Ich möchte gerne langfristig in einen Dividenden ETF investieren. $ZPRG (+0,84 %) und $VHYL (+1,07 %) sind mir besonders aufgefallen.

Welcher ist eurer Meinung nach die bessere Wahl? Gerne eigene Vorschläge dazu🙂

Kredit abgelöst ✅️

Offener Konsumkredit (Autofinanzierung) mit 6% Zins und einer Restschuld von 11k getilgt.

Silbermünzen bestellt ✅️

Habe mich dazu entschieden einen kleinen Teil in Rohstoffe (Münzen) anzulegen.

Sparpläne erhöht ✅️

Sparpläne auf den $VHYL (+1,07 %)
$VUSA (+1,3 %) und $EXH5 (+0,69 %) erhöht.

Super Gefühl, wenn es finanziell mal läuft 🎊

Hallo zusammen,

noch relativ neu hier, habe im Januar 2024 selber mit kleinen Werten angefangen und dann im Sommer/Herbst alle Rentenfonds und weitere Sparfonds von unserem "Finanzratgeber" auflösen lassen und übernommen (Lesson Leaned)

Nun habe ich hier und da mal einen Batzen investiert, auch manchmal etwas wild. Den größten Teil jetzt im Dezember und Januar (deswegen die geringe Rendite).

Ich bin Mitte 30 und möchte gerne innerhalb der nächsten 10 Jahren, neben meinen ETF, die langfristig für die Rente dienen sollen, einen Nebenverdienst mit Dividenden aufbauen.

Ich habe dafür 4 Dividenden ETF in meinem Portfolio und möchte dieses gerne auf 1-2 ETF reduzieren. JustETF habe ich schon durch, es finden sich für alle Vor und Nachteile.

Diese sind in meinem Portfolio:

$VHYL (+1,07 %)

$ZPRG (+0,84 %)

$JEGP (+0,53 %)

$FLXX (+0,86 %)

Der $JEGP (+0,53 %) ist überproportional stark vertreten da mich die Rendite überzeugt hat, hat allerdings nicht die günstigsten Jahreskosten.

Ich würde gerne auf 30 Positionen reduzieren, einige kleinere Aktienanteile sind "versuche".

Plan ist 65% ETF, 15% Dividenden ETF, 15% Dividenden Aktien (Macht das Sinn?), 5% Wachstumsaktien. Ich kann circa 3500€ im Monat investieren. Evtl. möchte ich dann in 5-6 Jahren einen Teil verkaufen um den Eigenanteil für ein Haus zu haben. Das wären dann evtl. die Einzelaktien (Teilverkäufe).

Was meint ihr? Welchen sollte ich langfristig besparen?

Viele Grüße und Danke schon einmal für eure Meinung.

Gestern habe ich mich der Herausforderung gestellt, meine Steuererklärung mithilfe der Steuersoftware Taxfix auszufüllen und noch am selben Tag an das Finanzamt zu übermitteln. Das erwartete Ergebnis beläuft sich auf 1.613,00 EUR. Ehrlich gesagt hatte ich aufgrund der hohen Studiengebühren von rund 4.240 EUR und weiterer Faktoren im Steuerjahr 2024 mit einer höheren Rückerstattung gerechnet. Aber wie so oft im Leben überraschen uns gerade das Finanzamt und die Steuererklärung auf amüsante Weise. :-)

Stellt euch vor, ihr erhaltet zusätzlich einen Kapitalzufluss von 1.613,00 EUR – wie würdet ihr diesen Betrag einsetzen? Investiert ihr in neue Aktien, baut ihr eure bestehenden Positionen weiter aus, setzt ihr auf ETFs, greift ihr zu Edelmetallen oder stürzt ihr euch in die Welt der Kryptowährungen? Ich bin gespannt auf eure Ideen und persönlichen Erfahrungen zu diesem Szenario!

