Mein Depot zeigt eine Aufteilung auf verschiedene Sektoren und Bereiche :

trade Republic: die Aktien und ETFs

scalable Capital : das Gold

Das ist jetzt nur das Depot was ich die nächsten Jahre halten möchte auf langer Zeit mit Sparplan. Und gegebenfalls Einzelkäufe wo sich die Möglichkeit dann ergibt ich denke damit bin ich dann jetzt ganz gut aufgestellt oder was haltet ihr von dem Depot .

Aktien die ich langfristig halten möchte

• Technologie:
• 
  $MSFT (-1,05 %) Microsoft,
• $AAPL (+1,34 %) Apple,
• $GOOGL (+0,94 %) Alphabet,
• $ASML (-1,59 %) ASML
• $NVDA (+2,01 %) NVIDIA
• $TSLA (-4,58 %) Tesla

• Konsumgüter:
• $KO (-0,4 %) Coca-Cola,
• $PG (-1,24 %) Procter & Gamble,
• $MCD (-0,31 %) McDonald's.

• Finanzen und Versicherung:
• $JPM (+1,21 %) JPMorgan Chase,
• $ALV (-0,66 %) Allianz,
• $V (-0,14 %) Visa

• Immobilien:
• $O (+1,22 %) Realty Income.

• Rüstung:
• $LMT (+0,94 %) Lockheed Martin.

• Einzelhandel:
• $WMT (-2,1 %) Walmart.

• Luxus:

$MC (-0,25 %) LVHM

• Verschiedene Bereiche:

• $8001 (-0,17 %) Itochu

• Gesundheit

$JNJ (+0,03 %) Johnson & Johnson

ETF als Core Überschneidungen sind mir relativ egal in dem Bereich :)

• FTSE All World :

$VWRL (+0,18 %)

•Global Quality Income:

$FGEQ (+0,06 %)

und dann noch als Ergänzung

$BTC (-0,2 %) bitcoin

und Gold $EWG2 (-0,3 %)

Costco: Jetzt kaufen ?

$COST (-1,09 %) ist ähnlich wie $WMT (-2,1 %) ein echtes Schwergewicht im Einzelhandel und bekannt für das krasse Geschäftsmodell: Kunden zahlen eine Mitgliedschaft, um günstige Preise zu bekommen. Das kenne ich als Normalverbraucher in Deutschland noch nicht. Das schafft nicht nur eine starke Bindung zum Kunden, sondern sorgt auch für stabile und regelmäßige Einnahmen. Gerade in unsicheren Zeiten bleibt Costco stark, weil sie ihre Kosten im Griff haben und trotzdem gute Preise bieten. Klar, die Aktie ist nicht günstig bzw schon sehr stark gestiegen aber gute Unternehmen kosten eben ihren Preis oder? Dazu kommen gute Quartalszahlen und solides Wachstum, was den Kurs in Zukunft weiter antreiben könnte. Dividenden gibts aber wenige. Was meint ihr: sollte man einsteigen?

Das Börsen-Jahr neigt sich dem Ende zu.

Ich persönlich bin mehr als nur zufrieden, ich konnte 41% Rendite erzielen und schlage den Markt damit um ca. 10%. Natürlich waren auch in diesem Jahr einige Fehlkäufe dabei, aber die gehören ja dazu.

Am besten liefen bei mir die Assets $BTC (-0,2 %)
$WMT (-2,1 %)
$AVGO (+0,31 %) . Vorallem mit Broadcom konnte ich in den vergangenen Tagen nochmal einige € mitnehmen. :)

Mich würde mal interessieren, wie zufrieden seid ihr mit diesem Jahr?

Nächstes Jahr rechne ich mit etwas weniger %😂Aber mal gucken Ziel ist es natürlich wieder den Markt zu Schlagen.

Was sind eure Ziele und Wünsche für 2025?

Ich wünsche euch ein schönes Weihnachtsfest und besinnliche Tage mit den Engsten.

Lg Flo🎅🏻

Walmart: kaufen oder abwarten?

