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76würdet ihr aktuell eher Positionen in eurem Depot nachkaufen oder neue Aktien ins Depot holen?
diese Positionen bin ich aktuell in minus:
$ASML (+2,35 %) (-17%) (eigentlich Position voll)
$NVDA (+3,19 %) (-20%) (eigentlich Position voll)
$GOOGL (-1,23 %) (-15%)
$VST (+1,78 %) (-20%)
$HIMS (+2,05 %) (-22%)
$AMZN (-0,04 %) (-2%)
die ich gerne neu holen möchte
Hermes $RMS (+4,49 %) (sehr teuer 🤑 )
Ferrari $RACE (+1,74 %)
Lululemon $LULU (+0,03 %)
Just do it $NKE (-0,7 %) (vermeintlich günstig z.Z., bitte nicht in das fallende Messer greifen)
Booking $BKNG (+1,32 %)
Marriott $MAR (+0,67 %)
Ulta Beaty $ULTA (+0,23 %) und/oder L'Oreal $OR (+0,73 %) (wesentlich teurer)
Mercadolibre $MELI (+4,31 %)
Texas Roadhouse $TXRH (+0,61 %)
Chipotle $CMG (+0,36 %)
Fast Retailing $9983 (+2,6 %)
(passt nicht zu den anderen auf der Liste aber könnte ich mir gut als spekulativen Titel Vorstellen)
"Alles" sehr teuer, Luxus eben.
Mich würde bitte interessieren, welches eure Favoriten für ein langfristiges Investment sind?
Ich denke die Aktie wird von diesem Niveau 20-40% pa. abliefern.
Fundament dieser Annahmen sind Daten aus der Vergangenheit und Analystenschätzungen für die Zukunft in Kobination mit den derzeitigen Bewertungskennzahlen.
diese Käufe würde ich gerne tätigen:
$SPOT (+5,78 %) , $META (+0,05 %) , $GOOGL (-1,23 %) ,$APH (+2,64 %) ,$CSPX (+1,36 %) , $MC (-3,58 %)
$MELI (+4,31 %) aber ich würde gegebenenfalls noch auf die US. Börse bzw. auch noch auf die gegen Reaktion der anderen Ländern warten
Was wollt ihr euch aufjedenfall holen?
wie lange habt ihr die Aktie?
wie seht ihr die Zukunft (langfristig, mittelfristig, kurzfristig)?
was war euer Buy-in?
Bei welchem Kurs, würdet ihr gerne einsteigen / nachkaufen?
Bin aktuell noch am Input zu Mercadolibre sammeln :)
LG und schönen Abend Hasis
2025 – Ein Börsenjahr das bisher eher an eine raue See erinnert. Es geht bergauf und im nächsten Moment geht es wieder abrupt bergab.
Der Januar begann an den Märkten mit viel Trump Euphorie, bevor diese dann erstmal durch DeepSeek in der zweiten Januarhälfte gestoppt wurde.
Der Februar hatte sich relativ schnell von diesem Schock erholt, bevor es erneut in der zweiten Monatshälfte nach unten ging. Die Trump Euphorie hat sich im Moment erstmal in einen Trump Schock verwandelt.
Nichtsdestotrotz werde ich weiterhin eine 75-80% USA Quote mit einem hohen Techanteil fahren.
Dass es nach 2 Jahren Outperformance gegenüber meinen Benchmarks dann eventuell in diesem Jahr auch einmal zu einer Underperformance kommen kann ist für mich zu verschmerzen.
Monatssicht:
MercadoLibre ($MELI (+4,31 %) ) ist der unangefochtene Marktführer für E-Commerce und FinTech in Lateinamerika. Oft als das „Amazon Südamerikas“ bezeichnet, dominiert das Unternehmen mit seinem Marktplatz, digitalen Zahlungsdiensten und einer eigenen Logistikinfrastruktur. Doch nach Jahren des Wachstums und einer Korrektur stellt sich die Frage: Kann MercadoLibre 2025 wieder durchstarten?
🚀 Das Geschäftsmodell von MercadoLibre
✅ MercadoLibre (E-Commerce): Der größte Online-Marktplatz Lateinamerikas mit starkem Wachstum. 2024 stieg der Umsatz um 20%, was die anhaltende Nachfrage zeigt.
✅ Mercado Pago (FinTech): Eine der führenden digitalen Zahlungsplattformen der Region, die sowohl online als auch im stationären Handel genutzt wird.
✅ Mercado Envios (Logistik): Eigenes Logistiknetzwerk für eine schnellere und effizientere Lieferung – ein großer Vorteil gegenüber Amazon.
