🌤 Oktober-Rückblick 2025

Der Oktober war ein Monat zwischen Umbruch, Anpassung und kleinen Entscheidungen mit großer Wirkung. Nur noch zwei Monate bis zum Jahresziel der IPQ steht aktuell bei 97

📊 Performance & Märkte

Eine genaue Monatsperformance lässt sich derzeit nicht kalkulieren, doch der Robo-Advisor hält sich wacker mit einer Gesamtperformance von +33,75 %.

Hot-Faktor-Favorit
Allianz.

König-Midas-Faktor
Xpeng.

1 Schweizer Franken notiert bei 1,07 Euro

₿ Krypto & alternative Anlagen

Im Kryptobereich gab es kleinere Anpassungen und Teilverkäufe. Der Anteil muss weiter auf 10% gesenkt werden.

Bei Timeless herrschte Ruhe, lediglich zwei Pokémon-TTBs wurden verkauft.

Auch bei NFTs und Musikrechten blieb’s still keine neuen Käufe, keine Verkäufe, kein Drama.

🍷 Weingut

Im Weinberg ebenfalls Stillstand. Keine neuen Nachrichten, aber manchmal ist Ruhe auch eine Form von Reife.

📈 Einzelaktien, ETFs & Sparpläne

Im Aktienbereich ging es dagegen richtig rund.

$SLI (+2,84 %) und $IBU (-4,27 %) sind durch die Decke gegangen Grund genug, ein paar Gewinne mitzunehmen. Dafür zog $OTEX (+1,81 %) neu ins Depot ein. Außerdem wurden $AAPL (-0,45 %)
$MSFT (-0,7 %) und $RWE (+0,6 %) verkauft. Wieder im Depot: $AWK (+2,71 %)
$SHL (-7,8 %) und $CAKE (+0,61 %) bekam eine Extraportion Kapital.

Der $XEON (+0 %) wurde komplett verkauft und in den der $bnp Paribas- Easy Overnight umgeschichtet vielleicht ein Fehler, vielleicht ein Glücksgriff. Die Zeit wird’s zeigen.

🚀 Crowdcube & Startups

Hier blieb’s ruhig – keine neuen Projekte.

🧠 Nao – ein Testlauf mit Hürden

Neugier ist manchmal der beste Ratgeber. Nachdem ich einen Podcast über Nao gehört hatte, wollte ich die Plattform selbst testen. Also startete ich gleich acht Sparpläne auf verschiedene angebotene Assets.

Schon nach wenigen Tagen stand ich mehrfach im Austausch mit dem Support Zinsen auf dem Verrechnungskonto, unübersichtliche Sparplanübersichten, und eine seltsame Buchungslogik: Statt vom Verrechnungskonto wurden die Beträge direkt per Lastschrift abgebucht.

Als ich das Geld wieder auszahlen wollte, stellte sich heraus, dass es ganze acht Wochen blockiert bleibt. Nicht optimal.

Trotzdem bleibt Nao spannend die Vision überzeugt, auch wenn der Start holprig war. Heute kam ein neues Produkt, handelbar über TR, also habe ich meinen Overnight Rate Swap mit 6,2 % Rendite verkauft und umgeschichtet. Ob’s die richtige Entscheidung war? Wir werden sehen.

Hat jemand von euch auch Erfahrungen mit Nao?

🌴 Rückblick Oktober

Ich befinde mich aktuell im Urlaub eine Woche Auszeit zwischen Oktober und November.

Ich habe meine Therapie begonnen, doch bisher spüre ich noch keine Veränderung. Größte Sorge derzeit: die Kosten nach Ende der Studie. Eine Monatsdosis kostet rund 250 €, und die Krankenkasse übernimmt sie wohl nicht. Bis Januar läuft die Studie noch, danach wird sich zeigen, wie es weitergeht.

Auf der positiven Seite: Der Sparplan und die Haushaltskasse für 2026 stehen! Künftig fließen 10 % meines Bruttolohns plus Reinvestitionen in Einzelaktien. Ich muss etwas vorsichtiger planen im März 2026 steht nämlich ein unbezahlter Urlaub an. Dafür verzichte ich auf meinen Lohn und 2,5 Urlaubstage. Aktuell hab ich das zweite readley testabo in Folge dank der Lidl App.

Und ja sorry an @christian

@TheRealRapha
@Leonard
@Gqnina Ich war auf einer Hochzeit bei Berlin und habe spontan zwei Tage im Tropical Island drangehängt. Das Hauptquartier musste warten nächstes Mal klappt’s bestimmt! Diese Woche gönne ich mir noch die Herbstmesse und gutes Essen. Und nächste woche gehts nach Bayern.

