Das erste Quartal 2025 ist abgeschlossen. Im März verzeichneten die Sachwerte Rückgänge, sowohl bei Aktien und ETFs als auch insbesondere bei Kryptowährungen. Die Märkte sind zunehmend volatil geworden. Während viele in Panik geraten, habe ich die ersten Anzeichen des Frühlings genossen, war wandern und weiterhin fleißig winterbaden.

Für den vergangenen Monat März 2025 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ UND SONST?

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

Im März gab es einen erheblichen Rücksetzer, nicht nur bei den Aktien. Grund hierfür ist die Zollthematik, zu der ich bereits meine These formuliert habe, die von vielen für zutreffend gehalten wird. Kurz zusammengefasst: Die Märkte werden gedrückt, damit Anleger in Anleihen gehen, was die Anleihenrendite senkt und die Refinanzierung der US-Verschuldung zu einem niedrigeren Zinssatz ermöglicht. Nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsanleihen werden die Zölle relativiert und es folgt der nächste Aufschwung, mit dem sich Trump brüsten kann. Ob diese Vermutung korrekt ist, wird sich zeigen. Es wäre jedoch sinnvoll, um langfristig die Ausgabenseite der USA zusammenzustreichen. Selbst wenn das D.O.G.E. einen guten Job macht, kann man nicht alles kürzen, ohne den Unmut der Bevölkerung auf sich zu ziehen.

Ein Blick ins Depot zeigt den Spitzenreiter $AVGO (-0,85 %) und seinen Begleiter $NFLX (-1,13 %) , beide mit aktuell nur noch 150% im Plus, trotz eines bedeutenden Rücksetzers. Diese Entwicklung lässt mich unbeeindruckt, da uns am Kapitalmarkt stets schlechtere Zeiten begegnen, auf die wieder bessere folgen werden. Gemäß André Kostolany sind es jetzt die „zittrigen Hände“, die den Ausverkauf signifikant mit in Gang setzen. Ja, ändert euren Blickwinkel: Das rote Vorzeichen im Depot ist unerheblich, jetzt ist Zeit zum Nachkaufen. Enorme Überbewertungen bei den Tech-Aktien wurden abgebaut und nun erhält man sie möglicherweise zu einem faireren Preis. Ebenfalls gibt es attraktive defensive Value-Titel im Angebot, ideal für ein Dividendendepot.

Platz zwei und Platz vier in meinem Einzelaktiendepot belegen weiterhin $WMT (-3,02 %) und $SAP (-2,25 %) . Walmart kann nun beweisen, dass es auch in schlechten Zeiten als stabiler Anker im Depot fungiert. Auf dem sechsten Rang befindet sich ein Wert, den ich unter den Top 10 nicht erwartet habe. Viele von euch haben wie ich die Aktien von $WM (-2,1 %) , doch der gesuchte Titel ist sein Konkurrent: $RSG (+3,96 %) . Ich habe den Aufstieg dieses Titels bereits vor dem Druck durch Trump beobachtet und freue mich darüber. Dies ist ein Beispiel für einen defensiven Titel. Müllabfuhr ist notwendig und Republic Services wird wie Waste Management auch in 50 Jahren für Aktionäre aus dem Müll sprichwörtlich Gold machen. Wer über sein Portfolio mit -50% klagt, hat wohl zu viel Tech und zu wenig Defensives. Mein Gesamtportfolio steht aktuell bei etwa -12%. Das ist in dem aktuellen Makroumfeld OK.

Wo wir beim Thema Performance sind: $NKE0 und $DHR (-3,47 %) rentierten Ende März bei circa -39%.

➡️ ETFs

Auch sie verzeichnen signifikante Verluste. Wichtig ist, ruhig zu bleiben und weiter zu investieren. Solche Phasen gehören dazu. Weitere Details hierzu wiederhole ich nicht.

➡️ Ausschüttungen

Im März erhielt ich 31 Ausschüttungen an 15 Auszahlungstagen. Ich bin dankbar für diesen zusätzlichen Einkommensstrom. Jeder sollte ein solches Zusatzeinkommen aufbauen.

