VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+2,4 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,9 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-1,09 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,81 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,75 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (+0,25 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (+0,1 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-2,34 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (+0,83 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (-1,27 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+2,4 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,9 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,81 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-1,09 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (-0,23 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (+0,83 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-2,34 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-1,27 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (-1,13 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (-0,78 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (-0,66 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (-0,4 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (+0,06 %)
• 
  $IMEU (-0,07 %)
• 
  $IWDP (-0,32 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+0 %) +6.10%
• $VUSA (-0,09 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

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Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

$NFLX (+0,9 %)

wie seht ihr Netflix langfristig? Ist die Bewertung gerechtfertigt oder ist es hypothetisch ein Hype ?

$NFLX (+0,9 %) gab am Mittwoch bekannt, dass 94 Millionen Abonnenten sein werbefinanziertes Angebot nutzen, im Vergleich zu 70 Millionen im November, da das preisgünstigere Angebot des Videostreaming-Riesen inmitten der weltweiten wirtschaftlichen Ungewissheit starke Unterstützung erfährt .

Mit mehr als 300 Millionen Kunden weltweit verzeichnet Netflix robuste Ausgaben über alle Streaming-Tiers hinweg und hatte im April gesagt dass es keine signifikanten Verschiebungen bei den Verbraucherausgaben sieht.

Die Kommentare zerstreuten die Befürchtungen der Investoren, dass die wirtschaftliche Unsicherheit aufgrund der veränderten US-Handelspolitik die Verbraucher dazu veranlassen würde, ihre Ausgaben für Streaming-Dienstezu kürzen.

Netflix hatte im vergangenen Monat erklärt, dass 55 Prozent der Neuanmeldungen in den Ländern, in denen der Dienst verfügbar ist, auf den werbefinanzierten Dienst entfallen.

Um mehr Nutzer aus aller Welt anzulocken, hat Netflix zu Beginn dieses Jahres erweiterte Sprachoptionen für Fernsehzuschauer eingeführt, die mehr Synchronisations- und Untertiteloptionen bieten.

Im Mai drohte Präsident Donald Trump mit einem 100-prozentigen Zoll auf im Ausland hergestellte Filme (link), um inländische Produktionen zu fördern, was die Aussichten für Medienunternehmen wie Netflix, die im Ausland filmen, eintrübt.

Viele der beliebtesten Netflix-Medien sind aus dem Ausland, wie das südkoreanische Drama "Squid Game" und die spanische Serie "Money Heist".

VORAB: Ab kommenden Monat werden in meinen Instagram Monatsrückblicken nur noch die wichtigsten Daten und Fakten auf den Folien des Instagram-Posts angezeigt. Die ausführliche Textversion erscheint auf hier auf getquin. Dies erleichtert die Informationsaufnahme und macht die Instagram Beiträge übersichtlicher.

Ich werde den Monatsrückblick in ein Depotupdate und einen Rückblick für private Finanzen aufteilen. Für Dividenden und Reinvestitionen könnte ich ebenfalls einen separaten Rückblick erstellen. Mein Ziel ist es, Menschen zur Eigenverantwortung bei ihren Finanzen und zum Vermögensaufbau zu motivieren. Das Ganze mittels meiner Erfahrungsberichte aus meinem persönlichen Finanzalltag, jeweils pro Teilbeitrag auf die jeweilige Zielgruppe zugeschnitten. Mal schauen, wie gut mir das gelingen wird.

Hier nun der letzte All-In-One-Beitrag.

Während viele weiter wegen Trump Panik geschoben haben, denke ich verstanden zu haben, dass die ganze Zollthematik nur die Märkte drücken soll, damit die USA sich zu wesentlich günstigeren Zins refinanzieren können, wenn gut 7 Billionen der 36 Billionen USD der Staatsschulden dieses Jahr fällig werden. Deswegen war ich lieber weiter schön wandern, während das Depot mich mit reichlich Dividenden für den Monat belohnt hat.

Für den vergangenen Monat April 2025 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ NACHKÄUFE

➡️ CASHBACK

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ UND SONST?

