2J.·

Depotvorstellung

seit dem Börsengang der Telekom dabei und parallel zu meinen Telekom-Mitarbeiteraktien habe ich jahrelang in den $HJUF (-0,09 %) investiert.

Diesen habe ich im Jahre 2021 in den $VWRL (-0,21 %) (Vanguard FTSE All-World) und den $VHYL (+0,06 %) (Vanguard FTSE All-World High Dividend) umgeschichtet und hieraus meinen "Core" gebildet.

Vorbereitung Rente (wenn der Orangen-Mann entspannt bleibt, dann im Jahre 2034):

Seit Januar 2026 bespare ich zusätzlich den $TDIV (+0,03 %) (VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders), Realty Income $O (+0,12 %) , Main Street Capital $MAIN (+0,52 %) und den CC-ETF $JEPQ (-0,52 %) , sowie eine kleine GTAA-Beimischung als kleinen Testballon.

Sparrate seit 2021

Meine Sparrate beträgt aktuell ca. 400 Euro/Monat zzgl. der u.a. Dividenden 🙂

Ziel

Schön wären ein paar Euro passives Zusatz-Einkommen durch Dividenden. Möchte gerne in einigen Jahren meine Arbeitsstunden reduzieren und hoffe dass dies klappt 😊

Dividenden

Meine aktuell eingehenden Dividenden i.H. von ca. 3200€ / Jahr werden direkt wieder in den jeweiligen ETF re-investiert.

7Positionen

9,11 %

16 Kommentare

six@six

2J.

Wow. Da werde ich immer ganz neidisch wenn jemand so früh angefangen hat.
Bin bald 47 und habe erst so richtig vor 2.5 Jahren angefangen.
Bin noch am überlegen ob und wenn, wann ich in den All World High Dividend gehe.

@Kundenservice wann bekommt der All World High Dividend eigentlich auch mal das neue Vanguard Logo wie die

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JM@jm_finance

2J.

@six Ja, das waren auch meine Überlegungen...die Perfomance ist ja bei den "Dividenden-ETFs" nicht ganz so gut. Habe nun den Schritt vor einiger Zeit gewagt und hoffe das meine Rechnung aufgeht :-)

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six@six

2J.

@jm_finance sich in der Rente einfacher wenn Fix höhere Dividenden Zahlungen kommen.
Habe aktuell den Großteil im All World Thesaurierer (wegen den Steuervorteil).
Allerdings weiß ich noch nicht wie das dann in der Rente läuft. Anteile verkaufen ist bei der ING noch mit höheren Kosten verbunden. Aber in 20 Jahren weiß eh keiner wie es aussieht.

Bin auch am überlegen ein paar Jahre vor der Rente evtl. auch was in Anleihen umzuschichten (mach „man“ wohl so) 🤷🏻‍♂️

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JM@jm_finance

2J.

@six ....ja, in das Thema "Anleihen" muss ich mich auch mal einlesen....

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yieldhunter@randomdude

2J.

@six Das Thema “Entnahmephase” kommt leider bei den meisten Experten und Influencern viel zu kurz. Die beiden Punkte, die du ansprichst (Allokation, Abwicklung), sind enorm wichtig und müssen im Grunde von Anfang an vor allem auch steuerlich mitgedacht werden.

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Kundenservice V.@Kundenservice

2J.

@six Sobald die Kollegen die Zeit haben das Logo mit anderen Logos hoch zu laden. :)

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six@six

2J.

@randomdude was besparst du so und wie sind deine Pläne für die Rente? Oder noch zu weit entfernt?

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yieldhunter@randomdude

2J.

@six Mein Anlagehorizont sind ca. 12 Jahre. Dafür fahre ich dreigleisig: 1/3 Riester (Sonderthema, steht unter Beobachtung 😉), 1/3 GTAA (siehe Posts von @Epi dazu) und 1/3 Dividenden-ETFs. Idee ist, später die Entnahme über Dividenden (+ Riester) auf Autopilot laufen zu lassen. Da das GTAA-Portfolio versteuert sein wird, bin ich damit flexibel. Vielleicht steuere ich aber auch noch mal um und gehe zu 2/3 auf GTAA, wenn die Praxis die Backtest-Ergebnisse bestätigt.

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Tom A.@TA2400

2J.

@randomdude exakt. Ich fand dann aber gute Videos von 'finanzfluss' auch bezgl 'last in first out' und dem Thema 'Entsparen'.

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Juan@sotiega

2J.

I've been thinking about the 'dividend' game lately, maybe I was influenced by some YouTube videos but I came to the conclusion that I dont need them right now. I am 20 years away from retirement and the majority of my portfolio is in global indexes. I understand that dividends give that gratification of seeing the cash coming in but if it is going to be reinvested, a global index (VWRL, PRIW, etc) delivers higher growth every year.

I will switch my investments to the 'dividend' type once I start withdrawing money from the account.

PS: The VWRL and PRIW (also stocks like AVGO) still give me those dopamine shots in form of dividends when needed :))

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JM@jm_finance

2J.

@sotiega ......that's a good plan, if you still have to work that long, you don't necessarily need dividends :-)

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basicInvesting@mo_explains

2J.

@sotiega could you share the videos please?

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Juan@sotiega

2J.

@getquin1234 I watched them from many sources. You can find the YouTube channels at:

-https://www.youtube.com/@rynewilliams
- https://www.youtube.com/@TheCompoundingInvestor

and some others

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Christian@Stereomane

2J.

Zu dieser Zeit habe ich mich auch noch mit Börsenspielen begnügt… 😎 Die Telekom Aktie habe ich aber damals auch im Musterdepot gehabt.

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ThomasHH@ThomasHH

1J.

In Deinem Alter würde ich nicht mehr auf einen ETF mit hohen Dividenden setzen. Hier macht es mehr Sinn auf ausgewählte Einzelaktien zu setzen und zwar auf eine Mischung von eher konservativen Valuewerten wie z. B Allianz und einigen Aktien mit hoher Dividendenrendite und mehr Risiko z. B Reits. Einmal jährlich überprüfen und ggf. umschichten.

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JM@jm_finance

1J.

@ThomasHH ….hatte mich extra für die Dividenden-ETFs entschieden, damit ich den Markt und die Einzelaktien nicht ständig im Blick haben muss 😉 $O ist dabei und Allianz, dazu den $IUSA für die Performance 🙂 Nicht zu vergessen den $VWRL….viele schichten ja im Alter um, um von den Dividenden einen kleinen Teil der Kosten decken zu können (ohne Anteile zu verkaufen), aber ich werde mal drüber nachdenken, Danke für Deine Antwort 👍🏻🙂

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