22Std.·

Strategiewechsel und warum ich jetzt auf 4 ETFs setze 🔄

Hi zusammen,

ich bin 21 und investiere monatlich 2.000 € komplett in ETFs. Im September habe ich mein Depot umgebaut und will euch zeigen, wie es jetzt aussieht und was ich mir dabei gedacht habe.

Der Strategiewechsel

Bisher hatte ich noch den Xtrackers MSCI World Financials ($XDWF (-0,28 %) ) und die Einzelaktie IREN ($IREN (-1,68 %) ) im Depot. Beides habe ich komplett verkauft und die Erlöse in meinen Kern-ETF gesteckt. Mein Depot war mir zu verzettelt: Sektorwette hier, Einzelaktie da. Ich wollte eine klare Struktur mit einem breiten Kern und ein paar gezielten Beimischungen, bei denen ich genau weiß, warum sie drin sind.

Mein Sparplan (2.000 €/Monat, Ausführung am 15.)

🌍 1.000 € – SPDR MSCI ACWI IMI ($SPYI (-0,45 %)
)

Das ist mein Kern. Über 9.000 Aktien aus Industrie- und Schwellenländern, inklusive Small Caps. Damit habe ich quasi den gesamten Weltaktienmarkt in einem ETF. Egal was ich sonst mache, dieser Teil sorgt für die breite Basis.

📉 500 € – iShares Edge MSCI World Value Factor ($IWVL (-0,57 %)
)

Value ist über lange Zeiträume historisch ein Renditetreiber, und nach Jahren der Growth-Dominanz sind günstig bewertete Unternehmen für mich spannend. Außerdem gleicht er die starke US-Tech-Gewichtung im Welt-ETF etwas aus.

💻 250 € – iShares S&P 500 Information Technology ($IUIT (-0,71 %)
)

Meine bewusste Wette auf Tech. Ich glaube, dass Technologie und KI die nächsten Jahrzehnte prägen werden, und will da gezielt übergewichtet sein. Mir ist klar, dass das ein Klumpenrisiko ist, aber mit 21 kann ich mir die Schwankungen leisten.

🌏 250 € – iShares Edge MSCI EM Value Factor ($5MVL (+0,04 %)
)

Schwellenländer sind im Vergleich günstig bewertet und haben langfristig Wachstumspotenzial. Mit dem Value-Ansatz kaufe ich dort gezielt die preiswerten Unternehmen.

Meine Logik dahinter

Breiter Welt-ETF als stabiler Kern (50 %) und darum herum renditeorientierte Beimischungen (50 %). Mein Anlagehorizont liegt bei mehreren Jahrzehnten, deshalb ist das Depot bewusst voll auf Aktien ausgerichtet.

Was meint ihr? Würdet ihr etwas anders gewichten oder seht ihr einen Baustein kritisch?

Bin gespannt auf euer Feedback! 🙌

4Positionen

44.840,43 €

3,15 %

15 Kommentare

TotallyLost@TotallyLost

22Std.

Ich würde noch mal prüfen ob der MSCI World Value das richtige Vehikel ist, um den Faktor abzubilden.
Klar die letzten 2 Jahre hat der gut performt, aber er ist über lange Strecken in denen anderen Value-Fonds gut gelaufen sind, einfach nur hinterher gerannt…

Ob die Sectorneutralität im Index sinnvoll ist, würde ich auch in Frage stellen.
Eigentlich möchte ich die Sektoren in meinem Value-Fund haben, die gerade günstig sind.

So ist es in der Vergangenheit oft gewesen dass der Index mit den schlechteren Werten der jeweiligen Branchen vollgestopft war (cheap for a reason).

Ich würde lieber $TDIV und / oder $BUYB nehmen, die haben by the way auch eine stärkere Value-Ausprägung als der MSCI World Value. (lt. Morningstar StyleBox)

Die jüngste Outperformance des MSCI World Value ist primär ein Methodik-Effekt.
Durch die vorgeschriebene Sektor-Neutralität muss der Index in allen Branchen, auch im Tech-Sektor, günstig bewertete Aktien halten. Dadurch gerieten unter anderem Halbleiterwerte in den Index, wodurch der ETF unbeabsichtigt vom KI-Boom profitierte. Die Stärke basiert somit eher auf Growth- und Momentum-Treibern als auf klassischem Value-Investing.

