Waste Management $WM (-0,49 %) hat heute in frühen Morgenstunden die Q4 Ergebnisse und Geschäftsjahreszahlen „Fourth Quarter and Full-Year 2024 Earnings“ [1] veröffentlicht.

Auf diesen möchte ich im Beitrag näher eingehen. 

Aktuell läuft auch noch der Earnings Call, welcher gegen 16.00 Uhr gestartet ist, aber bisher keine neuen Erkenntnisse offenbart hat, weshalb ich jetzt schon mal poste. 

WM nimmt in meinem Depot laut Deepdive durch direkte und indirekte Investments um die 3% vom Gesamtportfolio ein. 

Bevor ich auf die Zahlen eingehe, möchte ich auch an dieser Stelle kurz den Unterschied zwischen den veröffentlichten Zahlen und den bereinigten Zahlen im Fall von WM differenzieren:  

„Reported” & “Adjusted”

• Reported: enthält einmalige Kosten (z. B. Übernahmekosten von Stericycle, Restrukturierungen).
• Adjusted: zeigt das Kerngeschäft ohne Sondereffekte – für bessere Vergleichbarkeit.

📊 Geschäftsjahreszahlen im Überblick

• Umsatz: 22,06 Mrd. $ (Reported & Adjusted) (+8%)
• Operatives Ergebnis: Reported: 4,06 Mrd. $ (+13,6%), Adjusted: 4,30 Mrd. $ (+12,2%) 
• EBITDA: Reported: 6,33 Mrd. $ (+12%), Adjusted: 6,56 Mrd. $ (+11%)
• Nettogewinn:Reported: 2,75 Mrd. $ (+19%), Adjusted: 2,92 Mrd. $ (+16%)
• Dividende 2025: Geplant 3,30 $ pro Aktie (+10%)

🏭 Geschäftsbereiche & deren Entwicklung

WM ist Marktführer in der Abfallwirtschaft und primär tätig in Kanada und den USA als Hauptmärkte, mit starkem Wachstum in den USA.

Collection & Disposal (Sammlung & Entsorgung)

• 19,72 Mrd. $ Umsatz (+5%)
• Stärkstes Wachstum durch Preiserhöhungen (+6,7%) & Optimierung der Betriebsstruktur.

Recycling Processing & Sales 

• 1,60 Mrd. $ Umsatz (+27%)
• Starke Erholung durch höhere Rohstoffpreise für recyceltes Material.

WM Renewable Energy (Erneuerbare Energien)

• 318 Mio. $ Umsatz (+16,5%)
• Ausbau von Biogasprojekten; 50% der Produktion für 2025 bereits verkauft.

WM Healthcare Solutions (Medizinische Abfälle)

• 403 Mio. $ Umsatz (neu!)
• Neu durch die Übernahme von Stericycle; hohe Margen erwartet.

💰 Finanzstärke & Schuldenstruktur

• Cash Flow aus operativem Geschäft: 5,39 Mrd. $ (+14,2%)
• Freier Cash Flow (nach Investitionen): 2,32 Mrd. $ (+21,8%)
• Cashbestand: 487 Mio. $
• Gesamtschulden Ende 2024: 24,58 Mrd. $
• Schuldenrückzahlungen: 17,87 Mrd. $ in 2024
• Schuldenquote-Ziel: 3,1x EBITDA bis Ende 2025
• Temporäre Pause von Aktienrückkäufen, um Schuldenabbau zu priorisieren.

💡 Fazit bis hierher 

• Wachstumstreiber bleiben Preisgestaltung, nachhaltige Investitionen & Stericycle-Integration.
• Recycling & erneuerbare Energien werden mittelfristig ertrags stärker
• Hohe Verschuldung durch Stericycle-Übernahme, aber starkes Cashflow-Wachstum.

💼 Stericycle-Akquisition: Expansion ins Gesundheitswesen

Am 4. November 2024 übernahm WM Stericycle für 7,2 Mrd. $

Finanzielle Auswirkungen:

• 2024: 403 Mio. $ zusätzlicher Umsatz
• 2025: Erwartete Synergien von 100 Mio. $, bis 2027 250 Mio. $
• EBITDA-Marge: 2024 erst 1%, 2025 soll sie 15,1% erreichen

Warum Stericycle?

