Das Jahr 2024 ist börsentechnisch beendet und auch ich möchte das Jahr nochmal Revue passieren lassen.

Gestartet bin ich mit einem Depotwert von etwas über 53.000€.

Ich wusste, dass noch eine Umschichtung von ca. 20.000€ anstand und hatte daher das Ziel der 100.000€ ins Auge gefasst.

Sehr ambitioniert, da ich natürlich nicht wusste, was das Jahr bringen würde. Schließlich gab es bereits zu Beginn des Jahres 2024 genügend wirtschaftliche und politische Ungewissheiten.

Da ich erst 2021 wirklich mit investieren angefangen habe und daher 2022 mein erstes volles Jahr an der Börse war, gab es bei mir gerade zu Beginn viele Fehler, Schwankungen in der Strategie (nachdem mal eine Vorhanden war) und natürlich auch ein paar Verluste.

Daher war mir auch für 2024 wichtig meiner Strategie treu zu bleiben und nicht wieder alles über den Haufen zu werfen. Denn wie ich immer zu zitieren pflege: Hin und her macht Taschen leer.

Einige erinnern sich vielleicht auch an meine Anfänge, in denen ich massenweise Sparpläne laufen hatte, die aber nicht besonders hoch waren und ständig gewechselt wurden. So sind in meinem Depot zu Beginn 2024 insgesamt 47 Einzelaktienpositionen und 3 ETFs gewesen.

Meine Ziele 2024 lauteten daher:

• Strategie treu bleiben
• keine neuen Werte ins Depot, eher ausmisten
• 100.000€ Depotwert
• 2000€ Nettodividende
• Investition von 17.000€ (ohne Umschichtung)

Das Jahr 2024 lief bei mir wie folgt:

Januar: +4,0%

Februar: +1,3%

März: +3,0%

April: -0,4%

Mai: +0,5%

Juni: +1,7%

Juli: +1,7%

August: +0,9%

September: +1,0%

Oktober: -0,4%

November: +3,4%

Dezember: -1,7%

TTWROR 2024: +15,8%

Dividende (bereits in der Performance): 1956,56€

Investiert: 24.900€

Umschichtung: 21.700€

Durch eine Sonderzahlung meines alten Arbeitgebers, auf die ich noch Anspruch hatte konnte ich überraschend etwa 5.000€ mehr investieren, als ursprünglich gedacht.

Habe ich damit meine Ziele erreicht?

Nicht alle.

Mit den Dividenden liege ich ~43€ unter meinem angepeilten Wert. Das ist schade, motiviert mich aber noch mehr Gas zu geben und 2025 die 2400€ Nettodividende zu knacken. Das wären dann 200€ Netto im Monat und entspricht somit einer Steigerung von 22,66%. Auch wieder sehr ambitioniert aber man soll sich ja ambitionierte Ziele setzen.

Den Depotwert von 100.000€ konnte ich allerdings bereits im September knacken. Das war natürlich dem gutlaufenden Markt geschuldet. Ich beende das Jahr mit etwas über 111.500€. Meiner Strategie bin ich treu geblieben, jedoch sind dennoch ein paar neue Werte ins Depot gerutscht (dafür aber auch ein paar raus).

Den Jubelbeitrag zu den 100.000€ gab es hier:

https://app.getquin.com/de/activity/XGtdQzCdYF

Neu im Depot:

$NESN (+4,08 %) Nestle

$CTAS (-0,09 %) Cintas (Sparplan)

$RACE (-0,5 %) Ferrari

$D05 (+0,91 %) DBS

$UNH (-6,94 %) United Health

$V (-0,16 %) Visa

$CSNDX (-1,63 %) Nasdaq 100 (Sparplan)

$XEON (+0,01 %) Als Tagesgeldersatz für festverplantes Geld zur Darlehenstilgung in 6 Jahren oder Sondertilgung, wenn der Guthabenszins unter den Darlehenszins von 0,75% fällt. Wird mit Sonderzahlungen des Arbeitgebers in dieser Zeit aufgestockt.

