2025 – Ein Jahr zum vergessen, wenn man auf das erste Quartal schaut. Während es bis ca. Mitte Februar noch positiv aussah ging es seit Mitte bzw. Ende Februar stetig bergab.

Der März 2025 ist mit fast 10% Kursverlusten der schlechteste Einzelmonat in meinem Depot seit 2013. Die negative Marktentwicklung in den USA und ein schwacher US Dollar schmerzen in meinem Depot natürlich besonders arg.

Monatssicht:

In Summe lag der März bei -9,9%. Das entspricht Kursverlusten von fast 30.000€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -7,9% und der S&P500 bei -5,8% (in Dollar, für Euroanleger waren es auch eher -10%).

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer zeigt im März ein eindeutiges Bild:

Gewinner? Die sucht man in diesem Monat fast vergeblich.

Auf Platz 1 und 2 liegen mit der Deutschen Bank
$DBK (-6,39 %) und Allianz $ALV (-0,37 %) zwei deutsche Finanzwerte mit Gewinnen von jeweils ca. +180€. Northrop Grumman $NOC (-1,11 %) ist mit +120€ nur eine von 2 amerikanischen Aktien mit einer positiven Kursentwicklung im März.

Ein ganz anderes Bild auf der Verliererseite:

Platz 1 geht an NVIDIA $NVDA (-6,05 %) mit Kursverlusten von über 4.200€. Danach folgen Meta $META (-7,03 %) und Palo Alto Networks
$PANW (-2,8 %) mit jeweils ~2.000€ Kursverlusten. Platz 4 geht an Alphabet
$GOOG (-3,48 %) mit 1.600€ Kursverlusten. Die Flop 5 werden dann noch von einer Nicht-Tech Aktie vervollständigt und zwar von Starbucks
$SBUX (-10,63 %) mit Verlusten von ~1.400€.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im März bei 500€ - Diese fallen im Moment durch das Thema Hausbau weiterhin geringer aus.

laufendes Jahr: 

Im YTD liegt mein Depot nun auch deutlich im Minus mit -8,4%. Der MSCI World steht mit -5,4% damit weiterhin besser da.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~260.000€. Das entspricht einem absoluten Rückgang von ~25.000€ im laufenden Jahr 2025. -28.000€ kommen davon aus Kursverlusten, leicht kompensiert durch ~900€ aus Dividenden / Zinsen und ~2.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im März +8% über dem Vorjahr bei ~390€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen
  $AMGN (-0,11 %) mit mittlerweile über 55€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 3 Monaten +15% über den ersten 3 Monaten 2025 bei ~730€
• Auch bei den Dividenden wird sich in diesem Jahr der US-Dollar bemerkbar machen. Beispiel: 2.500$ bei einem Wechselkurs von 1:1 entsprechen 2.500€. Bei einem Kurs von 1,08$ wären diese 2.500$ nur noch 2.315€ wert und damit ein Rückgang von ~185€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im März für 750€
• 460€ Aktien
• 190€ ETFs
• 100€ Krypto
• Verkäufe gab es im März keine

Strategieänderung?

Im Moment wird durch Donald Trump und seine Politik viel hinterfragt, vor allem das Thema (hoher) US-Anteil im Depot.

Ich kann diese Gedanken sehr gut nachvollziehen. Ich habe für mich allerdings entschieden nichts an meiner Strategie zu ändern und weiterhin meinen hohen US & Tech Anteil im Depot beizubehalten.

Mit Sicherheit gibt es kurzfristige bessere Investmentmöglichkeiten (europäische Rüstungsaktien als Beispiel). Durch meine Sparpläne habe ich mich aber bewusst für eine langfristige Kaufstrategie entschieden, die ich nicht alle paar Monate über den Haufen werfen werde. Langfristig war zum Beispiel das Jahr 2022 ein extrem gutes Jahr um Tech Aktien zu kaufen.

Da ich für dieses Jahr sowieso kein Depotziel habe, kann es gerne noch weiter runtergehen – In 2-3 Jahren freue ich mich dann hoffentlich über die Einstiegskurse.

