$QYLE (-0,31 %) Moin mal ne Frage zum ETF. Habe den mal mit den in den Staaten verglichen und da lief der ja wesentlich schlechter. Also auch auf den selben Zeitraum gesehen lief er schlechter, weiss jemand woran das liegt?

LG

Ich danke euch schon mal für eure konstruktiven Tipps, Vorschläge und Kritiken!!! 👍🏻👌🏻 (@Chucky075 , @DADlikesCRYPTO , @Aktienmasseur , @Meikl_22 , @Dividenden-Sammler , @Berliner_Weltenbummler , @Epi)

Ich habe mich hingesetzt und mein Portfolio auseinander gepflückt. Dabei habe ich jede Aktie & ETF bewertet. Hierzu habe ich mir die Performance & die Dividenden-Rendite der einzelnen Titel genau angeschaut und nach Punkten bewertet. Anhand dieses Punkte-Plans habe ich 6 ETF‘s für das neue Portfolio ausgewählt.

Aus 22 ETF-Titel werden nur noch 6 ETF‘s. Folgende ETF‘s habe ich ausgesucht:

• $HMWO (+0,04 %)
• 
  460,00 EUR von der Sparrate (ca. 82,14 %)
• $AHYQ (+0,03 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $FUSD (-0,05 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $EXH5 (+0,06 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $XIEE (+0,32 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $QYLE (-0,31 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)

Alle Aktien bleiben weiterhin bestehen und werden durch Sparpläne bespart. Des Weiteren habe ich mich dazu entschieden die restlich-bestehenden 16 ETF‘s weiterhin im Portfolio zu belassen, aber nicht weiter zu besparen.

Die Aufteilung des Portfolios soll 70 % aus ETF’s und 30 % aus Einzelaktien bestehen. Die Sparrate erfolgt in Höhe von 800,00 EUR pro Monat. Dabei werden 240,00 EUR in Einzelaktien und 560,00 EUR in die oben-genannten ETF‘s investiert.

Was meint ihr?

Habt ihr hierzu vielleicht noch Tipps oder Ideen?

Ich hoffe natürlich, dass ich jetzt den richtigen Ansatz gefunden habe. 🙈🙊

Was sind Optionen?

Optionen sind Termingeschäfte. Man erkauft sich das Recht, einen Basiswert von der anderen Vertragspartei zu einem festen Preis zu kaufen oder ihn an sie zu verkaufen.

-> Unterscheidung Optionen

Europäische Optionen: Das Recht der Option ist nur zum Fälligkeitsdatum ausübbar.

Amerikanische Optionen: Das Recht durch die Option kann im gesamten Zeitraum bis zum Fälligkeitsdatum in Anspruch genommen werden.

-> Welche Begriffe sollte man bei Optionen kennen?

Ausübungspreis: Der Preis, den der Basiswert am Fälligkeitsdatum erreicht haben muss, damit die Option nicht wertlos verfällt.

Prämie: Der Preis, den Käufer der Option für die Option zahlen. Er fließt garantiert in die Tasche des Verkäufers der Option.

"in-the-money": Ausübungspreis < Kurs des Basiswerts

"at-the-money": Ausübungspreis = Kurs des Basiswerts

"out-of-the-money": Ausübungspreis > Kurs des Basiswerts

Fälligkeit: Der Tag, an dem die Option ausläuft.

Ausübungsverhältnis: Ein Verhältnis von 0,1 bedeutet zum Beispiel, dass man für jede Option 0,1 des Basiswerts kaufen/verkaufen darf, wenn die Option am Fälligkeitsdatum "in-the-money" ist.

Spread: Unterschied bzw. Differenz zwischen Geld- und Briefkurs. Zum Briefkurs wird gekauft und zum Geldkurs wird verkauft. Daher ist der Briefkurs immer größer als der Geldkurs. Dieser Begriff ist an der Börse universal.

Liquidität: Wie einfach und schnell ist das Papier veräußerbar. Man sagt, umso kleiner der Spread ist (Differenz zwischen Geld- und Briefkurs), umso liquider ist das Papier.

