual auch mit auf Japan setzen. Hier habe ich auf eine Aktie mit großer Branchenaufstellung, welche auch als qualitativer Dauerläufer angesehen werden kann, gesetzt. Es ist $8001 (+0,66 %) .

$NU (-11,11 %) , ein aufstrebendes Fintech Unternehmen, was noch ein starkes Wachstum vor sich hat. Nu Holdings hat sich einen etablierten Namen gemacht und Fundamental auch signifikante Erfolge erzielt und strebt weitere Expansionen an. Für mich ein eingehendes Risikoinvestment neben Palantir, was ich eingehen kann und darauf positiv gestimmt bin.

Zum Schluss noch $OCGN (-1,49 %) . Ocugen ist ein Biotechnologie Unternehmen für innovative Gentherapien, zur Behandlung von Augenkrankheiten. Die Aktie stammt noch aus früherer Zockerzeit (Corona-Hype). Hatte damals den Absprung verpasst und sitze seit 2020 hier fest. Weiter beschäftigt habe ich mit dem Investment leider nicht mehr und bin am Überlegen zu verkaufen und anderswo besser zu investieren (Opportunität) oder eben einfach aussitze, bis ich wieder in die Gewinnzone rutsche.

Das war meine mehr oder weniger „kurze“ Portfolio Vorstellung.

Eventuell konnte ich für den ein oder anderen neue Anregungen erzeugen und freue mich ggf. auch über ein Feedback oder Werte, die ich zukünftig mit aufnehmen könnte bzw. mir mal unter die Lupe nehmen sollte.

Schönes Wochenende Euch allen.

Analysten-Updates, 29.11.

⬆️⬆️⬆️

- BOFA erhöht das Kursziel für SIEMENS ENERGY von 48 EUR auf 52 EUR. Neutral. $ENR (-4,27 %)

- GOLDMAN erhöht das Kursziel für DEUTSCHE TELEKOM von 37 EUR auf 39 EUR. Buy. $DTE (+0,67 %)

- BERENBERG erhöht das Kursziel für PFIZER von 27 USD auf 29 USD. Hold. $PFE (+1,91 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für JUST EAT TAKEAWAY von 14,15 GBP auf 16,02 GBP. Overweight. $TKWY (+0,67 %)

- WARBURG RESEARCH erhöht das Kursziel für RATIONAL von 800 EUR auf 810 EUR. Hold. $RAA (+1,23 %)

- BOFA stuft SCHNEIDER ELECTRIC von Underperform auf Neutral und hebt Kursziel von 175 EUR auf 255 EUR. $SU (+0,5 %)

- BOFA erhöht das Kursziel für NORDEX von 17,90 EUR auf 19,30 EUR. Buy. $NDX1 (+0,87 %)

- BERENBERG erhöht das Kursziel für ZALANDO von 29,70 EUR auf 38 EUR. Buy. $ZAL (-1,25 %)

- WARBURG RESEARCH stuft WACKER NEUSON von Hold auf Buy hoch. Kursziel 17 EUR. $WAC (+0,59 %)

- WARBURG RESEARCH erhöht das Kursziel für ALZCHEM von 75 EUR auf 77,50 EUR. Buy. $ACT (-0,43 %)

- ODDO BHF stuft NORMA GROUP von Neutral auf Outperform hoch. Kursziel 18,10 EUR. $NOEJ (-2,91 %)

- BOFA erhöht das Kursziel für KNORR-BREMSE von 68 EUR auf 70 EUR. Underperform. $KBX (+0,71 %)

- BOFA stuft ABB auf Buy hoch. $ABBNY (-0,56 %)

- BOFA stuft KION von Neutral auf Buy und hebt Kursziel von 39,50 EUR auf 48,50 EUR. $KGX (-0,36 %)

- BOFA stuft JUNGHEINRICH von Underperform auf Neutral und hebt Kursziel von 24 EUR auf 26 EUR. $JUN3 (-0,22 %)

- BERENBERG erhöht das Kursziel für GLOBAL FASHION GROUP von 0,23 EUR auf 0,27 EUR. Hold. $GFG (-1,94 %)

- HSBC erhöht das Kursziel für DEUTSCHE BÖRSE von 230 EUR auf 236 EUR. Buy. $DB1 (-0,57 %)

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- KEPLER CHEUVREUX senkt das Kursziel für HUGO BOSS von 59 EUR auf 41 EUR. Buy. $BOSS (+0,31 %)

- BOFA stuft GENERALI von Neutral auf Underperform ab und hebt Kursziel von 26 EUR auf 27 EUR. $G (-1,43 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH senkt das Kursziel für L'OREAL von 335 EUR auf 280 EUR. Sell. $OR (+1,22 %)

- BOFA senkt das Kursziel für BAE SYSTEMS von 13,75 GBP auf 12,40 GBP. Underperform. $BA. (-0,14 %)

- BERENBERG senkt das Kursziel für ALLGEIER von 22 EUR auf 19 EUR. Buy. $0RQZ

Am Ende kann man nur hoffen, dass man es nicht bereut. Europäische Aktien im Sommerschlussverkauf.

Ich habe heute die letzte Tranche Carl Zeiss Meditec $AFX (-0,59 %) nachgekauft. Grund ist natürlich, dass ich weiterhin vom Unternehmen überzeugt bin, allerdings vermag niemand zu sagen wie lange es noch dauern wird bevor die Aktie wieder zum Leben erweckt wird.

Vermutlich kann es sogar noch weiter bergab gehen, trotzdem habe ich mir vorgenommen ab jetzt nicht noch weiter nachzukaufen, da die Position groß genug ist und sonst mein Risikomanagement nicht mehr hinhaut.

Insgesamt habe ich meine Positionsgröße von rund 1% auf etwas über 3% erhöht, was schon ein deutliches Commitment in ein deutsches Unternehmen, die bekanntlich besonders volatil sind, darstellt.

Ähnliches gilt für das Unternehmen L'Oreal $OR (+1,22 %) auch hier bin ich bei einem Buy-In von 365€ mit dem Kaufen fertig und habe eine Positionsgröße erreicht, die sich bereits der 4% Depotgewichtung nährt. Vermutlich fallen die Aktien jetzt erstmal noch weiter, was ich dann einfach durchhalten muss.

Lieber konzentriere ich mich jetzt auf andere Chancen wie Thermo Fisher $TMO (-0,59 %) bei denen ich in diesem Monat ebenfalls bereits doppelt zugeschlagen habe. Hier kann ich mir aber bei fallenden Kursen sehr wohl vorstellen auch noch deutlich mehr zu kaufen.

Nicht auszuschließen ist, dass, wenn der Markt insgesamt schwächer wird, doch bald noch bei LVMH $MC (+0,4 %) und $ASML (-0,72 %) ein Erstkauf erfolgen könnte. Mit den vier hier bereits genannten (+ $NOVO B (+5,32 %) ) hätte man glaube ich das Potenzial an westeuropäischen Aktien auch schon vollständig ausgeschöpft.

Es ist halt eine schwierige Kiste. Europa ist momentan attraktiv wie nie zuvor im Vergleich zum warm gelaufenen amerikanischen Markt. Entweder kann man JETZT die Chance des Jahrzehnts nutzen und auf eine Erholung der europäischen Wirtschaft setzen, dann knallen hier in 2 Jahren die Sektkorken. Oder es kommt zu einer völligen Implosion der europäischen Wirtschaft (und dann sind die zweistelligen Verluste im Depot noch unser geringstes Problem)