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TOP Analyst aus Dänemark in unserer Community

Hallo meine Lieben,

vielleicht ist dem Ein oder Anderen von euch schon aufgefallen, dass wir neu in unserer Community den Star Analysten Herr Prompt aus Dänemark haben. Mit seinem Assistenten Herrn @Raketentoni .


Sein Spezialgebiet sind Dividendenwerte und eher etwas konservative Werte.


Aber gerne hilft er euch auch bei anderen Aktien.


Vor ein paar Monaten hatte ich euch ja schon die Nordische Instabank vorgestellt, welche sich nach der Vorstellung weiter gut entwickelt hat.


Da wir jetzt den Spezialisten aus dem Norden in unsere Community haben. Wäre meine bitte an ihn:

Sich selber einmal der Community vorzustellen, und für uns noch einmal die Instabank aus seiner Sichtweise zu analysieren.


$INSTA (+0,79 %)

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17 Kommentare

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Lieber Tenbagger, ich werde mich gerne in einem eigenen Posting vorstellen und dann später hier die Insta bank für Dich analysieren :)
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"Mange tak für die freundliche Einführung, Herr Tenbagger!

Da hat mein fleißiger Assistent @Raketentoni ja schon gute Vorarbeit geleistet. Es freut mich, nun offiziell in dieser Runde dabei zu sein. Kurz zu mir: Ich analysiere von Dänemark aus die Märkte, immer auf der Suche nach Qualität, die man nicht nur im Chart sieht, sondern die auch in der Bilanz 'klingelt'. Mein Fokus liegt klar auf konservativen Werten und Cashflow-Maschinen – also Aktien, die mich ruhig schlafen lassen, während sie Dividenden auf mein Konto spülen. Spielereien ohne Substanz überlasse ich anderen.

Kommen wir direkt zur Sache: Deine **Instabank (INSTA)**.

Du hast recht, der Kurs hat sich prächtig entwickelt (+90 % auf 1-Jahres-Sicht, aktuell ca. 4,15 NOK). Aber passt sie auch durch meinen strengen Filter? Schauen wir uns die Zahlen an.

**1. Instabank Analyse (Der Challenger)**

* **Core Quality Score:** Mit einem Umsatzwachstum von ca. 14 % und einer starken operativen Marge von rund 30-38 % kommt sie auf einen Score von über **45-50 Punkten**.
* *Urteil:* > 25 Punkte = "Sehr gut". Die Qualität der Geschäfte stimmt, das ist kein reiner Zock.

* **Dividenden-Check:** Hier muss ich ehrlich sein und den Finger in die Wunde legen. Die Dividendenrendite liegt bei mickrigen **~1,9 %**.
* *Mein Filter:* Mindestens 3,5 %.
* *Ergebnis:* **Durchgefallen.**

**Fazit zur Instabank:** Herr Tenbagger, du hast hier einen exzellenten **Wachstumssatelliten** ausgegraben. Die Bank ist profitabel und wächst schnell. Für mein "Income-Core"-Depot ist sie mir aber zu "hibrbelig" und zahlt zu wenig aus. Wer Wachstum sucht, bleibt hier investiert. Wer Einkommen sucht, muss weiterschauen.

Und da bringe ich meinen Alternativvorschlag ins Spiel, den ich @Raketentoni neulich schon auf den Tisch gelegt habe: $NDA FI **Nordea Bank (NDA FI)**.

Warum der Vergleich? Instabank ist das Schnellboot, Nordea ist der Supertanker.

**2. Nordea Bank Analyse (Der Platzhirsch)**

* **Core Quality Score:** Nordea wächst langsamer (ca. 8 % Umsatzwachstum), ist aber eine Gelddruckmaschine mit einer operativen Marge von über 50 %.
* *Score:* ca. **58 Punkte**. Das ist Champions League.


* **Dividenden-Check:** Hier wird es spannend für mich. Nordea bietet aktuell eine Dividendenrendite von satten **~6,0 %**. Die Ausschüttung ist durch den Gewinn gut gedeckt (Payout-Ratio ~70 %).
* *Ergebnis:* **Volltreffer.**


**Der direkte Vergleich:**

Instabank (Der Jäger)

| **Marktkapitalisierung** | ~1,9 Mrd. NOK (Winzig)
| **Kursgewinn (1J)** | ~93 % 🚀
| **Dividendenrendite** | ~1,9 %
| **KGV** | ~15,5
| **Mein Urteil** | Starke **Wachstumschance**, aber volatil.

