Hi zusammen,

wo seht ihr aktuell die größten langfristigen Chancen im Big-Tech Bereich?

• $AMD (-1,3 %)
• $AMZN (+0,99 %)
• $GOOGL (+1,45 %)
• $AAPL (-3,76 %)
• $META (-0,19 %)
• $NVDA (-0,85 %)
• $TSLA (-3,13 %)
• $MSFT (-0,35 %)
• $NFLX (+12,97 %)
• $AVGO (+0,17 %)
• $CRM (-0,52 %)

2024 hat sich finanztechnisch einiges bei mir getan. Gestartet mit dem Investieren habe ich ca. Mitte 2021. Da ich aus einer Familie komme, in der das Investieren an der Börse eher verpöhnt war (meine Eltern haben 2000 in Autobauer investiert, die sind dann 2001 genau so wie alles andere auch abgerutscht und sie haben die Verluste realisiert), habe ich mich erst 2021 getraut auf ETF Basis Stück für Stück mit kleinen Beträgen anzufangen. Finanzfluss Klassiker 70% MSCI World ETF und 30% MSCI EM. Das gute daran war vor allem den Automatismus aufzubauen, Geld stetig zu investieren und nicht erst bis zum Monatsende zu warten.

Jedoch habe ich 2024 angefangen mich mehr mit dem Thema Finanzen auseinander zu setzen, mitunter Konferenzen von Berkshire mit Warren Buffett und Charlie Munger geschaut und festgestellt, dass mich einzelne Aktien dann doch interessieren und ich gerne selber Inhaber von zum Beispiel Apple (Aktien) wäre. Im Februar 24' habe ich dann auf meine EM Position geschaut und gesehen, dass die Position seit '21 quasi bei mehr oder weniger 0 Stand. Also knapp 1000€ verkauft und in Apple gesteckt. Und nein ich habe nicht erst den intrinsischen Wert der Aktie kalkuliert und damals auch noch nicht gewusst, dass Apple Ende 2024 Geräte mit KI rausbringt. Ich selber arbeite im Bereich des Software Engineering/Data Science und wenn jemand die Wahl hat, nimmt man eigentlich immer das Macbook über Windows Rechnern. Das ist aber ein anderes Thema worüber man sich streiten kann:)

Die Apple Aktien hatten sich dann sogar nach dem Kauf super entwickelt und ich war fasziniert davon, mit einer Einzelaktie bzw. mit 6 Apple Shares innerhalb von 2 Monaten mehr unrealisierte Gewinne zu generieren als mit dem EM in 4 Jahren. (Zum EM komme ich später noch)

Ab März habe ich dann meinen Sparplan ausgesetzt in die ETFs und stattdessen das Geld einfach auf meinem Scalable Verrechnungskonto gepackt. Ich wusste nicht was genau ich jetzt kaufen wollte, daher habe ich ziemlich genau ab Mitte 24' angefangen mehr ins Thema Investieren und wie man Aktien analysiert einzutauchen. Discounted Cash Flow Analysen hatte ich auch schon im Bachelor Studium, damals im Fach Finanzierung mit einer 3,0 :D. Also mir eine Excel nachgebaut und angefangen per DCF Modelle die intrinsischen Werte von Aktien zu kalkulieren.

Aber was genau sollte meine Strategie beim Aktienkauf sein?

Ich meine mir hatte es schon gefallen eine Dividende von Apple zu bekommen, wollte ich also eine Art Dividenden-Wachstumsstrategie fahren? Sollte ich doch lieber auf "Fast Grower" setzen wie Peter Lynch sagen würde? Aber sollte ich mi dann zusätzlich auch so genannte "Stalwarts" (Dividendentitel) und "Asset Plays" (Aktientitel mit sehr teurem Inventar zum Beispiel oder auch Anlagen und Cash, deren Buchwert stark unter tatsächlichem Wert liegt) ins Depot holen, so wie er es auch rät?

"Only buy something that you'd be perfectly happy to hold if the market shut down for ten years" - W. Buffett

Lang-Zeit Fokus

Mein Anlagehorizont liegt bei über 10 Jahren, daher ist mir wichtig eine Art Vorhersehbarkeit des Einkommens der Unternehmen zu haben die ich kaufen möchte. Ebenfalls war es mir wichtig von Anfang an geduldig beim Kauf zu sein und gerne auch mal etwas Zeit verstreichen zu lassen, um zu prüfen ob eine Investmentthese über Quartale anhält.