✅ Mercado Credito (Kreditvergabe): Ermöglicht Käufern und Verkäufern den Zugang zu Krediten und erweitert das Geschäftsmodell in Richtung FinTech.
Dank dieser breiten Diversifizierung ist MercadoLibre nicht nur ein E-Commerce-Unternehmen, sondern auch ein FinTech- und Logistik-Player mit starkem Wachstumspotenzial.
🏆 Konkurrenz – Wer kann MercadoLibre gefährlich werden?
🔸 Amazon $AMZN (-0,04 %)
: Globaler Gigant, aber mit geringerer Marktdurchdringung in Lateinamerika.
🔸 Sea Limited (Shopee) $SE: (+1,19 %) Besonders in Brasilien eine aufstrebende Gefahr im E-Commerce.
🔸 Nubank & StoneCo $NU (+3,08 %)
: Starke FinTech-Konkurrenten, die in den Zahlungsmarkt drängen.
🔸 Alibaba (AliExpress) $9988 (-0,62 %)
: Fokussiert sich auf günstige Importprodukte – aber ohne eigene Logistik in der Region.
Trotz harter Konkurrenz bleibt MercadoLibre der Marktführer – vor allem wegen seines Logistiknetzwerks, das Amazon und Shopee in Lateinamerika noch nicht auf diesem Niveau bieten.
📈 Wachstumspotenzial: Warum MercadoLibre 2025 durchstarten könnte
✅ E-Commerce-Boom: Der Online-Handel in Lateinamerika wächst weiter. Bis 2026 wird ein jährliches Wachstum von 15% erwartet (Statista).
✅ Digitalisierung:
2024 stieg die Internetnutzung in Lateinamerika um 8%, was die Basis für weiteres Wachstum im Online-Handel und bei digitalen Finanzdienstleistungen schafft.
✅ Logistikvorteil: MercadoLibre hat mit Mercado Envios eine Infrastruktur aufgebaut, die den Markt dominiert.
✅ FinTech-Wachstum: Mit Mercado Pago und Mercado Credito entwickelt sich das Unternehmen zu einer Art “PayPal $PYPL (+1,32 %)
& Klarna Lateinamerikas”.
✅ Lateinamerika als Wachstumsmarkt: Während Märkte wie die USA und Europa reifer sind, bietet Lateinamerika noch enormes Potenzial für steigende Online-Käufe.
⚠️ Risiken: Wo liegen die Herausforderungen?
⚠️ Währungsrisiken: Die hohe Inflation und Währungsschwankungen in Ländern wie Brasilien oder Argentinien könnten die Gewinne drücken.
⚠️ Starker Wettbewerb: Besonders Shopee in Brasilien setzt MercadoLibre unter Druck.
⚠️ Regulierungen: Politische Unsicherheiten und mögliche neue Vorschriften für digitale Finanzdienstleistungen könnten das Wachstum verlangsamen.
⚠️ Steigende Finanzierungskosten:
Mercado Credito wächst, aber höhere Zinsen könnten das Kreditgeschäft belasten.
📊 Fazit: Turnaround-Kandidat für 2025?
MercadoLibre bleibt der dominierende Player in Lateinamerika und profitiert von der wachsenden Digitalisierung und steigenden E-Commerce-Umsätzen. Trotz Währungsrisiken und Konkurrenz hat das Unternehmen starke Wachstumstreiber, die es langfristig interessant machen.
🔥 Turnaround-Kandidat oder langfristiger Gewinner? Was denkt ihr – bleibt MercadoLibre die Nummer 1 oder holt die Konkurrenz auf?
Ich persönlich bin aktuell sehr von lateinamerikanischen Unternehmen angetan. Ich sehe ein gutes Wachstum und steigende Kurse, was man bei US-Aktien aktuell ein wenig vermisst. Daher habe ich euch hier einmal Einblicke von MercaoLibre ($MELI (+4,31 %) ) mitgrnacht:
MercadoLibre präsentierte in seiner Analystenkonferenz zum vierten Quartal 2024 beeindruckende Ergebnisse, die die Position des Unternehmens als führenden E-Commerce- und FinTech-Akteur in Lateinamerika weiter festigen. CFO Martin de Los Santos hob hervor, dass das Unternehmen in Schlüsselmärkten wie Brasilien, Mexiko und Argentinien Marktanteile hinzugewonnen hat, während die wichtigsten Finanzkennzahlen das Wachstum der Branche übertrafen. Besonders bemerkenswert war, dass MercadoLibre die Marke von 100 Millionen einzigartigen Käufern auf dem Marktplatz überschritt und 60 Millionen monatlich aktiven Nutzern auf der FinTech-Plattform hat.