Die Ausschüttungen meiner drei großen ETFs erfolgten dieses Mal nicht am 31. März, sondern erst in den ersten Apriltagen. Demnach sollten es theoretisch 34 Ausschüttungen sein. Nicht berücksichtigt wurden zahlreiche Korrekturen und Stornierungen von Dividenden der REITs. Mit $O (-1,83 %) , $OHI (-0,54 %) , $LTC (-0,39 %) und $STAG (-5,94 %) gab es also einige Stornierungen und neue Ausschüttungen von Dividenden. Dies war zwar ein großer bürokratischer Aufwand, aber meist ein Grund zur Freude. Denn die REITs schütten zunächst aus dem laufendem Jahresüberschuss aus. Sollte es dann im Folgejahr zu Korrekturen kommen, wird festgestellt, dass eine Ausschüttung auch aus den bereits versteuerten Gewinnrücklagen erfolgt. Daher sinkt nachträglich die Steuerlast der Gesellschaft und ich habe bemerkt, dass bei mir weniger KESt und Soli anfielen. Also mehr Cash in de Täsch zum Reinvestieren.

➡️ Cashback

Im März erhielt ich eine kleine Einnahme aus einer Spesenabrechnung, die ich direkt ins Depot investierte. Mehr dazu unter den Nachkäufen.

➡️ Nachkäufe

Die Nachkäufe wurden aus der Spesenabrechnung sowie vor allem aus dem vom Arbeitgeber ausgeschütteten Bonus finanziert. Dafür bin ich dankbar, da es meinem Arbeitgeber derzeit nicht gut geht.

Ich tätigte zahlreiche Nachkäufe in mehrere ETFs, die sich in meinen kleinen Altdepots befinden. Mit kleineren Summen legte ich bei $GGRP (-2,63 %) , $JEGP (-1,49 %) , $SPYW (-0,18 %) , $FGEQ (-3,15 %) und $SPYD (-2,79 %) nach und kaufte eine größere Summe in Anteile des $IWDP. Zum letzten Freitag im März überprüfte ich meine Depots und stellte fest, dass trotz sorgfältiger Überschussverwendung mehr Cash übrig war als gedacht. Daher erfolgte noch ein kleiner Nachkauf bei der $VNA (-3,41 %) . Die Vonovia ist für mich (wie auch die REITs) eine Art Hedge gegen meine eigene steigende Miete.

➡️ P2P-Kredite

Bei meiner letzten P2P-Plattform Mintos gab es weder Zins- noch Tilgungszahlungen. Ich beabsichtige weiterhin, alle Mittel abzuziehen, soweit freigegeben. Ich würde sogar eine vollständige Abschreibung akzeptieren, um aus der Plattform herauszukommen. Der verbleibende Betrag ist nicht mehr von Bedeutung für mich.

➡️ Krypto

Kryptoinvestoren erlebten im März weiterhin erhebliche Schwankungen. Das von einigen prognostizierte Doppeltop scheint nicht einzutreten und die Indikatoren sprechen derzeit nicht für einen steilen Anstieg. Ich beschäftige mich etwas mit der Charttechnik und dem Makroumfeld bei Krypto, obwohl ich hier noch viel lernen muss. Geduld und Ruhe sind weiterhin gefragt. An meiner Zyklusstrategie halte ich fest, die Makrolage bestätigt mich, daher besteht für mich kein Handlungsbedarf.

➡️ Und sonst?

Derzeit vertiefe ich mein Wissen zum Thema KI. Die Posts auf meinem Instagram-Kanal, die ich im März veröffentlicht habe (und weitere, die im April folgen), wurden mithilfe von KI erstellt. Dabei habe ich der KI meine Ansätze, Überzeugungen zu Finanzen und dem frugalen Lebensstil, sowie meine Ziele erläutert. Die KI hat daraufhin Vorschläge für Instagram-Posts erstellt, einschließlich Prompts und Berücksichtigung einer Woche Pause zum Monatswechsel.