Qualität

Ich fokussiere mich ausschließlich auf Unternehmen mit einer Vorrangstellung in ihrer jeweiligen Industrie, entweder die Nummer 1 oder Nummer 2 der jeweiligen Branche mit großem Marktanteil. Wichtig ist hier, dass das Wachstum vor allem organisch stattfinden sollte. Das heißt das Unternehmen sollte entweder einfach gute unersetzbare Produkte bauen welche Kunden lieben und somit treu bleiben oder einfach so einflussreich sein, dass die Unternehmen einfach ihre Preise erhöhen können, ohne dass sie Kunden wirklich verlieren ("Pricing Power" wie Apple)

Konzentration

Gerade für jemanden der aus der Finanzfluss Schule kommt wo es heißt, je breiter gestreut die Anlage, desto besser, war es schwer sich an dieses Element zu gewöhnen. Der Investor Dev Kantesaria, der Valley Forge Capital seit Jahren erfolgreich managed und an dessen Philosophie meine Philosophie auch anlehnt, hatte das ganz treffend mal in einem Interview beschrieben: "Warum sollte ich in meine 25. beste Investment Idee investieren?". Entsprechend ist mein Ziel auch nur maximal in 15 Einzelwerte zu investieren - mehr schaffe ich auch gar nicht in meiner Freizeit regelmäßig zu checken und zu prüfen ob die Investmentthese noch Bestand hat.

Disziplin

Mit dem Emerging Markets ETF hielt ich eine position mehrere Jahre in meinem Portfolio rein aus Überzeugung, dass dieses Investment in Schwellenländer über lange Sicht aufgehen wird. Mit der gleichen Überzeugung möchte ich auch meine Titel halten, dass diese über lange Sicht gut performen werden. Zusätzlich investiere ich meistens dann in Unternehmen, wenn ihr intrinsischer Wert mir eine Sicherheitsmarge von mindestens 15-20% suggeriert. Zum Beispiel gab es im Sommer einen Einbruch in der Alphabet Aktie mit den Unruhen, dass Alphabet eventuell aufgesplittet werden sollte. Die Aktie war zu der Zeit ca. 150€ Wert. Alle einzelnen Geschäfte von Alphabet haben zusammengerechnet einen intrinsischen Wert von 250-300€. Auch einhergehend mit diesem Strategieelement, ist dass ich einzelne Sektoren, die zum Beispiel mit großen Forschungs- und Entwicklungskosten verbunden sind nicht wirklich anfasse, außer ich kenne mich tatsächlich darin aus. Also vermeide ich Bio Tech Unternehmen, weil ich kaum was davon verstehe, investiere aber in Tech Unternehmen weil ich ja selbst im IT Bereich tätig bin.

Ich suche also nach Unternehmen die quasi Monopole sind in ihren jeweiligen Branchen, mit starken Marktanteilen und einem großen Burggraben ("Moat") durch unersetzliche oder nur schwer zu durchdringende Produkte und einer soliden Marge mit Fokus auf stetigem Free Cash Flow Wachstum.

Warum habe ich dann eigentlich den Emerging Markets ETF?

Diese Frage habe ich mir gestellt und dann prompt auf just ETF nochmal nachgeschaut, welche Titel da denn eigentlich drin sind. Die Top 10 Holdings machten fast 25% aus. Warum ist das wichtig? Einige Leute beschweren sich ja immer, dass im S&P500 die Magnificent 7 einen so hohen Anteil haben, ebenfalls etwas mehr als 25%, liegt aber meist daran, dass Unternehmen oft nach Marktkapitalisierung gewichtet werden. Guckt man sich dann die Top 10 näher an, sind davon 5 Unternehmen chinesische Unternehmen. Generell macht China knapp 25% des ETF Anteils aus. Chinesische Aktien sind per sé nicht schlecht, es gibt sehr gute Unternehmen. Allerdings ist der ständige Eingriff der Regierung ein Problem, von heute auf morgen können Gesetze geändert werden und eine Company wird obsolet, oder Herr Ma, der CEO von Alibaba verschwindet einfach mal für ein paar Monate nach dem er in einer Rede leichte Kritik an Regierungsträgern geäußert hatte. Diese Eigenschaften gehen gegen die oben formulierte Strategie meinerseits und daher ist der EM ETF im Juli rausgeflogen, komplett.

Ich habe dann eben langsam versucht zum Ende des Julis meine Einzelpositionen aufzubauen, vornehmlich $CRM (-0,52 %) , $ASML (-1,69 %) , $MSFT (-0,35 %) , $BKNG (-5,37 %) , $GOOG (+1,73 %) , $V (-0,38 %) und $AMZN (+0,99 %) . Am 5. August kam es dann zu einer kleinen Korrektur, ich meine es war begründet mit dem "japanese carry-trade". In dieser Woche habe ich dann nochmal kräftig eingekauft, sehr glücklich damit nicht mein gesamtes frei gewordenes EM Kapital auf einmal investiert zu haben. Das hat dann dazu geführt, dass ich stark in Amazon und Alphabet investieren konnte und sie zu meinen größten Einzelpositionen machen konnte.

