L&G Gerd Kommer Multifactor Eq ETF

Comdirect - Geburtstagsaktion!

Guten Morgen liebe Quinies,

durch das Junior-Depot unseres Zwerges bin ich auf eine coole Aktion der Comdirect aufmerksam geworden.

Vorab: Ich hatte vor meinem Depotwechsel zur ING lange Jahre ein Depot bei der Comdirect und dort nie Probleme und, wenn es erforderlich war, immer erstklassigen Support erfahren. Gewechselt bin ich seinerzeit nur aus Kostengründen. Im Rahmen der Aktion, die ich euch näher vorstellen möchte, habe ich nun doch wieder ein Zweitdepot bei der Comdirect eröffnet.

Konkret bietet die Comdirect bei Depoteröffnung bis zum 05.12.2024 Folgendes an:

• Kostenlose Depotführung (ohnehin Standard bei regelmäßigen Sparplanausführungen)
• Kostenlose Sparpläne für das komplette, verfügbare Aktien, Fonds, ETFs und Zertifikate-Sortiment für 30 Monate
• 3,90€ Pauschalgebühr pro Trade (im Livetrading also ohne weitere Kosten, ansonsten zzgl. börsenplatzabhängiger Entgelte)
• Bei Eröffnung eines Tagesgeld-Plus Kontos gibt es 3,0 % p.a. für 30 Wochen auf diesem Konto für Neukunden

Warum habe ich ein Zweitdepot dort eröffnet?

Wie einigen von euch bekannt sein dürfte, sind Aktiensparpläne bei der ING kostenpflichtig. Außerdem besteht bei Comdirect, im Gegensatz zur ING, die Möglichkeit andere/mehr Aktien/ETFs (etliche Wachstumswerte, REITs und Private Equity, die bei der ING nicht gehen) mit einem Sparplan zu versehen. Hier lag für mich der ausschlaggebende Vorteil. Außerdem bietet Comdirect die Möglichkeit der Aufnahme eines Wertpapierkredites und die Eröffnung von Fremdwährungskonten an. Natürlich habe ich im Rahmen der Depoteröffnung auch einen Payback-Coupon verwendet💰(zum Thema Cashback bald mehr Content von mir😉, hier gab/gibt es auf jeden Fall 6.000 Punkte für mich, die 60€ entsprechen, also einige Trades wären bereits finanziert).

Da meine Hauptstrategie bei der ING ohne jeglichen Aufwand meinerseits vollautomatisch läuft, ich aber merke, dass es mir ohne ein bisschen spielen und ausprobieren im Investmentbereich doch etwas langweilig wird, nutze ich das Zweitdepot bei der Comdirect für die nächsten 30 Monate als „Gamblefolio“. Danach werden die Titel wahrscheinlich zur ING übertragen und ich überlege mir, wie ich damit weiter verfahre.

Ich werde also einen Teil meines Weihnachtsgeldes (2.500€) einmalig am 23.11.24 als Sparplan in folgende 6 Einzelaktien und 4 ETFs investieren und diese danach monatlich zum 01. mit jeweils 25€ für die nächsten 30 Monate besparen (wir sprechen hier wirklich über Spielgeld, Anteil des Portfolios <5% meines Gesamtportfolios):

$PLTR (+0,17 %)

$CPRT (+1,47 %)

$SFM (-1,43 %)

$D05 (-0,38 %)

$RR. (+0 %)

$SOFI (+1,84 %)

$VUCP (+0 %)

$K0MR (+0,04 %)

$JEGP (+0 %)

$FLXX (+0,04 %)

Ab Januar 2025 werde ich monatliche Updates zu meinem „Gamblefolio“ hier mit euch teilen.

Falls ihr, im Rahmen der Geburtstagsaktion, Interesse an einer Depoteröffnung bei Comdirect habt, nutzt gerne den Ref.link in meiner Bio😉.

Ich hoffe, der Beitrag ist interessant für euch (lasst gern ein Like da😁).

Euch allen einen schönen, entspannten Sonntag🆓😎.

Greetz, Marcus

Hallo zusammen,

ich möchte euch mein simples, aber feines Portfolio vorstellen. Zuerst zu mir, ich bin 21, Student und wohne noch Zuhause. Ich habe vor knapp sechs Monaten angefangen, mit dem investieren und bin von anfänglichen Dummheiten, jetzt auf ein bewährteres Konzept umgestiegen.

Ich habe vor mein Portfolio bis ins höhere Alter aufzubauen und werde ab kommenden Jahr meine Sparplanrate von 70€ auf 200€ anheben - evtl. mit mehr auch höher. Der $CSPX (+0,05 %) wird in der Gewichtung in Zukunft auf 20% reduziert, während ich mir beim $VWCE (+0,03 %) unsicher bin, ob ich ihn behalte oder durch den $K0MR (+0,04 %) (trotz der höheren Kosten) oder den $SPYI (+0,05 %) der vor allem wegen der breiteren Diversifikation als $VWCE (+0,03 %) attraktiv erscheint, ersetze.

