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86Atlas Copco $ATCO B (+0,56 %)
BAE Systems $BA. (+0,35 %)
Rollins $ROL (+0,17 %)
Cintas $CTAS (+0,18 %)
Waste Management $WM (+0,26 %)
Parker Han$PH (+0,38 %)
Welche Unternehmen seht ihr als besonders vielversprechend für ein langfristiges Investment?
So langsam finde ich, ist es Zeit. Aber nicht für ein all-in, denn 🍊 ist unberechenbar 😄
Außerdem gekauft:
$AMZN (+0,25 %) (x2) $GOOGL (-1,98 %) (x2) $NVDA (+4,72 %) (vor ein paar Tagen schon) $DELL (+0,4 %) (x2) $PG (+1,18 %)
x2 heißt jeweils vor ein paar Tagen und heute.
Oben auf der Liste stehe noch $NEE (+0,17 %)
$WM (+0,26 %)
$ORI (+0,21 %)
$PANW (+1,93 %)
$HD (+0,02 %)
PS.: meine Glaskugel sagt, dass es Zeit ist, weil wir nun zwei Mal ungefähr eine Zone angelaufen sind. Ob dies aber tatsächlich ein erster Indikator für positive Aussichten ist,… who knows…
Glaubt ihr die Umschichtung von $O (-0,52 %) und $WM (+0,26 %) (ca. 2.500€ zusammen) zu $IWDA (+0,64 %) würde sich mit dem aktuellen Preis lohnen?
Das erste Quartal 2025 ist abgeschlossen. Im März verzeichneten die Sachwerte Rückgänge, sowohl bei Aktien und ETFs als auch insbesondere bei Kryptowährungen. Die Märkte sind zunehmend volatil geworden. Während viele in Panik geraten, habe ich die ersten Anzeichen des Frühlings genossen, war wandern und weiterhin fleißig winterbaden.
Für den vergangenen Monat März 2025 stelle ich folgende Punkte vor:
➡️ AKTIEN
➡️ ETFS
➡️ AUSSCHÜTTUNGEN
➡️ CASHBACK
➡️ NACHKÄUFE
➡️ P2P-KREDITE
➡️ KRYPTO
➡️ UND SONST?
➡️ AUSBLICK
➡️ Aktien
Im März gab es einen erheblichen Rücksetzer, nicht nur bei den Aktien. Grund hierfür ist die Zollthematik, zu der ich bereits meine These formuliert habe, die von vielen für zutreffend gehalten wird. Kurz zusammengefasst: Die Märkte werden gedrückt, damit Anleger in Anleihen gehen, was die Anleihenrendite senkt und die Refinanzierung der US-Verschuldung zu einem niedrigeren Zinssatz ermöglicht. Nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsanleihen werden die Zölle relativiert und es folgt der nächste Aufschwung, mit dem sich Trump brüsten kann. Ob diese Vermutung korrekt ist, wird sich zeigen. Es wäre jedoch sinnvoll, um langfristig die Ausgabenseite der USA zusammenzustreichen. Selbst wenn das D.O.G.E. einen guten Job macht, kann man nicht alles kürzen, ohne den Unmut der Bevölkerung auf sich zu ziehen.
Ein Blick ins Depot zeigt den Spitzenreiter $AVGO (+2,75 %) und seinen Begleiter $NFLX (+0,35 %) , beide mit aktuell nur noch 150% im Plus, trotz eines bedeutenden Rücksetzers. Diese Entwicklung lässt mich unbeeindruckt, da uns am Kapitalmarkt stets schlechtere Zeiten begegnen, auf die wieder bessere folgen werden. Gemäß André Kostolany sind es jetzt die „zittrigen Hände“, die den Ausverkauf signifikant mit in Gang setzen. Ja, ändert euren Blickwinkel: Das rote Vorzeichen im Depot ist unerheblich, jetzt ist Zeit zum Nachkaufen. Enorme Überbewertungen bei den Tech-Aktien wurden abgebaut und nun erhält man sie möglicherweise zu einem faireren Preis. Ebenfalls gibt es attraktive defensive Value-Titel im Angebot, ideal für ein Dividendendepot.
