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139Ich bin gerade dabei mein Portfolio umzustrukturieren und möchte als Core den ACWI behalten und als Satelliten eine Mischung aus Growth und Quality Einzeltiteln haben mit langem Anlagehorizont. Derzeit habe ich folgende Titel ausgewählt:
Allerdings ist diese Auswahl sehr Tech und USA fokussiert. Habt ihr Vorschläge oder alternative Vorschläge? Ich habe zB $LIN (+0,58 %) , $SAP (-0,42 %) , $SIE (-0,07 %) und $CAT (-1,21 %) oder $DE (-0,93 %) auf der Watchlist. Was meint ihr dazu?
Hallo Community,
ich möchte euch heute meine überarbeitete Depot-Strategie vorstellen und bin gespannt auf eure Meinungen und euer konstruktives Feedback. Ich verfolge einen Core-Satellite-Ansatz.
Der Kern (ca. 40%):
Mein Fundament für langfristigen und stabilen Vermögensaufbau. Hier setze ich auf den MSCI World und den Nasdaq 100, um breit diversifiziert am globalen Wirtschaftswachstum teilzuhaben. Simpel, kostengünstig und bewährt.
Die Satelliten (ca. 60%):
Hier verfolge ich klare, thesenbasierte Investments in Einzelaktien. Diese lassen sich in sechs thematische Cluster einteilen:
1. Die KI-Infrastruktur (Cloud, Daten & Sicherheit):
Meine größte Wette. Ich glaube, dass die wahren Gewinner der KI-Revolution die Unternehmen sind, die das Fundament bereitstellen.
Positionen:
Cloudflare, CrowdStrike, Snowflake, Datadog.
2. Die Fintech-Revolution in Schwellenländern:
Die Disruption des traditionellen Bankwesens in bevölkerungsreichen und digital affinen Regionen.
Positionen:
MercadoLibre, Nu Holdings.
3. Globale Champions & Turnarounds:
Hier bündle ich globale Marktführer, die ich für unterbewertet halte oder die vor einem Comeback stehen.
Positionen:
Alibaba, BYD. Das sind für mich keine spekulativen Zocks, sondern antizyklische Wetten auf die Dominanz in ihren jeweiligen Märkten.
4. Industrielle Exzellenz & Luxus-Marken:
Eine Wette auf unangefochtene Marktführer in hochprofitablen Nischen mit starken Burggräben – von Rüstung über High-Tech-Automation bis hin zu Luxus-Sportwagen und einem der besten Investoren aller Zeiten.
Positionen: Rheinmetall, Ferrari, Berkshire Hathaway, Keyence.
5. Zukunftstechnologien & Energie:
Die These hier ist klar: Mehr KI und mehr Datenzentren brauchen massiv mehr Energie.
Positionen:
Der Uranium ETF, Iris Energy, American Lithium.
6. Megatrends: Gesundheit & Nachhaltigkeit:
Investments in globale Marktführer, die von zwei unaufhaltsamen gesellschaftlichen Entwicklungen profitieren: dem demografischen Wandel und dem Zwang zur Kreislaufwirtschaft.
Positionen: Novo Nordisk, Tomra Systems.
Meine Frage an die Getquin-Community:
Was ist eure Meinung zu dieser Strategie und allokation?
#DepotCheck #PortfolioReview #Feedback #CoreSatellite #Strategie
$NET (+1,71 %)
$CRWD (-0,17 %)
$NOVO B (-2,55 %)
$1211 (+3,32 %)
$BABA (-0,37 %)
$IREN (+1,23 %)
$NLR (+3,01 %)
$ACWI
$WSML (-0,54 %)
$RACE (-0,25 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$RHM (-1,19 %)
$6861 (+0,35 %)
$DDOG (-0,3 %)
$MELI (-0,34 %)
$SNOW (+3,16 %)
$NU (-0,08 %)
$TOM (-0,62 %)
$UNH (-1,78 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$BRK.A (+0,92 %)
Buffett hat wahrscheinlich weit mehr als die angegebenen 5 Millionen Aktien von $UNH (-1,78 %) gekauft, vermutlich viel mehr.
Dies lässt sich daraus schließen, dass Berkshire Hathaway für das laufende Quartal keinen Vertraulichkeitsvermerk mehr benötigt.
Das heutige 13F deckt nur Transaktionen bis zum 30. Juni ab, wieviel er danach gekauft hat, wissen wir nicht.
Der Schlusskurs an diesem Tag für $UNH (-1,78 %) lag bei 311,97 $.
Dazwischen liegen weitere 45 Tagen wo der Kurs meist weiter gefallen ist.
Daher ist keine vertrauliche Behandlung von $BRK.B (+0,9 %) mehr erforderlich.
