Gewinnmitnahme. Hab mich von 42% meiner Position getrennt. Muss auch mal sein.

Mein Depot ist heute 5 stellig im Minus. Geil. Hab erstmal 5 stellig $HMWO (+0,26 %)
$HMEF (-0,18 %)
$WITS (+0,46 %) und $WHCS (-0,17 %) nachgekauft. Und ihr so?

Moin Ihr Lieben,

Ich investiere momentan zu 60% in einen ETF und zu 40% in Aktien und Krypto. Ich habe nur einen ETF am Laufen, und zwar den $VWRL (+0,18 %) . Ich habe mir überlegt, ob ich den 60%igen ETF Anteil auch bisschen streunen soll, sodass ich dann nur noch zu 55 % in den $VWRL (+0,18 %) investiere und noch zusätzlich 15 % $WITS (+0,46 %) und 10 % $WHCS (-0,17 %) nehme. Was ist eure Meinung dazu? Ist das eine gute Idee, oder sollte ich nur in einen ETF investieren? Meint ihr, meine Auswahl der beiden ETFs passt gut mit den $VWRL (+0,18 %) zusammen, oder habt ihr vielleicht bessere Vorschläge? Was denkt ihr?

Vielen Dank im Voraus.

Mit freundlichen Grüßen 🐻

@Simpson hat gesagt, dass alle Nutzer mit min. 2397 Followern (oder so ähnlich) alle Transaktionen posten müssen. Na dann, hier der Oktober Sparplan. Dazu noch jeweils 750€ Sparplan in $WITS (+0,46 %) und $WHCS (-0,17 %) . Bin aber kein Spamer deshalb hier integriert.

Da heut der Papa wieder aufgetaucht ist, zu Ehren der alten Crew unter der Vanguard Markenbotschafterin @Lorena und des gefallenen Oliver Plass. Wie geht's euch @TheAccountant89
@TopperHarley
@InvestmentPapa
@GoDividend
@getquinfuermerchverkauft
@Gaylord
@leveragegrinding
@Europoor
@RealMichaelScott
@Koenigmidas
@hendrik_lmr
@Doomer
@KapriolenCapital
@SharkAce
@CryptoPfand
@RoronoaZoro
@DiFigiANo
@Fabzy
@Barsten ?

Sparplan Tag - immerhin nicht zum Tageshoch ausgeführt 🤣. Derweil pumpt Krypto ordentlich und hält meine Tagesperformance im grünen Bereich. $BTC (+0,33 %) aktuell bei +15%. Hatte @oliverplass doch recht und die enttäuschten Bankkunden flüchten sich in Bitcoin 😁?

Und um diesen nicht zusammenhängenden und sinnlosen Post würdevoll abzuschließen: @Kundenservice plant ihr auch das Hinzufügen von mehreren Transaktionen zu einem Beitrag 🤔🧐? Heute wurden auch die Sparpläne für $WITS (+0,46 %) und $WHCS (-0,17 %) ausgeführt, die ich gerne mit in diesen gehaltvollen Beitrag aufgenommen hätte...

Liebe Community,

ich denke seit Wochen darüber nach meine Sektor ETF‘s umzuschichten. Jetzt hab ich mehrere Ideen und wollte euch fragen was am sinnvollsten findet. Also entweder ich löse gleich alle Etf‘s auf und schichte in einen All World um oder ich schichte $CBUF (-0,17 %) und $L0CK (+0,86 %) in die restlichen drei um. Idee Nummer 3 ist $CBUF (-0,17 %) , $L0CK (+0,86 %) und $IS3N (-0,21 %) in den World umzuschichten und den $IUSK (-1,54 %) zu behalten. Habt ihr noch andere Ideen oder was würdet ihr am ehesten empfehlen. Bitte um eure Meinung, danke :) Lg

Liebe Esel-Jünger,

immer wieder lese ich hier von GetQuin-Usern, die um Feedback zu ihrem Portfolio bitten, aber selbst nur 1, 2 Sätze dazu schreiben. Diese Kollegen wundern sich dann, wenn sie unspezifische und die immer gleichen Kommentare wie "Dir fehlt ein guter Dividendenzahler aus der Tabakindustrie im Depot" oder "Die Tabakwerte solltest du rauswerfen, es wird immer weniger geraucht" bekommen. Gleichzeitig wächst die Unlust der potentiellen Feedbackgeber, wenn sie dazu aufgerufen werden, das 100. 08/15 Depot ohne Erklärung zu bewerten.

