Hallo zusammen,

da ich bzw. mein Portfolio jüngst die Marke von 50.000 € überschritten hat, wollte ich das zum Anlass nehmen mein Portfolio und meine Strategie euch vorzustellen. Freue mich auf eure Meinung , Einschätzung, Kritik und Verbesserungspotenzial.

Zu mir: Ich bin noch 29 Jahre alt und arbeite als Teamleiter in einem Industrieunternehmen im Bereich Baustoffe. Bildungstechnisch habe ich gefühlt alle Stufen durch - von einem qualifizierenden Hauptschulabschluss über Abitur und Bachelor bis Master. Fehlt nur die Promotion 😌

Zur Gesamtstrategie: Mein Vermögen ist verteilt auf das Aktienportfolio, eine Eigentumswohnung und ein Tagesgeldkonto. Fertig. deine Wohnung bewohne ich selber. Vermietung oder Immobilien als Kapitalanlage würden für mich nicht in Betracht kommen, weil ich finde, dass die Risiken nochmal Geld in die Hand nehmen zu müssen zu hoch sind. Den Sparplan im Depot kann man eben auch mal aussetzen. Die Wohnung wird also solange gehalten wie sie bewohnt wird und bei einem Hauskauf dann verkauft.

Zur Aktienstrategie: ich Versuch das mal kurz zusammenzufassen

• Allokation: Core-Satellit-Strategie. Also Core gilt für mich jeder ETF, Satelliten sind die Einzelaktien. Core soll ca 80 Prozent ausmachen, die Einzeltitel 20 Prozent. Der Buy-In für die Einzelaktien sind immer 2000 Euro.
• Auswahl: Dividendenstrategie - die Dividenden der ETF werden in selbige reinvestiert, die Dividenden der Einzelaktien gehen in einen ETF.
• Buy and Hold
• Besonderheit: Ich habe im engen Verwandtenkreis ein Darlehen für die Wohnung bekommen, das endfällig nach 8 Jahren zurückzuzahlen ist. Aufgrund einiger glücklicher Zufälle hatte ich das Geld ein Jahr nach Kauf wieder zusammen. Anstatt es auf einem Tagesgeld versauern zu lassen habe ich es also Anfang 2024 investiert - mit einem ganz guten Timing.

Titelauswahl und Sparplan:

• $VHYL (+0,43 %) : Der große Core - ich finde den ETF gut, weil breit diversifiziert und gute verlässliche Ausschüttung. Aktuell bespare ich den ETF nicht. Aus dem Zweitdepot werden nur noch die restlichen Anteile aus Anfang 2024 übertragen (Ich überweise quasi Cash auf ein separates Konto und mache einen Depotübertrag vom Zweitdepot auf meins. So sammelt sich der Darlehensbetrag dann dort an.)
• $VWRL (+0,34 %) : Wird mein neuer zweiter großer Core und daher aktuell mit 500 Euro pro Monat bespart.
• Einzeltitel sind aktuell folgende voll bespart: $ALV (+1,92 %)
  $BAS (+2,4 %)
  $EOAN (+0,92 %)
  $BATS (+2,19 %)
• Sobald der Core Anteil über 80 Prozent ist, werden aus dem Zweitportfolio weiter $SIE (+3,3 %) Anteile übertragen. Da ist der Buy in insgesamt auch 2000 Euro.
• folgende Titel sind im Zweitdepot noch enthalten und werden Stück für Stück übertragen - immer wenn Geld da ist und je nachdem wie der Core Anteil in meinem Portfolio ist: $VHYL (+0,43 %)
  $VWRL (+0,34 %)
  $PEP (+0,76 %)
  $SIE (+3,3 %)
  $DHL (+0,34 %)
  $VOW (+0,88 %)

Weitere Strategie:

Momentan fühle ich mich mit der Strategie wohl und bis alle Einzeltitel etc. Ins Hauptportfolio übertragen sind wird einige Zeit vergehen. Perspektivisch überlege ich den $TDIV (+0,85 %) mit 10 Prozent Anteil aufzunehmen. Einzeltitel werde ich dann in Zukunft auswählen, aber z. B. $RIO (-0,53 %) , $MUV2 (+1,44 %) oder $MAIN (+0,47 %) könnte ich mir gut vorstellen.