$WMT (-2,1 %) ist ein echtes Schwergewicht im Einzelhandel und gefühlt überall in den USA präsent. Die Aktie gilt wohl als stabil und perfekt für alle, die lieber auf Sicherheit als auf große Risiken setzen. Zumindest hab ich das so gelesen. Besonders spannend finde ich, dass Walmart beim Thema E-Commerce ordentlich Gas gibt und dort in den Staaten besser aussieht als die meisten anderen. Auch mit Nachhaltigkeit positionieren sie sich stärker. Klar, Konkurrenz wie Amazon schläft nicht, dennoch ist Walmart sehr interessant. Dazu kommen regelmäßige Dividenden. Die sind zwar nicht spektakulär, aber solide. Was meint ihr? Lohnt sich ein Einstieg jetzt, oder ist der Zug schon abgefahren?

$ELF (-0,44 %) - Weil es auch meine Meinung wiederspiegelt ✌️

Goldman Sachs mit Kaufempfehlung für $ELF (-0,44 %) Kursziel 165 USD; „Einer der am schnellsten wachsenden und disruptivsten Akteure im Beauty-Bereich“

"Wir betrachten ELF als einen der am schnellsten wachsenden und umwälzendsten Akteure im Beauty-Bereich. Die kontinuierlichen Marktanteilsgewinne und die Wachstumsdynamik des Unternehmens stehen in scharfem Kontrast zu den nachlassenden Trends in der Beauty-Kategorie, insbesondere bei Masseneinzelhändlern wie $TGT (-0,34 %) , $WMT (-2,1 %) und $ULTA (+0,22 %)

Daher erwarten wir, dass das Unternehmen weiterhin ein gesundes Umsatzwachstum erzielt, das durch eine disziplinierte, bahnbrechende Innovationsstrategie und bahnbrechende Marketingtechniken vorangetrieben wird, die bei den Kernkonsumenten der Generation Z gut ankommen. Wir sehen international weiteres Aufwärtspotenzial und glauben, dass die Bedeutung dieser Chance unterschätzt wird. Unsere Analyse deutet darauf hin, dass ein Punkt Marktanteilsgewinn in den sieben Fokusmärkten von $ELF (-0,44 %) das Umsatzwachstum von ELF um 4 Prozentpunkte steigern könnte.

Darüber hinaus erwarten wir, dass sich die stetige Steigerung der EBITDA-Marge von ELF in einer EBITDA-CAGR von über 20 % (GJ 24–28) niederschlägt, was ein EPS-Wachstum im niedrigen bis mittleren 20er-Bereich bequem unterstützen sollte. Schließlich glauben wir, dass die aktuelle Bewertung von $ELF (-0,44 %) angesichts seiner starken Fundamentaldaten attraktiv ist, was zu einer weiteren Neubewertung vom aktuellen Niveau führen sollte.“

✌️🚀

Walmart $WMT (-2,1 %)
beeindruckt mit starken Geschäftszahlen im dritten Quartal 2024

Walmart Inc. konnte im dritten Quartal 2024 erneut mit beeindruckenden Ergebnissen überzeugen. Der weltgrößte Einzelhändler verzeichnete ein konsolidiertes Umsatzwachstum von 5,5 % auf 169,6 Milliarden USD, während das operative Ergebnis sogar um 8,2 % stieg. Die globale E-Commerce-Sparte wuchs um 27 %, getragen von einer starken Nachfrage nach Abhol- und Lieferdiensten sowie dem Marktplatzgeschäft.

Finanzielle Highlights

• Umsatzwachstum: 5,5 % (6,2 % bei konstanter Währung)
• Operatives Ergebnis: +8,2 % (+9,8 % bei konstanter Währung)
• Bereinigtes EPS: 0,58 USD
• Free Cash Flow: +1,9 Mrd. USD im Jahresvergleich

Strategische Erfolge

• Walmart U.S.: Umsatzwachstum von 5,0 % dank breiter Stärke in physischen und digitalen Kanälen. E-Commerce stieg um 22 %, insbesondere durch Abholung, Lieferung und Werbung.
• Walmart International: Nettoumsatz (bei konstanter Währung) stieg um 12,4 %, angetrieben von Märkten wie Flipkart (Indien), Walmex (Mexiko) und China. Die E-Commerce-Umsätze legten um 43 % zu.
• Werbegeschäft: Globale Werbeeinnahmen wuchsen um 28 %, wobei Walmart Connect in den USA und Flipkart in Indien besonders starke Treiber waren.

