Guten Tag zusammen,

erst einmal kurz zu mir: Ich bin Robin, 20 Jahre alt und stehe gerade kurz vor dem Abschluss meiner Ausbildung. Ich habe mich bereits ca. 1-2 Jahre hin und wieder mit Krypto & Aktienhandel beschäftigt und auch kleine Investments getätigt, die ich nun nach Abschluss meiner Ausbildung erweitern und vertiefen möchte.

Da ich noch ziemlich am Anfang stehe bitte ich euch um Tipps und Ratschläge.

Um allgemein mehr zu lernen möchte ich mir auch zusätzlich das ein oder andere Buch zum Thema Investieren zulegen. Hier kommen wir auch schon zu meiner ersten Frage:

• Könnt ihr irgendwelche Bücher oder andere Mittel empfehlen? Im Internet findet man natürlich sehr viel aber leider auch viel irreführendes oder einfach Produkte die Geld bringen sollen aber letztendlich nicht helfen. Zudem fehlen mir auch einfach einige Fachbegriffe und sicherlich auch einiges an Grundwissen, welches ich gerne lernen und verstehen möchte, bevor ich mich umfassend mit dem Investieren beschäftige.

Ich habe auch weitere Fragen, die einige Erfahrene von euch womöglich besser und einfacher beantworten können:

• Warum kann es von Vorteil sein, Anteile/Aktien eines Unternehmens (z.B. $NOVO B (-0,7 %) ) trotz stetig sinkendem Kurs zu kaufen?

Ich habe hier auch schon einzelne Beitrage dazu gelesen und festgestellt, dass die Meinungen zum Unternehmen teilweise sehr gespalten sind. Jedoch sehe ich vermehrt, dass viele Anleger ihr Depot damit erweitern oder weiter aufstocken.

• Wie analysiert man Aktien umfassend, bevor man sich für ein Investment entscheidet?

Eine sehr allgemeine Frage, die hier also Antwort wahrscheinlich auch zu umfassend ist. Daher würde ich hier gerne auf meine erste Frage bezüglich der Bücher verweisen. Sicherlich gibt es Bücher, Plattformen, Social-Media-Kanäle o.Ä., die vertieft darauf eingehen und es bestmöglich erklären können. Ich wäre sehr dankbar über Vorschläge oder Erfahrungen.

• Warum sind manche Aktien (z.B. $VOW (+0,86 %) ) trotz ihrer hohen Dividendenrendite nicht immer so stark nachgefragt?

Ich verfolge Nachrichten und mir ist bewusst, dass VW derzeit nicht die beste Wahl ist (E-Auto-Nachfrage, Gewinneinbruch, ...). Meiner Ansicht nach ist es ein stabiles Unternehmen mit einer hohen Dividendenrendite und dennoch ist nicht so begehrt wie erwartet. Hat das bestimmte Gründe oder liegt das nur an der aktuellen Situation?

• Umgekehrt gibt es Aktien (z.B. $BLK , $GOOGL (-1,98 %) ), die trotz einer im Vergleich geringen Dividendenrendite stärker nachgefragt sind. Erwartet man hier lediglich eine Steigerung vom Kurs oder wieso werden solche Aktien ebenfalls stark Nachgefragt, wenn man sich auch einfach Aktien mit einer hohen Dividendenrendite zulegen kann?

• Zuletzt habe ich noch eine Frage bezüglich des Aktiendepots. Es ist natürlich vorteilshaft, seine Investments breit zu fächern (ETFs, Aktien, Krypto). Es gibt ein Haufen großer Unternehmen in unterschiedlichsten Bereichen, in denen man Aktien erwerben kann. Habt ihr Empfehlungen für eine gute Aufteilung, damit es insgesamt nicht zu einseitig auf einen Bereich ausgelastet ist?

Natürlich könnte ich das alles auch selbst durch eigene Recherche herausfinden &und das möchte ich auch - aber eine kleine Starthilfe durch Tipps & Ratschläge würde mir für den Anfang schon sehr helfen.