Insgesamt bin ich sehr zufrieden mit der Entscheidung. Mir ist bewusst, dass das letzte Börsenjahr insgesamt ein sehr gutes war und man sich nicht durch diesen Schein trügen lassen sollte. Es wird wahrscheinlich nicht immer so gut laufen. Meine drittgrößte Einzelposition, in der ich zwischenzeitlich bei knapp 1500€ im Minus war ist $ASML (-1,69 %) ist dafür ein guter Beweis. Nichtsdestotrotz ist dieses Unternehmen ein quasi Monopol im Bereich der Chip Herstellung und wird es höchstwahrscheinlich in den nächsten 10 Jahren auch so bleiben. Daher kann ich nur mit den Achseln zucken und auf die Reports von den Magnificent 7 schauen, die stetig ihre Datencenter ausbauen wollen und in den letzten Quartalen 2024 teilweise die Nachfrage nicht decken konnten! Aber dazu gibt es hier auf getquin schon einige gute Beiträge. Neu hinzugekommen Ende '24 ist $UBER (-2,79 %) , dort werde ich meine Position ebenfalls stetig ausbauen, auf der Watchlist sind ansonsten noch $MELI (-1,65 %) , $MCO (+0,31 %) , $SPGI (-0,04 %) , $CAKE (+6,3 %) und $AMD (-1,3 %) für 2025.

Zusammengefasst:

Portfolio Performance: 31% vs. S&P500 25%

Investiertes Kapital: ca. 22.000 Euro

Portfoliowertzuwachs: ca. 42.000 Euro

Ziele für 2025:

• 30k investieren (ein großer Crypto Cash-out wird stattfinden mit ca. 20-30k, nicht im Portfolio enthalten)
• S&P500 schlagen
• Portfolio Wert auf 150k schrauben
• Verkauf von $TTWO (-2,08 %) (GTA 6 Wette, aber bis das mal erscheint macht man in anderen Unternehmen gefühlt schon 10x)
• Ausbau $SPGI (-0,04 %) und Ergänzung vin $MCO (+0,31 %) (Kredit rating Duopole)

Teil 5 von 5
/ Jahresrückblick 2024: In den ersten 4 Teilen

meiner Investmentgeschichte bin ich auf die Jahre 2013 bis 2023 eingegangen.

Eine Mischung aus Höhen und Tiefen. Während am Anfang durchaus einiges an Lehrgeld angefallen ist, tragen die letzten Jahre nun endlich Früchte!

Monatssicht:

Auch 2024 war erneut ein sehr positives Jahr, obwohl der Dezember nochmal für ein leichtes Minus im Depot gesorgt hat.

In Summe lag der Dezember bei -0,8%. Das entspricht Kursverlusten von -3.200€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -0,9% und der S&P500 bei -2,5%.

Im folgenden möchte ich aber vor allem auf das ganze Jahr 2024 und nicht

nur den Dezember schauen.

Gesamtjahr:

Gewinner & Verlierer:

Der Gewinner schlechthin ist wenig verwunderlich NVIDIA $NVDA (-0,85 %) mit

fast 20.000€ Kursgewinnen! Und das obwohl ich im März meinen gesamten Einsatz in Höhe von ~4.000€ vom Tisch genommen habe.

Auf Platz 2 folgt Bitcoin
$BTC (-0,16 %) mit ca. 6.000€ Kursgewinne. Platz 3-5

teilen sich TSMC $TSM (-0,83 %)
Alphabet $GOOG (+1,73 %) und Meta
$META (-0,19 %) mit jeweils ~5.000€ Kursgewinnen.

Auf der Verliererseite sieht es alles in allem sehr entspannt aus.

Sartorius $SRT (+1,15 %)
Nike $NKE (+1,55 %)

und Bechtle $BC8 (-0,83 %) haben jeweils Kursverluste von ~1.000€ verursacht. Danach folgt LVMH $MC (+1,82 %) mit 500€ Kursverlusten und Amgen $AMGN (-0,26 %) mit 200€.

Alles in allem Kursverluste, die keine wirkliche Erwähnung wert sind.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen in 2024 bei knapp 20.000€. Das ist ein deutlicher Rückgang gegenüber den knapp 30.000€ aus den Jahren zuvor. Das lag an einigen privaten Themen und dem anstehenden Hausbau.