• Stericycle ist der größte Anbieter für medizinische Abfallentsorgung in Nordamerika. Mit dieser Akquisitionen steigt WM in den Gesundheitsbereich ein. Ein Wachstums-Segment mit stabilen Erträgen und Margen.

🌱 Nachhaltigkeitsprojekte mit schnellem Payback

WM investiert massiv in erneuerbare Energie und Recycling-Automatisierung.

• 7 von 20 geplanten Biogas-Anlagen sind bereits in Betrieb (Biogasprojekte haben eine Amortisationszeit von nur 3 Jahren) 

• 25 von 39 Recycling-Automatisierungsprojekte sind bereits abgeschlossen (Recyclinganlagen amortisieren sich in 6 Jahren

⚡️Marktposition & Wettbewerbsvorteile

WM ist der größte Abfallentsorger Nordamerikas mit:

• 12.000 Erdgas-LKWs – größte Flotte der Branche
• Größtes Recyclingnetzwerk in Nordamerika
• Marktführerschaft in Deponiegas-Verstromung

Warum ist das wichtig?

• Führende Infrastruktur bedeutet Skalenvorteile & Kostenführerschaft
• Wettbewerb kann kaum mithalten, was stabile Margen sichert

WM bleibt damit der Platzhirsch im Abfallsektor und nutzt seinen Größenvorteil konsequent aus.

💰Kostenoptimierung und Effizienzsteigerung

WM hat 2024 mehrere Maßnahmen zur Kostensenkung und Effizienzsteigerung umgesetzt:

• 60,7% der Einnahmen flossen in Betriebskosten – ein Rückgang gegenüber 61,7% in 2023
• Digitale Automatisierung in Recyclingzentren senkt langfristig Lohnkosten
• Frontline-Retention-Programme verbessern die Mitarbeiterbindung

WM ist dadurch nicht nur durch Übernahmen gewachsen, sondern optimiert auch bestehende Prozesse.

…Ich habe erneuerbare Energie und Nachhaltigkeitsprojekte gehört?…

🚨 Trump 2.0: Risiko für erneuerbare Projekte?

Einordnung unabhängig vom Geschäftsbericht

WM hat in den letzten Jahren erhebliche Investitionen in erneuerbare Energien getätigt, darunter die Entwicklung von Anlagen zur Umwandlung von Deponiegas in erneuerbares Erdgas (RNG). Das Unternehmen plant, zwischen 2022 und 2026 über 1,4 Milliarden US-Dollar in den Bau von neuen Anlagen zu investieren, die Deponiegas in Pipeline-qualitatives RNG umwandeln sollen. [2]

Diese Projekte sind nicht nur umweltfreundlich, sondern auch wirtschaftlich attraktiv, da sie dazu beitragen, die eigene Erdgasflotte von WM zu betreiben und überschüssige Energie in das Netz einzuspeisen. 

Mögliche Herausforderungen und Chancen

Obwohl die aktuelle Regierung erneuerbare Energieprojekte weniger unterstützt, könnten WMs Investitionen in RNG weniger betroffen sein, da sie Methanemissionen reduzieren und somit Umweltvorteile bieten, die auch unter einer fossil-freundlichen Politik anerkannt werden könnten.

Dennoch könnten Änderungen in der Regulierung und Finanzierung erneuerbarer Energien die Rentabilität und den Ausbau solcher Projekte beeinflussen. WM muss daher die politischen Entwicklungen genau beobachten und gegebenenfalls ihre Strategien anpassen, um sowohl ökologische als auch ökonomische Ziele zu erreichen.

Die Trump-Administration favorisiert fossile Brennstoffe und schränkt die Unterstützung für erneuerbare Energien ein. Für WM bedeutet dies potenzielle Herausforderungen, aber auch die Möglichkeit, durch innovative Ansätze und Anpassungsfähigkeit weiterhin erfolgreich im Bereich der erneuerbaren Energien zu agieren.