Mir ist am Ende bewusst, dass das den Braten nicht fetter macht, trotz dessen würde ich mich auf eure Meinungen freuen und danke jedem der sich das durchgelesen hat.

Danke!

World vs World Value (vs World Quality vs World Momentum)

Zahlen, Daten, Fakten (Stand 06/2024)

Ernsthaft jetzt? Der dritte Beitrag innerhalb von ein paar Tagen im gleichen Schema? Musst du dich nicht um dein Kind kümmern? 🤦

Ja schon. Aber im ersten Beitrag dieser Reihe [1] hat @FlorianoPerlini mich dazu aufgefordert, den MSCI World Index nicht nur mit dem MSCI World Momentum Index zu vergleichen, sondern auch mit Quality [2] und Value. Und da ich in Geberlaune war, bin ich diesem Wunsch nachgekommen und beende die Reihe mit diesem Vergleich World vs. Value. Am Ende gibt's dann auch noch ein Fazit zu World vs Value vs Quality vs Momentum.

Na gut. Dann bringen wir es hinter uns. Gibt's dieses Mal auch wieder einen Plottwist am Ende?

Nee. Den gibt's direkt jetzt. Genauso wie es keine ETF auf den MSCI World Quality Index gibt [2], gibt es auch keine auf den MSCI World Value Index [3] [4]. Stattdessen verwenden einige ETF den MSCI World Enhanced Value Index [5] als Basis. Das ist schade, denn den MSCI World Value Index gibt es schon seit 50 Jahren und in diesen 50 Jahren hat er den MSCI World Index im Jahresschnitt mit 11,33% vs 10,96% geschlagen. Auch wenn er in den letzten 10 Jahren keine Chance gegen den MSCI World hatte.

Im Vergleich dazu gibt es den MSCI World Enhanced Value Index erst seit 1997. Auch er hat den MSCI World zwar seit Auflage geschlagen, hat in den letzten 10 Jahren aber noch schlechter als der MSCI World Value Index performt.

Hör auf zu labern, ich bin für die Zahlen hier! Aber dieses Mal bitte mit einem Index vergleichen, den es auch tatsächlich als ETF gibt.

Okay. Hier die durchschnittlichen jährlichen Renditen der letzten X Jahre von MSCI World Index, MSCI World Value Index und MSCI World Enhanced Value Index:

5 Jahre, World: 13,31%, Value: 9,89%, Enhanced: 9,02%

10 Jahre, World: 9,71%, Value: 6,9%, Enhanced: 5,43%

27 Jahre (Auflage Enhanced), World: 6,95%, Enhanced: 8,4%

50 Jahre (Auflage Value), World: 10,96%, Value: 11,33%

Ich bin kacke in Mathe. Beeindrucke mich mit absoluten Zahlen!

Sorry, dieses Mal wird es leider weniger beeindruckend.

Hast du vor 50 Jahren 10.000 USD in den MSCI World investiert, sind heute daraus 1.812.685,25 USD geworden. Hättest du dich stattdessen für den MSCI World Value Index entschieden, hättest du jetzt 2.140.969,36 USD.

Hast du vor 27 Jahren 10.000 USD in den MSCI World investiert, sind heute daraus 61.359,42 USD geworden. Hättest du dich stattdessen für den MSCI World Enhanced Value Index entschieden, hättest du jetzt 88.265,42 USD.

Die Unterschiede sind also gar nicht so groß. Dazu kommen die wahrscheinlich hören Gebühren für einen Value ETF, die den Vorsprung weiter schmelzen lassen.

Hmmm, ist dann wenigstens das Risiko und so geringer?

Der max drawdown beim World liegt in den letzten 27 Jahren bei 57,82%, der des Enhanced Value bei 62,01%. Sharpe ratio ist beim World bei 0,36 und beim Enhanced Value bei 0,42. Weitere Vergleichswerte findet ihr unter [5]. Die Vergleichswerte des Value Index unter [4].

Dann liegen die Fakten für World, Momentum, Quality und Value ja auf dem Tisch. Welchen soll ich kaufen?

Alle drei haben bewiesen, dass es langfristig möglich ist, den weltweiten Aktienmarkt mit einem einzigen Index zu schlagen. Alle drei sind, aus meiner Sicht, in Kombination oder alleine dafür geeignet, den Kern eines Portfolios darzustellen oder als Satelliten zu fungieren. Allerdings gibt es auf den Quality und den Value Index keine ETF, die diese abbilden. Entscheidet man sich für einen ETF auf einen verwandten Index, sollte dieser zuvor analysiert werden. Alternativ kann natürlich auch die zugrundeliegende Strategie des Index mit Einzelaktien verfolgt werden.