Freue mich auf eure Kommentare zu dieser langweiligen Strategie 😌

Hallo zusammen!

Meine Eltern sind gerade dabei das Haus von meinen Großeltern zu verkaufen. Es wird wahrscheinlich so 275.000€ abwerfen. Meine Eltern sind bald beide 60 Jahre alt.

Sie hatten erst überlegt sich eine andere Immobilie bei sich in der Nähe zu kaufen. Davon sind sie aber wieder weg. Die geringe Flexibilität und der zeitliche Aufwand und das Risiko bei Mietern hat sie abgeschreckt.

Ich habe Ihnen auch mal mehr vom Anlegen an der Börse erzählt. Sie waren sehr offen und interessiert, auch wenn sie gesagt haben, dass sie eine nicht begründete Angst vor Aktien usw haben.

Jetzt meine Frage an euch. Wie kann man das Geld am besten anlegen? Dividenden wären glaube ich sehr nett, da meinen Eltern das passive Einkommen wie aus einer Immobilie gefällt. Aber es sollte auch sehr gut diversifiziert sein über die Länder und Sektoren.

Ich persönlich habe 2 Lösungen entwickelt. Ihr könnt ja mal eure Meinung abgeben, ob ihr die Lösungen gut findet oder natürlich auch, wenn ihr ganz andere Ideen habt.

1. Die ETF Lösung

15% $XEOD (-0,02 %) Tagesgeld ETF. Div. 1,9%

15% $TDIV (+0,85 %) VanEck Divi Leaders. Div 3,5%

10% $TRET (+0,34 %) Global Real Estate. Div. 3,7%

7,5% $VHYL (+0,43 %) Allworld High Div Yi. Div 3,1%

7,5% $PEH (+0,06 %) FTSE RAFI EM. Div 3,9%

5% $EWG2 (-0,4 %) Gold

5% $SEDY (+0,12 %) iShares EM Dividend. Div 8,0%

5% $JEGP (+0,13 %) JPM Global Equity Inc. Div 7,1%

5% $EEI (+0,55 %) WisTree Europ Equity Inc Div 6,3%

5% $IHYG (+0,13 %) High Yield Bond. Div 6,1%

5% $EXXW (-0,07 %) AsiaPac Select Div50 Div 5,5%

15% Rest Deutsche Divi Aktien ca. Div 2,5%

=100% mit 3,7% Dividende.

275k ×3,7% = 10.175€

Mit Vollversteuerung 27,99% = 7327€

Im Schnitt pro Monat: 610€ Dividende

Das bei 2k Freibetrag: 657€ Div. monatlich

Ich finde es sehr gut diversifiziert, man hat Tagesgeld, man hat USA und Europa gut vertreten, aber auch 12,5% Emerging Markets ETF dabei. Bei den Sektoren wird ganz vorne Finanzen dabei sein. Gefolgt von Immobilien und Energie. Das finde ich in Ordnung.

2. Die Aktien-Lösung

Ich habe 34 starke Dividenden-Aktien ausgewählt. In der Auflistung sind sie nach GICS-Sektoren grob unterteilt.

