LVMH: $MC (+1,82 %)

Hermès: $RMS (+2,93 %)

ASML: $ASML (-1,69 %)

Wo seid ihr mit dabei?

⬆️⬆️⬆️

- BERENBERG erhöht das Kursziel für SIEMENS von 215 EUR auf 245 EUR. Buy. $SIE (+1,52 %)

- BERNSTEIN erhöht das Kursziel für SIEMENS ENERGY von 15 EUR auf 22 EUR. Underperform. $ENR (+3,81 %)

- JPMORGAN SETZT SARTORIUS AUF 'POSITIVE CATALYST WATCH' - 'OVERWEIGHT' $SRT (+1,15 %)

- GOLDMAN erhöht das Kursziel für FRAPORT von 87 EUR auf 90 EUR. Buy. $FRA (+0,05 %)

- UBS erhöht das Kursziel für NORDEA von 145 EUR auf 146 EUR. Buy. $NDA FI (+1,31 %)

- BERNSTEIN erhöht das Kursziel für SCHNEIDER ELECTRIC von 275 EUR auf 280 EUR. Outperform. $SU (+1,05 %)

- UBS erhöht das Kursziel für WPP von 6,80 GBP auf 7,20 GBP. Sell. $WPP (-0,28 %)

- BERNSTEIN erhöht das Kursziel für ALSTOM von 17 EUR auf 24 EUR. Market-Perform. $ALO (+0,32 %)

- STIFEL stuft HERMES von Hold auf Buy und hebt Kursziel von 2150 EUR auf 2560 EUR. $RMS (+2,93 %)

- INFINEON +4,2% - 'TOP PICK' DER UBS $IFX (+1,04 %)

⬇️⬇️⬇️

- RBC stuft UNILEVER von Sector-Perform auf Underperform ab und senkt Kursziel von 48 GBP auf 40 GBP. $ULVR (-0,44 %)

- BERNSTEIN stuft ABB von Market-Perform auf Underperform ab und senkt Kursziel von 46 CHF auf 45 CHF. $ABBN (+1,33 %)

- BERNSTEIN stuft SIGNIFY von Outperform auf Market-Perform ab und senkt Kursziel von 30 EUR auf 24 EUR. $LIGHT (+1,34 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH senkt das Kursziel für UMICORE von 10,50 EUR auf 10 EUR. Hold. $UMICY

- DEUTSCHE BANK RESEARCH senkt das Kursziel für DOCMORRIS von 45 CHF auf 25 CHF. Hold. $DOCM (-4,32 %)

- BERENBERG senkt das Kursziel für HORNBACH HOLDING von 100 EUR auf 94 EUR. Buy. $HBH (+0,34 %)

- CITIGROUP stuft ROLLS-ROYCE von Buy auf Neutral ab. $RR. (-0,66 %)

- JEFFERIES senkt das Kursziel für BHP GROUP von 22,50 GBP auf 21,50 GBP. Hold. $BHP (-1,29 %)

- JEFFERIES senkt das Kursziel für GLENCORE von 5,50 GBP auf 4,50 GBP. Buy. $GLEN (-1,05 %)

- JEFFERIES senkt das Kursziel für RIO TINTO von 64 GBP auf 60 GBP. Buy. $RIO (-1,23 %)

- BERENBERG senkt das Kursziel für NOVO NORDISK von 975 DKK auf 725 DKK. Hold. $NOVO B (+3,56 %)

⬆️⬆️⬆️

- DEUTSCHE BANK RESEARCH erhöht das Kursziel für NIKE von 82 USD auf 84 USD. Buy. $NKE (+1,55 %)

- RBC erhöht das Kursziel für ALPHABET A-AKTIE von 210 USD auf 235 USD. Outperform. $GOOGL (+1,45 %)

- RBC erhöht das Kursziel für AMAZON von 225 USD auf 255 USD. Outperform. $AMZN (+0,99 %)

- RBC erhöht das Kursziel für META von 630 USD auf 700 USD. Outperform. $META (-0,19 %)

- ODDO BHF erhöht das Kursziel für MUNICH RE von 540 EUR auf 555 EUR. Outperform. $MUV2 (-0,04 %)

- ODDO BHF stuft HERMES auf Neutral hoch. Kursziel 2315 EUR. $RMS (+2,93 %)

