Etsy

Wie ich den MSCI World auf 13 Jahre um über 21.000% schlagen konnte

Teil 3: Meine Freundin ohne Finanz-Know-How änderte alles

Den ersten Teil meiner Investmentgeschichte (inkl. Hintergründe und TL;DR) findet ihr hier: https://getqu.in/JldknL/

Den zweiten Teil hier: https://getqu.in/Ptei6g/

Willkommen zum dritten Teil von Pleiten, Pech und Pannen beim Investieren. Was denkt ihr? Wie viele Teile benötigte ich, um eine Netflix Doku daraus zu machen?

Money, Money, Money

Mittlerweile (2018) hatte ich zuerst eine kleine, dann eine etwas größere Führungsposition übernommen. Wie ich das geschafft habe? Ganz einfach. Bei der Ersten bin ich meinem Chef so lange auf die Eier gegangen, bis ich sie bekommen habe. Bei der Zweiten gab es eine Umstrukturierung und mein Chef hat mich gefragt. Ich war mal wieder zur richtigen Zeit am richtigen Ort. Sicherlich war mein (noch nicht abgeschlossenes) berufsbegleitendes Studium auch hilfreich, da ich Belastbarkeit und Durchhaltevermögen beweisen konnte. So war es mir möglich, mein Jahresgehalt von 36.000 Euro Brutto zuerst auf knappe 50.000 Euro und später auf ca. 75.000 Euro zu steigern. Da gleichzeitig meine Lebenshaltungskosten nur marginal stiegen, hatte ich auf einmal viel Geld zur Verfügung. Grund genug, mich erstmals ein wenig intensiver mit dem Thema Finanzen zu beschäftigen.

Wohin mit dem ganzen Geld?

Zu allererst fing ich an, meine bisherigen Investments und die damit verbundenen Renditen aufzuschreiben und auszurechnen. Händisch in einer Textdatei. Zum Glück gibt es dafür heute getquin. Allerdings hat mir das händische Aufschreiben geholfen zu verstehen, wie sich Rendite und Co überhaupt berechnen, welche Einflussfaktoren es gibt, wie sich diese auswirken, ... Jedenfalls hatte ich das Gefühl, dass mir mein Bankberater immer viele schöne Sachen erzählt, aber die Rendite meistens grottig ist. Und ich hatte Recht.

Ich nahm mir deshalb vor, keinen dummen Empfehlungen meines Bankberaters mehr zu folgen. Stattdessen schaffte ich es sehr gut, weiterhin selbst dumme Entscheidungen zu treffen. Dazu gehörte bspw. ein Investment in ein Nachrangdarlehen eines lokalen Unternehmens über Crowdfunding (Risiko-Rendite-Verhältnis war grottig, ist aber gut gegangen) und einem Sparplan auf einen ETF mit hoher Dividende und geringer Rendite.

Ich traf aber auch einige Entscheidungen, die ich als "noch okay" bezeichnen würde. Bspw. das Investment in P2P Kredite und in einen DAX ETF. Zufällig richtig gut bzw. genau richtig waren meine Sparpläne auf $IWDA (+0,99 %) und einen IT ETF. Gewissermaßen investierte ich in alles, was nicht bei 3 auf den Bäumen war. @Koenigmidas macht das heute noch so 😘.

Das meiste Geld floss aber weiterhin in Festgeldkonten, da ich nach wie vor als Ziel die Finanzierung eines Eigenheims vor Augen hatte.

Eine hohe Sparrate kann dumme Investitionen (teilweise) ausgleichen

Mein Vermögen wuchs mittlerweile auf einen 6 stelligen Betrag an. Wie viel genau weiß ich nicht mehr (und wusste es damals vermutlich auch nicht). Vielleicht knappe 200k. Verrückt, wenn man bedenkt, dass ich hauptsächlich in Bausparer, Lebensversicherungen, Festgeld, Riester und gemamagten Fonds investierte und der Krypto Markt am Boden lag. Aber meine Sparquote war zu dieser Zeit einfach phänomenal, ich startete, dank meiner Eltern, sehr früh und die fondsgebundene Riesterrente lief ziemlich gut 🚀.

2019 hatte ich dann mein berufsbegleitendes Studium nach Abi, Bachelor und Master endlich abgeschlossen und war auch mit meinem 1-jährigen Intensivkurs in Englisch fertig. Ich hatte damit Zeit, mich noch stärker mit meinen Finanzen zu beschäftigen und zu lernen. Zuerst stand Krypto auf dem Plan. Ich begann meine Krypto Investitionen zu verstehen und zu erkennen, in welchen Blödsinn ich investiert hatte. Also verkaufte ich viele (nicht alle) meiner Altcoins und schichtete den Erlös in $BTC (-0,04 %) und $ETH (-1,29 %) um. Einen Exit Plan hatte ich nicht mehr, hatte das Geld aber abgeschrieben und wollte hodln, bis es wertlos oder lebensverändernd wurde. Als dann der Bull Run 2020 startete, investierte ich per Sparplan doch wieder in einige unsinnige Altcoins und probierte verrückte Krypto Produkte auf Binance aus 🤦. Damit habe ich selbstverständlich nur Geld verloren.