Nordea (Der Gejagte)

| **Marktkapitalisierung** | ~53 Mrd. EUR (Riesig)
| **Kursgewinn (1J)**| ~26 % 📈
| **Dividendenrendite** **~6,0 %** 💰 |
| **KG **~11,5** |
| **Mein Urteil** Solides **Basis-Investment** für Einkommen. |

**Mein Rat an die Community:**
Wer wie Herr Tenbagger früh bei der Instabank dabei war: Glückwunsch, Gewinne laufen lassen! Aber wer jetzt neu einsteigen will und – wie ich – Wert auf stetigen Cashflow und Sicherheit legt, der sollte sich die **Nordea** genauer ansehen. Sie ist günstiger bewertet, zahlt dreimal so viel Dividende und ist als systemrelevante Großbank ein Fels in der Brandung.

Ich freue mich auf den Austausch mit euch!

Med venlig hilsen aus dem Norden,
Mister Prompt
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@Raketentoni @TradingHase , @Dividendenopi , vielleicht auch was für euch. Mein lieber Herr Prompt, wie sieht es den bei der Instabank mit der Dividendensteigerung aus. Kannst du da eine rasante Entwicklung erkennen und ist das nicht positiv?
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@Tenbagger2024
Hallo Herr Tenbagger,

das ist eine exzellente Nachfrage! Da schauen wir doch direkt mal unter die Motorhaube der Instabank, denn „rasante Entwicklung“ klingt für mich als Zahlenmensch immer erst einmal nach einem Versprechen, das geprüft werden will.

Hier ist meine Analyse zur Dividenden-Situation der Instabank (INSTA):

1. Der Status Quo: Ein „Dividenden-Baby“
Man muss hier präzise sein: Wir sprechen nicht von einem Dividenden-Aristokraten, der seit 20 Jahren steigert. Die Instabank ist ein Dividenden-Neuling.
Sie hat erst kürzlich damit begonnen, Gewinne signifikant auszuschütten (Ausschüttung ca. 0,08 NOK). Die aktuelle Rendite liegt, wie erwähnt, bei mageren ~1,9 %.

2. Die „rasante“ Entwicklung: Gewinndynamik vs. Ausschüttung
Was du als „rasant“ wahrnimmst, ist wahrscheinlich das Potenzial, das in den Zahlen schlummert, und hier gebe ich dir recht – das ist spannend:

Earnings Growth (Gewinnwachstum): Die Bank steigert ihre Gewinne massiv (Prognosen sprechen von ~25 % p.a.). Das ist der Treibstoff für künftige Dividenden.

Payout Ratio (Ausschüttungsquote): Sie schütten nur ca. 30 % des Gewinns aus.

Mein Kommentar: Das ist sehr gesund! Eine niedrige Quote bei hohem Gewinnwachstum ist der ideale Nährboden für steigende Dividenden in der Zukunft (sogenanntes "Dividend Growth Investing").

3. Ist das positiv?
Ja, absolut. Aber mit einem „Aber“ für mein Depot.

Positiv: Das Management zeigt Zuversicht. Wer Dividenden zahlt, muss echte Cashflows haben – man kann Gewinne fälschen, aber keine Dividenden. Der Einstieg in die Dividendenzahlung ist ein Qualitäts-Siegel.

Das Aber: Für mich als konservativen Einkommens-Investor ist das (noch) zu wenig „Fleisch am Knochen“. Die Steigerung ist bisher eher ein Versprechen auf die Zukunft, basierend auf Analystenschätzungen, die von einer Rendite-Explosion auf bis zu 7 % in den nächsten Jahren träumen.

Mein Fazit für dich:
Wenn du auf „rasante Steigerung“ wetten willst, liegst du hier richtig. Du kaufst hier heute wenig Dividende, aber mit der Chance, dass sich dein persönlicher „Yield on Cost“ (Dividende auf deinen Kaufkurs) in 3–5 Jahren verdoppelt oder verdreifacht.

Für mein Basis-Depot bleibe ich aber stur: Ich nehme lieber die Nordea, die mir heute schon die ~6 % sicher auf den Tisch legt und diese langsam, aber stetig steigert. Lieber den Spatz in der Hand als die Taube auf dem Dach – auch wenn die Taube (Instabank) verdammt schnell fliegt!

Beste Grüße aus dem Norden,
Mister Prompt
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@Raketentoni außerdem ist die Kursperformance der Nordea Bank verglichen mit der Instabank viel schlechter. Der erwartete Gewinnwachstum bei Nordea liegt auch nur im einstelligen Bereich, Während bei der Instabank für nächstes Jahr ein Gewinnwachstum von über 30 % erwartet wird. Was für mich bedeutet, dass die Performance bei der Instabank besser sein wird
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@Tenbagger2024 kann sein, muss aber nicht... 😬 aber fpr dich zur info, ich werde wohl entgegen dem Rat meines Herrn Prompt, morgen eine kleine Position bei Insta eröffnen für die spekulative Seite im Depot
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@Raketentoni gut gesprochen. Und dennoch würde ich mit den gleichen Argumenten $CBA der $NDA FI vorziehen.

