Werden bei euch die Dividenden Zahlungen von $JEPQ (+0,06 %) und $JEGP (+0,24 %) auch nicht in die Gesamtperformance einbezogen?

Kurze Verständnisfrage zur Funktionsweise des $WINC (+0,33 %)

Anders als beim $JEGP (+0,24 %) wird hier ja mit Futures gearbeitet, um die Upsite bei stark steigenden Märkten mitzunehmen. An sich ja eine sehr schöne Idee, die im Vergleich zu anderen Covered Call ETFs gut funktioniert , wenn man sich das im Vergleich zur Benchmark MSCI World anschaut.

Jetzt zur eigentlichen Frage:

wenn man von einer langfristigen durchschnittlichen Rendite von ca. 7% beim MSCI World ausgeht und der $WINC (+0,33 %) ca. 9,5% ausschüttet, dann sollte es ja langfristig mit dem Dividenden- bzw. Ausschüttungsabschlag einen negativen Kursverlauf geben (-2,5%). Richtig oder habe ich irgendetwas nicht bedacht?

**Kurzfassung:**

Ich plane, ein Bauspardarlehen in Höhe von **16.800 €** **ohne wohnwirtschaftliche Verwendung** abzurufen und gezielt in **3 ausschüttende Income-ETFs** zu investieren.

Ziel ist **Cashflow-basierte Tilgung innerhalb von ca. 24 Monaten**, nicht Buy & Hold auf 10 Jahre.

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## 🏦 Finanzierung (fix)

* Darlehensbetrag: **16.800 €**

* Sollzins: **2,15 %**

* Laufzeit (formal): **10 Jahre**

* Sondertilgung: **jederzeit mtl. möglich**

* Monatliche Zinslast: **≈ 30 €**

* Strategie: **Dividendeneinnahmen + Sondertilgung**

*Mein Ziel nach 24 Monaten Darlehen getilgt

📊 Geplantes Investment (Fremdkapital)

**Gleichgewichtete Aufteilung: je 5.600 €**

1️⃣ **iShares World Equity High Income Active UCITS ETF**

ISIN: IE000KJPDY61 $WINC (+0,33 %)

→ Globaler Aktien-Income, Ausschüttung hoch (überwiegend quartalsweise)

2️⃣ **JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF**

ISIN: IE000U9J8HX9 $JEPQ (+0,06 %)

→ Nasdaq-Exposure + Optionsprämien, **monatliche Ausschüttung**

3️⃣ **JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF**

ISIN: IE0003UVYC20 $JEGP (+0,24 %)

→ Global diversifiziert + Optionsstrategie, **monatliche Ausschüttung**

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💸 Erwarteter Cashflow (konservativ)

* Netto-Dividenden gesamt: **≈ 90–108€ / Monat**

* Zinsen gedeckt: **ja**

* Reiner Tilgungsanteil aus Ausschüttungen: **≈ 60–78€ / Monat**

* Zusätzliche Tilgung geplant aus Eigenmitteln (Dividenden aus dem bestehenden Portfolio werden zur Tilgung umgeleitet)

➡️ **Ziel:** vollständige Rückzahlung in **~24 Monaten**, danach Cashflow frei.

🧠 Risiko-Einordnung (bewusst gewählt)

* Kein Margin, kein Lombard

* Fester Zinssatz < erwarteter Cashflow

* Income-ETFs → begrenztes Upside, dafür planbarer Ertrag

* Haupt-Risiken:

* Kürzung der Ausschüttungen

* Seitwärts-/Abwärtsmärkte

* Optionsstrategien limitieren Kursgewinne

💸 Cashflow-Seite (Income-ETFs)

Konservativ angesetzte Netto-Ausschüttungsrendite des ETF-Korbs:

≈ 6,5–7,0 % netto p. a.

entspricht 650–700 Basispunkten

➡️ Spread (Rendite – Zins):

+435 bis +485 Basispunkte

🧠 Interpretation (für die Community)

Kein klassischer Wachstumshebel

Kein Kurs-Momentum erforderlich

Hebel basiert rein auf Carry

Vergleichbar mit:

konservativem Credit-Spread

strukturiertem Income-Overlay

Ja ein Sparplan auf den Msci world könnte nach 2 Jahren mit einem höheren Buchwert im Depot stehen, aber so habe ich nach 2 Jahren einen die Anteile an den 3 ETFs und monatlich Cashflow frei

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## ❓ Offene Fragen an die Community

* Wie seht ihr das Vorhaben?