Ein entscheidender Wachstumstreiber war die kontinuierliche Verbesserung der Logistik. MercadoLibre investierte stark in Fulfillment-Center, optimierte Versandoptionen und erreichte Rekordwerte in der Produktivität der Lieferkette. Diese Maßnahmen führten dazu, dass immer mehr Kunden die Plattform für ihren täglichen Einkauf nutzen. Auch die Expansion im Finanzsektor blieb ein Schwerpunkt: 2024 wurden 5,9 Millionen neue Kreditkarten ausgegeben, wodurch sich das Kreditkartenportfolio mehr als verdoppelte.
Im Modebereich wurden standardisierte Größenfilter eingeführt, um die Produktsuche zu verbessern, während Rückgaben durch den Umtauschservice an MELI-Points erleichtert wurden. Im Lebensmittelsegment wurde „Full Super“ gelauncht – ein Feature, das eine optimierte Navigation in den Lebensmittelkategorien ermöglicht. Verkäufer profitieren von neuen Tools wie „Meine Seite“, mit denen sie ihre Produktpräsentationen individualisieren und Gutscheine sowie Anzeigen gezielt einsetzen können. Die Einführung der dynamischen Preisgestaltung hilft ihnen dabei, ihre Angebote automatisch an die Marktentwicklung anzupassen.
Besonders erfolgreich war MercadoLibre im Ausbau des Kreditkartengeschäfts. Durch eine verbesserte Auswahl der Nutzer und höhere Kreditlimits konnte das Portfolio nachhaltig wachsen. Zudem wurde es Kunden erleichtert, vorab genehmigte Karten direkt bei einem Einkauf auf der Plattform abzuholen.
Ein zentrales Thema der Fragerunde war die Entwicklung des Kreditportfolios, insbesondere in Brasilien, wo steigende Zinssätze ein potenzielles Risiko darstellen. MercadoLibre sieht hier jedoch keine unmittelbare Verschlechterung der Portfolioqualität. Um möglichen Risiken entgegenzuwirken, hat das Unternehmen die Vergabe von Mikrokrediten reduziert und die Rückzahlungsfristen für neue Kredite angepasst. Trotz dieser vorsichtigen Strategie bleibt der Spielraum zur Erhöhung der Kreditpenetration im E-Commerce hoch, und das Kreditbuch wuchs im vierten Quartal um 74 % gegenüber dem Vorjahr.
Auch das Geschäft in Argentinien stand im Fokus. Trotz makroökonomischer Herausforderungen verzeichnete MercadoLibre dort eine starke Erholung, mit einem Wachstum der verkauften Artikel von 18 % im vierten Quartal (im Vergleich zu 10 % im Vorquartal). Das Kreditbuch wurde in Argentinien vervierfacht – ein Zeichen für die wachsende Akzeptanz der FinTech-Angebote. In Brasilien hingegen führte die Expansion der Kreditkarte zu einer Margenkompression, die jedoch als strategische Investition in langfristiges Wachstum betrachtet wird.
Die Analysten zeigten sich interessiert an den jüngsten Investitionen in neue Fulfillment-Center. MercadoLibre eröffnete 2024 zwar weniger neue Lager als in den Vorjahren, doch die zusätzlichen Kapazitäten wurden gezielt für die Hauptsaison genutzt. Das Unternehmen sieht weiterhin großes Potenzial in der Verlagerung des Konsums von Offline- zu Online-Kanälen in Lateinamerika und plant, seine Logistikinfrastruktur entsprechend weiter auszubauen.
Ein weiteres zentrales Thema war die Entwicklung von Artikeln mit niedrigerem ASP (Average Selling Price). Das Wachstum in diesem Segment war in Brasilien, Mexiko und weiteren lateinamerikanischen Märkten im Vergleich zum Branchendurchschnitt überdurchschnittlich. Dies zeigt, dass sich immer mehr Kunden für den Einkauf alltäglicher Produkte auf MercadoLibre verlassen.
Ein weiterer wichtiger Punkt war die Monetarisierung der Plattform durch Werbung. MercadoLibre sieht hier großes Potenzial für langfristiges Wachstum. Die Einnahmen aus Werbung als Anteil am GMV haben sich verbessert, doch das Unternehmen arbeitet weiterhin daran, seine Beziehungen zu Marken und Agenturen auszubauen, das Produktangebot weiterzuentwickeln und technische Lösungen für Händler zu optimieren.