Aus reinem Interesse an einem Meinungsaustausch: Falls ihr einen Blick auf mein aktuelles Portfolio werfen könnt, welche Positionen würdet ihr im Falle eines ähnlichen Kapitalzuflusses als nachkaufwürdig erachten? Ich freue mich auch über den ein oder anderen humorvollen Kommentar. ;-)

#etfs
$VHYL (+1,07 %)
$FUSD (+1,1 %)
$D6RM (+2,14 %)

#stock
$TSLA (+3,78 %)
$GOOGL (+0,78 %)
$MS (+2,22 %)
$CS (+0,3 %)
$NOVO B (+0,6 %)
$ASML (+2,7 %)
$MUV2 (+1,87 %)
$CNQ (+1,06 %)
$GGG (+0,76 %)
$MC (+1,8 %)
$DHL (+2,97 %)
$TKA (+0,79 %)
$RIO (+1,71 %)
$ADBE (+3,63 %)
$MPW (-0,19 %)

#stock
$BICO (+6,43 %)
$9866 (+2,91 %)
$SVA
$TECO (Insolvenz angemeldet)

#edelmetalle
$965515 (-0,47 %)

#krypto
$BTC (-0,2 %)
$ETH (+0,31 %)
$ADA (+0,16 %)
$FET (+1,21 %)
$BNB (+4,19 %)
$CAKE (+13,92 %)
$AXS (+1,2 %)

Ich investiere seit 2023 und habe mit vereinzelten Sparplänen von $IWDA, $AVGO und in einen $VUAG. Ich habe Anfang 2024 mein Portfolio umgestaltet und leider den Fehler gemacht, dass ich Sparpläne in drei eigentlich identische ETFs (MSCI World, S&P 500 und einen FTSE All-World). Den Vanguard FTSE All-World habe ich im Dezember 2024 mit 10 Prozent Gewinn verkauft und das Geld in einen FTSE All-World High Dividend investiert.

Im Laufe des Jahres 2024 kamen mehrere Einzeltitel wie Rheinmetall, DHL Group, Allianz, TUI, usw. dazu.

Ich habe mich auch in dem Handel von Derivaten versucht, allerdings ging das schief und in nächster Zeit möchte ich mich von meinen Derivaten im Portfolio verabschieden. Mehrere Einzeltitel, wie Geely Auto, TUI möchte ich verkaufen.

Im Moment laufen folgende Sparpläne:

150 € $IWDA (+1,42 %)

30€ $VHYL (+1,07 %)

30€ $HEMC (+1,58 %)

30€ $EXUS (+1,44 %)

25€ Alphabet (A)

10€ Allianz, Broadcom, Siemens Energy, MasterCard, McDonalds, Altria, Realty Income, PepsiCo, NovoNordisk,

15€ Bitcoin

Mir ist bewusst, dass ich sehr wenig Erfahrung habe und sehr viele Fehler gemacht habe und im Moment sicher auch keine optimale Strategie fahre. Wie bewertet ihr mein Portfolio und habt ihr Verbesserungsvorschläge?

Hallo liebe Community,

vor Kurzem wurde mein Portfolio bzw. dessen Logik in einem Artikel von Business Insider vorgestellt und von Konrad Kleinfeld von SPDR analysiert. Da war spannendes Feedback dabei, aber ich möchte natürlich auch gerne eure Schwarmintelligenz mit aktivieren und mir euer Feedback einholen 🙂

Vorab: Ich verfolge zwar eine Core-Satellite-Strategie, der “Satellite” hat dabei allerdings nicht das Ziel eine Outperformance zu erzielen, sondern dient einfach dem Spaß an der Freude und bietet Raum für Investments, die in die Logik des Cores nicht hineinpassen. Der Sattelite besteht zum Großteil aus ETFs (z.B. in den Bereichen Rohstoffe, Immobilien, Private Equity, REITs, etc.), nimmt aber nur <10% des gesamten Portfolios ein und wird an dieser Stelle außen vor gelassen.

Mein Ziel ist breite Diversifikation, die über einen reinen marktkapitalisierungsbasierten Index hinausgeht sowie langfristige Rendite.

Dabei setze ich auf eine regelbasierte Herangehensweise und diversifiziere anhand der Auswahlkriterien der Indizes entlang von Faktoren. Da ich im “Core” absichtlich keine Sektor- oder Regionenwetten eingehen möchte, sondern rein über die Auswahlkriterien der Indizes gehe, dient der relativ signifikante Dividendenblock der Reduktion des US-Klumpen, da dividendenstarke Unternehmen häufiger in Europa zu finden sind.