Es gibt noch viel für mich zu lernen. Ich nutze KI immer intensiver und tiefgehender im beruflichen und privaten Alltag. Während Kollegen sich freuen, dass eine KI für sie E-Mail schreiben kann, nutze ich sie wesentlich umfassender, um mir beispielsweise im Beruf fachliche Inhalte und deren Auswirkungen auf Abteilungen und Unternehmen erklären zu lassen oder im Privaten wirtschaftliche Zusammenhänge näherbringen zu lassen. Besonders gefällt mir neben ChatGPT Grok von X, da diese KI stets Rückfragen stellt und so eine flüssige Konversation ermöglicht. Die KI gibt nicht nur einfach Fakten wieder, sondern bewertet meine Ideen und ordnet diese ein, beispielsweise ob ich jetzt bereits einen Teil meines Notgroschens verwenden soll, um noch mehr Qualität ins Depot zu günstigen Kursen zu kaufen. Ihr Vorschlag war vielleicht zu warten bis nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsschulden, wenn dann weniger Volatilität nach unten im Markt sein könnte. Diese Empfehlung stützt sie auf meine bereits oben angesprochene These.

Der März war für mich zudem ein Monat des Fastens, nicht aus religiösen Gründen, sondern weil ich es möchte und stets fest vornehme. Die Zeit nach dem Fasten nutze ich gerne, um meine Gewohnheiten zu ändern, die Ernährung anzupassen und Sporteinheiten und -abläufe zu variieren. Für mich ist dies nach dem Fasten besonders leicht – die Zeit danach fühlt sich im Allgemeinen an wie eine Aufbruchsstimmung.

➡️ Ausblick

Im April werden weiterhin negative Vorzeichen im Depot zu sehen sein. Ich habe inzwischen eine Limit Order platziert, die hoffentlich ausgelöst wird. Außerdem steht die jährliche Stromrechnung an. Ich bin gespannt, wie viel es zurückgeben wird, die Erstattung wandert sicher ins Depot. Auch wird sich klären, ob ich meinen Abschlag erhöhen werde wegen gestiegener Stromkosten. Bis dahin!

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schauen Sie auch gerne auf der Instagram-Version meines Rückblicks vorbei.

Schon der zweite Monat im Jahr 2025 ist rum. Die Zeit vergeht wieder rasend schnell und ein Ereignis bzw. eine Aussage folgt dieses Jahr auf die nächste. Es ist schon verrückt, was momentan so abgeht und gleichzeitig sagt der Markt ja irgendwie doch "ist mir egal".

Hoch runter, hoch runter, die Märkte werden volatiler und doch oder gerade deshalb war mein Februar fast bei +/-0.

Aber eins nach dem Anderen.

Im Februar habe ich ein Plus von 0,8% eingefahren. Entspricht bei meiner Depotgröße also einem Wert von fast 900€. Im Vergleich zum Dax (+3,77%) nicht sonderlich gut, im Vergleich zum HSBC MSCI World (-2,49%) aber dennoch sehr ansehnlich.

Auf Jahressicht (YTD) sieht es leider nicht besser aus.

Der Dax rennt hier mit 13,3% davon, während der MSCI World bei 1,6% dümpelt. Auch hier konnte ich immerhin den World schlagen, hänge aber meilenweit hinter dem DAX zurück.

Insgesamt bin ich aber dennoch sehr zufrieden. Da ich nicht viel Tech im Depot habe und meine Werte (meist) eher stabil sind, resultiert eben auch oft keine outperformance der Werte und wenn, dann nur marginal.

Meine High und Low performer im Februar waren (Top 3):

$HSY (-2,62 %) Hershey +15,63%

$T (-1,59 %) AT&T +14,07%

$NESN (+1,05 %) Nestle +13,10%

$ADM (-3,27 %) Archer Daniels -8,57%

$UNH (-1,21 %) United Health -13,16%

$TSLA (-5,17 %) Tesla -27,59%

Dividenden:

Im Februar habe ich Netto 123,62€ aus insgesamt 10 Ausschüttungen erhalten.

Im Vergleich zu Februar 2024 (99,26€) war das eine Steigerung von 24,54%

Investitionen:

Aufgrund der Bauarbeiten am Haus letztes Jahr liegt der Fokus weiterhin auf dem Aufbau des Notgroschens und dem erneuten Ansparen eines "Freizeit-Kontos", da letztes Jahr wirklich alles restlos verbraucht wurde und nur noch das Depot übrig blieb.

