Was für eine turbulente Börsenwoche, ich musste nachkaufen 😅 Wie sieht's bei euch aus?

$KLAC (+0,46 %)
$ADBE (+1,44 %)
$SIKA (-2,18 %)
$HOLN (-0,73 %)
$MBG (-0,07 %)
$CVX (+0,4 %)
$MRNA (-1,12 %)

Der Ölmarkt steht vor einem potenziellen Überschuss, da sowohl die USA als auch China ihre Produktion steigern und die Nachfrage hinter den Erwartungen bleibt. Analysten warnen, dass ein Überangebot die Preise weiter unter Druck setzen könnte, insbesondere wenn die Wirtschaft in China sich nicht wie erhofft erholt. Die Dynamik könnte die OPEC+ vor neue Herausforderungen stellen, um die Marktstabilität aufrechtzuerhalten.

Weitere Informationen findet ihr im Artikel auf Business Insider.

Die Nachrichten basieren auf für mich persönlich seriösen Quellen. Ich gebe jedoch keine Garantie zu deren Richtigkeit. Keine Anlageberatung. Folgt mir gerne für weitere Updates!

$SHEL (-0,74 %)
$CVX (+0,4 %)
$XOM (-0,4 %)
$OXY (+5,16 %)

Die Internationale Energieagentur (IEA) prognostiziert für 2025 ein Überangebot auf dem Ölmarkt. Grund dafür ist die geplante Produktionsausweitung, während das Nachfragewachstum sich verlangsamt. Besonders steigende Kapazitäten in den USA und in Ländern wie Brasilien und Guyana könnten das Angebot über das Niveau der globalen Nachfrage heben. Diese Entwicklungen könnten laut IEA die Ölpreise stabilisieren oder sogar unter Druck setzen.

Persönliche Meinung:

Auch die Wahl von Donald Trump ist ein großer Faktor der den Ölpreis stark unter Druck setzen könnte. Bei einem ohnehin aktuell schwachen Ölpreis kündigte Trump an, die Ölproduktion während seiner Kandidatur ordentlich anzuheizen. Für mich klingt das eher nach weiter fallenden Ölpreisen.

$SHEL (-0,74 %)
$CVX (+0,4 %)
$OXY (+5,16 %)
$BP. (-0,03 %)

Quelle:

https://www.reuters.com/business/energy/iea-sees-2025-oil-market-supply-surplus-2024-11-14/

Die Nachrichten basieren auf für mich persönlich seriösen Quellen. Ich gebe jedoch keine Garantie zu deren Richtigkeit. Keine Beratung.

In welche Energieversorger bzw Öl- und Gasindustrie Unternehmen seid ihr investiert, und in welchen lohnt sich noch ein jetziger Einstieg? $XOM (-0,4 %)
$CVX (+0,4 %)

So und wieder etwas aufgeräumt... Aber ohne Nachkäufe... Ich weiß gerade nicht so richtig, wo es sich lohnt. Am Ende haue ich noch alles in einen ETF :D Die Staatskasse freut es - aber für die nichtvorhandene Regierung tut man doch gern was ;)

Raus sind:

$VICI (-0,32 %) und $O (+1,22 %) jeweils zur Hälfte

$CVX (+0,4 %) - gekauft ne Woche vor der Wahl

$TSLA (-4,58 %) - gekauft ne Woche vor der Wahl

$SFM (-2,81 %) - Danke @Simpson für die tolle Aktie. Ich hatte sie irgendwann in deinem SparplanDepot gesehen und gesehen wie gut sie loslegte und bin irgendwann mit reingegangen.

Analysten-Updates, 04.11.

⬆️⬆️⬆️

- BERENBERG erhöht das Kursziel für SHELL von 31 GBP auf 31,50 GBP. Buy. | $SHEL (-0,74 %)

- BERENBERG erhöht das Kursziel für MTU von 270 EUR auf 350 EUR. Buy. | $MTX (-0,47 %)

- BRYAN GARNIER erhöht das Kursziel für HELLOFRESH von 8,50 EUR auf 10 EUR. Neutral. | $HFG (+0,69 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH erhöht das Kursziel für SCOUT24 von 84 EUR auf 92 EUR. Buy. | $G24 (+0,54 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH erhöht das Kursziel für SANTANDER von 5,75 EUR auf 5,80 EUR. Buy. | $SAN (-1,05 %)

- RBC erhöht das Kursziel für NEXT PLC von 105 GBP auf 108 GBP. Sector-Perform. | $NXT

- UBS erhöht das Kursziel für CHEVRON von 192 USD auf 194 USD. Buy. | $CVX (+0,4 %)

⬇️⬇️⬇️

- UBS senkt das Kursziel für BERKSHIRE HATHAWAY von 806.724 USD auf 796.021 USD. Buy. | $BRK.B (+0,07 %)

