Habe heute meine $WINC (+0,82 %) Position verkauft und wieder in einen klassischen ETF gesteckt. CC-ETFs sind noch nichts für mich. Aber einen Versuch war es wert.

Ich will den ersten Tag des Jahres gerade mal dazu nutzen um mir meine finanziellen Eckpfeiler für 2026 vor Augen zu führen. In gewisser Weise ein kleines, öffentliches Selbstgespräch um nicht den Fokus zu verlieren und eine Leitline zu haben an der man sich dann das Jahr über entlanghangeln kann.

Ausgangslage: Ich bin wegen meines beruflichen Hintergrunds schon immer sehr Immobilienlastig bei meinen Investments. Auch 2025 war das nicht anders, über 90% meiner Assets sind Immobilien, weniger als 10% „andere“ – hierzu gehört auch das reguläre Wertpapierdepot. Grundsätzlich fühle ich mich mit einer Übergewichtung in „Steinen“ durchaus wohl, dennoch möchte ich das Verhältnis etwas verschieben um einen größeren Anteil schnell liquidierbarer Assets zu haben. Erstrebenswert ist außerdem weniger Exposure auf Grund von möglichen zusätzlichen staatlichen Regulierungen im Bereich des Miet- und Immobilienrechts (energetische Sanierungspflicht, Mietpreisregulierungen etc.).

Das Depot ist bei mir klar auf Ausschüttungen angelegt, da ich ja bereits über 50 Jahre alt und nicht mehr voll berufstätig bin. Ich brauche also etwas, von dem ich leben kann. In meinem Depot finden sich themenbedingt somit hauptsächlich ‚langweilige Dividendenwerte und ETFs‘. Schön wäre es bis Ende 2026 durchschnittlich 2tsd Euro netto pro Monat an Ausschüttungen zu generieren.

Maßnahme1: Es befindet sich eine kleine Wohnung im Verkauf – Notartermin ist in der zweiten Januarwoche. Erlös nach Abzug Makler- und Transaktionskosten ca. 200tsd, die direkt ins Depot fließen werden. Ich werde meine bestehenden Positionen $TDIV (-0,05 %) und $WINC (+0,82 %) ausbauen sowie meine Einzelaktien $BATS (-2,12 %) , $RIO (+2,7 %) und $PETR4 (+0,57 %) aufstocken.

Maßnahme2: Verkauf eines kleinen Baugrundstücks - wann da ein Abschluss kommt ist aber noch nicht absehbar, da das Grundstück etwas speziell ist. Ich denke ein Verkauf in 2026 ist aber realistisch – Erlös ca. 160tsd. Mit dem Geld möchte ich ein paar weitere Einzelaktien ins Depot nehmen. Je nachdem wie die Kurse bis dahin gelaufen sind denke ich da an: $PZU (+0,28 %) , $PFE (+1,4 %) und $CA (-0,53 %). Eventuell stocke ich auch $JEGP (+0,64 %) weiter auf.

Maßnahme3: Im Februar/März bekomme ich voraussichtlich mein Geld zurück, welches ich einem Gemeinschaftsprojekt für diverses Baumaterial ausgelegt habe. Ca 12tsd Euro. Auch das wird ins Depot wandern. Gegebenenfalls gibt es auch schon erste Rückflüsse aus meinem ersten Haus-Aufteilerprojekt. Wieviel da raus kommt ist aber Spekulation, außerdem kommt da das Geld auf GmbH-Ebene zurück, so dass das erst mal „nicht zählt“.

Maßnahme4: Hier handelt es sich um das größte Brett. Ob das klappt, weiß ich noch nicht – ich gebe dem Ganzen im Moment eine realistische Umsetzungschance von 25-50%. Ich möchte mit zwei Geschäftspartnern ein Paket aus drei Häusern übernehmen. Eine vorläufige Zusage vom Verkäufer haben wir, aber wir müssen es hinbekommen eine Finanzierung aufzustellen. Wir brauchen etwa 3,5 Mio Euro von der Bank und somit wird das sicher nicht einfach werden, zumal wir nur bis Ende Februar Zeit dafür haben und die Häuser einen nicht unerheblichen Gewerbeanteil haben, der von Banken grundsätzlich negativ gesehen wird. Falls es was wird, werde ich berichten. Es wäre mein letzter großer Deal in dem Bereich. Zwei Häuser würden wir aufteilen und abverkaufen, das dritte würden wir behalten.

(Bild generiert mit Lovart.ai, modifiziert in Photoshop)

Ho ho ho du schöne Weihnachtszeit...