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

Der zweite April war also der besagte day of liberation. Und es war tatsächlich einer, der Tag der Befreiung von den maßlosen Überbewertungen in den US-Aktien. Leider gab es auch andere Kollateralschäden, die aber am Ende keine sein werden, da es alles nur Buchverluste sind.

Die Falle im US-Staatshaushalt, auf die ich kurz verweisen will, ist die Staatsverschuldung im Verhältnis zum BIP von 123%, Stand März 2025. In Deutschland liegt sie bei etwa 63%. Das ist erdrückend hoch und bedeutet, dass die Wirtschaftsleistung nicht ausreicht, um die Staatsschulden in Schach zu halten! Deswegen muss neues „Geld“ zur Refinanzierung gedruckt werden. Und dieses Geld erreicht uns durch die Asset Price Inflation. Die Darstellung ist natürlich stark vereinfacht, aber deswegen investieren wir.

Ein Blick ins Depot zeigt mir, dass bei meinen Einzelaktien $NFLX (+0,9 %) meinen bisherigen Klassenprimus $AVGO (+2,4 %) zumindest in der Performance ganz knapp eingeholt hat. Dennoch bleibt Broadcom die vom Volumen her größte Position. Wer weiß, wie lange noch?

Die Performance von Netflix hat sich wieder auf +184% erholt, bei Broadcom sind es +182%. Ich schaue mir das Spektakel an, lasse aber die Sparpläne weiter laufen. Hier wird nichts weiter gemacht, wie einst Beate Sander sagte: Die Pferde bleiben im Stall. Hinter den beiden Zugpferden folgt $WMT (-1,09 %) vom Volumen her auf Platz 3 und die $SAP (-0,81 %) von der Perfomance auf Platz 3 mit +110%. Im letzten Rückblick habe ich berichtet, dass der Mülldienstleister $RSG (-0,23 %) stetig aufgestiegen ist. Dieser verliert jetzt wieder ein paar Plätze, dafür steigen $V (+0,81 %) und $MA (+0,25 %) zusammen auf und klopfen beide bereits von außen bei den Top 5 an der Tür. Die Performance ist bei beiden ähnlich und anständig mit +44%/+42%.

Die letzten Plätze im Hauptaktiendepot werden wie immer von denselben Verdächtigen belegt. $NKE (-1,27 %) , $TGT (-2,34 %) und $HTGC (+0,51 %) sind die kleinsten Positionen. Bezüglich der Performance schwächeln Nike und Target mit -40% am meisten.$DHR (+0,83 %) ebenso. Doch das lässt mich kalt. In der aktuellen Makrolage ist das kaum anders zu erwarten. Der „Nachbarindikator“ passt, denn vor deren Tür (größere Familie) stehen zum Großteil nur Nike Schuhe. Ich überlege meine Sparpläne so anzupassen, dass diese Werte einen höheren Anteil meines Nettogehalts bekommen.

➡️ ETFs

Auch in den Kursen meiner ETFs sind die Auswirkungen von Trumps Zollpolitik im April deutlich spürbar, was zu signifikanten Verlusten geführt hat. Es ist wichtig, in solchen volatilen Zeiten Ruhe zu bewahren und weiterhin strategisch zu investieren. Solche Phasen sind Teil des langfristigen Vermögensaufbaus und gehören dazu.

➡️ Ausschüttungen

Im April konnte ich mich über 19 Ausschüttungen an 8 Auszahlungstagen freuen. Dieser zusätzliche Einkommensstrom ist eine wertvolle Ergänzung zu meinem normalen Arbeitseinkommen, für die ich sehr dankbar bin. Ich empfehle jedem, sich ein solches Zusatzeinkommen aufzubauen, um finanziell unabhängiger vom klassischen Hauptjob zu werden.