- CITIGROUP senkt das Kursziel für STMICRO von 36 EUR auf 30 EUR. Buy. | $STMPA (-0,02 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für ASM INTERNATIONAL von 806 EUR auf 716 EUR. Overweight. | $ASM (+2,02 %)

- RBC stuft CARL ZEISS MEDITEC von Outperform auf Sector-Perform ab und senkt Kursziel von 85 EUR auf 70 EUR. | $AFX (+0,2 %)

- WARBURG RESEARCH senkt das Kursziel für KION von 65 EUR auf 58 EUR. Buy. | $KGX (+0,89 %)

- ODDO BHF stuft JENOPTIK von Neutral auf Outperform und senkt Kursziel von 32 EUR auf 30 EUR. | $JEN (+0,81 %)

- ODDO BHF senkt das Kursziel für AIXTRON von 22 EUR auf 21 EUR. Outperform. | $AIXA (+0,02 %)

- ODDO BHF senkt das Kursziel für FIELMANN von 45,70 EUR auf 44,60 EUR. Neutral. | $FIE (-0,67 %)

- HAUCK AUFHÄUSER IB senkt das Kursziel für KNORR-BREMSE von 65,50 EUR auf 63,60 EUR. Sell. | $KBX (+0,91 %)

- GOLDMAN stuft STANDARD CHARTERED auf Neutral ab. Kursziel 9,37 GBP. | $STAN (-1,81 %)

- GOLDMAN senkt das Kursziel für GENERALI von 31,50 EUR auf 30,50 EUR. Buy. | $G (-0,26 %)

- GOLDMAN senkt das Kursziel für PHILIPS von 35 EUR auf 32 EUR. Buy. | $PHIA (-0,25 %)

Warren Buffett und Berkshire Hathaway $BRK.B (+0,07 %) halten derzeit Apple-Aktien
$AAPL (+1,34 %) im Wert von etwa 69,9 Milliarden US-Dollar (Stand: Ende des 3. Quartals), nachdem der Wert zuvor bei 84,0 Milliarden US-Dollar lag.

Der Cashbestand erreichte zum Ende des dritten Quartals mit 325,2 Milliarden US-Dollar ein neues Allzeithoch, gestiegen von 276,9 Milliarden US-Dollar zum Ende des zweiten Quartals.

Die Apple-Aktie legte im dritten Quartal um 10,75 % zu.

Hätte Buffett während des Quartals keine Apple-Aktien verkauft, würde seine Position nun etwa 93,3 Milliarden US-Dollar betragen.

Zum Ende des dritten Quartals sahen die größten Aktienbestände von Warren Buffett und Berkshire Hathaway folgendermaßen aus:

•25,7 % – Apple
$AAPL (+1,34 %), (im Vergleich zu 29,6 % am Ende des 2. Quartals)

•15,1 % – American Express
$AXP (+0,33 %)

•11,7 % – Bank of America
$BAC (+1,1 %)

•10,6 % – Coca-Cola $KO (-0,4 %)

•6,4 % – Chevron
$CVX (+0,4 %)

Foto: Bloomberg

Chevron
$CVX (+0,4 %) hat gerade seine Quartalszahlen bekannt gegeben.

Der Gewinn pro Aktie (EPS) liegt bei $2,51 und übertrifft damit die Erwartungen von $2,43.

Der Umsatz beträgt $50,67 Milliarden und liegt ebenfalls über den Erwartungen von $48,99 Milliarden.

Foto: Tim Stanley

Hallo Zusammen,

heute gibt es ein länger angekündigtes #offtopic von mir.

Es geht um die Frage, um was es sich bei der von mir (vor allem in den Rückblicken) genannten Plangröße der Reinvestition meiner Ausschüttungen handelt.

Ich will passiven Cashflow! Ich will, dass das Geld quasi vom Himmel regnet, und zwar vollautomatisiert! Und dieses Geld soll auch voll automatisiert wieder den Weg zurück an die Börse finden. Einfach, um dem den passiven Einkommen Strom weiter zu füttern, sodass er größer und stärker wird. Das soll so lange funktionieren, bis ich eines Tages die Ausschüttungen verwenden werde, um meine Lebenshaltungskosten davon zu bestreiten.

Doch wie gehe ich das an?

Um zu wissen, wieviel ich jeden Monat bestenfalls reinvestieren kann muss ich natürlich zuerst alle meine eintreffenden Ausschüttungen erfassen, aus denen ich dann einen Durchschnittswert über alle monatlichen Ausschüttungen pro Monat ermitteln kann. Diesen Wert gleiche ich mit den Vorjahreswerten ab. Dieser Vergleich ermöglicht es mir die Steigerung meiner Erträge zu erhalten und damit auf das neue Kalenderjahr zu schätzen. Die hier geschätzte monatliche Rückflussgröße für das folgende Kalenderjahr ist meine geplante Reinvestitionsgröße.

