1Tg·

Vorsicht vor Private-Equity-Fonds bei Trade Republic 🔍

Underperformance 😑

- Auf 5 und 10 Jahre performten PE-Fonds meistens schlechter als der NASDAQ 100.

- Die genannte Zielrendite von 12% p.a. ist Wunschdenken für Werbezwecke.

Extrem hohe Kosten 💰

- 2,35% p.a. EQT + 5,00% Ausstiegskosten

- 4,51% p.a. Apollo

- Vergleich: iShares NASDAQ 100 ETF nur 0,32% p.a.

- PE-Fonds ist bis zu 23 Mal (!!!) so teuer und frisst Rendite wie Jumbo Schreiner beim All You Can Eat -Buffet.

Geringe Liquidität 🤏

- Monatlicher Verkauf möglich, aber keine Käufer garantiert

- Verkauf kann untersagt werden, wenn zu viele verkaufen wollen. Du musst den Schmutz dann behalten, weil nicht börsengehandelt.

Weitere Risiken 🫣

- Apollo ist intransparent und sagt nicht, was alles im Fonds enthalten ist. Du sollst blind & naiv einen Glückskeks kaufen.

Fazit 🥱

Finger weg. Es gibt viele bessere Investments.

#traderepublic
#scalable
#privateequity
#fonds
#etf
#etfs
#nasdaq
#nasdaq100
$UST (+0,11 %)
$CSNDX (+0,1 %)
$EQQQ (+0,13 %)
$QYLE (+0,07 %)
#fail

16 Kommentare

TomTurboInvest@TomTurboInvest

1Tg

Schaut so aus als ob die Cashcow „ETF Sparplan“ in die Sättigung geht, und jetzt muss was neues her…

Wären die Renditen so hoch wie versprochen und die Vola so viel niedriger, dann müsste sich das unter anderem ja auch in den Aktienkursen der börsennotierten PE Unternehmen widerspiegeln 🧐
Komischerweise tut es das aber nicht 😅

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MarTheRadi@marda304

1Tg

@TomTurboInvest Meine Theorie ist, dass die ganzen faulen PE Firmen in ein Schickes Produkt verpackt werden um sie den "stupid" money Privatanleger zu verticken. An die institunellen wird man es offenbar nicht mehr los.

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TomTurboInvest@TomTurboInvest

1Tg

@marda304 wie vor Monaten die ersten PE Plattformen in Schwung gekommen sind, dachte ich mir dasselbe. Wird ein ähnliches Setup sein, wie bei den Crowdinvesting Projekten, da schlagen auch nur die Unternehmen auf, die alle Stufen davor der professionelle Investoren uninteressant waren 🤷🏽‍♂️

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All-in-or-nothing@All-in-or-nothing

1Tg

@marda304 genau das ist ja auch die Intention dahinter. Wenn die Sahnestücke bei Institutionellen platziert sind, wird der Abfall eben an gutgläubige Privatinvestoren zu horrenden Kosten vertrieben🤷🏼‍♂️.

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Epi@Epi

1Tg

Auf den Punkt gebracht, danke!

Vielleicht hält das ja zumindest einen Interessenten vom Kauf ab? Dann hätte der Post sich schon gelohnt. 👍

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Mardo@Mardo8

1Tg

Toller Beitrag. Etwas mehr Transparenz hätte ich mir von TR gewünscht. Denn zu diesen Erkenntnissen muss TR auch gekommen sein. Wahrscheinlich war wohl die Entlohnung zu attraktiv.

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All-in-or-nothing@All-in-or-nothing

1Tg

Perfekter Beitrag zu dem Thema, danke dafür🙏🏻. Ich finde es absurd, hart an der Grenze zu sträflich, dass TR so einen Rotz bereitwillig (na gut, vermutlich gibt’s einfach üppige Provision dafür bei DER Kostenstruktur) anbietet. Absolut unseriös aus meiner Sicht. Und natürlich sind das genau die Invests, die Institutionelle nicht kaufen, sonst bräuchte und würde man sie Privatinvestoren niemals anbieten.

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JoniBaboni ✅.@BisInDieLetzteFussnote

23Std.