🎧 Zinsen, Podcasts & Immobilien

Bei Vivid gab’s keine Neuigkeiten.

Podcast ist in Staffel 3 Folge 1 dreht sich um finanzielle Ziele

Und auch bei der Immobilie ein kleiner Lichtblick: Die Nebenkosten sinken 2026 um 5 Euro.

🔮 Ausblick auf November

Der kommende Monat wird wohl etwas teurer ein paar Anschaffungen sollen endlich erfüllt werden. Man lebt schließlich nicht nur, um Rendite zu machen. 😉

Und ihr? Wie war euer Oktober?

Wer mehr erfahren möchte, darf gerne folgen und wem meine Investments nicht gefallen: Die Blockierfunktion funktioniert wunderbar. 😄

Danke fürs Mitlesen – bis zum nächsten Rückblick! 🙌

Mein Rückblick auf Oktober 2025. Viele Gedanken und doch keine Lösung.

Eine Frage dazu gibt's auch am Ende des Beitrags.

📈 Performance:

S&P500: +4,73%

MSCI World: +4,25%

DAX: +0,32%

Dividendendepot: +1,13%

Meine High und Low performer im Oktober waren (Top/Flop 3):

🟢 ($LLY (+4,6 %) ) Eli Lilly +20,29%

🟢 ($MC (+1,09 %) ) LVMH +17,59%

🟢 ($STAG (+0,25 %) ) STAG Industrial +11,02%

🔴 ($CTAS (-0,03 %) ) Cintas -8,41%

🔴 ($TXN (+0,73 %) ) Texas Insturments -11,09%

🔴 ($RACE (+2,49 %) ) Ferrari -15,71%

Dividenden:

Oktober 2025: 126,83€

Oktober 2024: 147,55€

Veränderung: -14,04%

Verkäufe:

🟥 Keine

Käufe:

🟩 ($ULVR (+0,32 %) ) Unilever (8 Stk.)

🟩 ($WM (-0,11 %) ) Waste Management (2 Stk.)

Sparpläne:

($CTAS (-0,03 %) ) Cintas (50€)

($MC (+1,09 %) ) LVMH (50€)

($MSFT (-0,7 %) ) Microsoft (25€)

Was ist sonst so passiert?

Der Oktober war sehr ruhig. Abgesehen von einer Woche Urlaub und meinem Geburtstag ist nicht viel passiert. Die ruhige (und freie) Zeit habe ich genutzt um mir weiter Gedanken um meinen Notgroschen zu machen. Wann füll ich ihn mit wie viel auf. Muss er wirklich 10.000€ betragen? Wie schnell soll das geschehen oder kann ich auch einfach langsam ansparen? Was wäre mein ruhig-schlafen-Betrag? Fragen über Fragen. Auch viele Antworten habe ich gefunden. Wirklich weiter bin ich allerdings trotzdem nicht gekommen, weil ich mich nicht entscheiden kann.

Aktuell sieht es wie folgt aus: Sparrate auf Aktien wird reduziert, auch die Sonderzahlung wird nicht in den $XEON (+0 %) (also für Darlehenstilgung) gesteckt, sondern geht auch auf den Notgroschen. Meinen ruhig-schlafen-Betrag habe ich auf 5000€ gelegt. Das wäre dann erledigt. Ab Januar baue ich wieder um. Bis dahin wird noch hin und her gerechnet wie ich es gut darstellen kann und womit ich mich wohlfühle. Den Betrag für’s Darlehen kann ich trotzdem ansparen, sofern ich dann irgendwann monatlich einen Sparbetrag einplane und doch nicht nur die Sonderzahlungen verwende.

🥅 Ziele 2025:

Einzahlung von 10.000€ und damit ein Depotvolumen im Aktiendepot von ~73.000€

Zielerreichung Ende Oktober 2025: 77,94%

Sollte alles so bleiben/werden wie geplant, dann werde ich mein persönliches Ziel nicht erreichen. Noch ist nicht aller Tage Abend aber sollte ich mich nicht wieder umentscheiden (was in einem niedrigeren Notgroschen resultieren würde) oder einen Geldregen zu Weihnachten bekommen, dann sehe ich hier aktuell keine Möglichkeit mehr.

Wie würdet ihr meine „Problematik“ mit dem Notgroschen lösen? Wie würdet ihr euch entscheiden?

Wem der Bericht gefallen hat und gerne mehr davon lesen möchte, darf mir gerne folgen,

wen es nicht interessiert, der darf gerne weiterscrollen oder auch die Blockierfunktion nutzen.

