Hi Community, ich schwanke zwischen folgenden zwei ETFs $LCUW und $MWRD (-2,89 %) , um endlich meinen Sparplan auf den Uniglobal $U1IH (-10,34 %) zu ersetzen.

Die beiden ETFs bilden den MSCI World ab und sind von Amundi herausgegeben, nur hat einer das Fondsdomizil in Irland und der andere in Luxemburg.

Sollte mich das überhaupt interessieren? Wenn ja, warum?

Edit: habe soeben diesen Beitrag von @Dividendenopi gefunden (danke dafür!) https://getqu.in/qTHc5O/. Unabhängig davon, bin ich dennoch an den oben erwähnten Frage interessiert ;)

Danke,

Euer Brokémon

Insgesamt kann man sagen, dass gemanagte Fonds nach Gebühren über längere Zeiträume Index-ETFs underperformen, wobei es jedoch immer wieder Ausnahmen gibt. Eine dieser Ausnahmen ist der $DE0008491051 (-10,34 %) UniGlobal. Das Geheimnis dahinter? Der Fonds arbeitet mit einem leichten Hebel, wodurch eine Überperformance entsteht. Die Aufteilung des Fonds entspricht jedoch fast dem MSCI World, weshalb man sich die Frage stellen sollte, ob man den UniGlobal nicht mit geringeren Gebühren nachbauen kann.

Genau das hab ich mir auch gedacht und mit Hilfen von 3 ETFs folgendes gebaut:

• 25% $CL2 (-5,35 %) (2x MSCI USA)
• 36,5% $SC0H (-2,63 %) (MSCI USA)
• 38,5% $EXUS (-3,98 %) (MSCI ex USA)

Durch dieses Aufteilung erreicht man, dass man mit einem 1,25x Hebel in den MSCI World investiert, wobei die gewichtete TER bei ca. 0,18% liegt. Mit Hilfe eines Emerging Markets ETFs könnte man zudem auch den MSCI ACWI nachbauen.

Die Strategie verwende ich jetzt seit ein paar Monaten für meinen ETF-Anteil, wobei die Performance auch fast 1,25x der MSCI-World-Performance entspricht. Nachteile bei der Strategie sind jedoch, dass man häufiger mal Rebalancen muss, da aufgrund des Hebels der MSCI USA-Anteil schnell zu groß/ zu klein wird, wobei allein durch Neuinvestitionen das gewollte Verhältnis in der Regel nicht hergestellt werden kann.

Insgesamt bin ich jedoch zufrieden und handhabe das jetzt so, dass ich den Hebel zwischen 1,2 und 1,4 belasse und nur beim Über-/Unterschreiten dieser Grenzen durch Verkäufe eingreife und sonst nur durch Sparpläne die untergewichtete Region verstärke. Allgemein würde ich mir jedoch wünschen, dass ein ETF-Anbieter sich dazu entscheidet, ein 1,25% MSCI World als eigenes ETF-Produkt auf den Markt zu bringen, damit ich mir das Rebalancen sparen kann.

Hallo zusammen,

vorab zu mir:

Ich bin 21 Jahre alt, studiere dual und beschäftige mich seit 07/2023 mit dem Thema Investieren. Bis jetzt hat mein Portfolio eine Größe von ca. 17.000€.

Mein Plan besteht darin ca. 70% den $ISAC (-3,21 %) und 30% kleine Wachstumsaktien wie zb. $HIMS (-4,45 %) , $SOFI (-6,97 %) , $MSFT (-1,67 %) ,etc. zu besparen.

Der Gedanke hinter dem Investieren ist hauptsächlich die Rente aufzubessern, bzw. dass das Geld auf dem Giro nicht von der Inflation nach und nach aufgefressen wird…; sprich der Anlagehorizont liegt bei 30-35 Jahren.

nun zu meiner eigentlichen Frage an euch, um mir vllt die ein oder andere erfahrenere Meinung einzuholen :)

Meine Eltern haben bis zu meinem 18ten Lebensjahr regelmäßig einen Bausparer bespart, der bis dato bei einem jährlichen Zins von 3% „rumliegt“.

Ich spiele mittlerweile seit über einem Jahr mit dem Gedanken den Bausparer aufzulösen und größtenteils auf den $ISAC (-3,21 %) umzuschichten.

Der Bausparer wurde lediglich zum Sparen eröffnet und deswegen wurde schon nach kurzer Zeit der Verzicht auf das ermäßigte Darlehen für späteren Wohnungsbau etc. erklärt.

Dadurch würde auf den Betrag von ca. 15.200€ zusätzlich bei Auszahlung eine Prämie von ca 2.500€ kommen.

Insofern kam mir der Gedanke mit dem umschichten, wollte davor aber noch die ein oder andere Meinung aus der neutralen Perspektive einholen um das dann einfach nochmal abzuwägen…

Als ich vor zwei Tagen unverbindlich mit dem Ansprechpartner meiner Bank telefoniert habe und meinen Gedanken angesprochen habe war er nicht so überzeugt, da der „Aktienmarkt große Risiken birgt“.

Außerdem hat er dann sehr begeistert vom Investmentfonds Uniglobal $DE0008491051 (-10,34 %) erzählt und dass die Bank diesen auch für mich anbieten würde, wobei mich dieser Gedanke nicht wirklich abholt und ich stand jetzt eher den $ISAC (-3,21 %) bevorzuge.

Was sagt ihr zu dem Gedanken des Bankberaters?

Ansonsten bin ich dankbar für jede Meinung und wünsche noch einen angenehmen Abend und ein schönes Restwochenende :)

Liquidierung des Restbestandes zugunsten Privat Equity Projekts.

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