Hallo👋, ich stelle hier mein endgültiges Depot vor. Es ist auf zwei verschiedene Broker aufgeteilt. Hier werden hauptsächlich die Aktien und nicht die ETFs vorgestellt.

Vorwort:

Ich bin kein Profi, also kann das ein oder andere kein Sinn machen oder gar falsch sein. Ich habe hier meine Gedanken grob zu meinem Depot geäußert. Die ETFs dienen lediglich als Kern. Krypto wird eventuell als letztes Investment in einigen Monaten hinzugefügt. Altien werden maximal noch umgeschichtet. Hoffe der ein oder andere kann sich etwas abschauen. 😊Viel Spaß!

Strategie: 

Ich lege Wert auf primär langfristige Investitionen, aber auch zeitweise auf mittelfristige Projekte. Primär Wachstums und Value fokussiert, aber auch ein bisschen passiveres Investieren, um ein wenig Volatilität rauszunehmen und für ein wenig mehr Krisenstabilität zu sorgen. Ein bisschen Übergewichtung USA halt ich für sinnvoll, aber ich habe auch keinen unbedeutenden Europa und Asien-Anteil, um auch etwas das geopolitische Risiko zu dämmen.

Sparpläne sind ausschließlich auf den MSCi World gesetzt.

Unternehmenszahlen wurden meist alle berücksichtigt (bei manchen habe ich ein Auge zugedrückt, da ich hier anderweitig Vorteile sehe). Angeschaut werden vor allem Umsatz, EBIT, EBITDA, Eigenkapital- Fremdkapitalquote, Eigenkapitalrendite, Umsatzrendite, EBIT-Marge, EBITDA-Marge, Netto-Marge, eventuelle Aktienrückkäufe bzw. Aktienanzahl im Umlauf, Free Cashflow, Cashflow pro Aktie, Buchwert pro Aktie, KGV, KBV, KCV, KUV, Fair Value (Worst, Base und Best Case Szenario), Mitarbeiteraufnahme bzw. Entlassungen.

Und all diese Werte in historischer Entwicklung und aktuellem Marktumfeld betrachtet.

Warum diese geographische und Verteilung?

USA: ca. 58%

Deutschland: ca. 9%

Japan: ca. 6%

Frankreich: ca. 5%

China/Taiwan: ca. 4%

Irland: ca. 4%

Singapur: ca. 3%

Andere: ca. 11%

🇺🇸USA Übergewichtung, da hier die für mich meisten attraktiven Unternehmen sitzen und historisch hier meiste Rendite erzielt wurde. Politisch sehe ich für das Land langfristig keine erheblichen Risiken, die sich auf die Unternehmenskultur bedeutend auswirken sollte. Einzige erhebliche Sorge für mich die hohe Staatsschulden. 

🇩🇪Deutschland sehe ich zwar nicht als Wachstumsland, aber als eines das seinen Wert zumindest relativ beibehalten kann. Deswegen setze ich hier eher auf passive Unternehmen. Geo- und innenpolitisch sehe ich nur die weitergehende Migrationskrise und Spaltung der Bevölkerung als problematisch.

🇫🇷Frankreich als Luxusstandort. Warum Luxus? Erkläre ich beim Kommentar zu LVMH. Standortrisiken hier ähnlich wie Deutschland.

🇯🇵Japan ist für mich vor allem wegen der Kauffreudigkeit, wie auch der fleißigen und Innovativen Gesellschaft. Sorge hier ist die niedrige Geburtenrate, die nicht mit z.B. Migration ausgeglichen wird, aber es wird sich zumindest zunehmend darum gekümmert. Weitere Sorge ist sind eventuelle militärische Auseinandersetzung mit Nordkorea, China und auch weit gedacht Russland. Wirklich ernste Auseinandersetzung gab es hier aber noch nicht und sind auch für mich relativ unwahrscheinlich.

🇨🇳🇹🇼China/Taiwan hat zwar interessante Unternehmen, aber hier ist doch das geopolitische Risiko höher. In wie fern das Eintritt kann ich natürlich nicht sagen. Deswegen ein relativ kleiner Anteil.