Ausblick auf FY25

Walmart hebt seine Prognose für das Geschäftsjahr 2025 an. Erwartet wird ein Umsatzwachstum von 4,8–5,1 % und ein Anstieg des bereinigten operativen Ergebnisses um 8,5–9,25 % bei konstanter Währung.

CEO Doug McMillon lobte die Leistung der Mitarbeiter und betonte die Bedeutung von Innovation und Kundenzufriedenheit:

„Unsere Teams setzen erfolgreich unsere Strategie um und bieten den Kunden den Wert und Komfort, den sie erwarten.“

Walmart zeigt eindrucksvoll, wie durch die Kombination aus physischem Handel, digitaler Transformation und Innovation nachhaltig Wachstum generiert werden kann.

Quelle: https://stock.walmart.com/home/default.aspx

+++ News: Aufgeheizte Stimmung rund um US-Krankenversicherer +++

Die Aktien bekannter Versicherungsunternehmen wie $UNH (+1,64 %) , aber auch der Konkurrenten $ELV (-0,76 %)
$HUM (-2,08 %) und $CI (+0,21 %) sind in dieser Woche überraschend gefallen. Zwar halten sich die Verluste in Grenzen, jedoch sind die Hintergründe dafür mehr als nur schockierend.

Wie ich bereits berichtet hatte, wurde der CEO der Versicherungssparte von United Healthcare Opfer eines gezielten Attentats. Während die Polizei nun mit Hochdruck ermittelt, wird der Täter in den sozialen Medien derzeit zum Ziel von regelrechter Heldenverehrung. Dabei wird der Attentäter immer wieder mit Charakteren aus der Popkultur wie Batman, Robin Hood oder John Wick gleichgesetzt.

Auch Beschimpfungen gegen das Opfer und seine Familie werden dabei tausendfach geliked und geteilt. Dabei ist nicht nur die Bösartigkeit der Kommentare erschreckend - sondern dass diese mal wieder wie so oft in solchen Fällen - von den Plattformen einfach stehen gelassen werden.

Die Aktien der Versicherer fallen aktuell deshalb, weil befürchtet wird, dass es noch weitere Mordanschläge gegen Versicherungsmitarbeiter geben könnte. Das Management der großen Versicherungsunternehmen ist alarmiert und hat eilig Fotos und andere personenbezogenen Daten ihrer "C-Level-Exekutives" von den Webseiten entfernt.

Kommentar und Einordnung: Nachdem gescheiterten Attentat auf Trump, bin ich kaum noch überrascht mit was für Leuten wir es hier zu tun haben. Die Gleichen, die in jedem zweiten Satz von Demokratie und Menschenrechten reden, sind auch diejenigen die nun zum wiederholten Male die Ermordung ihrer ideologischen Gegner fordern. Gegen so viel Hass hilft United Health auch der gute ESG Score nichts.

Aus reiner Aktionärssicht ist diese aufgeladene Stimmung gegenüber der Banken- und Versicherungsbranche $JPM (+1,21 %) natürlich ein systemisches Risiko beim Investieren. Dabei sind das nicht mal unbedingt Branchen die besonders umstrittenen sind. Auch Retailer $WMT (-2,1 %) , Pharma $PFE (+1,49 %)
$CVS (+0,57 %) Konsumgüterhersteller $KVUE (-0,53 %)
$BATS (-0,24 %) , Rüstungsunternehmen $LMT (+0,94 %) usw. könnten sich bald im Fadenkreuz wieder finden.

Wer wirklich vollkommen sichergehen will, politisch korrekt investiert zu sein, steckt sein Geld einfach in Northvolt und macht 90% Verlust. Damit stellt man auch gleich sicher, dass man bei "eat the rich" nicht mehr gemeint sein kann.