YouTube:

Im März habe ich leider nur 2 Videos auf YouTube hochgeladen, leider war die Arbeit im März extrem stressig und zeitraubend, daher bliebe hierfür nur wenig Zeit.

Mein Depotupdate März habe ich dort auch als Video hochgeladen, falls jemand gerne noch ein paar weitere Infos zum Depotverlauf sehen möchte: https://youtu.be/fxbvatj6uvM?si=xP_gvoEmtuqSsfz8

Hier freue ich mich besonders über Kritik oder Feedback! 😊

Ziel 2025

Wie bereits im Januar & Februar Rückblick erwähnt, macht durch den Hausbau ein fixes Depotziel für dieses Jahr wenig Sinn. Auch eine feste Sparrate ist durch das Thema nur schwierig umzusetzen (unvorhergesehen Kosten und Co).

Auch ein Dividendenziel wird durch die hohe Volatilität im US-Dollar sehr schwierig.

Daher fokussiere ich mich in diesem Jahr auf andere Themen, vor allem den Hausbau und ggf. den einen oder anderen Erfolg was das Thema YouTube angeht.

Wie sieht es bei euch aus? Haltet ihr an eurem Depotziel für das Jahr 2025 fest oder seht ihr nach dem 1. Quartal auch Schwierigkeiten das zu erreichen?

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Technologische Fortschritte und globale Herausforderungen eröffnen neue Chancen in verschiedenen Sektoren. Neben bekannten Bereichen wie Künstlicher Intelligenz und erneuerbaren Energien gibt es weniger beachtete Branchen mit erheblichem Wachstumspotenzial. Hier sind einige Bereiche in denen ich viel Potenzial sehe.

Zu jedem Bereich habe ich ein paar Aktien aufgeführt, die als Vorreiter oder bereits als etabliert gelten…

1. 💧 Wasserwirtschaft – Das blaue Gold der Zukunft

Warum spannend?

• Wasserknappheit wird weltweit zu einem drängenden Problem.

• Investitionen in Wasseraufbereitung, Entsalzung und effiziente Nutzung nehmen zu.

Beispielunternehmen:

• Xylem Inc. $X1YL34 – Spezialisiert auf Wassertechnologien und -lösungen.

• Veolia Environnement $VIE (-0,92 %) – Führend in Wasser- und Abfallmanagement.

2. 💻 Datenverarbeitung & Rechenzentren – Rückgrat der digitalen Ära

Warum spannend?

• Steigende Datenmengen erfordern leistungsfähige Infrastrukturen.

• Cloud-Computing, Edge Computing und Quantencomputer revolutionieren die Branche.

Beispielunternehmen:

• Equinix $EQIX (-5,58 %) – Weltweit führender Anbieter von Rechenzentrumsdienstleistungen.

• Digital Realty $DLR (-6,78 %) – Spezialisiert auf Datacenter-Lösungen für Unternehmen.

3. 🚀 Raumfahrtindustrie – Der neue Wirtschaftsraum

Warum spannend?

• Private Unternehmen treiben Innovationen und senken Kosten.

• Anwendungen reichen von Satellitenkommunikation bis zu Weltraumtourismus.

Beispielunternehmen:

• Virgin Galactic Holdings Inc. $SPCE (-4,13 %) (SPCE) – Pionier im Bereich Weltraumtourismus.

• Rocket Lab USA Inc. $RKLB (-4,7 %) (RKLB) – Anbieter von kostengünstigen Raketenstarts für Kleinsatelliten.

• Airbus $AIR (-1,99 %) (AIR) - Führend in Luft- und Raumfahrttechnologien.

• Boeing Co. $BA (-10,13 %) (BA) – Beteiligt an bemannten Raumfahrtprogrammen und Satellitentechnologie.

• Northrop Grumman Corp. $NOC (-1,11 %) (NOC) – Spezialisiert auf Verteidigungs- und Raumfahrtsysteme.

4. 🌍 Seltene Erden & Rohstoffe – Fundament moderner Technologien

Warum spannend?