Im gesamten Jahr lag meine Performance bei +28,8% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 25,8%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~347.000€. Das

entspricht einem absoluten Zuwachs von ~95.000€ im laufenden

Jahr 2023. ~71.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~3.800€ aus

Dividenden / Zinsen und ~20.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Dezember 17% über dem Vorjahr bei ~370€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im Gesamtjahr lagen meine Dividenden bei ~2.900€ und damit fast 25% über 2023

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Dezember für deutliche reduzierte ~500€

• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:

• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+1,96 %)  Republic Services  $RSG (+0,19 %)  Thermo Fisher $TMO (+1,65 %) ASML $ASML (-1,69 %) Northrop Grumman $NOC (+2,38 %) Itochu $8001 (+0,18 %) Constellation Software $CSU (+1,37 %) Hermes $RMS Salesforce $CRM (-0,52 %) MasterCard $MA (-1,37 %) Deere $DE (+0,58 %)

• Growth: -

• ETFs: MSCI World $XDWD (+0,24 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (+0,53 %)

• Krypto: Bitcoin $BTC (-0,16 %) und Ethereum $ETH (+0,17 %)

• Verkäufe gab es im Dezember keine weiteren

Ziel 2024 & Ausblick 2025:

Mein Ziel für 2024 war es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die

extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot zum Jahresende bei ~350.000€. Damit konnte ich mein Ziel deutlich übertreffen.  

Wie geht es dann im Jahr 2025 weiter? Das logische Ziel, wären natürlich die 400.000€ zu erreichen. Durch den anstehenden Hausbau wird aber ein Teil des Vermögens in den Hausbau investiert. Rechne ich das Grundstück in meine Vermögensaufstellung ein, würde sich am Ziel 400.000€ natürlich nichts ändern.

Da ich hier aber eher mein liquides Vermögen tracke, werde ich davon

voraussichtlich absehen.

Daher wird mein Jahresendziel 2025 wahrscheinlich eher auf dem Endbestand 2024 liegen. Also ca. 350.000€ per Ende 2025.

Wie sieht es bei euch aus? Habt ihr euch schon Gedanken über die Pläne 2025 gemacht?

Ich wollte am Ende auch nochmal Danke sagen, für die vielen positiven Reaktionen auf meine Investmentgeschichte!

https://linktr.ee/mister.ultra

#dividends
#dividende
#rückblick
#depotupdate
#aktie
#stocks
#etfs
#crypto
#personalstrategy

Frohes neues Jahr zusammen! Wir starten mit Anpassungen des Sina-ETFs in das neue Jahr. (Die Wertentwicklung hier unten entspricht nun aber irgendwie nicht mehr der tatsächlichen aber sei es drum...) Nach diesem Post habt ihr dann erstmal wieder Ruhe vor meinem ETF :D

Ich habe einige Werte verkauft und die erhaltenen Dividenden des letzten Jahres investiert. Dabei sind 19 Euro Cash übrig geblieben, sodass es sich immer noch um einen 40-er ETF handelt ;)

Wäre das mein einziges Portfolio, hätte ich wohl mehr Cash vorgehalten und nicht direkt reinvestiert, da der Einstieg nicht immer optimal scheint. Aber auch beim Aufbau bin ich ja ohne Rücksicht auf Einstiegszeitpunkte vorgegangen.

Für die Frage, wie hoch Gewinne oder Verluste ausgefallen sind, sei auf das Depot verwiesen.

Raus sind:

$STLAM (-0,83 %) (Verlust)

$AFX (+1,56 %) (Verlust)

$MC (+1,82 %) (Verlust)

$OR (+0,18 %) (Verlust)

$7203 (+0,96 %) (Verlust)

$D05 (-0,34 %) (Gewinn)

$RHM (+0,93 %) (Gewinn)

$ENR (+3,81 %) (Gewinn; auch in meinem "echten" Portofolio rausgeflogen)

Teilverkauf:

$WMT (-0,27 %) zu 50%

Aufgestockt wurden:

$AAPL (-3,76 %)

$MSFT (-0,35 %)

$ASML (-1,69 %) Da die Position über 20 % im Minus stand, ich aber langfristig überzeugt bin

$GOOGL (+1,45 %)

Neu dabei sind:

$BKNG (-5,37 %)

$JPM (-0,69 %)

$NU (-3,38 %)

$COST (-1,07 %)

$AFL (-1,42 %)

$INTC (+1,34 %)

$CRM (-0,52 %)

$NOVO B (+3,56 %)

Neben meinem World-ETF-Kern möchte ich im kommenden Jahr in die folgenden Aktien (teilweise per Sparplan) investieren.

Wie schätzt ihr diese Aktien ein?

Welche davon würdet ihr auch nehmen oder habt ihr bereits im Portfolio?