Irland, da sich hier viele Unternehmen aufgrund der günstigen Steuerkonditionen ansiedeln und das Land so gut wie keine Konflikte anstrebt.

🇸🇬Singapur als bessere und ergänzende Alternative zu China/Taiwan. Hier siedeln sich ebenfalls sehr kauflustige und wohlhabende Menschen an. Kaum politisches Risiko.

Was ist mit anderen Ländern?

🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿England, hat für mich relativ wenige attraktive Unternehmen, wie auch wird sich die letztliche Sparpolitik und der Brexit noch eine Weile auf das Land auswirken. Hier sehe ich dieselben politischen Risiken wie in Frankreich und Deutschland, aber zunehmend strenger, wie man an den letzten Nachrichten sah. Der einzige Investementgrund wäre, ein europäisches Land außerhalb der EU noch einzubringen.

🇮🇳🇧🇷Indien und Brasilien als Emerging Markets sehe ich einfach nicht. Da waren die von mir ausgewählten Länder einfach eine bessere Alternative.

🇦🇺Australien wäre als Standort interessant, finde hier aber keine besseren Alternativen buw. attraktive Unternehmen.

Warum diese sektorische Verteilung?

IT: ca. 33%

Konsumgüter: ca. 13%

Basisverbrauch: ca. 11%

Gesundheit: ca. 10%

Finanzdienstleistungen: ca. 10%

Industrie: ca. 8%

Immobilien: ca. 6%

Werkstoffe: ca. 5%

Energie/Versorgung: ca. 3%

Andere: ca. 1%

🖥️⌨️IT vor allem aufgrund ihrer hohen Margen und ihrem leichten Zugang für Verbraucher. Dieser Sektor macht einfach Rendite. Nachteil die hohe Volatilität und Tendenz zur Überbewertung.

🧥🚗Konsumgüter, da als etwas passiveres Investement um die Vola ein Stück rauszunehmen. Ebenfalls finden sich hier immer wieder gute Nachkaufgelegenheiten, da zyklisch.

🍺🥤Basisverbrauch ist denke ich offensichtlich, da diese immer gebraucht und genutzt werden in egal welchem Marktumfeld.

💸🏦Finanzdienstleistungen als stabile Rendite und Dividendenzahler. 

🏡Immobilien, da Wohnungsmangel heutzutage ein großes Thema vor allem in der westlichen Gesellschaft ist. Hier aber auch primär wegen der Dividende

⚡️Die restlichen Sektoren hauptsächlich zur Diversifikation und geringeren Volatilität.

Aktienauswahl: 

🤖NVIDIA $NVDA (+3,67 %) : Mit Abstand bester Chip-Designer. An NVIDIA Grafikkarten kommt nichts ran. Zwar weiterhin sehr teuer, aber bin weiterhin sehr überzeugt vom Unternehmen. Die CUDA Technologie ist auch absoluter Vorreiter und andere sind die nächsten Jahre auf diese Technologie erstmal angewiesen, da niemand auf gutem Wege ist eine Alternative zu kreieren. Zwar denke ich das es in Zukunft deutlich mehr Konkurrenz geben wird, da man natürlich nicht auf einen einzigen Chipdesigner angewiesen sein möchte. Wenn Nvidia sich aber breiter aufstellt und Unternehmen hinzukauft, sehe ich da kein großes Problem. Und auch aus persönlicher Erfahrung gibts keine besseren Produktalternativen (z.B. AMD oft fehlerhafte Treiber etc.)