🔮 Ausblick 2025

Erwartungen für 2025: Ambitionierte Wachstumsziele

• WM plant für 2025 ein starkes Wachstum mit einem Umsatzanstieg von 16,4% auf bis zu 25,80 Mrd. $ (getrieben durch 5,7% organisches Wachstum und 10,7% durch Akquisitionen) 
• Das bereinigte EBITDA soll um 15% auf bis zu 7,65 Mrd. $ steigen.
• WM Healthcare Solutions soll um 9% wachsen, unterstützt durch operative Optimierungen

🌟 Die Stärken:

• Defensives Geschäftsmodell – Müllentsorgung bleibt immer notwendig.
• Preissetzungsmacht – Höhere Preise treiben Wachstum.
• Nachhaltigkeitsprojekte sind hochprofitabel.
• Stericycle-Übernahme eröffnet neue Wachstumsfelder.

⚠️ Herausforderungen:

• Hohe Verschuldung – Aktienrückkäufe pausieren, Fokus auf Schuldenabbau.
• Trump & erneuerbare Energien – Politische Unsicherheiten, aber Biogas bleibt profitabel.
• Rohstoffpreisschwankungen – Recycling hängt von Marktpreisen ab.

Persönliche Einschätzung

WM bleibt eine defensive Langfristanlage, aber nicht günstig bewertet. Die Integration von Stericycle, die Nachhaltigkeitsstrategie und der hohe Cashflow machen das Unternehmen attraktiv. Langfristig sehe ich WM aber stärker von politischen Einflüssen betroffen als zuvor. Aktuell läuft bei mir noch ein Sparplan, sodass der gesamte Anteil im Portfolio in den nächsten Monaten vorerst bis ca 4% ansteigt. 

danke fürs lesen bis hierher. Weiterhin versteht sich dass meine persönliche Meinung stellt keine Anlageberatung, Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.

_________

Quellen: 

[1] https://investors.wm.com/static-files/8b64fa87-7d93-423c-9647-defc1fe353e4

[2] https://www.waste360.com/fleet-technology/wm-s-malik-on-the-company-s-rng-investment-strategies-and-near-future-plans?utm_source=chatgpt.com

$WM (-0,49 %)
$RSG (-0,36 %)
$CLH (-2 %)
$CWST (-0,93 %)

$RSG (-0,36 %)
$VIE (-0,67 %)

Weil ich seine Videos mag, kommt gleich eine weitere Analyse hinter her

Und diesmal ist es die größte Einzelposition in meinem Portfolio 😁

https://youtu.be/Pni2Jl4mW7I?si=KmYbNR_6-dOGrIJ2

Heute war es endlich soweit.

Wie ich es lange erhofft und erwartet hatte, $RSG (-0,36 %) der kleinere Konkurrent von $WM (-0,49 %) , hat es Charttechnisch zeitweise geschafft seinen großen Widersacher zu überholen 😁

Daumen drücken, dass diese Performance weiter anhält 😜 😃

Teil 5 von 5
/ Jahresrückblick 2024: In den ersten 4 Teilen

meiner Investmentgeschichte bin ich auf die Jahre 2013 bis 2023 eingegangen.

Eine Mischung aus Höhen und Tiefen. Während am Anfang durchaus einiges an Lehrgeld angefallen ist, tragen die letzten Jahre nun endlich Früchte!

Monatssicht:

Auch 2024 war erneut ein sehr positives Jahr, obwohl der Dezember nochmal für ein leichtes Minus im Depot gesorgt hat.

In Summe lag der Dezember bei -0,8%. Das entspricht Kursverlusten von -3.200€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -0,9% und der S&P500 bei -2,5%.

Im folgenden möchte ich aber vor allem auf das ganze Jahr 2024 und nicht

nur den Dezember schauen.

Gesamtjahr:

Gewinner & Verlierer:

Der Gewinner schlechthin ist wenig verwunderlich NVIDIA $NVDA (-1,87 %) mit

fast 20.000€ Kursgewinnen! Und das obwohl ich im März meinen gesamten Einsatz in Höhe von ~4.000€ vom Tisch genommen habe.

