Durch einige Diskussionen bei meinem letzten Post zu ThermoFisher$TMO (+0,81 %) und Itochu $8001 (-0,17 %) habe ich mich dazu entschlossen ThermoFisher durch Itochu zu ersetzen. Mir ging es um Diversifikation und Kontinuierliche Stabilität (Reduzierung des US-Anteiles).

Mein Depot zeigt eine Aufteilung auf verschiedene Sektoren und Bereiche :

trade Republic: die Aktien und ETFs

scalable Capital : das Gold

Das ist jetzt nur das Depot was ich die nächsten Jahre halten möchte auf langer Zeit mit Sparplan. Und gegebenfalls Einzelkäufe wo sich die Möglichkeit dann ergibt ich denke damit bin ich dann jetzt ganz gut aufgestellt oder was haltet ihr von dem Depot .

Aktien die ich langfristig halten möchte

• Technologie:
• 
  $MSFT (-1,05 %) Microsoft,
• $AAPL (+1,34 %) Apple,
• $GOOGL (+0,94 %) Alphabet,
• $ASML (-1,59 %) ASML
• $NVDA (+2,01 %) NVIDIA
• $TSLA (-4,58 %) Tesla

• Konsumgüter:
• $KO (-0,4 %) Coca-Cola,
• $PG (-1,24 %) Procter & Gamble,
• $MCD (-0,31 %) McDonald's.

• Finanzen und Versicherung:
• $JPM (+1,21 %) JPMorgan Chase,
• $ALV (-0,66 %) Allianz,
• $V (-0,14 %) Visa

• Immobilien:
• $O (+1,22 %) Realty Income.

• Rüstung:
• $LMT (+0,94 %) Lockheed Martin.

• Einzelhandel:
• $WMT (-2,1 %) Walmart.

• Luxus:

$MC (-0,25 %) LVHM

• Verschiedene Bereiche:

• $8001 (-0,17 %) Itochu

• Gesundheit

$JNJ (+0,03 %) Johnson & Johnson

ETF als Core Überschneidungen sind mir relativ egal in dem Bereich :)

• FTSE All World :

$VWRL (+0,18 %)

•Global Quality Income:

$FGEQ (+0,06 %)

und dann noch als Ergänzung

$BTC (-1 %) bitcoin

und Gold $EWG2 (-0,3 %)

Auf in den Dezember. Der November war extrem (gut), v.a. angetrieben durch Palantir.

Ein Update zum Portfolio. Meine ‚Dull Seven‘ - schön langweilig 7 Positionen (2 ETF und 5 Einzelaktien). 

Langfristige Investmentstrategie mit einem Anlagehorizont von noch 15-18 Jahren. Ab da würde es dann langsam in Richtung Rente gehen. Seit 02/2023 bin ich investiert.

Die ETFs als Hauptinvestment mit aktuell knapp rund 37% (gedrückt durch Palantir) und dem Ziel hier irgendwann bei 50-60% zu liegen. 

• $VWRL (+0,18 %) FTSE All-World, um langfristig US weiter unter 60% zu halten. (Sparplan)
• $VUSA (+0,32 %)  S&P 500 extra dazu, um etwas mehr Rendite gegenüber dem All-World zu nutzen. (Sparplan)

Dazu eine Handvoll Einzelaktien:

• $MSFT (-1,05 %) für langfristiges Bluechip-Wachstum mit ein wenig Dividende. (Sparplan)
• $8001 (-0,17 %) langfristiges starkes Wachstum und ordentlicher Dividende. (Sparplan)
• $ALV (-0,66 %) als Dauerläufer mit ordentlicher Rendite und sehr guter Dividende. (Sparplan)
• $BA. (-0,57 %) seit September wieder dabei. (Sparplan)
• $PLTR (+6,35 %) als langfristige Tech-Wette mit bisher/seit November ‘23 +190%. Nachkäufe bei sich bietenden Gelegenheiten. 

Guten Morgen liebe Community,

 ich war in letzter Zeit viel mit meinem Portfolioaufbau beschäftigt und möchte euch nun meine Endauswahl präsentieren.

Kurz zu mir, ich bin 23 Jahre und habe früher mit vielen Penny Stocks gezockt. Nachdem ich einen für mich größeren Verlust letztes Jahr erlitten habe, hatte ich damit aufgehört und mir seit den letzten Monaten ein wachstumsorientiertes Portfolio aufgebaut bzw. noch dabei, in alle Werte zu investieren.

Mein Anlagehorizont ist hoch (mind. 20 Jahre plus), da nur Geld investiert wird, was nicht benötigt wird. Eine entsprechender Cash Bestand ist vorhanden, um auf private Angelegenheiten reagieren zu können.