• Elektromobilität, erneuerbare Energien und Elektronik sind auf seltene Metalle angewiesen.

• Recycling und nachhaltiger Abbau gewinnen an Bedeutung.

Beispielunternehmen:

• MP Materials $MP (-1,75 %) – Größter Produzent seltener Erden in den USA.

• Lynas Rare Earths $LYSDY (-0,5 %) – Führender Anbieter außerhalb Chinas.

5. 🌱 Vertikale Landwirtschaft – Zukunft der urbanen Nahrungsmittelproduktion

Warum spannend?

• Bevölkerungswachstum und Urbanisierung erfordern neue Anbaumethoden.

• Indoor-Farming ermöglicht ganzjährige Produktion mit reduziertem Wasserverbrauch.

Beispielunternehmen:

• AeroFarms (auf getquin nicht gefunden) - Pionier in der vertikalen Landwirtschaft mit innovativen Anbautechniken.

• AppHarvest $APPHQ – Betreibt High-Tech-Gewächshäuser für nachhaltigen Anbau.

💡 Fazit: Diese aufstrebenden Branchen bieten erhebliche Chancen für Investoren und Innovatoren. Frühzeitiges Engagement könnte langfristig von Vorteil sein.

🔥 Welche dieser Zukunftsbranchen hältst du für besonders vielversprechend? Teile doch deine Meinung in den Kommentaren!

✅ Unternehmen die in den Kommentaren noch angemerkt werden liste ich hier auf:

$LRV (-6,46 %) (seltene Erden)

$TTEK (-4,23 %) (Wasserwirtschaft)

$BMI (-7,13 %) (Wasserwirtschaft)

$TSLA (-3,59 %) (Robotik)

🔍 Disclaimer: Keine Anlageberatung – nur meine persönliche Einschätzung. Jeder sollte eigene Recherchen durchführen!

Die Märkte bleiben volatil und in Krisenzeiten suchen viele Anleger nach stabilen Investments. Doch welche Sektoren und Unternehmen haben sich historisch als besonders widerstandsfähig erwiesen oder könnten sogar profitieren?

Basiskonsumgüter – Produkte, die immer gebraucht werden

Unternehmen wie Procter & Gamble $PG (-0,76 %) , Nestlé $NESN (+2,09 %) oder Coca-Cola $KO (+0,82 %) profitieren von ihrer starken Marktstellung und stabilen Cashflows. Menschen kaufen immer Haushaltsprodukte, Lebensmittel und Getränke.

Gesundheitssektor – Krisenresistente Wachstumswerte

Firmen wie Johnson & Johnson $JNJ (+1,02 %) , Eli Lilly $LLY (-3,56 %) oder Novo Nordisk $NOVO B (-2,25 %) liefern Medikamente und Behandlungen, die unabhängig von der Wirtschaftslage gefragt sind. Besonders im Fokus liegt der Boom bei Diabetes- und Adipositastherapien.

Versorger – Stabile Einnahmen durch Grundversorgung

Unternehmen wie NextEra Energy $NEE (+0,71 %) , Duke Energy $DUK (+1,43 %) oder Southern Company $SO (+0,76 %) profitieren von der konstanten Nachfrage nach Strom und Wasser. Zudem spielen erneuerbare Energien eine immer größere Rolle.

Rohstoffe & Gold – Absicherung gegen Inflation & Unsicherheit

Goldminenunternehmen wie Barrick Gold $ABX (-1,82 %) oder Newmont $NEM (-2,32 %) profitieren oft in wirtschaftlich unsicheren Zeiten, da Anleger in Gold als Krisenschutz flüchten.

Verteidigung & Rüstung – Profiteure geopolitischer Spannungen

Steigende Militärausgaben weltweit machen Unternehmen wie Lockheed Martin $LMT (+0,01 %) oder Northrop Grumman $NOC (-1,11 %) zu möglichen Gewinnern langfristiger Konflikte und globaler Unsicherheiten.

Dies stellt nur eine kleine Auswahl an Unternehmen dar. Gibt aber hoffentlich einen kleinen Einblick in die interessanten krisenfesten Sektoren.