- ODDO BHF erhöht das Kursziel für AIRBUS von 168 EUR auf 180 EUR. Outperform. $AIR (-0,04 %)

- ODDO BHF erhöht das Kursziel für FRAPORT von 58 EUR auf 61 EUR. Outperform. $FRA (+0,05 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für FEDEX von 366 USD auf 370 USD. Overweight. $FDX (-0,87 %)

⬇️⬇️⬇️

- GOLDMAN senkt das Kursziel für NIKE von 97 USD auf 91 USD. Buy. $NKE (+1,55 %)

- BOFA senkt das Kursziel für NIKE von 95 USD auf 90 USD. Buy. $NKE (+1,55 %)

- ODDO BHF stuft CARBIOS auf Neutral ab. $ALCRB (+1,95 %)

- KEPLER CHEUVREUX senkt das Kursziel für LANXESS von 31 EUR auf 30 EUR. Buy. $LXS (+0,35 %)

- HAUCK AUFHÄUSER IB senkt das Kursziel für DEUTZ von 8,50 EUR auf 7 EUR. Buy. $DEZ (-1,67 %)

- BARCLAYS senkt das Kursziel für VERTEX von 509 USD auf 418 USD. Equal-Weight. $VRTX (+1,38 %)

- GOLDMAN senkt das Kursziel für BIRKENSTOCK von 59,10 USD auf 57,90 USD. Neutral. $BIRK (-1,74 %)

- GOLDMAN stuft TEAMVIEWER von Buy auf Neutral ab und senkt Kursziel von 17 EUR auf 12 EUR. $TMV (+1,14 %)

Der französische Aktienmarkt bietet eine Vielzahl interessanter Titel, die bei den Anlegern auch sehr beliebt sind.

Beliebt?

Nun ja,

Wer möchte nicht LVMH, Sanofi, Air Liquid, Airbus, Safran, L'Oreal,

Essilor-Luxottica, Hermes, Danone, Pernod-Ricard und vielleicht noch mehr im

Depot haben.

Jedoch gibt es hier einige Hürden und Risiken.

Zum einen müssen wir uns mit der Auswahl der Titel und der Bewertung auseinandersetzen und versuchen möglichst die Titel von denen wir glauben, dass sie im Wert steigen werden, zu einem günstigen Zeitpunkt kaufen.

Zum anderen fällt beim Kauf französischer Aktien die französische Finanztransaktionssteuer (FTT) an, sowie 30% Quellensteuer auf die Dividendenausschüttungen.

Mein Optimierungsvorschlag:

Statt mich mit einer Vielzahl französischer Aktien auseinander zu setzen und am Ende alles falsch zu machen, wähle ich einen ETF. 

Das hat unter anderem folgende Vorteile:

1 Das Einzelaktien Risiko wird gestreut.

2 Steuervorteil bei der Quellensteuer, Dank Doppelbesteuerungsabkommen (siehe weiter unten)

3 Automatisches Rebalancing - in regelmäßigen Abständen fliegen die schlechtesten Titel raus und neue vielversprechende kommen in den ETF.

4 Niedrige Handelsgebühren

Größter Nachteil:

1 Höchstwahrscheinlich wird man nur die durchschnittliche Marktrendite erzielen.

Somit habe ich mich für den Xtrackers CAC 40 LU0322250985 entschieden und werde keine französichen Aktien mehr kaufen. Alternative wäre auch der thesaurierende iShares MSCI Frankreich IE00BP3QZJ36 m.M.n. auch eine gute Wahl gewesen.

Beide ETFs bieten einen Steuervorteil, zwar kommt man um die FTT nicht rum. Allerdings hat sowohl Luxemburg als auch Irland ein Doppelbesteuerungsabkommen mit Frankreich. D.h. dass sich hier die Quellensteuer französischer Dividenden auf 15 % reduziert. Selbstverständlich wirkt sich dieser Steuervorteil nicht nur beim ausschüttenden ETFs aus, sondern auch bei der Thesaurierung.

Die ohnehin geringe TER von 0.2x% empfinde ich für komplett vernachlässigbar, da beide ETFs über Jahre eine positive TD hatten.

In Anbetracht der schwachen Performance des laufenden Jahres könnten wir nun in einer Phase sein, in der es sich auszahlen könnte Anteile ”günstig“ einzusammeln, um dann später von einer höheren persönlichen Dividendenrendite zu profitieren.