Verlassen hat mein Depot:

$AAL (-0,25 %) Anglo American PLC (+37%)

$IBM (-0,47 %) (+26%)

$BAC (-0,56 %) Bank of America (+45%)

$UKW (-0,76 %) Greencoat UK Wind (0 auf 0 durch Dividenden)

$SBUX (-0,91 %) Starbucks (+10%)

$BIGG (-0,98 %) Bigg Digital Group (-95%)

Bei IBM und Bank of America habe ich leider zu früh verkauft, bin aber dennoch zufrieden.

Was ist sonst noch passiert?

• Habe bei TR Bitcoin gekauft um mal die Kosten abzuschätzen. Fazit: Sparplan liegt immer bei um die 3-4% höher. Lohnt sich nicht, wenn überhaupt dann Einzelkäufe
• Weingut Dürnberg: Erste Dividende bekommen und Aussichten sehen passabel aus. Je nachdem wie die Weinlese im kommenden Jahr wird, wird wieder eine Dividende gezahlt und dennoch werden Investitionen getätigt werden können.
• Wintergarten und Hof pflastern ist erledigt. Damit ist der Hausbau quasi abgeschlossen, alles weitere hat Zeit und sind Kleinigkeiten, allerdings muss jetzt erstmal wieder etwas gespart werden, da ich nur noch einen kleinen Notgroschen und mein Depot habe. Alle anderen Gelder sind aufgebraucht, da die Kosten doch doppelt so hoch waren, wie ursprünglich geplant.
• Podcast mit @Koenigmidas verläuft dieses Jahr aufgrund von persönlichen Zeitengpässen eher schleppend. Die aktuellste Folge findet ihr hier: Link zur Folge (auch bei Amazon verfügbar)

Ausblick auf 2025

Was nehme ich mir also für 2025 in Bezug auf die Finanzen vor?

• Investition von 15.000€
• Nettodividende von 2.400€
• Einen etwas größeren Fokus auf Hochdividendentitel (wie z.B. $HTGC (-0,77 %) um den Cashflow etwas schneller zu vergrößern)

Wie sehen eure Ziele für 2025 aus? Habt ihr eure Ziele 2024 erreicht und in wie weit habt ihr eure Ziele nach erreichen (oder nicht erreichen der 2024er Ziele) verändert?

Schreibt es mir gerne mal in die Kommentare, da ich sowas immer sehr spannend finde, wie ambitioniert andere Ziele setzen/verändern.

Ich wünsche euch einen guten Start ins Jahr 2025 und viel Erfolg bei all euren Plänen und Zielen.

Wie bei allem gilt natürlich: Wen das nicht interessiert, der darf gerne weiterscrollen und/oder die Blockierfunktion nutzen. 😊

Hab mich jetzt dazu entschieden, die europäischen Werte umzuschichten. Das Geld fließt jetzt erstmal in Vertex Pharmaceutical $VRTX (+0,82 %) und Cintas $CTAS (-0,09 %) und meinen ETF $SPYI (-0,98 %)

Konnte nicht widerstehen. 🥹

$CTAS (-0,09 %) fällt nach guten Zahlen bzw earnings brutal ab!

Findet Ihr die Aktie auch aktuell interessant?

Earnings nächste Woche.

Passiert nicht mehr viel vor den Feiertagen.

$RCAT (-8,02 %)
$GIS (+3,06 %)
$MU (-4 %)
$LEN (-1,45 %)
$ACN
$CTAS (-0,09 %)
$DRI (-1,59 %)
$PAYX (-0,77 %)
$NKE (-0,48 %)
$FDX (-5,06 %)
$CCL (-5,14 %)

Dafür sehr interessante Unternehmen, die in dem ein oder andern Portfolio hier zu finden sein dürften.