Defensive Anleger könnten jetzt eher auf Basiskonsum, Gesundheit und Versorger für langfristige Stabilität setzen. Chancenorientierte Investoren könnten auf Rohstoffe, Gold oder Rüstung schauen, falls geopolitische Spannungen weiter zunehmen.

#stockanalysis
#dividends
#growth#inspiration

Um den Lerneffekt zu fördern:

Schaut euch in meinem angepinnten Post den Link zu $BATS (+3,96 %) an. Perfekt auf die Zone gelaufen und könnten jetzt wieder ausbrechen.

Dazu noch im Tageschart $LMT (+0,01 %) & $NOC (-1,11 %)

Jetzt aber genug von mir, Feierabend-Bier ruft 🍻

Da @Dividenden_Monteur immer wieder von diesem "UFO" Hersteller schwärmt hab ich mich auch entschieden am Donnerstag einen Einzelkauf zu tätigen, bisher lief die Position nur im Sparplan.

Die letzten Earnings

EPS bei 8.66$

https://investor.northropgrumman.com/static-files/15b693ec-12e4-4300-bbdc-288db7cbb0fb

Um den Cashflow zu verdeutlichen:

- B2 Spirit, Wartungskosten 122.000$ pro Flugstunde

- B-21 Raider, 100 Bestellt, Stückpreis 778 Mio $

- Auftrag über 13,3 Mrd $ für die Entwicklung neuer ICBM Raketen.

Dazu Div-Wachstum von 12% auf 3 Jahre

und Ausschüttungsquote bei 27%

Funfact: $NOC (-1,11 %) baut ebenfalls diese hässlichen Amerikanischen Postautos

Gesamtrendite

1.425,88 €

True Time-Weighted Rate of Return

24,37 % Das ist meine Bilanz aus Januar! Damit bin ich sehr zufrieden! Ich habe alle kurzfristig geplanten Tradingpositionen verkauft. Für den Februar habe ich gestern und heute erste Positionen aufgebaut. Dabei handelt es sich um Derivate auf $ADYEN (-7,26 %) (MG9L2B) Kauf gestern zu 4,15 $ZAL (-2,37 %) ( UG0W0H) Kauf heute zu 5,84 $NOC (-1,11 %) (HT21L8) Kauf vorgestern zu 1,10 geplant habe ich noch Käufe in $FTNT (-8,58 %) ( JT7XG3) $AMZN (-6,32 %) ( MJ5V94) $ADS (-10,97 %) (ME44Y2) und für etwas länger $AXON (-2,13 %) (Ht1KYH) Das restliche Pulver halte ich trocken, falls es nochmal so tolle Möglichkeiten wie am vergangenen Montag gibt.

Seit meiner Vorstellung vor über einem Monat und dem einen oder anderen Post ist nun doch wieder viel Zeit ins Land gegangen. Ich war mit meinem Sammelsurium nicht zufrieden und habe für mich erneut ernsthaft und intensiv mit der Thematik Börse auseinandergesetzt.

Gedanken, Anregungen einiger netter Menschen hier auf GQ und auch Posts https://getqu.in/WB1phr/ haben mir hier wirklich Hilfe geleistet.

Danke hierfür. @DonkeyInvestor , @Mister_ultra , @Epi , @Ph1l1pp , @ShrimpTheGimp , @MoneyISnotREAL , @Staatsmann

Nach den einführenden Worten nun zur Vorstellung meines Portfolios.

Ich habe mich nun endlich für eine Strategie entschieden, die ich für mich passend finde. Die Core-Satelliten-Strategie. Anlagezeitraum 20 Jahre.

Meine bisherigen Investitionen werde ich peu à peu umschichten und das Portfolio zusätzlich mit 600 Euro monatlich besparen.

Für mich war hier der ausschlaggebende Punkt, dass ich den "Core" kontinuierlich aufbaue und die Satelliten nutze, um meine "Ideen" zu verfolgen und auch Dividendenerträge generiere.

Die prozentuale Verteilung der Investitionen auf meine einzelnen Satelliten erfolgte in Abhängigkeit der durchschnittlichen Rendite der letzten 10 Jahre.