Auf Platz 2 folgt Bitcoin
$BTC (-0,71 %) mit ca. 6.000€ Kursgewinne. Platz 3-5

teilen sich TSMC $TSM (+0,77 %)
Alphabet $GOOG (+1,82 %) und Meta
$META (+0,53 %) mit jeweils ~5.000€ Kursgewinnen.

Auf der Verliererseite sieht es alles in allem sehr entspannt aus.

Sartorius $SRT (-1,77 %)
Nike $NKE (-1,25 %)

und Bechtle $BC8 (+1,45 %) haben jeweils Kursverluste von ~1.000€ verursacht. Danach folgt LVMH $MC (-2,64 %) mit 500€ Kursverlusten und Amgen $AMGN (+1,52 %) mit 200€.

Alles in allem Kursverluste, die keine wirkliche Erwähnung wert sind.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen in 2024 bei knapp 20.000€. Das ist ein deutlicher Rückgang gegenüber den knapp 30.000€ aus den Jahren zuvor. Das lag an einigen privaten Themen und dem anstehenden Hausbau.

Im gesamten Jahr lag meine Performance bei +28,8% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 25,8%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~347.000€. Das

entspricht einem absoluten Zuwachs von ~95.000€ im laufenden

Jahr 2023. ~71.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~3.800€ aus

Dividenden / Zinsen und ~20.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Dezember 17% über dem Vorjahr bei ~370€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im Gesamtjahr lagen meine Dividenden bei ~2.900€ und damit fast 25% über 2023

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Dezember für deutliche reduzierte ~500€

• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:

• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+1,04 %)  Republic Services  $RSG (-0,36 %)  Thermo Fisher $TMO (-1,16 %) ASML $ASML (+0,42 %) Northrop Grumman $NOC (+1,13 %) Itochu $8001 (+0,07 %) Constellation Software $CSU (+0 %) Hermes $RMS Salesforce $CRM (-1,08 %) MasterCard $MA (-1,93 %) Deere $DE (+0,48 %)

• Growth: -

• ETFs: MSCI World $XDWD (-0,55 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (-0,62 %)

• Krypto: Bitcoin $BTC (-0,71 %) und Ethereum $ETH (-1,14 %)

• Verkäufe gab es im Dezember keine weiteren

Ziel 2024 & Ausblick 2025:

Mein Ziel für 2024 war es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die

extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot zum Jahresende bei ~350.000€. Damit konnte ich mein Ziel deutlich übertreffen.  

Wie geht es dann im Jahr 2025 weiter? Das logische Ziel, wären natürlich die 400.000€ zu erreichen. Durch den anstehenden Hausbau wird aber ein Teil des Vermögens in den Hausbau investiert. Rechne ich das Grundstück in meine Vermögensaufstellung ein, würde sich am Ziel 400.000€ natürlich nichts ändern.

Da ich hier aber eher mein liquides Vermögen tracke, werde ich davon

voraussichtlich absehen.

Daher wird mein Jahresendziel 2025 wahrscheinlich eher auf dem Endbestand 2024 liegen. Also ca. 350.000€ per Ende 2025.

Wie sieht es bei euch aus? Habt ihr euch schon Gedanken über die Pläne 2025 gemacht?

Ich wollte am Ende auch nochmal Danke sagen, für die vielen positiven Reaktionen auf meine Investmentgeschichte!

https://linktr.ee/mister.ultra

#dividends
#dividende
#rückblick
#depotupdate
#aktie
#stocks
#etfs
#crypto
#personalstrategy

Republic services Q3 2024 $RSG (-0,36 %)

Finanzielle Leistung:

Republic Services berichtete über eine starke finanzielle Leistung im dritten Quartal 2024. Der Gesamtumsatz wuchs um 6,5 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 und erreichte 4.076,2 Millionen USD. Der Nettogewinn für das Quartal betrug 565,7 Millionen USD, oder 1,80 USD pro verwässerter Aktie, im Vergleich zu 480,2 Millionen USD, oder 1,52 USD pro verwässerter Aktie, im dritten Quartal 2023. Der bereinigte Nettogewinn betrug 568,3 Millionen USD, oder 1,81 USD pro verwässerter Aktie, ein Anstieg gegenüber 488,3 Millionen USD, oder 1,54 USD pro verwässerter Aktie, im Vorjahr.