Ich freue mich und bedanke mich schonmal für eure Antworten :)

Servus Community,

Ende April kommt hoffentlich mein Bonus ins Haus geflattert und der möchte natürlich investiert werden. Ich spiele aktuell mit dem Gedanken diesen wie folgt ungefähr aufzuteilen:

• 25% in $IWDA (+0,64 %) / MSCI World
• 15% in $MEUD (+0,54 %) / EuroStoxx Europe 600
• 10% in $BTC (-0,54 %)

Beim Rest möchte ich je nach Marktlage meine Einstiegskurse senken bei:

• $MSFT (+1,32 %)
• 
  $NVDA (+4,72 %)
• 
  $GOOGL (-1,98 %)
• 
  $NOVO B (-0,7 %)
• 
  $AMZN (+0,25 %)
• 
  $AMD (+2,72 %)
• 
  $NKE (-0,18 %)
• $HIMS (-0,04 %)

Mögliche Ersteinstiege wären die folgenden:

• $AAPL (+0,28 %)
• 
  $CMG (+5,46 %)
• 
  $RACE (+1,1 %)
• 
  $V (-0,06 %)
• 
  $BSX (+0,56 %)
• 
  $BLK

Am Ende wird sicherlich das ein oder andere rausfliegen, da ich hier keinen Millionenbonus kriege 😥. Der Anlagezeitraum beträgt > 15 Jahre, daher versuche ich auch gar nicht hier zu timen, außer die Kurse sind bis Ende April 40% hochgegangen, wovon ich jetzt mal nicht ausgehe. Mir ist durchaus bewusst, dass der MSCI World bereits einiges an den Einzeltiteln abbildet.

Habt ihr noch spannende Qualitätsaktien, die einen Blick Wert sind?

Thanks!

✅ Gerade bestätigt: BlackRock setzt erstmals auf Bitcoin in Modellportfolios

BlackRock integriert Bitcoin erstmals in seine Modellportfolios. Das bedeutet: Bitcoin ist jetzt offiziell Teil der $150-Milliarden Anlagestrategie von BlackRock.

"Das Modell-Portfolio von BlackRock ist eine vorkonfigurierte, diversifizierte Anlagestrategie, die auf bestimmten Anlagezielen, Risikoprofilen und Marktanalysen basiert. Es wird von BlackRock-Experten verwaltet und soll Anlegern helfen, eine optimierte Vermögensallokation zu nutzen, ohne selbst aktiv verwalten zu müssen."

💡 Die wichtigsten Punkte:

📌 1-2% Bitcoin im $48 Mrd. schweren iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) für alternative Allokationen

📌 Model-Portfolios boomen – Anpassungen können Milliarden an Kapitalbewegungen auslösen

📌 Trotz Krypto-Korrektur glaubt BlackRock an die langfristige Investment Bitcoin

📌 IBIT war einer der erfolgreichsten ETF-Starts und zog 2024 über $37 Mrd. an

📌 Fokus auf Alternativen steigt – Anleger suchen nach neuen Diversifikationsmöglichkeiten

🔥 Warum ist das ein Gamechanger?

Das Signal von BlackRock ist unmissverständlich: Bitcoin ist kein Nischen-Asset mehr. Er gehört in institutionelle Portfolios, und das öffnet die Türen für noch mehr Kapitalflüsse.

$BTC (-0,54 %)
$BLK
$BLK (-0,74 %)
#crypto
#etfs
#bitcoin

Für meine Blackrock Aktionäre 🫶🏾$BLK

Einleitung:

BlackRock und T. Rowe Price sind zwei prominente Vermögensverwalter, die sowohl aktive Fonds als auch ETFs anbieten. Bei der Entscheidung, ob man in die Aktien dieser Unternehmen, in ihre aktiven Fonds oder in ihre ETFs investieren sollte, ist es wichtig, die Unterschiede und Merkmale dieser Anlageformen zu verstehen.

Aktien der Vermögensverwalter:

• BlackRock ( $BLK
  ): Aktueller Aktienkurs: 973,92 USD. BlackRock ist der weltweit größte Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 11,6 Billionen USD im vierten Quartal 2024. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Investmentprodukten an, darunter ETFs und aktive Fonds.
• T. Rowe Price ( $TROW (-1,3 %)
  ): Aktueller Aktienkurs: 107,17 USD. T. Rowe Price verwaltete im Dezember 2024 ein Vermögen von 1,61 Billionen USD und ist bekannt für seine aktiven Investmentstrategien. Im Gegensatz zu BlackRock bietet T. Rowe Price derzeit keine krypto-bezogenen Produkte an.

