Hermes Intl

Zusammenfassung Earnings heute morgen 👇🏼

$ULVR (+2,42 %) | Unilever Q3 2024 Earnings

Rev €15.25B (est €15.398B)

DIV/SHR €O.4396

Underlying Volume 3.6% (est 3.1%)

Underlying Sales 4.5%, (est 4.25%)

Still Sees FY Underlying Sales To 5% (est 4.2%)

Still Sees FY Underlying Oper. Margin At Least 18%

2024 FY Outlook Unchanged

$BARC (-2,08 %) | Barclays Q3 2024 Earnings

Pretax Profit £2.23B (est £1.96B)

Net Interest Income £3.31B (est £3.11B)

Investment Banking £594M (est £552.3M)

FICC Rev. £1.18B (est £1.13B)

Sees FY Cost To Income Ratio About

Sees FY UK Net Interest Income About £6.5B

$AAL (+0,05 %) | Anglo American Q3 2024 Earnings

Diamond Prod 5.6M Carats (est 5.6M)

Copper Output 181,000 Tons (est 181,334)

American Sees Fy Diamond Prod 23M to 26M Carats

De Beers To Continue To Assess Options To Lower Output

PGMS Demerger Is On Track To Complete By Mid 2025

$RMS (+1,57 %) | Hermes International Q3 2024 Earnings

Rev €3.70B (est €3.68B)

Sales At Constant FX 11.3% (est 10.5%

Leather Goods Sales At Constant FX 14% (est 12.8%)

CFO: Sees No Change In Global Trends Early Q4

CFO: China Higher Basket Spend Made Up For Lower Traffic

$005380 | Hyundai verzeichnet im dritten Quartal einen Gewinnrückgang um 6,5 % trotz Umsatzsteigerung, was zu einem Kursrückgang der Aktie in Seoul um fast 5 % führt. Der operative Gewinn sinkt auf 3,6 Billionen Won, während die operative Marge auf 8,3 % fällt.

$BN (+1,27 %) | Danone steigert seinen Umsatz im dritten Quartal um 4,2 % auf 6,9 Milliarden Euro und übertrifft damit die Analystenerwartungen. Besonders hohe Nachfrage gibt es in Nordamerika und Asien.

$RNO (-1,58 %) | Renault steigert im dritten Quartal den Umsatz um 1,8 % auf 10,7 Mrd. Euro, bleibt jedoch hinter Analystenerwartungen zurück. Wechselkurseffekte dämpfen das Ergebnis, ohne diese wäre ein Umsatzanstieg von 5 % möglich gewesen.

$SY1 (+1,72 %) | Symrise hebt nach einem starken Umsatzwachstum in den ersten neun Monaten die Prognose für das organische Wachstum 2024 auf rund 7 % an. Der Umsatz stieg um 6 % auf 3,8 Milliarden Euro, getrieben durch Heimtier- und Parfümprodukte.

$WAF (-0,23 %) | Siltronic hebt die Prognose für die Ebitda-Marge 2024 auf 24-26 % an, da sich die Abnahme der neuen Fabrik in Singapur verzögert. Der Umsatz im dritten Quartal steigt um 2,3 % auf 357 Mio. Euro und übertrifft die Erwartungen, während der Gewinnrückgang auf 19 Mio. Euro fällt.

$BEI (+1,4 %) | Beiersdorf verzeichnet ein organisches Umsatzwachstum von 6,5 % auf 7,5 Milliarden Euro, bleibt jedoch hinter Analystenerwartungen zurück. Der Umsatz der Luxusmarke La Prairie sinkt in China um über 7 %, während die Jahresziele für 2024 bestätigt werden.

Guten Morgen,

ich hatte in den letzten 10 Jahren keine Einzelwerte mehr, habe mich aber jetzt entschlossen wieder in 10 Werte zu investieren. 9 davon habe ich mir schon ausgesucht, einer fehlt noch. Eventuell kann mir jemand einen Tip geben.