Traditionell ist der April für mich kein ausschüttungsarmer Monat. Dieses Mal wurden die Ausschüttungen meiner drei großen ETFs jedoch nicht Ende März, sondern erst im April ausgezahlt, was die Ausschüttungen beider Monate verzerrte. Durch diesen Effekt wurde der April zum zweitstärksten Ausschüttungsmonat seit Beginn meines Investorendaseins. Sonst liegt der April stets etwas unter den Ausschüttungen des März.

➡️ Nachkäufe

Aus den weiter unten stehenden Erstattungen habe ich zwei Einmalsparpläne auf den $GGRP (-0,4 %) und $JEGP (-0,66 %) ausgeführt. Ich hätte gerne mehr nachgekauft, aber den Notgroschen oder Rückstellungen will ich dennoch nicht antasten.

➡️ Cashback

Im April gab es für mich Guthaben aus der Stromrechnung zurück erstattet und einen Fahrtkostenzuschuss vom Arbeitgeber. Ein Teil davon wurde genutzt, um zukünftige Ausgaben vorzufinanzieren und weiter Sinking Funds aufzufüllen, während der andere Teil über die genannten Einmalsparpläne in einem Altdepot investiert wurde.

➡️ P2P-Kredite

Bei Mintos gab es keine Zins- oder Tilgungszahlungen. Ich ziehe eingehende Mittel stets mit Verfügbarkeit ab. Wie läuft es bei euch mit P2P? Zieht ihr euch auch aus dem Investment zurück?

➡️ Krypto

Auch der April war für Kryptoinvestoren ein sehr volatiler Monat. Die Unruhe durch Trumps Zollpolitik hat die Kryptokurse gedrückt, ähnlich wie im März. Die Kurse erholten sich jedoch allmählich, was darauf hindeutet, dass sich die Geldmenge bereits wieder erhöht. Dies geschieht durch Neuverschuldung, die in Form von Staatsanleihen von der FED gekauft wird, was im Wesentlichen dem "Drucken" von Geld entspricht. Historisch gesehen folgt der $BTC (-0,14 %) dieser Entwicklung in der Regel mit einer Verzögerung von etwas mehr als 10 Wochen, denn er ist mit 90% stark an die Geldmenge korreliert.

Ich verfolge das Ganze mit Spannung. Meine bevorzugte Theorie der Kryptozyklen passt nach wie vor in die aktuelle Entwicklung. Wir bewegen uns wieder in Richtung 100K, und ich erwarte ein bullisches Crossover bei Bitcoin. Die LimitOrders sind nach wie vor im Markt, auch wenn es noch lange dauern wird, bis sie auslösen. Natürlich hoffe ich, dass es dann wieder den „normalen“ Bärenmarkt geben wird. In einigen Monaten sind wir schlauer, ob wir im aktuellen Bullenmarkt auch wieder ein deutliches Doppeltop gesehen haben werden.

Hier zwei Kennzahlen aus meinen Kryptowallets: Monatsperformance: +5.5%, Perfomance seit Beginn: +56%.

➡️ Und sonst?

Ich vertiefe mich weiter intensiv in die Nutzung der LLMs, aktuell arbeite ich an meiner Prompting Technik. Die Posts auf meinem Instagram-Kanal, die ich seit März veröffentlicht habe wurden mithilfe von KI erstellt, dabei habe ich die KI genutzt, um mir Ideen zur Bildgenerierung zu geben, diese natürlich erstellen zu lassen und ebenso sind viele der Zitate KI generiert. Ich nutze mehrere LLMs und sehe auch signifikante Unterschiede bei den Outputs. Das macht es vielfältiger und ermöglicht mir sogar, mehrere Ergebnisse zusammenführen zu lassen. Die Modelle lernen zudem stets meinen Schreibstil besser, bei längeren generierten Texten liest man noch deutlich das Generische, dennoch verstehe ich selbst immer besser, wie ich die neue Technologie für mich nutzen kann, um meine Produktivität zu verbessern, statt mich ersetzen zu lassen. Das gilt auch für den Einsatz im Job.