Der graue November zeigte, was er kann. Regen, Wolken, Kälte und Nässe. Das war genau das perfekte Wetter für mich zum Wandern und Eisbaden. Vor allem in der zweiten Monatshälfte gingen die Temperaturen Richtung Gefrierpunkt. Endlich konnte ich unter den Temperaturen wandern und Eisbaden, die für die perfekte Abhärtung sorgen. Während ich also schon bei dem ersten ordentlichen Schnee durch die Sächsische Schweiz stapfte von Sonnenauf- bis -untergang unterwegs war und bei 1°C zwei stolze Minuten im Eiswasser badete, hat auf der anderen Seite des großen Teichs der neu gewählte Präsident die „Trumpwelle“ losgetreten, die alle unsere Depots und Wallets angehoben hat. Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat November 2024 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ WAS WIRKLICH WICHTIG IST

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

$AVGO (+0,31 %) , kühlte bei mir im abgelaufenen Monat von der Performance her ab. Natürlich können sich seine +169% sehen lassen, doch auf den Plätzen dahinter wird nicht geschlafen. $NFLX (+0,09 %) rückt mit +151% dicht auf. Das gilt auch bei dem Blick investierten Volumen. Kaum zu glauben, dass der Streamingriese so läuft. Ich dachte mir, dass die Bude nicht mehr solche rosigen Zeiten sehen wird. Alle Achtung! Zusammen mit Netflix rückt auch $WMT (-2,1 %) im Volumen dicht auf und ist von der Performance schon bei +89%. Dass so ein langweiliges Geschäftsmodell eine solche stabile Entwicklung abliefert, hätte ich kaum erwartet. Am unteren Ende steht $DHR (+0,77 %) nach wie vor Dick im Minus. Das ist bei mir immer noch die Folge der Entflechtung. $NKE (-6,85 %) und $TGT (-0,34 %) haben Probleme mit ihren Geschäftszahlen und $OR (-0,71 %) sicher auch. Gerne will ich hier nachlegen, hätte ich nur signifikant große Summen übrig.

➡️ ETFs

Ich erspare mir dieses Mal das typische: „das muss jeder haben“-Blablabla und mein $VWRL (+0,18 %) ist mit 13,41% das Schwergewicht meines gesamten Wertpapierportfolios. Ihr wisst schon. Das Einzige, was es zu sagen gibt: die finanzielle Bildung in Deutschland ist nach wie vor mangelhaft und hier muss etwas getan werden. Jetzt legt eine Partei in ihrem Programm fest, dass Kapitalerträge als Nebeneinkunftsart wie eine Haupteinkunftsart besteuert werden sollen. So eine Forderung ist einfach nur das Ergebnis von mangelnder finanzieller Bildung und – entschuldigt meine Wortwahl – Dummheit. Für mich ist diese Partei absolut unwählbar. Aber das sprengt den Rahmen. Politik gehört nicht in mein Programm, aber vielleicht gibt es hier noch einen gesonderten Post, warum ich am Ende ein absoluter Fan der Kapitalertragssteuer bin – simple flat tax. Hoffentlich kommen immer mehr junge Leute an die Kapitalmärkte, die mit ihren Stimmen dafür sorgen, dass linkes leistungsloses-Blabla bald der Vergangenheit angehört. Denn wir dürfen Deutschland nicht links liegen lassen.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im November 19 Ausschüttungen an 8 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar. Mein Mindestziel ist wieder erfüllt. Auch in diesem ausschüttungsschwachen Monat. Deswegen kann ich nun sicher die Größe der Reinvestition der Ausschüttungen anheben. Ab dem kommenden Monat werden also 105€ statt 80€ geplant reinvestiert. Wie meine Reinvestitionsstrategie funktioniert, habe ich bereits in einem gesonderten Beitrag erläutert. Der Schneeball, der den Hang runter rollt, wird immer größer.

➡️ Cashback

Im November gab es eine kleine Auszahlung vom Bonusprogramm der Krankenkasse. Sonst war der Monat arm an Cashback. Das kommt dann hingegen wieder im Dezember.

➡️ Nachkäufe

Zwei kleine Nachkäufe gab es, um den Cashflow in meinen Altdepots anzukurbeln Zum 7. Und 8. November gingen kleine Summen in den $GGRP (-0,09 %) und $SPYD (-0,29 %) .