Innerer Wert:

Bei einer Kaufoption: Preis des Basiswerts - Ausübungspreis.

Bei einer Verkaufsoption: Ausübungspreis - Preis des Basiswerts.

Der Wert kann jedoch nicht negativ werden, sodass "out-of-the-money" Optionen einen inneren Wert von 0 haben. Bei "at-the-money" Optionen ergibt die Formel für Verkauf- sowie Kaufoptionen auch 0, da Preis des Basiswerts = Ausübungspreis.

-> "The Greeks"

Delta: Um wie viel verändert sich der Preis der Option, wenn sich der Preis des Basiswerts um 1 USD verändert. Oft wird dieser Wert auch als Wahrscheinlichkeit verstanden, mit der die Option am Fälligkeitsdatum "at-the-money" oder "in-the-money" ist.

Gamma: Wie verändert sich das Delta, wenn sich der Preis des Basiswert um 1 USD verändert.

Theta: Das Theta stellt den Verfall des Optionswertes dar. Wie sehr verringert sich der Preis, umso näher das heutige Datum an das Fälligkeitsdatum rückt. Bei "out-of-the-money" Optionen ist dieser Wert höher, da das Risiko eines Totalverlustes am Fälligkeitsdatum besteht.

Vega: Wie verändert sich der Preis der Option, wenn die Volatilität des Basiswerts sich um 1% verändert.

Rho: Wie stark verändert sich der Preis der Option, wenn der risikofreie Zins um einen Prozentpunkt steigt oder fällt.

-> 4 Varianten von Optionen

Long Call (Bullish): Du bist Käufer einer Kaufoption. Du hast das Recht, einen Basiswert (bspw. eine Apple-Aktie) an einem bestimmten Tag zu einem bestimmten Preis zu kaufen, wenn der Basiswert am Fälligkeitsdatum über oder auf dem Ausübungspreis liegt.

Long Put (Bearish): Du bist Käufer einer Verkaufsoption. Du hast das Recht, einen Basiswert (bspw. eine Apple-Aktie) an einem bestimmten Tag zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, wenn der Basiswert am Fälligkeitsdatum über oder auf dem Ausübungspreis liegt.

Short Call (Bearish): Du bist Verkäufer einer Kaufoption. Du bist verpflichtet bei Ausübung der Option durch den Käufer, ihm die Aktien zum Ausübungspreis zu verkaufen, falls die Option am Fälligkeitsdatum "at-the-money" oder "in-the-money" ist.

Short Put (Bullish): Du bist Verkäufer einer Verkaufsoption. Du bist verpflichtet bei Ausübung der Option durch den Käufer, ihm die Aktien zum Ausübungspreis abzukaufen, falls die Option am Fälligkeitsdatum "at-the-money" oder "in-the-money" ist.

Verlustpotenzial dieser Optionen

Long Call/Put: Falls die Option am Fälligkeitsdatum "out-of-the-money" ist, verfällt diese und der Käufer erleidet einen Totalverlust in der Höhe des Kaufpreises seiner Optionen. Sobald ein innerer Wert besteht ist das nicht mehr der Fall.

Verlustpotenzial: Totalverlust des Einsatzes

Short Call: Die Einnahme der Prämie ist garantiert. Der Verkäufer hält die Aktien im Depot über die Laufzeit oder nicht. Falls die Aktien durch den Verkäufer nicht gehalten werden, ist ein theoretisch unbegrenzter Verlust möglich. Das liegt daran, dass der Verkäufer die Aktien dem Käufer bei Ausübung der Option zu egal welchem Preis zum Abkauf liefern muss.

Verlustpotenzial: Entgangene Kursgewinne oder unbegrenzter Verlust

Short Put: Die Einnahme der Prämie ist garantiert. Der Verkäufer brauch bei Ausübung der Option durch den Käufer einen bestimmten Geldbetrag, um am Fälligkeitsdatum dem Käufer seine Anteile des Basiswerts abzukaufen.

Verlustpotenzial: Der Verkäufer kauft die Aktien teurer als am Markt

-> Erklärung von Covered Calls

Ein Covered Call ist der Verkauf einer Kaufoption (Short-Call), bei der der Verkäufer aber die Aktien physisch im Depot liegen hat für den Fall, dass die Optionen vom Käufer ausgeübt werden .

