$CSPX (-0,11 %)
$IWDA (+0,04 %)
$EIMI (-0,4 %)
$CSNDX (-0,75 %)
$VUSA (-0,11 %)
$VHYL (+0,66 %)
$SPYI (+0,19 %)
$HMWO (+0,4 %)

https://www.whitehouse.gov/fact-sheets/2025/11/fact-sheet-president-donald-j-trump-strikes-deal-on-economic-and-trade-relations-with-china/

Präsident Trump kündigte ein Wirtschafts- und Handelsabkommen zwischen den USA und China an:

• China setzt alle seit dem 4. März verhängten Vergeltungszölle und nichttarifären Maßnahmen aus

• China erteilt neue allgemeine Lizenzen für den Export von Seltenen Erden und setzt neue Exportkontrollen aus.

• China verpflichtet sich, den Fentanyl-Zufluss in die USA zu stoppen

• China wird mindestens 12 Millionen Tonnen US-Sojabohnen kaufen

• Die USA senken die Zölle auf chinesische Waren um 10 Prozentpunkte

Die größte Deeskalation in den Beziehungen zwischen den USA und China seit Beginn des Handelskrieges.

China 🇨🇳 wird alle seit dem 4. März geltenden Vergeltungszölle und nichttarifären Maßnahmen aussetzen, die Exportkontrollen für Seltene Erden aufheben, weltweite Lizenzen für Seltene Erden und kritische Mineralien wie Gallium und Graphit vergeben und sich verpflichten, in diesem Jahr 12 Millionen Tonnen US-Sojabohnen und bis 2028 jährlich 25 Millionen Tonnen zu kaufen. Zudem wird China „bedeutende Maßnahmen“ ergreifen, um Fentanyl-Lieferungen in die USA zu stoppen.

Im Gegenzug werden die USA 🇺🇸 die zur Eindämmung des Fentanyl-Handels eingeführten Zölle auf chinesische Importe um 10 Prozentpunkte des kumulativen Zollsatzes senken, und zwar mit Wirkung zum 10. November 2025. Außerdem werden die Zollausnahmen gemäß Abschnitt 301 bis November 2026 verlängert und neue Exportkontrollmaßnahmen für ein Jahr ausgesetzt.

Hallo zusammen,

ich möchte in diesem Post ein bisschen über mein Portfolio und meinen bisherigen Weg sprechen.

Ich habe mit 16 Jahren angefangen, über Oskar zu investieren, als ich meine Lehre zum Koch begonnen habe. Anfang dieses Jahres habe ich meine Ausbildung abgeschlossen und mich dazu entschieden, das Ganze selbst in die Hand zu nehmen – weg von Oskar, hin zu eigenem Research und eigenem Depot.

Ich bin aktuell 20 Jahre alt und bespare mein Portfolio mit 1.000 € im Monat.

Im Sommer habe ich mir ein Motorrad zugelegt, was mich finanziell etwas zurückgeworfen hat. Momentan liege ich dadurch wieder unter 20.000 € Depotwert.

Meine Strategie ist momentan eine klassische Buy-and-Hold-Strategie aus Gold, Bitcoin, einem All-World-ETF sowie einigen Einzelaktien, in die ich langfristig Vertrauen habe.

Zu meinem Portfolio:

40 % $SPYI (+0,19 %)

30 %$BTC (+0,09 %)

30 % $EWG2 (+0,68 %)

(@Epi danke für deine Tipps zur gold Allokation)

Zusätzlich halte ich "kleinere" Positionen in:

$GLXY (+0,79 %) – 2.126 €

$NBIS (+0,31 %) – 500 €

$MTM (+0 %) – 471 €

$IREN (-0,14 %) – 188 € (nach Teilverkauf)

Mein Plan ist ein Teilverkauf von $GLXY (+0,79 %) im ersten Quartal 2026, abhängig davon, wie die Aktie auf Helios reagiert. Bei $NBIS (+0,31 %) und $MTM (+0 %) werde ich nach einem guten Lauf einen Trailing Stop Loss setzen. $IREN (-0,14 %) lasse ich weiterlaufen, da meine ursprüngliche Position bereits realisiert ist.

Langfristig plane ich, eine Immobilie oder ein ähnliches Investment zur Vermietung zu erwerben. Ich hatte vor kurzem überlegt, eine SB-Waschanlage zu übernehmen, was jedoch am fehlenden Interesse des aktuellen Besitzers gescheitert ist.

Ein Eigenheim steht derzeit nicht auf meiner Liste, da auch keine Kinder in naher Zukunft geplant sind.

Mein Ruhestand liegt noch in weiter Ferne, daher mache ich mir aktuell noch keine allzu großen Gedanken über eine finale Portfolio-Struktur. Momentan steht für mich im Vordergrund, stetig zu investieren, zu lernen und mein Kapital langfristig wachsen zu lassen.