Bilanzanalyse:

Zum 30. September 2024 hatte Republic Services Gesamaktiva in Höhe von 31.814,2 Millionen USD, ein Anstieg gegenüber 31.410,1 Millionen USD zum Ende von 2023. Die kurzfristigen Aktiva sanken leicht auf 2.348,4 Millionen USD von 2.381,0 Millionen USD. Die Gesamtverbindlichkeiten stiegen auf 20.585,4 Millionen USD von 20.866,6 Millionen USD. Das Eigenkapital der Aktionäre erhöhte sich auf 11.230,2 Millionen USD von 10.543,5 Millionen USD.

Gewinn- und Verlustrechnung:

Der Umsatz für die neun Monate bis zum 30. September 2024 betrug 11.986,0 Millionen USD, gegenüber 11.132,9 Millionen USD im gleichen Zeitraum 2023. Das Unternehmen erzielte eine Expansion der bereinigten EBITDA-Marge um 210 Basispunkte. Die Vertriebs-, Verwaltungs- und Gemeinkosten betrugen 406,0 Millionen USD für das Quartal, was 10,0 % des Umsatzes entspricht und einen leichten Rückgang von 10,5 % im Vorjahr darstellt.

Cash-Flow-Analyse:

Der Cashflow aus operativen Aktivitäten für die neun Monate bis zum 30. September 2024 betrug 2.914,0 Millionen USD, verglichen mit 2.719,3 Millionen USD im Jahr 2023. Der bereinigte freie Cashflow sank auf 1.736,5 Millionen USD, gegenüber 1.827,4 Millionen USD im Vorjahr. Das Unternehmen investierte 1.357,4 Millionen USD in Sachanlagen während des Berichtszeitraums.

Wichtige Kennzahlen und Rentabilität:

Die Nettogewinnmarge des Unternehmens erweiterte sich um 130 Basispunkte. Die bereinigte EBITDA-Marge stieg um 210 Basispunkte. Die Forderungslaufzeit verbesserte sich leicht auf 41,2 Tage von 42,0 Tagen.

Segmentanalyse:

Das Segment Sammlung, das Dienstleistungen für Haushalte, kleine Behälter und große Behälter umfasst, trug 67,3 % des Gesamtumsatzes für das Quartal bei. Das Segment Umweltdienstleistungen zeigte ein signifikantes Wachstum, mit einem Nettoumsatz, der auf 464,7 Millionen USD anstieg, gegenüber 404,8 Millionen USD im Vorjahr.

Wettbewerbsanalyse:

Republic Services konzentriert sich weiterhin auf strategische Preisgestaltung und Kostenmanagement, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Das Engagement des Unternehmens für Nachhaltigkeit und zirkuläre Initiativen positioniert es gut in der Branche der Umweltdienstleistungen.

Prognosen und Management-Kommentar:

Das Management betonte die Umsetzung strategischer Prioritäten, einschließlich Preisgestaltung vor Kosteninflation und effektivem Kostenmanagement, als wesentliche Leistungsfaktoren. Das Unternehmen erwartet, auch in zukünftigen Perioden von diesen Strategien zu profitieren.

Risiken und Chancen:

Wesentliche Risiken umfassen wirtschaftliche Bedingungen, Zinsänderungen und Integrationsherausforderungen aus Übernahmen. Chancen liegen in der Ausweitung von Nachhaltigkeitsinitiativen und der Optimierung von Betriebsabläufen.

Zusammenfassung und strategische Implikationen:

Republic Services zeigte eine robuste finanzielle Leistung mit signifikantem Umsatzwachstum und Margenausweitung. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Preisgestaltung und Kostenmanagement sowie auf Nachhaltigkeitsinitiativen unterstützt das langfristige Wachstumspotenzial. Die Bilanz bleibt stark, mit steigendem Eigenkapital und handhabbaren Verbindlichkeiten. Das Unternehmen ist gut positioniert, um Marktchancen zu nutzen und gleichzeitig potenzielle Risiken zu bewältigen.