Es wird deshalb Zeit für individuellere und hochwertige Portfolio-Feedbacks. Die bekommt ihr, wenn ihr euch an den ultimativen Esel-Guide für hochwertiges Portfolio-Feedback haltet.

Schritt 1: Erzähle etwas über deinen Anlagehorizont und deine Ziele

Ich bin Mitte 30, hab also noch ein paar Jahre vor der gesetzlichen Rente zu arbeiten. Mein Ziel ist es, möglichst frühzeitig finanziell unabhängig zu sein und von meinem Portfolio leben zu können. Realistisch betrachtet werde ich dazu aber trotzdem bis kurz vor der Rente benötigen, da ich auch noch Leben und mich finanziell nicht einschränken will. Außerdem wette ich nicht auf mein (frühzeitiges) Ableben, weshalb mein Ziel der Kapitalerhalt und nicht der Kapitalverzehr ist. 

Schritt 2: Lege deine Strategie dar und erläutere, wie du damit deine Ziele erreichen willst

Ich habe gemerkt, dass es mir zu anstrengend ist, mich kontinuierlich mit einer großen Anzahl an Unternehmen zu beschäftigen. Außerdem habe ich deutlich größeres Vertrauen in die Märkte als in einzelne Unternehmen. Ich setze deshalb zu einem Großteil auf ETF. Mit ein bisschen Krypto befinden sich aber auch noch ein paar Zockerpositionen im Depot. Wenn diese aufgehen, erreiche ich mein Ziel früher. Falls nicht, war der Einsatz gering genug, so dass mein Ziel langfristig nicht gefährdet wurde. 

Die 4%-Regel stellt mich vermutlich vor psychologische Probleme, sollte ich in einem Jahr mit Verlust trotzdem meine 4% entnehmen müssen. Entsprechend möchte ich zum Großteil von Dividenden leben. Da ich allerdings noch zu jung bin, um mir hohe Dividenden durch geringes Wachstum zu erkaufen, setze ich auf Kurs- und Dividendenwachstum. Mein Kalkül ist es, dass die Ausschüttungen durch die Auswahl meiner Positionen und im Verhältnis zu meinen Investitionen in 20-30 Jahren deutlich gewachsen sind und ich dann in keinen ETF mit hohen Ausschüttungen umschichten muss. Ich möchte mir schlicht die hohen Steuern im Alter sparen, die bei einer Umschichtung von thesaurierenden ETF in ETF mit hoher Ausschüttungsquote anfallen würden. Ausschüttungen werden natürlich direkt reinvestiert.

Dir fehlt noch ein Ziel und die dazu passende Strategie? Dann schau mal hier: https://app.getquin.com/activity/VAKRkmXgSS

Schritt 3: Erkläre, warum du dich für genau die Werte in deinem Depot entschieden hast

Optional, je nach Portfoliogröße bietet es sich aber zumindest an, über die Asset-Kategorien und / oder die wichtigsten / außergewöhnlichsten Investments zu sprechen. Wenn ihr eure Assets erwähnt, denkt daran sie so zu erwähnen, dass der Leser auch versteht, welche ihr meint. Niemand weiß, was sich hinter LU0533033667 verbirgt.

