2Mon.·

Dividendenstrategie

Das hier ist mein erster Post, also please don’t hate. 🙂

Ich fahre jetzt seit einem Jahr die Dividendenstrategie, weil sie mich motiviert dranzubleiben. Die einfache Ein-ETF-Lösung ist mir auf Dauer zu langweilig – ich habe mehr Spaß daran, auch mal Einzelwerte zu verfolgen.

Bisher bin ich hauptsächlich in Dividenden-ETFs investiert, und das soll auch so bleiben. Allerdings würde ich mein Depot gern mit ein paar Einzelaktien ergänzen, damit es interessanter wird.

Mein Ziel sind maximal 10 Einzelaktien, damit ich den Überblick nicht verliere. Hier die Werte, die ich aktuell im Blick habe:

Realty Income ($O (+0,64 %) )
Main Street Capital ($MAIN (+1,34 %) )
Agree Realty ($ADC (+0,14 %) )
STAG Industrial ($STAG (-0,21 %) )
BlackRock ($BLK (-0,39 %) )
The Home Depot ($HD (-0,27 %) )
Münchener Rück ($MUV2 (-0,07 %) )
Chevron ($CVX (+0,9 %) )
American Electric Power ($AEP (-0,83 %) )
Waste Management ($WM (+0,5 %) )
Sixt Vz. ($SIX2 (-1,05 %) )

Meine Fragen an euch:

👉 Passen diese Werte grundsätzlich zu einer Dividendenstrategie?

👉 Gibt es Verbesserungspotenzial in Bezug auf die Branchen- und Länderaufteilung?

👉 Gibt es eine Aktie, die eurer Meinung nach auf keinen Fall fehlen darf?

Bin gespannt auf eure Einschätzungen und Tipps!

#dividendenstrategie
#einzelaktien
#passiveseinkommen

7Positionen

9.611,23 €

5,71 %

11 Kommentare

Christian@Investor-College

2Mon.

Ich gebe dir mal meine Meinung zu deinen Fragen rüber bzw. beschreibe wie ich meine Dividendenstrategie vor mehr als 10 Jahren angelegt habe.

1. Ich investiere mit unterschiedlicher Gewichtung in alle 11 Sektoren (nach GICS), also
Basic Materials
Communication
Consumer Discretionary
Consumer Staples
Energy
Financial
Health Care
Industrial
Technology
REITs
Utilities

2. Pro Sektor halte ich 3 bis 5 Titel. Damit bin ich in Summe gut diversifiziert.

3. Auswahl der Dividendenaktien

Ich lege bei der Auswahl folgende Kriterien an:
a) Ausschüttungsquote (Pay Out Ratio POR) --> <75% (über drei Jahre hinweg; 1 Punkt)
b) Verschuldungsgrad --> <200% (über drei Jahre hinweg; 1 Punkt)
c) Dividendenwachstumsrate (Dividend Growth Rate DGR) -->>10% idealerweise über 3,5,10 Jahre hinweg (bis zu 3 Punkte)
d) Umsatzrendite (return on sales) --> >5% (über 3 Jahre; 1 Punkt)
e) Eigenkapitalquote (equity ratio) --> >=30% (über 3 Jahre; 1 Punkt)
f) Eigenkapitalrendite (return on equity; RoE) --> >=15% (über 3 Jahre; 1 Punkt)
g) KCV (Price-Cashflow-Ratio; P/FCF) --> <20 (1 Punkt)
i) Free Cash Flow Marge (Free Cashflow Margin;FCM) -->zwischen 5% und 30% (über 3 Jahre; 1 Punkt))
j) jährliches Gewinnwachstum (earnings growth) --> 8%-12% (über 5 Jahre; 1 Punkt)

Macht in Summe maximal 12 Punkte, wenn eine Aktie alle Kriterien erfüllt.

Zusätzlich nehme ich noch das total return (Kursgewinn+Dividende) hinzu. Es sollte über 1, 3, 5 und 10 Jahre >10% sein (maximal 4 Punkte).

Macht in Summe also maximal 16 erreichbare Punkte.

4. Das alles von Hand zu recherchieren ist mühsam. Sehr mühsam. Deswegen habe ich mir einen Screener mit Google Sheet gebaut. HIer muss ich nur das Kürzel der Aktie eingeben und für alle genanten Kriterien werden die Punkte vergeben, zudem natürlich die Gesamtpunktzahl. Als Datenquelle in Google Sheet nutze ich wisesheet.io - die liefern alle Kennzahlen inklusive Historie. Eine exzellente Erweiterung für Google Sheet.

5. Pro Sektor suche ich mir aus den 20 bis 30 Aktien jene 3 bis 5 mit den höchsten Punktzahlen raus.

6. Ich sehe mir deren Geschäftsmodelle an und beschäftige mich mit den Unternehmen.

7. Wenn alles passt, kommen die ausgesuchten Aktien ins Depot.

8. Ich habe mein Ziel definiert, welchen Betrag ich in Summe investieren möchte. Dieser Betrag wird nach dem Sektoren-Schlüssel umgelegt und somit weiß ich, in welchen Sektor bzw. in welche Aktien ich noch investiere oder von welchen ich genug gekauft habe.