Wie im Vormonat beschäftige ich mich auch viel intensiver mit dem Thema Ernährung. Zugesetzten Zucker vermeide ich so gut wie möglich. Zu Ostern gab es also keinen Schoko Hasen für mich und ich habe keinen Hunger auf Schokolade oder andere Süßigkeiten. Das ist ein echtes Wunder.

Außerdem habe ich mein wöchentliches Sportpensum noch mal erhöht und achte genau auf meinen Körper, wie er damit klarkommt. Statt zwei Kraftsporteinheiten zu Hause gibt es nun drei, statt drei Laufeinheiten die Woche gibt es viel und jeden Morgen zum Aufwärmen etwas allgemeine Fitness/Cardio und Core-Übungen für den Bauch. Klares Ziel ist der weitere Muskelaufbau und die Stärkung der Herzgesundheit. Und es macht mir Spaß, auch wenn die Temperatur in meiner Wohnung schon an einigen Tagen in Richtung 25° Celsius gestiegen ist.

Zweimal war ich in der Sächsischen Schweiz wandern, einmal knapp unter, einmal über 30 km. Dafür fahre ich an den Wandertagen sehr gerne um 4 Uhr mit dem ersten Saxonia-Express-Zug los. Im Herbst und frühen Frühling ist das sogar die perfekte Zeit, um den Sonnenaufgang auf den Sandsteinfelsen zu genießen. Das ist für mich persönlich pure Heilung der Seele und echte Lebensqualität. Ich kann es ohne bedrückende Gedanken im Kopf genießen, weil ich weiß, dass die Finanzen geregelt sind und auf Autopilot laufen.

➡️ Ausblick

Der Mai wird für mich ein No-Spend Monat, einfach, weil ich Lust habe, mich der nächsten Herausforderung zu stellen. Später im Jahr will ich ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment starten. Das sollte mir meistens gelingen, da meine Ausgaben im März und April jeweils unter 1.000€ lagen. Ich freue mich schon auf die Auswertung nach Abschluss der Challenge.

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schaue auch gerne auf der Instagram-Version meines Rückblicks vorbei.

Tops

Weiterhin an der Spitze 🥇Sprouts Farmers$SFM (-0,19 %) , die stabil laufen 📈 gefolgt von 🥈Netflix $NFLX (+0,9 %) die sich bei all den Markt Turbulenzen auf Platz 2 vor gekämpft haben.

🥉Walmart $WMT (-1,09 %) die seit dem ich die Position bespare, bisher immer in Top 3 dabei sind.

Anders als das Land 🇩🇪 wo es gefühlt 📉 geht. Sieht es an der Börse für 🇩🇪 Aktien erstaunlich gut aus $DB1 (-1,01 %) & $MUV2 (+0,02 %) in Top 10 💪😊

Überraschenderweise ist von Magnificent 7 weit und breit nichts zu sehen 😂 obwohl $TSLA (+1,11 %) mittlerweile nicht mehr im "ETF" vertreten ist.

Flops

Obwohl Adobe$ADBE (-0,81 %) eigentlich gute Zahlen hat, kommt die Position seit dem ich die bespare nicht so richtig in Fahrt, schlimmer noch, bisher hat sie mir die meisten Verluste gebracht, obwohl sie keine Dividende zahlt 😂

Natürlich laufen die Sparpläne auch diesen Monat weiter, aber nicht alle Positionen.

Die Gewinner laufen weiter bei den Verlierer habe ich es erstmal einige pausiert und aus den Flops laufen zb nur $QCOM (+1,33 %)
$AMAT (+0,7 %) weiter.

$AAPL (-0,74 %)
$MSFT (+0,4 %)
$NVDA (-0,29 %)
$AMZN (-0,6 %)
$GOOGL (-0,38 %)
$META (-0,51 %)
$TSLA (+1,11 %)
$AVGO (+2,4 %)
$NFLX (+0,9 %)
$AMD (-0,71 %)

Absolute Bewertungsniveaus

Vor allem Microsoft, Nvidia, Google, AMD und Amazon notieren unterhalb ihrer langfristigen Median-Multiples.