Wieviel er genau eingesammelt hat, werden wir in 3 Monaten erfahren, ich glaube aber das er sich mit dem Erstkauf bei weiter fallendem Kurs und soviel Cash Bestand nicht zufrieden gegeben hat 💪
Weitere Käufer:
+ 1
Da hat wohl jemand $UNH (-1,78 %) gekauft. Contra Indikator oder kommt jetzt der Bull run. $BRK.B (+0,9 %)
Short Quote knapp 30% 🫣
Der Markt erkennt langsam das Potenzial, Momentum hält an
Derzeit werden 98 % aller Onboarding- und 55 % aller Schadensabwicklungen von nativen KI-Agenten ohne menschliche Interaktion abgewickelt.
Dadurch ist eine Skalierung ohne Personalwachstum möglich.
Dies bedeutet eine Steigerung der Effizienz und der operativen Hebelwirkung.
KI-zentriertes Design senkt auch die Kosten.
Der Großteil der Kosten im Versicherungswesen entsteht durch die Schadenregulierung.
Dies liegt daran, dass der Mensch früher stark daran beteiligt war.
Da $LMND (+0,44 %) dies nun mithilfe von KI handhabt, sinkt auch seine Verlustquote.
Niedrigere Kosten führen zu niedrigeren Preisen.
Ein Teil dieser Kosteneinsparungen wird in Form niedrigerer Preise an die Kunden weitergegeben.
Derzeit sind die Preise im Durchschnitt 68 % niedriger als die der Konkurrenz.
Dadurch entsteht ein positiver Rückkopplungszyklus:
- Der operative Hebel reduziert die Kosten.
- Reduzierte Kosten steigern die Effizienz.
- Dadurch kann $LMND (+0,44 %) niedrigere Preise verlangen.
- Niedrigere Preise ziehen mehr Kunden an.
- Ein größerer Maßstab steigert die operative Hebelwirkung erneut.
Ein Kreislauf des Wachstums 🚀
$ALV (-1,42 %)
$MUV2 (-1,14 %)
$ALL (-0,14 %)
$PGR (+0,68 %)
$BRO (-0,96 %)
$ZURN (-1,3 %)
$CS (-3,62 %)
$BRK.B (+0,9 %)
+ 1
Geschichte:
$LMND (+0,44 %) ist ein Versicherungsunternehmen, das als Public Benefit Corporation gegründet wurde und seinen Hauptsitz in New York sowie seine europäische Niederlassung in Amsterdam hat. Seit Juli 2020 wird Lemonade als Aktiengesellschaft an der New York Stock Exchange gehandelt.
$LMND (+0,44 %) Insurance wurde 2015 von Daniel Schreiber und Shai Wininger gegründet, mit dem Ziel, die Versicherungsbranche durch Technologie zu revolutionieren. Das Unternehmen startete mit der Bereitstellung von Hausratversicherungen und setzt stark auf künstliche Intelligenz und Chatbots für Schadensabwicklung und Kundenservice.
$LMND (+0,44 %) hat eine schnelle Expansion erlebt, inklusive eines Börsengangs im Jahr 2020 und einer Expansion nach Deutschland
Geschäftsmodell:
Lemonade, Inc. bietet Mieter-, Hausbesitzer-, Auto-, Haustier- und Lebensversicherungen an.
Derzeitige Marktkapitalisierung 3 Milliarden
Die von künstlicher Intelligenz angetriebenen Full-Stack-Versicherungsträger des Unternehmens in den Vereinigten Staaten und der Europäischen Union ersetzen Makler und Bürokratie durch Bots und maschinelles Lernen. Das digitale Substrat des Unternehmens ermöglicht es, Marketing und Onboarding mit Underwriting und Schadenbearbeitung zu integrieren und Daten zu sammeln und zu nutzen.
Zu seiner Technologie gehören Data Advantage,
AI Maya, AI Jim, CX.AI, Forensic Graph, Blender und Cooper.
AI Maya, der Onboarding- und Customer Experience-Bot, verwendet natürliche Sprache, um Kunden bei der Aufnahme in das Unternehmen zu unterstützen.
AI Jim, der Schadensmeldungs-Bot, nimmt die erste Schadensmeldung des Kunden entgegen und zahlt dem Antragsteller oder lehnt den Antrag ohne menschliches Zutun ab.
Das Unternehmen bietet Haustierversicherungen an, die Diagnosen, Verfahren, Medikamente, Unfälle oder Krankheiten abdecken. Bereits die Basis-Tierversicherung deckt Bluttests, Urinanalysen, Laboruntersuchungen und Computertomographien ab.
Was ist das Lemonade $LMND (+0,44 %)
Giveback?