Core (60%)

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HSBC MSCI World UCITS ETF - $HMWS (-3,74 %) - Anteil 60,0%

Satelliten (40%)

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HSBC MSCI Taiwan Capped UCITS ETF - $HTWN (-5,81 %) - Anteil 4,9%

Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF - $XESX (-3,07 %) - Anteil 2,4%

Invesco Technology S&P US Select Sector UCITS ETF - $XLKS (-5,21 %) - Anteil 7,8%

Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data UCITS ETF - $XAIX (-6,77 %) - 7,0%

iShares MSCI World Energy Sector ETF - $WENS (-7,77 %) - Anteil 4,2%

Global X Defence Tech UCITS ETF - $ARMG (-0,41 %) - Anteil 3,6%

EUWAX Gold II - $EWG2 (-2,33 %) - Anteil 3,0%

Bitwise MSCI Digital Assets Select 20 ETP - $DA20 (-6,29 %) - Anteil 7,0%

Erläuterungen zu den Satelliten:

Passend zum Core MSCI World würde als Ergänzung ein MSCI Emerging Markets passen. Da die meisten Emerging Markets-ETFs China recht hoch bewerten, ich davon aber nicht überzeug bin, habe ich mir Taiwan gepickt und den dortigen MSCI Index gewählt. $HTWN (-5,81 %)

Technologie $XLKS (-5,21 %) und AI $XAIX (-6,77 %) sind nach wie vor Märkte, welche meiner Meinung nach, viel Potential haben. Die beiden Bereiche sind auch der Grund, warum ich in Energie $WENS (-7,77 %) investiere, da der Energiebedarf bei AI, Cloud, etc. hoch ist.

Rüstung sehe ich nach wie vor im Trend und habe mich final für den Global X Defence Tech $ARMG (-0,41 %) entschieden. In meinem vorherigen Post dazu war ich eher beim HANetf Future of Defence $ASWC (-2,35 %) . Da das europäische Investitionsvolumen der beiden ETFs (HanETF = 29,38%, Global X = 28,08%) nahezu gleich ist, aber der Global X $ARMG (-0,41 %) mehr in die Marktführer (Lockheed $LMT (+0,01 %) , Northrop $NOC (-1,11 %), General Dynamics $GD (-3,04 %) , etc.) investiert, kam nun dieser in die finale Auswahl.

Den Bereich Währung decke ich mit dem EUWAX Gold II $EWG2 (-2,33 %) und Bitwise MSCI Digital Assets Select 20 $DA20 (-6,29 %) ab. Wie ihr aus meinen vorherigen Posts gesehen habt, bin ich hinsichtlich Krypto zurückhaltend. Daher ist es eben "nur" der Bitwise MSCI Digital Assets Select 20 ETP geworden. Dieser ETP bildet die 20 führenden investierbaren Krypto Werte ab und ist somit quasi der "MSCI World" für den Krypto Markt.

PS: Den Krypto ETP habe ich in der Prozentverteilung mit einem Minus von 50% etwas

nach unten geregelt. Falls die Tabelle tatsächlich jemand ansieht, -50% in 2022 ist regulatorisch von MIR eingefügt. 😉

Ich freue mich über Euer Feedback.

Beste Grüße

Daniel

Teil 5 von 5
/ Jahresrückblick 2024: In den ersten 4 Teilen

meiner Investmentgeschichte bin ich auf die Jahre 2013 bis 2023 eingegangen.

Eine Mischung aus Höhen und Tiefen. Während am Anfang durchaus einiges an Lehrgeld angefallen ist, tragen die letzten Jahre nun endlich Früchte!

Monatssicht:

Auch 2024 war erneut ein sehr positives Jahr, obwohl der Dezember nochmal für ein leichtes Minus im Depot gesorgt hat.

In Summe lag der Dezember bei -0,8%. Das entspricht Kursverlusten von -3.200€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -0,9% und der S&P500 bei -2,5%.

Im folgenden möchte ich aber vor allem auf das ganze Jahr 2024 und nicht

nur den Dezember schauen.