Hallo zusammen,

nach langer Zeit als stiller Mitleser möchte ich heute meinen ersten Beitrag teilen – mit einer Frage, die mich aktuell beschäftigt.

Meine Kinder haben frühzeitig von einer Erbschaft profitiert. Das erhaltene Kapital habe ich langfristig und breit gestreut angelegt:

• 65 % im $WEBN (+0,23 %) – als kostengünstiges Basis-Investment
• 20 % im $WTCH (+0,99 %) – als wachstumsorientierte Beimischung.
• 15 % im $XEON (+0 %) – ursprünglich als Liquiditätsreserve gedacht. Erschien mir mal sinnvoll, wobei ich auch niemals hätte sagen können, wofür diese Liquidität vorgehalten wird…

Da meine Kinder in den nächsten Jahren nicht auf das Geld im Geldmarkt-ETF angewiesen sind, überlege ich nun, diesen Anteil umzuschichten. Aktuell liebäugle ich mit einem Gold-ETC – z. B. $4GLD (+1,35 %) oder $EWG2 (+1,41 %) .

Meine Überlegung: Gold hat sich in letzter Zeit stark verteuert, was mich ins Grübeln bringt: Ist jetzt überhaupt ein guter Zeitpunkt für den Einstieg? Oder wäre ein gestaffelter Kauf über mehrere Monate (Stichwort: DCA) sinnvoller, um das Risiko eines kurzfristigen Preisrückgangs zu reduzieren?

Meine Fragen an euch:

Wie sinnvoll ist Gold als langfristige Beimischung (Anlagehorizont: zunächst 10-15 Jahre) im Kinderdepot?

Würdet ihr den Geldmarktanteil jetzt vollständig umschichten – oder lieber gestaffelt investieren (DCA)?

Ich freue mich auf eure Einschätzungen! Danke schon jetzt für eure Impulse – und schön, jetzt auch aktiv dabei zu sein!

Herzliche Grüße

Joo

Ich starte mit meiner DIY-Tiergesundheitsfonds-Strategie, um Tierarztkosten selbst clever zu managen, dachte ich mir, dass es doch viel mehr Spaß machen würde, meine eigen Versicherung zu sein.

Nach Prüfung und Kalkulation der Kosten kam ich auf das Ergebnis dass ich 30-40€/Monat für meine Katze, unter der Annahme dass sie eine Lebenserwartung von 13-15 Jahren hat, in ein defensives Portfolio einzahle statt monatlicher Versicherungsprämie.

Ab dem 8. - 10. Lebensjahr erwarte ich mit Eintritt in das Seniorenalter dann dass das Risiko von häufigeren Behandlungen und hohen Tierarztkosten enorm steigt.

Natürlich bin ich mir dessen bewusst, dass auch viel früher hohe Kosten entstehen können, aber hat man das nicht immer wenn man für ein mögliches Ereignis in der Zukunft Rücklagen bildet.

📊 Mit dieser Aufteilung würde ich beginnen:

🛡️60% defensiv (Geldmarkt- & Kurz-Anleihen-ETFs) = Kapitalerhalt & Liquidität

• 30%$XEON (+0 %)
• 
  30% $CSBGE3 (-0,02 %)

⚔️40% offensiv (Aktien- & Gold-ETFs) = Wachstum & Inflationsschutz

• 20% $IS3Q (+0,48 %)
• 
  10% $IWDA (+0,34 %)
• 
  10% $EWG2 (+1,41 %)

🏦 Auszahlungsregeln:

• Selbstbehalt: 250 - 300€, alles darüber werde ich aus dem Portfolio entnehmen, um den Kapitalstock nicht allzu sehr zu belasten.
• Liquiditätspuffer: es sollten mindestens 1.500€ p.a. im defensiven Teil des Depots zur Verfügung stehen.

🚨 Das Ganze soll mir mehr Kontrolle und langfristig bessere Rendite bringen – ohne Gewinnmarge einer Versicherung.

💬 Eure Meinung ist nicht nur gefragt sondern auch wichtig. Was haltet ihr von so einem DIY-Modell? Risiko oder Chance?

#DIYVersicherung

Hallo GetQuin Community,

da es bei mir auch etwas ruhig geworden ist, gibt es heute ein kleines Update dazu.

