$WINC (+1,1 %)

https://www.blackrock.com/de/privatanleger/produkt/335083/ishares-world-equity-high-income-ucits-etf#/

Sorry für die Falschmeldung.

Bin wohl noch im Urlaubsmodus 🤣🤣

Und ja langweiliger indexschmuser.

Aber wer liebt nicht ab und an eine Runde Dividenden kuscheln 😍

Ich bleibe bei meinem Vorhaben so wie ich es geplant habe @TomTurboInvest 😅 erst Mal die Position im "Bausparer Depot" so weit hochkaufen das es von alleine läuft.

Das mit dem shorten was du geschrieben hast übersteigt mein Wissen. Da muss ich die Finger von lassen

$VIS (+0,17 %) hab ich mal gekauft für den Moat und die Dividende. Muss aber leider feststellen, dass die nur seitwärts laufen, wenn überhaupt. Sobald der Einstiegskurs erreicht ist fliegen die wieder raus und dann wird umgeschichtet in $WINC (+1,1 %) oder $TDIV (-0,04 %)

erwartete pessimistische Dividende im Jahr 2026 aktuell zwischen 800 und 1100€

und 2027 zwischen 1100,-€ und 1400,-€ bei Jährlichen Kreditkosten von ca. 360,-€

ab jetzt werden die Dividenden und Einzahlungen voll in den $WINC (+1,1 %) gebuttert bis sich die Gesamtrate Netto von alleine trägt (Tilgung und Zinsen 165,-€/Monat) .

JahresZiel: 1.980 € netto

Aktuell: 730 € netto

Fehlbetrag:

1.250 € netto pro Jahr

-> Winc muss um ca 25tsd€ wachsen um das zu erreichen.

Dann fang ich mal an ab nächsten Monat daran zu arbeiten :-)

Mein Ziel Ende 2027 steht das Depot dann auf eigenen Füßen und kann alleine weiterlaufen.

https://getqu.in/OVHKWa/

💡 Projekt: Cashflow-Strategie mit Bauspar-Hebel & ETF-Einkommensportfolio

Ich möchte hier ein langfristiges Projekt teilen, das aktuell bei mir umgesetzt wird.

Ziel ist es, mithilfe eines günstigen Bauspardarlehens ein einkommensorientiertes ETF-Portfolio aufzubauen, das sich perspektivisch selbst trägt.

Grundidee:

Statt das Darlehen klassisch zu konsumieren, fließt das Kapital vollständig in ein breit diversifiziertes Ausschüttungsdepot. Die Erträge sollen mittelfristig die Kreditrate decken – ab diesem Punkt läuft das System ohne zusätzliche Einzahlungen weiter.

🔹 Aufbau des Portfolios

Aktuell investiert in drei ausschüttungsstarke ETFs mit Optionsstrategien:

• WINC – iShares World Equity High Income UCITS ETF
• → Globale Diversifikation, Hauptbaustein & Reinvest-Ziel
• JEPQ – JPM Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF
• → Nasdaq-Exposure + Optionsprämien
• JEGP – JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF
• → Weltweite Streuung + defensive Optionsstrategie

Ziel: Stabiler Cashflow + Risikostreuung

🔹 Sparplan-Logik

• Startinvest: ca. 14.000 €
• Kurzfristige Zusatzinvestition: +2.000 €
• Danach:
• 500 € monatlich in den WINC (Hauptposition)
• 100 % Reinvestition aller Dividenden

Stopp-Regel:

Sobald die monatlichen Ausschüttungen die Kreditrate vollständig decken, werden keine weiteren Einzahlungen mehr vorgenommen.

🔹 Zielsetzung

• Aufbau eines selbsttragenden Cashflow-Systems
• Langfristige Reduktion der effektiven Kreditkosten
• Ruhiger Vermögensaufbau ohne Verkaufsdruck
• Perspektivisch: zusätzlicher freier Cashflow nach vollständiger Tilgung

🔹 Warum dieser Ansatz?

• Planbare Kreditkosten (Bauspardarlehen)
• Breite Streuung
• Fokus auf laufende Erträge statt reiner Kursfantasie
• Psychologisch entspannter Ansatz durch Cashflow-Fokus

🔢 Zahlenprojektion (konservativ gerechnet)

Annahmen:

• Startkapital: 14.000 €
• Kurzfristige Zusatzinvestition: +2.000 € in $WINC (+1,1 %)
• 
  Monatliche Einzahlung: 500 € in $WINC (+1,1 %)
• 
  Reinvestition: 100 % der Dividenden in $WINC (+1,1 %)
• 
  Durchschnittliche Netto-Ausschüttungsrendite: 7 % p.a.
• Kreditrate: 165 € / Monat (≈ 2.000 € / Jahr)

👉 Ab ca. 28.000 – 30.000 € Depotwert

• ist das System rechnerisch selbsttragend und das sollte in ca. 18 Monaten der Fall sein

zum Jahreswechsel hatte ich schon mal erwähnt, dass ich versuchen werde etwas mehr aus dem Immobilieninvest in Wertpapiere zu verschieben, da ich schon eine sehr starke Unwucht Richtung RealEstate habe.