Gesamtjahr:

Gewinner & Verlierer:

Der Gewinner schlechthin ist wenig verwunderlich NVIDIA $NVDA (-6,05 %) mit

fast 20.000€ Kursgewinnen! Und das obwohl ich im März meinen gesamten Einsatz in Höhe von ~4.000€ vom Tisch genommen habe.

Auf Platz 2 folgt Bitcoin
$BTC (-4,53 %) mit ca. 6.000€ Kursgewinne. Platz 3-5

teilen sich TSMC $TSM (-4,48 %)
Alphabet $GOOG (-3,48 %) und Meta
$META (-7,03 %) mit jeweils ~5.000€ Kursgewinnen.

Auf der Verliererseite sieht es alles in allem sehr entspannt aus.

Sartorius $SRT (+0 %)
Nike $NKE (-9,93 %)

und Bechtle $BC8 (+0,64 %) haben jeweils Kursverluste von ~1.000€ verursacht. Danach folgt LVMH $MC (-4,43 %) mit 500€ Kursverlusten und Amgen $AMGN (-0,11 %) mit 200€.

Alles in allem Kursverluste, die keine wirkliche Erwähnung wert sind.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen in 2024 bei knapp 20.000€. Das ist ein deutlicher Rückgang gegenüber den knapp 30.000€ aus den Jahren zuvor. Das lag an einigen privaten Themen und dem anstehenden Hausbau.

Im gesamten Jahr lag meine Performance bei +28,8% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 25,8%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~347.000€. Das

entspricht einem absoluten Zuwachs von ~95.000€ im laufenden

Jahr 2023. ~71.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~3.800€ aus

Dividenden / Zinsen und ~20.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Dezember 17% über dem Vorjahr bei ~370€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im Gesamtjahr lagen meine Dividenden bei ~2.900€ und damit fast 25% über 2023

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Dezember für deutliche reduzierte ~500€

• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:

• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+0,01 %)  Republic Services  $RSG (-0,31 %)  Thermo Fisher $TMO (-5,25 %) ASML $ASML (-7,33 %) Northrop Grumman $NOC (-1,11 %) Itochu $8001 (-5,8 %) Constellation Software $CSU (-4,19 %) Hermes $RMS Salesforce $CRM (-5,58 %) MasterCard $MA (-3,47 %) Deere $DE (-4,84 %)

• Growth: -

• ETFs: MSCI World $XDWD (-3,88 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (-4,63 %)

• Krypto: Bitcoin $BTC (-4,53 %) und Ethereum $ETH (-5,29 %)

• Verkäufe gab es im Dezember keine weiteren

Ziel 2024 & Ausblick 2025:

Mein Ziel für 2024 war es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die

extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot zum Jahresende bei ~350.000€. Damit konnte ich mein Ziel deutlich übertreffen.  

Wie geht es dann im Jahr 2025 weiter? Das logische Ziel, wären natürlich die 400.000€ zu erreichen. Durch den anstehenden Hausbau wird aber ein Teil des Vermögens in den Hausbau investiert. Rechne ich das Grundstück in meine Vermögensaufstellung ein, würde sich am Ziel 400.000€ natürlich nichts ändern.

Da ich hier aber eher mein liquides Vermögen tracke, werde ich davon

voraussichtlich absehen.

Daher wird mein Jahresendziel 2025 wahrscheinlich eher auf dem Endbestand 2024 liegen. Also ca. 350.000€ per Ende 2025.

Wie sieht es bei euch aus? Habt ihr euch schon Gedanken über die Pläne 2025 gemacht?

Ich wollte am Ende auch nochmal Danke sagen, für die vielen positiven Reaktionen auf meine Investmentgeschichte!

https://linktr.ee/mister.ultra

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Teil 4 von 5: Während Teil 1 und 2 meine Lehrjahre an der Börse darstellten, hat Teil 3 die sehr positiven Jahre 2019-2021 beleuchtet. In Teil 4 kommen nun die Jahre 2022 und 2023 dran. Teil 5 wird dann meine (bisherige) Investorengeschichte abschließen und das Jahr 2024 beleuchten.

