$MITK (-2,32 %) springt an und beweist mal wieder das gute Händchen vom lieben @Tenbagger2024

$MITK (-2,32 %)
$FICO (+1,43 %)

schön Mitek im Projekt zu haben. (@Dividendenopi )

Kernaussage: Mitek integriert seine Verified Identity Platform in den FICO Marketplace – ein strategisch starkes Upgrade, das Miteks Technologie direkt in FICOs Entscheidungsprozesse bringt.

Die wichtigsten Punkte für Investoren

• Mitek jetzt im FICO Marketplace Unternehmen, die FICO nutzen, können Miteks Identitätsverifizierung sofort in Onboarding‑, Recovery‑ und Authentifizierungsprozesse einbinden.
• Strategische Bedeutung FICO ist ein globaler Standard für Risiko‑ und Entscheidungsmodelle. Die Integration erhöht Miteks Reichweite und Relevanz im Enterprise‑Segment.
• Aussagen des Managements
• Mitek: schnellere Einführung hochsicherer Identitätsverifizierung
• FICO: Miteks Identitätsintelligenz wird direkt in die FICO‑Entscheidungsebene eingebettet

Marktumfeld FICO‑Aktie ist in 6 Monaten um 37 % gefallen, bleibt aber mit 84 % Bruttomarge fundamental stark. InvestingPro stuft FICO als unterbewertet ein.

FICO Quartalszahlen (Q2 2026)

• EPS: 12,50 USD (vs. 10,91 erwartet)
• Umsatz: 692 Mio. USD (vs. 628,55 Mio. erwartet)
• Jahresausblick angehoben:
• Umsatz 2026: 2,45 Mrd. USD
• Adjusted EPS: 40,45 USD
• Analysten & Marktreaktionen
• JPMorgan senkt Kursziel leicht (1.225 → 1.325 USD), Rating: Neutral
• Investor Steve Eisman shortet FICO und kritisiert Preiserhöhungen
• Mitek Unternehmensprofil
• 7.000+ Organisationen nutzen Miteks Identitäts- und Betrugspräventionstechnologie.

Investor‑Takeaway (kompakt)

Mitek gewinnt durch die FICO‑Integration massiv an strategischer Sichtbarkeit und Enterprise‑Relevanz. Für FICO ist es ein weiterer Baustein, um seine Plattform mit geprüften KI‑ und Identitätslösungen zu stärken – trotz kurzfristiger Marktvolatilität.

Mitek identity verification platform now available on FICO marketplace By Investing.com

So schnell kanns gehen. Vor 2 Tagen noch vom lieben @Tenbagger2024 bei 12,80 € vorgestellt und auf der Watch gelandet, weil ich den Titel super spannend fand. Einen Ersten Order mal auf 12,50 € gelegt und schwups, schon wandert das von der Watch ins Depot. Da hoffen wir mal, dass $MITK (-2,32 %) seinen Job als Türsteher künftig besser macht und das nicht wieder zu noch niedrigeren Kursen vorkommt (nächster KO platziert bei 12€).

Guten Morgen meine Lieben,

eigentlich hatte ich für heute geplant ein anderes Unternehmen vorzustellen. Doch für einen guten Freund, und das Projekt, habe ich die Vorstellung über das heutige Unternehmen vorgezogen.

Die geplante Unternehmensvorstellung erfolgt morgen.

In einer neuen Welt?

Ich glaube wir sind uns alle darüber einig, KI und die damit verbundene weitere Digitalisierung wird die Welt enorm verändern. Meine Lieben, es wird uns vieles erleichtern, aber KI öffnet auch den Menschen welche uns nichts gutes wollen, leider Tür und Tor.

Es wird immer schwieriger zu unterscheiden, ob ein ohnehin oftmals schon leicht verwirrter US-Präsident überhaupt noch der echte 🍊ist.

