Auch ETFs die zu teil ein CC Strategie einfuhren underperformen den Markt langzeitig.

$QYLE (-1,25 %)
$JEPI (+0,12 %)
$JEGP (+0,5 %)
$JEPQ (-0,59 %)
$WINC (-0,95 %)
$IE000MMRLY96 (-1,56 %)

https://www.youtube.com/watch?v=K3sYY3T7V8k

...gerade 3 Monate ist es her das der 3te Meilenstein von 20k früher als erwartet erreicht wurde, letzten Monat habe wir zudem unsere persönliche Jahresendprognose von 23k-25k auf 25k-28k erhöht und jetzt, 1 Monat später, muss diese erfreulicherweise erneut angehoben werden.

Neues Ziel sind nun 27k-30k und sollte hier die obere Grenze erreicht werden, wären die letzten 10k in gerade mal 6 anstatt 10-12 Monaten realisiert.

Manch einer wird über dieses Zahlenbeispiel vielleicht lächeln, aber hier handelt es sich immer noch um ein stinklangweiliges Dividendendepot 🤫

...aber mal kurz zu den Fakten...

...der September, auch wenn es nicht mein stärkster Monat war, lieferte im Gegensatz zu der Vergangenheit durchschnittlich gute Ergebnisse, aber das verdanken wir wohl eher der April🍊Korrektur, als dem üblichen Verlauf der Dinge...

...auf's Jahr hin gesehen sieht es, wie eingangs schon erwähnt, auch weiterhin ganz ordentlich aus...

...und auf die gesamte Laufzeit hin gesehen bisher auch mehr als zufriedenstellend 🫠

Vor allem aber auch, weil der momentan prognostizierte Dividendenwert für 2026 rechnerisch gute ~27% der durchschnittlichen Jahresinvestsumme ausmacht oder andersrum gesagt, sich diese damit (ohne Berücksichtigung etwaiger Erhöhungen/Kappungen) von alleine um gut ~27% erhöht 💪🏻

Wo wir auch schon beim Thema Dividenden wären...

...der September war ein guter Monat und hat uns, trotz dem noch bescheidenen Portfoliowert, eine monatliche Dividende von 275.42€ Netto (Brutto 298.99€) für ein gutes reinvest beschert 🤑

Beim Portfolio selbst gab es diesen Monat auch eine kleine Umstellung:

》🟢 Top 3

$3750 (-2,26 %) +35,19% (+74,45%)

$HSBA (-1,46 %) +9,41% (+23,42%)

$RIO (-3,43 %) +4,91% (+5,95%)

》🔴 Flop 3

$HAUTO (-3,69 %) -8,32% (+44,10%)

$BATS (+0,88 %) -6,64% (+80,26%)

$1211 (-2,03 %) +1,28% (-16,36%)

》Abgänge

$PETR4 (+0,02 %)

$JEGP (+0,5 %)

》Zugänge

$DTE (+0,11 %)

$WINC (-0,95 %)

》Aufgestockt

$DTE (+0,11 %)

$VAR (-1,86 %)

Alles in allem also ein guter Rückblick auf die Zukunft 📈

Wünsche allen noch einen schönen Restsonntag und einen gemeinsam guten UPtober ✌🏻

Hallo Zusammen,

meine Mutter möchte Geld anlegen. Insgesamt 30.000€

Es werden 15.000 € in de $VWCE (-1,01 %)

5.000 € in den $MEUD (-0,89 %)

5.000 € in den $JEGP (+0,5 %)

5.000 € bleiben auf dem Verrechnungskonto

Die Zinsen vom Verrechnungskonto und die monatlichen Dividenden sollen in einen Geldmarkt ETF fließen.

Habt Ihr dafür Empfehlungen?

Das Ding fällt, wenn der Markt fällt und fällt, wenn der Markt steigt. Kann man den $JEGP (+0,5 %) eigentlich shorten? Die Strategie sollte vielversprechend sein 🤣

ich möchte ein komplett neues Depot beginnen, dass sich in erster Linie um Dividenden drehen wird.

Als Core dachte ich an $TDIV (-0,66 %)

Würdet ihr sagen das ist ein guter Core?

Wenn nicht würde ich noch $VHYL (-0,83 %) hinzufügen.

Zusätzlich möchte ich noch einen CC ETF als eine Art Support haben, wahrscheinlich $JEGP (+0,5 %) und oder $SXYD (-0,84 %)

Den NASDAQ möchte ich mit $EQQQ (-1,98 %) vertreten werde diesen aber noch mit $ASML (-3,71 %) und $2330 ergänzen.

Allianz $ALV (-0,64 %) und Münchner Rück $MUV2 (-0,02 %) möchte ich definitiv dabei haben, sind mir aber finanziell gesehen zu teuer, deswegen dachte ich an den $EXH5 (-0,67 %)

Öl Aktien werden mit $VAR (-1,86 %) vertreten und noch eine weitere.

Habt ihr dafür eine Empfehlung?