Chancen: KI, technisch Vorreiter, Innovationen

Risiko: Zunehmende Konkurrenz, das nicht ausspielen ihrer derzeitigen Position

Absicht: Wachstum

👗🍷LVMH $MC (+2,48 %) : Luxus geht immer, wie man sagt. Es wird immer reich und arm geben und die Armen streben immer nach dem Reich sein, dementsprechend werden Luxusgüter von jeglichen Sozialschichten gekauft. Nebenbei ist LVMH sehr breit aufgestellt mit sämtlichen Spirituosen, Parfüm- und Kleidungsmarken Schmuck und Uhren, MakeUp. Und darunter die beliebtesten Marken. Natürlich ein zyklisches Unternehmen, also wenn Inflation oder andere Schwierigkeiten in Industrienationen auftreten, schwächelt dieses Unternehmen, aber das bringt immer wieder gute Einstiegsmöglichkeiten. Ich sehe hier zwar keine große Überrendite, da wenig Wachstumsmöglichkeiten, aber eine solide Rendite mit kleiner Dividende.

Chancen: breites, markenstarkes Portfolio, Dominanz im Luxussegment, Wachstum in Schwellenländer

Risiko: Abhängigkeit Bernard Arnault, Konjunkturschwankungen

Absicht: Wachstum

🤓👓Carl Zeiss Meditec $AFX (+0,38 %) : Zwar schwächelt das Unternehmen gerade, aber trotz aktiven Aktienrückkäufe und für die Situation gar nicht so schlechte Zahlen, wie auch niedrige Verschuldung sind für mich kein Grund, dass diese Aktie so tief fällt. Ebenfalls habe ich aufgrund meiner Krankheit viel in Krankenhäusern etc. verbracht und sehe hier absolute Dominanz (zumindest in Deutschland). Das USA Geschäft schwächelt zwar, aber in Europa weiterhin auf Wachstum.

Chancen: starke Markenposition, technisch gut aufgebaut, zunehmende Nachfrage

Risiko: Konkurrenz

Absicht: Wachstum primär mittelfristig

🤧⛑️CVS Health $CVS (-0,64 %) : Größte und etablierteste Apothekenkette in den USA. Sehr viele Standorte, das kann nicht von ein auf den anderen Tag verschwinden. Gefallen durch Konkurrenz durch Amazon, da diese ebenfalls anfangen Medikamente zu verkaufen. Die Aktie ist zwar nicht mein bester Freund (ich halte ebenfalls Ausschau nach Alternativen) dennoch denke ich das Beratung und Hilfe in einer Apotheke essenziell ist bei Einnahme von Medikamenten und nicht der reine Verkauf das Wahre ist. Dividende steht aber im Vordergrund.

Chancen: viele Standorte, starke Markenposition

Risiko: Konkurrenz , Abhängigkeit von anderen gesundheitlichen Institutionen

Absicht: Dividende und mittelfristig auf Wachstum

🛜💻Crowdstrike Holdings $CRWD (+3,09 %) : Produkttechnisch weit voran (hat man beim großen Vorfall auch gesehen, wie viele Unternehmen es im Einsatz haben, da es offensichtlich technisch am besten ist). Wollte den Bereich Cybersecurity etwas übergewichten, da ich es zukunftstechnisch sehr wichtig finde, da man mit Hackerangriffen immer mehr wichtige Infrastruktur lahmlegen kann. Sehe hier mehr Wachstumsmöglichkeiten als bei seinem Konkurrenten (Palo Alto, Microsoft etc.) da Unternehmen noch relativ klein. Den Vorfall sehe ich natürlich kritisch, aber nicht so stark wie der Markt. Lediglich ein Updatefehler mit weitreichender Auswirkung. Ändert aber nichts daran, dass sie rein vom Produkt bzw. Kerngeschäft her schlecht sind. Risiko ist natürlich hier der Vertrauensverlust und weiterhin eventuelle Strafzahlungen, die wahrscheinlich in der nächsten Zeit zu geringeren Gewinnen führen wird. Fehler gemacht, daraus gelernt und weiter gehts ist meine Devise.

Chancen: technischer Vorreiter, viele Expansionsmöglichkeiten, da noch relativ klein.

Risiko: Vertrauensverlust und Strafen aufgrund des Vorfalls, starke Konkurrenz

Absicht: Wachstum

🏠Realty Income $O (-2,72 %) : So wie bei jeder Immo-Aktie Hoffnung vor allem auf sinkende Zinsen, wie auch hat das Unternehmen viele verbindliche Verträge mit Institutioneller Vermietung, die ihnen die nächsten Jahre einen gewissen Grundumsatz sichern. Hier bin ich aber dennoch eher auf etwas passiveres Investment mit Dividende aus. Also keine Überrendite erwartet.