Platz zwei und Platz vier in meinem Einzelaktiendepot belegen weiterhin $WMT (-0,63 %) und $SAP (+2,08 %) . Walmart kann nun beweisen, dass es auch in schlechten Zeiten als stabiler Anker im Depot fungiert. Auf dem sechsten Rang befindet sich ein Wert, den ich unter den Top 10 nicht erwartet habe. Viele von euch haben wie ich die Aktien von $WM (+0,26 %) , doch der gesuchte Titel ist sein Konkurrent: $RSG (+0,19 %) . Ich habe den Aufstieg dieses Titels bereits vor dem Druck durch Trump beobachtet und freue mich darüber. Dies ist ein Beispiel für einen defensiven Titel. Müllabfuhr ist notwendig und Republic Services wird wie Waste Management auch in 50 Jahren für Aktionäre aus dem Müll sprichwörtlich Gold machen. Wer über sein Portfolio mit -50% klagt, hat wohl zu viel Tech und zu wenig Defensives. Mein Gesamtportfolio steht aktuell bei etwa -12%. Das ist in dem aktuellen Makroumfeld OK.
Wo wir beim Thema Performance sind: $NKE0 und $DHR (+0,63 %) rentierten Ende März bei circa -39%.
➡️ ETFs
Auch sie verzeichnen signifikante Verluste. Wichtig ist, ruhig zu bleiben und weiter zu investieren. Solche Phasen gehören dazu. Weitere Details hierzu wiederhole ich nicht.
➡️ Ausschüttungen
Im März erhielt ich 31 Ausschüttungen an 15 Auszahlungstagen. Ich bin dankbar für diesen zusätzlichen Einkommensstrom. Jeder sollte ein solches Zusatzeinkommen aufbauen.
Die Ausschüttungen meiner drei großen ETFs erfolgten dieses Mal nicht am 31. März, sondern erst in den ersten Apriltagen. Demnach sollten es theoretisch 34 Ausschüttungen sein. Nicht berücksichtigt wurden zahlreiche Korrekturen und Stornierungen von Dividenden der REITs. Mit $O (-0,52 %) , $OHI (+0,72 %) , $LTC (-0,22 %) und $STAG (+0,48 %) gab es also einige Stornierungen und neue Ausschüttungen von Dividenden. Dies war zwar ein großer bürokratischer Aufwand, aber meist ein Grund zur Freude. Denn die REITs schütten zunächst aus dem laufendem Jahresüberschuss aus. Sollte es dann im Folgejahr zu Korrekturen kommen, wird festgestellt, dass eine Ausschüttung auch aus den bereits versteuerten Gewinnrücklagen erfolgt. Daher sinkt nachträglich die Steuerlast der Gesellschaft und ich habe bemerkt, dass bei mir weniger KESt und Soli anfielen. Also mehr Cash in de Täsch zum Reinvestieren.
➡️ Cashback
Im März erhielt ich eine kleine Einnahme aus einer Spesenabrechnung, die ich direkt ins Depot investierte. Mehr dazu unter den Nachkäufen.
➡️ Nachkäufe
Die Nachkäufe wurden aus der Spesenabrechnung sowie vor allem aus dem vom Arbeitgeber ausgeschütteten Bonus finanziert. Dafür bin ich dankbar, da es meinem Arbeitgeber derzeit nicht gut geht.
Ich tätigte zahlreiche Nachkäufe in mehrere ETFs, die sich in meinen kleinen Altdepots befinden. Mit kleineren Summen legte ich bei $GGRP (-0,39 %) , $JEGP (-0,74 %) , $SPYW (+0,57 %) , $FGEQ (-0,65 %) und $SPYD (-0,93 %) nach und kaufte eine größere Summe in Anteile des $IWDP. Zum letzten Freitag im März überprüfte ich meine Depots und stellte fest, dass trotz sorgfältiger Überschussverwendung mehr Cash übrig war als gedacht. Daher erfolgte noch ein kleiner Nachkauf bei der $VNA (+0,1 %) . Die Vonovia ist für mich (wie auch die REITs) eine Art Hedge gegen meine eigene steigende Miete.
➡️ P2P-Kredite
Bei meiner letzten P2P-Plattform Mintos gab es weder Zins- noch Tilgungszahlungen. Ich beabsichtige weiterhin, alle Mittel abzuziehen, soweit freigegeben. Ich würde sogar eine vollständige Abschreibung akzeptieren, um aus der Plattform herauszukommen. Der verbleibende Betrag ist nicht mehr von Bedeutung für mich.
