I’m a little late to the party, but as they say, better late than never 😂. Actually, I’m a bit surprised by how I did—I wouldn’t have thought the DAX would outperform the S&P 500, but if that’s the case, then we can be a little prouder of the German economy once again. What really surprises me, though, is that I beat 58% of the people here, even though so many tell me that my $GERD (-0,1 %) ETF is such a bad choice and that I don’t really know what I’m doing—but anyway, how’s your performance?
L&G Gerd Kommer Multifactor Eq ETF
ETP
ETP
ISIN: IE0001UQQ933
Ticker: GERD
IE0001UQQ933
GERD
Price
Debate sobre GERD
Puestos
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3Semana·
Getquin AI in the Wealth Plan: Room for Improvement
@getquinsupport: Paying professional users of getquin subscriptions have had the option to have portfolio analyses performed—most recently, up to 15 per month.
In principle, this is a good thing, but when it comes to evaluating ETFs, there’s still plenty of room for improvement!
For example: the $GERD (-0,1 %) is probably miles away from being “insufficiently diversified.”
On the contrary, this passively managed fund is more diversified than the MSCI World Index and, due to its investment strategy, is also less dependent on individual countries, such as the U.S.
However, getquin’s automated system responds by stating that the “diversification is poor” (5 out of 25 points). Of course, this is true if the assessment is based solely on the number of different investment products (stocks, funds, crypto, money market accounts, etc.).
But the fact that a portfolio containing only this one fund is labeled as poorly diversified, while another portfolio containing three different stocks plus a sector ETF scores better—that’s simply not right.
The AI needs to be improved in this regard!
If I compare such an ETF to a portfolio consisting solely of stocks, then the diversification of that ETF should be factored into the evaluation alongside the pure stock portfolio.
99
3 Comentarios3Semana
The same applies to Andreas Beck's GlobalPortfolioOne... The Getquin AI apparently has trouble performing a "deep dive" and analyzing such fund-of-funds (rather than standard MSCI ETFs).
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3Semana·
Major Restructuring
I finally reallocated a large sum—I had just under €1,500 in my savings account earning a mere 0.001% interest, which is obviously a joke. A few days ago, I moved the entire amount to the $GERD (-0,1 %) to get more out of the money
1616
14 Comentarios
3Semana
It's more expensive than an All World ETF but offers the same performance—what made you choose this particular ETF?
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1212
•2Lun·
Need a refill ?
I bought another 14 shares today as the price is still relatively cheap. I prefer this ETF as it has less than 46% US exposure and still has all the big players in it. Let's see how it will develop.
88
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Kommer investors also stop everything under the comforter as soon as momentum deviates from the long-term expected value.
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44
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4Lun·
Brief presentation of self-made ACWI-IMI portfolio with satellites
Hello dear Getquinners,
I started investing in securities at the beginning of the year.
For many years, we parked our assets in call money accounts, which meant that we lost money for years due to high inflation with (negative) compound interest effects. I now want to change this and have therefore decided to invest some of our assets in the capital market.
We are a family with two small children (aged 1 and 4). We parents are in our mid-30s and in the middle of our working lives.
My goals/hopes are:
- long-term investment >10 years and more
- Inflation protection and (real) asset accumulation beyond overnight interest rates
- If necessary, partial transfer of assets to help the children get started when they come of age
As I don't want to gamble, it should be as "simple" as possible to handle and I am not a daredevil, I have created a "boring" ACWI-IMI portfolio.
We have invested around 60%, the rest is free liquidity, which would last for around 12-14 months without income given our current cost of living. A little conservative perhaps, but that's a start. I also don't want to get scared if the markets take a nosedive.
This is how it looks:
75% core:
- 55% MSCI World $IWDA (-0,52 %)
- 10% MSCI World Small Cap $WSML (-0,06 %)
- 10% MSCI Emerging Markets IMI $EIMI (-0,68 %)
8.5% Precious metals
- Physical gold $IGLN (+0,24 %)
15% Satellites with approx. 2% each
- $IB1T (-1,12 %) Bitcoin share with high opportunity and high risk. Personally, I am not yet completely convinced of this position, I see the "intrinsic" value of a (this) digital currency as being confronted with major environmental problems and am therefore critical. On the other hand, it is supposed to be "digital gold". We will see in the future what is true and what is not...