Ich überlege über $CVX (+0,03 %)
$EQNR (-0,29 %) und $PETR4 (+0,02 %)

Ich möchte aber auch erneuerbare Energien, ich kenne mich dort aber nicht aus.

Hättet ihr Vorschläge?

Defensive Firmen werden $ULVR (+0,61 %)
$D05 (-0,89 %)
$O (-2,5 %) und natürlich $NOVO B (-0,68 %) Sein.

$BATS (+0,88 %) habe ich schon in einem Depot, wäre es zu sehr klumpen sich noch $MO (+1,31 %) dazuzuholen?

Ich habe noch $KHC (+0,15 %) auf der Watchlist doch der Split kommt nicht so gut an, wäre hier ein Einstieg per Sparplan klug?

Abgesehen davon werden noch $RIO (-3,43 %)
$NKE (-2,21 %)
$1211 (-2,03 %)
$SOFI (-3,92 %) und $HAUTO (-3,69 %) mit kleineren Positionen vertreten sein.

Was ist eure Meinung dazu?

Würdet ihr etwas verbessern?

Was würdet ihr noch vor allem bei EE und defensiven Werten hinzufügen?

Feedback ist mir hierbei sehr wichtig, bisher war ich bloß ziellos in der Börse unterwegs ohne festen Plan und Strategie.

Das ist jetzt mein erster Versuch etwas seriöses aufzubauen.

Liebe Grüße an alle Getquins da draußen!

...läuft im Gegensatz zum $JEGP (+0,5 %) m.E. ohne größeren CC wesentlich geräuschloser und bringt unterm Strich zwar nicht monatlich, aber Quartalsweise sogar mehr ein.

...hier gehe ich zwar mit Verlust raus, aber mit der nächsten Divi und den zusätzlich steuerrechtlich gesehen 70% Minus, welche meinem FSA wieder zugerechnet werden, gehe ich mit der eingesparten Quellensteuer auf die restlichen Dividenden sogar im Plus raus und die bisher erhaltenen Divis wurden gewinnbringender reinvestiert 🤫

Aber hier reicht es mir auch einfach mit dem Downside...

$JEAI (-0,1 %)
$JEGP (+0,5 %)
$JEPI (+0,12 %)
$JEAG (+0,25 %)
$JEPQ (-0,59 %)
$JEQA (-1,21 %)

https://youtu.be/ygVObRx9X68?si=ScHzMzIlFwWDEJzT

Der August hat uns noch einmal einen echten Hochsommer beschert und sich an manchen Tagen von seiner schönsten Seite gezeigt. Für mich war das die perfekte Gelegenheit, einem meiner Hobbys nachzugehen: Schwimmen, schwimmen und noch mal schwimmen. Ich habe jede Minute im mittlerweile wieder kühleren Wasser genossen. Eine Wanderung hat diesen Monat zwar nicht stattgefunden, aber das Schwimmen hat mich vollkommen entschädigt. So langsam freue ich mich aber auch wieder auf etwas kühlere Temperaturen, denn die Kälteadaption für das Eisbaden ruft schon! Doch bevor wir in den Herbst starten, ist es Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Nach der kurzen Konsolidierung durch die neuen Trump-Zölle erholte sich mein Depot rasch und zeigte im August eine stabile, leicht positive Entwicklung. Die Aussicht auf Zinssenkungen der FED brachte einen kleinen Schub, aber große Bewegungen blieben aus. Typisch Sommerloch. Aber das, was kommen muss, trudelte wie zu erwarten pünktlich ein: die Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Monat August): +1,01 % (Vormonat: +3,82 %)
• TTWROR (seit Beginn): +73,69 %
• IZF (Monat August): +12,50 % (Vormonat +46,14 %)
• IZF (seit Beginn): +10,79 %
• Delta: +794,74 €
• Absolute Veränderung: +1.850,61 €

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus baut weiter seine Dominanz aus. Wenn das so weiter geht, wird er auch bald ein entscheidender Einflussfaktor für die Gesamtperformance. Die $BOA steigt in die Top 5 nach Volumen auf, $SAP (-1,91 %) fällt zurück. Nach Performance steigt$MAIN (+0,43 %) auf und auch da fällt die$SAP (-1,91 %) zurück. Auch bei den Gewinnern der roten Laterne bezüglich der Performance fällt mir etwas auf:$NOVO B (-0,68 %) ist im untersten Keller angekommen, einst eine meiner allerstärksten Aktien. So dreht sich das Blatt. Nachkaufchance? Dafür ist$CPB (-0,4 %) aus dem Keller aufgestiegen. Für diese Aktie steht aber noch ein weiter Weg bevor.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $AVGO (-3,7 %) : 3,30 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,58 %) : 1,98 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+1,14 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+2 %) s: 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $BOA : 1,45 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $SHEL (-0,43 %) : 0,42 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (-0,68 %) : 0,49 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (-1,46 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-1,1 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (-0,19 %) : 0,61 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $AVGO (-3,7 %) : +328 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,58 %) : +176 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+2 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+0,43 %) : +79 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-1,91 %) : +74 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $TGT (-1,1 %) : -36 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (-0,19 %) : -31 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (-2,23 %) : -26 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-2,21 %) : -25 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (-0,68 %) : -21 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 79,00 €
• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni/Anreiz von der KK: 20,00 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 30,00 €
• automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,01 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 55,00 € für $JEGP (+0,5 %)
• 
  44,00 € für $GGRP (-1,06 %)
• 
  30,00 € für $FGEQ (-0,31 %)
• 
  295,08 € für $DXSA (-0,65 %) (Mittel aus Verkauf einer $ETH (+2,16 %) Tranche)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente meine Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann schreibe es gern in die Kommentare.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 128,42 € (92,61 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +38,67 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 22
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,70 €