Beim Value fällt auf, dass dieser in den letzten Jahren deutlich schlechter als die anderen beiden gelaufen ist und auch den World Index nicht schlagen konnte. Aufgrund der historisch besseren Rendite gegenüber dem MSCI World könnte die Regression zur Mitte vermuten lassen, dass Value in nächster Zeit wieder besser laufen könnte und Quality / Momentum etwas schlechter.

Aber das sind alles Vermutungen. Letztendlich muss jeder selbst entscheiden, ob es ein World, einer der genannten Faktor Indizes, eine Kombination oder etwas ganz anderes sein soll. Man könnte natürlich auch auf einen Multi Factor ETF wie bspw. $IBCZ (+0,05 %) oder $K0MR (+0,04 %) setzen. Falls ihr das macht, beschäftigt euch aber bitte vorher mit den zugrundeliegenden Indizes.

Und was machst du jetzt mit diesen Erkenntnissen?

Im Rahmen meiner betrieblichen Altersvorsorge habe ich bisher einen Welt ETF bespart. Diesen habe ich zu jeweils 50% in einen Momentum und Quality ETF umgeschichtet. Mein ETF Portfolio bleibt erst einmal unverändert. Sobald meine Positionen voll sind, werde ich mir aber noch einmal Gedanken machen, ob und falls ja welchen Faktor ich mir zukünftig ins Portfolio lege und mit welcher Gewichtung.

PS: Das GIF ist für @Alpalaka 😘

Quellen (die fact sheets werden permanent aktualisiert, dieser Beitrag nicht)

[1] https://getqu.in/CDEnfS/

[2] https://getqu.in/HhbBYl/

[3] https://www.justetf.com/de/how-to/invest-in-value-etfs.html

[4] https://www.msci.com/www/fact-sheet/msci-world-value-index/06457479

[5] https://www.msci.com/documents/10199/174e3915-2087-4c5b-815b-c1b7ea1ccbbf

Leute, ihr habt vielleicht das coolste Portfolio der Welt, mit dem ihr schon 40% YTD gemacht habt. Aber mir, mir hat heute $GERD (+0,05 %)
$K0MR (+0,04 %) ein Herz geschenkt:

Interessanter Beitrag von $GERD (+0,05 %)
$K0MR (+0,04 %) auf seinem Blog. Es gibt zig Strategien - aber der größte Profit kann durch das vermeiden einiger Dinge bereits automatisch erzielt werden: https://gerd-kommer.de/via-negativa/

@DonkeyInvestor ich wusste nicht wie ich das Trauma sonst bewältigen sollte. 😂

$GERD (+0,05 %)
$K0MR (+0,04 %)

Für Anfänger und Kommer Fans/Interessierte, Video geht lange! 33 Minuten

"In diesem Video enthüllen wir die Details hinter dem Gerd Kommer Multifactor Equity Index. Den Index, der dem Gerd-Kommer-ETF zugrunde liegt, haben Dr. Gerd Kommer und Team in Zusammenarbeit mit der Solactive AG und LGIM in den Jahren 2022 und 2023 entwickelt. Daniel Kanzler, Head of Investment des Gerd Kommer Teams, erklärt die Logik und Funktionsweise des Gerd Kommer Index. Das Indexdesign berücksichtigt eine Reihe wichtiger Erkenntnisse und Best Practices im Bereich Factor Investing. Mit dem Gerd Kommer ETF, der auf diesem Index basiert, kann ein Anleger den Aktienanteil des "Weltportfolio-Konzepts" bequem in nur einem einzigen Produkt umsetzen."

Der Gerd Kommer Multifactor Equity Index (Nerd-Version) - YouTube

$GERD (+0,05 %)
$K0MR (+0,04 %)

Nachdem der Gerd Kommer ETF die 100 Mio eingesammelt hat $GERD (+0,05 %) und der $K0MR (+0,04 %) hat sich Finanzfluss den ETF auch mal genauer angeschaut und heute dazu ein Video hochgeladen

Was taugt der neue Welt-ETF von Gerd Kommer? - YouTube

1te Gerd Kommer Dividende ist da :D

$K0MR (+0,04 %)
$GERD (+0,05 %)

Gerd Kommer ETF 3 Videos vom Gerd zum Thema ETF und Fragen der User

Teil 1: https://www.youtube.com/watch?v=yN-MQjKYKc8

Teil 2: https://www.youtube.com/watch?v=FKTywG0ZMhM

Teil 3: https://www.youtube.com/watch?v=_qeELKsvJqs

Echtgeld.tv über den ETF: https://youtu.be/NxAMILuFABw?t=1250

Für die Leute die noch überlegen bzw sich damit beschäftigen

Schönen ruhigen Sonntag euch dann noch gewünscht.