- $SEMI (-1,44 %) and $XDWT (-0,95 %) I believe in the AI boom and growing markets in digitalization, and see growth opportunities there, but also risks. Naturally increases the USA share in the portfolio...
- $$DFEN (+0,38 %) : Anti-cyclical position in the current increasingly global conflicts. Defense spending is rising worldwide...
- $WMIN (+0,16 %) and $RARE (+0,81 %) as a commodity mix in basic materials. See this as an opportunity with risk, but perhaps this also reacts anti-cyclically to weak markets
- $GERD (-0,1 %) as a personal experiment, as I have read and heard a lot from Gerd Kommer. Can be seen as a core holding, perhaps as a benchmark to the core. I wanted to give it a try.
I also toyed with $WNUC (-0,01 %) but I have to think about whether I really want to invest in nuclear technology (personally subjective thing...). I also read and follow 3XGTAA with interest, but that's too risky for me (for now), for now I'll stay in the World fairway...
Monthly savings installments go equally into the core. I plan to rebalance once a year during the Christmas vacations.
I read a lot in the community and regularly follow the posts. Time and again I also read negative statements about sector and industry bets.
I would be interested to know what you think of my portfolio and why some of you think that sector and sector bets are bad.
Thank you for your feedback and for your consistently excellent contributions to the community!
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2% weighting for BTC and thematic ETFs is unfortunately completely pointless. Unnecessarily complicated in form and without any significant impact on the overall portfolio. Unfortunately, the purpose is not clear to me at all.🤷🏼♂️
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2121
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7Lun·
Trading 212 Pies
I had already flirted a few times with posts about Trading 212 and the possibility of creating pies to open a portfolio and yesterday after the post of @Novius finally went through with it (kiss goes out). The opening was also very easy with just a few clicks, only the flash transfer was rejected yesterday by my Sparkasse app and was credited to the broker this morning.
The year is only 12 days old and I've already broken all my New Year's resolutions not to take on any additional individual securities for the time being and to put more money into the good $GERD (-0,1 %) in addition to the savings plans. Instead, the money went into Salesforce $CRM (-3,02 %) and BB Biotech $BION (-1,92 %). I have no idea why I lack the discipline to invest. Maybe it will get better in
February... Maybe it will get better with the Pie 🥸
I'm only using Trading 212 as a gimmick for the time being and have picked speculative individual stocks from six sectors/thematic areas that have actually run too hot for me (the classic community stocks 😃) and would only find their way into the portfolio in the event of a setback.
would only find their way into the portfolio in the event of a setback or whose business model I don't understand (quantum computing, biotech) and therefore have no place in the portfolio without research.
Most of the stocks will be familiar to you. I will therefore refrain from describing them. With the exception of biotech. Since Gemini really had to serve as an advisor for individual stocks. However, I also had $VTYX an egg in my portfolio where the takeover modalities are already set at 14 $/share.
1. Quantum: IonQ, D-Wave, Rigetti.
2. Space: Rocket Lab, Intuitive Machines, Redwire, AST SpaceMobile.
3. defense (autonomous): Kraken Robotics, Ondas, Kratos.
4. Future Mobility: Joby Aviation, Archer Aviation, EHang.
5.. Disruptive Tech: Palantir, SoFi.
6. biotech & genomic revolution (2026 candidates)
- Viking Therapeutics ($VKTX (+0,35 %) ): Hottest candidate in the obesity market (weight loss drugs); considered the No. 1 takeover target for Big Pharma.
- Beam Therapeutics$BEAM): Pioneer in "base editing"; more precise gene correction than the first CRISPR generation; focus on sickle cell anemia.