Ich investiere, weil ich früh angefangen habe, mein Geld für mich arbeiten zu lassen. Fehler gehören dazu, aber das langfristige Ziel bleibt klar: Vermögensaufbau mit Fokus auf Unabhängigkeit und Eigenverantwortung.

Ich freue mich über Feedback und nehme gerne Tipps oder Verbesserungsvorschläge an – besonders von denen, die schon etwas länger investieren oder ähnliche Strategien verfolgen.

~Philipp

Eigentlich bin ich hier nur stummer Mitleser, möchte mich und mein Gesamtportfolio einmal vorstellen.

Erstmal zu mir und meiner familiären Situation:

Ich bin mittlerweile 40 Jahre alt, verheiratet und habe 2 Kinder (3 und 8 Jahre alt).

Das erste „richtige“ Gehalt gab‘s dann auch erst 2013 bei mir respektive 2015 bei meiner Frau nach dem Referendarit.

Zum Investieren und/oder Sparen bin ich/ sind wir erst kurz vor Corona gekommen.

Davor haben meine Frau und ich Bafög und Studienkredit der KFW-Bank brav zurückgezahlt. Wir haben beide für jedes Semester in NRW 500€ Studiengebühren gezahlt und da wir nicht durch unsere Eltern finanziell unterstützt wurden (es war kein nicht wollen, sondern nicht können), gab es zum Gehalt aus dem Studentenjob noch Bafög on top.

Meine Frau arbeitet Teilzeit 60% als Lehrerin und ich verdiene mein Geld als Marktleiter.

Wir haben ca 6000€ als gemeinsames Haushaltsnetto zur Verfügung, was in Köln gut zum Leben reicht, aber weit weg von jährlichem 14 tägigem All-in-Urlaub in einem Familienhotel ist.

Unser Sparverhalten:

Topf I

Hier sparen wir uns Eigenkapital für ein selbstgenutztes Einfamilienhaus zusammen mit mehr oder weniger Erfolg.

Irgendwie ist es ein Kampf gegen Windmühlen.

Hier sparen wir 300€ im Monat.

Stand jetzt ca 30000€

• 250€ $XEON (+0,01 %)
• 
  50€$SPYI (+0,19 %)
• 
  unregelmäßig in Festgelder mit kurzer Laufzeit

Topf II

Das ist unser Rententopf. Dieser wird monatlich mit 275€ (jährliche Anpassung von 5%) bespart.

Stand jetzt ca 7500€

• 27,50€ $EQQQ (-0,99 %)
• 
  27,50€ $EWG2 (+0,68 %)
• 
  27,50€ $BTC (+0,09 %)
• 
  27,50€ $TDIV (+0,54 %)
• 
  165€ $SPYI (+0,19 %)

Ein Kern und vier Satelliten mit unterschiedlichen Richtungen.

Topf III

Hier ist unser Notgroschen in Tagesgeld angelegt. Der Notgroschen ist eigentlich voll, aber mehr geht immer;

hier gehen nochmal monatlich 50€ rein

Topf IIII

Dieser besteht eigentlich aus mehreren Töpfchen und ist eher ein Konsumtopf.

• Rücklagen/Verschleiß/Neukauf 150€
• Urlaub 100€
• Familienspaß (größere Ausflüge, Essen gehen o.ä.) 50€

Das ist jedoch nur der feste Teil.

In diesen Topf und in Topf I gehen am Monatsende zu gleichen Teilen (25% des Geldes) das am Monatsende „übrig“ bleibt.

Das sind normalerweise 250€-600€ je nachdem, wie schnell Kinderfüße wachsen oder Hosen verschlissen sind 😁

Das Eigenheim ist kein Muss und wir haben keine Not. Wir wohnen in einer schönen modernen 4 Zimmer Wohnung in ruhiger Kölner Lage zur Miete mit moderatem bis niedrigem Mietzins.

Wir haben ein Auto, das uns gehört, das bis zum Ende gefahren wird und eins, das ich jeden Monat versteuere.

Hoffentlich habe ich nichts vergessen. Manchmal erscheint mir das Prinzip der Töpfe zu kompliziert und irgendwie schrullig, aber es passt für uns.

Gerne könnt ihr mir Feedback da lassen.

$SPYI (+0,19 %)

Moin zusammen,

ich habe mit TradeRepublic ein Problem, welches ich nicht so ganz verstehe und hoffe, ihr könnt mir helfen.

Letzte Woche habe ich den $ACWI mit einem Gewinn von etwa 604€ verkauft und in den $SPYI (+0,19 %) umgeschichtet. GetQuin weist mir diesen Gewinn auch korrekt aus, TradeRepublic jedoch nicht und das, obwohl TR sowohl den (gewichteten) Buy-In wie auch den VK-Preis korrekt ausweist, seht hierzu die beigefügten Bilder. Wie sie bei einem um 0,97€ höheren VK im Vergleich zum EK jedoch einen Verlust ausweisen können, ist mir schleierhaft.