Da das Portfolio recht granular ist, wäre die Portfolio Übersicht-Funktion sehr unübersichtlich, daher hoffe ich es ist in Textform auch gut nachvollziehbar:

1. MSCI World Block (40%):

$SPPW (+1,38 %) MSCI World (10%)

$XDEM (+1,66 %) MSCI World Momentum (10%)

$XDEQ (+1,19 %) MSCI World Quality (10%)

$XDEV (+1,15 %) MSCI World Value (5%)

$WSML (+1,75 %) MSCI World Small Cap (5%)

Momentum, Quality und Size im Sinne des “normalen”, marktkapitalisierten MSCI World sind etwas höher gewichtet, da sie historisch eine bessere Performance zeigen und der Logik nach in einem langfristig positiven Marktumfeld besser performen sollten.

2. Emerging Markets Block (20%):

$SPYM (+1,69 %) MSCI Emerging Markets (6.67%)

$SPYX (+1,4 %) MSCI Emerging Markets Small Cap (6.67%)

$5MVL (+1,45 %) MSCI Emerging Markets Value (6.67%)

⚠ Aktuell gibt es keine ETFs auf die MSCI EM Quality und MSCI EM Momentum Indizes, die in UCITS-Form vorliegen und in Europa handelbar sind. Daher spiegelt die Logik des EM Blocks aktuell noch nicht exakt die Struktur des World Blocks wider. Sobald diese ETFs verfügbar sind, soll der Block entsprechend angepasst werden. Ergo sind hier aktuell der “normale” MSCI EM sowie der Value Faktor und Small Caps gleich gewichtet.

3. Dividenden-Block (30%):

$VHYL (+1,07 %) FTSE All-World High Dividend Yield (5%)

$TDIV (+0,99 %) Developed Markets Dividend Leaders (10%)

$ISPA (+0,85 %) Global Select Dividend 100 (10%)

$ZPRG (+0,84 %) S&P Global Dividend Aristocrats (5%)

Dieser Block dient wie erwähnt 1) der Reduktion des US-Klumpens, ist zudem ausschüttend und liefert damit Cashflow, der 2) für das Rebalancing am Ende des Jahres genutzt wird (so muss ich kein zusätzliches Kapital hierfür aufwenden, bringt einen psychologischen Effekt für mich) und 3) motivieren die monatlichen Ausschüttungen zum weiteren intensiven Investieren. Zusätzlich wird 4) der Steuerfreibetrag ausgenutzt ohne aktiv Anteile der anderen “Blöcke” verkaufen zu müssen. Die Top 10 holdings der einzelnen ETFs unterscheiden sich hier trotz des gemeinsamen Nenners "high yield" stark. Allerdings ist der Finanzsektor ein großer Klumpen. Die Gewichtung ist hier aus der bigherigen Rendite und der Diversifikation im Sinne der Ergänzung der anderen "Blöcke" abgeleitet (soll heißen wenig Tech und wenig USA).

4. Hedge Bonds (10%):

$IBCI (+0 %) Euro Inflation Linked Government Bond (10%)

Meine Aktienquote basiert (grob) auf der Regel „120 minus Alter“, daher bleiben aktuell 10% für Anleihen. Der Sinn eines Anleihenblocks im Portfolio ist ja die Stabilisierung und weitere Diversifikation. Mit Aktien gebe ich einem Unternehmen Kapital, werde also Stakeholder am Unternehmen. Unternehmensanleihen haben ja dieselbe Logik, denn hier gebe ich auch Unternehmen Kapital. Deshalb habe ich mich für Staatsanleihen im Euro-Raum entschieden. Die TIPS haben hier in der Vergangenheit vergleichsweise gut performed und die Logik mit der Inflationsgebundenen Verzinsung reizt mich auch.

📈 Zusätzliche Überlegungen:

1. Ich verzichte bewusst auf den Faktor „Low / Min Volatility“, da ich langfristig von einem steigenden Markt ausgehe und stärker an den positiven Phasen partizipieren möchte, anstatt die Vola zu verringern.

2. Überschneidungen zwischen ETFs sehe ich nicht als Problem, sondern als gewollte Übergewichtung von Unternehmen, die mehrere Kriterien zeitgleich erfüllen. So überschneiden sich natürlich aktuell vielerlei Unternehmen im klassischen MSCI World sowie den Quality und Momentum Varianten. Die Auswahlkriterien sind allerdings andere und sobald ein Unternehmen z.b. die Kriterien für den Quality nicht mehr erfüllt, fällt es ja automatisch aus dem Index und die Gewichtung reduziert sich, ohne dass ich aktiv etwas dafür tun muss.