➡️ Krypto
Kryptoinvestoren erlebten im März weiterhin erhebliche Schwankungen. Das von einigen prognostizierte Doppeltop scheint nicht einzutreten und die Indikatoren sprechen derzeit nicht für einen steilen Anstieg. Ich beschäftige mich etwas mit der Charttechnik und dem Makroumfeld bei Krypto, obwohl ich hier noch viel lernen muss. Geduld und Ruhe sind weiterhin gefragt. An meiner Zyklusstrategie halte ich fest, die Makrolage bestätigt mich, daher besteht für mich kein Handlungsbedarf.
➡️ Und sonst?
Derzeit vertiefe ich mein Wissen zum Thema KI. Die Posts auf meinem Instagram-Kanal, die ich im März veröffentlicht habe (und weitere, die im April folgen), wurden mithilfe von KI erstellt. Dabei habe ich der KI meine Ansätze, Überzeugungen zu Finanzen und dem frugalen Lebensstil, sowie meine Ziele erläutert. Die KI hat daraufhin Vorschläge für Instagram-Posts erstellt, einschließlich Prompts und Berücksichtigung einer Woche Pause zum Monatswechsel.
Es gibt noch viel für mich zu lernen. Ich nutze KI immer intensiver und tiefgehender im beruflichen und privaten Alltag. Während Kollegen sich freuen, dass eine KI für sie E-Mail schreiben kann, nutze ich sie wesentlich umfassender, um mir beispielsweise im Beruf fachliche Inhalte und deren Auswirkungen auf Abteilungen und Unternehmen erklären zu lassen oder im Privaten wirtschaftliche Zusammenhänge näherbringen zu lassen. Besonders gefällt mir neben ChatGPT Grok von X, da diese KI stets Rückfragen stellt und so eine flüssige Konversation ermöglicht. Die KI gibt nicht nur einfach Fakten wieder, sondern bewertet meine Ideen und ordnet diese ein, beispielsweise ob ich jetzt bereits einen Teil meines Notgroschens verwenden soll, um noch mehr Qualität ins Depot zu günstigen Kursen zu kaufen. Ihr Vorschlag war vielleicht zu warten bis nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsschulden, wenn dann weniger Volatilität nach unten im Markt sein könnte. Diese Empfehlung stützt sie auf meine bereits oben angesprochene These.
Der März war für mich zudem ein Monat des Fastens, nicht aus religiösen Gründen, sondern weil ich es möchte und stets fest vornehme. Die Zeit nach dem Fasten nutze ich gerne, um meine Gewohnheiten zu ändern, die Ernährung anzupassen und Sporteinheiten und -abläufe zu variieren. Für mich ist dies nach dem Fasten besonders leicht – die Zeit danach fühlt sich im Allgemeinen an wie eine Aufbruchsstimmung.
➡️ Ausblick
Im April werden weiterhin negative Vorzeichen im Depot zu sehen sein. Ich habe inzwischen eine Limit Order platziert, die hoffentlich ausgelöst wird. Außerdem steht die jährliche Stromrechnung an. Ich bin gespannt, wie viel es zurückgeben wird, die Erstattung wandert sicher ins Depot. Auch wird sich klären, ob ich meinen Abschlag erhöhen werde wegen gestiegener Stromkosten. Bis dahin!
Links:
Social Media Links finden sich in meinem Profil, schauen Sie auch gerne auf der Instagram-Version meines Rückblicks vorbei.
Ein Problem haben all diese Aktien, man hat nicht als einziger diesen Gedanken und deshalb sind die nur selten Preiswert😊, als ich meine Position die letzten 3 Jahre aufgebaut habe, gab es praktisch keine Gelegenheit die günstiger ins Depot zu legen, trotzdem hab ich die weiter gekauft und meinen kauf Kurs weiter verteuert.
Das ist nämlich einer der Fehler die man als Anleger machen kann und auch ich gemacht habe, nur Positionen ausbauen die im Minus sind und die gut laufenden vermeintlich teure Positionen zu vernachlässigen.