In einer anonymen Online-Welt müssen Unternehmen sicher wissen, mit wem sie Geschäfte machen (Mensch vs. Bot, Echte Person vs. Deepfake). Synthetischer Betrug (KI-generierte Gesichter/Stimmen) explodiert. Mitek Systems (MITK) liefert die "Gegen-KI" zur Erkennung von Fakes. Mitek ist ein spezialisierter Softwareanbieter, der zwei kritische Funktionen in der digitalen Wirtschaft absichert: Mobile Scheckeinzahlung (Mobile Deposit) und Digitale Identitätsprüfung (Identity Verification). In den USA ist Mitek quasi der Gatekeeper für das mobile.

Meine Lieben, und somit sind wir schon direkt beim heutigen Unternehmen angekommen.

Lasst mich und meinem Freund gerne in den Kommentaren wissen.

Bedeutet diese neue Welt ein großes Potential für Mitek?

Und wäre Mitek für euch interessant als Investment?

$MITK (-2,32 %)

Mitek Systems, Inc. ist ein Anbieter von Lösungen zur mobilen Bilderfassung und digitalen Identitätsprüfung. Das Unternehmen ist ein Softwareentwicklungsunternehmen mit Expertise in künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen. Es ist ein globaler Anbieter von Lösungen für die Bereiche Betrugsprävention, digitale Identitätsüberprüfung und Cybersicherheit. Seine Verifizierungs- und Betrugserkennungs-Technologie ist direkt in mobile und Web-Anwendungen eingebettet und ermöglicht die Verifizierung an jedem Berührungspunkt im Lebenszyklus des Kunden. Zu den Produkten des Unternehmens gehören Mobile Deposit, Check Fraud Defender, Mitek Verified Identity Platform (MiVIP), Mobile Verify, MiSnap, CheckReader, Check Intelligence, MiPass, IDLive Face, und IDLive Doc. Die Produkte des Unternehmens werden in verschiedenen Bereichen eingesetzt, darunter Altersüberprüfung, Compliance (KYC), Kunden-Onboarding, passwortlose Authentifizierung und Identitätsüberprüfung vor Ort. Das Unternehmen bedient verschiedene Branchen, darunter Finanzinstitute, Fintech, Igaming, Kreditwesen, Marktplätze und Reisen.

Mitarbeiterzahl: 578

Weltweit vertrauen mehr als 7.000+ Organisationen, Unternehmen sind auf Mitek angewiesen, um ihre Kunden online zu schützen.

Mitek Investitionsthese

Das Problem

• Der Markt tritt in eine neue Phase ein, die durch KI-generierten synthetischen Betrug angetrieben wird, und übertrifft die bisherigen Kontrollen, wodurch steigende Verluste und operative Belastungen entstehen. Unternehmen benötigen genaue, multi-signalbasierte Entscheidungsfindung bei Onboarding, Authentifizierung und Transaktionsrisiken – nicht fragmentierte Einzellösungen von mehreren Anbietern.

Wie Mitek es löst

• Mitek liefert Betrugs- und Identitätslösungen, die Identitätsprüfung, Authentifizierung, Lebendigkeitserkennung und Deepfake-Erkennung sowie fortschrittliche Betrugsanalysen vereinen. MiVIP orchestriert proprietäre und Drittanbieter-Signale in einem einzigen Arbeitsablauf. Ihre Technologie unterstützt außerdem die Überprüfung von Schecks, die jährlich mehr als eine Milliarde mobile Einzahlungen ermöglicht.

Warum ist es besonders?

• Mitek kombiniert jahrzehntelange Expertise in der Hochvolumen-Bildgebung, Führungspositionen in Biometrie und Lebenderkennung sowie tiefgehende Betrugsanalysefähigkeiten mit langjährigen Beziehungen zu Finanzinstituten. Gemeinsame KI- und Signalerfassungsfähigkeiten sorgen für höhere Genauigkeit, geringere Kundekomplexität und verbesserte Effizienz, während die Plattform skaliert.

Wie Mitek Geld verdient

• Sie erzielen wiederkehrende SaaS- und nutzungsbasierte Einnahmen aus Identitäts-, Authentifizierungs- und Betrugsworkflows sowie stabile Mobile-Deposit-Lizenzen mit vertraglichen Erhöhungen. Wenn Kunden Anbieter konsolidieren und Multi-Signal-Workflows erweitern, steigt der SaaS-Anteil und die Stückkostenökonomie wird gestärkt.