3. Ich habe mich aktiv dafür entschieden, nicht in einen Multi-Faktor-ETF zu investieren, da ich transparent Kontrolle über die Aufteilung der einzelnen Faktoren haben möchte und viele der erhältlichen Faktor-ETFs die den einzelnen Faktoren zugrunde liegenden Auswahlkriterien so kombinieren, dass das entsprechende Produkt in der Vergangenheit gut performed hätte, was natürlich einen hindsight bias darstellt und nicht zwingend mit zukünftiger Performance korrelieren muss.

💡 An jene von euch, die bis hier gelesen haben:

Zunächst vielen Dank für eure Zeit! Das Portfolio soll diversifiziert anhand der unterschiedlichen Auswahlkriterien der Indizes dynamisch einen Ausschnitt des Marktes abbilden, der sich positiv entwickeln könnte, ohne dabei Wetten auf bestimmte Sektoren oder Regionen einzugehen. Was haltet ihr von der Aufteilung und der Strategie? Seht ihr Verbesserungsmöglichkeiten oder Punkte, die ihr anders machen würdet?

Danke für Lesen, Interesse und Mitdenken. 😊

#etfs
#portfolio
#portfoliocheck

Hallo zusammen 🤘🏻👨🏻‍💻,

ich hab zum Spaß mal ChatGPT als meinen Anlageberater spielen lassen und gefragt, wie er 3.500 € in Aktien investieren würde. Seine Antwort:

📌 4x $CVX (+1,37 %)

📌 5x $TTE (+0,63 %)

📌 3x $ALV (+1,19 %)

📌 3x $JPM (+2,38 %)

📌 1x $ASML (+2,7 %)

📌 1x $AVGO (+1,11 %)

📌 10x $VHYL (+1,07 %)

Klingt für mich gar nicht so verkehrt 👀.

Wie würdet ihr 3.500 € aktuell investieren? 👆🏻🤓

Hallo getquin Community!

Vor kurzem bin ich auf diese Plattform gestoßen und habe mich direkt angemeldet, um mein Portfolio übersichtlicher zu tracken. Das Einpflegen meiner Transaktionen hat größtenteils gut funktioniert, allerdings musste ich einige Positionen, vor allem meine Gold-Sparpläne, manuell eintragen (ich nutze dafür den Durchschnittspreis zur Vereinfachung). Bevor ich mein Portfolio mit euch teile und auf eure Meinungen und Verbesserungsvorschläge gespannt bin, stelle ich mich kurz vor:

Ich heiße Burhan, bin 29 Jahre alt und komme aus einer Stadt in Nordrhein-Westfalen. Beruflich bin ich in der Versicherungsbranche unterwegs und absolviere parallel zwei berufsbegleitende Studiengänge (weil Freizeit überbewertet ist 😉):

• Betriebswirt für Finanzdienstleistungen (bis Januar 2025)
• Betriebswirtschaftslehre mit drei Schwerpunkten (bis April/Mai 2025).

Mein Weg in die Welt der (kleinen) Investoren:

Mit dem Investieren – oder besser gesagt, mit Traden und Chartanalyse – habe ich schon mit 18 Jahren angefangen. Damals habe ich kleinere Beträge in Hebelprodukte wie DAX oder WTI Öl investiert. Obwohl ich in dieser Zeit insgesamt mehr Gewinne als Verluste gemacht habe, habe ich dabei eine wichtige Lektion gelernt: Es ist entscheidend, Take-Profit- und Stop-Loss-Marken regelmäßig zu überprüfen, um Kapitalverluste zu vermeiden.

Mit dem langfristigen Investieren habe ich allerdings erst 2019 begonnen. Mein erster Schritt war ein Sparplan mit 25 EUR monatlich in einen Fonds von der Deka ($D6RM (+2,14 %) ) – die erste erhaltene Dividende war für mich ein kleines Erfolgserlebnis. Später kamen Sparpläne für Einzelaktien ($LHA (+2,35 %) und $SHA) und Rohstoffe ($965515 (-0,47 %)) hinzu. Auch die vermögenswirksamen Leistungen meines Arbeitgebers (monatlich 40 EUR) habe ich genutzt, um mein Investment in den Deka-Fonds weiter auszubauen.