➡️ P2P-Kredite

Ich will weiter den Rotstift ansetzen und die beiden verbleibenden Plattformen loswerden. Es sind nur noch Mintos und Peerberry übrig. Zinsen gibts schon lange nicht mehr.

Bald ist diese Anlageklasse für mich Geschichte

➡️ Krypto

Wow! Was für ein Monat. Die rote Trumpwelle hat mein Kryptoportfolio so richtig angehoben. Könnt ihr euch noch an die Tage erinnern, in denen $BTC (-0,2 %) bei unter 70K rum dümpelte? Total ungewohnt vom Preisniveau. Ich bin jetzt hellwach und schon lange nicht mehr nur an der Seitenlinie. Die Kurse und ein paar wenige Indikatoren checke ich regelmäßig. Die ersten Limit Order wurden bereits bei $xrp im November ausgelöst. Bei USD 1,10 ist dieser Token aus meinem Portfolio geflogen. Klar ginge da noch mehr, aber ich bin mit gutem Gewinn nach Hause gegangen. Stand, wie ich jetzt schreibe, lösen bald die nächsten Limit Order aus. Wie meine Strategie funktioniert, welche Annahmen ich mache und wo ich die Ausstiege sehe, das habe ich bereits im Monat in zwei Beiträgen sehr ausführlich geschildert. Stand jetzt ist noch keine nachfolgende Dividendenaktie oder Dividenden-ETF vom Erlös gekauft, aus deren Dividenden im neuen Bärenmarkt die Nachkäufe stattfinden werden. Aber ich bin mir sicher, dass das dieses Jahr noch stattfinden wird.

➡️ Was wirklich wichtig ist

Dank der Automatisierung des langfristigen Vermögensaufbaus bleibt genug Zeit, um den Fokus auf die wichtigen Dinge im Leben zu legen. Denn das Ende dessen kommt ganz sicher.

Mit einem gesunden Lebensstil will ich das Ende so weit wie es geht, heraus zögern. Und dennoch mache ich mir zurzeit Gedanken, an wen ich irgendwann vererben will. Vater Staat wird es jedenfalls nicht sein, der casht schon per Steuer gut ab. Regelmäßige Leser könnten sich jetzt ausmalen, wer hier in meiner Gunst stehen könnte. Dazu muss ich mich irgendwann mal mit dem Thema Testament beschäftigen. Ich will da jedenfallss schon in jungen Jahren irgendwie regeln, auch, wenn Änderungen vorbehalten sind.

Ende des Monats habe ich wieder Zeit mit den Kids verbracht, deren Vater ich durchaus gerne selbst gewesen wäre. Die große ist nun in einem Alter angekommen, bei dem sie auch langsam Stück für Stück begreift, dass sie in nicht so guten finanziellen Verhältnissen aufwächst. Nachdem ich ihr bei unserem Berlinausflug fest zugesagt habe, sie bei ihren Träumen und ihrer Zukunft zu unterstützen, bin ich auch zur Tat geschritten. Mir ist es wichtig Stück für Stück dem Kind finanzielle Bildung nahe zu bringen. Mein Prinzip ist nicht zu fördern und zugleich zu fordern. Schauen wir mal, wie gut mir das gelingt, ich bin jedenfalls sehr optimistisch.

➡️ Ausblick

Warum ich die Dollarzeichen in den Augen habe, wenn ich meine Betriebskostenabrechnung sehe und wohin ich einen Teil meiner Erträge im Dezember spende, als auch den weiteren Verlauf meiner umgesetzten Kryptostrategie, das gibt es im Dezember. Der Monat ist jedenfalls voller Spannung, da schon bald 2 weitere Kryptowährungen aus meiner Wallet entlassen werden.

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schau auch gerne auf der Instagram Variante meines Rückblicks vorbei.

Dividenden die Gabe der Unternehmen

Servus Investoren

die heutige Frage ist welche Dividenden Aktie ist der Überflieger ?

Die Aktien sind in verschiedenen Bereichen unterschiedlich, dass heißt ist die Aktie eine Wachstumsaktie oder eine Dividenden Aktie.