Mein Core umfasst weiterhin: $IWDA (+0,34 %)
$CSNDX (+0,57 %) und $EIMI (+0,36 %)

Gesamt: (ca. 46,4%)

Asset übergreifend: $WGLD (+1,34 %)
$BTC (+2,27 %) und $XEON (+0 %)

Gesamt: (ca. 17,08%)

Hier wird aktuell der $IWDA (+0,34 %) mit 120€/mtl. und $BTC (+2,27 %) mit 70€/mtl. gespart

Bei Gelegenheit werden natürlich Einzelzukäufe ausgeübt.

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Bei den Aktien wurden über das Jahr zwei neue Werte aufgenommen. Hinzugekommen ist $ISRG (+0,16 %) und $RKLB (+0,82 %) diese befinden sich noch in der Ausbauphase ($ISRG (+0,16 %) = 100€/mtl. und $RKLB (+0,82 %) mit gezielten Einzelkäufen). Gesamt, alle Aktien: (Ca. 36,52%)

Weiterhin sollte noch ein Kandidat aus dem Cyber ´Bereich kommen, da beobachte ich schon länger $ZS (-1,81 %) und $CRWD (-0,43 %) sowie aus der Netzwerktechnologie $ANET (+5,14 %)

Damit bleibt ein ausgewogener Mix aus Growth und Quality Aktien.

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Nebenbei wird auch grade die Cash Position wieder mtl. etwas mehr aufgebaut (ca. 350€/mtl.) , diese liegt aktuell bei rund 1.500€ 

Notgroschen bleibt auch stabil bei rund 10.0000€

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Mein Ziel war es bis Jahresende, dass Depot auf bis zu 30.000€ zubringen. Das konnte zumindest im „Momentum“ jetzt schon im September erreicht werden. Ich Schraube meine Prognose damit nach oben und rechne nun bis Jahresende mit ca. 34.000€ (Sparquote) mit einbezogen.

Das war mein Wort zum Sonntag.

LG

Paul

...ihr alle seid hier inzwischen meine wertvollsten Ratgeber geworden. Tagtäglich beweist ihr mir nämlich, dass ihr Spaß am investieren und Ahnung von der Materie habt.

Mit meinem Depot bin ich an sich zufrieden, es ist jedoch zu kompliziert und könnte einfacher gestaltet werden. Daher liebäugle ich mit einer neuen Konzeption bis Dezember 2026.

Mein aktuelles Depot soll bis dahin verschlankt werden und eine klare langfristige Linie fahren. Die Steuerlast wäre bei Teilverkauf vernichtend gering wenn man Gewinne und Verluste miteinander verrechnet.

Das zukünftige Konzept dürft und sollt ihr gerne hier und jetzt bewerten, roasten, kritisieren oder was auch immer ihr möchtet 😄

Der Plan schaut wie folgt aus:

41% der Depotgrösse sollen fortan $IWDA (+0,34 %) sein

10% $XMME (+0,67 %)

10% $WSML (+0,33 %)

8,5% $GGRP (+0,46 %)

8,5% $TDIV (+0,78 %)

7% $CSPX (+0,36 %)

5% $BTC (+2,27 %)

5% $EWG2 (+1,41 %)

5% $XEON (+0 %)

Ich würde den FTSE abstoßen, die sonstigen Dividenden-ETFs und die Einzelaktien. Die TER dürfte dadurch gering sinken und mit 9 Gesamtpositionen wäre es vermutlich nicht nur übersichtlicher sondern bestenfalls auch renditeoptimiert.

Bin gespannt auf eure Meinungen dazu.

Wie immer besten Dank, gute Renditen euch allen und Liebe Grüsse

_EvD_ 😊

Eigentlich bin ich hier nur stummer Mitleser, möchte mich und mein Gesamtportfolio einmal vorstellen.

Erstmal zu mir und meiner familiären Situation:

Ich bin mittlerweile 40 Jahre alt, verheiratet und habe 2 Kinder (3 und 8 Jahre alt).

Das erste „richtige“ Gehalt gab‘s dann auch erst 2013 bei mir respektive 2015 bei meiner Frau nach dem Referendarit.

Zum Investieren und/oder Sparen bin ich/ sind wir erst kurz vor Corona gekommen.

Davor haben meine Frau und ich Bafög und Studienkredit der KFW-Bank brav zurückgezahlt. Wir haben beide für jedes Semester in NRW 500€ Studiengebühren gezahlt und da wir nicht durch unsere Eltern finanziell unterstützt wurden (es war kein nicht wollen, sondern nicht können), gab es zum Gehalt aus dem Studentenjob noch Bafög on top.

Meine Frau arbeitet Teilzeit 60% als Lehrerin und ich verdiene mein Geld als Marktleiter.

Wir haben ca 6000€ als gemeinsames Haushaltsnetto zur Verfügung, was in Köln gut zum Leben reicht, aber weit weg von jährlichem 14 tägigem All-in-Urlaub in einem Familienhotel ist.