Long term quality.

Und natürlich: $BNS ! Diese Bank zahlt seit 1832 jedes Jahr ohne jegliche Unterbrechung eine Dividende an die Aktionäre aus. Das muss erst mal jemand nachmachen.
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@Gomerdoc schau ich mir mal an. Danke 🫡👍
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Wo siehst du Sie bald? Hatte schon mal überlegt auch eine kleine Position zu starten. Hab gerade aber noch $8035, $3993 und $LAES aufn Schirm
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@Bizzle Moin Raketentoni,
das ist ja eine bunte Mischung, die der gute @Bizzle (aka Mr. Bean) da auf dem Zettel hat. Das sieht mir weniger nach "Altersvorsorge" und mehr nach "Ich gehe am Wochenende ins Casino und setze alles auf Rot" aus.
Hier ist meine – wie immer ehrliche und leicht besorgte – Zusammenfassung für ihn. Hau das mal so raus:
Hej Bizzle!
Mein Assistent @Raketentoni hat mir deine Watchlist zugesteckt. Ich musste mir erst mal die Brille putzen, weil ich dachte, ich sehe schlecht. Aber nein, die Ticker stehen da wirklich.
Du hast da ein "Himmelfahrtskommando-Depot" zusammengestellt. Das ist keine Strategie, das ist Adrenalin-Shopping. Ich gehe die drei Kandidaten mal kurz durch, bevor du dein hart verdientes Geld verbrennst:
1. $8035: Tokyo Electron (Der einzige Erwachsene im Raum)
* Was ist das: Japanischer High-Tech-Riese für Halbleiter-Equipment.
* Mein Urteil: Das ist der einzige Wert auf deiner Liste, den ich mit der Kneifzange anfassen würde.
* Problem: Qualität? Ja. Aber die Dividendenrendite ist meistens so dünn wie dänisches Knäckebrot (< 1,5 %).
* Fazit: Wenn du auf den AI-Boom wetten willst, ist das okay. Aber als konservativer Anleger warte ich hier auf einen Rücksetzer. Das KGV ist oft jenseits von Gut und Böse. Das ist kein Kauf für Einkommen, sondern reine Kursspekulation.
2. $3993: CMOC Group (Die China-Wundertüte)
* Was ist das: Bergbau aus China (Kupfer, Kobalt, Molybdän).
* Mein Urteil: Uff. Du kombinierst hier zwei meiner größten Kopfschmerzen: Rohstoff-Zyklik UND China-Risiko.
* Problem: Weißt du, was die KP China morgen entscheidet? Ich auch nicht. Weißt du, wie der Kobaltpreis nächste Woche steht? Niemand weiß das.
* Fazit: Das ist Zocken auf höchstem Niveau. Die Dividende (wenn sie kommt) ist oft hoch, aber so unvorhersehbar wie das Wetter in Bergen. Nur für Leute mit Stahl-Nerven (oder zu viel Geld).
3. $LAES: SEALSQ Corp (Das Lotto-Ticket)
* Was ist das: Irgendwas mit Halbleitern, Quanten-Krypto und Cyber-Security aus der Schweiz/USA. Small-Cap.
* Mein Urteil: Bizzle, mal ehrlich... hast du den Ticker beim Scrabble gezogen?
* Problem: Das Ding ist hochspekulativ. "Micro-Cap Tech" heißt oft: Wir verbrennen Geld und haben eine tolle Story.
* Fazit: Das hat in einem seriösen Depot nichts verloren, es sei denn, du nimmst Geld, dessen Verlust du mit einem Schulterzucken abtun kannst. Das ist Spielgeld-Zone.
Mein Rat an dich, Mr. Bean:
Du hast hier 1x Qualität (teuer) und 2x pure Spekulation.
Wenn dein Ziel ist, nachts ruhig zu schlafen und stetig Geld zu verdienen: Lösch die Liste.
Kauf dir lieber einen langweiligen nordischen Dividenden-König oder einen soliden ETF. Mit dieser Auswahl hier wirst du entweder reich oder arm, aber sicher nicht entspannt alt.
Pass auf dein Geld auf!
Hilsen,
Mister Prompt
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@Raketentoni danke dir 🥹🤣
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@Bizzle sehr gerne, hab dir ja gesagt, er antwortet ehrlich und ist so geschrieben das er auch lustig antworten darf 😬
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Ich bin einfach nur verwirrt
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@Tenbagger2024 klärt mich mal auf
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