Das Jahr 2021 war ein extrem positives Jahr mit einer Performance von über 30% und einem Vermögensstand zum Jahresende von fast 200.000€.

Allerdings konnte man ab Mitte 2021 bereits erahnen, dass sich langsam etwas ändern wird. Die Inflation hat weltweit deutlich angezogen. Als Hauptgründe lassen sich die globalen Lieferkettenprobleme und das massive Gelddrucken der Notenbanken feststellen. Beides direkte Folgen der Corona-Pandemie.

Das Jahr 2022 – Inflation & Zinswende

Das Jahr 2022 at bereits direkt im Januar mit einem deutlichen Dämpfer begonnen. So stand im Januar ein Minus von 8% für mein Depot. An den Märkten herrschte ziemliche Unruhe, die Inflation war weiterhin deutlich zu hoch und man wusste nicht, wie stark die FED die Zinsen anheben wird. Zusätzlich gab es die Befürchtungen, dass Russland die Ukraine überfallen könnte – vier Wochen später war das dann leider auch traurige Gewissheit.

Unsicherheit – etwas, das die Märkte überhaupt nicht leiden können. Neben der Inflation gab es durch den Ukraine-Krieg also plötzlich ein weiteres Risiko: Wie wirkt sich der Krieg und die Sanktionen auf die immer noch stark belasteten globalen Lieferketten aus? Wird das die

Inflation noch weiter anheizen und damit auch die Notenbanken unter noch mehr Druck setzen?

Der Aktienmarkt stand also von allen Seiten unter Beschuss:

• Lieferketten belasten die Unternehmen
• Höhere Zinsen führen zu höheren Zinskosten für die Unternehmen
• Höhere Inflation erhöht die Gehalts- und Einkaufskosten, bei gleichzeitig sinkenden Absätzen, da die Konsumenten mehr sparen (müssen)
• Plötzlich werden Tagesgeldkonten und Anleihen wieder interessanter und es gibt Alternativen zu Aktien (TINA = there is no alternative war also vom Tisch)

Vor allem Tech- und Growth-Aktien litten unter weiteren Problemen:

Viele Growth-Unternehmen waren noch nicht profitabel, konnten sich aber von überall günstig Geld leihen – Gewinne waren irrelevant, solange die Umsätze wuchsen. Ab dem Jahr 2022 hatte sich das geändert und unprofitable Unternehmen wurden sogar gemieden. Ein weiterer Grund ist die Bewertung zukünftiger Gewinne. Liegt die Inflation bei 0%, sind Gewinne in fünf Jahren genauso viel wert wie heute. Liegt die Inflation bei 5%, muss ich den Gewinn in fünf Jahren mit 5% abzinsen und plötzlich ist der Gewinn in fünf Jahren real wesentlich weniger wert.

Wenn ich in mein Depot 2022 schaue, gibt es nur wenige Gewinner:

Ganz oben standen Rüstungsunternehmen wie Lockheed Martin $LMT (+0,01 %)

und Northrop Grumman $NOC (-1,11 %) . Danach folgten sichere Aktien wie Pepsi $PEP (+0,6 %)
Unilever $ULVR (+4,45 %) oder Johnson & Johnson $JNJ (+1,02 %) Auch Encavis $ECV als Stromproduzent war gefragt, durch das fehlende Gas aus Russland.

Ganz unten war alles zu finden, was mit Tech zu tun hatte. Am härtesten hat es die unprofitablen Tech-Unternehmen wie Teladoc Health $TDOC (-2,25 %) oder Match Group $MTCH (-5,52 %) erwischt – beide mit jeweils 70% Kursverlusten.

Aber auch Meta $META (-7,03 %)
hatte Kursverluste von 60%! Grund war neben der allgemeinen Situation auch der mangelnde Glaube in das Metaverse, sodass Meta auch ein unternehmensinternes Problem hatte. Im Jahr 2022 wurde Meta bereits als nächstes GE oder IBM angezählt.