$CRWD (+1,52 %) - Crowdstrike

$CRM (-0,52 %) - Salesforce

$AVGO (+0,17 %) - Broadcom

$ACN (+0,01 %) - Accenture

$SOFI (+2,94 %) - SoFi

$MELI (-1,65 %) - Mercadolibre

$TSLA (-3,13 %) - Tesla

$AXON (+2,45 %) - Axon

$NU (-3,38 %) - Nu Holdings (eventuell)

Moin Zusammen,

Ende letzten Jahres hatte ich hier meine "Top-Picks-Liste" veröffentlicht, in der ich die Aktien vorgestellt habe, die ich 2024 i meine Watchlist gesteckt habe und auch teilweise investiert bin (leider nicht in allen 😁).

Ich hatte damals zusammen gestellt, welche Aktien von namhaften Analysten empfohlen werden, und diese durch "mein Anforderungsprofil" gejagt. Aus ursprünglich 100 Aktienideen ist es dann die untenstehende Liste geworden. Ein Jahr später mache ich den Rückblick. So war die Performance:

🟢 $TMUS (-0,06 %) +1,63%

🟢 Sterling Infrastructure: +100,68%

🟢 $CRM (-0,52 %) Salesforce: +28,14%

🟢 $RR. (-0,66 %) Rolls-Royce: +92,56%

🟢 $MOD (+4,41 %) Modine Manufacturing: +98,68%

🟠 $MHO (+0,17 %) M/I Homes: -1,46%

🟢 $META (-0,19 %) Meta: +68,52%

🟢 $MCD (-0,23 %) McDonalds: +0,14%

🟢 $MA (-1,37 %) Mastercard: +26,26%

🟢 $ISP (-0,33 %) Intesa Sanpaolo: +45,44%

🟢 $ISRG (-0,48 %) Intuitive Surgical: +59,62%

🟠 $GCT Gigacloud Technologies: -0,66%

🟢 $FDX (-0,87 %) FedEx: +11,11%

🟠 $LPG (-6,72 %) Dorian LPG: -47,70%

🟢 $COST (-1,07 %) Costco: +43,34%

🟢 $US1011372067 Boston Scientific: +63,23%

🟢 $BKNG (-5,37 %) Booking: +44,19%

🟠 $ABX (-1,54 %) Barrick Gold: -14,73%

🟢 $APP (-2,84 %) Applovin: +753,81%

🟢 $GOOG (+1,73 %) Alphabet: +39,28%

🟢 $AMZN (+0,99 %) Amazon: +48,05%

🟢 $ANF (-3,63 %) Abercrombie & Fitch: +69,99%

Ihr seht: meine Aktienideen Sind ganz ordentlich gelaufen. $APP (-2,84 %) mit +753,81% war natürlich der Knaller. $DORIAN mit -47,70% ein Rohrkrepierer.

🔥 Ich arbeite gerade an meiner Top-Picks-Liste 2025. Bei Interesse teile ich sie gerne wieder und stelle sie zur Diskussion!

💬 Was waren Deine Top-Picks 2024? Und was waren die Verlustbringer? Ich werde auf jeden Kommentar antworten Und gebe Dir eine kurze Einschätzung dazu. 

#stockanalysis
#watchlist

Marc Benioff, CEO von Salesforce
$CRM (-0,52 %), sagte kürzlich auf CNBC:

„Während andere Unternehmen wie Microsoft behaupten, sie könnten KI, zeigt Salesforce, dass wir es heute bereits tun.“ … „Kunden waren von CoPilot so enttäuscht.“

„Ein Agentforce-Agent ist eine selbstständige, proaktive Assistenzanwendung, die rund um die Uhr maßgeschneiderten Support für Mitarbeiter oder Kunden bietet. 

Mit umfassendem Fachwissen ausgestattet, übernimmt der Agent spezifische Aufgaben und erfüllt sie je nach Rolle gezielt und effektiv.“

Salesforce
$CRM (-0,52 %) -CEO Marc Benioff plant laut CNBC, 2.000 zusätzliche Vertriebsmitarbeiter einzustellen, die auf KI spezialisiert sind.