Der Erste Teil hat nun geklappt. Ich habe eine kleine Wohnung verkauft, die nicht mehr so recht in meine Immo-Strategie gepasst hat. Das Geld geht nun (teilweise) ins Depot und dort in Papiere, die ausschütten (um die nun nicht mehr vorhandenen Mieteinnahmen überzukompensieren). Ein Teil des Erlöses geht aber voraussichtlich als Eigenkapitalanteil in ein neues Immobilienprojekt, was dann einen relativ starken Fremdkapitalhebel hat, aber im Moment noch nicht unterzeichnet ist.

$TDIV (-0,04 %) , $WINC (+1,1 %) , $BATS (+0,29 %) und $RIO (+0,61 %) sind alles Aufstockungen. $MPCC (-0,73 %) ist ein Neuzugang.

$WINC (+1,1 %) läuft bei mir im Depot auf Sparplan. Jetzt wurde eine zusätzliche Abbuchung eingeloggt und Detail steht Wiederanlage aus Ausschüttung. Das ist mir neu und ich habe bisher nur Dividenden erhalten. Ist das noch jemandem passiert? Broker ist ING.

Warte, lass mich noch mal nachsehen. Hier. Hier ist es... 😅

Kurze Verständnisfrage zur Funktionsweise des $WINC (+1,1 %)

Anders als beim $JEGP (-0,03 %) wird hier ja mit Futures gearbeitet, um die Upsite bei stark steigenden Märkten mitzunehmen. An sich ja eine sehr schöne Idee, die im Vergleich zu anderen Covered Call ETFs gut funktioniert , wenn man sich das im Vergleich zur Benchmark MSCI World anschaut.

Jetzt zur eigentlichen Frage:

wenn man von einer langfristigen durchschnittlichen Rendite von ca. 7% beim MSCI World ausgeht und der $WINC (+1,1 %) ca. 9,5% ausschüttet, dann sollte es ja langfristig mit dem Dividenden- bzw. Ausschüttungsabschlag einen negativen Kursverlauf geben (-2,5%). Richtig oder habe ich irgendetwas nicht bedacht?

Durch ein paar Teilgewinnmitnahmen im (US-)Tech/AI Sektor ($NBIS (-4,4 %) / $AVGO (+2,2 %) / $MPWR (+4,57 %) / $AMD (+0,32 %)) und OS-Verkäufe ($RKLB (+2,64 %) / $AMD (+0,32 %)) wird das Depot wieder ein wenig ausgeglichen und umgeschichtet. $RKLB (+2,64 %) , $LMND (+4,3 %) , $GOOG (+1,83 %) und $9988 (+1,15 %) fass ich aber (noch) nicht an 😀

Leider sind die Einstiegskurse bei GQ aufgrund des kürzlichen Übertrags von TR zu SC komplett versaut worden.

• Nach fast einem Jahr des Beobachtens wage ich den Wiedereinstieg bei $GRAB (+4,86 %) - weitere Aufstockung auf 500 Stück wäre angedacht
• bei $HIMS (+6,52 %) liegt ein Limit-Buy bei 25€ auf der Lauer, Aufstockung von 40 auf 60 Stück geplant
• $NOW (+0,13 %) aufgestockt auf 13 Stück
• $WKL (+1,43 %) aufgestockt auf 18 Stück
• $AJG (-1,15 %) Position vollgemacht, 7 Stück
• $DXCM (+3,84 %) Position vollgemacht, 26 Stück
• Verdopplung der kleinen Spekulationsposition bei $ONWD (-2,91 %) auf 120 Stück geplant, Limit-Buy @ 4,30€
• 10 Stück $TEM (+2,36 %) eingesammelt, Sparplan läuft weiter
• $RSG (-0,56 %) , $CCEP (+2,25 %) und $DDOG (+1,9 %) laufen ebenfalls weiter im Sparplan neben den ETFs $UBU7 (+1,34 %) , $WINC (+1,1 %) , $SCWX (+1,4 %) und $EXH5 (+0,66 %)

Unschlüssig bin ich mir noch bzgl. der potenziellen Aufstockung bei $UBER (+1,37 %) , $NU (-0,69 %) , $ZTS (+2,87 %) und $TTD (-1,14 %) - und würde mich über ein paar Meinungen freuen! Am ehesten fühle ich da im Moment Nu und Uber - obwohl Waymo gut Gas gibt.