* Ist der **2,15 % Fixzins** aus eurer Sicht ein vertretbarer "Hebel"?

* Würdet ihr die Gewichtung der drei ETFs anders setzen?

* Übersehe ich ein strukturelles Risiko?

Freue mich ausdrücklich über kritische Meinungen.

Ziel ist kein „schnell reich“, sondern kontrollierter Cashflow mit einer schnellen Rückzahlung

Wie heute Vormittag schon mal angedacht habe ich mich vom $QYLE (+0,15 %) getrennt und den $WINC (+0,33 %) gekauft. Bei der Gelegenheit habe ich auch den $JEGP (+0,24 %) abgeschossen, der bei mir noch schlechter als der Global x performte. Insgesamt ging ich bei beiden mit einer roten Null raus .

Neben dem ishares gingen vom erlös noch 50 Stück vom $ASWM (-1,87 %) ins Portfolio, von dem ich jetzt 100 habe.

Im High yield Bereich habe ich dann neben den genannten noch den $TDIV (+0,02 %) als größte Position sowie den $YYYY (-1,59 %) , den $JEPQ (+0,06 %) und den $SXYD (+0,46 %) .

So soll es jetzt erstmal bleiben, insgesamt sind das rund 8-9% vom Gesamtportfolio in dem Bereich.

Da ich den Winc noch vor dem Ex-Tag gekauft habe, den global x aber danach verkaufte, kann ich diesen Monat noch von beiden die Dividenden mitnehmen. Damit komme ich was denn global x angeht sogar insgesamt auf ein kleines Plus.

Ich will den ersten Tag des Jahres gerade mal dazu nutzen um mir meine finanziellen Eckpfeiler für 2026 vor Augen zu führen. In gewisser Weise ein kleines, öffentliches Selbstgespräch um nicht den Fokus zu verlieren und eine Leitline zu haben an der man sich dann das Jahr über entlanghangeln kann.

Ausgangslage: Ich bin wegen meines beruflichen Hintergrunds schon immer sehr Immobilienlastig bei meinen Investments. Auch 2025 war das nicht anders, über 90% meiner Assets sind Immobilien, weniger als 10% „andere“ – hierzu gehört auch das reguläre Wertpapierdepot. Grundsätzlich fühle ich mich mit einer Übergewichtung in „Steinen“ durchaus wohl, dennoch möchte ich das Verhältnis etwas verschieben um einen größeren Anteil schnell liquidierbarer Assets zu haben. Erstrebenswert ist außerdem weniger Exposure auf Grund von möglichen zusätzlichen staatlichen Regulierungen im Bereich des Miet- und Immobilienrechts (energetische Sanierungspflicht, Mietpreisregulierungen etc.).

Das Depot ist bei mir klar auf Ausschüttungen angelegt, da ich ja bereits über 50 Jahre alt und nicht mehr voll berufstätig bin. Ich brauche also etwas, von dem ich leben kann. In meinem Depot finden sich themenbedingt somit hauptsächlich ‚langweilige Dividendenwerte und ETFs‘. Schön wäre es bis Ende 2026 durchschnittlich 2tsd Euro netto pro Monat an Ausschüttungen zu generieren.

Maßnahme1: Es befindet sich eine kleine Wohnung im Verkauf – Notartermin ist in der zweiten Januarwoche. Erlös nach Abzug Makler- und Transaktionskosten ca. 200tsd, die direkt ins Depot fließen werden. Ich werde meine bestehenden Positionen $TDIV (+0,02 %) und $WINC (+0,33 %) ausbauen sowie meine Einzelaktien $BATS (-1,39 %) , $RIO (-1,5 %) und $PETR4 (+0,2 %) aufstocken.

Maßnahme2: Verkauf eines kleinen Baugrundstücks - wann da ein Abschluss kommt ist aber noch nicht absehbar, da das Grundstück etwas speziell ist. Ich denke ein Verkauf in 2026 ist aber realistisch – Erlös ca. 160tsd. Mit dem Geld möchte ich ein paar weitere Einzelaktien ins Depot nehmen. Je nachdem wie die Kurse bis dahin gelaufen sind denke ich da an: $PZU (-1,72 %) , $PFE (+0,54 %) und $CA (-1,12 %). Eventuell stocke ich auch $JEGP (+0,24 %) weiter auf.