Bewertungs-Multiples im Vergleich zum erwarteten Umsatzwachstum

Wenn man das erwartete Umsatzwachstum von Analysten über die nächsten 3 Jahre zugrunde liegt, ergibt sich folgendes Bild...

• Pro 1% Wachstum erscheinen vor allem Nvidia, AMD, Google, Meta und Amazon am günstigsten.

• Apple schneidet hier aufgrund des langsamen Wachstums weniger gut ab, allerdings ist das Unternehmen nicht pauschal unattraktiv als Investment, z.B. aufgrund der hohen Buybacks.

• Tesla erscheint auf den ersten Blick als teuer - allerdings ist das Forward P/S aktuell aufgrund der verzerrten Earnings nicht übermäßig hoch.

• Netflix hatte einen guten Run und erscheint zumindest auf Basis der Multiples im Vergleich zum Wachstum etwas teuer. Ähnlich verhält es sich bei Broadcom.

• Microsoft schwimmt im Mittelfeld.

Was hältst du von den Bewertungsniveaus der Mag-7 & Co.?

Wer sich für Aktien, ETFs oder das Investieren im Allgemeinen interessiert, macht definitiv nichts falsch, wenn er sich mit ein paar guten Büchern zum Thema beschäftigt.

Im Gegenteil: Bücher können dabei helfen, die Grundlagen zu verstehen, typische Fehler zu vermeiden und mit einer klaren Strategie an den Markt zu gehen. 🧠📈

Ich habe mittlerweile einige Bücher rund um die Börse gelesen, manche waren eher durchschnittlich, doch die folgenden haben mich besonders überzeugt und sind meiner Meinung nach absolut lesenswert:

1️⃣ Ohne Aktien wird schwer – von Noah Leidinger & Florian Adomeit

Für wen? Ideal für Einsteiger, die über ETFs hinausblicken und sich aktiv mit Einzelaktien auseinandersetzen möchten.

Worum geht’s? Das Buch liefert einen praxisnahen Einstieg in die Welt der Einzelaktien. Anhand von 25 realen Unternehmensbeispielen (u. a. Coca-Cola $KO (-1,22 %) , Netflix $NFLX (+0,9 %) oder Zalando $ZAL (+0,24 %) ) zeigen die Autoren, wie man Geschäftsmodelle analysiert, Unternehmenskennzahlen einordnet und Aktien bewertet.

Auch die Frage, ob ETFs wirklich immer die beste Wahl sind, wird kritisch beleuchtet. Der lockere und verständliche Stil macht es besonders einsteigerfreundlich und gleichzeitig informativ. ✅

2️⃣ Intelligent Investieren – von Benjamin Graham

Für wen? Für alle, die langfristig und mit System investieren wollen, auch wenn man dafür etwas mehr Geduld und Lesedisziplin mitbringen sollte.

Worum geht’s? Das Standardwerk des Value Investing.

Graham erklärt, wie man unterbewertete Aktien erkennt und weshalb es sich lohnt, mit kühlem Kopf und rationalem Ansatz zu investieren.

Warren Buffett nennt es nicht umsonst das beste Buch, das je über das Investieren geschrieben wurde. 🏆

3️⃣ Souverän investieren – von Gerd Kommer

Für wen? Für alle, die auf ETFs setzen und einen wissenschaftlich fundierten, nüchternen Blick auf das Investieren suchen.

Worum geht’s? Kommer zeigt, warum ein weltweit diversifiziertes ETF-Portfolio für die meisten Privatanleger langfristig die beste Wahl ist. 🌍

Er widerlegt viele Börsen-Mythen mit Zahlen, Daten und Fakten.

Das Buch ist sachlich, gut verständlich und ideal für alle, die ruhig und langfristig Vermögen aufbauen möchten. 🧱

4️⃣ Der Börse einen Schritt voraus – von Peter Lynch

Für wen? Für alle, die Unternehmen gerne selbst analysieren und Lust haben, aktiv nach spannenden Aktien zu suchen.

Worum geht’s? Lynch vermittelt, wie man durch Beobachtungen im Alltag (z. B. beim Einkaufen) auf gute Investmentideen stoßen kann.