Alle heulen immer rum, dass man nicht in Private Markets investieren kann und „die da oben“ streichen die fetten Gewinne ein und für uns bleiben nur die Krümel. Jetzt kann man es zu marktüblichen Konditionen ab 1€ und jetzt ist es auch wieder nicht recht und es wird das Haar in der Suppe gesucht. EQT und Apollo sind Champions League und haben in den vergangenen Jahren deutlich outperformt. Klar wie immer keine Garantie für die Zukunft, aber „Finger weg“ ist wirklich Bullshit…

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TomTurboInvest@TomTurboInvest

19Std.

@BisInDieLetzteFussnote Glaubst Du, dass Du durch die PE Fonds bei TR Zugang zu denselben Privat Equities bekommst wie "die da oben"?

Oder - ist zwar nicht ganz dasselbe - glaubst Du, dass Du via zB Crowd Investing Zugang zu den interessanten Start-Ups bekommen kannst? Das ist die "last option" , wenn die Unternehmen durch alle Instanzen der professionellen Investoren druchgefallen sind 🤷‍♂️

Welches Unternehmen würde sich das sonst antun? Du kannst ein paar wenige große Investoren bekommen, oder Du schlägst dich mit 1000en unberechenbaren KleinSTinvestoren rum. Das sind ja riesen Aufwände und Kosten, wieso solltest Du als privates Unternehmen diesen Weg gehen?

Oder wieso sollte zB Apollo den Deal nicht mit ihren Großkunden machen, wenn deren Invest ausreicht?

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All-in-or-nothing@All-in-or-nothing

18Std.

@TomTurboInvest absolut auf den Punkt. Meine Meinung dazu ja auch schon mehrfach in dem Zusammenhang hier kundgetan. Die Leute verstehen es einfach nicht, was dann tatsächlich noch bei Privatinvestoren ankommt im PE-Fondsbreich🤷🏼‍♂️.

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TomTurboInvest@TomTurboInvest

18Std.

@All-in-or-nothing Ich möchte niemanden vor seinem Glück bewahren, aber man soll alles kritisch hinterfragen.

Der Private Equity Markt läuft gänzlich anders als der Public Equity Markt, da gibt es zB keine zahlreichen Analysten, die die Firmen wie bei Public (börsennotierten) Equities regelmäßig bewerten.

Und was unterscheiden Private Equity von Public Equity? Das sind genauso "normale" Unternehmen, nur das sie halt nicht an der Börse notieren.
Ist das der Grund wieso diese Firmen perse besser performen sollen als börsennotierte Unternehmen? Vergleicht man den SmallCap Index mit dem PE Index auf 30 Jahre, dann tun die PE das genau nicht 😉

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Robert@Iwant_money_423

1Tg

Hast absolut recht...nur Jumbo ist Tot...der hat nicht so gezündet bei mir.

Wer bei nem einfachen ETF bleibt, der hätte in die letzten Jahren in jedem Fall besser performed als die erwartete Rendite abzüglich aller Kosten.

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Techaktien@Techaktien

1Tg

@Iwant_money_423 Sieht aber auf seinem Instagram nicht so aus. Grok schreibt dazu : "Nein, Jumbo Schreiner ist nicht tot. Der deutsche Schauspieler und Moderator, geboren 1967, ist nach wie vor aktiv – zuletzt postete er im August 2025 auf Instagram und Threads über einen Gedenkpost zu einem Unfall vor sechs Jahren (der sich auf Freunde von ihm bezog, nicht auf ihn selbst). Ein Gerücht über seinen angeblichen Tod im Oktober 2024, das in sozialen Medien kursierte, war offenbar ein Hoax und wurde nicht durch seriöse Quellen bestätigt. Auf seiner Wikipedia-Seite gibt es kein Todesdatum, und seine offizielle Präsenz bleibt lebendig."

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Robert@Iwant_money_423

7Std.

@Techaktien danke für die Info! 😁

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Jonas Hoffmann@JonathanFrank

10Std.

Also wo ich diese unseriösen Erklärvideos von irgendeinem Deutschrapper gesehen habe, haben bei mir alle Alarmglocken geschrillt 😀

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Janus55555@Janus55555

43Min.

Ich verkaufe immer noch die besten Affen als Aktienpicker 🐵

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