Parallel kaufte ich meine ersten Einzelaktien. Als IT Nerd bin ich in einem Buch über Unternehmen mit moderner Unternehmenskultur und IT im Fokus gestolpert. Das war die einzige (!) Grundlage für den Kauf von $ING (+0 %) und $ETSY (+3,22 %) 😅. Ihr seht, ich war auch vor ein paar Jahren noch ohne Sinn und Verstand unterwegs. Rückblickend erwischte ich mit 36 Euro aber zumindest bei Etsy einen idealen Einstiegskurs und mit 100 Euro keinen ganz schlechten Kurs zum Verkauf. Die ING-Aktien konnte ich nach einigen Jahren Haltezeit bei +/- 0 verkaufen.

Aus Wasser wird Wein. Aus Festgeld werden ETF.

Ich war dabei so überzeugt von mir selbst und gleichzeitig dermaßen überzeugend, dass einige Menschen grenzenloses Vertrauen in meine Fähigkeiten entwickelten, die sich eigentlich auf Bankberater Niveau befanden. So auch meine Freundin, der ich empfahl, einen Sparplan auf einen MSCI World zu starten (Glücksgriff). Machte sie dann auch. Mit 700 Euro monatlich 🤯. Und ich fütterte meine ETF mit 500 Euro monatlich trotz höherem Einkommen und vermeintlich höherer finanzieller Building. Das war für mich der Wachruf. "Esel" dachte ich mir. "Esel, wie kann es sein, dass deine Freundin, der du gerade die Finanzwelt erklärt hast, von sich aus eine höhere Sparrate ansetzt als du selbst???". Ich musste aufhören, Wein (ETF) zu predigen und Wasser (Festgeld) zu trinken. Und das tat ich dann auch. Von da an sparte ich deutlich mehr in meine schlecht gewählten ETF und entsprechend weniger in Tages- und Festgeld. Rückblickend war das einer von zwei entscheidenden Wendepunkte in meiner Investorenkarriere.

Der zweite Wendepunkt in meiner Investorenkarriere war Kellogg's $K (+0,74 %). Aber dazu mehr im 4. Teil: https://getqu.in/d4GUta/

Earnings kommende Woche 🚀

$AMZN (-1,7 %)

$AMD (+0,64 %)

$SOFI (+3,84 %)

$MSFT (+0,08 %)

$AAPL (+0,52 %)

$META (-0,47 %)

$GOOGL (-5,23 %)

$INTC (+2,41 %)

$PYPL (+0,64 %)

$LLY (-0,01 %)

$F (+1,39 %)

$SNAP (+0,99 %)

$CMG (+2,69 %)

$COIN (-7,73 %)

$UBER (+0,76 %)

$BP. (+1,87 %)

$MCD (-0,18 %)

$HOOD (-1,6 %)

$PFE (+1,18 %)

$V (+1,31 %)

$NOVA (+6,62 %)

$ETSY (+3,22 %)

$ON (+2 %)

$FUBO

$PTON (+11,82 %)

$TMDX (+3,26 %)

$FSLR (-0,62 %)

$RIOT (-2,92 %)

$ROKU (+1,02 %)

$RCL

$CVNA (+2,32 %)

$CVX (+0,88 %)

$CAT (+3,05 %)

$HUM (+1,9 %)

$CDNS (+1,9 %)

$SBUX (+2,42 %)

$WM (+1,93 %)

$NXT

$THC

$JBLU (+2,27 %)

$CROX (+4,13 %)

$XOM (+2,11 %)

$MRK (+3,24 %)

$RDDT

$PHIA (+0,84 %)

$VFC (+2,09 %)

$RIG

$COP (-0,53 %)

$EPD

$RMBS (+4,52 %)

📣 Alle diese Aktien haben heute irgendwann neue 52-WOCHEN-Tiefststände erreicht

📣 All these stocks hit new 52 WEEK LOWS at some point today

Boeing $BA (-1,36 %)

Chevron $CVX (+0,88 %)

Occidental $OXY (+2,03 %)

$ETSY (+3,22 %)

Mobileye $MBLY

$APA (+2,1 %)

Bath & Body Works $BBWI (+1,41 %)

Franklin Resources $BEN (+1,42 %)

Cleveland Cliffs $CLF (+2,81 %)

Conoco $COP (-0,53 %)

Coterra $CTRA (+3,23 %)

Devon Energy $DVN (+1,73 %)