Aktive Fonds vs. ETFs:

• Aktive Fonds: Diese werden von Fondsmanagern aktiv verwaltet, die versuchen, den Markt durch gezielte Investitionsentscheidungen zu übertreffen. Aktive Fonds haben in der Regel höhere Gebühren aufgrund des intensiven Managements. T. Rowe Price ist bekannt für seine aktiven Fonds und hat kürzlich begonnen, einige dieser Strategien in aktive ETFs zu überführen. Beispiel $TTEQ
• 
  ETFs (Exchange Traded Funds): ETFs sind Investmentfonds, die an Börsen gehandelt werden und in der Regel einen Index nachbilden. Sie bieten Diversifikation und haben oft niedrigere Gebühren. BlackRock ist ein führender Anbieter von ETFs, einschließlich aktiver ETFs, die das Potenzial haben, den Markt zu übertreffen. Beispiel $IVV (+0,94 %) oder die Krypto ETFs $IBIT

Kostenvergleich:

• Passive ETFs: In der Regel unter 0,20 % Gesamtkostenquote (TER) für Standardprodukte.
• Aktive ETFs: Zwischen 0,20 % und 0,85 % TER bei Aktien-ETFs.
• Aktive Fonds: Deutlich über 1 % laufende Kosten.

Leistungsvergleich:

Einige Studien zeigen, dass aktiv verwaltete Fonds in bestimmten Marktphasen passive ETFs übertreffen können. Beispielsweise haben aktiv verwaltete Wachstumsfonds von T. Rowe Price und Fidelity in einem kurzen Zeitraum den Vanguard Growth ETF übertroffen.

Fazit:

Die Entscheidung, direkt in Aktien von BlackRock oder T. Rowe Price zu investieren, bietet den Vorteil, am Erfolg dieser Vermögensverwalter teilzuhaben, einschließlich ihrer Engagements im Krypto-Bereich, insbesondere bei BlackRock. Allerdings ist dies mit spezifischen Unternehmensrisiken verbunden. Der Kauf von ETFs dieser Anbieter ermöglicht eine breitere Diversifikation, reduziert jedoch das direkte Engagement in Kryptowährungen. Die Wahl sollte man anhand des Anlagezeitraumes und der Risiko Bereitschaft wählen.

Mich würde interessieren wie ihr das sieht und warum ihr für genau den Wert entschieden habt den ihr im Depot habt ?

Ps: Sollte Rechtschreibfehler oder Sonstiges sein dürft gerne Bescheid geben. Sollte mal ein Versuch sein ne Diskussion mit höheren Level an zu streben.

Die geopolitischen Spannungen zwischen den USA und der EU sowie die wachsenden Diskussionen über eine EU-Armeeund mehr sicherheitspolitische Eigenständigkeit machen das Thema Verteidigungsausgaben extrem spannend. Ich halte es für sehr wahrscheinlich, dass Europa in den nächsten Jahren massiv in diesen Bereich investieren wird – ein klarer Katalysator für die Rüstungsindustrie.

Besonders interessant finde ich den S&P $SPGI (-0,15 %) Developed BMI Select Aerospace & Defense Index, den BlackRock $BLK vor einem Jahr als ETF aufgelegt hat. Alternativen wie VanEck und  HANetf gibt es ebenfalls, wobei Letztere Palantir
$PLTR (+4,68 %) im Portfolio haben – für mich noch zu früh.

Wer nach einer Möglichkeit sucht, von Europas Aufrüstung und den Veränderungen innerhalb der NATO zu profitieren, sollte diesen Sektor definitiv im Auge behalten.

$DFND (+1,45 %)

Larry Fink, CEO von $BLK, forderte bei einer Podiumsdiskussion beim #wef2025 die EU auf, die Kapitalmarkt & Bankenunion zu öffnen, um Europa als einen einheitlichen Markt zu gestalten.