Fazit: 

Ich verkaufe LVMH und setze auf den Xtrackers CAC 40 ETF mit dem ich mein gesamtes Frankreich Exposure abdecken möchte.

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------

$MC (+1,82 %)
$AIR (-0,04 %)
$AI (-0,91 %)
$OR (+0,18 %)
$RMS (+2,93 %)
$EL (+1,21 %)
$RI (-2,38 %)
$DX2G (+0,52 %)
$IS3U (+0,51 %)

03.12.2024

Apple mit weiterem Rekordhoch + Hedge fund sells Nvidia and buys SMC, Palantir and AMD + China und Cyber Monday beflügeln Konsumaktien

Apple mit weiterem Rekordhoch

• Die Aktien von Apple $AAPL (-3,76 %) haben ihren Rekordkurs vom Freitag zu Beginn der neuen Börsenwoche mit einem weiteren Höchststand fortgesetzt. Zuletzt notierten die Titel 1,4 Prozent höher bei 240,65 US-Dollar und gehören damit zu den Top-Werten im Dow Jones Industrial . Der iPhone-Konzern ist damit das wertvollste Unternehmen der Welt mit einer
• Marktkapitalisierung von rund 3,6 Billionen US-Dollar vor Nvidia $NVDA (-0,85 %) mit einem
• Börsenwert von rund 3,4 Billionen Dollar
• Zum Börsenschluss ging es leicht zurück auf 239,59$ was noch ein Plus von 0,95% ist.

Größter Hedgefonds der Welt hat Nvidia verkauft & wettet auf Super Micro & Palantir

• Bridgewater Associates hat seine Position in Nvidia $NVDA (-0,85 %) im dritten Quartal verringert und stattdessen mehr Aktien von Super Micro Computer $SMCI (+3,41 %), Palantir Technologies $PLTR (-0,52 %) und Advanced Micro Devices (AMD) $AMD (-1,3 %) gekauft.
• Der Fonds gab die Aktiengeschäfte unter anderem in einem Formular bekannt, das er bei der US-Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission einreichte.
• Bridgewater verkaufte demnach 1,8 Millionen Nvidia-Aktien, um das dritte Quartal mit 4,8 Millionen Aktien des Herstellers von Chips für künstliche Intelligenz zu beenden....

https://www.wallstreet-online.de/nachricht/18773922-groesster-hedgefonds-welt-bridgewater-nvidia-aktien-verkauft-wettet-super-micro-palantir

China und Cyber Monday beflügeln Konsumaktien

• Hauptgewinner waren Aktien von Luxusgüter-Herstellern in Europa wie LVMH $MC (+1,82 %) und Hermes $RMS (+2,93 %) , aber auch Adidas $ADS (+3,91 %)
  im DAX stiegen um 3,2 Prozent.
• Sie profitierten von einer Aufwärtsrevision des China-Einkaufsmanager-Index im November.
• Denn höhere Einnahmen ihrer chinesischen Kunden dürften auch deren Ausgabenfreude stärken, hofft der Markt. Dazu trieb der laufende "Cyber Monday" die Aktien der Konsum- und Haushaltsgüter-Hersteller. Gesucht waren auch Munich Re $MUV2 (-0,04 %) mit 2,9 Prozent Aufschlag.

Dienstag, Börsentermine, Wirtschaftsdaten, Quartalszahlen

• ex-Dividende einzelner Werte

Thales 0,85 EUR

ORANGE 0,30 EUR

Linde 1,39 USD

• Quartalszahlen / Unternehmenstermine USA / Asien

20:00 AT&T Capital Markets Day

22:05 Salesforce Quartalszahlen

• Quartalszahlen / Unternehmenstermine Europa

07:00 Swiss Life Investor Day 2024

• Wirtschaftsdaten

08:30 CH: Verbraucherpreise Schweiz November PROGNOSE: k.A. zuvor: -0,1% gg Vm/+0,6% gg Vj

15:00 EU: EZB-Monats/Zweimonatsbericht zu APP/PEPP-Programm

16:00 US: Anzahl offener Stellen, Kündigungen und Entlassungen (Jolts) Oktober Anzahl offener Stellen PROGNOSE: k.A. zuvor: 7,4 Mio

Analysten-Updates, 02.12.24:

⬆️⬆️⬆️

- EXANE BNP stuft NOVO NORDISK auf Outperform hoch. Kursziel 930 DKK. $NOVO B

- HSBC stuft LVMH auf Buy hoch. Kursziel 727 EUR. $MC (+1,82 %)

- WARBURG RESEARCH erhöht das Kursziel für MTU von 278 EUR auf 297 EUR. Hold. $MTX (+0,4 %)

- GOLDMAN erhöht das Kursziel für VISA von 324 USD auf 347 USD. Buy $V (-0,38 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH stuft BASF von Hold auf Buy und hebt Kursziel von 50 EUR auf 55 EUR. $BAS (+0,36 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH stuft BURBERRY von Hold auf Buy und hebt Kursziel von 8,60 GBP auf 11,80 GBP. $BRBY (+3,96 %)

- GOLDMAN erhöht das Kursziel für AROUNDTOWN von 2,90 EUR auf 3,70 EUR. Buy. $AT1 (-0,57 %)

- GOLDMAN stuft TOAST von Buy auf Neutral ab und hebt Kursziel von 34 USD auf 45 USD. $TOST (+1,42 %)

- HSBC stuft HERMES auf Buy hoch. Kursziel 2500 EUR. $RMS (+2,93 %)

- MORGAN STANLEY stuft ZEBRA TECH auf Equal-Weight hoch. Kursziel 400 USD. $ZBRA (+1,31 %)

- JPMORGAN stuft AIR LIQUIDE von Neutral auf Overweight und hebt Kursziel von 161 EUR auf 195 EUR. $AI (-0,91 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für PUMA SE von 44 EUR auf 47 EUR. Neutral. $PUM (+0,49 %)

⬇️⬇️⬇️

- GOLDMAN senkt das Kursziel für MASTERCARD von 563 USD auf 557 USD. Buy. $MA (-1,37 %)

- WARBURG RESEARCH senkt das Kursziel für AIXTRON von 26 EUR auf 24 EUR. Buy. $AIXA (+1,8 %)

- METZLER senkt das Kursziel für WACKER NEUSON von 14,50 EUR auf 14 EUR. Hold. $WAC (+5,99 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH stuft K+S von Hold auf Sell ab und senkt Kursziel von 9,75 EUR auf 9,50 EUR. $SDF (+2,52 %)

- BERENBERG senkt das Kursziel für BP von 4,70 GBP auf 4,40 GBP. Hold. $BP. (-1,49 %)

- RBC stuft IBERDROLA von Outperform auf Sector-Perform ab. Kursziel 14 EUR $IBE (+1,4 %)

- RBC senkt das Kursziel für RWE von 52,50 EUR auf 45,50 EUR. Outperform. $RWE (+0,08 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für ORSTED von 460 DKK auf 430 DKK. Neutral. $ORSTED (-3,79 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für ADIDAS von 275 EUR auf 266 EUR. Overweight. $ADS (+3,91 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für LVMH von 685 EUR auf 650 EUR. Neutral. $MC (+1,82 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für HUGO BOSS von 43 EUR auf 42 EUR. Neutral. $BOSS (+6,65 %)

$MC (+1,82 %) - Gescheiterte Übernahmen von LVMH

und Tätigkeiten der Kinder von Bernard

Arnault

Wusstet ihr folgendes:

In den späten 90er Jahren versuchte LVMH, Gucci zu übernehmen, aber CEO Domenico De Sole wehrte sich.

Er verwässerte den Aktienkurs und gab Mitarbeitern eine Beteiligung, wodurch LVMH‘s Kontrolle geschwächt wurde. Dann griff Kering ein und sicherte sich Gucci.

Er versuchte es auch mit Hermes:

Im Jahr 2010 erwarb LVMH heimlich 17 Prozent von Hermès ($RMS (+2,93 %) ) und löste damit einen Sturm der Entrüstung aus. Hermès wehrte sich mit juristischen Auseinandersetzungen und beschuldigte LVMH des Insiderhandels und der Aktienmanipulation.

Nach jahrelangen Konflikten stimmte LVMH 2014 der Veräußerung seines 23-prozentigen Anteils zu und beendete damit die intensive Rivalität.

Wer wird wohl der nächste Übernahmekanditat sein ?

Durch all die geglückten Übernahmen verfügt LVMH nun über ein umfangreiches Portfolio von 75 Marken, welche man im Bild sehen kann.

LVMH ist das größte Luxusunternehmen der Welt.

