Hallo zusammen

Ich (m, 30 Jahre) habe letztens wieder einmal eine Bewertung mit der getquin-AI zu meinem Portfolio gemacht, da ich mit einem Wert um 40/100 nicht gerade so zufrieden war.

Zu meinen Investments: Ich kaufe monatlich CHF 100.- in $VHYG (-0,66 %) , $VWCE (-1,4 %) , $ZGLD , $CHDVD und ca. 500.- in ausgewählte Einzelaktien. Mein Anlagehorizont liegt bei 15 Jahren +, wenn nicht sogar 30 Jahre bis zu meiner Rente hin. Mein Ziel ist es Vermögen aufzubauen und einen gewissen Cash-Flow zu generieren.

Nun stellt sich bei mir die Frage - weil die getquin-AI sagt, ich solle Emergin Markets nicht aussen vor lassen - ob ich den Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF $XMME (-2 %) als Ergänzung einbauen sollte. Durch $VWCE (-1,4 %) und $VHYG (-0,66 %) habe ich doch bereits einen gewissen Teil in EM investiert. Soll ich durch den $XMME (-2 %) noch einen grösseren Anteil ankaufen oder wäre das Unnötig.

(Ich habe bereits einmalig CHF 100.- investiert diesen Monat und der Punktewert ging von 40 auf 60/100 hoch.)

Ich bin froh über euer Feedback.

Hallo zusammen und danke schonmals, falls ihr eine konstruktive Rückmeldung gebt:

Ich habe letztens über meine Strategie (monatlich +/- CHF 500.- in Einzelaktien) nachgedacht, um diese zu erweitern mit jeweils CHF 100.- in $CHDVD
$VWCE (-1,4 %)
$VHYG (-0,66 %) und $ZGLD . Ende des Jahres würde ich dann jeweils ein Rebalancing angehen, um ggf. mit dem Ersparten und/oder dem 13. Monatslohn weitere Anteile der ETFs zu kaufen. Mir ist klar, dass ich mit den ETFs grössere Überschneidungen habe, wobei ich spezifische Ziele verfolge. Das ist aber nicht Kern meiner Frage…

Was meint ihr dazu 50% in Einzelaktien, 40% in ETF und Gold zu investieren, 10% zu sparen und Ende des Jahres ein Rebalancing durchzuführen?

Immer wieder passiert das Gleiche: Aktien wie Novo Nordisk
$NOVO B (-1,83 %) oder UnitedHealth $UNH (-3,16 %) verlieren stark an Wert und plötzlich wittert jeder die grosse Einstiegschance. “Jetzt ist die Aktie billig!”, heißt es dann. Aber Vorsicht: Ein gefallener Kurs macht eine Aktie nicht automatisch attraktiv.

Kursrückgänge haben fast immer Gründe. Bei UnitedHealth etwa sorgen politische Risiken und wachsende Konkurrenz im Gesundheitssektor für Unsicherheit. Bei Novo Nordisk wird der Hype um Abnehm-Medikamente von realen Lieferproblemen und hohen Bewertungen gebremst.

Viele Anleger und Anlegerinnen kaufen ins fallende Messer, weil es wie ein „Schnäppchen“ aussieht aber Preis ist nicht gleich Wert! Ein Unternehmen, das heute 30 -60% weniger kostet, kann trotzdem noch zu teuer sein, wenn die Aussichten schlecht sind.

👉 Statt auf Einzelwetten zu setzen, liefern breit gestreute ETFs wie der FTSE All-World $VWRL (-1,24 %)
$FWRG (-1,21 %) eine bessere Balance aus Risiko und Rendite:

• Mehr als 3000 Unternehmen

• Branchenübergreifend – Tech, Pharma, Industrie, Konsum, Finanz usw.

• Kein Klumpenrisiko: Wenn ein Unternehmen strauchelt, reißen es andere raus

• Nachgewiesene Langfristrendite von 6–8 % p.a. über Jahrzehnte hinweg

Zusatztipps vom Lord:

Wer noch Bock auf Überrendite oder zusätzliche Diversifikation hat, holt sich noch 2-3 Sateliten wie Bitcoin $BTC (-0,14 %) , Gold $ZGLD oder einen Nasdaq Etf $XNAS (-1,31 %).

Fazit:

Günstig einkaufen ist gut aber nur, wenn du weisst, was du da eigentlich kaufst und nicht weil der Preis mal dort war und jetzt um einige Prozente gefallen. Das ist nicht der Weg zu starker Rendite langfristig sondern nur kurzweilige Zockerfantasien. Geht lieber ins Casino für das! Einzelaktien können kurzfristig blenden, aber langfristig enttäuschen. Ein All-World-ETF ist langweilig aber in Sachen Rendite genau das Gegenteil.

Danke fürs Lesen euer Sith Lord Vader!