Estee Lauder $EL (+2,73 %)

Equinor $EQNR (+2,2 %)

GlobalFoundries $GFS (+2,78 %)

Halliburton $HAL (+3,52 %)

Hess $HES

Nucor $NUE (+0,59 %)

Mosaic $MOS

Schlumberger $SLB (+1,88 %)

Stellantis $STLAM (+0,22 %)

Top Golf $MODG (+5,56 %)

Dave & Bysters $PLAY

Wirtschaft am 03.05.2024…

Ereignisreiche Woche geht nun zu Ende ⤵️

Diese Woche hatte es in sich. Wir hatten viele Quartalszahlen der großen Unternehmen. $AMZN (-1,7 %) Amazon, $AMD (+0,64 %) AMD, $MMM (+0,67 %) 3M, $MCD (-0,18 %) McDonalds, $KO (+1,89 %) CocaCola, $QCOM (+1,7 %) Qualcomm, $PFIZER Pfizer, $MA (+1,13 %) Mastercard, $ETSY (+3,22 %) Etsy, $SBUX (+2,42 %) Starbucks und so weiter.

Gestern kamen nachbörslich noch folgende dazu:

$AAPL (+0,52 %)
Apple
übertrifft im zweiten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $1,53 die Analystenschätzungen von $1,50. Umsatz mit $90,8 Mrd. über den Erwartungen von $90,32 Mrd. iPhone-Umsatz im zweiten Quartal bei 45,96 Milliarden Dollar (Konsens 46,4 Mrd, Vorjahr 51,3 Mrd). Apple gibt grünes Licht für Aktienrückkauf im Volumen von $110 Mrd, der größte Aktienrückkauf in der Geschichte des Unternehmens. Apple signalisiert zudem, dass im laufenden Quartal mit einem Umsatzwachstum zu rechnen ist. auch die Dividende wird um 4% erhöht.

$COIN (-7,73 %)
Coinbase Global
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $4,40 die Analystenschätzungen von $1,01. Umsatz mit $1,64 Mrd. über den Erwartungen von $1,3 Mrd.

$BKNG (+4,55 %)
Booking Holdings
bereinigt um Einmaleffekte hatten Analysten mit einem Gewinn pro Aktie von 13,98 USD gerechnet. Booking hat 20,39 USD geliefert. Auch der Umsatz lag mit 4,42 Mrd. USD (+16,9 %) um 160 Mio. USD über den Erwartungen. Dank massiver Aktienrückkäufe ist die Zahl der ausstehenden Aktien im Vergleich zum Vorjahr um 9 % gesunken. Die Booking-Aktie legt deutlich zu.

$SQ (+3,97 %)
Block
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,85 die Analystenschätzungen von $0,72. Umsatz mit $5,96 Mrd. über den Erwartungen von $5,83 Mrd.

$NET (+7,65 %)
Cloudflare
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,16 die Analystenschätzungen von $0,13. Umsatz mit $378,6 Mio. über den Erwartungen von $373,24 Mio.

$NOVO B (-2,54 %)
Novo-Nordisk erzielt im 1. Quartal einen Umsatz von DKK 65,34 Mrd (VJ: DKK 53,36 Mrd), ein EBIT von DKK 31,85 Mrd (VJ: DKK 25,00 Mrd, Analystenprognose: DKK 29,04 Mrd) und einen Nettogewinn von DKK 25,40 Mrd (VJ: DKK 19,81 Mrd). Im Ausblick auf 2024 sieht das Unternehmen ein bereinigtes Umsatzplus von 19% bis 27% (Prognose: 25,9%) und einen Anstieg beim operativen Gewinn von 22% bis 30% (Prognose: 28,6%). Abnehmhilfen wie Wegovy und das Diabetesmittel Ozempic treiben die Zahlen an und treffen derzeit vor allem in den USA auf eine sehr hohe Nachfrage. Für 2024 plant das Unternehmen nun währungsbereinigt mit einem Umsatzwachstum von 19 bis 27 Prozent statt wie bisher mit 18 bis 26 Prozent, sowie mit einem Wachstum des operativen Gewinns von 22 bis 30 Prozent statt mit 21 bis 29 Prozent.

Auch die FED hat diese Woche wieder eine Sitzung gehabt und über die Zinsen gesprochen. Es wurde Wortwörtlich gesagt: „Der nächste Zinsschritt kann keine Erhöhung sein“. Auch wurde weiter der Juni in Aussicht gestellt. Der Markt wird nun ziemlich sicher, eine Zinssenkung für den Juni einpreisen. Sollte das dann nicht kommen oder sich vorher andeuten, das dass wieder ausgesetzt wird, könnte es auch wieder stark korrigieren. Bin gespannt was nun die EZB macht. Dort wär ja die letzte aussage, das man sich bei den Zinsentscheidungen nicht mehr von der FED abhängig machen will. Schauen wir mal, was dort demnächst entschieden wird.