Den Kern meiner ETF und auch meines Depots bildet ein All World-ETF $VGWL (+0,18 %) aus offensichtlichen Gründen. Daneben gibt es aktuell 2 weitere ETF in meinem Depot: Einen Health Care ETF $CBUF (-0,17 %) und einen IT ETF $AYEW (+0,46 %) . Diese sind nicht zu spezifisch, wie es für meinen Geschmack bspw. ein Cyber Security oder Innovative Health Care ETF wären. Außerdem sehe ich in beiden Branchen gigantische Wachstumschancen und verspreche mir damit, langfristig tatsächlich den Welt-Index zu schlagen. Da ich aber auch keine Glaskugel habe und mein Risiko minimieren möchte, nimmt der All World die deutlich größere Positionen in meinem Portfolio ein. Alle ETF sind natürlich ausschüttend.

Ja, was soll ich zu Krypto sagen? Ich habe 2011 angefangen Bitcoin $BTC (+0,33 %) mit etwas Spielgeld zu kaufen und damit erst wieder 2017 aufgehört. Trotz, dass ich zweimal alles durch Hacks bzw. Beschlagnahmung durch das FBI von zentralen Börsen verloren habe, steckt in meiner Bitcoin-Position tatsächlich nicht viel Geld. Das Wachstum war einfach gigantisch. Bitcoin darf als größte, erste und als einzige dezentrale Währung natürlich in keinem Krypto-Portfolio fehlen. Daneben halte ich Ethereum $ETH (+0,71 %) als zweitgrößte Währung, die ein bisschen mehr als Bitcoin auf dem Kasten hat. Zu IOTA $MIOTA (+1,34 %) gibt es bereits einen Artikel von mir [2]. Die Gründe für mein Investment in Hedera $HBAR (+4,94 %) sind recht ähnlich zu denen von IOTA. Cardano $ADA (+1,2 %) ist einfach eine willkürliche Position aus den Top 10 zur Diversifikation. Hätte auch BNB oder was weiß ich was sein können (nur nicht Solana oder Doge). Für meine Kryptowährungen habe ich feste und sehr ambitionierte Preise, zu denen ich Anteile verkaufen werde. Werden diese Preise nicht erreicht, hodle ich bis ans Ende meiner Tage.

Die hohe USA-Gewichtung in meinem Portfolio ist mir bewusst und war mir lange Zeit ein Dorn im Auge. Mittlerweile habe ich mich aber gut damit abgefunden. Viele der US-Unternehmen sind eigentlich Welt-Unternehmen, die von den amerikanischen Gesetzen und der Kultur profitieren. Außerdem konnten die letzten Monate die Dominanz der USA, aus meiner Sicht, bestätigen. Bis letztes Jahr hätte ich mir vorstellen können, dass China oder evtl. auch Russland den USA den Rang ablaufen könnten. Dieses Szenario ist aus meiner Sicht jetzt erst einmal in weite Ferne gerückt. Und Europa ist halt Europa, nicht wirklich ernst zu nehmen. Also warum die USA nicht übergewichten?

Warum ich meine Aktien verkauft, und nun keine mehr im Depot habe, könnt ihr hier nachlesen: https://getqu.in/EZANAH620OR1/sP2f6mVSqQ/

Schritt 4: Gib uns einen Einblick, wie du planst, dein Depot weiter auszubauen

Ich persönlich bin kein Fan von Rebalancing. Assets, die gut laufen, gegen Assets, die schlecht laufen, zu tauschen, ergibt für mich wenig Sinn. Mir ist deshalb nicht die Balance der Buchwerte in meinem Depot wichtig, sondern die Balance des investierten Kapitals. Konkret möchte ich jedes Jahr meine ETF ausbauen. Insgesamt 70% in All World und jeweils 15% in IT und Health Care. Krypto wird regulär nicht weiter bespart.

