Hallo zusammen,

ich würde gerne euer Feedback zu meiner Portfolio-Strategie einholen. Hier die Eckdaten:

Alter: 20 Jahre

Anlagehorizont: Sehr lang (mehrere Jahrzehnte)

Strategie: Zunächst einmal Investition danach über Sparplan investieren + B&H

1. Das geplante Portfolio

Ich plane folgende Aufteilung für mein Depot. Wichtig: Die 20% in den Dividenden-ETF fließen nur so lange, bis mein Freistellungsauftrag durch die Ausschüttungen voll ausgeschöpft ist. Danach fließt frisches Geld nur noch in die anderen beiden Positionen.

• 55% Vanguard FTSE All-World (Basis) $VWCE (-0,94 %)
• 
  25% Xtrackers MSCI World Momentum
  $XDEM (-2,4 %)
• 
  20% VanEck Developed Markets Div Lead
  $TDIV (-0,22 %)

2. Aktuelle Situation

Ich habe den "Dip" im April genutzt und bin bereits investiert (Mischung aus ETFs und Einzelwerten). Aktuell bin ich am Überlegen, wie ich mein Portfolio bereinigen oder strukturieren soll, da die Einzelwerte extrem gut gelaufen sind:

• Nvidia: +60%
• Alphabet: +90%
• Weitere: Amazon, Meta, United Health (alle im Plus).

Meine Fragen an euch:

Was haltet ihr grundsätzlich von meiner ETF-Auswahl und der Gewichtung (55/25/20)?

Würdet ihr einen der ETFs gegen ein anderes Produkt austauschen?

Fehlt euch etwas in der Aufteilung (würdet ihr noch einen Baustein hinzufügen, z.B. Small Caps)?

Einzelaktien: Wie würdet ihr mit den Gewinnern umgehen? Gewinne realisieren und in die ETFs umschichten, oder einfach als "Satellite" laufen lassen, da ich noch jung bin?

Vielen Dank für euer Feedback!

Hi @ll,

vorneweg, ich bespare nicht mehr sondern entspare. Um nicht zu viel Steuern zu zahlen, habe ich etwa 50% der Summe in ausschüttende und 50% in thesaurierende ETF investiert. Von letztere entspare ich ggf. ca. 3,5% pro Jahr je nachdem wie viel ich benötige.

Nun will ich ausmisten und die ETF die zu wenig Dividende zahlen und zu wenig Gesamtentwicklung haben rauswerfen.

Nun kommt das große ABER.

Verkaufe ich, wird sofort die Steuer fällig und erhöht auf dem „Papier“ mein Jahreseinkommen, was dazu führt, dass ich diese bei der EkSt.-Erklärung nicht mehr zurück bekomme (was sonst immer der Fall ist).

Da es aber nur ein umschichten ist und ich die Summe ja nicht wirklich verkonsumiere, finde ich das nicht gerecht. Der Staat gibt es eh wieder nur für Dinge aus, die ich nicht mitfinanzieren will.

Wie würdet Ihr vorgehen um unnötige Steuern zu vermeiden und trotzdem mehr Ordnung reinzubekommen? 🙏🏻

$VWCE (-0,94 %)
$TDIV (-0,22 %)
$FGEQ (-0,65 %)
$GGRP (-0,31 %)

Ich meine Dividenden für die Anteile, die vor der Übertragung des Depots gekauft wurden. Also wohl von der Baader Bank

$TDIV (-0,22 %)

Meine Idee hinter diesem Kauf: Mehr Dividende, höhere Gewichtung von Europa und Value-Aktien und damit eine bessere Diversifikation, besonders auch auf Währungsebene (ETF läuft in Euro).

Realty hat mir die letzten Jahre nette Dividenden beschert, aber ich sehe hier zukünftig bessere Chancen in anderen Titeln, daher habe ich das Geld in $BRKB und $TDIV (-0,22 %) umgeschichtet.

$TDIV (-0,22 %) warum um alles in der Welt fällt Quellensteuer an? Habe für meine Kinder den ETF als Sparplan begonnen zu besparen. Jetzt freute ich mich auf die jüngste Ausschüttung, nur um dann festzustellen dass die Ausschüttung um die Steuer reduziert wird. Sorry, musste das kurz loswerden. Ja, es nervt mich. Ja, bin selbst schuld. Hätte ich vermutlich vorher rausfinden müssen.

Was nun? Was würdet ihr mir empfehlen? Weiterhin besparen oder stoppen und die 25€ je Kind für den $VWRL (-0,84 %) nutzen und die bestehende Sparrate von 25 € auf 50 € erhöhen?

Heute gab es wieder einen motivierenden Dividendeneingang 💰 – dieses Mal vom Dividenden-ETF aus der VanEck Familie ($TDIV (-0,22 %) ). Ausgeschüttet wurden 0,27 € pro Anteil und das auf meine 1479,9 Anteile 📊. Damit ergibt sich eine Gesamtausschüttung von 399,57 € – zugegeben etwas weniger als erwartet, aber nichtsdestotrotz ein richtig schöner Cashflow-Moment🥳! Genau solche Tage zeigen, wie kraftvoll Dividenden beim langfristigen Investieren wirken: kontinuierlicher Cashflow 🔁, Belohnung für Geduld 📈 und nervenschonender Umgang mit Marktschwankungen 😌.

Für mich sind Dividenden ein zentraler Bestandteil auf meinem Weg zur finanziellen Freiheit 🗝️🚀. Jede Ausschüttung – egal ob groß oder klein – bringt mich ein Stück näher zu einem passiven Einkommen, das langfristig meine Fixkosten decken kann 🏡💡. Es fühlt sich großartig an, wenn das Geld für mich arbeitet, während ich meinen Alltag lebe 👣❤️.

🔄 Reinvestition für den Zinseszinseffekt:

Alle Dividenden werden bei mir konsequent in neue ETF-Anteile reinvestiert 📥➡️📈. So wächst meine Position automatisch weiter, und der Zinseszinseffekt kann über die Jahre seine volle Kraft entfalten 🚀📊. Jede Ausschüttung erhöht somit langfristig meinen zukünftigen Cashflow – genau das macht Dividendeninvesting so mächtig.

Wie macht ihr’s – reinvestiert ihr eure Dividenden automatisch oder verfolgt ihr eine eigene Strategie damit? 🤔💬📈

Oder werden eure Dezember-Dividenden in Weihnachtsgeschenke reinvestiert🎅🏼☺️?

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Der Dezember wird wieder ein ganz guter Dividendenmonat.

Die vorletzte Dividende diesen Jahres (vielleicht auch die letzte wenn $VWRL (-0,84 %) im Jan26 erst auszahlt) ging heute Nacht ein und damit kommt das Dividenden Jahr langsam zu einem Ende. Leider etwas weniger als erhofft aber bei $TDIV (-0,22 %) aber der Trend ist immer noch in Takt.

Mal wieder etwas Kleingeld eingenommen. Das neue scalable war überpünktlich und hat mir einen Batzen von 2,24 € für die zehn Stück, die ich dort mal testhalber gekauft hatte, heute schon um 1 Uhr morgens gutgeschrieben. der Rest wird wohl irgendwie noch über das alte scalable und damit wohl über die Baader Bank abgewickelt. Da rechne ich mal, wenn es gut läuft, bis zum Wochenende damit.

Wenn die damit immer so fix sind wäre das auf jeden Fall schon mal eine Verbesserung bei scalable.