Nächste Woche geht es weiter mit den Quartalszahlen. Es gab natürlich auch viele Zahlen aus Deutschland und Europa. Werde in der nächsten Woche auch versuchen von dort ein paar mit einzubringen, ohne das es zu viel wird.

Jetzt wünsche ich allen erst einmal ein schönes Wochenende. Die meisten werde ja in der nächsten Woche, auch eine kurze Woche haben.

Beste Grüße von der Ostseeküste

Martin

Time to say goodbye:)

War ein kleiner hypekauf, ohne darüber nachzudenken

Jahresrückblick 2023 – +147% im Depot. Jede Aktienanalyse in 2023 ein Volltreffer?

Hier findest du den kompletten Artikel in einer gut formatierten Web-Ansicht: Jahresrückblick 2023

Happy Birthday: 1 Jahr Investorsapiens

Das erste volle Jahr neigt sich dem Ende zu, damit ist für mich die Zeit gekommen den ersten Jahresrückblick zu machen und den ersten Geburtstag von investorsapiens.de zu feiern.

Weiterhin stelle ich alle bisherigen Aktienanalysen und Beiträge auf den Prüfstand.

Mit welchem Ziel entstand investorsapiens.de?

Mit dem Beginn des Technologieaktien-Crashs Ende 2021 / Anfang 2022 wiederholte sich das irrationale Verhalten vieler Anleger, welches ich bereits aus meiner weit zurückliegenden Zeit des Finanzcrashs (Anfang 2000er Jahre) kannte.

Solide unterbewertete Aktien wurden mit großen Verlusten verkauft und das noch übergebliebene Restgeld in gehebelte Optionsscheine gesteckt, in der Hoffnung die Verluste wie im Casino noch zurückzuholen. Ähnlich wie im Casino gewinnt bei Optionsscheinen in der Regel aber die Bank, der Zocker geht langfristig leer aus.

Fast noch schlimmer: manche haben in Panik alles verkauft und die Börse für immer verlassen.

Im Jahr 2023 kam ein neuer Trend dazu, man verkauft alle Einzelaktien mit Verlust und steckt das Geld in einen ETF.

Die ersten zwei Optionen sind keine Lösung. Gehebelte Optionsscheine und KO-Zertifikate führen bei 99 % der Anleger langfristig zum Totalverlust. Eine Erfahrung die auch ich bei meinen Anfängen vor 16 Jahres mit Optionsscheinen machen durfte.

Die Börse zu verlassen ist auch keine rationale Lösung. In Zeiten historisch hoher Inflation verliert das Geld sehr schnell an Kaufkraft. Außerdem gestaltet sich Vermögensaufbau ohne die Börse relativ schwierig.

Wie sieht es mit der 1–2 ETFs Anlagestrategie die aktuell hoch gehypt wird?

Ist es tatsächlich die beste Anlagestrategie, an die nichts drankommt?

Vielen Anlegern scheint nicht bewusst zu sein, woraus der ETF eigentlich besteht. Denn die Aktien, die im Crash gegen den ETF eingetauscht werden, bilden fast 1/3 des ETFs und sind tatsächlich auch über die letzten 10–15 Jahre die Performancetreiber der ETFs gewesen. Die restlichen 2/3 vom ETF sind tausendfache Aktienbruchstücke von Unternehmen die 99 Prozent der Anleger nicht einmal kennen und selbst nie kaufen würden.

Keine Frage, ETFs sind als passive Anlagemöglichkeit gut und wichtig, auch ich empfehle in meiner Anlagestrategie den absoluten Anfängern, die keine Erfahrung an der Börse haben (oder keine Zeit / kein Interesse) mit einem FTSE All World / MSCI World zu beginnen. Auch ich kaufe den FTSE All World, in den ich nach und nach Gewinne aus den Aktien umschichte.

Die 1 ETF Strategie ist aber bei weitem nicht der beste Performer. Ein ETF der zu 5 % aus Apple besteht kann niemals mit der Performance von Apple mithalten. Wir sprechen hier über 10x bis 20x fache Performanceunterschiede zugunsten von Qualitätsaktien. Eine Einzelaktie hat natürlich ein höheres Ausfallrisiko, aber das ist ein Thema vom Risikomanagement und der Diversifikation. Bevor die ETF Anhänger in Weißglut und Schnappatmung verfallen, bitte einfach zu Ende lesen.

Darüber hinaus sah ich mit der Entwicklung der künstlichen Intelligenz noch lange vor dem Release von ChatGPT einen neuen technologischen disruptiven Umbruch kommen, einen sogenannten Kondratieff-Zyklus mit einer einmaligen Chance für die Anleger vom neuen Megatrend zu profitieren. Der Technologiecrash passte perfekt dazu, denn er ermöglichte einen historisch günstigen Einstieg (oder eine Nachkaufgelegenheit) in bestehende Qualitätsunternehmen wie NVIDIA, Microsoft, Google und weitere.