...auch hier wieder der monatliche Blick in den Rückspiegel🔎

Was mich dabei aber zuerst einmal verwundert ist die Tatsache, das der Getquin Rewind positiver als mein monatlicher Benchmark, zum Monatsende, ausfällt 🤔

Laut Rewind habe ich den Monat mit + 1,07% abgeschlossen...

...wobei mein Benchmark zum Stichtag 30.11.2025 mit -0,46% abgeschlossen hat 🤷🏻‍♂️

Kann mir das gerade noch nicht ganz zusammen reimen, aber gehe davon aus, das der Stichtag der Berechnung ein anderer wie der 30.11. war oder hier u.a. auch teilweise mit Bruttodividenden gerechnet wird 🤷🏻‍♂️

Wie dem auch sei, für mich ist der Benchmark in diesem Zusammenhang das Maß aller Dinge und in diesem wurde der Monat halt mit -0,46% abgeschlossen 📉

Auch eine Jahresendrally sieht für mich eigentlich anders aus, aber alles in allem bin ich mit dem bisherigen Jahresergebniss ganz zufrieden und liege hier kurz vor der unteren Spanne meiner bisher 2x angehobenen Ziele...

...auf die Gesamtlaufzeit gesehen, bin ich bisher auch recht zufrieden und liege gleich auf bzw. eine Nasenspitze vor dem Nasdaq, wobei mein Portfolio alles andere als Tech/Growthlastig aufgestellt ist 😅

Wenn es so weiter geht, sehe ich mich auf dem Weg zu den ersten 100k auch weiterhin gut auf Kurs 💪🏻

Und wenn es wirklich gut läuft, könnte dieses Ziel sogar noch in der Amtszeit von dem Orang(e)-Uta 🍊 erreicht werden.

Aber meistens kommt es ja bekanntlicherweise oft anders als man denkt, also weiterhin in die Hände gespuckt und nach vorne schauen...

Dividendentechnisch sah der Monat auch wieder etwas besser aus:

》Brutto: 217,01 €

》Netto: 176,09 €

》Yield (TTM): 6,033%

》YOC (TTM): 6,928%

Diese beiden Werte würden tatsächlich auch noch etwas höher stehen, aber mit jedem weiteren Kauf ohne vereinnahmte Dividende sinken diese natürlich auch wieder etwas 😉

》Gesamtnettodividende: 1479,94 €

》CAGR: 495,30%

Finde alles in allem lässt sich das nach 2 1/2 Jahren trotzdem gut ertragen und sollte zukünftig ja auch weiterhin stetig steigen oder besser gesagt, "mühsam ernährt sich das Eichhörnchen" 🙂

》Meine Top 3 diesen Monat:

🟢 $BATS (-2,12 %) +14,16% (+100,07%)

🟢 $DTE (+0,13 %) +1,35% (-1,57%)

🟢 $WINC (+0,82 %) +1,30% (+5,31%)

》Meine Flop 3 diesen Monat:

🔴 $3750 (-0,53 %) -16,35% (+47,92%)

🔴 $YYYY (+0,42 %) -7,34% (+3,70%)

🔴 $VAR (+1,03 %) -5,49% (+1,01%)

》Abgänge:

keine

》Zugänge:

keine

》Aufgestockt:

$DTE (+0,13 %)

$VAR (+1,03 %)

$1211 (+1,92 %)

Ansonsten gab es eigentlich auch nicht mehr wirklich viel neues, ausser das mein CT im November gut ausgefallen ist und in 1 Woche der nächste Kontrolltermin ansteht.

In diesem Sinne wünsche ich uns allen eine noch schöne Vorweihnachtszeit und auf einen guten Jahresausklang...stay tuned 📈👋🏻

ich hab meine Fondsbasierte Rentenversicherung gekündigt und endlich meine Gutschrift bekommen. Das Geld wandert zu gleichen Teilen in $TDIV (-0,05 %) und $WINC (+0,82 %) . Die erste Transaktion hab ich heute ausgelöst, die andere kommt kommende Woche.

Ich will beides Kurswachstum und Ausschüttung. 😊🧨

Auch ETFs die zu teil ein CC Strategie einfuhren underperformen den Markt langzeitig.

$QYLE (+0,28 %)
$JEPI (+1,34 %)
$JEGP (+0,64 %)
$JEPQ (+1,82 %)
$WINC (+0,82 %)
$IE000MMRLY96 (+0,42 %)

https://www.youtube.com/watch?v=K3sYY3T7V8k

...gerade 3 Monate ist es her das der 3te Meilenstein von 20k früher als erwartet erreicht wurde, letzten Monat habe wir zudem unsere persönliche Jahresendprognose von 23k-25k auf 25k-28k erhöht und jetzt, 1 Monat später, muss diese erfreulicherweise erneut angehoben werden.