Warum jetzt

• KI-gesteuerter Betrug und erhöhter Scheckbetrug beschleunigen die Nachfrage nach konsolidierten, hochsicheren Betrugs- und Identitätsentscheidungen. Mit einem LTM-SaaS-Wachstum von ca. 20 Prozent und starkem freien Cashflow ist Mitek in der Lage, qualitativ hochwertigere wiederkehrende Umsätze zu steigern, da sich der Mix in Richtung Betrug & Identität verschiebt.

Scheinfirmen und falsche Identitäten: Amerikaner klauen Millionen von US-Konzernen für Nordkorea

https://www.focus.de/politik/ausland/scheinfirmen-und-falsche-identitaeten-zwei-amerikaner-klauen-millionen-von-us-konzernen_c397471b-b298-41df-973e-7f4377546868.html

PowerPoint Presentation

NACHRICHTEN

Mitek und Synectics Solutions arbeiten zusammen, um britische Versicherer bei der Bekämpfung des zunehmenden digitalen Betrugs zu unterstützen und gleichzeitig den fairen Zugang zu Versicherungen auszubauen

• 12. März 2026, 8:30 Uhr

Mitek integriert sich jetzt mit Ping Identitys PingOne DaVinci, um Identitätsverifizierung in großem Maßstab über die gesamte Customer Journey hinweg bereitzustellen

Mitek Now Integrates with Ping Identity's PingOne DaVinci to Deliver Identity Verification at Scale Across the Full Customer Journey

• 12. Februar 2026 2:30 Uhr

Mitek stärkt seine Lösung zur ununterstützten Videoverifizierung für den spanischen Markt, da KI-gesteuerter Identitätsbetrug zunimmt

Mitek Strengthens Its Unassisted Video Verification Solution for the Spanish Market as AI-Driven Identity Fraud Accelerates

• 5. Feb 2026, 16:05 Uhr

Mitek berichtet über die Ergebnisse des ersten Geschäftsquartals 2026 und erhöht den Jahresausblick für das ganze Jahr

Mitek Reports Fiscal 2026 First Quarter Results and Raises Full-Year Outlook

• 12. Januar 2026, 8:05 Uhr

Mitek wird von Datos Insights als führender Anbieter von Betrug und Identitätsverifizierung anerkannt

Mitek Recognized as a Leader in Fraud and Identity Verification by Datos Insights

• 11. Dez. 2025 16:05 Uhr

Mitek meldet Rekordumsatz für das Geschäftsjahr 2025

Mitek Reports Record Fiscal 2025 Revenue

• 13. Okt. 2025 7:31 Uhr

Weitere Branchenauszeichnungen für Mitek Systems im Kampf gegen KI-gestützten Betrug

More Industry Honors for Mitek Systems in Fight Against AI-Powered Fraud

Geografische Umsatzverteilung

2025 in USD

USA 136 Mio.

All Other Countries 22,02 Mio.

United Kingdom 21,48 Mio.

🧭 Kurzfazit

Mitek liefert ein sauberes, stetiges Wachstumsprofil:

• Umsatz wächst jedes Jahr stärker
• EBIT explodiert ab 2025
• Margen steigen kontinuierlich
• FCF bleibt stark und stabil
• ROE verbessert sich, aber bleibt konservativ
• Bilanz praktisch schuldenfrei

Damit ist Mitek ein Quality‑Compounder, kein High‑Risk‑Wert.

🧭 Interpretation für euch

• FCF‑Yield 2025–2027 ist solide bis stark, besonders 2025.
• KGV fällt jedes Jahr → Bewertungsentspannung + Gewinnwachstum.
• PEG 2026 = 0,6× → klarer Growth‑Value‑Sweetspot.
• Keine Dividende → reiner Growth‑Compounder.
• KBV nicht verfügbar → MarketScreener liefert keine Buchwertdaten für MITK.

📌 Was spricht für starkes Upside?