Familie Arnault:

Bernard wird das Unternehmen wohl in der Familie halten. Da er fünf Kinder hat, welche bereits in das Unternehmen integriert sind, sind dies die potenziellen Nachfolger:

1. Delphine

2. Antoine

3. Alexandre

4. Frederic

5. Jean

Delphine (49) ist Executive VP von Louis Vuitton.

Delphine ist seit 2001 bei LVMH und leitet dort die Markenentwicklung und -strategie. Sie spielt eine wichtige Rolle für den Erfolg von LV.

Antoine (47) ist CEO von Berluti und Vorsitzender von Loro Piana.

Antoine konzentriert sich auf die Ausweitung der Präsenz von LVMH im Bereich Luxusmode und spielt eine Rolle bei der Markenkommunikation und bei Akquisitionen.

Alexandre Arnault (32) ist CEO von Tiffany & Co.

Alexandre revitalisierte Tiffany, indem er jüngere Zielgruppen ansprach und die digitale Präsenz verbesserte. Dadurch verdoppelte sich der Gewinn innerhalb eines Jahres.

Frédéric Arnault (29) ist CEO von LVMH Uhren. Nachdem er CEO von Tag Heuer war.

Jean Arnault (26) ist Director of Product & Communications von Louis Vuitton Watches.

Abschließend noch ein paar Beispiele der Preissetzungsmacht und Entwicklung der Preise von LVMH:

$MC (+1,82 %)
$KER (+1,89 %)
$RMS (+2,93 %)
$MONC (+1,35 %)
$BRBY (+3,96 %)
$BOSS (+6,65 %)

Zusammenfassung Earnings heute morgen 👇🏼

$ULVR (-0,44 %) | Unilever Q3 2024 Earnings

Rev €15.25B (est €15.398B)

DIV/SHR €O.4396

Underlying Volume 3.6% (est 3.1%)

Underlying Sales 4.5%, (est 4.25%)

Still Sees FY Underlying Sales To 5% (est 4.2%)

Still Sees FY Underlying Oper. Margin At Least 18%

2024 FY Outlook Unchanged

$BARC (+2,34 %) | Barclays Q3 2024 Earnings

Pretax Profit £2.23B (est £1.96B)

Net Interest Income £3.31B (est £3.11B)

Investment Banking £594M (est £552.3M)

FICC Rev. £1.18B (est £1.13B)

Sees FY Cost To Income Ratio About

Sees FY UK Net Interest Income About £6.5B

$AAL (-2,36 %) | Anglo American Q3 2024 Earnings

Diamond Prod 5.6M Carats (est 5.6M)

Copper Output 181,000 Tons (est 181,334)

American Sees Fy Diamond Prod 23M to 26M Carats

De Beers To Continue To Assess Options To Lower Output

PGMS Demerger Is On Track To Complete By Mid 2025

$RMS (+2,93 %) | Hermes International Q3 2024 Earnings

Rev €3.70B (est €3.68B)

Sales At Constant FX 11.3% (est 10.5%

Leather Goods Sales At Constant FX 14% (est 12.8%)

CFO: Sees No Change In Global Trends Early Q4

CFO: China Higher Basket Spend Made Up For Lower Traffic

$005380 | Hyundai verzeichnet im dritten Quartal einen Gewinnrückgang um 6,5 % trotz Umsatzsteigerung, was zu einem Kursrückgang der Aktie in Seoul um fast 5 % führt. Der operative Gewinn sinkt auf 3,6 Billionen Won, während die operative Marge auf 8,3 % fällt.

$BN (-0,03 %) | Danone steigert seinen Umsatz im dritten Quartal um 4,2 % auf 6,9 Milliarden Euro und übertrifft damit die Analystenerwartungen. Besonders hohe Nachfrage gibt es in Nordamerika und Asien.

$RNO (+0,66 %) | Renault steigert im dritten Quartal den Umsatz um 1,8 % auf 10,7 Mrd. Euro, bleibt jedoch hinter Analystenerwartungen zurück. Wechselkurseffekte dämpfen das Ergebnis, ohne diese wäre ein Umsatzanstieg von 5 % möglich gewesen.

$SY1 (+0,38 %) | Symrise hebt nach einem starken Umsatzwachstum in den ersten neun Monaten die Prognose für das organische Wachstum 2024 auf rund 7 % an. Der Umsatz stieg um 6 % auf 3,8 Milliarden Euro, getrieben durch Heimtier- und Parfümprodukte.