Gleichzeitig gibt er tiefe Einblicke in seine Denkweise, sein Portfoliomanagement und seine größten Erfolge. Ein praxisnahes und motivierendes Buch mit vielen Aha-Momenten. 💡

5️⃣ Think and Grow Rich – von Napoleon Hill

Für wen? Für alle, die nicht nur finanziell, sondern auch persönlich wachsen wollen.

Worum geht’s? Kein klassisches Börsenbuch, aber ein echter Klassiker, wenn es um Erfolg, Mindset und Zielstrebigkeit geht.

Hill zeigt, wie wichtig Disziplin, Glaube an sich selbst und klare Ziele für langfristigen Erfolg auch an der Börse sind. 🏆

Ich habe noch einige andere Bücher gelesen, aber diese fünf stechen für mich ganz klar hervor. 📘

Was sind eure Lieblingsbücher zum Thema Börse & Finanzen?

$NFLX (+0,9 %)

Heute habe ich mir die Netflix Aktie näher angesehen, die sich aktuell aus charttechnischer Sicht an einem sehr interessanten Punkt befindet.

Die Netflix Aktie ist die letzten Wochen immer wieder an der psychologisch wichtigen 1000 $ Marke gescheitert und hat den Unterstützungsbereich bei 820-840 $ mehrfach angelaufen.

Sollte die Aktie in den kommenden Tagen mit signifikantem Volumen über die 1000 $ Marke ausbrechen, könnte ich mir nach einem Retest, steigende Kurse und ein neues ATH vorstellen.

Allerdings halte ich dieses bullische Szenario derzeit für eher unwahrscheinlich. Stattdessen

erwarte ich, dass der Kurs entweder erneut an der 1000$ Marke abprallt oder nach einem Fake Out wieder deutlich zurückfällt. In diesem Fall dürfte der Unterstützungsbereich bei 820 - 840$ nicht standhalten, was zu einer ausgeprägteren Korrekturbewegung führen könnte.

Netflix beeindruckt mit Quartalszahlen

Netflix $NFLX (+0,9 %) hat in einem bemerkenswerten ersten Quartal die 1.000-Dollar-Marke pro Aktie im nachbörslichen Handel durchbrochen. Der Streaming-Gigant übertraf die Erwartungen in nahezu allen Bereichen und erzielte einen Umsatz von 10,54 Milliarden Euro, was einer Steigerung von 13 Prozent im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Besonders erwähnenswert ist der Nettogewinn von 2,89 Milliarden Euro, der eine beeindruckende Steigerung von 24 Prozent zeigt. Auch das Ergebnis je Aktie lag mit 6,61 Euro über den Erwartungen der Wall Street und wuchs um mehr als 25 Prozent im Jahresvergleich. Die operative Marge stieg auf 31,7 Prozent, was auf eine zunehmende Effizienz hinweist. Netflix scheint in einem wirtschaftlich herausfordernden Umfeld bestens aufgestellt zu sein, da das Geschäftsmodell weniger von physischen Gütern abhängt und stattdessen auf geistigem Eigentum basiert. Diese Resilienz verleiht dem Unternehmen einen strategischen Vorteil in der schnelllebigen Streaming-Welt.

Capital One kauft Discover Financial für 35 Mrd. Dollar

Die Fusion zwischen Capital One und Discover Financial $D1FS34 hat am Freitag grünes Licht von mehreren Aufsichtsbehörden erhalten, was den Zusammenschluss im Wert von 35 Milliarden Euro näher an die Vollziehung bringt. Nach der Ankündigung der Übernahme im Februar 2024 haben die Federal Reserve und das Office of the Comptroller of the Currency ihr Einverständnis gegeben. Die Federal Reserve hat zudem eine Geldstrafe von 100 Millionen Euro gegen Discover verhängt, die für überhöhte Interchange-Gebühren verantwortlich war. Capital One plant, die Übernahme am 18. Mai abzuschließen, nachdem alle erforderlichen Genehmigungen erteilt wurden. Diese Fusion wird zwei der größten Kreditkartenanbieter zusammenbringen und könnte Discover helfen, im Wettbewerb mit den Platzhirschen Visa und Mastercard wieder an Bedeutung zu gewinnen. Die Synergien aus dieser Übernahme können das Portfolio von Capital One erheblich stärken und neue Marktchancen eröffnen.