Wir alle begleiten aktuell die Entstehung einer neuen disruptiven Innovation und dürfen als Investoren von Anfang an dabei sein. Eine ähnliche Chance hatten die Investoren zuletzt in den frühen 2000ern mit der Verbreitung des Internets und des Web 2.0.

Mit der Veröffentlichung der Aktienanalysen wollte ich aus den oben genannten Gründen zeigen, dass die Börse weit mehr zu bieten hat als die „1-2 ETF Strategien“. Denn mit einem ETF kann man nicht „smart/gezielt“ investieren und sich an den Entwicklungen der Wirtschaft und der Welt zielgerichtet beteiligen. (Aber man kann mit einem Welt ETF durchaus ohne Aufwand am allgemeinen Wirtschaftswachstum profitieren, ohne sich mit der Börse aktiv zu beschäftigen).

Aktienanalysen 2023

14 Aktienanalysen 14 Volltreffer

Seit Januar 2023 veröffentliche ich hier und bei mir auf der Webseite ausführliche Aktienanalysen bestehend aus vier Teilen:

• Recherche zum Unternehmen und dem Geschäftsfeld
• aktuellen News und Zahlen
• aktueller Übersicht der Analystenmeinungen
• ausführliche Chartanalyse

100% Trefferquote mit durchschnittlich 83% Performance

An dieser Stelle möchte ich nochmal explizit darauf hinweisen, dass meine Aktienanalysen lediglich meine persönliche Sicht darstellen und trotz der hohen Trefferquote und der positiven Performance keine Anlageberatung und keine Kaufempfehlung darstellen. Ich erhebe keinen Anspruch auf Richtigkeit oder Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen. Viele Aktien befinden sich in meinem Depot.

Ergänzende Informationen zu der unten dargestellten Tabelle:

Die Aktien mit der negativen Performance (BASF, ETSY und MPT) waren Community-Wunschanalysen, in den ich auf Risiken und negative Entwicklungen hingewiesen habe. Die Entwicklung der Aktien ist nicht in die Performance eingerechnet, weil ich vom Handel mit Optionsscheinen und Hebelzertifikaten abrate. Würde man dies jedoch als „Kapitalerhalt“ dazurechnen, wäre die Performance noch höher.

PAYPAL hat sich stand heute nur sehr schwach entwickelt und ist mit einer Performance von + 4 Prozent minimal auf der positiven Seite zu verbuchen. Da ich jedoch weiterhin von einer positiven Tendenz ausgehe und weiter steigende Kurse erwarte, zähle ich diese Analyse dennoch zum Treffer und erwarte weiter steigende Kurse. PAYPAL befindet sich weiterhin in meinem Depot.

Am Ende der Liste habe ich die Position „BITCOIN“ ohne Datum. In den Abschnitten „Anlagestrategie“, sowie „Bitcoin“ erläutere ich warum ich einen Krypto-Anteil von 5 bis 10 Prozent im Depot für sinnvoll halte. Seit Ende 2022 / Anfang 2023 hat sich der Bitcoin mit ca. +150 Prozent ebenfalls positiv entwickelt.

Ich konnte hier keine ordentliche Tabelle einfügen, daher hier als Screenshot oder als Tabelle auf meiner Seite.

Aktie
Datum
Ausblick
Treffer
Performance

$TSLA (+0,05 %) 21.01.2023 positiv ja 150%

$AMZN (-1,7 %) 23.01.2023 positiv ja 75%

$BAS (-1,23 %) 29.01.2023 negativ ja -25%

$AAPL (+0,52 %) 29.01.2023 neutral – 25%

$META (-0,47 %) 03.02.2023 positiv ja 145%

$MSFT (+0,08 %) 08.02.2023 positiv ja 52%

$GOOGL (-5,23 %) 09.02.2023 positiv ja 61%

$NVDA (+1,51 %) 14.02.2023 positiv ja 200%

$ETSY (+3,22 %) 17.02.2023 negativ ja -56%

$ALV (+1,84 %) 25.02.2023 positiv ja 15%

$MPW (+1,98 %) 05.03.2023 negativ ja -60

$PYPL (+0,64 %) 18.05.2023 positiv ja 4%

$TUI1 (+0,34 %) 21.08.2023 positiv ja 20%

$SPLK 24.08.2023 positiv ja 36%

$BTC (-0,04 %) – positiv ja 150%

Einzelaktien Performance 83 Prozent

Baut man sich aus den 11 oben analysierten Aktien + Bitcoin ein Portfolio zusammen und gewichtet alles fiktiv mit zum Beispiel 1000 Euro. Wären aus 11.000 investierten Euros zum Ende des Jahres 20.080 Euro geworden. Eine Performance von + 83 Prozent. Apple (neutral), BASF (negativ), ETSY (negativ) und MPT (negativ) habe ich nicht in die Performance eingerechnet. Theoretisch könnte man die Aktien vor den ich gewarnt habe und die dann stark gefallen sind, nochmal als positive Rendite als "Kapitalerhalt" draufrechnen, darauf habe ich aber verzichtet, ich habe nur die positiven Ausblicke in die Auswertung aufgenommen.