Nun zum Portfolio:

Ich verfolge, wie oben eine eher klassische buy and hold Strategie, welche aus wachstumsorientierten Werten zusammengesetzt ist und etwas Gold als andere Anlageklasse, zur Beimischung.

Bespart werden durch Daueraufträge aktuell meine ETFs mit entsprechender Gewichtung.

Meine größte Position ist der $IWDA (+0,23 %) , dieser wird stetig mit höchster Gewichtung weiter bespart und bildet mit meinem $EIMI (-0,21 %) eine langfristige Basisinvestition und breite Streuung in entwickelte Märkte.  

Hinzu kommt der $CSNDX (-0,01 %) , da ich langfristig weiter auf Technologiewachstum setze und damit an vielen interessanten zukunftsorientierten Unternehmen investiert bin.

Europa darf mir dennoch auch nicht zu kurz kommen und ist auch für meine Diversifikation wichtig. Dazu habe ich im Depot $LU0224105477 ausgewählt. Es wurde dieser Fund, da er im Benchmarktest gegenüber anderen geläufigen Europe ETFs besser abschneidet (gemessen auf gesamte Laufzeit).  

Wie oben mit erwähnt habe ich auch ein geringfügige Goldanlage durch $WGLD (+0,01 %) .

Abschließend kommen wir noch zu meinen Aktien:

$PLTR (+6,35 %) , für mich im Bereich Big Data und KI definitiv ein aufstrebendes Wachstumsunternehmen, (hier bin ich auch schon seit Anfang dieses Jahres an Board).

$OR (-0,71 %) und $NOVO B (-17,74 %) wurden ins Depot aufgenommen, da sie im Bereich Basiskonsum und Gesundheit zwei starke Marktführer sind, welche Fundamental gut dastehen und durch stetig neue Innovationen und Entwicklungen, aus meiner Sicht, langfristiges Wachstum bringen, mit entsprechender Qualität. Somit kann ich hier weitere Sektorale- und Länderdiversifikation vornehmen.

$RACE (-0,23 %) für mich ein Dauerläufer aus Italien. Ferrari kann sich durch ihre starke Marke und Exklusivität von anderen Automobileherstellern abkapseln und stellt für mich eine Aktie bin konstantem Wachstum und sicherer Profitabilität dar.

Zukünftig möchte ich prozentual auch mit auf Japan setzen. Hier habe ich auf eine Aktie mit großer Branchenaufstellung, welche auch als qualitativer Dauerläufer angesehen werden kann, gesetzt. Es ist $8001 (-0,17 %) .

$NU (-0,2 %) , ein aufstrebendes Fintech Unternehmen, was noch ein starkes Wachstum vor sich hat. Nu Holdings hat sich einen etablierten Namen gemacht und Fundamental auch signifikante Erfolge erzielt und strebt weitere Expansionen an. Für mich ein eingehendes Risikoinvestment neben Palantir, was ich eingehen kann und darauf positiv gestimmt bin.

Zum Schluss noch $OCGN (+0 %) . Ocugen ist ein Biotechnologie Unternehmen für innovative Gentherapien, zur Behandlung von Augenkrankheiten. Die Aktie stammt noch aus früherer Zockerzeit (Corona-Hype). Hatte damals den Absprung verpasst und sitze seit 2020 hier fest. Weiter beschäftigt habe ich mit dem Investment leider nicht mehr und bin am Überlegen zu verkaufen und anderswo besser zu investieren (Opportunität) oder eben einfach aussitze, bis ich wieder in die Gewinnzone rutsche.

Das war meine mehr oder weniger „kurze“ Portfolio Vorstellung.

Eventuell konnte ich für den ein oder anderen neue Anregungen erzeugen und freue mich ggf. auch über ein Feedback oder Werte, die ich zukünftig mit aufnehmen könnte bzw. mir mal unter die Lupe nehmen sollte.

Schönes Wochenende Euch allen.

Den nächsten Tausender schneller überschritten als gedacht - 5.000. Ein Update zum Portfolio. Meine ‚Dull Seven‘ - schön langweilig 7 Positionen (2 ETF und 5 Einzelaktien). 

Langfristige Investmentstrategie mit einem Anlagehorizont von noch 15-18 Jahren. Ab da würde es dann langsam in Richtung Rente gehen. Seit 02/2023 bin ich investiert.

Die ETFs als Hauptinvestment mit aktuell knapp 40% und dem Ziel hier irgendwann bei 50-60% zu liegen. 