Quellen:

https://finance.yahoo.com/news/netflix-crushes-earnings-safe-haven-160904929.html

https://finance.yahoo.com/news/capital-one-35-billion-purchase-162516083.html

Bill Ackman setzt auf Hertz

Bill Ackman und sein Team von Pershing Square Capital Management haben sich mit einer fast 20%igen Beteiligung an Hertz Global Holdings Inc. auf einen spannenden Turnaround-Plan des Mietwagenunternehmens eingelassen. Der Einstieg in das Unternehmen begann bereits Ende letzten Jahres, und nun hält Ackman stolze 19,8% der Anteile, die aus direktem Aktienbesitz sowie Total Return Swaps bestehen.

Ackman ist überzeugt, dass Hertz die Herausforderungen, die aus einem misslungenen Einstieg in die Elektrofahrzeug-Welt von Tesla resultieren, überwinden kann. Zudem glaubt er, dass das Unternehmen von einem Anstieg der Gebrauchtwagenpreise profitieren wird, der durch Trumps Zoll auf US-Autoimporte von 25% ausgelöst wird. Diese Zollregelung könnte die Preise für Neuwagen in die Höhe treiben, was wiederum die Werte der Gebrauchtfahrzeuge steigern könnte. Hertz hat hier einen Vorteil, denn mit einer Flotte von über 500.000 Fahrzeugen, deren Gesamtwert auf etwa 12 Milliarden Euro geschätzt wird, ist das Unternehmen gut aufgestellt.

Ein Anstieg der Gebrauchtwagenpreise um 10% könnte Hertz einen Gewinn von 1,2 Milliarden Euro auf seine Auto-Assets bescheren, was etwa der Hälfte der aktuellen Marktkapitalisierung des Unternehmens entspricht. Ackman sieht das Potenzial für Hertz, bis 2029 auf 30 Euro pro Aktie zu steigen, während die Aktien vor der aktuellen Rallye noch unter 5 Euro gehandelt wurden. Die Zukunft sieht also vielversprechend aus.

Netflix glänzt nach starken Quartalszahlen

In den USA hat Netflix $NFLX (+0,9 %) in der nachbörslichen Handelssitzung am Donnerstag für Furore gesorgt, als das Unternehmen seine Quartalsergebnisse präsentierte, die die Erwartungen der Wall Street übertrafen. Diese beeindruckenden Zahlen sind vor allem auf höhere Abonnementpreise und gestiegene Werbeeinnahmen zurückzuführen.

Die Aktien von Netflix haben seit Jahresbeginn um 9% zugelegt und sind in den letzten 12 Monaten sogar um fast 60% gestiegen. Analysten sind sich einig, dass Netflix gut gerüstet ist, um wirtschaftliche Abschwünge zu überstehen. JPMorgan bezeichnet das Unternehmen sogar als das „resilienteste“, das sie beobachten. Netflix hat das Ziel, bis 2030 die Einnahmen zu verdoppeln und eine Marktkapitalisierung von 1 Billion Euro zu erreichen.

In den letzten Tagen hat sich die relative Stärke des Aktienkurses verbessert, was auf einen möglichen Wendepunkt hindeutet. Die Aktien stiegen um 3,5% auf etwa 1.007 Euro im nachbörslichen Handel. Anleger sollten nun auf wichtige Widerstandsniveaus um 1.065 Euro und 1.300 Euro achten, während die Unterstützungsniveaus bei 821 Euro und 697 Euro liegen.

Quellen:

https://finance.yahoo.com/news/ackman-says-pershing-owns-19-203543846.html

https://finance.yahoo.com/news/watch-netflix-price-levels-stock-032715054.html