Die Top Drei Zahler sind:

• $IWDP (+0,43 %)
• 
  $ISPA (-0,54 %)
• 
  $ZPRG (-0,16 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 14,94 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio war geprägt von dem Teilverkauf einer $ETH (+2,16 %) Tranche im Rahmen meiner „Kryptonachfolgestrategie“. Ca. 298 € in Etherium wurden vom Tisch genommen.

Hier einige Kennzahlen:

• Monatsperformance Bestand: +0,29 %
• Performance seit Beginn: +134,35 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.20 %

Der Verkauf der Tranche erklärt den Rückgang des Kryptoanteils von 2,6% auf 2,2%

Als „Anhänger“ des Kryptozyklus nehme ich immer mehr den Gedanken an, dass der Zyklus zwar weiter in Takt ist, aber sich ausdehnt. Grund dafür sollten die ETF-Käufe und die Aktivitäten der Krypto-Treasury-Companies sein. Retail scheint weiterhin zu schlafen. Das Spielfeld ist sehr spannend, schon allein aus makroökonomischer Sicht. Ich kann nur raten, sich mit dem Zyklus und Themen wie Geldschöpfung und der Korrelation zwischen der Geldmenge M2 und $BTC zu beschäftigen. Obwohl ich kein Fan von Kryptowährungen bin, halte ich sie für einen sinnvollen Bestandteil eines ausgewogenen Portfolios.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +1,01 %
• $VWRL (-1,1 %) : -0,33 %
• $VUSA (-1 %) : -1,13 %

Ausblick und ein privater Bonus

Meine Carousel-Posts des Depotrückblicks und Budgetrückblicks starten auf der Hook-Slide immer mit einem Hintergrundbild aus meinem Monat. Normalerweise sind das Orte, die ich besucht habe, oder Momente, die mich bewegt haben. So auch dieses Mal, wobei eine CT-Aufnahme fast passender wäre.

Bei einem Thorax-CT wurde bestätigt, was schon länger im Raum stand: Meine aufsteigende Aorta ist geweitet. Das ist eine Folge meines angeborenen Herzklappenfehlers. Zum Glück wurde es früh entdeckt, bevor es zu einem Aneurysma, einer Dissektion oder gar Ruptur kommen konnte. Ein klassischer Zufallsfund, Glück im Unglück. Lange Zeit konnte ich die Herzklappe gut „im Schacht“ halten, und zum Glück gibt es aktuell für diese keinen schlechteren Befund. Aber die Diagnose der aufsteigenden Aorta bringt nun Gewissheit: Eine OP wird irgendwann sicher notwendig sein.

Warum ich das hier teile? Weil es mich erneut Demut gelehrt hat. Die Diagnose ist nicht schön, aber auch keine Überraschung. Vielleicht trägt mein v. A. seit Corona aktiverer Lebensstil dazu bei, dass sie heute stabil ist und mir noch viel ermöglicht: sportliche Aktivität, die ich mir über die Jahre zurückerkämpft habe. Die Einschränkungen, die schon jetzt gelten, um Druckspitzen auf die Aorta zu vermeiden, sind minimal. Meine Lebensqualität ist nach wie vor sehr hoch.

Meine Conclusio: Haltet euch fit, geht zu Vorsorgeuntersuchungen und nehmt euren Körper ernst. Investiert in eure Gesundheit und eure Fitness. Unsere Depots sind nur so viel wert, wie unsere Gesundheit es uns erlaubt, sie auch zu genießen.

Ich werde also künftig noch regelmäßiger beim Kardiologen und Radiologen vorbeischauen dürfen, eine Ehre! (Ironie aus). Alles wird gut!

👉 Ihr wollt meinen Rückblick als Instagram Post?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und extra Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer August im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Dann mach ich das:

... kündigt hiermit folgende Dividenden an, für die als Ex-Dividendendatum der 11. September 2025 gilt. Stichtag ist der 12. September 2025 und das Zahlungsdatum ist der 07. Oktober 2025:

JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF – USD (dist) $JEPI (+0,12 %) 0.1169$

JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF – USD (dist) $JEGP (+0,5 %) 0.1471

JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF – USD (dist) IE000U9J8HX9 $JEPQ (-0,59 %) 0.1795$

https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/jpmorgan-etfs-ireland-icav-dividendenmitteilung/59b99e94-0e8b-4092-b3e3-d4edae29ed26_de

Hätte mehr sein können aber auch weniger