Folgende Kriterien habe ich:

-Kein Tech, da hab ich schon genug von

-Wenn möglich, keine USA. Ist aber kein Ausschluss

-Dividende egal

-Anlagenhorizont > 10 Jahre

Hier die 9:

$LOTB (+0,95 %)

$CTAS (+0,5 %)

$LIN (+0,78 %)

$8001 (+0,7 %)

$RMS (+1,57 %)

$LMT (+0,29 %)

$V (+0,19 %)

$BRK.B (+1,55 %)

$BLK

Falls es zu den neun Bedenken gibt, nehme ich auch gerne wieder welche raus

Update: @RealMichaelScott hat in den Kommentaren nach der Begründung meiner bisherigen Auswahl gefragt. Das würde ich gerne hiermit beantworten:

Es gibt noch ein paar smarte Kriterien, die meinen Vorlieben und meinem Bauchgefühl entsprechen. Diese wären:

Ich mag Werte mit langphasigem linearen Wachstum, siehe $CTAS (+0,5 %) in den letzten 12 Monaten und $8001 (+0,7 %) . $LOTB (+0,95 %) ist m.M. eine der besten Aktien der Welt. Exponentielles Wachstum schlägt sicher irgendwann mal um aber ich mag keine Zykliker. Weiterhin lege ich Wert auf positiven Free Cashflow. KGV interessiert mich nicht (warum auch immer). Ein weiterer Grund ist Diversität mit den 10 Werten, da bin ich mir noch nicht sicher. $LIN (+0,78 %) war und wäre immer noch die einzige DAX-Aktie die es zu mir schafft. Auf Rüstung hätte ich gerne verzichtet, gehört aber in den nächsten 10 Jahren leider dazu, deshalb $LMT (+0,29 %) . Weiterhin suche ich Werte, die 2020 und 2022 positiv abgeschlossen haben.

$BRK.B (+1,55 %) gehört irgendwie zu so einem Depot dazu:-), bei $V (+0,19 %) bin ich mir nicht sicher. Danke für die Vorschläge zu Medizin+Gesundheit, das fehlt auf jeden Fall noch. Bei Energie zweifle ich noch. Aufgrund der Klimaproblematik weiss ich nicht, wo die Reise hingehen wird.

Update 2: Danke für die vielen Guten Vorschläge. Ich habe heute das schlechte Wetter und den Fenstertag genutzt und mich nun entschieden:

$BLK (+1,29 %) fliegt wieder raus, $V (+0,19 %) bleibt

Dafür gibt es 2 neue aus euren Vorschlägen:

$CAT (+2,15 %) und $NOVO B (+3,82 %)

Somit sieht es dann so aus:

$LOTB (+0,95 %)

$CTAS (+0,5 %)

$LIN (+0,78 %)

$8001 (+0,7 %)

$RMS (+1,57 %)

$LMT (+0,29 %)

$V (+0,19 %)

$BRK.B (+1,55 %)

$CAT (+2,15 %)

$NOVO B (+3,82 %)

Ich habe mal einen Backtest ab 1.1.2020 gemacht, alle gleich gewichtet

Jährliche durchschnittliche Rendite: 24,32%

Gesamtrendite ca. doppelt so hoch wie der S&P-ETF $CSPX (+0,97 %)

In den schwierigen Jahren 2020 und 2022 je über 13% Plus

Aus 10k wurden mit Dividende 28,5k in den 4,5 Jahren

Schöner linearer Verlauf über gesamte Laufzeit:

Aber leider: Prognosen sind schwierig, besonders wenn sie die Zukunft betreffen!

Depotrückblick September 2024 – Der erste grüne September seit 2019 in meinem Depot 📈

Der September gilt gemeinhin als schlechtester Börsenmonat und weist in mehr als 50% der Fälle eine negative Monatsperformance auf. Das deckt sich auch mit meinen Erfahrungen seit 2013. In 11 Jahren war es bisher 6x negativ und 5x positiv. Von 2020 bis 2023 waren die letzten 4 Jahre alle negativ. Der September 2024 ist nun allerdings der erste positive September seit 2019 und damit steht es für mich exakt 50/50 – 6 positive und 6 negative September seit 2013.