In Teil 1 habe ich meinen Start als Anleger von 2010 bis 2016 beschrieben. Trotz verlustreicher Investitionen und Fehlentscheidungen (Kauf von AT&T statt Amazon) konnte ich einen Depotwert von 35.000€ erreichen. Diese Erfahrungen sollten den ersten Grundstein für meine zukünftige erfolgreiche Anlagestrategie legen (https://app.getquin.com/de/activity/PElWrODsmV)

In Teil 2 erzähle ich von weiteren Rückschlägen in den Jahren 2017 und 2018 und wie der Kauf von MasterCard-Aktien den Wendepunkt in meiner Investorenkarriere markierte. Trotz anfänglicher Verluste und beruflicher Unzufriedenheit erkannte ich, dass meine ursprüngliche Strategie nicht zielführend war, und entdeckte das „Dividendenwachstum“ für mich. Mit einer neuen beruflichen Position und einem soliden Gehalt konnte ich ab 2019 endlich richtig durchstarten (https://app.getquin.com/de/activity/LUkWiLtZKX)

In Teil 3 soll es nun um die Jahre 2019 bis 2021 gehen. In diesen 3 Jahren hat sich mein Depot verfünffacht. Von 40.000€ ging es zwischendurch auf 199.000€ nach oben. Aber auch hier sollte nicht alles nur positiv sein. In dieser Zeit gab es auch die zwei schlechtesten Trades meiner Anlegerkarriere. Neben Wirecard gab es zwei weitere Aktieninvestments, die mit Verlusten von über 80% zu Buche schlugen.

Das Jahr 2019 & die ersten Aktien-Sparpläne:

Das Jahr 2019 startete mit einem Depotstand von ~40.000€ und nach meinem MasterCard-Kauf im Dezember 2018 sollte mein großer Depotumbau Anfang 2019 direkt weitergehen. So sind in den ersten vier Monaten mit Tencent $700 (-2,15 %)
Intel $INTC (+1,34 %)
Salesforce $CRM (-0,52 %)
Alphabet $GOOG (+1,73 %) und Meta $META (-0,19 %) (damals noch Facebook) fünf weitere Techaktien in mein Depot gewandert. Dafür habe ich BHP Billiton $BHP (-1,29 %)
Macy’s $M (+2,15 %)
und Hugo Boss $BOSS (+6,65 %) verkauft.

Im weiteren Jahresverlauf sind dann auch noch die Aktien von Mercedes $MBG (-0,31 %)
und AT&T $T (+1,55 %) aus dem Depot geflogen.

Neben weiteren Zukäufen wie Pepsi $PEP (-2,04 %)
Nextera Energy $NEE (+1,18 %)
oder Xylem $XYL (+1,63 %) habe ich im Jahr 2019 auch die Vorzüge von Aktiensparplänen erkannt und begonnen, ein reines „Sparplandepot“ zu erstellen. Damals lief das noch über die comdirect bzw. Consorsbank und jede Sparplanausführung hat 0,75% Gebühr gekostet.

Ein weiterer Verkauf im Jahr 2019 war die Gamestop-Aktie $GME (-0,02 %) . Gekauft im Jahr 2016, um irgendetwas mit Gaming im Depot zu haben, allerdings nicht berücksichtigt, dass der stationäre Vertrieb immer weniger relevant ist. So stand am Ende ein Kursverlust von 85% – leider war das lange bevor der Memestock-Hype aufkam.

Mein Depot ist im Jahr 2019 auf ~67.000€ gestiegen und konnte eine Rendite von 23% aufweisen. Allerdings lag das immer noch ein gutes Stück unter dem MSCI World und dem S&P 500.

Das Jahr 2020 - Corona, Wirecard Pleite & 100k vor 30 im Depot

2020 – ein Jahr, das wahrscheinlich die wenigsten von uns vergessen werden. Während im Januar und Februar 2020 noch alles in einigermaßen geordneten Bahnen lief, sollte ab Mitte Februar/März das Chaos ausbrechen.

Die ersten Wochen 2020 hatten noch eine sehr positive Entwicklung in meinem Depot erhoffen lassen. Von Anfang Januar bis Mitte Februar stieg mein Depot um knapp 10.000€ auf 77.000€.

Ab Mitte Februar ist dann langsam Panik ausgebrochen. Ich erinnere mich noch genau daran, wie der Handel an den US-Börsen immer wieder kurzzeitig ausgesetzt wurde und Tagesverluste von 10% normal waren. Um Punkt 0 Uhr habe ich mir die US-Futures angeschaut und in Sekunden gingen die Futures um -5% nach unten. Ein Deckel für die Futures, höher dürfen die Future-Verlust nicht ausfallen und man wusste am nächsten Morgen wird es schon wieder böse enden für den DAX.

Aber, wenn Blut in den Straßen fließt, kann man bekanntlich sehr gute Deals machen! So habe ich im März 2020 die Allianz
$ALV (-0,28 %) für 118€ gekauft. Dadurch habe ich eine persönliche Dividendenrendite von fast 12% bezogen auf die aktuelle Dividende von 13,80€. Leider habe ich in Summe nur für 1.000€ gekauft.

Auch Starbucks
$SBUX (+2,45 %) konnte ich für unter 50€ kaufen.