✅ EBIT‑Explosion

Die Margen steigen massiv → Gewinn wächst schneller als Umsatz.

✅ Starker FCF

FCF‑Yield >7 % ist ein Qualitätsmerkmal.

✅ PEG <1

Wachstum ist höher als Bewertung → Value‑Growth‑Sweetspot.

✅ Schuldenfrei

Erhöht die Wahrscheinlichkeit eines langfristigen Compounders.

KURS 12,82€ (20,04,2026 um 9:00 Uhr)

$MITK (-2,32 %)

Earnings kommende Woche 🗓️

$MU (-1,97 %)

$NKE (+0,26 %)

$CCL (+0,9 %)

$FDX (+2,16 %)

$RCAT (-6,95 %)

$ACN

$BB (-6,02 %)

$LEN (+2,14 %)

$DRI

$CTAS (+0,73 %)

$MAMA

$FDS (+3,67 %)

$GIS (+2,71 %)

$HEIA (+2,49 %)

$ABM (-0,41 %)

$WGO (+1,48 %)

$AMTM (-1,06 %)

$BIRK (+0,08 %)

$REE

$TTC

$CAG

$AVO (+0 %)

$MLKN (+0,79 %)

$PAYX (+1,08 %)

$KMX (-0,9 %)

$FCEL

$SCHL (+0 %)

$SCS

$WS (-3,24 %)

$LW (+1,66 %)

$QIPT

$CMP

$MITK (-2,32 %)

$JBL (-4,55 %)

$EPAC (+2,55 %)

$OGI

$RICK (+0,16 %)

Hallo Zusammen,

Heute möchte ich euch mal mein Portfolio vorstellen. Wie ihr es auch sicherlich kennt, macht es einfach zu viel Spaß mit neuen Werten das eigene Portfolio zu erweitern. Mittlerweile sind es ein paar zu viele, aber ich kann mich noch nicht so richtig von meinen Worst-Performing-Stocks trennen ($NVM (-6,25 %) , $ENPH (+1,77 %) , $WAC (-1,58 %) ). Ich habe die Hoffnung, dass ich diese irgendwann noch im positiven Bereich verkaufen kann oder bin ich damit auf dem Holzweg und sollte ich eurer Meinung nach mit Verlust verkaufen und versuchen den Verlust mit anderen Aktien wegzumachen?

Ich bin seit Ende 2022 dabei und mit 29 Jahren, habe ich noch eine lange Zeit vor mir. Meine Strategie ist es in Sektoren möglichst desertifiziert zu sein und den Markt langfristig zu schlagen (lasst mich einfach in dem Glauben, dass es funktioniert :D), daher auch so viele Einzelaktien. Diese will ich viele Jahre halten (insb. $AMZN (+4,71 %) , $GOOGL (+0 %) , $QCOM (-7,5 %) , $MSFT (-0,97 %) , $V (+0,49 %) , $MC (+0,48 %) , $SALM (-0,05 %) ) bin mir aber auch nicht zu schade mal den Gewinn einzupacken. Gibt es Werte in meinem Portfolio, welche ihr für die nächsten Jahre kritisch sehen würdet und die eine Verkaufsüberlegung wert wären? Rezession und so...

Priorität liegt auf Wachstum, welches halbwegs sicher ist, daher nur wenig small caps - aber ein paar Wetten müssen drin sein :) ($AIDX (-4,76 %) , $NRX (-2,82 %) , $ITM (-10,06 %) , $F3C (-8,88 %) , $MITK (-2,32 %) ). Diese aber mit eher geringen Beträgen, vermutlich zu gering oder was sagt ihr?

Gleichzeitig möchte ich aber auch 900€ Freibetrag über Dividenden ( $BATS (+0,79 %) , $ENB (+0,54 %) , $BNPQY (-2,27 %) , $STLAM (-1,32 %) , $ENGI (-0,83 %) , $RIO (+0,71 %) ) und den ein oder anderen Trade sicherstellen.