• $VWRL (+0,18 %) FTSE All-World der mittlerweile den MSCI World ersetzt hat, um langfristig US weiter unter 60% zu halten. (Sparplan)
• $VUSA (+0,32 %)  S&P 500 extra dazu, um etwas mehr Rendite gegenüber dem All-World zu nutzen. (Sparplan)

Dazu eine Handvoll Einzelaktien:

• $MSFT (-1,05 %) f langfristiges Bluechip-Wachstum mit ein wenig Dividende. (Sparplan)
• $8001 (-0,17 %) langfristiges starkes Wachstum und ordentlicher Dividende. (Sparplan)
• $ALV (-0,66 %) als Dauerläufer mit ordentlicher Rendite und sehr guter Dividende. (Sparplan)
• $BA. (-0,57 %) (UPDATE) seit September wieder dabei. (Sparplan)
• $PLTR (+6,35 %) als langfristige Tech-Wette mit bisher/seit November ‘23 +140%. Nachkäufe bei sich bietenden Gelegenheiten. 

Leider den rechtzeitigen Absprung verpasst, aber sei es drum... Schade um die Dividende, aber ich sehe aktuell das Potenzial nicht mehr, und auch perspektivisch nicht.... bei allen europäischen Autobauern.

Geld ist in $8001 (-0,17 %) geflossen

PS.: Gekauft im Corona "Crash"

Guten Morgen,

ich hatte in den letzten 10 Jahren keine Einzelwerte mehr, habe mich aber jetzt entschlossen wieder in 10 Werte zu investieren. 9 davon habe ich mir schon ausgesucht, einer fehlt noch. Eventuell kann mir jemand einen Tip geben.

Folgende Kriterien habe ich:

-Kein Tech, da hab ich schon genug von

-Wenn möglich, keine USA. Ist aber kein Ausschluss

-Dividende egal

-Anlagenhorizont > 10 Jahre

Hier die 9:

$LOTB (+1,69 %)

$CTAS (+0,17 %)

$LIN (+0,54 %)

$8001 (-0,17 %)

$RMS (+0,75 %)

$LMT (+0,94 %)

$V (-0,14 %)

$BRK.B (+0,07 %)

$BLK

Falls es zu den neun Bedenken gibt, nehme ich auch gerne wieder welche raus

Update: @RealMichaelScott hat in den Kommentaren nach der Begründung meiner bisherigen Auswahl gefragt. Das würde ich gerne hiermit beantworten:

Es gibt noch ein paar smarte Kriterien, die meinen Vorlieben und meinem Bauchgefühl entsprechen. Diese wären:

Ich mag Werte mit langphasigem linearen Wachstum, siehe $CTAS (+0,17 %) in den letzten 12 Monaten und $8001 (-0,17 %) . $LOTB (+1,69 %) ist m.M. eine der besten Aktien der Welt. Exponentielles Wachstum schlägt sicher irgendwann mal um aber ich mag keine Zykliker. Weiterhin lege ich Wert auf positiven Free Cashflow. KGV interessiert mich nicht (warum auch immer). Ein weiterer Grund ist Diversität mit den 10 Werten, da bin ich mir noch nicht sicher. $LIN (+0,54 %) war und wäre immer noch die einzige DAX-Aktie die es zu mir schafft. Auf Rüstung hätte ich gerne verzichtet, gehört aber in den nächsten 10 Jahren leider dazu, deshalb $LMT (+0,94 %) . Weiterhin suche ich Werte, die 2020 und 2022 positiv abgeschlossen haben.

$BRK.B (+0,07 %) gehört irgendwie zu so einem Depot dazu:-), bei $V (-0,14 %) bin ich mir nicht sicher. Danke für die Vorschläge zu Medizin+Gesundheit, das fehlt auf jeden Fall noch. Bei Energie zweifle ich noch. Aufgrund der Klimaproblematik weiss ich nicht, wo die Reise hingehen wird.

Update 2: Danke für die vielen Guten Vorschläge. Ich habe heute das schlechte Wetter und den Fenstertag genutzt und mich nun entschieden:

$BLK (+0,12 %) fliegt wieder raus, $V (-0,14 %) bleibt

Dafür gibt es 2 neue aus euren Vorschlägen:

$CAT (+0,86 %) und $NOVO B (-17,74 %)

Somit sieht es dann so aus:

$LOTB (+1,69 %)

$CTAS (+0,17 %)

$LIN (+0,54 %)

$8001 (-0,17 %)

$RMS (+0,75 %)

$LMT (+0,94 %)

$V (-0,14 %)

$BRK.B (+0,07 %)

$CAT (+0,86 %)

$NOVO B (-17,74 %)

Ich habe mal einen Backtest ab 1.1.2020 gemacht, alle gleich gewichtet

Jährliche durchschnittliche Rendite: 24,32%

Gesamtrendite ca. doppelt so hoch wie der S&P-ETF $CSPX (+0,32 %)

In den schwierigen Jahren 2020 und 2022 je über 13% Plus

Aus 10k wurden mit Dividende 28,5k in den 4,5 Jahren

Schöner linearer Verlauf über gesamte Laufzeit:

Aber leider: Prognosen sind schwierig, besonders wenn sie die Zukunft betreffen!

