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🛠️ Strategie-Update: Core-Satellite statt nur Big Tech!

Hey Leute, kurzes Update bei mir im Depot! 👋

Ich hab in letzter Zeit das Jahr 2025 analysiert, in dem sich mein Depot nicht besonders gut entwickelt hat. Zum einen lag es sicher an der Dollar Schwäche und am schwachen Bitcoin, aber ich möchte trotzdem meine Strategie umgekrempelt. Ehrlich gesagt: Ich musste mir eingestehen, dass es verdammt hart ist, den Markt nur mit Big Tech zu schlagen. Für die echte Outperformance braucht es ein stabileres Fundament.

In der Vergangenheit hatte ich immer wieder das gleiche Problem.

Ich wollte eigentlich ganz entspannt Sparpläne laufen lassen, aber bei Einzelaktien – vor allem bei Big Tech – hat mir mein Kopf oft einen Strich durch die Rechnung gemacht.

Das Problem: Die Market-Timing-Falle

Jedes Mal, wenn der Sparplan auf Apple, Microsoft & Co. anstand, hab ich gezögert. "Ist es gerade zu teuer?", "Warte ich lieber auf den nächsten Dip?". Das Ende vom Lied: Die Sparpläne wurden oft pausiert oder gar nicht erst gestartet, weil ich den Markt "timen" wollte. Das hat mich nicht nur Nerven, sondern am Ende wahrscheinlich auch Rendite gekostet.

Die Lösung: Ein Core, der einfach läuft 🌍

Damit ist jetzt Schluss. Ich baue mir einen soliden All World ETF-Core (30-40 %) auf, der stur per Sparplan bespart wird – völlig egal, wo der Kurs gerade steht.

• Der Vorteil: Der ETF ist mein Anker. Hier gibt es kein "zu teuer", hier zählt nur die Zeit im Markt. Das nimmt den mentalen Druck komplett raus.

• Fokus auf das Wesentliche: Wenn das Fundament durch die automatischen Sparpläne von alleine wächst, kann ich mich bei meinen Einzelwetten viel entspannter auf die Analyse konzentrieren.

Apple-Reduktion & Selektiver Boost

Passend dazu habe ich meine Apple-Position reduziert. 🍎 Ich sehe hier in nächster Zeit eher eine solide Marktrendite, aber kein krasses Alpha mehr. Mein Kapital (und mein Fokus) soll dort arbeiten, wo mehr Musik drin ist:

• Microsoft, Amazon, NVIDIA, Meta: Hier bleibe ich voll investiert. Durch Cloud und KI sehe ich hier einfach deutlich mehr Boost-Potenzial für die Outperformance.

• Bitcoin: Bleibt als mein Joker im Depot, um dem Ganzen die nötige Würze für die Extra-Rendite zu geben.

@Hotte1909 ist hier schon sehr inspirierend..

$AAPL (-0,82 %)
$NVDA (+1,14 %)
$META (+1,15 %)
$AMZN (+1,27 %)
$MSFT (+2,62 %)
$BTC (-0,37 %)

7 Kommentare

Patrick Schäfer@Hotte1909

1Wo.

Ich habe ja vor 2 Jahren angefangen Apple auszusortieren und mein Portfolio mehr oder weniger komplett umgebaut. Im Moment liegen knapp 60-70% in "sicheren" Werten unter anderen $VWRL und $TDIV die machen knapp 35%-40% vom Gesamtportfolio aus. Der Rest in relativ langweiligen Aktien wie $COST, $MCD, $GS etc. Da brauche ich mich nicht groß drum kümmern. Ich wüsste tatsächlich nicht wann ich zuletzt mal eine Geschäftsbericht von $MCD gelesen habe.
Die anderen ca 30-40% sind in Wachstumswerten. Die größte Wette dabei ist natürlich $RKLB, das die Entwicklung so rasant geht hätte ich natürlich auch nicht gedacht. Aber auch $NU , $KSB oder aber auch $GFT und $SBMO entwickeln sich prächtig was mein Depot aktuell natürlich explodieren lässt. Gerade dieses Jahr. Mein Gesamtzuwachs liegt jetzt schon bei knapp 100k (Kurswachstum+Realisierte Gewinne, die 300€ Dividende lasse ich mal außenvor) Ich habe die letzten 2 Wochen schon einen Teil Gewinne gesichert. Zum Vergleich in ganz 2024 habe ich knapp 200k Realisierte Gewinne/Kurswachstum incl. Dividenden. Das Problem ist das ich aktuell auch keine Unternehmen auf der Watchlist habe bzw wo ich meine Analyse fertig habe. Positionen im aufbau sind auch nir $OSIS und $L wobei letztgenannte auch vorerst voll ist. Ich muss erst wieder auf Perlensuche gehen. Solange geht sammel ich mein Cash im $XEON .
Kleiner Fun Fact die mag 7 machen in meinen Portfolio nur ca 5% aus, davon gehen allerdings knapp 4% schon auf $AMZN und $GOOGL

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SathosiRuffy@SathosiRuffy

1Wo.

@Hotte1909 danke für die ausführliche Antwort! Hast du $VWRL per Sparplan so groß bekommen, oder über wenige Einzelkaeufe?

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Patrick Schäfer@Hotte1909

1Wo.

@SathosiRuffy über Einzelkäufe bzw Gewinne umgeschichtet also immer mal wieder was reingegangen

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Alex@nitroxx

1Wo.

Ich habe mir für 2026 auch auf die Liste geschrieben Ftse und Msci sowie Tdiv als Core auszubauen, aber die Umstellung ist echt schwer. Werte die gut gelaufen sind zu reduzieren, tut ja fast mehr weh wie einen Verkauf mit Verlust 🙈

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Daffy@Daffy

1Wo.

Naja, am Ende hast du ja auch nicht wirklich „Outperformance“-Kandidaten zu deinem ETF hinzugefügt. Die meisten deiner Einzelaktien bilden die größten Positionen eines jeden Welt-ETFs ab. Du übergewichtest quasi nur die gleichen sowieso schon übergewichteten Werte. Wenn du nicht vor hast nach Branchen oder Ländern zu diversifizieren oder zu spezifizieren, kannst du auch gleich alles in den ETF stecken. Deine Strategie erschließt mir nicht ganz. Viel Glück und Erfolg aber dennoch! =)

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SathosiRuffy@SathosiRuffy

1Wo.

@Daffy meine Positionen sind ja noch nicht abgeschlossen. Iren ist ein Kandidat, Bitcoin ein anderer - abwarten was noch folgt ;)

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MrMister@MrMister

6Tg

Mein Core besteht aktuell aus Ishares Edge MSCI World Value Etf $IWVU und den Vaneck Morningstar Dividend Leaders $TDIV. Dazu Beimischungen Euro Stoxx Banks Etf, Uranium/ Nuclear Etf, Siemens, Itochu und Gold. Bin damit

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