Der Börsencrash ging weiter bis die FED kurzen Prozess machte und den Crash eigenhändig beendet hatte. Mit Zinssenkungen und massiven Gelddrucken hat man den Absturz beendet und mal wieder hat sich das Sprichwort „Never bet against the FED“ bewahrheitet.

Im Anschluss gingen die Börsen durch die Decke und innerhalb kürzester Zeit waren die Börsen schon wieder auf einem positiven Stand gegenüber dem Ende 2019. Jede Aktie, die irgendwie unter den Begriff „stay at home“ fiel, war nun plötzlich der heiße Tipp an der Börse. Ob das Peloton $PTON (+0,5 %)

oder Teladoc $TDOC (+3,76 %) war, alles ging durch die Decke.

Hier hatte ich mich mitreißen lassen und ca. 10 „Stay at Home“-Hypeaktien in ein Growth-Sparplan-Depot gepackt. Davon sind Ende 2024 mit Sea $SE (+1,8 %) und MercadoLibre $MELI (-1,65 %) nur noch zwei Aktie übrig. Die meisten sind selbstverständlich mit Verlust aus dem Depot geflogen.

2020 war aber auch das Wirecard-Jahr $WDI : Leerverkaufsverbot durch die BaFin, jahreslange Prüfung durch EY, Rückendeckung durch die Politik und massive Investitionen durch deutsche Fondsmanager von DWS, UnionInvest oder Deka vs. einem Journalisten der Financial Times.

Die Behauptungen von Wirecard, dass der Journalist mit Shortsellern unter einer Decke steckt und die Rückendeckung durch diverse Institutionen war für mich leider zu glaubwürdig.

Als Wirecard sich der Presse stellte und mitteilte, dass 2 Milliarden Euro nicht mehr aufzufinden sind, ging es bergab und allen wurde klar, hier geht es Richtung Insolvenz. Bevor der Handel ausgesetzt wurde, konnte ich meine Aktien noch mit 50% Verlust abstoßen und bin mit einem blauen Auge davongekommen.

Im weiteren Jahresverlauf konnte ich ein extrem günstiges Leasingangebot abschließen und mein privates Auto verkaufen. Die Einnahmen sind direkt in mein Depot geflossen und damit habe ich im November 2020 die 100.000€ geknackt.

Das Jahr hat mein Depot dann mit einem Wert von ~120.000€ beendet. Meine Performance lag mit +5% ziemlich genau auf dem Niveau des MSCI World.

Das Jahr 2021 – HYPE! Wall Street Bets, Krypto und fast 200k im Depot

Das Jahr 2021 war vor allem von Hypes geprägt. Kryptowährungen, Memestocks und Memecoins waren überall in den Schlagzeilen. Gamestop, Dogecoin, SPACs und NFTs musste jeder haben.

Klassische Aktien wurden fast schon langweilig.

Einer der Gründe war mit Sicherheit die Schecks, die die US-Regierung an ihre Bürger ausgestellt hat. Es war immer noch Corona, viele waren im Lockdown eingesperrt und plötzlich hat man mit dem Zocken an der Börse angefangen.

Der Hype lässt sich sehr gut am Beispiel von NFTs aufzeigen. Im Jahr 2021 wurden NFTs im Wert von 17 Milliarden $ gehandelt, im Jahr 2023 waren es nur noch 80 Millionen – ein Rückgang um 97%. Laut einer Studie sind mittlerweile ~95% aller NFTs komplett wertlos.

Der Wahnsinn in einem Beispiel: Procter & Gamble hat einen Charmin Toilettenpapier-NFT ins Leben gerufen. Dieser wurde für über 4.000 $ verkauft. Die Einnahmen wurden komplett gespendet, aber ein Sinnbild für den Wahnsinn des Jahres 2021.

Aus einer Depotperspektive war das Jahr 2021 super! Am Ende standen +32% Rendite und ein Depotwert von über 190.000€, der zeitweise im November 2021 bei 199.000€ lag.

Meine Top-Performer waren NVIDIA
$NVDA (-0,85 %) mit über 100% Kursgewinnen und Pfizer $PFE (-0,08 %)
, die durch den Impfstoffhype getrieben waren und mit 50€ doppelt so hoch standen wie im Jahr 2024.

Mein schlechtester Performer war ein erneuter 80% Verlust mit TAL Education $TAL (-6,81 %) . Ein Bildungsunternehmen aus China. Leider habe ich hier zum ersten Mal die politische Willkür in Ländern wie China erleben dürfen. Über Nacht wurde entschieden, dass Bildung/Nachhilfe nur noch als Non-Profit betrieben werden dürfen. Das war für das Unternehmen natürlich fast ein Todesurteil und die Aktie ist um 80% eingebrochen.