Das sind die zwei vergleiche mit den Eigenschaften. Das heißt wenn ich ein Dividenden Portfolio haben möchte dann muss ich mich für die Dividenden Aktien entscheiden. Die Dividenden Rendite ist ein Kennzeichen der Aktie. Das sollte ich beachten wen sie der zweistelligen Rendite Zahl nähert, ob sich das positiv rechnet ist fraglich da sie sich bei einem Umsatz Verlust entscheiden muss ob sie die Rendite auszahlt und in Schulden zieht oder ob sie die Rendite sinken lassen um die Verluste auszugleichen.

Die Unternehmen die eine konstante Rendite Ausschüttung erzielen werden nach Jahr für Jahr augenscheinlich sicherer aber die Königlichen Unternehmen haben eine 50 Jährige Ausschüttung der Dividende .

Aber die Vergangenheit ist nicht die Zukunft.

Also würde ich mich auf die Stetige Entwicklung des Kurses konzentrieren und überprüfen ob die Entwicklung positiv ist. Die Motivation ist sich selbst bewusst zu sein und seine Fähigkeiten unter Beweis stellen. Damit ich weiß wie es funktioniert mit dem Investieren in den Eigenen erforschen des Marktes . Das Gefühl der Bewegung ist ein Auf und Ab der Gefühle und es ist wie ein Tipp Schein nur dass es nicht nach 90 Minuten Sieg oder Niederlage heißt sondern es ist erst vorbei wenn ich die Aktie wieder verkaufe und dann weiß ich ob ich Gewonnen oder verloren habe.

Wen ich Gewinnen will muss ich einfach Zeit haben und entscheide mich ob ich den Kurzen Gewinn mitnehme oder ich noch mehr Zeit habe und kurzfristige Schwankungen nicht zur Panik versetzt. Dann lass ich die richtige Aktie bis zum Ende des Erfolges Dividenden zahlen.

Meine Persönlichen Favoriten sind:

1 $Coca-Cola

2$PG (-1,24 %)

3$JNJ (+0,03 %)

4$NESN (-0,19 %)

5$MCD (-0,31 %)

6$BLK

7$MSFT (-1,05 %)

8$WMT (-2,1 %)

9$XOM (-0,4 %)

10$V (-0,14 %)

Das sind ein paar ziemlich stabile Unternehmen.

Welches Unternehmen ist deine beste Dividenden Aktie?

Lasst es mich wissen welche ihr favorisiert ✌️

Don wünscht euch eine schöne Zeit in der Restlichen Jahreszeit und genießt das Schöne im Leben 🫶🎄⛄️🧘📊🆕🎆

Depotupdate November – Ein erfolgreicher Monat mit klarer Ausrichtung

November war ein starker Monat, sowohl was die Rendite als auch die strategische Neuausrichtung betrifft. Der aktuelle Depotwert liegt bei 48.745,46 €, mit einer soliden Monatsrendite von 6,86 %, was einem Kursgewinn von 3.131,04 € entspricht. Es ist ein weiterer Schritt in Richtung eines langfristig ausgerichteten und wachstumsorientierten Portfolios.

Aktivitäten im November: Käufe und Verkäufe

Käufe:

S&P 500 $VUSA (+0,32 %)
per Sparplan

Der regelmäßige Sparplan mit 930 € in den S&P 500 wurde wie gewohnt ausgeführt. Diese Grundlage bietet Stabilität und langfristige Diversifikation im Portfolio.

Bitcoin $BTC (-0,2 %)
Die Einzelkäufe im Wert von 2.361,92 € spiegeln die Überzeugung wider, dass Bitcoin langfristig als Anlageklasse weiter an Bedeutung gewinnen wird. Mit einer Gewichtung von aktuell 5,47 % bleibt es eine taktische Beimischung.

Verkäufe:

Altria Group $MO (+0,78 %)
Die Position wurde mit einem Plus von knapp 30 % verkauft, was einem Volumen von 1.340 € entspricht. Der Tabakgigant passt nicht mehr zur Wachstumsstrategie, die sich auf innovative und zukunftsorientierte Unternehmen fokussiert.

LVMH $MC (-0,25 %)
Diese Position wurde ebenfalls verkauft, mit einem Gesamtwert von 800 € und einem Verlust von 280,74 €. Trotz der Qualität des Unternehmens wird die Konzentration stärker auf wachstumsorientierte Titel gelegt, weshalb LVMH nicht mehr zur Strategie passt.