Meine aktuelle Investmentstrategie:

In den letzten Jahren habe ich viel ausprobiert, gelernt und schließlich meine persönliche Strategie entwickelt:

1. Basis-ETFs:

Mit dem $VHYL (+1,07 %) und dem $FUSD (+1,1 %) möchte ich eine stabile Grundlage schaffen.

2.
Einzelaktien:

Hier setze ich bewusst auf Nicht-USA-Unternehmen (mit ein paar Ausnahmen), um mein Portfolio breiter aufzustellen und die USA-Dominanz etwas zu reduzieren.

Meine Auswahlkriterien für Einzelaktien:

• Mindestens 30 % Kurswachstum in den letzten 5 Jahren.
• Mindestens 10 Jahre Dividendenhistorie.
• 
  Dividendenrendite von entweder:

        • ca. 1 %, kombiniert mit einer durchschnittlichen Dividendensteigerung von 10 % in den letzten 5 bzw. 10 Jahren, oder

        • ca. 2,5 %, kombiniert mit einer durchschnittlichen Dividendensteigerung von 5 % in den letzten 5 bzw. 10 Jahren.

Zum Beispiel: $MS (+2,22 %) / $GGG (+0,76 %) / $CS (+0,3 %) / $ASML (+2,7 %) / $MUV2 (+1,87 %) / $CNQ (+1,06 %) / $MC (+1,8 %) / $TKA (+0,79 %) / $DHL (+2,97 %)

3. Gold:

Mein Gold-Sparplan läuft weiter, weil Diversifikation wichtig ist – und ein bisschen Glanz im Portfolio nie schadet.

4. Kryptowährungen:

Der Anteil ist bewusst gering und ich plane, mich zukünftig nur auf $BTC (-0,2 %) zu konzentrieren. Alles andere fliegt vermutlich bald raus.

5. Bargeld:

Ein Teil meines Kapitals liegt auf einem Tagesgeldkonto, damit ich flexibel auf Gelegenheiten oder unerwartete Ereignisse reagieren kann – wer weiß, wann der nächste Dip kommt.

Ziel der Aufteilung der Anlageklassen:

   • 37,50 % ETFs

   • 37,50 % Einzelaktien

   • 10,00 % Rohstoffe

   • 5,00 % Kryptowährungen

   • 10,00 % Bargeld

Zudem läuft aktuell ein guter Deal zur Immobilienkauf (Zweck: Vermietung) – ich bin noch gespannt.

Ich hoffe, mein erster Beitrag war nicht zu lang und dass ihr bis hierhin durchgehalten habt! 😉 Ich freue mich auf eure Rückmeldungen, Meinungen und Tipps – immer her damit!

Hallo Community! Ich bitte um eure Meinung, welcher Dividenden - ETF eurer Meinung nach am Besten ist und wieso. Gerne hätte ich nämlich zusätzlich einen "Dividenden ETF" in meinem Depot. Er sollte eine gute Ausschüttung haben, das Wachstum aber nicht komplett vernachlässigen. Eine gute Mischung also. Zusätzlich sollte vielleicht auch noch ein Augenmerk auf langfristige Dividendensteigerung gelegt werden.

Interessant finde ich hierbei zum Beispiel den $TDIV (+0,99 %) , trotz hoher Ausschüttung > 4% hat er seit seiner Auflage 2016 ein super Wachstum und performt besser als andere Dividenden - ETFs, was haltet Ihr davon?

Auch zur Auswahl stehen bei mir Klassiker wie $VHYL (+1,07 %) oder $FGEQ (+1 %) , allerdings performen diese seit 2016 schlechter und schütten auch weniger aus. Oder seht ihr in diesen Vorteile?

Als letztes sprang mir noch der $SCHD ins Auge, der ebenfalls durch hohe Ausschüttung und gute Performance punktet.

Mich würde eure Meinung zu diesem Thema sehr interessieren!

#dividende
#etf

Ich bin 19Jahre alt und habe richtig angefangen zu investieren letztes jahr August.

Davor hab ich mit 15 ein wenig Geld in cryptocoins investiert und zeit dem her nichtmehr angefasst . Ich versuche die ETF Position auszubauen mit einem 500€ Monatlichen Sparplan mit 70% $VWCE (+1,46 %) und 30% $VHYL (+1,07 %) . Ich bin auch ein großer Fan von Dividenden und bin daher offen für Vorschläge für Dividenden Aktien. Ich würde mich über ehrliche Feedbacks über mein Portfolio mich freuen danke im Voraus.