15% $XEOD (-0,02 %) Tagesgeld ETF. Div 1,9%

12% $EQQQ (+0,28 %) Nasdaq100 ETF. Div 0,4%

5% $EWG2 (-0,4 %) Gold

2% $O (+0,25 %) Realty Income 6,0%

2% $VICI (+0,48 %) Vici Properties 5,6%

2% $OHI (-0,27 %) Omega Healthcare 7,2%

2% $PLD (-0,28 %) Prologis 4,1%

2% $ALV (+1,92 %) Allianz 4,35%

2% $HNR1 (+0,52 %) Hannover Rück 3,4%

2% $D05 (-0,28 %) DBS Group 5,5

2% $ARCC (+0,38 %) Ares Capital 9,3

2% $6301 (+0,95 %) Komatsu. 4,2%

2% $1 (+0,13 %) CK Hutchison 4,6%

2% $AENA (+2,14 %) AENA. 4,2%

2% $LOG (+0,54 %) Logista 7,3%

1,5% $AIR (+1,91 %) Airbus 1,8%

1,5% $DHL (+0,34 %) DHL Group 4,8%

1,5% $8001 (-0,21 %) Itochu 2,8%

2% $RIO (-0,67 %) RioTinto plc 6,4%

2% $LIN (+0,45 %) Linde 1,3%

2% $ADN (+0,45 %) Acadian Timber 6,7%

3,5% $BATS (+2,19 %) BAT 7,0%

2% $KO (+0,21 %) Coca Cola 2,9

2% $HEN (+0,56 %) Henkel 3,0%

2% $KVUE (+0,19 %) Kenvue 4,1%

2% $ITX (+0,07 %) Inditex 3,6%

2% $MCD (+0,46 %) McDonalds 2,6%

2% $690D (+0,18 %) Haier Smart Home 5,6

3,5% $IBE (-0,33 %) Iberdrola. 4,1%

1,5% $AWK (+0,29 %) American Water Works 4,4%

1,5% $SHEL (+1,36 %) Shell 4,1%

1,5% $ENB (+0,07 %) Enbridge 6,5%

2% $DTE (-0,16 %) Dt. Telekom 2,8%

2% $VZ (+0,31 %) Verizon 6,8%

2% $GSK (+0,15 %) GlaxoSmithKline 4,2

2% $AMGN (+0,46 %) Amgen 3,5%

2% $JNJ (+0,25 %) Johnson&Johnson 3,5%

= 100% mit 3,5% Dividende

275k ×3,5% = 9625€

Mit Vollversteuerung 27,99% = 6930€

Im Schnitt pro Monat: 577€ Dividende

Das bei 2k Freibetrag: 624€ Div. monatlich

Diese Lösung finde ich auch cool, weil man selber noch die größten Unternehmen oder starke Dividendenzahler der einzelnen Sektoren oder Länder auswählen kann. Und natürlich auch Aktien auswählen kann mit denen man was verbindet. Allerdings habe ich mich wegen der Quellensteuer auf Aktien aus den USA, England und Deutschland fokussiert. Auch Spanien ist gut vertreten wegen der Verbundenheit meiner Eltern zu diesem Land. Cool ist auch, dass man mit dem NasdaqETF auch noch die Compounder um Microsoft, Amazon usw. dabei hat.

Was meint ihr?

Meine Dividende vom FTSE All-World High Dividend Yield TR Index ist angekommen – und ich könnte nicht zufriedener sein! 🙌

Es ist immer wieder ein tolles Gefühl, passives Einkommen durch langfristige Investments zu erhalten. Der Fokus auf dividendenstarke Unternehmen weltweit zahlt sich aus – im wahrsten Sinne des Wortes.

Freue mich jedes Quartal über ein "kleines Zubrot" zu meiner Rente...

Heute gab’s wieder einen kleinen Zahltag vom Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF:

159,75 $ Dividende für 180,7 Anteile 🧾💵

(= ca. 148 € brutto – der Dollar schwächelt gerade, aber hey, es ist trotzdem Cashflow! 💶💨)

Klar, das ist (noch) kein Vermögen – aber genau darum geht’s beim Dividenden-Investieren:

Regelmäßige, planbare Einnahmen, die mit der Zeit wachsen. 📈

Und vor allem: 100 % reinvestiert. 🔁

Denn irgendwann wird aus „nur 150 €“ ein Einkommen, das Rechnungen bezahlt, Urlaube ermöglicht oder einfach Freiheit bedeutet. 🧘‍♀️🌴

Passives Einkommen entsteht nicht über Nacht. Aber es beginnt mit dem ersten Schritt – oder in diesem Fall: mit dem ersten ETF, der zuverlässig auszahlt. 📬

Wie läuft euer Dividendenstart in den Juli?