Zu der positiven Entwicklung hat mit Sicherheit die FED Zinswende und die Stimulation in China beigetragen

Monatssicht:

In Summe lag der September bei +1,2%. Das entspricht Kursgewinnen von ~3.600€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei +1,0% und der S&P500 bei +1,3%

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer ist in diesem Monat besonders spannend.

Auf der Gewinnerseite stehen nämlich ganz oben mein China ETF mit +1.300€ und ist damit nach langer Zeit zum ersten Mal wieder im grünen Terrain. Die folgenden Gewinner sind ebenfalls bunt gemischt mit Meta, Bitcoin, Home Depot und Sea. Wirklich eine sehr breite Mischung ohne klare Tendenz nach Regionen, Sektoren oder ähnlichem

Auf der Verliererseite findet man im September vor allem die Pharmawerte in meinem Depot. Novo Nordisk, Amgen und Johnson & Johnson. Noch schlechter mit jeweils ~700€ Kursverlusten waren nur Palo Alto Networks und ASML.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im September bei knapp 4.500€. Einen großen Anteil daran hatte auch die Beitragsrückerstattung meiner privaten Krankenversicherung. Dort gab es im September über 2.000€ zurück für das Jahr 2023. Die wurden natürlich direkt investiert, um etwaig höhere Beiträge in der Rente zu kompensieren.

 Laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +20,4% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 17,2%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~321.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~69.000€ im laufenden Jahr 2023. ~49.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~2.800€ aus Dividenden / Zinsen und ~17.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im September 23% über dem Vorjahr bei ~360€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit mittlerweile 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate. Aber auch Johnson & Johnson mit 45€ macht Freude
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 9 Monaten +25% über den ersten 9 Monaten 2023 bei ~2.210€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im September für ca. 3.500€. 2.100€ davon stammen aus der Beitragsrückerstattung meiner PKV und sind in den WisdomTree Global Quality Dividend Growth geflossen
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+0,29 %) Republic Services $RSG (+1,25 %) Thermo Fisher $TMO (-0,19 %) ASML $ASML (+0,59 %) MasterCard $MA (+1,23 %) Deere $DE (+2,29 %) Northrop Grumman $NOC (+0,71 %) Itochu $8001 (+0,7 %) Salesforce $CRM (+1,5 %) Hermes $RMS (+1,57 %) Constellation Software $CSU (-0,55 %)
• 
  Growth: -
• ETFs: MSCI World $XDWD (+0,96 %) Nikkei 225 $XDJP (+1,21 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (+1,51 %)
• 
  Krypto: Bitcoin $BTC (+1,34 %)  und Ethereum $ETH (-2,18 %)
• 
  Verkäufe gab es im September keine

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot aktuell bereits bei ~321.000€.

Per Anfang September lag mein Depot noch ein ganzes Stück niedriger bei 304.000€ durch den schwachen Monatsanfang. Damit war es zu diesem Zeitpunkt ein ganzes Stück vom bisherigen Hoch im Juni mit 320.000€ entfernt.

Mit 321.000€ habe ich damit einen aktuellen neuen Höchststand erreicht und bin optimistisch mein Jahresendziel von 300.000€ weiterhin zu schlagen.

#dividends

#dividende

#rückblick

#depotupdate

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#stocks

#etfs

#crypto

#personalstrategy

Anscheinend kein schlechter Kauf vor 10 Tagen. So darf es weitergehen :)

Unternehmen, die ich interessant finde, aber bisher noch nicht im Portfolio habe und die einen 10-jährigen durchschnittlichen ROIC von über 10 % sowie einen 5-jährigen durchschnittlichen ROCE und ROIC von über 10 % aufweisen, $ANET (+0,38 %), $MA (+1,23 %) , $VRTX (+0,96 %) , $RMS (+1,57 %) , $PGHN (+2,74 %) , $COLO B (+2,17 %) , $ACN (+0,56 %) , $MNST (+1,33 %)
$FICO (+1,66 %) , $MCO (+1,32 %) , $KNIN (+0,51 %) , $S&P Global, $ISRG (-0,26 %)
$III (+1,17 %) , $BKNG (-0,35 %)
$HLAG (+0,22 %) , $QCOM (+0,74 %) , $CFR (+0,89 %) und $IFX (+2,6 %) . Schon krasse Unternehmen

$RMS (+1,57 %) Neuzugang im Depot.