Erfolgreiche Woche vor den Feiertagen.🙋🏼‍♂️

Earnings kommende Woche 🗓️

$MU (-4 %)

$NKE (-0,48 %)

$CCL (-5,14 %)

$FDX (-5,06 %)

$RCAT (-8,02 %)

$ACN

$BB (-5,45 %)

$LEN (-1,45 %)

$DRI

$CTAS (-0,09 %)

$MAMA

$FDS (-0,53 %)

$GIS (+3,06 %)

$HEIA (+0,74 %)

$ABM (+0 %)

$WGO (-1 %)

$AMTM

$BIRK (-3,71 %)

$REE

$TTC

$CAG

$AVO (+0 %)

$MLKN (-1,84 %)

$PAYX (-0,77 %)

$KMX (-3,13 %)

$FCEL

$SCHL (+3,96 %)

$SCS

$WS (-1 %)

$LW (-1,73 %)

$QIPT (+5,26 %)

$CMP

$MITK (+1,25 %)

$JBL (-2,01 %)

$EPAC (-2,25 %)

$OGI

$RICK (-2,06 %)

$CTAS (-0,09 %) warum geht's denn heute knapp 8 Prozent runter?

Hellas Investment Community,

wie geht ihr mit Unternehmen um die euch vom Geschäftsmodell überzeugen, aber dauerhaft laufen?

Notable mentions:

$FICO (-1,51 %)

$CTAS (-0,09 %)

$MCO (-1,54 %)

$SPGI (-0,29 %)

$COST (+0,22 %)

ich beobachte die Unternehmen alle schon länger und sehe zu wie sie mir davonlaufen.

Bewertungstechnisch werden sie immer teurer und war auch zum Zeitpunkt des Erstkontakt schon extrem teuer. Jedes Mal beim analysieren entscheide ich mich auf neue sie nicht zu kaufen nur um ein paar Monate später zu sehen wie sie nochmal 20% drauflegen..

Wie gehr ihr an solchen Unternehmen ran? Wie bewertet ihr sie? Wie bekämpft ihr hier eure FOMO?

Gut Rendite und beste Grüße aus Wien

Guten Morgen,

ich hatte in den letzten 10 Jahren keine Einzelwerte mehr, habe mich aber jetzt entschlossen wieder in 10 Werte zu investieren. 9 davon habe ich mir schon ausgesucht, einer fehlt noch. Eventuell kann mir jemand einen Tip geben.

Folgende Kriterien habe ich:

-Kein Tech, da hab ich schon genug von

-Wenn möglich, keine USA. Ist aber kein Ausschluss

-Dividende egal

-Anlagenhorizont > 10 Jahre

Hier die 9:

$LOTB (+0,5 %)

$CTAS (-0,09 %)

$LIN (-0,84 %)

$8001 (+0,66 %)

$RMS (+0,11 %)

$LMT (+2,16 %)

$V (-0,16 %)

$BRK.B (-0,13 %)

$BLK

Falls es zu den neun Bedenken gibt, nehme ich auch gerne wieder welche raus

Update: @RealMichaelScott hat in den Kommentaren nach der Begründung meiner bisherigen Auswahl gefragt. Das würde ich gerne hiermit beantworten:

Es gibt noch ein paar smarte Kriterien, die meinen Vorlieben und meinem Bauchgefühl entsprechen. Diese wären:

Ich mag Werte mit langphasigem linearen Wachstum, siehe $CTAS (-0,09 %) in den letzten 12 Monaten und $8001 (+0,66 %) . $LOTB (+0,5 %) ist m.M. eine der besten Aktien der Welt. Exponentielles Wachstum schlägt sicher irgendwann mal um aber ich mag keine Zykliker. Weiterhin lege ich Wert auf positiven Free Cashflow. KGV interessiert mich nicht (warum auch immer). Ein weiterer Grund ist Diversität mit den 10 Werten, da bin ich mir noch nicht sicher. $LIN (-0,84 %) war und wäre immer noch die einzige DAX-Aktie die es zu mir schafft. Auf Rüstung hätte ich gerne verzichtet, gehört aber in den nächsten 10 Jahren leider dazu, deshalb $LMT (+2,16 %) . Weiterhin suche ich Werte, die 2020 und 2022 positiv abgeschlossen haben.

$BRK.B (-0,13 %) gehört irgendwie zu so einem Depot dazu:-), bei $V (-0,16 %) bin ich mir nicht sicher. Danke für die Vorschläge zu Medizin+Gesundheit, das fehlt auf jeden Fall noch. Bei Energie zweifle ich noch. Aufgrund der Klimaproblematik weiss ich nicht, wo die Reise hingehen wird.