Neues Ziel sind nun 27k-30k und sollte hier die obere Grenze erreicht werden, wären die letzten 10k in gerade mal 6 anstatt 10-12 Monaten realisiert.

Manch einer wird über dieses Zahlenbeispiel vielleicht lächeln, aber hier handelt es sich immer noch um ein stinklangweiliges Dividendendepot 🤫

...aber mal kurz zu den Fakten...

...der September, auch wenn es nicht mein stärkster Monat war, lieferte im Gegensatz zu der Vergangenheit durchschnittlich gute Ergebnisse, aber das verdanken wir wohl eher der April🍊Korrektur, als dem üblichen Verlauf der Dinge...

...auf's Jahr hin gesehen sieht es, wie eingangs schon erwähnt, auch weiterhin ganz ordentlich aus...

...und auf die gesamte Laufzeit hin gesehen bisher auch mehr als zufriedenstellend 🫠

Vor allem aber auch, weil der momentan prognostizierte Dividendenwert für 2026 rechnerisch gute ~27% der durchschnittlichen Jahresinvestsumme ausmacht oder andersrum gesagt, sich diese damit (ohne Berücksichtigung etwaiger Erhöhungen/Kappungen) von alleine um gut ~27% erhöht 💪🏻

Wo wir auch schon beim Thema Dividenden wären...

...der September war ein guter Monat und hat uns, trotz dem noch bescheidenen Portfoliowert, eine monatliche Dividende von 275.42€ Netto (Brutto 298.99€) für ein gutes reinvest beschert 🤑

Beim Portfolio selbst gab es diesen Monat auch eine kleine Umstellung:

》🟢 Top 3

$3750 (-0,53 %) +35,19% (+74,45%)

$HSBA (+0,22 %) +9,41% (+23,42%)

$RIO (+2,7 %) +4,91% (+5,95%)

》🔴 Flop 3

$HAUTO (+1,61 %) -8,32% (+44,10%)

$BATS (-2,12 %) -6,64% (+80,26%)

$1211 (+1,92 %) +1,28% (-16,36%)

》Abgänge

$PETR4 (+0,57 %)

$JEGP (+0,64 %)

》Zugänge

$DTE (+0,13 %)

$WINC (+0,82 %)

》Aufgestockt

$DTE (+0,13 %)

$VAR (+1,03 %)

Alles in allem also ein guter Rückblick auf die Zukunft 📈

Wünsche allen noch einen schönen Restsonntag und einen gemeinsam guten UPtober ✌🏻

...läuft im Gegensatz zum $JEGP (+0,64 %) m.E. ohne größeren CC wesentlich geräuschloser und bringt unterm Strich zwar nicht monatlich, aber Quartalsweise sogar mehr ein.

Meine neuen Hauptpositionen bei den ETFs ($TDIV (-0,05 %) und $WINC (+0,82 %) ) werde ich sukzessive in den nächsten Monaten durch Einzahlungen / Verschiebungen aus anderen Assetklassen bewerkstelligen. Ich habe aber nun die Möglichkeit meinen bisherigen Sparplan auf 'was anderes' draufzusetzen. Und hier erfülle ich mir einen lang ersehnten Wunsch:

Der Heilige Amumbo 😅 - $CL2 (+1,3 %)

Ist es smart das Papier ausgerechnet bei einem heißgelaufenen Aktienmarkt als Sparplan anzufangen? Nein, vermutlich nicht. Ich wollte den einfach schon immer haben und schleppe den seit Ewigkeiten in meiner Watchlist rum.

Andererseits: An Heilige muß man GLAUBEN! Wenns daneben geht und man in die Hölle kommt, lags wahrscheinlich daran, dass man nicht fest genugdaran geglaubt hat.

Wird eh ewig dauern, bis da eine signifikante Summe im Sparplan zusammenkommt.

[Bildmaterial KI generiert mit Loveart.ai, modifiziert mit Photoshop]

Ich hab mir heute eine erste Position $WINC (+0,82 %) ins Depot gelegt. Ich werde dieser Position in der zweiten Wochenhälfte noch $TDIV (-0,05 %) danebenstellen, sobald dort der Ex-Tag war.

Es wird also ein Duo aus Dividenden-ETF mit und ohne CC. 🙂

Mich würde interessieren warum ihr $WINC (+0,82 %) im Depot habt oder es nicht rein nehmt , aktuell läuft der ja Recht gut und die Rendite ( Dividende / Prämie ) sieht auch gut aus

In Dollar wird man sogar neidisch 😅🤣