- Intellia Therapeutics ($NTLA (-0,58 %)
): Leader in "in vivo" editing (healing takes place directly in the patient's body).
- Ventyx Biosciences $VTYX
): Specialist in immune and inflammatory diseases; currently the target of a billion-euro takeover by Eli Lilly.
- BioAge Labs ($BIOA (+1,22 %)
): Focus on longevity and metabolism; uses AI to research anti-ageing therapies.
- CytomX ($CTMX (-0,34 %)
): Develops "masked" antibodies that only become active in tumor tissue in order to massively reduce side effects.
- CRISPR Therapeutics ($CRSP (-1,39 %)
): The market leader in gene scissors; first commercial approvals for genetic defects already obtained.
7Lun·
Pies für die GQ Community?
Ich habe mich vor einigen Wochen - aufgrund eines Post von @Hotte1909 - mit Trading 212 und der Möglichkeit von Pies für die Community beschäftigt. Seitdem investiere ich monatlich in einen Dividende Pie.
Vielleicht wäre es für die aktiven GQ Member interessant eigene Pies zu erstellen, die dann von den anderen - z.B. eher passiven - Mitgliedern kopiert / genutzt werden können?
Ich hätte selbst z.B. Interesse die eine oder andere Investment Idee von @Tenbagger2024 | @SAUgut777 | @Klein-Anleger | @Multibagger | @Shiya u.a. “mitzumachen”. Hat aber alles seine 💰Grenzen. Eventuell geht es anderen auch so 🙂.
Vielleicht könnten Pies der o.g. “Aktiven” Abhilfe schaffen um an den Ideen teilzunehmen, im Rahmen der jeweils eigenen finanziellen Möglichkeiten?
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4 Comentarios
7Lun
For me it's initially "just" a securities account to play with and the securities will therefore be managed separately from my B&H securities account at TR. Let's see what happens...
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•7Lun·
Kommer senkt die TER
Ab Dezember 2025 wurde die Gesamtkostenquote (TER) der Gerd-Kommer-ETFs ($GERD (-0,1 %)
$K0MR (-0,37 %) ) auf 0,45 % p. a. gesenkt. Hintergrund ist das rasche Wachstum des Fondsvolumens, das innerhalb kurzer Zeit die Marke von 1 Milliarde US-Dollar überschritten hat. Die dadurch entstehenden Skaleneffekte werden an die Anleger weitergegeben.
Zusätzlich profitiert der ETF nun von der Umsetzung eines Wertpapierleihe-Programms, wie es bei großen Fonds üblich ist. Die hierdurch erzielten Zusatzerträge fließen zu überdurchschnittlichen 80 % dem Fondsvermögen zu und erhöhen damit den finanziellen Nutzen für die Anleger.
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11Lun·
1-Jahres-Perfomance: aktuelles Ergebnis
$GERD (-0,1 %) hat tatsächlich genau wie vorausgesagt über 1 Jahr eine Mehrrendite ggü. ACWI IMI von ca. 1% erreicht. (Bei TER-Mehrkosten von 0,3%, also eine Outperformance von +0,7% !)
Bin begeistert, wie perfekt Gerd Kommer seine finanzwissenschaftliche Theorie in die Praxis umgesetzt hat - und deshalb gern bereit, die etwas höhere TER von 0,5% zu zahlen !!!
UPDATE nach 3 Jahren Existenz:
Durchschnittlich 19% Redite pro Jahr - ohne merkliche Volatilität !
Läuft... :-)
Zwar anfangs etwas schlechter als z.B. der MSCI World, aber das letzte Jahr sogar besser
(weil sich der MSCI World mittlerweile wieder normalisiert nach den Tech-Boom-Jahren).
-> Langfristig über >10 Jahre werden es 1% mehr p.a. sein. Glaube ich weiterhin fest dran.
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9 Comentarios
11Lun
Don't you think that one year is a bit short to evaluate the performance of an ETF?