-> Was ist nun ein Covered-Call ETF?

Ein Covered Call ETF verkauft "at-the-money" Kaufoptionen auf die Aktien eines Index und sammelt die Prämien durch den Verkauf dieser Optionen an die Käufer ein. Diese werden bei ausschüttenden ETF's an die Aktionäre ausgeschüttet oder bei thesaurierenden ETF's einbehalten und reinvestiert.

-> Was passiert, wenn die Aktien und damit der Index steigt/fällt?

Wenn die Aktien steigen, dann nimmt der Index die Prämien ein, jedoch nimmt er nicht die vollen Gewinne der Aktien mit, da der Verkaufspreis der Aktien bei der Ausgabe der Kaufoptionen festgesetzt wird. Fällt der Index, dann verfallen die ausgegebenen Optionen wertlos und die Aktien werden mit den Prämien behalten.

Im Falle eines Bullenmarktes entgehen uns somit Kursgewinne und in einem Bärenmarkt nehmen wir den gesamten Fall mit, jedoch werden unsere Verluste durch die Prämien abgefedert.

-> Kann ein Covered Call ETF jemals steigen?

Prinzipiell dürfte ein Covered Call ETF, wenn er nie Aktien ohne Bindung an eine verkaufte Kaufoption hält, nie langfristig steigen. Anders erklärt: Der ETF macht mit Covered Calls keine Kurssteigerungen. Er müsste am Beispiel eines Nasdaq-100 Covered Call ETF , um im Kurs zu steigen, teilweise den langfristig wachsenden Nasdaq-100 abbilden und teilweise Covered Calls auf die Aktien ausgeben, sodass der ETF an den Kurssteigerungen des Nasdaq-100 teilnimmt. Der einzige Trend dürfte sonst seitwärts oder sinkend sein, während er die Prämien ausschüttet.

-> Was bestimmt die Rendite der Covered Call ETF's?

Umso höher die Volatilität der Aktien im zugrundeliegenden Index, umso höher sind die Prämien für die Optionen und damit auch die Einnahmen. Händler zahlen mehr für höhere Renditemöglichkeiten. Daher hat ein Nasdaq-100 Covered Call ETF eine höhere Ausschüttung als ein Covered Call ETF auf den S&P 500.

-> Was macht einen guten Covered Call ETF meiner Meinung nach aus?

• Keine großen Kursverluste oder sogar langfristige Gewinne und akzeptable monatliche Ausschüttungen.
• Keine vollständige Bindung aller Aktien an Optionen zu jedem Zeitpunkt.

-> Welche Covered Call ETF's gibt es (unvollständige Liste)?

$QYLE (-0,31 %) : Global X Nasdaq-100 Covered Call ETF

$QYLG : Global X Nasdaq-100 Covered Call & Growth ETF

$QYLD : Global X Nasdaq-100 Covered Call ETF

$XYLP (-0,05 %) : Global X S&P 500 Covered Call ETF

$RYLD : Global X Russell 2000 Covered Call ETF

Meine Meinung zu diesen Covered Call ETF's:

$QYLG gibt nur auf 50% seiner Aktien Optionen aus und hält die anderen 50%, um von Kurssteigerungen des Nasdaq-100 zu profitieren. Trotzdem bietet er eine Dividendenrendite von 5% ca. p. a. und wäre damit mein persönlicher Favorit.

$QYLD Dieser ETF bietet seit 2015 keinerlei Kurssteigerung und macht sogar Kursverluste, sodass er für mich nicht in Frage kommt.

$QYLE (-0,31 %) Die bekannteste Variante. Er bietet eine sagenhafte Dividendenrendite von über 10% und bietet bisher auch Kurssteigerungen. Jedoch bietet er mir bisher keine Einsicht, inwieweit der Index "TRS CBOE NASDAQ-100 BuyWrite v2 USD" auch mal Aktien hält, um Kursverluste durch Kurssteigerungen des Nasdaq-100 zu verhindern.