Positive Statements:

Umsatzwachstum: Republic Services verzeichnete im dritten Quartal 2024 einen Anstieg des Gesamtumsatzes um 6,5 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was auf eine starke Unternehmensleistung hinweist.

Steigerung des Nettogewinns: Das Unternehmen erzielte einen Nettogewinn von 565,7 Millionen USD für das Quartal, verglichen mit 480,2 Millionen USD im Vorjahr, was die verbesserte Rentabilität widerspiegelt.

Erweiterung der EBITDA-Marge: Die bereinigte EBITDA-Marge erweiterte sich um 210 Basispunkte, was auf ein effektives Kostenmanagement und betriebliche Effizienz hinweist.

Starker operativer Cashflow: Der Cashflow aus operativen Aktivitäten stieg auf 2.914,0 Millionen USD für die neun Monate bis zum 30. September 2024, was die robuste Cashgenerierung unterstreicht.

Strategischer Fokus auf Nachhaltigkeit: Das Engagement des Unternehmens für Nachhaltigkeits- und Kreislaufinitiativen positioniert es gut in der Umweltbranche und entspricht den Markttrends.

Negative Statements:

Rückgang des freien Cashflows: Der bereinigte freie Cashflow sank auf 1.736,5 Millionen USD von 1.827,4 Millionen USD im Vorjahr, was auf einen Rückgang der Mittel hinweist, die für diskretionäre Zwecke zur Verfügung stehen.

Gestiegene Verbindlichkeiten: Die Gesamtverbindlichkeiten stiegen leicht, was die Verschuldung und finanzielle Flexibilität des Unternehmens beeinträchtigen könnte.

Anstieg der Zinsaufwendungen: Die Zinsaufwendungen stiegen auf 405,8 Millionen USD für die neun Monate bis zum 30. September 2024, verglichen mit 378,8 Millionen USD im Jahr 2023, was möglicherweise den Nettogewinn beeinträchtigt.

Volumenrückgang: Das Unternehmen verzeichnete einen Rückgang des Volumens um 1,2 % für die drei Monate bis zum 30. September 2024, was das zukünftige Umsatzwachstum beeinflussen könnte.

Integrationsrisiken: Das Unternehmen sieht sich Integrationsherausforderungen bei Übernahmen gegenüber, die Risiken für die Verwirklichung der erwarteten Vorteile darstellen könnten.

Republic Services $RSG (-0,36 %)

EPS übertrifft Schätzungen um 0,20$

Der Umsatz für das abgelaufene Vierteljahr belief sich auf 4,08B$, die durchschnittlichen Schätzungen hatten sich auf 4,12B$ belaufen.

Servus zusammen,

wie finde ich vor dem Kauf einer Aktie heraus welchem Sektor diese bei Getquin dann zugeordnet wird?

Ich habe zum Beispiel $WMT (-0,21 %) und $COST (+0,34 %) im Portfolio und diese sind in unterschiedlichen Sektoren eingeteilt.

Woher weis ich zum Beispiel bei $RSG (-0,36 %) welcher Sektor das ist?

Vielen Dank schonmal für eure Hilfe.

Depotrückblick September 2024 – Der erste grüne September seit 2019 in meinem Depot 📈

Der September gilt gemeinhin als schlechtester Börsenmonat und weist in mehr als 50% der Fälle eine negative Monatsperformance auf. Das deckt sich auch mit meinen Erfahrungen seit 2013. In 11 Jahren war es bisher 6x negativ und 5x positiv. Von 2020 bis 2023 waren die letzten 4 Jahre alle negativ. Der September 2024 ist nun allerdings der erste positive September seit 2019 und damit steht es für mich exakt 50/50 – 6 positive und 6 negative September seit 2013.

Zu der positiven Entwicklung hat mit Sicherheit die FED Zinswende und die Stimulation in China beigetragen

Monatssicht:

In Summe lag der September bei +1,2%. Das entspricht Kursgewinnen von ~3.600€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei +1,0% und der S&P500 bei +1,3%

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer ist in diesem Monat besonders spannend.