„Europa ist derzeit ein Mythos. Ein schöner Mythos, aber es funktioniert nicht. Es funktioniert nicht im Vergleich zur Stärke, Innovationskraft und dem Unternehmertum der USA sowie deren Fähigkeit, sich schnell anzupassen. Schaut man nach China, sieht man ebenfalls Innovationsgeist und Entwicklung. Europa muss hier aufschließen"

Christine Lagarde, Präsidentin der EZB, entgegnete:

„Europa ist kein Mythos und kein hoffnungsloser Fall. Europa ist ein großartiges Beispiel für Transformation. Dennoch stimme ich zu, dass es derzeit nicht als einheitlicher Markt funktioniert.“

Fink erklärte weiter, dass Europa aktuell unter einer zu pessimistischen Wahrnehmung leidet:

„Ich denke, es ist an der Zeit, wieder in Europa zu investieren. Es gibt zwar Risiken in jeder Volkswirtschaft, aber Europa wird unterschätzt.“

Zur US-Wirtschaft sagte er:

„Die Wirtschaft der USA ist größer als jede einzelne politische Partei oder Präsident. Würden wir privates Kapital schneller und mit weniger Regulierung aktivieren, könnte dies die Abhängigkeit der USA von fiskalischen Problemen verringern.“

Zum Thema Zinssätze äußerte Fink, dass die FED möglicherweise weiterhin Spielraum für Zinssenkungen habe. Er prognostizierte, dass die Rendite für 10-jährige US-Staatsanleihen theoretisch auf 5,5% steigen könnte, wobei sie aktuell bei etwa 4,64% liegt.

Christine Lagarde:

„Ich möchte hervorheben, worin Europa stark ist. Wenn wir uns die aktuellen Zahlen ansehen: Die Schuldenquote liegt bei etwa 80% des BIP, das Defizit der Eurozone insgesamt bei rund 3%. Die Inflation beträgt aktuell 2,4%, mit einer starken Zuversicht, dass sie weiter sinken wird. Die Zinssätze liegen bei 3%. Europa verfügt über ein enormes Talent, große Ersparnisse und ein Weckruf, der die Europäer dazu antreibt, zu handeln. Wenn die europäischen Führungskräfte diesen Weckruf ernst nehmen, die existenziellen Bedrohungen erkennen und entsprechend handeln, dann hat Europa enormes Potenzial.“

Sie stimmte Fink zu, was die Bankenunion angehe:

„Wir brauchen eine Bankenunion und eine Kapitalmarktunion. Wir müssen Talente und Ersparnisse in Europa halten und vielleicht auch Talente aus anderen Teilen der Welt anziehen.“

Moderatorin Sara Eisen stellte die Frage, ob Präsident Trumps Aussage, die EU behandele die USA im Handel unfair, wahr sei.

Lagarde:

„Eines haben die Europäer seit dem Zweiten Weltkrieg gelernt: Man kann nicht allein handeln. Zusammenarbeit, gegenseitiger Respekt und Verständnis sind essenziell. Dafür setzt man sich an einen Tisch und arbeitet gemeinsam. Handelsbeziehungen müssen in einem Rahmen organisiert sein, der Vertrauen zwischen den Partnern schafft. Es kann nicht darum gehen, alle Regeln abzuschaffen oder Institutionen zu ignorieren.“

Kristalina Georgiewa, Geschäftsführerin des Internationalen Währungsfonds:

„Wir sehen, dass Länder zunehmend mit politisch gleichgesinnten Staaten Handel treiben. Doch die erfolgreichsten Länder sind jene, die mit allen zusammenarbeiten.“

Tharman Shanmugaratnam, Präsident von Singapur:

„Ob es Zölle, Subventionen oder die aktuellen Formen von Industriepolitik betrifft – diese Entwicklungen werden mehr von politischem Kalkül als von ökonomischen Überl

egungen getrieben.“

https://m.youtube.com/watch?v=k7rBsMrx094&pp=ygUNTGFnYXJkZSBGaW5rIA%3D%3D

20–24 Januar 2025, Davos, Schweiz

Das Weltwirtschaftsforum (WEF) ist eine internationale Organisation, die 1971 von Klaus Schwab in der Schweiz gegründet wurde. Es fördert Zusammenarbeit zwischen Wirtschaft, Politik, Wissenschaft & Zivilgesellschaft. Das Annual Meeting findet in Davos statt. Das Motto für dieses Jahr:

"Zusammenarbeit im Zeitalter der Intelligenz"

Das Weltwirtschaftsforum 2025 widmet sich verschiedensten Topics, darunter geopolitische Spannungen, wirtschaftliches Wachstum und die Wende zu Clean Energy. Gleichzeitig spielen Tech, AI, Quantencomputing & Biotech auch eine wichtige Rolle.

Wie immer wird es zu allen relevanten Topics Posts von @HennRes & @Michael-official geben. Unter dem #wef2025 werdet ihr alle Beiträge chronologisch euch ansehen können.

Themenschwerpunkte:

• Wachstum neu denken: Wie können wir neue Quellen für wirtschaftliches Wachstum erschließen?

• Wie können Companies auf tech und geopolitische Umbrüche reagieren?

• Welche Maßnahmen fördern Bildung, Gesundheit & Humankapital?

• Wie können innovative Partnerschaften & Techs den Klimaschutz vorantreiben?

• Wie kann die Zusammenarbeit gestärkt werden, um gesellschaftliche Spaltungen zu überwinden?

Teilnehmer aus Politik & Wirtschaft.

Über 350 Regierungsvertreter, darunter 60 Staats & Regierungschefs, 1600 Personen aus dem Private Sector, darunter 900 CEOs und Über 170 Personen von NGOs, Gewerkschaften, Wissenschaft und indigenen Völkern sind zudem anwesend.

Die Key Figuren aus der Politik sind:

• 🇺🇸 Donald J. Trump, (baldiger) Präsident der USA (via Videolink)
• 🇪🇺 Ursula von der Leyen, Präsidentin der Europäischen Kommission
• 🇨🇳 Ding Xuexiang, Vizepremierminister der Volksrepublik China
• 🇦🇷 Javier Milei, Präsident von Argentinien
• 🇩🇪 Olaf Scholz, Bundeskanzler von Deutschland
• 🇿🇦 Cyril Ramaphosa, Präsident von Südafrika
• 🇪🇸 Pedro Sánchez, Ministerpräsident von Spanien
• 🇨🇭 Karin Keller-Sutter, Bundespräsidentin der Schweiz 2025
• 🇺🇦 Volodymyr Zelenskyy, Präsident der Ukraine

Führungskräfte der Privatwirtschaft (die erwartet werden/ not offical)

Technologiesektor

• 🇺🇸 $MSFT (+1,32 %) (Microsoft) – Satya Nadella, CEO
• 🇺🇸 $AMZN (+0,25 %) (Amazon) – Andy Jassy, CEO
• 🇺🇸 $IBM (+1,55 %) (IBM) – Arvind Krishna, CEO
• 🇺🇸 $MSFT (+1,32 %) (Microsoft) – Bill Gates, Mitgründer und Leiter der Bill and Melinda Gates Foundation
• 🌎 Cohere – Aidan Gomez, CEO
• 🌎 $META (+0,53 %) (Meta) – Yann LeCun, KI-Wissenschaftler
• 🌎 OpenAI – Sam Altman, CEO
• 🇺🇸 $TSLA (+10,24 %) (Tesla) - Elon Musk, CEO

Finanzsektor

• 🇪🇺 EZB – Christine Lagarde, Präsidentin der Europäischen Zentralbank
• 🇫🇷 EZB – Francois Villeroy de Galhau, Präsident der französischen Zentralbank
• 🇩🇪 Deutsche Bundesbank– Joachim Nagel, Präsident
• 🇺🇸 $BLK (BlackRock) – Martin Lück, Chefinvestmentstratege
• 🇳🇱 $ING (-3,15 %) (ING) – Carsten Brzeski, Chefvolkswirt der ING Deutschland