Heute habe ich mich entschieden, in Hermes zu investieren. Die Alternative wäre $MC (+1,73 %) LVMH gewesen, allerdings sehe ich dort derzeit weder die Trendwende noch den Boden, weshalb meine Wahl letztlich auf Hermes fiel. Die Fundamentaldaten von Hermes überzeugen mich und die kontinuierliche Nachfrage im Luxussegment, selbst in wirtschaftlich schwierigen Zeiten.

Interessanterweise ist Hermes nun meine zweite Aktie im Luxussegment, neben $EL (+1,62 %) Luxottica, obwohl ich Luxottica eher als Premium-Marke betrachte und weniger als klassischen Luxus. Nichtsdestotrotz glaube ich, dass der Luxusmarkt langfristig weiterhin robust bleibt und von globalen Trends wie wachsendem Wohlstand und dem Streben nach Exklusivität profitieren wird.

$MC (+1,73 %)
$KER (+0,42 %)
$BRBY (+3,12 %)
$RMS (+1,57 %)

sag jaaaaa eine Aktie für die Ewigkeit, kauft euch ein hier wird nichts schiefgehen.

#lvmh ist so breit aufgestellt 😉

📱 Update Juli 📈:

Pünktlich zur Monatsmitte und passend zum Sonntag möchte ich euch wieder ein Update aus meinem Depot geben.

➡️ Depotupdate:

Diesen Monat ging es ordentlich auf und ab. Wie so oft haben die Big-Tech-Unternehmen die Höhenflüge verursacht: Allen voran glänzten im Juli 2024 Apple mit 5,54 %, Amazon mit 4,27 % und natürlich Tesla mit beeindruckenden 33,60 %. Auch Alibaba zeigte sich stark mit einem Plus von 3,47 %, und BYD konnte 5,73 % zulegen. Allerdings lässt sich bei Alibaba noch nicht von einem stabilen Aufwärtstrend sprechen. Die Entwicklungen in China bleiben spannend und unvorhersehbar. Trotz der wirtschaftlichen Risiken bleibe ich investiert, denn die Bewertung ist einfach zu verlockend.

Auf der anderen Seite steht Bitcoin mit einem Verlust von 11,14 %, sodass die Gesamtperformance meines Depots im Juli bei +1,34 % liegt.

➡️ Transaktionen:

Bei einer Monatsperformance von -11,14 % bei Bitcoin blieb mir nur eine Option: Nachkaufen! 😜 Die ersten Käufe wurden bereits ausgeführt, und ich könnte mir vorstellen, dass die 50.000 $-Marke noch einmal getestet wird. Die Transaktionen von Mt.Gox und dem BKA haben den Preis natürlich gedrückt, doch es überrascht mich, dass er nicht weiter gefallen ist.

Nach dem starken Trend bei Tesla habe ich auch dort nachgekauft, arbeite nun aber mit einem Stop-Loss. Sollte sich bewahrheiten, dass das Robotaxi-Event am 8. August auf Oktober verschoben wird, könnte der Kurs schnell wieder sinken.

Weitere Käufe in diesem Monat waren die Sparplanausführungen von NVIDIA, Microsoft und Visa. Bei allen drei Positionen bin ich extrem bullisch und möchte besonders meine Anteile an Microsoft und Visa weiter erhöhen.

Verkäufe gab es keine ✨.

Transaktionsübersicht 07/24:

Käufe ✅:

- Tesla 200 €

- Bitcoin 250 € bei circa 58.000 €

- Bitcoin 250 € bei circa 52.000 €

- Sparplan Microsoft 100 €

- Sparplan Visa 100 €

- Sparplan Nvidia 100 €

- TR-Saveback Nvidia 14,80 €

Verkäufe ❌:

- keine

➡️ Saveback 💰:

TR-Saveback wird wieder auf Visa umgestellt.