Abschließend empfinde ich diese Art des passiven Einkommens für sehr interessant und nachhaltig, da es sich bei den Ausschüttungen um Prämien und keine Unternehmensgewinne handelt, welche abhängig von der wirtschaftlichen Lage sind.

Vielen Dank für's Lesen :)

Vorbereitung zum vorläufigen Ausstieg aus dem System.

Guten Morgen miteinander.

Ich möchte ein Paar Vorschläge hören, wie ihr in meiner Position verfahren würdet.

Ich bin seit nunmehr fast 9 Monaten arbeitslos und bekomme nur Absagen bzw. keine Antworten. Bin aus dem Logistikbereich. Bin 46 Jahre alt, wohne momentan alleine und keine Kinder.

Die wirtschaftliche Situation in Deutschland ist momentan eine Herausforderung, ALG 1 ist zum Ende März 2025 alle. Das bedeutet, es muss eine Alternative Einnahmequelle her, falls sich bis dahin nichts ändert. Bürgergeld wird es bei meinem Kapital eh nicht geben, das Kapital schnell irgendwo zu verstecken wird auch fast unmöglich. Und ich möchte in meiner Situation, wenn möglich, auch nicht vom Staat abhängig sein.

Jedenfalls muss eine Strategie her, um die Zeit nach dem Ende der ALG 1 Leistungen zu überbrücken. Wer weiß, wie lange es dauern kann.

Mir geht es darum, meinen Lebensunterhalt mit dem vorhandenen Kapital zu bestreiten und nach Möglichkeit monatlichen Cashflow zu generieren, um zwischen 1500 - 2000€ netto monatlich zu erwirtschaften. Das reich mir zum normalen Leben, ohne große Sprünge natürlich. Also muss meine Portfolio zwischen 22000 - 28000€ jährlich brutto abwerfen.

Die Rendite ist in dem Fall auch zweitrangig, hohe Ausschüttung ist wichtig. Das bedeutet zwanfsläufig, mehr Risiko einzugehen.

Ich habe ja schon den $QYLE (-0,31 %) im Portfolio, würde aber in diesem Fall meinen ganzen $VWRL (+0,11 %) und $CSNDX (+0,06 %) verkaufen und JEQP IE000U9J8HX9 dazunehmen. Grob gesagt, bräuchte ich mindestens 300k in JEQP IE000U9J8HX9. Einzelaktien schließe ich für mich persönlich erstmal aus.

Ein Teil von $QYLE (-0,31 %) wird evtl. vekauft, um meinem Bruder das EK für evtl. Kauf einer Immobilie in Singen zu leihen. Bekomme ich aber zurück, sobald er seine andere Wohnung bei mir um die Ecke im nächsten Jahr verkauft hat.

Das einzige, was mir Sorgen bereitet, ist die GKV. Wenn ich freiwillig gesetzlich versichert bleiben möchte, verstehe ich nicht genau, wie der monatliche Beitrag berechnet wird. ca. 12500€ im Jahr sind steuerfrei, da Grundfreibetrag plus 1000€ Freistellung.

Dividenden sind Einkünfte, ist klar. Daraus wird der Beitrag für die GKV berechnet. Was ist aber, wenn man vom Girokonto und Bargeld lebt? Das generiert ja kein Einkommen. Wird hieraus der Mindestbeitrag für die GKV ausgerechnet? Dieses System verstehe ich nicht.

Vielleicht kann mit jemand empfehlen, an wen ich mich mit dieser Frage wenden soll. Krankenkasse, Steuerberater oder Anwalt? Welches Fachgebiet?

Jedenfalls möchte ich eure Vorschläge hören, wie ihr in meinem Fall vorgehen würdet. Bitte ohne Moralkeule wie Teilzeit usw., weil ich für einen Apfel und ein Ei oder Zeitarbeit mich (noch nicht) verkaufen möchte.

Vielen Dank

Reicht fast für die Warmmiete 😂

Update High Yield Income Portfolio

Zum Dezember gab es ein paar Änderungen im Portfolio.