Die Sparpläne laufen natürlich unbeirrt weiter, Einzelinvestitionen sind aber vermutlich weitestgehend nicht möglich für die nächste Zeit.

Käufe und Verkäufe:

Getrennt habe ich mich von Mercedes ( $MBG (-4,57 %) ) und Medical Properties ( $MPW (-3,59 %) ).

Aufgestockt wurden damit dann Lockheed Martin ( $LMT (+1,22 %) ), Hershey ( $HSY (-2,62 %) ) und Petroleo Brasileiro ( $PETR4 (-3,65 %) ).

Meine Sparpläne laufen unverändert, gut möglich jedoch, dass ich diese erstmal stoppe um wieder Investitionscash aufzubauen.

Sparpläne (insgesamt 350€):

• Realty ($O (-1,83 %) )
• STAG Industrial ($STAG (-5,94 %) )
• Gladstone Invest ($GAIN (-1,56 %) )
• Hercules Capital ($HTGC (-3,33 %) )
• Cintas ($CTAS (-1 %) )
• LVMH ($MC (-3,08 %) )
• Monster Beverage ($MNST (-4,18 %) )
• Microsoft ($MSFT (-1,88 %) )

Ziele 2025:

Mein Ziel sind Ende des Jahres 130.000€ im Depot zu haben. Das Ziel soll erreicht werden durch Reinvestition der Dividende, Einzahlungen und natürlich Kurssteigerungen. Die Kurssteigerung ist natürlich in keinster Weise vorherzusehen, daher ist da die Devise: Sinkt der Kurs oder steigt nicht stark genug, muss mehr Cash her.

Das kommt dann aus Ebayverkäufen von unnützem Kram, zusätzlichem Einkommen durch z.B. "Nachbarschaftshilfe" usw. Je schlechter der Kurs, desto mehr muss eben zusätzlich rangeschafft werden.

Zielerreichung Ende Februar 2025: 37,41%

Ich bin (bisher) also auf einem guten Weg. Bin gespannt, was 2025 noch alles kommen wird und hoffe, dass der Crash, der scheinbar immer näher kommt noch ein wenig auf sich warten lässt (damit ich weiter Cash ansammeln kann).

Wie war euer Februar so? Seid ihr bisher zufrieden? Ich denke, dass die Depots im Februar aufgrund der Volatilität weit mehr auseinander liegen als noch im Januar oder gar zum Endes des letzten Jahres.

Auch heute hab ich mich fleißig von Aktien getrennt, jedoch nicht von den Rüstungsaktien (War ursprünglich der Plan, daher die Umfrage am Vormittag, aber die sind halt einfach fundamental sehr gut aufgestellt und haben noch viel Potenzial). Sondern von folgenden Kandidaten habe ich mich getrennt:

$EPR (-5,06 %) +10,7%

$BXP (-3,23 %) +25,46%

$STAG (-5,94 %) -0,44%

Somit bin ich jetzt von den anfänglichen 77 Positionen, auf bereits 70 runter gekommen. 🫡

-----------------------------------------------------------------------------------------------------

Ein Teil vom Kapital wurde in$OXY (-7,77 %) reinvestiert (Nachkauf)

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Hier der ursprüngliche Beitrag mit den 77 Positionen. Allerdings denke ich sieht man jetzt schon das aktuelle Depot. 😇

https://app.getquin.com/de/activity/qEnhSMyQOe

Guten Abend allerseits,

Die ersten Schritte sind vollbracht. Ich hab mich heute von folgenden Aktien getrennt:

$KMB (-1,44 %) Ein schwacher Underperformer, der in einem magenarmen Geschäftszweig tätig ist.

Hier sehe ich einfach keine bedeutenden Wachstumschancen in den nächsten Jahren. Da stecke ich das Geld lieber in meinen breit gestreuten Welt ETF oder in sonstige Investments. Raus bin ich mit knapp +10 %.

$PAYX (-2,93 %) Hier mit rund 6,5 % raus und die Beweggründe für den Verkauf sind im Großen und Ganzen die selbe wie für Kimberly-Clark.

$MSTR (-11,68 %) nach dem rasanten Anstieg der letzten Wochen ist mir das zu riskant geworden. Ich bin nach kurzer Haltedauer mit rund 28% raus.