Schritt 5: Nicht vergessen mit der Community zu teilen, was du nicht in deinem Depot haben willst, auf welche Tipps du also verzichten kannst

Aufgrund der ambitionierten Ziele und des langen Anlagezeitraums habe ich mich bewusst gegen stabilisierende Faktoren entschieden, die am Ende Rendite kosten. Da wäre zum einen Gold, das ich nicht als sinnvollen Baustein in meinem Depot sehe. Siehe hierzu auch [3]. Gleiches gilt für Anleihen. Einen Notgroschen auf dem Giro- und Tagesgeldkonto habe ich natürlich. 

Schritt 6: Absolute Werte teilen

Relative Werte sind langweilig. Die Neugierde der GetQuin-Community will befriedigt werden. Also teilt eure absoluten Werte!

Warum das Ganze?

Nur mit diesem Hintergrundwissen und Kontext, kann dir die Community ernsthafte und spezifische Ratschläge geben, die über irgendwelche Standardfloskeln hinaus gehen. Jedes Ziel ist individuell und jedes Depot schaut aus verschiedenen Gründen so aus, wie es eben aussieht. Die Strategie bestimmt, wie mit dem vorgestellten Depot das Ziel erreicht werden soll. Ob das realistisch ist oder nicht, kann dir ohne detaillierte Informationen keiner sagen.

Durch die ausführliche Darstellung und Beschreibung bist du außerdem gezwungen, dein Portfolio selbst zu reflektieren. Gibt's da vielleicht noch eine bestimmte Position, die doch nicht in deine Strategie passt? Was ist eigentlich dein Ziel? Passt der Weg zu dem, was du erreichen willst? ...? Diese Fragen führen nicht selten zu einer Selbsterkenntnis, die dir auch ganz ohne Community-Feedback schon einmal Ansatzpunkte zur Verbesserung liefert. In der Softwareentwicklung heißt das übrigens Rubber Duck Debugging [4].

Sieh dir jetzt mein Profilbild an!

Ja genau. Es geht hier ja um ein HowTo für euch, wie ihr sinnvolleres und individuelleres Feedback zu eurem Portfolio bekommt. Ich weiß, dass mein Portfolio, meine Strategie und mein Ziel perfekt sind und benötige natürlich kein Feedback. Deshalb Frage ich euch stattdessen, wie euch mein neues, künstlerisches Profilbild gefällt? Dalle der 2. hat sich sehr viel Mühe gegeben, mich perfekt abzubilden [5]. Er würde sich sehr freuen, wenn seine Kunst auf Gegenliebe stoßen würde. 

Wer diesen Guide gelesen hat, ihn für sein eigenes Portfolio-Feedback anwendet und gerne Feedback von mir hätte, darf mich natürlich gerne mit @DonkeyInvestor erwähnen.

Quellen

[2] https://app.getquin.com/activity/hCTDRERFED

[3] https://app.getquin.com/activity/lohxnDnlch

[4] https://en.wikipedia.org/wiki/Rubber_duck_debugging

[5] https://openai.com/dall-e-2/

#learn
#portfoliofeedback
#portfolio
#esel

Wie manche von euch vielleicht schon mitbekommen haben, möchte ich mein Portfolio umstrukturieren und endlich eine durchgängige und vernünftige Strategie verpassen. Nach einigen Diskussionen habe ich meine grobe Struktur, die ich vor ein paar Tagen mit euch geteilt habe, nun in einem Portfolio / Dashboard konkretisiert und freue mich erneut über euer Feedback und eure Shitposts.

Das geteilte Portfolio / Dashboard ist hypothetisch und soll so kurz- bis mittelfristig umgesetzt werden. Die Absolutwerte sind fiktiv und dienen nur dazu, die Verteilung deutlicher zu machen. Sie entsprechen der Aufteilung meiner Sparbeträge. Aktuell habe ich kein Rebalancing vor (aber wer weiß was die Zukunft bringt). Es handelt sich hierbei nur um mein ETF- und Aktienportfolio. Alle anderen Anlagen wie bspw. Krypto werden hier bewusst ausgeklammert.