Aber auch NVIDIA
$NVDA (-6,05 %) hat mit -45% ordentlich eins abbekommen. Microsoft $MSFT (-2,62 %)
Apple $AAPL (-6,25 %) und Alphabet $GOOG (-3,48 %) konnten sich mit Kursverlusten von -20 bis -35% auch nicht entziehen.

Was hat mich im Jahr 2022 also weitermachen lassen?

Zum einen der Gedanke, dass ich viele Top-Unternehmen nun deutlich günstiger einkaufen kann, aber zum anderen auch die Dividenden. Meine Dividenden sind im Jahr 2022 um fast 50% gegenüber 2021 angestiegen und am Jahresende standen Dividenden von über 1.800€.

Das sind im Schnitt 150€ pro Monat und das mit Dividendenwachstumsunternehmen und keinen High-Dividend-ETFs oder ähnlichem.

Die Abrechnung am Jahresende sah dann trotzdem nicht gerade rosig aus. Gestartet mit 193.000€, stand das Depot Ende 2022 nur noch bei 178.000€ und das obwohl ich über 30.000€ investiert habe. Kursverluste von ~45.000€ haben eingeschlagen wie eine Bombe.

Nachdem es im Dezember 2022 mit -5% nochmal einen Schlag ins Gesicht gab, sollte mit dem Jahreswechsel dann plötzlich alles vergessen sein.

Das Jahr 2023 – Inflation, hohe Zinsen? Egal, wir haben KI!

Am 30. November 2022 hat die Welt ChatGPT kennengelernt und seitdem befinden wir uns in einer KI-Rallye, die auch Ende 2024 noch kein Ende kennt. Die Performance im Depot hat sich einmal um 180 Grad gedreht. Alles, was 2022 oben stand, wie Pharma oder Basiskonsum (Procter & Gamble, Pepsi,…), war plötzlich unten zu finden.

Ganz oben standen plötzlich NVIDIA und Meta mit fast +200%.

Mit Crowdstrike, Salesforce und Palo Alto Networks gab es

nochmals drei Verdoppler im Depot. Eine Apple war mit +40% schon

eher ein Lowperformer.

Die Börse hat sich an das normalisierte Zinsumfeld gewöhnt, die Lieferketten waren wieder relativ intakt und die Inflation begann zu sinken. Alles in allem ein positives Umfeld für die Börse, die durch einen Megatrend (Künstliche Intelligenz) zurück nach oben getrieben wurde.

Mein Depot konnte auf der Zielgeraden im Dezember 2023 dann auch noch gerade so alle Kursverluste aus 2022 ausgleichen. Neben Kursgewinnen von ~45.000€ habe ich auch für weitere ~30.000€ investiert, sodass mein Depot absolut um ~75.000€ angestiegen ist.

Mein Depot hat das Jahr bei ~178.000€ begonnen und bei etwas über 250.000€ beendet.

Auch die Dividenden sind weiter schön angestiegen – von 1.900€

ging es auf fast 2.400€ nach oben.

Vermögensentwicklung & Rendite:

Jahr Depotwert Rendite

2022 179.000€ -21%

2023 252.000€ +24%

Vermögensentwicklung 2022-2023:

Ausblick:

Vermögensentwicklung 2013-2023:

Ausblick:

Im nächsten Teil werde ich auf das Jahr 2024 eingehen und damit auch mein Depotupdate / Jahresüberblick abdecken.

Das Jahr 2024 war weiterhin von KI geprägt, allerdings auch von sinkenden Zinsen und einigen politischen Umwälzungen (Trump, Ampel-Aus,…).

Das Depot lief im Jahr 2024 weiterhin extrem gut, allerdings fiel die Sparquote durch einige private Themen niedriger aus als in den Jahren zuvor. Trotzdem sollte zum ersten Mal die 300.000€ im Depot deutlich geknackt werden.

Teil 1: https://app.getquin.com/de/activity/PElWrODsmV

Teil 2: https://app.getquin.com/de/activity/LUkWiLtZKX

Teil 3: https://app.getquin.com/de/activity/mQAzDvfidK

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