By the way: https://www.justetf.com/de/etf-comparison.html?isin=IE0001UQQ933&isin=IE00B6R52259
By the way: https://www.justetf.com/de/etf-comparison.html?isin=IE0001UQQ933&isin=IE00B6R52259
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1Año·
Vorstellung Multifaktor Portfolio
geschätze Lesedauer: 4 Minuten
Vor zwanzig Jahren löschte der Neue-Markt-Crash meinen erstes Börsengeld und mein Ego. Ich schwor der Börse ab, aber mein Rentenbescheid zeigte mir, dass Wegducken ein Verfallsdatum hat.
Also folgten die ersten Versuche neu zu starten. Hier auf Getquin habe ich durch positiv kritische Stimmen von z.B. @DonkeyInvestor und @Epi lernen dürfen, dass es doch mehr dazugehört als "einfach was auszusuchen". Es folgten, seit meinem letzten Betrag von vor 6 Monaten extreme nächtliche Grübelein, Excel-Monster, AI-Recherchen, Lektüre von Kommer und unzählige "nochmal neu".
Ich habe versucht mich in moderne Optimierungsmodelle wie Mean-Variance, Black-Litterman und Fama-French etc. zu belesen und bestmöglich umzusetzen.
Herauskam dieses Portfolio!
So gründlich geprüft, wie man es in der privaten Garage kann, und gepaart mit der Einsicht, dass wir nur das Unkontrollierbare dem Zufall überlassen müssen.
Und eines vorweg. Ich bin davon überzeugt und werde es nicht ändern.
Ich möchte Euch einfach an meinen Gedanken und Ideen zur Ausrichtung teilhaben lassen. Es ist schwer wirklich jedes Detail hier zu erläutern, das würde mir sicher in einem Gespräch besser gelingen, aber das geht hier nicht. Ich kann Euch versichern die Auswahl und die Kombination macht - zumindest für mich und das Konstrukt - definitiv Sinn. Mir war es unter anderem auch wichtig einzelne Regionen separat steuern zu können. Ich glaube das habe ich geschafft.
Global (30%)
• SPDR MSCI All Country World, $SPYY (-0,57 %)
• L&G Global Equity UCITS ETF, $LGGG (-0,47 %)
• iShares Edge MSCI World Momentum, $IS3R (-0,33 %)
• Xtrackers MSCI World Value, $XDEV (-0,04 %)
• Invesco Global Active ESG Equity, $IQSA (-0,56 %)
• VanEck World Equal Weight Screened, $TSWE (-0,67 %)
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders, $TDIV (-0,04 %)
USA (31,5%)
• L&G US Equity, $LGUG (-0,71 %)
• iShares MSCI USA Mid-Cap Equal Weight, $IUSF (-0,54 %)
• JPMorgan BetaBuilders US Small Cap Equity, $BBCS (-0,09 %)
• SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted, $ZPRV (-0,04 %)
Europa (17,5%)
• HSBC EURO STOXX 50, $H50A (-0,29 %)
• L&G Europe ex-UK Quality Dividends Equal Weight, $LDEG (+0,26 %)
• SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted, $ZPRX (+0,03 %)
Schwellenländer (19%)
• iShares Edge MSCI Emerging Markets Value Factor, $5MVL (-0,88 %)
• UBS LFS MSCI Emerging Markets ETF, $EMMUSA (-0,63 %)
• L&G Emerging Markets Quality Dividends Equal Weight, $LDME (-0,61 %)
• SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap, $SPYX (-1,08 %)
Japan (2%)
• L&G Japan Equity UCITS ETF, $LGJG (-0,56 %)
Ø TER = 0,25%
Zusammengefasst gibt das folgende Aufteilung
Regionenaufteilung
• USA (Nordamerika) ~ 48%
• Asien ~ 22%
• Europa ~ 22%
• UK ~ 3,6%
• Japan ~ 4,4%
Marktkapitalisierung
• Large Cap ~ 52%
• Mid Cap ~ 26%
• Small Cap ~ 22%
Das Portfolio verteilt sein Kapital bewusst auf die Regionen und – wo möglich – auf alle Kapitalisierungsklassen. Die Welt-Bausteine liefern das globale Beta; Value-, Momentum- und Quality-Satelliten legen Faktorprämien darüber. In den USA sorgt ein kompletter Large-/Mid-/Small-Stack für eine ausgeprägte Size-Neigung, während Europa über Quality- und Small-Value-ETFs einen Value-Bias erhält. Die Emerging-Schicht kombiniert großkapitalisierte Value-Titel, Quality-Leader und ein Small-Cap-Modul – ein Diversifikationsanker jenseits der entwickelten Märkte.