Depotstruktur und Gewichtung

Wertpapiertyp-Gewichtung:

• 49,47 % ETFs – Ein stabiler Anker, insbesondere durch den S&P 500.
• 45,05 % Aktien – Der Fokus bleibt auf Einzelwerten mit Potenzial für Wachstum.
• 5,47 % Bitcoin – Eine kleine, aber zunehmend relevante Beimischung.

Top 5 Sektoren:

IT (25,19 %) – Treiber im Portfolio, angeführt von NVIDIA $NVDA (+2,01 %) und Apple $AAPL (+1,34 %)
Finanzdienstleistungen (23,89 %) – Verlässliche Erträge mit Allianz $ALV (-0,66 %) und BlackRock $BLK (+0,12 %)
Defensive Konsumgüter (16,05 %) – Stabilität durch P&G $PG (-1,24 %) und Walmart $WMT (-2,1 %)
Zyklische Konsumgüter (7 %) – Moderates Engagement mit Potenzial.

Industriegüter (6,32 %) – Eine diversifizierende Beimischung.

Länderverteilung:

• USA (80 %): Der dominante Markt im Portfolio.
• Deutschland (6,6 %): Lokale Werte wie Allianz und Siemens.
• Sonstige Länder (5,54 %): Globale Diversifikation.
• UK (1,08 %) und Frankreich (0,90 %): Kleinere Positionen.

Deep Dive: Die Top 5 Positionen

NVIDIA (7,72 %):

Führend in der KI-Entwicklung und Grafikprozessoren. NVIDIA bleibt die größte Position und ein Schlüsselwert im Portfolio.

Allianz (6,16 %):

Ein defensiver Anker mit stabilen Dividenden und starker Marktstellung im Versicherungs- und Vermögenssektor.

Apple (6,03 %):

Mit Fokus auf Services, Wearables und technologische Innovation bleibt Apple ein unverzichtbarer Bestandteil.

Microsoft $MSFT (-1,05 %)
(5,65 %):

Führend in Cloud-Diensten und KI-Lösungen. Microsoft bleibt ein langfristiger Favorit.

BlackRock (5,63 %):

Der weltweit größte Vermögensverwalter profitiert von steigenden Kapitalzuflüssen und bleibt ein Grundpfeiler.

Top Movers im November

Gewinner:

• Walmart (+15,55 %): Überzeugende Quartalszahlen und strategische E-Commerce-Expansion.
• Costco $COST (-1,09 %)
  (+14,14 %): Solider Performer dank starker Mitgliederbindung.
• P&G (+10,89 %): Krisenresistenz zahlt sich aus.
• S&P 500 ETF (+8,38 %): Profitiert vom allgemeinen Marktaufschwung.
• Waste Management $WM (-0,32 %)
  (+8,27 %): Stabile Einnahmen aus einem defensiven Geschäftsmodell.

Verlierer:

• Hercules Capital (-2,38 %): Der BDC-Spezialist hatte einen schwachen Monat. Eine strategische Überprüfung dieser Position steht bevor.

Fazit und Ausblick

Der November war ein sehr erfolgreicher Monat, sowohl in Hinblick auf Rendite als auch auf die strategische Neuausrichtung.

Schlüsselentscheidungen:

• Der Fokus liegt weiterhin auf langfristigem Wachstum durch Technologie- und Qualitätswerte.
• Die Verkäufe von Altria und LVMH zeigen, dass das Portfolio konsequent an die Strategie angepasst wird.
• Hercules Capital steht auf dem Prüfstand und könnte bald aus dem Depot weichen, da es nicht mehr zur Wachstumsstrategie passt.

Langfristige Perspektive:

Mit dem Sparplan und gezielten Einzelkäufen läuft das Depot auf "Autopilot". Die Kombination aus Geduld, strategischer Anpassung und einem klaren Fokus auf Wachstumswerte stärkt das Fundament für eine erfolgreiche Zukunft.

Das Depot bleibt auf Kurs – ein spannender Monat mit klarer Ausrichtung!