➡️ Payback 💰:

Ich finde Payback weiterhin spannend und habe auch im Juli fleißig Punkte gesammelt. Mittlerweile habe ich 22.600 Punkte angesammelt, die ich irgendwann in Aktien investieren werde.

Payback 07/24: +3.600 Punkte (36 €).

➡️ Sportwetten ⛺️:

*Achtung Sportwetten: Extremes Risiko und nicht zur Nachahmung empfohlen.*

Natürlich habe ich die EM aufmerksam verfolgt und werde bei Fußball-Großveranstaltungen immer bei Sportwetten schwach. 🥹

Wie erwähnt, birgt das ein enormes Risiko. Dennoch macht es mir bei kleinen Einsätzen Spaß. Über die EM habe ich +70 € gewonnen. Mal sehen, was das Finale heute Abend noch bringt. Keine Riesensumme, aber es bereitet mir Freude. 😅

Der Gewinn fließt natürlich in mein Depot.

➡️ Watchlist 👀:

Ich möchte meinen Europa-Anteil und kleinere Positionen zur Diversifikation weiter erhöhen:

- Hermes (interessant bei 1.800 €) $RMS (+1,57 %)

- ASML (interessant bei 800 €) $ASML (+0,59 %)

- Novo Nordisk $NOVO B (+3,82 %)

- Bitcoin $BTC (+1,34 %)

Ich freue mich auf euer Feedback zum Beitrag, zur Watchliste und zu meinen Gedanken. Und natürlich wünsche ich euch heute Abend ein spannendes Spiel – Good Kick! ✨

Depot-Update 2024 📈📉

In meinem Depot hat sich in den letzten Monaten einiges getan. Da ich gerne mal wieder ein Depot-Feedback einholen würde, hier ein kurzes Update zu meinen Änderungen im laufenden Jahr 2024:

Verkäufe 📉:

- $VOW3 (+0,93 %)

- Restbestände $VAR1 (+11,21 %)

- $TMV (+0,19 %)

- $ETH (-2,18 %)

Neukäufe 📈:

- $NVDA (-2,39 %)

Nachkäufe:

- $MSFT (+0,87 %)

- $AAPL (+1,42 %)

- $V (+0,19 %)

- $AMZN (+0,45 %)

- $BTC (+1,34 %)

Watchlist 👀:

- $RMS (+1,57 %)

- $MC (+1,73 %)

- $$NOVO B (+3,82 %)

- $ASML (+0,59 %)

- $BTC (+1,34 %)

- $ETH (-2,18 %)

Strategie 🔮:

Meine klare Strategie ist es, mit 13-20 Einzelwerten den S&P 500 zu schlagen. Die Unternehmen sollen einen Burggraben haben. Deshalb finde ich auch die Bruttomarge und EBIT-Marge extrem interessant, aber natürlich auch das Umsatz- und Gewinnwachstum. Anhand der Fair-Value-Gewinne und -Umsätze tätige ich dann Neu- bzw. Nachkäufe.

Mein Fokus liegt definitiv auf Big Tech und US-Werten, aber ich möchte in nächster Zeit auch mehr Europa ins Depot nehmen. Deswegen befinden sich auf meiner Watchliste aktuell nur europäische Unternehmen. Den EM Market habe ich aktuell ausschließlich mit China abgedeckt (Alibaba, BYD, Xiaomi). Langfristig bin ich auch extrem von Bitcoin überzeugt, sodass ich mir einen Portfolioanteil von bis zu 15% vorstellen kann (eventuell auch 12% BTC, 3% ETH/Solana).

Würdet ihr die kleineren Positionen (Tesla, Salesforce, Xiaomi) über einen Sparplan aufbauen? 

Ich freue mich riesig auf euer Feedback zu meinem Depot! Eure Einschätzung zu den Einzelwerten, meiner Strategie und auch meiner Watchlist interessiert mich sehr ✨

📱Update Juni 📈:

Ich finde die Serie von @frugalfreisein sehr cool und auch für mich selbst würde ich gerne ein monatliches Update meiner Depots und Finanzen einführen.