Außerdem ist die Corelation zu Bitcoin sehr stark. Und da halte dich doch lieber meine eigenen $BTC (-2,1 %) . Aus einer anderen Perspektive muss man erwähnen, wenn der Wert der gehaltenen Bitcoin ungefähr die halbe Marktkapitalisierung ausmacht und man den hohen Schuldenberg vernachlässigt, weiß ich immer noch nicht, wo die andere Hälfte der Marktkapitalisierung herkommt.

Eigentliche waren auf der Abschussliste für heute auch der Dividenden Aristokrat Procter & Gamble $PG (-1,58 %) , Ecolab $ECL (-2,42 %) und Colgate $CL (+0,37 %) . Hier bin ich mir noch nicht zu 100 % sicher, daher auch die Abstimmung. Das möchte ich mir noch genauer anschauen. Gerade bei Colgate hat mich der 12m Chart fasziniert. Sieht so aus, als hätte ein Kind eine gerade Linie von links unten nach rechts oben gezeichnet. Bei Ecolab ist es ähnlich und dort hat man mit Dividende rund 45 % in zwölf Monaten gemacht. (Bei Colgate rund 40 %)

Wie geht es weiter? Das Depot wird weiter reduziert/konzentriert. Weit oben auf der Abschussliste sind die BDCs $ARCC (-3 %)
$MAIN (-2,81 %)
$HTGC (-3,33 %)

Die REITs hingegen dürfen bleiben, da diese zur Zeit ein starkes Momentum haben und von den sinkenden Zinsen profitieren könnten. Der einzige, wo ich mir noch nicht ganz sicher bin und den ich mir bei Gelegenheit fundamental genauer ansehen möchte, ist $STAG (-5,94 %)

bestand minimal erhöht

Grosse Einkaufstour Januar 2024

Aktie/ETF Nummer 13/18

neu aufgenommen

#depot

Einen schönen guten Abend getquin‘s 🙋🏼‍♂️

Nach einigen Überlegungen habe ich mich dazu entschlossen mein Depot drastisch zu verkleinern.

-mehr auf Unternehmen zu setzen mit höherer Marktkapitalisierung

-von Dividendenstrategie auf Dividend-Growth Strategie zu setzen, da ich meinen Freibetrag 2023 restlos ausgeschöpft habe und ich noch nicht auf die Dividenden angewiesen bin

Aus meinem Depot sind sind folgende Aktien rausgeflogen.

$NAS (-7,49 %) +5,12%

$AT1 (-0,09 %) +8,05%

$ORI (-0,43 %) +5,62%

$AAF (+7,67 %) +10,06%

$STAG (-5,94 %) +4,17%

$ILPT (-5,19 %) -1,17%

Noch nicht verkauft aber schon auf der Abschussliste stehen

$UKW (+1,65 %) (ja ich weiß… mimimi… aber 6% Dividende und 3%-4% Kurswachstum ist nicht mein Ziel)

$AD (+0,41 %)

In meinem Depot dazugekommen sind folgende Aktien.

$MSFT (-1,88 %)

$AVGO (-0,85 %)

$V (-2,77 %)

$UNH (-1,21 %)

Geblieben sind nur $ATD (+0,02 %) und $BLK

Ich werde demnächst noch einen ETF ( $VUSA (-2,28 %) ) besparen mit ca. 350€ monatlich, 900€ werde ich weiter in meine 6 verbleibenden Aktien jeden Monat investieren. Nach ca. 4-5 Jahren sollte dann der ETF auch alle Einzelaktien bei mir im Depot überholt haben und sich an die Spitze setzen.

Da mein neuer Job etwas mehr Zeit benötigt, möchte ich mit der Verkleinerung natürlich zuerst den Zeitfaktor anspielen, der schon bei 20 Aktien nicht zu unterschätzen ist.

Eigentlich sollte mein Depot mehr wie bei @Simpson aussehen, aber da würde ich mehr die Hände über den Kopf zusammenschlagen und hätte gar keine Zeit mehr für andere Dinge. Wie Du das hinbekommst ist mir ein Rätsel 😅

Offen gesagt hatte mir @Barsten sein Depot von allen am besten gefallen… schlank und übersichtlich… ich glaub als ich mich von 2 Jahren hier angemeldet hatte waren es 4 Aktien, wenn ich es recht in Erinnerung habe. 🤔

Heute habe ich endlich den Rest umgeschichtet und bin wirklich sehr zufrieden mit meinem neuen Depot.