Maßnahme3: Im Februar/März bekomme ich voraussichtlich mein Geld zurück, welches ich einem Gemeinschaftsprojekt für diverses Baumaterial ausgelegt habe. Ca 12tsd Euro. Auch das wird ins Depot wandern. Gegebenenfalls gibt es auch schon erste Rückflüsse aus meinem ersten Haus-Aufteilerprojekt. Wieviel da raus kommt ist aber Spekulation, außerdem kommt da das Geld auf GmbH-Ebene zurück, so dass das erst mal „nicht zählt“.

Maßnahme4: Hier handelt es sich um das größte Brett. Ob das klappt, weiß ich noch nicht – ich gebe dem Ganzen im Moment eine realistische Umsetzungschance von 25-50%. Ich möchte mit zwei Geschäftspartnern ein Paket aus drei Häusern übernehmen. Eine vorläufige Zusage vom Verkäufer haben wir, aber wir müssen es hinbekommen eine Finanzierung aufzustellen. Wir brauchen etwa 3,5 Mio Euro von der Bank und somit wird das sicher nicht einfach werden, zumal wir nur bis Ende Februar Zeit dafür haben und die Häuser einen nicht unerheblichen Gewerbeanteil haben, der von Banken grundsätzlich negativ gesehen wird. Falls es was wird, werde ich berichten. Es wäre mein letzter großer Deal in dem Bereich. Zwei Häuser würden wir aufteilen und abverkaufen, das dritte würden wir behalten.

(Bild generiert mit Lovart.ai, modifiziert in Photoshop)

Der letzte kauf für dieses Jahr ist durch 😅

Oh man die Rendite ist halt schon so:

Info über Tagesgeld

Das Ding schlummert in meiner stillgelegten BAV und hat nach schlechten Jahren richtig Gas gegeben:

Das ist erfreulich ✅

Geschuldet aber den coverd Call ETFs

$JEGP (+0,24 %) und $JEPQ (+0,06 %)

Ja das Ziel für nächstes Jahr ist klar, die 1/4 Meile ✅

Nach den schlechten Zeitpunkt im März April sich neu aufzustellen alles in allem versöhnlicher Abschluss für mich

Ich freue mich aufs nächste Jahr.

Kann besser werden aber auch schlechter.

Wir werden sehen.

🛡️ Mein "3-Säulen-Depot": Cashflow als Zins-Schutzschild vor 2028

Hallo Community,

Da unter jedem Post über CC ETfs Kontroverse Diskussionen geführt werden

-> hier Mal meine Gründe warum ich sie im Depot habe (und ja ich habe ki mit in der Unterhaltung)

Im Alter von 43 Jahren geht es mir nicht ausschließlich um Wachstum, sondern vor allem um Risikomanagement – denn meine Immobilien-Zinsbindung läuft am 30.09.2028 aus, mit einer Restschuld von 147.000 €.

Mein Ziel: Das Depot so aufzustellen, dass ich die Refinanzierungskosten entweder kompensieren oder die Schulden komplett tilgen kann.

1. Die Logik: Cashflow trifft Wachstum

Meine Investment sind in drei Säulen mit klarer Funktion aufgeteilt:

Der Cashflow-Motor

$JEPQ (+0,06 %) & $JEGP (+0,24 %) /JEPI

Generierung von hohem, monatlichem Einkommen (Optionsprämien)

Die Wachstumskerne

$HMWO (+0,22 %) (MSCI World) & $VUSA (+0,22 %) (S&P 500)

Langfristiger Aufbau von Kapital und Substanz

2. Die Strategie:

Zwei Phasen für den JPM-Cashflow (ca. 450 € Netto/Monat)

Ich nutze das hohe monatliche Netto-Einkommen aus JEPQ/JEPI flexibel in zwei Phasen, um meine Ziele zu erreichen:

🟢 Phase 1: Akkumulation (Aktuell bis ca. 2027)

* Maßnahme: Die monatlichen JPM-Ausschüttungen werden direkt in den VUSA-ETF reinvestiert.

* Zweck: Nutzung der Zins-Arbitrage (1,88% Zins zahlen, 8–10% Brutto-Rendite generieren) zur Beschleunigung des Wachstumskapitals. Die Reinvestitionen erhöhen das VUSA-Depot bis zum Stichtag voraussichtlich um über 30.000 €!