Investiert wird seit kurzem 240€/m in den $XDWD (-1,13 %) und zwischen 200 - 500€/m in Einzelaktien (jenachdem was übrig bleibt). Eigentlich will ich die vorhandenen Aktien nun ordentlich aufstocken, doch irgendwie ergeben sich ständig nette Einstiegsoptionen in solide Unternehmen wie bei $0L2T (-1,81 %) , $ZTS (+1,84 %) , $ADM (+1,38 %) , $PANW (-2,91 %) , $ENR (-6,07 %) . Hilfe was tun? :D

Und dann gibt's da ja auch noch Krypto $BTC (+0,61 %)
$NEAR (+0,01 %)
$ADA (+0,33 %)

Und Japan, die laufen halt auch gut $4063 (-0,83 %) , $6501 (-0,6 %) , $8001 (+2,77 %)

Freue mich auf euer Feedback und eure Ratschläge!

---𝐀𝐤𝐭𝐢𝐞𝐧𝐯𝐨𝐫𝐬𝐭𝐞𝐥𝐥𝐮𝐧𝐠---

Mitek Systems Inc.

US6067102003

Die Aktie zwischen Cyber Security und Fintech! Value im Smallcap Bereich?

Mitek Systems Inc. ist ein SaaS-Anbieter (Software as a Service) und bietet mobile Erfassungs- und Identitätsprüfungssoftwarelösungen für Unternehmen an. Das Unternehmen ist ein Softwareentwicklungsunternehmen für Computer Vision, künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen. Es beliefert mehr als 7.500 Finanzdienstleistungsunternehmen und führende Markt- und Finanztechnologie-Marken auf der ganzen Welt. Die Mobile Deposit-Lösung von Mitek wird von Verbrauchern für die mobile Scheckeinzahlung genutzt. Die Lösung Mobile Verify des Unternehmens verifiziert die Identität eines Benutzers online und ermöglicht es Unternehmen, sicherere digitale Gemeinschaften aufzubauen, während CheckReader es Finanzinstituten ermöglicht, automatisch Daten aus einem Scheckbild zu extrahieren, das über jeden Einzahlungskanal - Filiale, Geldautomat, RDC und mobil - empfangen wurde. [1] MarketsAndMarkets schätzt aktuell, dass sich der globale Markt für Identitätsprüfungen bis 2025 verdoppeln dürfte (von 2020 über 7,6 Mrd USD auf 15,8 Mrd USD in 2025).

„About us“ gem. Homepage:

„Mitek brings the future to business with patented solutions and intuitive technologies that bridge the physical and digital worlds. Our leadership in identity verification, including facial biometrics, image capture technology and ID card verification enables customers to confidently onboard users, verify identities within seconds and strengthen security against cybercrimes. Mitek products power and protect millions of identity evaluations as well as mobile deposits every day, around the world.“ [2]

Kennzahlen:

-EBIT Wachstum 10 Jahre: 46,54% p.a. [3]

-Umsatzwachstum 10 Jahre: 27,85% p.a. [3]

-KGV 2022: 41,8 [4]

-KGV 2023e: 31,5 [4]

-PEG 2022 (KGV/Wachstumsrate): 41,8/30% = 1,39 (Faustregel: < 1 = sehr günstig)

-PEG 2023: 31,5/30% = 1,05

-->konservative Schätzung von 30% Wachstum!

-Goodwill: 32,8% des Eigenkapitals; 15% der Total Assets; 7,9x Gewinn 2021 [5]

Goodwill Beitrag: https://app.getquin.com/activity/ymidZwhlTk

Rubrik - Was würde Buffet sagen (Daten aus dem Annual Report 2021 [5]):

Kriterien im Detail nachzulesen: https://app.getquin.com/activity/XcuRrJwmyP

Income Statement:

-Forschung und Entwicklung: 26,8% des Bruttogewinns (2021)-->positiv! (Buffets Ziel: max 30-40% des Bruttogewinns)

-Vertriebs-/Verwaltungs. und sonstige Gemeinkosten: 18,9% des Umsatzes / 21,5% des Bruttogewinns (2021)-->positiv!