Giveback ist das Herzstück von Lemonade. Dieses Kernelement des Geschäftsmodells ermöglicht es den Kunden, mit ihren Lemonade-Versicherungen die Anliegen zu unterstützen, die ihnen am Herzen liegen.
Seit 2017 hat $LMND (+0,44 %) über 10 Millionen US-Dollar gespendet, um den Bau neuer Häuser, die Bereitstellung von sauberem Wasser, die Verbesserung der Bildung, die Förderung von Tierrechten und vieles mehr zu unterstützen.
So funktioniert’s:
Wenn ein Kunde eine $LMND (+0,44 %) Mieter-, Eigenheim-, Auto- oder Haustierversicherung abschließt, erhebt $LMND (+0,44 %) eine Pauschalgebühr, um das Unternehmen zu unterstützen und zu vergrößern. Ein Teil der Prämien fließt in die Schadensregulierung und der Restbetrag geht direkt an einen ihrer Giveback-Partner – von unseren Kunden ausgewählte gemeinnützige Organisationen.
$LMND (+0,44 %) ist eine gemeinnützige Körperschaft:
$LMND (+0,44 %) ist eine Public Benefit Corporation und eine zertifizierte B Corp. Das bedeutet, dass sie sich rechtlich dazu verpflichten, einen positiven sozialen Beitrag zu leisten. Die B Corp-Zertifizierung wird Unternehmen verliehen, die nachweisen, dass sie Gewinn und Zweck in Einklang bringen und dabei Menschen und den Planeten in den Mittelpunkt stellen.
Alle drei Jahre unterziehen sie sich einer umfassenden Bewertung ihres gesamten Unternehmens.
Mitarbeiterzahl: 1 258 (Ende 2024)
Rentabilität:
$LMND (+0,44 %) nähert sich einem Wendepunkt, der womöglich eine aussichtsreiche Investitionsmöglichkeit bietet.
Mit der Größe steigt auch die Rentabilität, da die Kosten nicht durch zusätzliche Prämien steigen, wie dies bei herkömmlichen Versicherungsunternehmen Normaler Weise der Fall ist.
Das Management erwartet eine EBITDA-Rentabilität im Jahr 2026 und eine Nettogewinnrentabilität im Jahr 2027.
Sie sehen einen äußerst klaren Weg zur Profitabilität:
Sie haben außerdem einen klaren Weg zu Profitabilität :
- Schadenquote von 92 % auf 73 %
- Nettogewinnmarge -123 % bis -20,2 %
- Weiterhin steigende Umsatzwachstumsraten
Wachstum:
Das Wachstum ist derzeit noch kontrolliert , das eigentliche Wachstum steht aber noch bevor, die Umsatzwachstumsraten sind in den letzten beiden Quartalen weiter gestiegen.
Sie konnten diese Wachstumsraten ohne eine expansive Ausweitung (sowohl in den bestehenden, als auch weiteren möglichen Bundesstaaten) der Kfz-Versicherung erreichen, was für $LMND (+0,44 %) eine riesige Chance darstellt.
Autoversicherung
$LMND (+0,44 %) hat heute in etwa 2,3 Millionen Kunden, die Mieter-, Haustier- und andere Versicherungsprodukte nutzen. Diese Kunden nutzen $LMND (+0,44 %) aus einem Grund: günstiger Preis und Komfort.
Der Anteil an KFZ- Versicherungen ist derzeit noch sehr gering und stark ausbaufähig, wenn wir also annehmen würden, das nur 30 % davon Kfz-Versicherungskunden werden mit einem Jahresumsatz von im Durchschnitt 1.800 USD, wären das zusätzliche 1,24 Milliarden US-Dollar Umsatz pro Jahr ... nur durch Cross-Selling von 30 % (ohne weitere Neukunden)
Tierversicherung:
Der Markt für Haustierversicherungen war im letzten Jahr in den USA ein 5-Milliarden-Dollar-Markt. Er dürfte im Jahr 2025 6 Milliarden Dollar und bis 2030 15,7 Milliarden Dollar erreichen und damit jährlich um 22 Prozent wachsen.
$LMND (+0,44 %) - Die jährlichen Gesamtprämien haben vor Kurzem die Marke von 1 Milliarde US-Dollar überschritten. Wenn Sie also 50 % des Haustierversicherungsmarktes erobern würde, würden sich die Prämien in nur fünf Jahren verachtfachen (800% unter der Annahme des oben angeführten prognostizierten Wachstums)
Trupanion (grüne Linie) hat heute einen Marktanteil von 25 %. $LMND (blaue Linie) liegt bei etwa 5 %.