Die Analysten interessierte besonders das Wachstum des FinTech-Geschäfts in Argentinien. Das Kreditportfolio wuchs dort 2024 fast um das Vierfache – ein klares Zeichen für die hohe Nachfrage nach Finanzdienstleistungen. Da der Zugang zu Krediten für Privatkunden in Argentinien im Vergleich zu anderen lateinamerikanischen Ländern immer noch gering ist, sieht MercadoLibre hier enormes Potenzial. Das Unternehmen betonte, dass für den weiteren Ausbau des Kreditbuchs keine Banklizenz erforderlich sei, was eine schnellere Skalierung ermöglicht.
MercadoLibre hat 2024 erneut unter Beweis gestellt, dass es sowohl im E-Commerce als auch im FinTech-Sektor in Lateinamerika eine dominierende Rolle spielt. Das Unternehmen setzt auf langfristige strategische Investitionen in Logistik, Kreditvergabe und Werbemonetarisierung, um seine Marktposition weiter auszubauen.
Mit einer Kombination aus datengetriebenem Kreditmanagement, einer weiter optimierten Logistikinfrastruktur und einer wachsenden Nutzerbasis bleibt MercadoLibre eine der spannendsten Wachstumsstorys in Lateinamerika – sowohl im E-Commerce als auch im FinTech-Sektor!
Ich hoffe euch hat die Zusammenfassung gefallen!
Seit gegrüßt.
Aktuell bin ich wieder etwas Liquide und schaue nach Möglichkeiten um.
Bei mir hat zwar die FOMO mies reingehauen und macht einen sehr unglücklich. Es werden aber bestimmt noch einige Möglichkeiten aufkommen.
Warum?
Ich bin seit 04/2024 an der Börse (sehr kurzfristig) und hatte seitdem einige Unternehmen auf dem Schirm. Zum einen $HIMS (+2,05 %) bei der ich mich durch irgendwelche Analysen abraten lassen habe (Kurs bei um die 13€)
Daraufhin war es $1810 (-1,86 %) Xiaomi bei 2,80€
Ich habe mir vor 3 Jahren ein Handy von Xiaomi geholt und war mehr als begeistert. Habe aber nicht gekauft, da ich rausgelesen habe, das es dumm ist, in chinesische unternehmen zu investieren.
Bei $PLTR (+6,94 %) habe ich auf eine Korrektur bei 17€ gewartet, und den Zug dann leider komplett verpasst und aus den Augen verloren.
Die letzte war $RKT RocketLab, die ich mir bei 10€ angeschaut habe. Hier bin ich davon ausgegangen, dass die keine Zukunft haben, da Space X als mehr als großer Konkurrent den Markt einnehmen wird.
$MC (-3,58 %) habe ich tatsächlich auch verpasst, da der kurs schneller gestiegen ist, als mit lieb war.
Bei allen 5 war ich kurz davor und habe mich selbst blockiert, zu investieren. Deswegen tut es sehr weg, Renditen anderer zu sehen und es nicht getan zu haben. (Gönne es allen hier vom Herzen) Dafür ist die Community da.
Der Schmerz wird zwar bleiben, aber ich schaue aktuell in die Zukunft.
Meine aktuelle Watchlist besteht aus:
$AMD (+2,95 %) hier warte ich aktuell noch auf eine Bodenbildung. Denke aber nicht, dass diese noch deutlich sinken wird. Mit der neuen Playstation und der riesigen Nachfrage, die Nvidia nicht alleine decken kann und die abnehmende Konkurrenz bei Intel macht sie meiner Meinung nach sehr interessant.
Kursziel zum Kauf/Tranche bei 105€ oder 115€, je nachdem wie es sich entwickelt.
$GRAB (+3,02 %) hier wollte ich vor ein paar Tagen reiny schwubs kamen auf einmal die +15%.
Meiner Meinung nach viel Potential und sehr bekannt in den bestimmten Regionen. Konkurrenz hält sich auch in Grenzen und Uber ist nicht in dem Mark interessiert.
Kursziel zum Kauf/Tranche bei 5€
$RKLB (+9,85 %) kommt hoffentlich nochmal zurück auf 20€. Dort würde ich einsteugen. Sehe langfristig ziemlich viele Möglichkeiten was Space betrifft, da es ein Zukunftstrend sein könnte.
$MELI (+4,31 %) falls es noch einmal korrigiert und bei $NU (+3,08 %) warte ich aktuell noch einmal ab.
Spannend ist auch $SUNN (-0,48 %) oder $BABA (-0,65 %)
Was ist eure Meinung dazu? Und was steht auf eurer Watchlist und wann würdet ihr kaufen? Finde ich aktuell ziemlich spannend, was ihr auf dem Schirm habt.
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