#Dividendenstrategie
#VanguardETF
#Cashflow
#HighDividend
#FinanzielleFreiheit
#BuyAndHold 🏦✨

Hoffentlich geht’s bald auch mit der Performance bergauf, aber die Dividende kann sich sehen lassen 😊 $VHYL (+0,43 %)

Gestern kamen auch noch die Dividenden von Coca Cola und Ares Capital rein.

Ich habe Anfang des Monats mit dem Investieren begonnen und mir in den letzten drei Wochen ein Portfolio aufgebaut, das langfristig Vermögen aufbauen soll. Inzwischen bin ich relativ tief im Thema drin, habe viele Strategien analysiert und mich für einen Ansatz entschieden, der auf zwei Säulen basiert:

1. Wachstumsportfolio:

Ich investiere in breit gestreute ETFs wie den $VWCE (+0,41 %), kombiniert mit thematischen Schwerpunkten wie $XAIX (+0 %) sowie dem Gesundheitssektor. Dazu kommen Einzeltitel wie $NVDA (+0,41 %), $BRK.B (+0,36 %) oder $TTWO (+0,7 %) – letzteres bewusst als kleine Position für die spekulative Komponente (GTA VI-Hype ist realistisch nicht ganz irrelevant).

2. Ausschüttendes Dividendenportfolio:

Hier setze ich auf klassische Dividendenwerte. Darunter der $VHYL (+0,43 %), $SPYW, (+0,63 %)
$SEDY (+0,12 %) sowie Einzelwerte wie $KO (+0,21 %) oder $ALV (+1,92 %). Ziel ist ein stetiger Cashflow, der langfristig reinvestiert werden kann.

Mir ist bewusst, dass es keine perfekte Verteilung gibt. Deshalb interessiert mich eure Meinung:

• Welche Titel würdet ihr höher gewichten oder reduzieren?
• Gibt es etwas, das aus eurer Sicht gar nicht reinpasst?
• Wie balanciert ihr selbst zwischen Wachstum und Dividende?

Bin offen für Kritik, Erfahrungswerte und andere Blickwinkel.

Hallo zusammen,

Nun habe ich einige Zeit nachgedacht und überlegt. Nach meiner Depotvorstellung habe ich nochmal nachgesehen und überlegt wie und welche Strategie ich genau verfolgen will.

Hier nun mein erster Ansatz für die neue Strategie:

📊 60 % Core – ETF-Sparpläne

$IWDA (+0,32 %) -> 25 %

$VHYL (+0,43 %) -> 15 %

$DGIT (+0,05 %) -> 20 %

🧭 30 % Satelliten - Sparplan

$MSFT (+1,06 %) -> 10 %

$KO (+0,21 %) -> 10%

$PEP (+0,76 %) -> 5%

$ASML (+0,34 %) ->5 %

🎯 10 % Chancen-Satelliten - Sparplan

$NVO (-0,08 %) -> 5%

$BTC (+0,09 %) -> 2,5 %

$ARCA (-10,26 %) -> 2,5%

Was sagt ihr zu diesem setup? Die jetziigem Aktien würde ich weiter laufen lassen und bei Gelegenheit mit Gewinn verkaufen.

Dies wäre mein zweiter Versuch ein ordentliches Portfolio aufzustellen. Mein Budget ist nicht so riesig aber ich mache das beste daraus. Bin für Anregungen und Vorschläge offen. Wenn ihr ein besseres setup kennt dann einfach in die Kommentare damit. 😊

Ich stehe noch relativ am Anfang also bitte etwas nachsichtig sein 😅.