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In der Welt des Investierens ist Struktur und Gewichtung entscheidend besonders, wenn man sich ein nachhaltiges und renditestarkes Portfolio aufbauen möchte. Das folgende Diagramm zeigt meine angestrebte

Zielgewichtung, basierend auf dem Core-Satellite-Prinzip. Dieses Modell kombiniert Stabilität mit gezieltem Wachstumspotenzial, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Chance.

Die Portfolio-Struktur im Überblick:

1. Core-Komponente – 73,7 % (zwischen 70-80%) FTSE All-World (blau) $VWRL (-1,24 %)
und $FWRG (-1,21 %) Der grösste Teil meines Portfolios entfällt auf den FTSE All-World ETF, der über 4.000 Unternehmen weltweit abbildet. Diese breite Diversifikation ist die Basis für langfristigen Vermögensaufbau und schützt vor Einzelrisiken.

Vorteile:

• Weltweite Diversifikation in Industrie- und Schwellenländern
• Automatischer Zugang zu den global grössten Unternehmen
• Hohe Stabilität bei moderatem Risiko
• Automatisches Rebalancing wenn beispielsweise Amerika an Wirtschaftsmacht verliert.

2. Satelliten-Komponenten – 26,3 % (max. 30%) chancenorientierte Beimischungen

Diese Komponenten erhöhen das Renditepotenzial durch gezielte Investitionen ausserhalb des Marktbreitenindex:

• 15,8 % Bitcoin (braun) $BTC (-0,14 %)

Bitcoin sehe ich als chancenreiche, aber volatile Anlage. Als dezentraler Wertspeicher und mögliches “digitales Gold” kann es langfristig stark profitieren, insbesondere bei anhaltender Geldentwertung oder wachsender institutioneller Akzeptanz.

• 10,5 % Gold-ETF (orange) $ZGLD

Hierbei handelt es sich um einen physisch hinterlegten Gold-ETF, also einen klassischen sicheren Hafen mit digitalem Zugang. Gold schützt historisch zuverlässig vor Inflation, geopolitischer Unsicherheit und Währungsrisiken. ZGLD kombiniert diese Vorteile mit der Effizienz eines ETF.

(Aktuelles: Portfolio hat noch zu wenig Gold und All-World monatlicher Sparplan läuft auf dem FWRG und wöchentlicher Sparplan auf dem ZGLD.

Bitcoin gibts eher Lump Sum wenn mehr gefallen und ausgerichtet an 4 -Jahreszyklus.

Sonst gerade noch kleiner Zock auf Take-Two $TTWO (+0,1 %) mit dem GTA 6 Hype am laufen wird dann aber kurz vor Release verkauft und umgeschichtet.)

Warum dieses Portfolio?

Das Core-Satellite-Modell bietet mir mehrere Vorteile:

• Stabilität durch den Core-Anteil (FTSE All-World)
• Flexibilität & Innovation durch Satelliten (Bitcoin und Gold)
• Risikokontrolle durch klare Gewichtungen

Es ist ein Portfolio, das langfristig ausgelegt ist, also kein kurzfristiges Spekulationsdepot, sondern eine durchdachte Struktur mit strategischer Ausrichtung auf die nächsten 10-40 Jahre.

Mögliche Weiterentwicklungen

Natürlich ist kein Portfolio in Stein gemeisselt oder perfekt. Hier ein paar Überlegungen zur möglichen Weiterentwicklung:

• Weitere Satellitenideen: Emerging Markets, KI-ETFs, Small Caps, Dividendentitel
• Rebalancing-Strategie: Einmal jährlich die Gewichtung überprüfen und ggf. anpassen
• Absicherungsstrategien: Z. B. durch Cash-Quote oder Anleihen für Krisenzeiten

Und jetzt seid ihr gefragt:

• Wie sieht eure Portfolio-Gewichtung aus?
• Seid ihr eher auf Stabilität aus oder geht ihr mehr ins Risiko?
• Welche Rolle spielen Krypto oder Edelmetalle in eurer Strategie?
• Nutzt ihr auch das Core-Satellite-Modell oder verfolgt ihr einen anderen Ansatz?

Ich freue mich über euren Input, eure Erfahrungen und eure Fragen in den Kommentaren!

Euer Lord Vader!

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#langfristig

Zölle, Protektionismus und eine America First-Mentalität, die mehr schadet als nützt. Doch was hat das mit deinen Finanzen zu tun? Eine ganze Menge. Denn Trumps Wirtschaftspolitik zeigt exemplarisch, warum man sich nicht nur auf die USA als Investmentstandort verlassen sollte und warum Ego in der Politik langfristig dein Depotrendite kosten kann.