Durch die nahezu Gleichgewichtung der 18 Positionen fällt der Herfindahl-Index der ETF-Gewichte auf ~633; indirekt enthält das Depot mehrere tausend Einzelaktien . Die gewichtete TER liegt bei ≈ 0,25 % p. a., Spreads unter 0,1 %. Damit habe ich mir, im Vergleich zu einem $GERD (-0,1 %) ein günstiges Multifaktor Portfolio selbst gebaut.
Die Faktor-Tilts (Value 42 %, Size 35 %, Quality/Div ≈ 12 %, Momentum ≈ 8 %) erhöhen zwar die erwartete Volatilität moderat auf 18–20 % p. a.; historische Daten zu Small- und Value-Indizes deuten jedoch auf 1–2 Prozentpunkte Mehrertrag über lange Horizonte hin . Large Caps bleiben mit rund 52 % präsent, Mid-Caps bei 26 % und Small-Caps bei 22 % stützen die Size-Prämie .
Mit meinem "Multi-Faktor-All-Cap-Portfolio" verbinde ich globale Marktabdeckung mit fünf bewährten Prämien, ohne Kosten- oder Konzentrationsballast. Klar, ich werde Mehrschwankungen aushalten müssen, aber ich glaube daran, dass ich langfristig eine robuste Renditequelle geschaffen habe.
Ich habe versucht alles zu bedenken und nichts dem Zufall zu überlassen, außer dem Unkontrollierbaren.
Wer es bis hier her geschafft hat. Danke für's lesen.
Ich bin gespannt auf Euer Feedback.
PS:
JA , ich habe Bitcoin😉 und auch noch zwei Themen ETFs. Die bleiben einfach so stehen.
• ARK AI & Robotics ETF, $AAKI (-0,69 %)
• HanETF Future of Defence ETF, $ASWC (-0,2 %)
• ETC GROUP CORE BITCOIN, $BTC1 (-1,12 %)
---
keine Anlageberatung; DYOR
Danke auch an @VPT , @Mister_ultra , @Ph1l1pp , @ShrimpTheGimp , @MoneyISnotREAL , @Staatsmann und @Smudeo fürs Kommentieren und Ansätze liefern.
2121
117 Comentarios
Completely overengineered in my view, but that's how you want it 🤷🏻♂️ You might get a little factor bonus, but that's it. You don't have any effective protection against heavy crashes or years of dry spells, for example. It wouldn't be worth the effort for me.
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2525
•1Año·
Bestande Ausbildung, Urlaubs ETF?
Was ich mir vorgenommen hatte:
- ETF ->
Neben dem $VWCE (-0,58 %) welcher bisher meine größte Position im Depot ausmacht, die ETF‘s $SMEA (-0,32 %) & $AEJ (-0,67 %) mit einer höheren Sparrate zu besparen.
Dieser Ansatz läuft nach Plan. Durch ein deutlich höheres Gehalt, aufgrund dem Abschluss meiner Ausbildung, ändere ich hier nur die Größe des Sparplanes.
Hier möchte ich lediglich auf ein gleiches Buy-In kommen. Das hat allerdings nur einen Optischen Grund um ehrlich zu sein.
- Einzelaktien ->
Die vorgenommene 10% Grenze haben einige Aktien deutlich überschritten.
Die Aktie an sich habe ich bereits seit November 24 dauerhaft mit hohen Beträgen bespart. Zumindest bis ich mir über Depotführung und Anlagestrategien Gedanken gemacht habe.