9. Ich kaufe von den Dividendenauszahlungen nach (meist nach Levermann)

Damit habe ich klar strukturierten Prozess am Start und vermeide so jegliches Bauchgefühl. Vielmehr setze auf langjährige Qualität. Und ich fühle mich sehr wohl damit.

Nun zu den Titel die du genannt hast. Ich habe die durch den Screen gejagt. Hier die Ergebnisse:

$O --> 8 von 16 Punkten (wobei wir bei REITs die payout ratio nicht bewerten sollten; Gründe kennst du sicherlich)
$MAIN --> 10 von 16 Punkten
$ADC --> 9 von 16 Punkten
$STAG --> 8 von 16 Punkten
$BLK --> 14 von 16 Punkten
$HD --> 14 von 16 Punkten
$MUV2 --> 14 von 16 Punkten
$CVX --> 11 von 16 Punkten
$AEP --> 12 von 16 Punkten
$WM --> 14 von 16 Punkten
$SIX2 --> 12 von 16 Punkten

Es sind aus meiner Sicht, bzw. nach meinen Kriterien einige sehr gute Titel dabei, einige wären nichts für mich, denn da gibt es bessere Alternativen.
Im Sektor REITS würde ich mir beispielsweise mal $VICI ansehen (14 von 16 Punkten) oder auch $PLD (13 von 16 Punkten.

Bei Bedarf kannst du dich gerne melden. Hope it helps bei der Zusammenstellung deines Portfolios.

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DerZyklon@DerZyklon

2Mon.

@Investor-College WOW vielen dank für die Informationen die du mir gegeben hast. Wird mir sicherlich weiterhelfen 👍

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Miro_89@Miro_89

1Wo.

@Investor-College absolutely perfect approach👌👌👌👌

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Christian@Investor-College

1Wo.

@Miro_89 Thanks for your feedback, I appreciate it

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FullSelfDrivingLastenalpakaverleih@DoppelSchlechtMinus

2Mon.

Erstell hier einfach mal ein Testportfolio, wo du fiktive Käufe der 10 Aktien einbuchst. Macht es deutlich einfacher, das Verbesserungspotenzial in Bezug auf die Branchen- und Länderaufteilung zu erkennen.

Ob die Werte passen, hängt aber auch davon ab, was du dir unter "Dividendenstrategie" vorstellst und was für ein Ziel du damit verfolgst.

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DerZyklon@DerZyklon

2Mon.

@DoppelSchlechtMinus Bestenfalls sollte sie eine hohe Ausschüttungsquote haben und gleichzeitig ein starkes Wachstum der Dividenden aufweisen.

Danke für den Tipp, werde ich mal ausprobieren

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FullSelfDrivingLastenalpakaverleih@DoppelSchlechtMinus

2Mon.

@DerZyklon Hohe Ausschüttungsquote und starkes Wachstum sind aber einfach Kräfte, die gegeneinander wirken.
Gibt natürlich immer mal Unternehmen, die für ein paar Jahre beides liefern, aber langfristig ist es eher unrealistisch.
Von den High Yieldern in deiner Auswahl solltest du beim Dividendenwachstum daher nicht unbedingt mehr als Inflationsausgleich erwarten, und dementsprechend im Vergleich zu deinen ETFs eine gebremste Gesamtrendite.

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Buddy@Dampfhammer

2Mon.

Die Idee mit dem Testportfolio würde ich ebenfalls in Betracht ziehen. Für eine klare Dividendenstrategie kommt man um einen wesentlichen USA-Anteil nicht drum rum. Dennoch finde ich, dass man die Diversifizierung nicht außer Acht lassen darf.Die Wahl deiner vorhandenen ETF's wäre nicht meine gewesen, da sich die Ländergewichtung und die 10 Topings schon sehr gleichen - für mich zu sehr gedoppelt. Es sind aber gute Sachen dabei, ich würde mich bei dem nächsten Investment auf eine Branche konzentrieren, die deiner Meinung nach, als nächstes da rein muss. Somit wird auch deine Auswahl bzw. angegebe Watchlist automatisch kleiner. Vorher würde ich deine Positionen noch ausbauen. Aber das ist immer eine Frage der Strategie. Weiter so! Viel Erfolg.

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DerZyklon@DerZyklon

2Mon.

@Dampfhammer Vielen dank, die drei ETFs sind so gewählt, da jeder alle vier Monate auszahlt und somit jeden Monat eine Ausschüttung kommt.

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Gelöschter Nutzer

2Mon.

Kommentar wurde gelöscht

DerZyklon@DerZyklon

2Mon.

@Nobody_123 Also ich habe erst mal ein paar Titel aufgeschrieben. Man könnte zb. statt $AEP auf $RWE umsteigen. Aber will gleichzeitig den Home Bias vermeiden. Hättest du denn noch interessante Titel?

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