Wie bereits gesagt will ich ein voll automatisiertes System mit der Reinvestition aufsetzen, das von allein läuft. Das beinhaltet auch die Konsequent, dass ein manuelles Eingreifen von meiner Seite nicht erforderlich sein soll, auch wenn es Ausnahmen geben kann.

Die Frage ist damit also: Wann muss ich eigentlich selbst in die automatisierte Reinvestition meiner Ausschüttungen eingreifen? Das ist natürlich nur dann der Fall, wenn die tatsächlichen erhaltenen Ausschüttungen aus meinen Kapitalanlagen in einem Monat geringer ausfallen als die geplante Größe meiner Reinvestition. Und für dieses Szenario habe ich zwei Asse im Ärmel, um bestenfalls doch nicht eingreifen zu müssen. Einerseits lasse ich Ausschüttungen aus besonders ertragsstarken Monaten für die schwächeren Monate liegen, sodass der Prozess weiter laufen kann. Sollten diese Rücklagen nicht ausreichen, habe ich noch ein zweites Ass im Ärmel. Mein aktueller Arbeitgeber schießt mir die Hälfte des Deutschlandtickets steuerfrei dazu. Diese Zugabe habe ich in meiner persönlichen Budgetplanung nicht berücksichtigt. Das heißt, dass das Geld nicht zur Deckung von Ausgaben vorgesehen ist. Sollte also nicht genug für die geplante Reinvestition verfügbar sein, dann nutze ich genau diesen Zuschuss dafür. Und für den Fall, dass der Zuschuss nicht gebraucht werden kann, wandert er in eine Rückstellung für die Reinvestitionen.

Das System, welches ich anwende, ist nicht kompliziert und hat sich glücklicherweise bereits in der Praxis bewährt. Rückblickend auf die ersten drei Quartale 2024 waren meine Ausschüttungen außer im Januar und Februar stets groß genug, damit alles voll automatisiert funktionierte. Für die beiden betroffenen Monate konnte ich dank der Rückstellung den Motor am Laufen halten. Es läuft wie geschmiert. Für den laufenden Oktober sieht es auch gut aus. Ergo: Das System läuft nicht nur, ich hätte sogar optimistischer planen können.

Die nachlaufende Frage ist sicherlich: Wie verwende ich meine Reinvestitionen, oder genauer: worin investiere ich meine Ausschüttungen? Dafür gibt es zwei Strategien, die ich verfolge. Einerseits benutze ich die Ausschüttungen, um die Sparpläne aus dem Nettogehalt meiner volumenmäßig kleineren Positionen zu verstärken, sodass sich die Positionen schneller aufbauen können. Andererseits verwende ich einen Teil der Reinvestitionen, um daraus ganze Sparpläne zu finanzieren, für die ich nicht mein Nettogehalt heranziehen muss. Das ist bei mir bspw. bei den Ölwerten, wie $XOM (-0,4 %) und $CVX (+0,4 %) , aber auch bei anderen wie $DLR (+0,39 %) und $GSK der Fall.

Fazit: Das System funktioniert wie beschrieben und ist einfach. Ich muss lediglich wenige Tage vor der Ausführung der Sparpläne nachschauen, ob die Verrechnungskonten genügend gefüllt sind. Für das Folgejahr kann ich die Größe der geplanten Reinvestitionen sogar anheben, was mich sehr glücklich macht. $UPS (+0,66 %) und $HTGC (+0,38 %) werden in die Sparpläne aufgenommen, schon ab diesem Dezember. Der Schneeball des passiven Einkommensstrom wird damit immer größer und macht mich immer freier vom aktiven Arbeitseinkommen. Das macht mich happy! Sowas konnte ich mir in der Stunde Null meines Vermögensaufbau nicht vorstellen.

Hallo zusammen

Mache auch mal meinen ersten Post 😄.

Ich hoffe Euch allen geht es gut.

Meine aktuellen Kaufkandidaten sind:

$ASML (-1,59 %)

$SSUN Samsung Aktie finde ich nie 😅

$NESN (-0,19 %)

$P911 (-0,41 %)

Verfolgen tue ich auch noch einige:

$OR (-0,71 %) unter 305€

$LIN (+0,54 %) unter 385€

$MCD (-0,31 %) unter 355$

$CVX (+0,4 %) unter 135$

$BAS (-0,12 %) unter 42.50€

Was denkt Ihr dazu?

Was sind Eure Kaufkandidaten?

Liebe Grüsse aus der Schweiz.