Auf der Gewinnerseite stehen nämlich ganz oben mein China ETF mit +1.300€ und ist damit nach langer Zeit zum ersten Mal wieder im grünen Terrain. Die folgenden Gewinner sind ebenfalls bunt gemischt mit Meta, Bitcoin, Home Depot und Sea. Wirklich eine sehr breite Mischung ohne klare Tendenz nach Regionen, Sektoren oder ähnlichem

Auf der Verliererseite findet man im September vor allem die Pharmawerte in meinem Depot. Novo Nordisk, Amgen und Johnson & Johnson. Noch schlechter mit jeweils ~700€ Kursverlusten waren nur Palo Alto Networks und ASML.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im September bei knapp 4.500€. Einen großen Anteil daran hatte auch die Beitragsrückerstattung meiner privaten Krankenversicherung. Dort gab es im September über 2.000€ zurück für das Jahr 2023. Die wurden natürlich direkt investiert, um etwaig höhere Beiträge in der Rente zu kompensieren.

 Laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +20,4% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 17,2%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~321.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~69.000€ im laufenden Jahr 2023. ~49.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~2.800€ aus Dividenden / Zinsen und ~17.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im September 23% über dem Vorjahr bei ~360€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit mittlerweile 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate. Aber auch Johnson & Johnson mit 45€ macht Freude
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 9 Monaten +25% über den ersten 9 Monaten 2023 bei ~2.210€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im September für ca. 3.500€. 2.100€ davon stammen aus der Beitragsrückerstattung meiner PKV und sind in den WisdomTree Global Quality Dividend Growth geflossen
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+1,04 %) Republic Services $RSG (-0,36 %) Thermo Fisher $TMO (-1,16 %) ASML $ASML (+0,42 %) MasterCard $MA (-1,93 %) Deere $DE (+0,48 %) Northrop Grumman $NOC (+1,13 %) Itochu $8001 (+0,07 %) Salesforce $CRM (-1,08 %) Hermes $RMS (-0,06 %) Constellation Software $CSU (+0 %)
• 
  Growth: -
• ETFs: MSCI World $XDWD (-0,55 %) Nikkei 225 $XDJP (-0,6 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (-0,62 %)
• 
  Krypto: Bitcoin $BTC (-0,71 %)  und Ethereum $ETH (-1,14 %)
• 
  Verkäufe gab es im September keine

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot aktuell bereits bei ~321.000€.

Per Anfang September lag mein Depot noch ein ganzes Stück niedriger bei 304.000€ durch den schwachen Monatsanfang. Damit war es zu diesem Zeitpunkt ein ganzes Stück vom bisherigen Hoch im Juni mit 320.000€ entfernt.

Mit 321.000€ habe ich damit einen aktuellen neuen Höchststand erreicht und bin optimistisch mein Jahresendziel von 300.000€ weiterhin zu schlagen.

#dividends

#dividende

#rückblick

#depotupdate

#aktie

#stocks

#etfs

#crypto

#personalstrategy

Neu in meinem Portfolio :)

Liebe Community,

ich brauche bitte eure Hilfe bzw. Meinungen. Ich nehme derzeit bzw. möchte kleine Änderungen an meinem Depot vornehmen.

Bei den verschiedenen ETFs überlappt sich vieles (MSCI World, ACWI, S&P 500, ) sowie auch meine Einzeltitel, da sie prozentuell bei den größten Positionen in den ETFs mit inbegriffen sind.

Ich würde gerne zwei Titel nämlich $BRO (-0,44 %) und $RSG (-0,36 %) zu meinen Depot hinzufügen und einen Teil der ETfs verkaufen bzw. umstrukturieren.

P.S. Ich bin 20-Jahre alt und möchte nichts destotrotz meinen Großteil breit diversifiziert anlegen, dennoch keine viel zu große Gewichtung an ETFs haben um möglichst kein Rendite zu verlieren.

Vielen lieben Dank im Voraus.