Dadurch war Apple während des Einbruchs die Top Position in meinem Depot.
Mittlerweile ist diese auf Platz 2 mit 20% Depotanteil. Was aber durch rote Zahlen nicht so schön aussieht.
Hierfür habe ich einen Sparplan eingerichtet, welchen ich Wöchentlich mit einer kleinen Summe einzahle.
Ziel ist es hierbei mein Buy-In zu drücken und das hat sich bisher von über 12% minus auf 8% minus gut gezeigt.
Die Aktie ist schon seit längerer Zeit bei mir im Depot, jedoch seit längerer Zeit im roten Bereich.
Ich hatte mich dazu entschieden $MSFT (-0,54 %) & $SIE (-0,32 %) zu verkaufen. Beide Aktien haben gute Rendite erzielt und ich war dort bisher zufrieden. Also dachte ich mir „warum nicht?“.
Dieses Geld habe ich reinvestiert und wollte dadurch mein Buy-in der Telekom Aktie drücken. Mal schauen wie das läuft.
Über den Rest der Einzelaktien habe ich nicht viel zu sagen. Hier könnt ihr ja selber ins Depot schauen und gegebenenfalls fragen stellen.
- Zusatz
Seit ein paar Monaten erst habe ich mich dazu entschieden mein Gehalt am Monatsende prozentual zu splitten. D.h. Ein Teil geht aufs Depot, ein Teil auf das Urlaubskonto und ein Teil auf das Rücklagenkonto.
Dadurch, dass mir wie gesagt nie beigebracht wurde wie ich mit Geld umzugehen habe. Klappte dieser Ansatz so überhaupt nicht.
Geld kam rein -> Geld wurde aufgeteilt -> Geld ging mir aus -> Geld wurde zurücküberwiesen.
zum kotzen..
Das einzige was ich in keinem Fall anfasse ist das Depot. Das Depot erinnert mich daran, mich Finanziell zu steigern und was meine eigentlichen Ziele sind. Zuzüglich kommen dazu noch Gebühren beim Verkauf, oder die roten Zahlen des Kurses: „wenn ich jetzt verkaufe habe ich den Betrag „XY“ WIRKLICH miese gemacht.
Deshalb der Versuch:
Jeden Monat den Anteil meines Urlaubsgeldes in den Gerd Kommer ETF $GERD (-0,1 %) zu stecken.
Wenn das Geld investiert ist. Kann ich es nicht verhauen. Selbst wenn der Versuch scheitert und ich 10% in die miesen gehe. Ist es am Ende immer noch mehr als gar nichts.
Ich kann im Notfall auch eine Einzelaktie verkaufen und im Nachhinein zu guten Preisen Kaufen oder verkaufen. Sollte der Zeitpunkt schlecht für einen Teilverkauf sein.
Insgesamt werde ich das Gefühl nicht los es wenigstens zu probieren. Da ich mir schon länger darüber Gedanken mache.
Ich bin mir lediglich noch unsicher ob hierfür der Thesaurierende ETF die klügere Entscheidung war.
Danke fürs Lesen und die Aufmerksamkeit :)
9Puestos
2,37 %
33
1 Comentario
1Año
Why exactly did you choose the Gerd Kommer Etf for your vacation money and not just put it in the Ftse all world? You already have it in your custody account. Opening another position in a world ETF doesn't make sense to me. I would opt for one of the two ETFs and save in it with both the savings plan and the part of the vacation money, if that's what you want.
Another question: you need vacation money at a certain point in time (logically when you go on vacation)... So why invest in shares that could fall by 30/-40% in the worst case? Why not invest in bonds that are relatively stable in value and where you can cash out when you go on vacation without having to accept large losses? $XEON e.g.
Another question: you need vacation money at a certain point in time (logically when you go on vacation)... So why invest in shares that could fall by 30/-40% in the worst case? Why not invest in bonds that are relatively stable in value and where you can cash out when you go on vacation without having to accept large losses? $XEON e.g.
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