➡️ Depotupdate:

Wie soll es anders sein: Auch im 06/24 ist Tech ein gewaltiger Treiber aller relevanten Indizes. In meinem Depot ging es ebenfalls weiter um 4,19 % nach oben, allen voran Apple $AAPL (+1,42 %) (+14 %), Meta $META (+0,14 %) , Microsoft $MSFT (+0,87 %) , Trade Desk $TTD (+1,1 %) (jeweils +6,5–7 %).

Nach einem starken Vormonat bleibt mein aktuelles Sorgenkind Alibaba $BABA (-2,45 %) mit -9,45 % hinter den Erwartungen zurück. Ich halte aber weiterhin am Wert fest, da ich vom Unternehmen sehr überzeugt bin und ich die Emerging Markets mit Alibaba und BYD $1211 (-1,21 %) (+4,9 %) als größten Elektroautobauer und Batteriehersteller abbilden möchte. Hinsichtlich der China-Risiken finde ich die Bewertung sehr attraktiv, jedoch ist kein weiterer Nachkauf geplant.

➡️ Transaktionen:

Nach langem Warten auf einen Rücksetzer habe ich (endlich) eine erste Position in NVIDIA $NVDA (-2,39 %) aufgebaut. Die Kennzahlen für 2025 mit einem Umsatzwachstum von 88 % und einer EBIT-Marge von 63 % sind einfach geisteskrank, und das bei einem KGVe von 35 🚀. Ich bin zwar bereits 26 % im Plus, jedoch habe ich mir damals bei 400 € (jetzt 40 €) und erneut bei 500 € (jetzt 50 €) stark überlegt, einzusteigen, jedoch wie bereits erwähnt auf einen Rücksetzer gewartet. Naja, hier zeigt sich mal wieder die Weisheit: Time in the market beats timing the market ✨.

Transaktionsübersicht 06/24:

Käufe ✅:

- NVIDIA 500 €

- Sparplan Microsoft 100 €

- Sparplan NVIDIA 100 €

- Sparplan Visa 100 €

- TR-Saveback Visa 14,50 €

Verkäufe ❌:

- Ether $ETH (-2,18 %) (komplette Position) +1417 €

➡️ Saveback💰:

Bisher wurde mein TR-Saveback (15 €) immer in Visa eingezahlt, dies wird ab sofort zu NVIDIA geändert.

➡️ Payback 💰:

Ich habe mittlerweile Gefallen an Payback gefunden und durch Coupons und Aktionen ist mein aktueller Punktestand bei circa 19.000 Punkten (circa 190 €). Diese werden irgendwann in eine Aktie fließen.

Payback 06/24: +6.000 Punkte (60 €).

➡️ Krypto 🪙:

Gerne möchte ich auch noch ein kurzes Update zu meinem Kryptodepot geben. Wie bereits erwähnt, habe ich meine ETH-Position komplett aufgelöst. Dem Wechsel auf Proof of Stake stehe ich eher kritisch gegenüber, sodass ich aktuell nicht davon ausgehe, dass große Mengen der ETFs in ETH fließen werden und ich erstmal von einem Dump ausgehe. Ich schließe jedoch nicht aus, dass ich wieder in ETH investieren werde, jedoch nur zum Traden.

Langfristig: Bitcoin 🚀 $BTC (+1,34 %)

➡️ Watchliste:

Zum Schluss möchte ich noch kurz meine Watchliste nennen. Grundsätzlich möchte ich meinen Europa-Anteil zur Diversifikation erhöhen:

• Hermes (interessant bei 1800 €) $RMS (+1,57 %)
• ASML (interessant bei 800 €) $ASML (+0,59 %)
• Novo Nordisk $NOVO B (+3,82 %)
• Bitcoin $BTC (+1,34 %)

Ich würde mich über euer Feedback zum Beitrag, zur Watchliste und zu meinen Gedanken freuen.

Und natürlich wünsche ich euch eine schöne EM - Good Kick ✨!