* Zusätzlich: Der HMWO wird mit einer eigenen Sparrate weiter separat aufgebaut.

🔴 Phase 2: Der Zins-Schutzschild (Ab 2028)

* Maßnahme:

Die Reinvestition endet. Der JPM-Cashflow wird genutzt, um die erhöhte monatliche Belastung der Anschlussfinanzierung auszugleichen.

* Ergebnis: Selbst bei pessimistischen 5,0 % Zinsen ist die monatliche Mehrbelastung von ca. +227 € durch den JPM-Cashflow (ca. 450 € Netto) mehr als doppelt kompensiert.

Das Wachstum im VUSA und HMWO kann weiterlaufen.

3. Die Ultimative Flexibilität im Oktober 2028

Dank des über die nächsten Jahre aufgebauten Depotpolsters von geschätzt 259.000 € kann ich am Refinanzierungsstichtag frei wählen:

* Option A (Weiteres Wachstum): 147.000 € zu den dann gültigen Zinsen finanzieren und die höhere Rate mit dem JPM-Cashflow subventionieren. Das gesamte Wachstumsdepot bleibt erhalten.

* Option B (Schuldenfreiheit): Das Depot teilweise auflösen und die 147.000 € Restschuld komplett tilgen. Die Immobilie wäre schuldenfrei, und meine Mieteinnahmen von 520 € wären reiner Überschuss.

4. Der Steuer-Vorteil

Da alle meine ETFs (JEPQ, JEPG, VUSA, HMWO) die 30 % Teilfreistellung für Aktienfonds erhalten , gibt es keinen steuerlichen Nachteil für die ertragsstarken JPM-Fonds gegenüber den Wachstumswerten.

Zusätzlich können die steigenden Zinskosten der Immobilie ab 2028 als Werbungskosten steuerlich gegen die gesamten Einnahmen verrechnet werden.

Fazit: Ich tausche bewusst maximales Kapitalwachstum in starken Bullenmärkten gegen finanzielle Sicherheit und Kompensation bei einem kalkulierbaren Immobilienschuldenrisiko.

Die JPM-ETFs sind

mein aktiver "Zins-Puffer". -> ob das in die Hose geht sehen wir dann

@Koenigmidas -> wir hatten die Unterhaltung schon einmal auf einem anderen Kanal😅

$JEGP (+0,24 %)

Es gibt nicht Reis, sondern Dividende.

https://youtu.be/AainIbNwIcY?si=KI6XV2xQLwp_3m5I

Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (-1,99 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (+0,66 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (-0,29 %) und $GOOGL (-0,16 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (+0,62 %) und $WMT (-0,04 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (-0,22 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (-0,22 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (+0,66 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,29 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,04 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,62 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,16 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (-1,3 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (-1,39 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (+0,99 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (-0,22 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (+0,23 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (+0,66 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,29 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,16 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,04 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,62 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (-0,22 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (+0,99 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,4 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (-1,3 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,56 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (+0,68 %)

770,00 $JEPQ (+0,06 %)

28,00€ für $JEGP (+0,24 %)

45,00€ für $GGRP (+0,2 %)

477,77€ für $DXSA (+0,5 %)

252,51€ für $EXX5 (+0,81 %)

270,99€ für $SHEL (+0,13 %)

102,97€ für $HSBA (+0,77 %)

445,58€ für $BATS (-1,39 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (+0,16 %)

$VHYL (+0,31 %)

$VWRL (+0,12 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (+0,12 %) : +4,66%

$VUSA (+0,22 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Carousel-Post ansehen?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein

Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

0.1596$ $JEGP (+0,24 %)

0.2312$ $JEPQ (+0,06 %)

Pünktlich zu Nikolaus gibt's wieder ordentlich Prämie/Dividende nennts wie ihr wollt 🤣

Auf jeden Fall ist die Dezember Ausschüttung höher wie die letzte.

Vola ist dein Freund bei diesen Etfs

gestern noch einen schon älteren Podcast zu dieser Art anlage gehört :-)

Der ETF für monatliches Aktien-Einkommen – JP Morgan verrät wie | Anlageklasse Nr. 15

https://www.youtube.com/watch?v=28AaigRvtx0

https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/dividenden/39bbb571-aba0-4d2e-bb7b-4d02330deb30_de