Heute klingelt zwar die Dividende, aber wenn man den Kurs der letzten Monate anschaut, sieht’s weniger nach Zustellung aus und mehr nach „Paket verloren“. Der Aktienkurs hat ordentlich an Gewicht verloren.

👉 ABER: Wer Dividenden sammelt, kennt das Spiel. Kurzfristige Kurs-Dellen sind manchmal nur Gelegenheiten, langfristig weiter zu kassieren. UPS bleibt ein Cashflow-Monster, und solange die Welt online shoppt, rollen die braunen Trucks.

🔥 Frage an euch: Buy the Dip oder „Return to Sender“?

Danke für eure Einschätzung für $UPS (+0,24 %) im Kommentar.

Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
• TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
• IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
• IZF (seit Beginn): +10,87 %
• Delta: +2.468,62 €
• Absolute Veränderung: +3.677,52 €

Performance & Volumen

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (+0,16 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,25 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,45 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,98 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-1,57 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (+0,34 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (-1,6 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (-0,09 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
• $GIS (+0,58 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,22 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (+0,16 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,25 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,98 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-1,57 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+0,58 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $GIS (+0,58 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,22 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (-1,6 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,24 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (-0,02 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 61,96 € für $SPYD (+0,55 %)
• 
  58,00 € für $GGRP (+0,4 %)
• 
  90,00 € für $JEGP (-0,28 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €

Die Top Zahler sind:

• $ISPA (+0,28 %)
• 
  $VWRL (+0,32 %)
• 
  $VHYL (+0,3 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:

• Monatsperformance Bestand: +9,49 %
• Performance seit Beginn: +114,72 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (+0,07 %) ).
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
• Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
• Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %

Ausblick und Fazit

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

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📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

👉 Wie lief euer Juli im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Hi,

ich bin gerade am überlegen, meinen Anteil von Microsoft $MSFT (+0,44 %) gegen UPS $UPS (+0,24 %) einzutauschen.

$MSFT (+0,44 %) würde ich mit 20,75% verkaufen.

da ich leider noch Neuling bin, bin ich um jede Meinung von euch gespannt.

Danke und schönes Wochenende

$UPS (+0,24 %)

$UPS (+0,24 %)

Längerfristig hoffe ich, es ist ein gutes Invest...

Angekündigte Sparmaßnahmen müssen greifen.

Alle reden von $NOVO B (-1,6 %) , ehrlich Leute? Das war doch nach den Ereignissen im laufenden Jahr abzusehen. Die Kriesen reissen nicht ab... also was soll das thema?

Viel interessanter finde ich die Entwicklungen von $SMHN, (-0,86 %)
$UPS (+0,24 %) oder $SWK (+0,21 %) ...

Hier übersichtlich die Quartalszahlen die nächste Woche anstehen.

$NXPI (-0,13 %)
$CLF (-0,14 %)
$LOGN (-0,41 %)
$KO (+0,3 %)
$GM (-0,02 %)
$LMT (+0,14 %)
$NOC (-0,47 %)
$PM (+0,56 %)
$RYTT34
$UPS (+0,24 %)
$V (+0,39 %)
$T (-0,12 %)
$FCX (-0,09 %)
$GD (+0,72 %)
$GOOGL (+0,28 %)
$IBM (+0,52 %)
$NOW (+0,63 %)
$TSLA (+0,8 %)
$DOW (-0,49 %)
$HON (+0,24 %)
$VLO (+0,23 %)
$BMY (+0,3 %)
$AON (+1,1 %)
$CL (-0,27 %)

Letztes Jahr stand ich vor meinem Depot und fragte mich: Was fehlt eigentlich noch?

Tech? Abgehakt. Dividenden? Jo. Wachstumsaktien? Auch dabei.

Aber irgendwie fehlte mir noch ein echter Value-Titel mit defensivem Charakter. Einer, der auch mal ruhig schläft, wenn’s an der Börse rappelt. 😴📉

💡 Dann kam mir der Gedanke: „Was läuft eigentlich immer – egal ob Krise, Krieg oder Konsumzurückhaltung?“

➡️ Richtig: Pakete.

Und so bin ich auf UPS gestoßen.

Was mich überzeugt hat:

• 💰 Stabile Dividende (aktuell über 4% – in Zeiten von Unsicherheit ein echter Ruhepol)
• 🌍 Globale Präsenz – nicht nur im B2C-Bereich, sondern stark im B2B & Healthcare unterwegs
• ⚙️ Effizienzprogramme & Digitalisierung – langfristig könnte das die Margen stabilisieren

Aber natürlich gibt’s auch Schattenseiten:

• ⛽ Kostenstruktur ist hoch – Energie, Personal, Inflation…
• 📉 Paketvolumen rückläufig nach dem Corona-Boom
• 🏋️‍♂️ Wettbewerb mit Amazon macht Druck – die bauen ihre eigene Lieferflotte stetig aus

🔁 Fazit für mich:

Kein Highflyer, aber ein solider Anker im Depot. Ich sehe $UPS (+0,24 %) als Dividenden-Play mit Turnaround-Potenzial, vor allem wenn die Konjunktur wieder anzieht.

📬 Was denkt ihr: UPS – Buy & Hold oder doch zu altmodisch im Zeitalter von Drohnen & Same-Day-Delivery?

#Depotstory
#UPS
#Dividende
#Logistik
#ValueInvesting
#getquinCommunity

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+0,16 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,25 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,45 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-1,57 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,98 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (+0,34 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (-0,09 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (+0,22 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (-0,43 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (+0,36 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+0,16 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,25 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-1,57 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,45 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+0,22 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (-0,43 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,22 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (+0,36 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (-0,02 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,24 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (-0,28 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (+0,4 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (+0,29 %)
• 
  $IMEU (+0,07 %)
• 
  $IWDP (+0,26 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+0,32 %) +6.10%
• $VUSA (+0,33 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Post?

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📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch: @frugalfreisein

• jeden Montag, Mittwoch und Freitag OnePager und Karussell Posts zu Themen wie Vermögensaufbau, Frugalismus, Minimalismus
• künftig mehr Story-Einblicke
• Mindset, Motivation & Spar-Lifehacks für deine eigene Reise

Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Diese Kurse habe ich genutzt, um den Bereich Logistik auszubauen. Der Kurs von $UPS (+0,24 %) war einfach zu verlockend.

Ein schöner weiterer verlässlicher Dividendentitel.