Vorwort:
Im Folgenden möchte ich vorstellen, wie sich mein Portfolio im Laufe des Jahres 2024 entwickelt hat.
Hierzu gehört
1) meine strategische Ausrichtung
2)Rendite des Portfolios.
Wesentliche Themen sind:
- Weg von Einzelaktien
- Einstieg in Gold und Bitcoin
- Factor-Investing
Zum Abschluss werde ich eigene Überlegungen zum weiteren Vorgehen äußern.
Wesentliche Änderungen an meinem Portfolio, die
zu meiner heutigen Strategie führen stelle ich im Folgenden anhand einer kurzen
Timeline dar.:
Meine Timeline
Anfang 2024
Zu Beginn des Jahres habe ich eine 70/30 Core Satellite
Strategie gefahren. Wobei der 70% ETF-Kern wiederum bestehend aus STOXX Europe.
MSCI World, Emerging Markets bestand.
Die 30% bildeten Aktien wie: $CSIQ (+15,83 %) , $O (-1,7 %) ,$TSM (+3,3 %)
$ADM (+0,71 %)
$UMI (+3,18 %)
$D05 (-0,99 %)
$BMW (-0,32 %)
$UKW (+1,54 %)
$8031 (+0,88 %)
$MUV2 (-0,48 %)
Februar
Aufbau der Position Gold zu meinem Portfolio. Zielgröße 10%. Aufbau in Chargen.
Die restliche 70/30-Strategie bezieht sich somit nur noch auf die verbleibenden
90%.
April-Juni:
Einstieg bei Bitcoin via Trade Republic in mehreren Chargen
bei Kursen zwischen 50k und 63k.
Nach Austausch mit @Epi zu Gebührenaufstellung bei Trade Republic
habe ich diese dort verkauft, um Bitcoin bei einer dedizierten Kryptobörse zu
verkaufen.
Juni:
Dank @PowerWordChill habe ich mich mit Factor-Investing auseinandergesetzt. Ein Gerd-Kommer-Buch später, sowie nach einiger Internetrecherche habe ich für
mich entschieden, meine ETF-Strategie zu einer Faktor-ETF-Strategie umzuformen.
Juli- August 2024:
Verkauf meiner Aktien. Konzentration aufs Faktorportfolio.
August - September 24:
Erneuter Aufbau von Bitcoin mit dem Ziel, dass Bitcoin einen
festen Bestandteil des Depots ausmachen soll. Überlegung liegt bei 5%-10%
meines Portfolios.
Die Idee. Aufbau einer initialen Position, dann Regelmäßige
Investments von 50€ pro Woche mit dem Ziel gemäß Cost Averaging auf die
Zielgröße Anwachsen zu lassen. Der Rapide Anstieg Oktober/November hat dazu
geführt, dass ich es bei 50€ pro Woche belassen habe. Und Einzelkäufe in
größeren Tranchen frühzeitig bei einer Portfoliogröße von 2,x% gestoppt habe.
Ende Dezember 2024:
Positionsgröße von Bitcoin beinahe 5%.
Für meine Gold/ETF Quote rechne ich Bitcoin momentan noch nicht ein. Lasse es noch nebenherlaufen.
Meine Faktorgewichtung habe ich zum Ende des Jahres
reevaluiert, und möchte diese etwas finetunen. Das Ergebnis stelle ich kurz im
nachfolgenden Abschnitt vor.
Zusätzlich habe ich mich dazu entschieden, einen kleinen
Anteil Immobilienwerte aufzunehmen. Das wird jedoch wohl nie einen
Erwähnenswerten Anteil an meiner Strategie haben und enthält-stand heute-lediglich
etwa 3% meines Portfoliosund lediglich $O (-1,7 %) ).
Gesamtaufteilung meines Depots:
Wie zuvor beschrieben, zähle ich Bitcoin momentan noch nicht
zu meiner Gesamtstrategie, damit das Rebalancing einfacher bleibt. Dies wird
sich ändern, wenn Bitcoin seine Zielgröße erreicht.
Der Rest setzt sich wie folgt zusammen:
ETFs:
$XDEM (+1,77 %) 30,3% (MSCI World Momentum)
$XDEB (+0,77 %) 10,1% (MSCI World Minimum Volatility)
$XDEV (+0,18 %) 10,1% (MSCI World Value)
$ZPRV (+1,56 %) 15% (MSCI USA Small Cap Value Weighted)
$ZPRX (+0,75 %) 6,5% (MSCI Europe Small Cap Value Weighted)
$PEH (+0,09 %) 4,5% (Als Quality Faktor auf emerging Markets)
$5MVL (+1,17 %) 4,5% (Edge MSCI EM Value)
$SPYX (+1,43 %) 9% (MSCI EM Small Cap)
Gold
$EWG2 (+1,16 %) 10% Gold ETC
Getquin Rewind und eigene Daten:
Am Ende des Posts findet ihr meinen Getquin Rewind, da ich es nicht hinbekommen habe, das Bild in den Text einzubinden:
Gemäß eigenen Berechnungen kann das jedoch nicht stimmen.
Mein Depotvolumen beträgt zum Jahresbeginn etwa 103.500€ bei einer Rendite von 16.693€. Das würde einer Gesamtrendite von 19,2% entsprechen. Hierbei sprechen wir aber noch nicht von einer zeitgewichteten Rendite, da sich mein investiertes Kapital im Laufe des Jahres etwa verdoppelt hat. Daher schätze ich meine TTWROR höher ein.
Eigene Überlegungen und Ausblick:
Ich erwarte keine größeren Strategiewechsel in den nächsten Jahren. Irgendwann muss sich eine Strategie setzen. Gegebenenfalls werde ich diese Strategie noch etwas adjustieren.
Hierzu gehört, dass ich mit den Kosten der Emerging-Markets-Faktor-ETFs unzufrieden bin. Bisher beabsichtige ich aber, damit zu leben. Sollte ich
über bessere Produkte stolpern, werde ich einen Wechsel in Erwägung ziehen. Insbesondere, solange ich beim Wechsel innerhalb des Steuerfreibetrags bleibe.
Außerdem werde ich noch die Entscheidung treffen müssen, wie groß mein Anteil Bitcoin letztendlich werden soll.
Wer aufmerksam gelesen hat, dem Fällt auf, dass im letzten Jahr viel Geld angefallen ist. Große Gewinne, große Investments. Aufgrund privater Umstände, werde ich diese Raten nicht im gleichen Stil aufrecht erhalten, sondern etwas reduzieren. Ich erwarte, weiterhin etwa 1,5-2k monatlich investieren zu können. Damit sind meine finanziellen Ziele bei einer
Renditeerwartung von inflationsbereinigten 5% über viele Jahre übererfüllt.
Halb hoffe ich in näherer Zeit auf größere Rücksetzer und damit verbundenen günstigen Einstiegen. Vor dem Hintergrund, wie sich kleinere Kursrüttler auf die gesamte Gesellschaft ausgewirkt haben (Populismus sei Dank), wünsche ich sie mir aber gar nicht so sehr.
Habt Ihr Anregungen, Fragen oder Anmerkungen? Interessiert euch irgendwas besonders?
Gern nehme ich auch Verbesserungsvorschläge für zukünftige Posts entgegen.
Schöne Grüße,
Euer Schlumpf
PS: @DonkeyInvestor und ich, das ist Liebe ❤. Und jetzt Schick mir deine Coins! (Damit ich deinen nächsten Beitrag angemessen entlohnen kann).
PPS: Ich hoffe es interessiert überhaupt jemanden.