Bitte nicht wundern, weil nur Unternehmen aus Nordamerika 🇺🇸 🇨🇦 dabei sind. Dies ist mir durchaus bewusst und ist mit voller Absicht geschehen. 😁

Ich hoffe das ich jetzt nicht mehr so oft an meinem Depot mit Nachrichten, Zahlen und Earnings verbringe und mehr Zeit habe für wesentliche Dinge im Leben…Geld verdienen fürs Depot 😂 und am wichtigsten von allem Spaß und Leben.

Einen schönen Abend noch 🙋🏼‍♂️

ps. Depot ist im Profil einzusehen 😉

REITs und der Wandel durch „Digitalisierung“

Die Immobilienbranche wird derzeit sicher mehr gebeutelt als andere Branchen. Auf X sehe ich einige Posts, in denen besonders $O (-1,83 %) als „Schrottaktie“ hingestellt wird. Das finde ich sehr schade, da der Kurs vom inneren Wert abstrahiert betrachtet werden muss. Und die Zahlen stimmen m. M. nach auch, u. a. kommen die Dividenden aus dem Cashflow und nicht aus der Substanz.

Klar, blicke ich in mein Depot, dann sehe ich auch andere REITs, denen es rein kursmäßig gerade nicht gut geht, bspw.: $LTC (-0,39 %) , $MAIN (-2,81 %) , $STAG (-5,94 %) und $DLR (-1,41 %) .

Allerdings finde ich, dass man alles im Gesamtkontext sehen muss. Einerseits drückt die aktuelle Zinslage auf die REITs, andererseits haben wir nach wie vor Nachwehen von Corona, auch, wenn keiner mehr daran zu denken vermag.

Gerade das geliebte Homeoffice hat negative Effekte auf Vermietern von Büro- und Gewerbeimmobilien. Das sehe ich selbst bei meinen Arbeitgeber. Während die Hauptzentrale der deutschen Tochtergesellschaft eines Weltkonzerns im Eigentum ist, sind einige deutsche Niederlassungen angemietete Objekte. Während die Anzahl der Mitarbeiter in den letzten 3 Jahren stetig wuchs sank paradoxerweise der Bedarf an Büroflächen.

So wurden gemietete Niederlassungen geschlossen oder zusammen gelegt und die Mitarbeiter konnten alternativ zum Homeoffice/mobile Working in Shared Offices bzw. Coworking Offices. Wer wollte zog auch um.

V. a. die im Eigentum befindliche Hauptniederlassung machte Bekanntschaft mit dem Shared-Desk-Prinzip. So behielt jeder den Anspruch auf seinem fixen Schreibtisch, wenn er mindestens 4x die Woche ins Office kommt. Für viele stellte es kein Problem dar, immer wieder mal an einem anderen Tisch zu sitzen, da sie größtenteils alles digitalisiert haben. Ich selbst habe aufgrund meiner Tätigkeit in meiner Nische noch einiges auf Papier und habe zudem meinen Schreibtisch in einem Bereich, der von der Shared-Desk-Regelung ausgenommen ist.

Außerdem bin ich fast jeden Tag im Büro, es ist nur einen Katzensprung entfernt.

ich genieße sogar das Privileg einen Schreibtisch und meine Regale als „mein Territorium“ zu betrachten. Und zudem finde ich, dass ein stabiles Umfeld von Kollegen, die auch einen festen Platz haben, selbst Konstanz in diese sich ständig wandelnde Welt bringen.

Nun zu euch:

• Wie steht ihr zum Thema REITs, insbesondere $O (-1,83 %) ?
• Und für die Schreibtischtäter unter euch: Wie ist euer Arbeitsalltag? Was hat sich durch Corona gepaart mit Digitalisierung (u. a. als Nebenwirkung) geändert?

Natürlich weiß ich, dass die Möglichkeiten teilweise schon vorher vorhanden war, aber durch stay at home erst so richtig zum Einsatz kamen.

Dividenden reinvestiert