Unser Sparverhalten:

Topf I

Hier sparen wir uns Eigenkapital für ein selbstgenutztes Einfamilienhaus zusammen mit mehr oder weniger Erfolg.

Irgendwie ist es ein Kampf gegen Windmühlen.

Hier sparen wir 300€ im Monat.

Stand jetzt ca 30000€

• 250€ $XEON (+0 %)
• 
  50€$SPYI (+0,34 %)
• 
  unregelmäßig in Festgelder mit kurzer Laufzeit

Topf II

Das ist unser Rententopf. Dieser wird monatlich mit 275€ (jährliche Anpassung von 5%) bespart.

Stand jetzt ca 7500€

• 27,50€ $EQQQ (+0,6 %)
• 
  27,50€ $EWG2 (+1,41 %)
• 
  27,50€ $BTC (+2,27 %)
• 
  27,50€ $TDIV (+0,78 %)
• 
  165€ $SPYI (+0,34 %)

Ein Kern und vier Satelliten mit unterschiedlichen Richtungen.

Topf III

Hier ist unser Notgroschen in Tagesgeld angelegt. Der Notgroschen ist eigentlich voll, aber mehr geht immer;

hier gehen nochmal monatlich 50€ rein

Topf IIII

Dieser besteht eigentlich aus mehreren Töpfchen und ist eher ein Konsumtopf.

• Rücklagen/Verschleiß/Neukauf 150€
• Urlaub 100€
• Familienspaß (größere Ausflüge, Essen gehen o.ä.) 50€

Das ist jedoch nur der feste Teil.

In diesen Topf und in Topf I gehen am Monatsende zu gleichen Teilen (25% des Geldes) das am Monatsende „übrig“ bleibt.

Das sind normalerweise 250€-600€ je nachdem, wie schnell Kinderfüße wachsen oder Hosen verschlissen sind 😁

Das Eigenheim ist kein Muss und wir haben keine Not. Wir wohnen in einer schönen modernen 4 Zimmer Wohnung in ruhiger Kölner Lage zur Miete mit moderatem bis niedrigem Mietzins.

Wir haben ein Auto, das uns gehört, das bis zum Ende gefahren wird und eins, das ich jeden Monat versteuere.

Hoffentlich habe ich nichts vergessen. Manchmal erscheint mir das Prinzip der Töpfe zu kompliziert und irgendwie schrullig, aber es passt für uns.

Gerne könnt ihr mir Feedback da lassen.

$XEON (+0 %) Wenn man das die letzten Monate so betrachtet, flacht sich der Anstieg der Jahresrendite stetig ab. Jetzt sind wir bei 2.7%. In der Vergangenheit ging es ja auch schon mal bergab.

Wie seht ihr das, gibt es stabilere Alternativen ?

2 % pa Tagesgeldkonto TR vs. $XEON (+0 %) oder ähnliche

Da im September mein Tagesgeld mit z.Z. noch 3,75% Verzinsung ausläuft und auf lächerliche 0,75% angepasst wird suche ich derzeit eine Alternative.

Entweder alles in den $XEON (+0 %) umschichten, komplett in den $IWDA (+0,34 %) buttern oder wieder Tagesgeldhopping. Auch Sachinvestments mit Timeless sind zwar nice to have kommt aber für mich bei 40k nicht in Frage und auch P2P Kredite über Mintos etc. haben ein zu großes Aufsfallrisiko selbst mit den "Rückkaufgarantien".

Was meint ihr, ist Firefish eine Alternative?

Investments über Firefish funktioniert als Peer-to-Peer (P2P) Marktplatz für Bitcoin-besicherte Kredite. Dabei können Investoren Geld in Form von Fiat-Währung (z.B. Euro, US-Dollar) verleihen und erhalten dafür feste Zinsen, die durch Bitcoin als Sicherheit vollständig besichert sind. Die Bitcoins der Kreditnehmer werden in non-custodial Multisig-Smart-Contracts hinterlegt, was bedeutet, dass Firefish selbst keinen Zugriff auf die Kryptowerte hat. Die Bitcoins sind dadurch sicher verwahrt, und dienen als Überbesicherung für die Kredite.

Die Zinsen sind dort deutlich höher (6-15%) und durch die LTV Hinterlegung mit 50%, die Multisig Contract Verwahrung und die automatische Liquidation bei einem Preisverfall von BTC finde ich das Risiko recht gering.

Bin auf eure Meinung dazu gespannt. 👋

https://firefish.io/