Für alle, die Bock haben viel zu lesen, hier noch eine Erklärung warum das Portfolio so aussieht, wie es eben aussieht (der Rest von euch springt einfach direkt auf mein Dashboard):

Ziel ist die finanzielle Unabhängigkeit irgendwann innerhalb der nächsten 30 Jahre ohne Vermögensverzehr. Dies möchte ich teilweise über Dividende und teilweise über Verkäufe, die durch Kursgewinne wieder ausgeglichen werden, erreichen. Je mehr über Dividende generiert wird, umso besser.

Da es bei dem Anlagehorizont keinen Sinn macht, bereits heute auf Titel mit sehr hoher Dividende zu setzen, ich aber gleichzeitig Dividende "im Alter" nutzen möchte, ohne großartig Steuern auf Umschichtungen zu zahlen, bevorzuge ich die ausschüttenden Varianten meiner ETF. Ich erhoffe mir durch meine Portfolioaufteilung ein gutes Wert- und Dividendenwachstum. Ausschüttungen werden direkt reinvestiert, der teilweise Verzicht auf den Steuerstundungseffekt wird bewusst in Kauf genommen. Sollte sich meine Meinung irgendwann ändern, werde ich halt die Thesaurierer anstatt der Ausschütter weiter besparen.

CORE

Ein Welt-Portfolio mit übergewichteten Dividenden / USA-Anteil, das im Idealfall bis zum bitteren Ende in meinem Portfolio bleiben wird.

40% $VGWL (+0,18 %) FTSE All World Ausschüttend zur weltweiten Partizipation am Aktienmarkt ohne Fokus auf Dividende

15% $SPYD (-0,29 %) SPDR S&P US Dividenden Aristokraten Ausschüttend für den Dividendenfokus, ohne auf Wachstum verzichten zu müssen. Die dadurch entstehende Übergewichtung der USA gefällt mir nicht, mir fehlt hier aber die Alternative.

5% $IUSN (+0,52 %) Small Caps um auch den Kleinen eine Chance zu geben und von deren Wachstum zu profitieren.

Wie zu erwarten gibt es zwischen den Small Caps und FTSE All World keine Überschneidungen im Core. Ebenfalls zu erwarten sind die Überschneidungen der US Dividenden Aristokraten mit den beiden anderen ETF im Core. Durch den Fokus auf Dividendenwachstum werden diese aber bewusst in Kauf genommen. Dennoch machen die Top 10 Einzelpositionen im Core weniger als 13% aus, die Top 3 zusammen weniger als 7%. Aus meiner Sicht Diversifikation genug.

SATTELITE

Die Satelliten bestehen in meinem Portfolio aus Branchen- und Sektor-ETF und sind vermutlich etwas höher als in vielen Core-Sattelite-Strategien gewichtet. Ja, ich halte mich für Gott und bilde mir ein, damit den Markt schlagen zu können. Ja, ich bin auch Realist und weiß, dass mir das vermutlich nicht gelingen wird. Aber investieren soll ja auch ein bisschen Spaß machen und deshalb gehört für mich ein bisschen Zocken dazu. Ein gewöhnliches Welt-Portfolio zu besparen wäre mir einfach zu langweilig.

Die Sattelite-Positionen sollen natürlich auch möglichst lange gehalten werden, die Wahrscheinlichkeit ist aber recht hoch, dass diese irgendwann einmal ausgetauscht werden.

10% $AYEW (+0,46 %) MSCI World Information Technology Ausschüttend. In IT und Tech liegt die Gegenwart & Zukunft. Aber was ist mit den ganzen Trend-Themen? Cybersecurity, AI, Cloud, Halbleiter, ... wachsen doch sicherlich viel stärker? Warum keinen spezielleren ETF? Alles richtig, aber ich könnte mich ehrlich gesagt nicht für eines der Trend-Themen entscheiden, weiß auch nicht, welches davon in nächster Zeit am stärksten wachsen wird und welches ggf. erst einmal in eine Schwächephase eintreten wird. Der MSCI World Information Technology bietet große und kleine Unternehmen aus allen IT-Sektoren, inkl. den Hype-Themen. Erscheint mir deshalb als beste Variante um breit auf Tech-Themen zu setzen. Nur die Gewichtung der Top-Positionen und deren Überschneidung mit meinem Core stört mich etwas. Aber an diesen Top-Unternehmen führt momentan einfach kein Weg vorbei, von daher ist die Gewichtung vermutlich fair und man muss ja nicht noch zusätzlich Einzelaktien dieser Unternehmen kaufen.