Vermögensentwicklung & Rendite:

Nachdem die Jahre 2013 bis 2018 renditetechnisch zum Vergessen waren, lieferten die Jahre 2019 bis 2021 endlich ab:

Jahr
Depotwert
Rendite

2019 67.000€ +19%

2020 121.000€ +5%

2021 193.000€ +34%

Vermögensentwicklung 2019-2021:

Vermögensentwicklung 2013-2021:

Ausblick:

Im Rückblick auf das Hypejahr 2021 ist es fast offensichtlich, dass das Jahr 2022 deutlich negativ werden musste.

Nach der Party kam allerdings der Kater in Form von Inflation & Ukraine-Krieg. Stark steigende Zinsen und weltweite Konjunktursorgen trugen ihr Übriges bei.

Im nächsten Teil möchte ich daher auf die Jahre 2022 & 2023 eingehen. Das Jahr 2024 werde ich dann im letzten Teil mit meinem Jahresrückblick verbinden.

#strategy

#personalstrategy

#etfs

#dividends

Analysten-Updates, 04.12.

⬆️⬆️⬆️

- BARCLAYS erhöht das Kursziel für SIEMENS von 125 EUR auf 130 EUR. Underweight. $SIE (+1,52 %)

- BARCLAYS erhöht das Kursziel für SIEMENS ENERGY von 35 EUR auf 36 EUR. Equal-Weight. $ENR (+3,81 %)

- JEFFERIES erhöht das Kursziel für ADYEN von 1695 EUR auf 1797 EUR. Buy. $ADYEN (+0,35 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für SALESFORCE von 340 USD auf 380 USD. Overweight. $CRM (-0,52 %)

- HSBC erhöht das Kursziel für ZALANDO von 37 EUR auf 40 EUR. Buy. $ZAL (-0,1 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für RHEINMETALL von 680 EUR auf 800 EUR. Overweight. $RHM (+0,93 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH erhöht das Kursziel für COCA-COLA HBC von 31,50 GBP auf 32 GBP. Buy. $CCH (-0,39 %)

- BARCLAYS erhöht das Kursziel für KNORR-BREMSE von 55 EUR auf 60 EUR. Underweight. $KBX (+0,21 %)

- BARCLAYS erhöht das Kursziel für ABB von 40 CHF auf 42 CHF. Underweight. $ABBNY (+1,61 %)

- BARCLAYS erhöht das Kursziel für ALSTOM von 8 EUR auf 9 EUR. Underweight. $ALO (+0,32 %)

- HSBC stuft MERCK & CO auf Buy hoch. Kursziel 130 USD. $MRK (-2,79 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für DSV von 1685 DKK auf 1800 DKK. Overweight. $DSV (+2,66 %)

- JPMORGAN erhöht das Kursziel für LUFTHANSA von 4,80 EUR auf 5,50 EUR. Underweig$LHA (+0,89 %)

- UBS erhöht das Kursziel für AROUNDTOWN von 2 EUR auf 3,30 EUR. Neutral. $AT1 (-0,57 %)

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- JPMORGAN senkt das Kursziel für DHL GROUP von 47 EUR auf 42,50 EUR. Overweight. $DHL (-1,11 %)

- WARBURG RESEARCH senkt das Kursziel für UNITED INTERNET von 38,50 EUR auf 37,30 EUR. Buy. $UTDI (-0,52 %)

- WARBURG RESEARCH senkt das Kursziel für 1&1 von 23,50 EUR auf 19,10 EUR. Buy. $1U1 (+0 %)

- WARBURG RESEARCH senkt das Kursziel für KWS SAAT von 89 EUR auf 88 EUR. Buy. $KWS (+0,92 %)

- DEUTSCHE BANK RESEARCH stuft HEINEKEN von Buy auf Hold ab und senkt Kursziel von 95 EUR auf 76 EUR. $HEIA (-1,09 %)

- EXANE BNP senkt das Kursziel für SCHOTT PHARMA von 36 EUR auf 28 EUR. Neutral. $1SXP (-6,63 %)

- BARCLAYS stuft SIGNIFY auf Underweight ab. Kursziel 18 EUR. $LIGHT (+1,34 %)

- CFRA stuft BRISTOL-MYERS SQUIBB auf Hold ab. Kursziel 60 USD. $BMY (+1,63 %)

- MORGAN STANLEY stuft MOLLER-MAERSK auf Underweight ab. Kursziel 12200 DKK. $AMKBY (+0,72 %)

- BARCLAYS stuft ANDRITZ auf Underweight ab. Kursziel 40 EUR. $ANDR (+0 %)

- JPMORGAN senkt das Kursziel für HAPAG-LLOYD von 85 EUR auf 80 EUR. Underweight. $HLAG (-2,57 %)