Oder anders ausgedrückt, die Outperformance der letzen 2 Jahre ist nicht auf den Value sondern auf den Momentum-Faktor zurückzuführen.
Ein Indiz dafür ist auch, dass der Top-Wert mit der höchsten Gewichtung Stand heute $MU ist, der gleiche Top-Wert wie im MSCI-World Momentum.

It´s a bug not a feature.

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Wealth-Accelerator@Wealth-Accelerator

22Std.

Finde den Wandel sehr gut und ich prognostiziere, dass es passieren könnte, dass bald die gesamten 2.000 Euro in den $SPYI laufen 😉

Zumindest war das mein Investmentweg, auch nach viel Findungsphase 😅

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emppsb@emppsb

17Std.

@Wealth-Accelerator $SPYI is like the new vanguard all cap? Its FTSE All world + small caps?

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Wealth-Accelerator@Wealth-Accelerator

17Std.

@emppsb if I would start again now, I would probably do all in FTSE Global All-Cap 👍🏼

And yes, SPYI is All World+SmallCaps

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emppsb@emppsb

17Std.

@Wealth-Accelerator im buying them separately $FWRG + $AVWS maybe I will switch to $VALLD or $SPYI

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Epi@Epi

21Std.

Ist dir eigentlich klar, dass der EM Value mehr Tech ist als der ACWI? 😅

Die Performance von EM Value kommt fast ausschließlich durch den Halbleiterboom.

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Paul@paul_finesse_

21Std.

@Epi hier würde ich mich auch mal mit rein hängen.

Ich bin Ende 25 in EM eingestiegen und konnte bis heute natürlich gute Rendite mit EM einfahren (geschuldet dem hohen Tech-Halbleiteranteil). Daher beschäftige ich mich auch grad damit, den EM ETF wirklich als langfristigen Core Play mit zu lassen oder doch früher zu verkaufen so lang der Zyklus boomt. Da mit Korrektur solcher Werte, der oder andere EM etfs einbrechen werden.

Betrachtet man sich die Zeit zuvor, war da sonst nie wirkliche outperformance über Jahre hinweg zu signalisieren.

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der_Don@der_Don

20Std.

@Epi da gebe ich dir recht, nur EM komplett auszulassen wäre nicht allzu schlau, auch wenn diese schon im $SPYI beinhaltet sind.

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Paul@paul_finesse_

19Std.

@der_Don was sind deine aktuellen Intuitionen, em als ETF extra noch zu behalten? Aktuell denkst du ja dies schon im World ab. Überlege halt aktuell selbst Em abzustoßen oder extra noch weiter zu halten.

Einzige was ich da aber aktuell sehe sind hohen Gewichtungen der Halbleiterwerte mit, wodurch ich da nur die Rendite sehe.

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der_Don@der_Don

19Std.

@paul_finesse_ Das stimmt, die Halbleiter treiben EM gerade stark. Trotzdem sehe ich in EM weiterhin eine deutliche Unterbewertung gegenüber den Industrieländern, vor allem gegenüber den USA. Durch den Value-Ansatz im 5MVL bin ich außerdem breiter aufgestellt und kaufe nicht nur den Chip-Hype mit. Im ACWI allein wäre mir EM mit rund 10 % zu gering gewichtet. Mit Mitte 20 % bin ich zusätzlich etwas unabhängiger von den USA und vom Dollar.

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DEW_7240@DEW_7240

22Std.

Ich fahre parallel zu meine Buy and Hold portfolio eine Momentum Strategie, die ziemlich genau die von dir verwendeten ETF einsetzt.
Was du dir klar sein musst, ist, dass du dir durch die Value und den IT Sektor ETF auch mehr Volatilität ins Portfolio holst. Herade dieses Kahr ist da mehr Bewegung drin.

Wie du sagst, du hast Zeit und kannst immer wieder umstellen (nur nicht zu oft bitte).

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emppsb@emppsb

20Std.

This is what I call, peace 👌

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Metis@Metis

21Std.

Wie viel Gehalt bekommst du mit 21, wenn du 2k investieren kannst? 🫠
Ich verdiene gerade mal ~2.300€.

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der_Don@der_Don

20Std.

@Metis ca. 3k Netto. Ich wohne noch zuhause und habe keine festen mtl. Ausgaben. Daher die hohe Sparrate. Dass ich die Rate langfristig nicht halten kann, ist mir aber bewusst.

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Metis@Metis

20Std.

Naja gut, dann ist ja klar. 🤣
Genieß es, solange du kannst!

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