10% $CBUF (-0,17 %) MSCI World Health Care Ausschüttend.

Gesundheitswesen wird immer wichtig sein, bietet jetzt schon viel Stabilität und kann durch neue Entwicklungen auch in Zukunft hervorragend wachsen. Jaja, aber gehts nicht etwas disruptiver? Warum kein Biotech oder zumindest Innovative Health Care? Im MSCI World Health Care sind durchaus Unternehmen vertreten, die man auch in Biotech und Innovative Health Care findet. Gleichzeitig sind dort aber auch etablierte Unternehmen zu finden, die schon heute viel Geld verdienen und dem ETF etwas Stabilität verleihen.

5% $LVNG (+0,22 %) Environmental Impact.

Nachhaltigkeit und die Bekämpfung der Klimakrise sind wichtig. Dafür gibt es jede Menge ETF am Markt, die sich bspw. auf Clean Energy oder Battery Value Chain spezialisieren. Dieser ETF setzt auf Unternehmen aus verschiedenen Bereichen wie bspw. sauberes Wasser, erneuerbare Energien, Elektrofahrzeuge aber auch Abfall- und Kreislaufwirtschaft. Genau diese Zusammensetzung macht ihn für mich so attraktiv. Der ETF ist leider sehr klein und wurde erst 2021 aufgelegt, aber sind ja nur 5% und YOLO.

5% $3SUE MSCI World Consumer Staples Ausschüttend.

Langweilig, ich weiß. Basiskonsumgüter gehen aber immer, sind in den letzten Jahren nicht so gut gelaufen und verleihen durch viele defensive Titel dem Portfolio etwas Stabilität, die aufgrund der hohen Gewichtung der größten Tech-Titel vielleicht auch in den nächsten Jahren notwendig sein könnte.

Unter den Satelliten gibt es gerade einmal 3 Überschneidungen. Die Überschneidungen zum Core sind natürlich zahlreich aber die Übergewichtung ist an dieser Stelle natürlich Sinn und Zweck der Sache.

Hier noch ein paar Facts zum ETF-Teil:

00,28% TER

01,30% Dividende

18,45 KGV

03,27 KBV

70,66% Nordamerika

15,86% Europa

10,97% Asien

21,75% Tech

18,26% Health Care

11,25% Industrie

11,11% Basiskonsumgüter

10,78% Finanzen

Top 3 Titel sind

3,88% Apple

3,41% Microsoft

1,07% Nvidia

Die Top 10 Positionen nehmen ca. 13% des Portfolios ein.

AKTIEN

Habe ich erwähnt, dass ich auch ein bisschen Spaß haben möchte? Entsprechend entfallen ca. 10% auf Aktien. Bei diesen 10% handelt es sich um Unternehmen aus Branchen, die größtenteils in meinem ETF-Portfolio zu kurz kommen und von denen ich aus unterschiedlichen Gründen überzeugt bin.

Wers bis hierhin geschafft hat, auf den Beitrag reagiert, einen wertvollen Kommentar bzw. einen Shitpost hinterlässt und diesen mit dem Codewort DonkeyInvestor beginnt (gerne auch mit @ vorne dran), bekommt mein Follow.

Danke euch vielmals!

Umstieg auf den Msci World. Statt einer weiteren Seltorwette also einfach alle Sektoren abdecken :)

Mir fehlt Gesundheit