$WAF (-1,42 %) | Siltronic hebt die Prognose für die Ebitda-Marge 2024 auf 24-26 % an, da sich die Abnahme der neuen Fabrik in Singapur verzögert. Der Umsatz im dritten Quartal steigt um 2,3 % auf 357 Mio. Euro und übertrifft die Erwartungen, während der Gewinnrückgang auf 19 Mio. Euro fällt.

$BEI (-0,54 %) | Beiersdorf verzeichnet ein organisches Umsatzwachstum von 6,5 % auf 7,5 Milliarden Euro, bleibt jedoch hinter Analystenerwartungen zurück. Der Umsatz der Luxusmarke La Prairie sinkt in China um über 7 %, während die Jahresziele für 2024 bestätigt werden.

Guten Morgen,

ich hatte in den letzten 10 Jahren keine Einzelwerte mehr, habe mich aber jetzt entschlossen wieder in 10 Werte zu investieren. 9 davon habe ich mir schon ausgesucht, einer fehlt noch. Eventuell kann mir jemand einen Tip geben.

Folgende Kriterien habe ich:

-Kein Tech, da hab ich schon genug von

-Wenn möglich, keine USA. Ist aber kein Ausschluss

-Dividende egal

-Anlagenhorizont > 10 Jahre

Hier die 9:

$LOTB (-0,38 %)

$CTAS (-0,59 %)

$LIN (+0,5 %)

$8001 (+0,18 %)

$RMS (+2,93 %)

$LMT (+1,96 %)

$V (-0,38 %)

$BRK.B (-1,71 %)

$BLK

Falls es zu den neun Bedenken gibt, nehme ich auch gerne wieder welche raus

Update: @RealMichaelScott hat in den Kommentaren nach der Begründung meiner bisherigen Auswahl gefragt. Das würde ich gerne hiermit beantworten:

Es gibt noch ein paar smarte Kriterien, die meinen Vorlieben und meinem Bauchgefühl entsprechen. Diese wären:

Ich mag Werte mit langphasigem linearen Wachstum, siehe $CTAS (-0,59 %) in den letzten 12 Monaten und $8001 (+0,18 %) . $LOTB (-0,38 %) ist m.M. eine der besten Aktien der Welt. Exponentielles Wachstum schlägt sicher irgendwann mal um aber ich mag keine Zykliker. Weiterhin lege ich Wert auf positiven Free Cashflow. KGV interessiert mich nicht (warum auch immer). Ein weiterer Grund ist Diversität mit den 10 Werten, da bin ich mir noch nicht sicher. $LIN (+0,5 %) war und wäre immer noch die einzige DAX-Aktie die es zu mir schafft. Auf Rüstung hätte ich gerne verzichtet, gehört aber in den nächsten 10 Jahren leider dazu, deshalb $LMT (+1,96 %) . Weiterhin suche ich Werte, die 2020 und 2022 positiv abgeschlossen haben.

$BRK.B (-1,71 %) gehört irgendwie zu so einem Depot dazu:-), bei $V (-0,38 %) bin ich mir nicht sicher. Danke für die Vorschläge zu Medizin+Gesundheit, das fehlt auf jeden Fall noch. Bei Energie zweifle ich noch. Aufgrund der Klimaproblematik weiss ich nicht, wo die Reise hingehen wird.

Update 2: Danke für die vielen Guten Vorschläge. Ich habe heute das schlechte Wetter und den Fenstertag genutzt und mich nun entschieden:

$BLK (-1,64 %) fliegt wieder raus, $V (-0,38 %) bleibt

Dafür gibt es 2 neue aus euren Vorschlägen:

$CAT (+1,86 %) und $NOVO B (+3,56 %)

Somit sieht es dann so aus:

$LOTB (-0,38 %)

$CTAS (-0,59 %)

$LIN (+0,5 %)

$8001 (+0,18 %)

$RMS (+2,93 %)

$LMT (+1,96 %)

$V (-0,38 %)

$BRK.B (-1,71 %)

$CAT (+1,86 %)

$NOVO B (+3,56 %)

Ich habe mal einen Backtest ab 1.1.2020 gemacht, alle gleich gewichtet

Jährliche durchschnittliche Rendite: 24,32%

Gesamtrendite ca. doppelt so hoch wie der S&P-ETF $CSPX (-0,03 %)

In den schwierigen Jahren 2020 und 2022 je über 13% Plus

Aus 10k wurden mit Dividende 28,5k in den 4,5 Jahren

Schöner linearer Verlauf über gesamte Laufzeit:

Aber leider: Prognosen sind schwierig, besonders wenn sie die Zukunft betreffen!