Update 2: Danke für die vielen Guten Vorschläge. Ich habe heute das schlechte Wetter und den Fenstertag genutzt und mich nun entschieden:

$BLK (-1,16 %) fliegt wieder raus, $V (-0,16 %) bleibt

Dafür gibt es 2 neue aus euren Vorschlägen:

$CAT (-2,26 %) und $NOVO B (+5,32 %)

Somit sieht es dann so aus:

$LOTB (+0,5 %)

$CTAS (-0,09 %)

$LIN (-0,84 %)

$8001 (+0,66 %)

$RMS (+0,11 %)

$LMT (+2,16 %)

$V (-0,16 %)

$BRK.B (-0,13 %)

$CAT (-2,26 %)

$NOVO B (+5,32 %)

Ich habe mal einen Backtest ab 1.1.2020 gemacht, alle gleich gewichtet

Jährliche durchschnittliche Rendite: 24,32%

Gesamtrendite ca. doppelt so hoch wie der S&P-ETF $CSPX (-1,14 %)

In den schwierigen Jahren 2020 und 2022 je über 13% Plus

Aus 10k wurden mit Dividende 28,5k in den 4,5 Jahren

Schöner linearer Verlauf über gesamte Laufzeit:

Aber leider: Prognosen sind schwierig, besonders wenn sie die Zukunft betreffen!

$CTAS (-0,09 %) hat mit Veröffentlichung des Quartalsergebnisses die Jahresprognosen angehoben.

Quelle: Reuters.com

„Die Cintas Corp hat am Mittwoch ihre Gewinn- und Umsatzprognosen für das Jahr angehoben und setzt dabei auf eine robuste Nachfrage nach ihren Produkten, die von Mietuniformen über Reinigungsmittel bis hin zu Erste-Hilfe- und Sicherheitskästen reichen.

Während sich das allgemeine Beschäftigungswachstum in den USA im Juni verlangsamte (link), wurden laut dem Bericht des Bureau of Labor Statistics des Arbeitsministeriums in Sektoren wie dem Gesundheitswesen und den Regierungsbehörden weiterhin neue Mitarbeiter eingestellt.

Dieser Beschäftigungsanstieg trug dazu bei, den Umsatz des Unternehmens im ersten Quartal zu steigern, da Cintas Uniformverleihdienste für diese Sektoren anbietet.

Cintas prognostiziert einen Jahresumsatz im Bereich von 10,22 bis 10,32 Milliarden Dollar, verglichen mit einer vorherigen Prognose von 10,16 bis 10,31 Milliarden Dollar.

Cintas erwartet für das Geschäftsjahr 2025 einen verwässerten Gewinn pro Aktie zwischen 4,17 und 4,25 US-Dollar, verglichen mit den zuvor prognostizierten 4,06 bis 4,19 US-Dollar.

Die Analysten erwarteten laut LSEG-Daten im Durchschnitt einen verwässerten Gewinn von 4,17 Dollar.

Der Quartalsumsatz des Unternehmens stieg im Vergleich zum Vorjahr um 6,8 Prozent auf 2,50 Milliarden USD und entsprach damit den Schätzungen der Analysten.

Der Umsatz in seinem Kernsegment, der Vermietung von Uniformen und Gebäudedienstleistungen, stieg in dem am 31. August beendeten Quartal um 5,9 Prozent, verglichen mit 7,6 Prozent vor einem Jahr.

Das Unternehmen erwirtschaftete einen Gewinn von 1,10 Dollar pro Aktie und übertraf damit die Schätzungen von 95 Cents.

Cintas, das eine Vielzahl von Dienstleistungen und Produkten anbietet, darunter Handtücher, Feuerlöscher und Flammschutzkleidung, hat auch von Cross-Selling-Möglichkeiten in verschiedenen Kategorien profitiert.

Gleichzeitig trugen niedrigere Kosten für Energie, Arbeit und Rohstoffe wie Baumwolle dazu bei, dass das Unternehmen seine Bruttomarge im ersten Quartal um 140 Basispunkte auf 50,1 Prozent steigern konnte.“