Die beiden ETFs: FTSE All World und MSCI World kommen im Jahr 2023 auf eine Performance von ca. 20 Prozent. Wobei auch hier die Performance größtenteils auf dieselben Werte zurückzuführen ist. Die Top 10 von MSCI besteht nämlich aus: Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Alphabet, Meta und Tesla.

Depotentwicklung 2023

Ein Plus von 147 Prozent

Die Entwicklung des investorsapiens.de Depots betrug im Jahr 2023 (01.01.2023 bis 26.12.2023) insgesamt +147 Prozent, bezogen auf den absoluten Depotwert vom 31.12.2022.

Die Entwicklung setzt sich insgesamt aus der Performance der Investition, sowie den monatlichen Einzahlungen (Sparraten) zusammen. Hier muss ich natürlich der Vollständigkeit halber erwähnen, dass 2023 ein besonders gutes Jahr war. Wie viel wir in 2024 erreichen ist völlig offen.

Insbesondere die Investitionen in die KI und Technologie-Werte haben sich sehr gut entwickelt. Zum Vergleich lag die Depotentwicklung im Jahr 2022 bei +78 Prozent (Performance + Sparrate).

investorsapiens.de – Die Webseite

Am Ende möchte ich auch die Entwicklung der Seite / des Projektes investorsapiens.de selbst im Jahr 2023 beleuchten. Denn das steht in direktem Zusammenhang mit dem Content, den ich hier künftig zur Verfügung stelle.

Dem aufmerksamen Leser ist es vermutlich aufgefallen. Im Januar 2023 startete ich ein interaktives Format „Aktienanalyse der Woche“. Hierbei gab ich der Community eine Auswahl aus ca. 10 Aktien. Die Aktie mit den meisten Stimmen habe ich dann für euch analysiert. Im Februar habe ich manchmal sogar 2 Analysen pro Woche veröffentlicht:

• 4 Aktienanalysen im Januar
• 6 Aktienanalysen im Februar

Doch dann verschwand das Format „Aktienanalyse der Woche“ und die Aktienanalysen wurden nur noch selten veröffentlicht

• in den Monaten März bis Dezember gab es insgesamt nur noch 3 Aktienanalysen in 10 Monaten

Warum ist das so?

Auch wenn Aktienanalysen genau die Art von Content sind, die mir sehr viel Spaß machen, steht der Aufwand die Analysen sowohl inhaltlich als auch optisch aufzubereiten in keinem Verhältnis zum Feedback, dass ich bekommen habe. Nämlich gar keins. Trotz hoher vierstelliger Zugriffszahlen kamen kaum Social-Media-Follows oder Social-Media-Shares und kaum Newsletter-Abos zustande.

Eine Aktienanalyse dauert für mich alleine eine halbe Stunde: Ich überfliege aktuelle News, schaue mir die Kennzahlen an und führe schnell eine Chartanalyse bei Tradingview durch und schon habe ich alles, um eine fundierte Entscheidung zu treffen. Nach 16 Jahren Börse ist das ein Automatismus, der kaum noch Zeit und Aufwand erfordert.

Für einen ordentlichen Artikel / Beitrag brauche ich dagegen viele Stunden Zeit. Kommen noch Grafiken dazu, die erstellt werden müssen oder in einer ordentlichen Qualität unter Beachtung des Urheberrechts herausgesucht werden müssen, kann eine Analyse auch gerne 1-2-3 Tage dauern. Da ich hauptberuflich sehr viel arbeite, musste ich mir nach zwei Monaten die Frage stellen, ob ich weiterhin bereit bin 100 % meiner Freizeit für Aktienanalysen zu opfern, die mir am Ende gar nichts bringen. Spätestens nach dem „besorgten“ Anruf vom Finanzamt, ob es denn stimmen kann, dass die Webseite tatsächlich einen vierstelligen Verlust und keinerlei Einnahmen eingebracht hat, war mir klar, dass ich mir langfristig etwas überlegen muss. Noch nie zuvor hat sich das Finanzamt so rührend um mich gesorgt :D

Daher investierte ich mehr Zeit in informative Artikel und organische Reichweite. Im Zeitraum März bis Dezember 2023 habe ich 12 Artikel / Beiträge veröffentlicht, die auf die organische Reichweite ausgerichtet sind. Hier war das Feedback sofort spürbar. Wachsende organische Besucherzahlen, Kooperationsanfragen von Unternehmen, Universitäten und anderen Finanzblogs und Organisationen waren eine willkommene Abwechslung. Das langfristige Mindestziel muss die Deckung der laufenden Fixkosten sein, denn aktuell finanziere ich dieses Projekt aus meinem eigenen Depot, was definitiv nicht gesund ist und ein sehr teures Hobby ist.