Auf meine Rückfrage beim Support habe ich folgende Antwort bekommen:

„Verkäufe in einer Position, die durch mehrere Käufe aufgebaut wurde, werden auf einer First-in-First-out-Basis behandelt. Das bedeutet, dass die Bemessungsgrundlage deines Verkaufs der Einstiegspreis der zuerst gekauften Aktien ist.“

Das kann doch eigentlich nicht sein, oder?

Den Gewinn den ich in Wirklichkeit gemacht habe, wird ja dann auch nicht versteuert.

Wenn man nicht weiß was gerade los ist an den Märkten, einfach den Sparplan machen lassen haha $SPYI (+0,19 %)

Aktuell haben wir knapp 16.500 Euro, die ursprünglich für eine Sondertilgung des Immobiliendarlehens 🏠 vorgesehen waren. Bis vor Kurzem lag das Geld auf einem Trade-Republic-Konto mit 3,00 % Zinsen, welche ja jetzt auf 2,75% gesenkt werden. In Kombination mit dem effektiven Jahreszins des Darlehens und der Inflation lief das jedoch auf ein Nullsummenspiel hinaus. Nicht besonders klug – aber da das Geld sowohl mir als auch meiner Frau gehört, muss man hin und wieder Kompromisse eingehen. 😄

Jetzt möchten wir den Betrag aber gerne in einen ETF investieren. Unser aktuelles Portfolio, in das die monatlichen Überschüsse investiert werden, sieht folgendermaßen aus:

• 50 % in den $HMWO (+0,4 %) (HSBC MSCI World ETF, ausschüttend – solange, bis die Freigrenze erreicht ist, was wohl demnächst der Fall ist 🫠 )
• 25 % in den $EQAC (-0,8 %) (Invesco EQQQ NASDAQ-100 ETF, thesaurierend)
• 10 % in $EWG2 (+0,68 %) (EUWAX Gold II, thesaurierend)
• 7,5 % in $EIMI (-0,4 %) (iShares Core MSCI EM IMI ETF, thesaurierend)
• 7,5 % in $QDV5 (-0,48 %) (iShares MSCI India ETF, thesaurierend)

Zusätzlich bespart meine Frau monatlich den $SPYI (+0,19 %) (SPDR MSCI ACWI IMI ETF, thesaurierend) mit 155,00 EUR, um Rücklagen für ihre PKV zum Renteneintritt zu bilden.

Daneben fließt ein Teil unseres Geldes als Notfall-Rücklage auf Tagesgeldkonten, und außerdem liegt noch ein Betrag im $XEON (+0,01 %) (Xtrackers II Overnight Rate Swap ETF C).

Nun überlegen wir, in welchen thesaurierenden ETF wir die 16.500 Euro und die zukünftige Sparrate am besten investieren sollten. Ich würde es gerne als separate bzw. neue Position in einem der Depots führen, da das Geld in 17 Jahren – nach Ablauf der Zinsbindung – zur (Teil-)Ablösung des Immobilienkredits dienen soll. Zudem bin ich ein Freund davon, unterschiedliche Töpfe für verschiedene Anlässe zu haben. Monatlich werden voraussichtlich 250 bis 500 Euro zusätzlich auf die 16.500 Euro investiert.

Welcher thesaurierende ETF wäre unter diesen Bedingungen euer Favorit?

Oder einfach, in einem unserer bestehenden Depots zusätzlich $SPYI (+0,19 %) (SPDR MSCI ACWI IMI ETF) losgelöst vom Sparplan meiner Frau, als separaten Topf, kaufen und besparen, weil es eh schon ein guter ETF ist?

Freue mich über eure Meinung!

Da ich leider stark von der Amundi fusionierung von $LCUW betroffen bin und hier sehr hohe Steuern und Gebühren anfallen werden.

Plane ich die vereinfachung von World+Emerging+Small Caps auf einen ETF: $SPYI (+0,19 %)

Jetzt will ich aber natürlich nicht mit dem $SPYI (+0,19 %) vlt in ein paar Jahren wieder das selbe erleben und wollte fragen was für euch gute Indikatoren wären ob mir bei einem gewissen ETF eine fusionierung blühen könnte?

Auflagedatum+Größe haben bei dem $LCUW ja eigentlich auch gepasst.

Oder wäre der Steuersitz in Irland ein guter Punkt?

Danke für eure Hilfe:)

Ein kleines Update aus meinem Portfolio 📈

Bei $AMZN (-0,74 %) bin ich vor einiger Zeit voll eingestiegen – und der starke Anstieg im Dezember hat sich definitiv ausgezahlt. Ich habe die Gelegenheit genutzt, meine Position zu verkaufen und die Gewinne in den $SPYI (+0,19 %) umgeschichtet.

Ein bisschen mehr Stabilität kann ja nicht schaden – gerade in diesen Zeiten. 😉 Mal sehen, wohin die Reise als Nächstes geht!