Wie schon privat gepostet, zumindest dieser Teil auch öffentlich. Heute ordentlich eingekauft:
In den letzten Tagen deutet sich offenbar ein abflachen des freien Falls an. Wir sehen häufig einen Bereich, der wieder angelaufen wird und hält. Daher ist es für mich nun Zeit gewesen, eine neue Kaufwelle anzustoßen :)
aber: ob es wirklich jetzt dreht? Man weiß es nicht… und wer weiß ob der Mann auf der anderen Seite des Atlantiks sich nicht was neues einfallen lässt
Hast du dich jemals gefragt, wo die Gates Foundation ihr Geld anlegt? Im vierten Quartal 2024 hat die Stiftung beeindruckende Beteiligungen in ihrem Depot.
Die Stiftung verwaltet ein Vermögen von rund 42,02 Milliarden US-Dollar und gehört zu den größten privaten Stiftungen weltweit. Zu den Hauptaktien gehören unter anderem Berkshire Hathaway , Canadian National Railway und Microsoft .
Hier ein Überblick über einige der größten Beteiligungen:
- Microsoft: 11,99 Mrd. USD (28,54%) $MSFT (+1,32 %)
- Berkshire Hathaway: 8,91 Mrd. USA (21,20%) $BRK.A (+0 %)
$BRK.B (+0,01 %)
- Waste Management: 6,5 Mrd. USD (15,48%) $WM (+0,26 %)
- Canadian National Railway: 5,57 Mrd. USD (13,24%) $CNR (-0,36 %)
- Caterpillar: 2,67 Mrd. USD (6,35%) $CAT (-0,28 %)
Diese Investitionen zeigen, dass die Gates Foundation sowohl in traditionelle als auch in zukunftsorientierte Unternehmen investiert.
Was hältst du von den Anlageentscheidungen der Gates Foundation? Glaubst du, dass sie auf die richtigen Pferde setzen? 📈
Das Abfallentsorgungsunternehmen erzielte einen bereinigten Gewinn pro Aktie von 1,58 US-Dollar für das Quartal und übertraf damit die Konsensschätzung von 1,41 US-Dollar um 0,17 US-Dollar.
Der Umsatz belief sich auf 4,05 Milliarden US-Dollar, knapp unter den Analystenprognosen von 4,08 Milliarden US-Dollar, aber 5,6 % höher als im Vorjahr.
"Wir haben 2024 erneut starke Ergebnisse erzielt, was durch die effektive Umsetzung unserer Strategie ermöglicht wurde, die darauf ausgerichtet ist, die Bedürfnisse unserer Kunden zu erfüllen und das Geschäft profitabel zu wachsen", sagte Jon Vander Ark, Präsident und CEO von Republic Services.
Für das Gesamtjahr 2024 erwirtschaftete Republic Services einen bereinigten Free Cashflow von 2,18 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 10 % gegenüber dem Vorjahr.
Das Unternehmen schüttete 2024 insgesamt 1,18 Milliarden US-Dollar in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen an die Aktionäre aus.
Für 2025 gab Republic Services eine Prognose ab, die weitgehend mit den Erwartungen der Wall Street übereinstimmt. Das Unternehmen erwartet für das Gesamtjahr 2025 einen bereinigten Gewinn pro Aktie zwischen 6,82 und 6,90 US-Dollar, verglichen mit der Konsensschätzung von 6,79 US-Dollar. Der Umsatz wird voraussichtlich zwischen 16,85 und 16,95 Milliarden US-Dollar liegen.
Die soliden Quartalsergebnisse und der optimistische Ausblick unterstreichen die Fähigkeit von Republic Services, trotz wirtschaftlicher Herausforderungen profitables Wachstum zu erzielen.
Der Fokus des Unternehmens auf Preisinitiativen und Produktivitätssteigerungen scheint sich auszuzahlen, wie die Ausweitung der bereinigten EBITDA-Marge im vierten Quartal um 110 Basispunkte auf 31 % zeigt.
Heute hat ein neuer Dauerläufer den Weg in mein Depot gefunden. Abseits der Hype-Aktien suche ich möglichst konstante Dauerläufer wie $SYK (+1,51 %)
$WMT (-0,63 %)
$WM (+0,26 %)
$MSI (+0,73 %)
$AFL (+0,21 %) ...
Top-Creator dieser Woche