Chancen: staatliche Förderung, Zinswende, regelmäßige Einnahmen

Risiko: hohe Zinsen, Inflation, staatliche Einschränkungen

Absicht: Primär Dividende, aber auch eventuelle Rendite durch Zinssenkungen.

💻Microsoft $MSFT (+1,09 %) : Breit diversifiziertes im Tech-Bereich mit Cloud, Gaming, Software, Cyber-Security, KI. Nicht umsonst eines der beliebtesten Unternehmen. Unternehmenszahlen enttäuschen so gut wie nie, stetiges Wachstum und immer wieder Zukäufe. Risiko eventuell wegen Monopolistischer Position Einschränkungen. Außerdem hocken sie auf jeder Menge Geld, die sie entsprechend nutzen können bei Krisen, Chancen etc.

Chancen: breites Portfolio in der IT-Branche, KI

Risiko: regulatorische Einschränkung, Konkurrenz

Absicht: Wachstum

🚗Mercedes Benz Group $MBG (-2,54 %) : Autoindustrie sehe ich zwar etwas skeptisch zurzeit, da genaue Entwicklungsrichtung nicht erkennbar, aber Mercedes Benz baut nun über 2030 Verbrenner hinaus, was ich für finanziell sinnvoll halte. Auch aus persönlicher Erfahrung und Interesse, sehe ich wie ein Autokult immer weiter über Generationen hinweg entstanden ist. Das heißt die Freude und Hochachtung der Marke wird Generationen weitergetragen und bestehen. Designtechnisch sind sie weit vorn, vor allem im Innenraum. Es wird leider immer mehr Richtung Luxus tendiert, das sehe ich aber bei allen Marken. Risiko hier vor allem die Intransparenz der gesamten Industrie: Wohin Entwicklung? E-Mobilität? Alternative Kraftstoffe? Auto nur noch als Luxusgut und nicht mehr bezahlbar für den kleinen Beutel? Hier aber auch nicht auf Rendite, sondern auf Dividende und immer wieder neue Einstiegsgelegenheiten (da sehr zyklisch) aus.

Chancen: starke Markenposition, neue Art der Fortbewegung, Luxussegment

Risiko: starke Konkurrenz, staatliche Einschränkungen/Vorgaben

Absicht: Dividende, passiv 

🥤Coca Cola $KO (-1,76 %) : Breite Produktpalette, wird man immer nutzen egal was komme. Wachstumsmöglichkeiten nur durch Zukäufe. 

Chancen: breites Portfolio, starke Markenposition, Anpassung/Innovation (z.B. zuckerfreie Getränke)

Risiko: Wettbewerb, Gesundheitstrends

Absicht: Dividende, passiv

📉📈Berkshire Hathaway $BRK.B (-0,11 %) : Halte Warren Buffett und seine bereits bestehenden Nachfolger im Falle seines Todes für sehr kompetent. Habe es auch ausgewählt aufgrund des Versicherungsbereiches. Hocken auf jeder Menge Kohle rum.

Chancen: Ausweitung des Versicherungssegments, Börsenprofite, kompetente Geschäftsführer

Risiko: Konjunkturelle Schwankungen, Wettbewerb 

Absicht: Wachstum

🌳🏠UFP Industries $UFPI (+2,96 %) : Breit aufgestellt im Werkstoff Bereich (vor allem Holz und Verbindungsteile). Tätig in Produktion, Verpackung, Einzelhandel und Bauwesen. International tätig. Vor allem werden weltweit immer mehr Fertighäuser, die aus viel Holz bestehen gebaut. Holz etc. werden ebenfalls in so vielen Bereichen benötigt, wie Bauwesen, Möbel, Kunst etc. und ich sehe auch nicht warum sich das ändern sollte. Risiken sind eventuelle Einschränkungen beim Holzabbauen (Naturschutzgebiete etc.)