Bankensektor

• 🇺🇸 $JPM (+0,35 %) (JPMorgan Chase) – Jamie Dimon, CEO
• 🇨🇭 $UBSG (+1,09 %) (UBS) – Sergio Ermotti, Group CEO
• 🇨🇭 $UBSG (+1,09 %) (UBS) – Colm Kelleher, Präsident
• 🇩🇪 $DBK (+1,96 %) (Deutsche Bank) – Christian Sewing, CEO
• 🇺🇸 $GS (+0,1 %) (Goldman Sachs) – David Solomon, Chairman und CEO
• 🇺🇸 $BAC (+0,34 %) (Bank of America) – Brian Moynihan, CEO
• 🇺🇸 $C (+0,47 %) (Citigroup) – Jane Fraser, CEO
• 🇬🇧 $HSBA (+2,56 %) (HSBC) – Mark Tucker, Group Chairman
• 🇬🇧 $HSBA (+2,56 %) (HSBC) – Michael Roberts, CEO von HSBC Bank
• 🇺🇸 $MS (+0,97 %) (Morgan Stanley) – Ted Pick, CEO
• 🇬🇧 $BARC (+0,67 %) (Barclays) – C.S. Venkatakrishnan, CEO
• 🇫🇷 $GLE (+2,13 %) (Société Générale) – Slawomir Krupa, CEO
• 🇮🇹 $UCG (+2,77 %) (UniCredit) – Andrea Orcel, CEO
• 🇦🇹 $BG (+1,59 %) (BAWAG Group) - Anja E. M. W. Schreiber, CEO
• 🇦🇹 $EBS (+1,56 %) (Erste Group) - Andreas Treichl, CEO

Industriesektor

• 🇩🇪 $BAYN (+3,54 %) (Bayer) – Bill Anderson, CEO
• 🇨🇭 $NESNE (Nestlé) – Mark Schneider, CEO
• 🇬🇧 $ULVR (-1,71 %) (Unilever) – Hein Schumacher, CEO
• 🇨🇳 SHEIN – Donald Tang, Vizepräsident
• 🇮🇳 ADANIENT (Adani Enterprises) – Gautam Adani, Vorsitzender

... und noch viele andere mehr aus denn Sektoren Tech, Banking, AI, Biotech, Pharma, Industrial, etc.

$BLK (-0,74 %) , $BLK

• Adj EPS: $11.93 (Est. $11.43)
• Revenue: $5.68B (Est. $5.58B)
• AUM: $11.55T; UP +7% YoY
• Long-term Net Inflows: $200.7B (Est. $159.9B)
• Total Net Inflows: $281.4B (Est. $198.4B) UP +194% YoY

Business Segments:

• Technology Services Revenue: $421.53M (UP +11.8% YoY)
• Investment Advisory Fees: $4.34B; UP +13% YoY

Operational Metrics:

• Net New Money: $550.25B for FY2024
• Operating Margin: 50.32%

CEO Commentary:

Die starken Quartalsergebnisse von BlackRock zeigen unsere Widerstandsfähigkeit und unsere Fähigkeit, Chancen in sich entwickelnden Märkten zu nutzen. Unsere kontinuierlichen Investitionen in Technologie und nachhaltige Produkte unterstreichen unser Engagement für den langfristigen Kundenwert.“

Podcast-Folge 69 "Buy High. Sell Low."

Podcast abonnieren damit 2025 gut wird.

00:00:00 Portfolio Max

00:30:00 Portfolio Juri

01:22:00 Portfolio Stephan

Spotify

https://open.spotify.com/episode/21rBlhDGjWHtKgUnAWB1Zj?si=AWdM-sIdReWRfMGyCwt0DA

YouTube

Apple Podcast

https://podcasts.apple.com/de/podcast/folge-69-jahresr%C3%BCckblick-portfolio-performance/id1695869891?i=1000681721764

$MSFT (+1,32 %)
$PLTR (+4,68 %)
$MSTR (+5,34 %)
$BTC (-0,54 %)
$AMD (+2,72 %)
$COIN (-0 %)
$NOVO B (-0,7 %)
$APP (+0,73 %)
$SNOW (-0,09 %)
$IWDA (+0,64 %)
$BLK
$SOL (-1,4 %)