Der Suchtrend wird sich aber weiter positiv für $LMND (+0,44 %) auswirken, zumal man gerade erst am Anfang ist weiter in alle Bundesstaaten zu expandieren. (Was übrigens auch für die anderen Versicherungssparten gilt)
Chancen/Langfristiges Potential:
Ich denke, die die zukünftigen Möglichkeiten und Chancen für $LMND (+0,44 %) in einer vermeintlich langweiligen Branche, enorm sind.
Der Versicherungsmarkt verfügt über einen der größten TAMs überhaupt.
Der globale Versicherungsmarkt hatte im Jahr 2024 ein Volumen von rund 8 Billionen US-Dollar. Die USA und China sind die größten Versicherungsmärkte weltweit, wobei die USA mit etwa 45% und China mit etwa 10% Marktanteil die Spitzenreiter sind.
$ALV (-1,42 %)
$MUV2 (-1,14 %) , $HNR1 (-0,71 %) , $PGR (+0,68 %) , $GEC , $ALL (-0,14 %) , $AIG (-0,34 %) , $UNH (-1,78 %) , $CVS (+0,1 %) , $UQA (+0,87 %) , $G (-0,6 %) , $VIG (-2,12 %)
+ 3
Heute habe ich meine Position in Berkshire Hathaway (B) verkauft.
📉 Grund: Auch wenn das Unternehmen langfristig stark ist, erfüllt es in meinem Portfolio keine eindeutige strategische Rolle mehr und wird durch breit gestreute Core-ETFs abgedeckt.
💰 Verwendung der Mittel: Umschichtung in globale Core-ETFs zur Vereinfachung und Fokussierung der Depotstruktur.
Ziel bleibt: Weniger Einzelwerte, mehr klare Struktur und langfristige Stabilität.
Neue Zukäufe: $FTNT (-0,13 %)
$TTD (-0,36 %)
$CMG (-0,71 %)
$AJG (+0,08 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$ZTS (-0,21 %)
Lasst mich gerne wissen, wie ihr meine Zusammenstellung findet.
Eine der beeindruckendsten Kennzahlen, wenn man ein Wachstum von 80 % (800.000 Kunden)
bei weiter sinkenden Betriebskosten hat.
Dies zeigt sehr schön, wie sich AI und Automatisierung auf ein Unternehmen/Geschäftsmodell Niederschlagen können , welches von Kern auf mit künstlicher Intelligenz aufgebaut und trainiert wurde.
Gibt wohl kaum andere Unternehmen, wo auch die Mitarbeiterzahl nahezu gleich bleibt bzw. sich die Mitarbeiteranzahl von 2022 bis 2025 reduziert haben dürfte, aber das Unternehmen stark weiter wächst.
Mitarbeiter 2022: ca. 1367
Mitarbeiter 2025 ca. 1235
(Laut meiner Internet Recherche)
$PGR (+0,68 %)
$BRO (-0,96 %)
$ALV (-1,42 %)
$MUV2 (-1,14 %)
$ALL (-0,14 %)
$UNH (-1,78 %)
$HNR1 (-0,71 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$ZURN (-1,3 %)
$CS (-3,62 %)
Customer & Premium Metrics
Other Q2 Metrics:
Kommentar des CEO:
🟡 „Wir haben Rekordumsätze und Margenverbesserungen erzielt. Dies ist das stärkste zweite Quartal in der Geschichte von Lemonade.“
🟡 „Wir sind auf Kurs, unser Ziel der bereinigten EBITDA-Rentabilität bis Mitte 2026 zu erreichen.“
$BRO (-0,96 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$BRK.A (+0,92 %)
$PGR (+0,68 %)
$ALV (-1,42 %)
$MUV2 (-1,14 %)
$CS (-3,62 %)
$HNR1 (-0,71 %)
$UNH (-1,78 %)
$ALL (-0,14 %)
$601318
$CB (-1,69 %)
$ZURN (-1,3 %)
$TLX (+0,08 %)
$HSX (+0 %)
Customer & Premium Metrics
Other Q2 Metrics:
Kommentar des CEO:
🟡 „Wir haben Rekordumsätze und Margenverbesserungen erzielt. Dies ist das stärkste zweite Quartal in der Geschichte von Lemonade.“
🟡 „Wir sind auf Kurs, unser Ziel der bereinigten EBITDA-Rentabilität bis Mitte 2026 zu erreichen.“
$BRO (-0,96 %)
$BRK.B (+0,9 %)
$BRK.A (+0,92 %)
$PGR (+0,68 %)
$ALV (-1,42 %)
$MUV2 (-1,14 %)
$CS (-3,62 %)
$HNR1 (-0,71 %)
$UNH (-1,78 %)
$ALL (-0,14 %)
$601318
$CB (-1,69 %)
$ZURN (-1,3 %)
$TLX (+0,08 %)
$HSX (+0 %)
Top-Creator dieser Woche