Chancen: breites Portfolio, Markenposition, stetiges Wachstum

Risiko: regulatorische Einschränkungen , Abhängigkeit von Rohstoffpreisen

Absicht: Wachstum

🏦💸DBS Group Holdings $D05 (+1,51 %) : Standort Singapur sehr spannend und vorteilhaft wie ich finde, quasi das asiatische Monaco. Sehe hier durch starkes Bevölkerungswachstum und weiteren Faktoren, wie Wirtschaftsentwicklungen ostasiatischer Regionen für profitierend. Dennoch eher auf Dividende hier aus mit eventueller stabiler Rendite.

Chancen: Wachstum am Standort, Innovation, Markenposition 

Risiko: regulatorische Einschränkungen, konjunkturelle Schwankungen

Absicht: Dividende und Wachstum

🕴️Accenture $ACN (-0,85 %) : Online-Beratungsunternehmen. Denke viele Anleger haben diesen Bereich nicht auf dem Schirm, wobei es gut performt. Beratung wird man ebenfalls immer brauchen, vor allem in der heutigen Welt, wo man so vieles im Überblick behalten muss ist man auf diese Hilfe angewiesen. Ebenfalls ist Online-Beratung relativ unabhängig.

Chancen: starke Markenposition, KI, Innovation

Risiko: Konkurrenz, Abhängigkeit von Großkunden

Absicht: Wachstum

📸🏙️Adobe $ADBE (+2,84 %) : Video und Fotobearbeitung. Kunst ist in der digitalen Welt ebenfalls angekommen, da ist diese Software essenziell. KI kann hier zeittechnisch und auch künstlerisch helfen, aber eine menschliche Hand wird hier zumindest die nächsten Jahrzehnte, weiterhin ein Auge drauf werfen müssen. Das Abo-Modell sichert ebenfalls ein gewisses Grundeinkommen. Die Software ist technisch und optisch auch nicht verbesserungsfähig, quasi perfektioniert.

Chancen: KI, breites Portfolio, starke Marktposition, technischer Vorreiter, regelmäßiges Einkommen da Abo-Modell

Risiko: Konkurrenz, KI

Absicht: Wachstum

⚡️🧱Itochu $8001 (+4,11 %) : Da ich noch ein etwas passiveres Investement mit breitem Portfolio haben wollte, bot sich Itochu sehr gut an, da ich den japanischen Markt nicht auslassen wollte und sie in vielen verschiedenen Bereichen mit Erfolg tätig sind. Ebenfalls zeigten sie die letzten Jahre gute Performance trotz breitem Portfolio auf. Textilbranche und Konsumgüter des täglichen Bedarfs, Maschinensegment, Metallindustrie, Energie (Öl-,Gashandel), Chemie (Chemikalien-, Phramazeutikahandel), Lebensmittel, Immobilien, Logistik. Nach dem kleinen Rückgang konnte ich nicht nein sagen.

Chancen: breites Portfolio, strategische Partnerschaften, Innovation

Risiko: Wettbewerb, regulatorische Einschränkungen 

Absicht: Wachstum

Spielereien:

Ocugen💉$OCGN (+1,98 %) : Auf Empfehlung eines Chefarztes. Absolute Zockerei😅

Chancen: Krebstherapie, Impfungen, andere Therapiearten

Risiko: kleine Marktkapitalisierung, nicht profitabel

Absicht: Wachstum

💸Paypal $PYPL (+5,3 %) : Gute Zahlen nach guten Zahlen. Weiterhin sehr etabliert und trotzdem so tief gefallen. Die Aktie ist einfach Ziegenbock der Börse. Das einzig große Risiko das ich sehe ist die starke Konkurrenz, wie Apple Pay, Google Pay etc. Sollten sie sich aber durchsetzen können, wird das sehr wahrscheinlich ein Turnaround.

Chancen: starke Markenposition

Risiko: starke Konkurrenz

Absicht: Turnaround

Danke fürs durchlesen!❤️