Zölle: Teuer, sinnlos, schädlich

Eines von Trumps Lieblingswerkzeugen war (und ist) der Zollknüppel. Ob gegen China, Europa oder Mexiko. Trump glaubt, durch höhere Zölle amerikanische Jobs zu schützen und die heimische Wirtschaft zu stärken. In Wahrheit haben diese Massnahmen aber vor allem eines bewirkt: steigende Preise für Konsumenten, wachsende Unsicherheit für Unternehmen, den Aktienmarkt und sinkende Wettbewerbsfähigkeit.

Beispiel: Die Strafzölle auf chinesische Produkte haben viele US-Firmen gezwungen, entweder höhere Einkaufspreise zu akzeptieren oder ihre Lieferketten teuer umzustellen. Die Zeche zahlen letztlich die Konsumenten und die Anleger, wenn Unternehmensgewinne unter Druck geraten.

Sein Ego: über allem

Trump agiert nicht wirtschaftlich rational, sondern impulsiv und egozentrisch. Entscheidungen werden oft aus dem Bauch heraus getroffen oder schlimmer noch, zur Pflege des eigenen Egos. Wirtschaftliche Logik oder langfristige Planung? Wahrscheinlich Fehlanzeige.

Das Problem: Die Märkte mögen keine Unsicherheit. Wenn ein einzelner Mann aus Trotz oder Profilierungsdrang Zölle einführt, Verträge kündigt oder Handelsbeziehungen belastet, dann wird daraus ein politisches Risiko, eines, das sich direkt in deinem Depot bemerkbar machen kann.

Schlussfolgerung: Warum du nicht nur auf die USA setzen solltest

Die USA sind zwar ein wichtiger Wirtschaftsstandort mit vielen innovativen Unternehmen, aber eben nicht die Welt. Wer sein Geld ausschließlich in US-Aktien oder in einem reinen S&P 500 ETF steckt, geht ein Klumpenrisiko ein, politisch wie wirtschaftlich. Trumps Amtszeit hat eindrucksvoll gezeigt, wie schnell sich ein als sicher geltendes Umfeld in einen brandgefährlichen Spielplatz für politische Willkür verwandeln kann.

Mein Tipp: Welt-ETF, Bitcoin und/oder Gold statt Ego-Roulette und Klumpenrisiko

Langfristig fährst du am besten mit einem weltweit diversifizierten ETF, zum Beispiel auf den MSCI World $IWDC oder FTSE All-World $VWRL (-1,24 %)
$FWRG (-1,21 %) . Damit streust du dein Risiko über viele Länder und Branchen und bist weniger davon abhängig, ob ein einzelner Präsident gerade gute oder schlechte Laune hat. Wer noch andere Assets möchte dem empfehle ich einen überschaubaren Anteil Bitcoin $BTC (-0,14 %) und/oder Gold $ZGLD!

Trump zeigt, wie irrational Politik sein kann. Deine Geldanlage sollte genau das Gegenteil sein: rational, breit gestreut und langfristig ausgerichtet.

Fazit: Trump stinkt – wirtschaftlich gesehen (vielleicht auch wortwörtlich). Seine Zölle schaden mehr als sie nützen, und sein Ego ist eine tickende Zeitbombe für die Märkte. Wer klug investiert, lässt sich davon nicht aus der Ruhe bringen, sondern setzt auf die ganze Welt statt auf einen einzelnen politischen Unsicherheitsfaktor.

Wie ist eure Meinung dazu? Was macht ihr in Zeiten wie diesen mit eurem Portfolio?

Euer Lord Vader!

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Meine Strategie für die nächsten 15+ Jahre: Buy & Hold mit Dividendenpower!

Ich baue mir aktuell Schritt für Schritt ein langfristiges Dividenden-Portfolio auf, mit dem Ziel, über die nächsten 15 Jahre (und darüber hinaus) ein solides zusätzliches Einkommen für meine Zukunft aufzubauen. Dabei verfolge ich die Strategie „Buy and Hold“ und investiere monatlich rund 500 CHF breit gestreut in Einzelaktien, die ich persönlich unterstütze und auch selbst konsumiere, und ETFs.

Mein Fokus liegt auf Dividendenaktien mit stabilem Cashflow, aber ich scheue auch kein Risiko und nehme bewusst auch Wachstumswerte mit ins Depot.

Zusätzlich werde ich mein Krypto-Portfolio weiter ausbauen, fokussiert auf BTC, ETH und SOL.

Mein Ziel: einen wachsenden, weltweiten Cashflow mit gleichzeitigem Vermögensaufbau.

Änderungen vorbehalten. 😄

Nachtrag: Es sind jetzt 950.-, wovon jeweils 100.- in $VHYG (-0,66 %)
$VWCE (-1,4 %)
$CHDVD und $ZGLD und +/- 400.- in Einzelaktien meiner Watchlist investiert werden.

Zudem bleibt 100.- in $BTC (-0,14 %) , 750.- auf viac invest und ~ 605.- in meine Altersvorsorge Säule 3a.