1Mon.·

Der Feind des Besten, ist oft das Gute.


Ich habe diese ETFs im Depot:


$TDIV (-1,44 %)

$GGRP (-0,81 %)

$FUSD (-0,19 %)

$FGEQ (-0,67 %)


Einige, wenn nicht sogar alle haben zeitweise den MSCI World übertroffen.

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Zur Zeit sind sie in etwa alle gleich hoch, gewichtet und sollen noch weiter aufgestockt werden. Während ich mit Aktien versuche, eine Wachstumsstrategie umzusetzen, sollen diese ETFs ein passives Einkommen generieren.

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Objektiv betrachtet, müsste ich den $FUSD (-0,19 %) verkaufen, da er den US Anteil weiter in die höhe treibt und sich im stark mit mindestens zwei der anderen ETFs überschneidet. Also die Diversifikation in allerlei Hinsicht verringert.

Aber auf der anderen Seite ist $FUSD (-0,19 %) auch der mit der besten vergangenen Rendite und wird es wahrscheinlich auch in Zukunft bleiben.

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Ein Ansatz könnte sein, die US Gewichtung und Überschneidungen in der ETF Gewichtung des Depots zu berücksichtigen und es zum Beispiel wie folgt umzusetzen:


$TDIV (-1,44 %) 40%

$GGRP (-0,81 %) 30%

$FGEQ (-0,67 %) 15%

$FUSD (-0,19 %) 15%


Würde man die ETFs so Gewichten käme man zu folgenden Allokationen:


Länder/Regionen:

USA 56,4%

Kanada 4,4%

Europa 33,2%

Asien 5,4%


Top 10 Gewichtung:

$MSFT (+1,59 %) 3%

$AAPL (+0,17 %) 3%

$VZ (+0,13 %) 2,3%

$CVX (-0,37 %) 2,1%

$ROG (-1,18 %) 2%

$NVDA (+2,32 %) 1,9%

$PFE (+0,08 %) 1,7%

$HSBA (-2,13 %) 1,6%

$IBM (-0,98 %) 1,4%

$AVGO (-1,21 %) 1,4%


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Was haltet ihr von diesem Allokationsbeispiel? Habt ihr Verbesserungsvorschläge und Anmerkungen?

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9 Kommentare

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$GGRP oder $FGEQ . Rest liquidieren und in in den ausgewählten ETF stecken.
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Dein ganzes Depot und dein Beitrag schreien laut: "Hindsight Bias!"

Wird Zeit für echte Diversifikation.
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Ist Japan bei Asien dabei? Dann fände ich den Anteil zu niedrig.
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Ich würd mal ein wenig mit Backtests spielen soweit möglich. Curvo hat zum Beispiel Optimierungstools. Einziges Problem ist, dass manche etfs nicht so weite Backtests erlauben.
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