Neuzugänge:

• $BXSL (+0,02 %) ich mag das Portfolio, sehr schönes NAV Wachstum
• $SDIP (-1,1 %) ist mMn eine interessante Diversifikation für das Portfolio, ist aber eher experimentell

Ausgetauscht wurden:

• $QYLE (-0,31 %) gegen $IE000U9J8HX9 (+0,17 %)
• 
  $JEGP (-0,07 %) gegen $IE000U5MJOZ6 (+0,44 %)

Will meinen Div/Dist Yield langfristig bei etwa 8-10% halten.

$IE000U9J8HX9 (+0,17 %) wird nur noch mit den Ausschüttungen vom Portfolio bespart, die Gewichtung sollte also erstmal langsam abnehmen, während ich die anderen Positionen weiter regulär bespare.

Habt ihr noch interessante Titel im letzten Monat gefunden?

Portfolio Feedback gefragt

Ich ( Anfang 50, also noch gute 15 Jahre, um am Portfolio zu arbeiten) würde gerne eure Meinung hören. Seit Januar bin ich bei Trade Republic, damals hauptsächlich wegen dem 4%. Dann aber habe ich angefangen, ein paar ETFs zu besparen, dann paar Aktien zu kaufen und zu verkaufen. Also rumgespielt. Momentan hat mein Portfolio drei oder lieber vier verschiedene Teile. Sagen wir mal so, das Familien-Finanzministerium hat mir circa 10k € zum Spielen zur Verfügung gestellt. Der Rest bleibt auf Tagesgeld. 

Von diesem 10K möchte ich einen Teil zum Spielen haben, Einzelaktien, §IWDA, andere ETFs, die mir wegen meiner Arbeit nahe liegen, XRP. 

Aber das ist nicht mein Thema hier.

Ich möchte einen Dividenden Portfolio aufbauen. Arbeitszeit zu reduzieren oder Rente zu verbessern, wir werden sehen wo die Reise hinführt. Erstmal würde ich alle Auszahlungen reinvestieren.

Die Zusammensetzung ab Dezember würde so aussehen:

$MCD (+0,14 %) 15%

$EXSH (+0,33 %) 9%

$MAIN (+0,51 %) 9%

$ARCC (-0,08 %) 9%

$HTGC (-0,23 %) 9%

$O (+0,15 %) 9%

$CSWC (+0,93 %) 5%

$PFE (+0,14 %) 5%

$KAP (+0 %) 5%

$JEGP (-0,07 %) 5%

$TGT (+0,34 %) 3,5%

$GAIN (+0,01 %) 5%

$QYLE (-0,31 %) 5%

$VHYL (+0,03 %) 1%

Was meint ihr zu der Zusammensetzung? Soll was rein/raus? 

Mein Ziel wäre, die monatlichen Ausschüttungen gleichmäßig zu verteilen. Dafür werde ich die Verhältnisse etwas noch rumspielen müssen. 

Mein Problem ist, dass die Monate Januar, Februar, April, Mai zu mau aussehen. Was würdet ihr vorschlagen, das in diesen Monaten ausschüttet? 

Roast me!

So die erste größere Summe von meinem damaligen großen Kauf ist eingetrudelt.

Nochmal Frage an @nino99 und @AntonioJavier

Habt ihr wirklich ganz sicher die Dividende zum $QYLE (-0,31 %) für November bekommen?

Falls ja, bin ich richtig enttäuscht von TR. Die letzten drei Mal wurde am Zahltag gutgeschrieben, dieses Mal verzögert sich das.

$QYLE (-0,31 %) Thema QYLE: Mit Blick auf den Chart ist der ja ziemlich heiß gelaufen, was sowohl Chart- als auch Strategietechnisch eigentlich ungewöhnlich für das Ding ist. Theoretisch (!) sollte sich die Kurve ja langfristig immer der 0% annähern, die Ausschüttungen kommen über die Prämien und machen die Performance aus.

Wäre das nicht ein guter Indikator das Ding am Montag zu verkaufen und wieder einzusteigen, wenn der Preis wieder Richtung Mitte geht? Ist bei mir jetzt mit 5% Performance im Portfolio, exkl. Auschüttungen. Oder habe ich hier was falsch verstanden?