-Bruttomarge: 87,86% -->positiv! (Buffets Ziel: mind. 40%)

-Nettomarge 2021: 6,7% -->ok! (Buffets Ziel: >20%)

-Nettomarge 2022e: 14,4%

-Zinsaufwand: 4,9 % des operativen Gewinns-->positiv (Buffets Ziel: <15%)

Vermerk: Momentan wird noch viel in Marketingaufwand gesteckt: 26,9% des Umsatzes-->Ich würde mittelfristig erwarten, dass sich dies etwas reduziert.

Balance Sheet:

-Eigene Aktien (Treasury Shares): 7.773 shares vorhanden -->minimal! -->neutral

-Verschuldung < 4xEBIT: (-) -->negativ -->wobei 53% der Verbindlichkeiten aus Wandelanleihen bestehen.

Bei Wandelanleihen handelt es sich um Anleihen, die mit einem Wahlrecht (Option) ausgestattet sind. Die Option räumt dem Käufer das Recht ein, seine Anleihe zu einem festgelegten Preis in Aktien des ausgebenden Unternehmens zu tauschen. Übt der Anleger die Option nicht aus, wird die Anleihe am Ende der Laufzeit zum Nennwert zurückgezahlt. [6] Bei Ausübung besteht auch die Gefahr, dass dies zu einer Verwässerung im Kurs führt (Mehr Aktien im Umlauf führen zur Verwässerung).

Peer Group/Konkurrenz:

Immersion

-KGV: 14,09

-PEG: 14,09 / 10% = 1,4 -->Wachstum sehr schwer zu beurteilen, da sehr inkonstant!

Veriff (Private)

ID Now (Private)

Jumio (Private)

ABBYY (Private)

Fazit:

Ich finde Mitek Systems sehr interessant und habe sie daher schon länger auf meiner WL. Auch wenn die Kennzahlen darauf hindeuten ist Mitek noch lange kein Value Unternehmen. Der Umsatz in 2021 betrug gerade einmal 119 Mio USD bei einem Gewinn von 7,98 Mio USD. Über die vergangenen Jahre konnte der Umsatz aber kontinuierlich gesteigert werden, wenngleich 2019 und 2018 noch mit einem Verlust endeten (2017, 2016 und 2015 mit Gewinn). Sollten die Prognosen stimmen sehen wir auch künftig sehr gutes Wachstum mit beständigem Gewinn. Daher ist ein KGV im 30/40er Bereich alles andere als teuer. Für ein Wachstumsunternehmen erscheint dies sogar relativ günstig. Ähnlich wie bei Jack Henry & Accociates

(Vorstellung JH: https://app.getquin.com/activity/ClBzvdYgVZ) könnten sie von steigenden Zinsen und lockerem Geld bei Banken profitieren. Man muss also nicht immer direkt bei Banken investieren, um von bestimmten Entwicklungen zu profitieren. Trotzdem sollte man die Wandelanleihen im Blick behalten, welche zu einer leichten Kursverwässerung führen könnten. Ich bin gespannt wie sich Mitek noch entwickeln wird. Vielleicht werde ich hier auch mal schwach. Ein gewisses Risiko im small-cap Bereich (Market cap 2021 ca. 654 Mio USD) ist natürlich trotzdem vorhanden.

Keine Anlageberatung!

#theaccountant

#aktienanalyse

#analyse

#stocks

Quellen:

[1] https://de.extraetf.com/stock-profile/US6067102003

[2] https://www.miteksystems.com/about

[3] https://aktie.traderfox.com/visualizations/US6067102003/DI/mitek-systems

[4] https://de.marketscreener.com/kurs/aktie/MITEK-SYSTEMS-INC-40449463/fundamentals/

[5] https://investors.miteksystems.com/static-files/bf0fc411-dce0-4fb6-a349-03c75c47d20c

[6] https://www.finanztip.de/anleihen/wandelanleihen/

Quellen Grafiken:

Umsatzentwicklung: https://de.marketscreener.com/kurs/aktie/MITEK-SYSTEMS-INC-40449463/fundamentals/

Unternehmens-Homepage:

https://www.miteksystems.com

Aufstocken 👍🏻