Depotrückblick September 2024 – Der erste grüne September seit 2019 in meinem Depot 📈

Der September gilt gemeinhin als schlechtester Börsenmonat und weist in mehr als 50% der Fälle eine negative Monatsperformance auf. Das deckt sich auch mit meinen Erfahrungen seit 2013. In 11 Jahren war es bisher 6x negativ und 5x positiv. Von 2020 bis 2023 waren die letzten 4 Jahre alle negativ. Der September 2024 ist nun allerdings der erste positive September seit 2019 und damit steht es für mich exakt 50/50 – 6 positive und 6 negative September seit 2013.

Zu der positiven Entwicklung hat mit Sicherheit die FED Zinswende und die Stimulation in China beigetragen

Monatssicht:

In Summe lag der September bei +1,2%. Das entspricht Kursgewinnen von ~3.600€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei +1,0% und der S&P500 bei +1,3%

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer ist in diesem Monat besonders spannend.

Auf der Gewinnerseite stehen nämlich ganz oben mein China ETF mit +1.300€ und ist damit nach langer Zeit zum ersten Mal wieder im grünen Terrain. Die folgenden Gewinner sind ebenfalls bunt gemischt mit Meta, Bitcoin, Home Depot und Sea. Wirklich eine sehr breite Mischung ohne klare Tendenz nach Regionen, Sektoren oder ähnlichem

Auf der Verliererseite findet man im September vor allem die Pharmawerte in meinem Depot. Novo Nordisk, Amgen und Johnson & Johnson. Noch schlechter mit jeweils ~700€ Kursverlusten waren nur Palo Alto Networks und ASML.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im September bei knapp 4.500€. Einen großen Anteil daran hatte auch die Beitragsrückerstattung meiner privaten Krankenversicherung. Dort gab es im September über 2.000€ zurück für das Jahr 2023. Die wurden natürlich direkt investiert, um etwaig höhere Beiträge in der Rente zu kompensieren.

 Laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +20,4% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 17,2%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~321.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~69.000€ im laufenden Jahr 2023. ~49.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~2.800€ aus Dividenden / Zinsen und ~17.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im September 23% über dem Vorjahr bei ~360€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit mittlerweile 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate. Aber auch Johnson & Johnson mit 45€ macht Freude
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 9 Monaten +25% über den ersten 9 Monaten 2023 bei ~2.210€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im September für ca. 3.500€. 2.100€ davon stammen aus der Beitragsrückerstattung meiner PKV und sind in den WisdomTree Global Quality Dividend Growth geflossen
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+1,96 %) Republic Services $RSG (+0,19 %) Thermo Fisher $TMO (+1,65 %) ASML $ASML (-1,69 %) MasterCard $MA (-1,37 %) Deere $DE (+0,58 %) Northrop Grumman $NOC (+2,38 %) Itochu $8001 (+0,18 %) Salesforce $CRM (-0,52 %) Hermes $RMS (+2,93 %) Constellation Software $CSU (+1,37 %)
• 
  Growth: -
• ETFs: MSCI World $XDWD (+0,24 %) Nikkei 225 $XDJP (+0,76 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (+0,53 %)
• 
  Krypto: Bitcoin $BTC (-0,15 %)  und Ethereum $ETH (+0,17 %)
• 
  Verkäufe gab es im September keine

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot aktuell bereits bei ~321.000€.

Per Anfang September lag mein Depot noch ein ganzes Stück niedriger bei 304.000€ durch den schwachen Monatsanfang. Damit war es zu diesem Zeitpunkt ein ganzes Stück vom bisherigen Hoch im Juni mit 320.000€ entfernt.

Mit 321.000€ habe ich damit einen aktuellen neuen Höchststand erreicht und bin optimistisch mein Jahresendziel von 300.000€ weiterhin zu schlagen.

#dividends

#dividende

#rückblick

#depotupdate

#aktie

#stocks

#etfs

#crypto

#personalstrategy