Um das oben beschriebene beispielhaft in Zahlen zu fassen: Die Aktienanalyse für NVIDIA, mit über 200 Prozent Performance wurde ganze 0 mal geshared. Weder bei Facebook, noch bei Twitter noch bei irgendwelchen anderen Social Media Netzwerken. Die Resonanz lag bei sage und schreibe 0 und das trotz vierstelliger Lesezugriffe.

Da ich aber kein Mensch bin, der schnell aufgibt, lasse ich der Sache noch etwas Zeit. Vielleicht finden die Aktienanalysen doch mehr Anklang, bzw. das Feedback entspricht zumindest im Ansatz den Zugriffszahlen. Dann bin ich selbstverständlich auch bereit wieder mehr Zeit und Energie in die Analyse fließen zu lassen. Macht euch also sehr gerne bemerkbar, wenn ihr mehr Aktienanalysen in 2024 sehen wollt:

Abonniert den Newsletter, folgt mir auf Social Media und bei Getquin. Für euch ist das nur ein Klick, für mich ein sicheres Zeichen, dass die Arbeit nicht umsonst war.

Bis dahin Happy New Year 2024, einen guten Rutsch in ein nicht weniger erfolgreiches und profitables Jahr 2024 🙂 🥂

Wirtschaft am 02.11.2023…

The day after FED! Paypal und Qualcomm liefert Zahlen⤵️

Gestern war es dann wieder soweit. Die FED hat bekannt gegeben, das der Zinsen aktuell stabil bleiben und erst einmal nicht weiter erhöht werden. Man sagte aber auch, das man jetzt wieder von Sitzung zur Sitzung denken will und jedes mal neu bewerten will. Das Ziel mit den 2% Inflation, bleibt weiter das Ziel.

19:00 Uhr - Die Fed belässt den Leitzins wie erwartet in der Spanne von 5,25-5,5 Prozent.

19:40 Uhr - Fed-Chef Powell bezeichnet die Geldpolitik als "restriktiv". Die Effekte der Straffung seien noch nicht vollständig in der Wirtschaft angekommen.

20:15 Uhr - Powell: Lohnwachstum hat sich in den letzten 18 Monaten signifikant abgekühlt. Meiner Ansicht nach sind Löhne kein hauptsächlicher Inflationstreiber.

20:30 Uhr - Die Märkte nehmen Powell nicht ab, dass der Ausgang des Dezember-Meeting weiter offen bleibt, und preisen eine mögliche Zinsanhebung weitestgehend aus. Laut STIRs liegt die Wahrscheinlichkeit jetzt nur noch bei rund 17 Prozent, während der entsprechende Wert vor dem Zinsentscheid noch bei 21 Prozent, und gestern bei 29 Prozent lag.

Also würde Interviews, indem die Mitglieder der FED, sich wieder für Zinsanhebungen aussprechen, die Märkte wieder zittern lassen. Dieses ist in der Vergangenheit ja öfter passiert und man meinte, das es dieses Jahr noch weitere Erhöhungen geben könnte. Nun preist der Markt dieses wohl aus….

Schauen wir uns die wichtigsten Quartalszahlen von gestern an. Dort gab es wieder paar wichtige:

$PYPL (+0,64 %)
PayPal Holdings übertrifft im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $1,30 die Analystenschätzungen von $1,23. Umsatz mit $7,42 Mrd. über den Erwartungen von $7,38 Mrd. Der Umsatz steigt, aber die Margen sind wieder etwas gesunken und die Anzahl der Aktiven User auch. Also werte ich diese Zahlen, sehr durchwachsen, glaube aber auch, dass man dort nun auch das Tief erreicht hat. Die Zahlen sind jetzt nicht so schlecht, das es eine weitere Abverkaufwelle rechtfertigen würde.

$QCOM (+1,7 %)
Qualcomm übertrifft im vierten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $2,02 die Analystenschätzungen von $1,91. Umsatz mit $8,67 Mrd. über den Erwartungen von $8,51 Mrd.

$SEDG (-0,68 %)
SolarEdge Technologies verfehlt im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,55 die Analystenschätzungen von $0,83. Umsatz mit $725,31 Mio. unter den Erwartungen von $769,19 Mio.