Depotrückblick September 2024 – Der erste grüne September seit 2019 in meinem Depot 📈

Der September gilt gemeinhin als schlechtester Börsenmonat und weist in mehr als 50% der Fälle eine negative Monatsperformance auf. Das deckt sich auch mit meinen Erfahrungen seit 2013. In 11 Jahren war es bisher 6x negativ und 5x positiv. Von 2020 bis 2023 waren die letzten 4 Jahre alle negativ. Der September 2024 ist nun allerdings der erste positive September seit 2019 und damit steht es für mich exakt 50/50 – 6 positive und 6 negative September seit 2013.

Zu der positiven Entwicklung hat mit Sicherheit die FED Zinswende und die Stimulation in China beigetragen

Monatssicht:

In Summe lag der September bei +1,2%. Das entspricht Kursgewinnen von ~3.600€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei +1,0% und der S&P500 bei +1,3%

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer ist in diesem Monat besonders spannend.

Auf der Gewinnerseite stehen nämlich ganz oben mein China ETF mit +1.300€ und ist damit nach langer Zeit zum ersten Mal wieder im grünen Terrain. Die folgenden Gewinner sind ebenfalls bunt gemischt mit Meta, Bitcoin, Home Depot und Sea. Wirklich eine sehr breite Mischung ohne klare Tendenz nach Regionen, Sektoren oder ähnlichem

Auf der Verliererseite findet man im September vor allem die Pharmawerte in meinem Depot. Novo Nordisk, Amgen und Johnson & Johnson. Noch schlechter mit jeweils ~700€ Kursverlusten waren nur Palo Alto Networks und ASML.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im September bei knapp 4.500€. Einen großen Anteil daran hatte auch die Beitragsrückerstattung meiner privaten Krankenversicherung. Dort gab es im September über 2.000€ zurück für das Jahr 2023. Die wurden natürlich direkt investiert, um etwaig höhere Beiträge in der Rente zu kompensieren.

 Laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +20,4% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 17,2%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~321.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~69.000€ im laufenden Jahr 2023. ~49.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~2.800€ aus Dividenden / Zinsen und ~17.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im September 23% über dem Vorjahr bei ~360€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit mittlerweile 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate. Aber auch Johnson & Johnson mit 45€ macht Freude
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 9 Monaten +25% über den ersten 9 Monaten 2023 bei ~2.210€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im September für ca. 3.500€. 2.100€ davon stammen aus der Beitragsrückerstattung meiner PKV und sind in den WisdomTree Global Quality Dividend Growth geflossen
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+0,94 %) Republic Services $RSG (-1,09 %) Thermo Fisher $TMO (+0,81 %) ASML $ASML (-1,59 %) MasterCard $MA (-0,34 %) Deere $DE (+0,19 %) Northrop Grumman $NOC (-0,09 %) Itochu $8001 (-0,17 %) Salesforce $CRM (+0,69 %) Hermes $RMS (+0,75 %) Constellation Software $CSU (+0 %)
• 
  Growth: -
• ETFs: MSCI World $XDWD (+0,24 %) Nikkei 225 $XDJP (-0,32 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (-0,09 %)
• 
  Krypto: Bitcoin $BTC (-1 %)  und Ethereum $ETH (-0,26 %)
• 
  Verkäufe gab es im September keine

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot aktuell bereits bei ~321.000€.

Per Anfang September lag mein Depot noch ein ganzes Stück niedriger bei 304.000€ durch den schwachen Monatsanfang. Damit war es zu diesem Zeitpunkt ein ganzes Stück vom bisherigen Hoch im Juni mit 320.000€ entfernt.

Mit 321.000€ habe ich damit einen aktuellen neuen Höchststand erreicht und bin optimistisch mein Jahresendziel von 300.000€ weiterhin zu schlagen.

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Ich habe mein Depot mal wieder ein bisschen gefüttert. Die Gewinnentwicklung und Gewinnwachstum waren für mich ausschlaggebend.

Heute seit einem Jahr in meinem Portfolio. Itochu Corp. $8001 (-0,17 %)