$KHC (+1,26 %)
Kraft Heinz Co., The übertrifft im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,72 die Analystenschätzungen von $0,66. Umsatz mit $6,57 Mrd. unter den Erwartungen von $6,72 Mrd.

$ETSY (+3,22 %)
Etsy übertrifft im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,64 die Analystenschätzungen von $0,50. Umsatz mit $636,3 Mio. über den Erwartungen von $631,27 Mio.

$CVS (+1,08 %)
CVS Health Corp. übertrifft im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $2,21 die Analystenschätzungen von $2,13. Umsatz mit $89,76 Mrd. über den Erwartungen von $88,29 Mrd.

Und heute geht es weiter mit spannenden Zahlen. Schauen wir uns den Handelstag einmal in Schritten an:

Wirtschaftsdaten

08:00

• DE: Erwerbstätigkeit September 

08:30

• CH: Verbraucherpreise Oktober Prognose: +0,1% gg Vm/+1,7% gg Vj Zuvor: -0,1% gg Vm/+1,7% gg Vj 

09:45

• IT: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe Oktober Prognose: 46,3 Zuvor: 46,8 

09:50

• FR: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (2. Veröffentlichung) Oktober Prognose: 46,3 1. Veröff.: 42,6 Zuvor: 46,8 

09:55

• DE: Arbeitsmarktdaten Oktober Arbeitslosenzahl saisonbereinigt Prognose: +15.000 gg Vm Zuvor: +10.000 gg Vm Arbeitslosenquote saisonbereinigt Prognose: 5,8% Zuvor: 5,7% 

09:55

• DE: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (2. Veröffentlichung) Oktober Prognose: 40,7 1. Veröff.: 40,7 Zuvor: 39,6 

10:00

• EU: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe Eurozone (2. Veröffentlichung) Oktober Prognose: 43,0 1. Veröff.: 43,0 Zuvor: 43,4 

10:30

• UK: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (2. Veröffentlichung) Oktober Prognose: k.A. 1. Veröff.: 45,2 Zuvor: 44,3 

13:00

• UK: BoE, Ergebnis und Protokoll der Sitzung des geldpolitischen Rats sowie geldpolitischer Bericht Bank Rate Prognose: 5,25% Zuvor: 5,25% 

13:30

• US: Erstanträge Arbeitslosenhilfe (Woche) Prognose: 214.000 Zuvor: 210.000 
• US: Produktivität ex Agrar (1. Veröffentlichung) 3Q Annualisiert +4,3% gg Vq 2. Quartal: +3,5% gg Vq Lohnstückkosten +0,7% gg Vq 2. Quartal: +2,2% gg Vq  

15:00

• US: Auftragseingang Industrie September Prognose: +2,5% gg Vm Zuvor: +1,2% gg Vm 

ex-Dividende einzelner Werte

RENISHAW PLC 0,6833 EUR

Quartalszahlen / Unternehmenstermine USA / Asien

12:00 $SBUX (+2,42 %)
Starbucks Jahresergebnis 

13:00 Conocophillips Quartalszahlen  

13:30 Eli Lilly Quartalszahlen  

14:00 Intercontinental Exchange Group Quartalszahlen

21:00 $BKNG (+4,55 %)
Booking Holdings

22:00 Expedia Group Quartalszahlen  

21:30 $AAPL (+0,52 %)
Apple Jahresergebnis  

Quartalszahlen / Unternehmenstermine Europa

06:45 Adecco Quartalszahlen

07:00 Deutsche Lufthansa | Fresenius SE

07:00 Axa | ING Groep Quartalszahlen 

07:30 Hugo Boss | Scout24 | Novo Nordisk

07:30 Andritz | Bike24 | Cliq Digital | Drägerwerk

07:30 Pfeiffer Vacuum | SGL Carbon Quartalszahlen

07:55 PVA TePla Quartalszahlen

08:00 Deutsche Beteiligungs AG| Verbund | BT Group

08:00 Shell | Washtec Quartalszahlen

08:00 DE: Erwerbstätigkeit September 

09:00 Zalando PK zu Quartalszahlen

(09.30 Uhr Analystenkonferenz)

11:00 Heidelberg Materials Quartalszahlen

(14 Uhr Analystenkonferenz) 

14:00 Ferrari Quartalszahlen 

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Nachkauf April

Bye Bye Einzelaktien

Und ein bisschen Bye Bye getquin

Vor kurzem verkaufte ich meine letzte Einzelaktie $ETSY (+3,22 %) . Mein Depot besteht damit nur noch aus 3 ETF und ein bisschen Krypto mit klarem Fokus auf $BTC (-0,04 %) . Doch warum bin ich diesen Schritt gegangen? Und warum auch ein bisschen Bye Bye getquin? 

Einzelaktien lassen mich nicht ruhig schlafen

Das erste Investment, bei dem mir das klar wurde, war $K (+0,74 %) . Aus einer Laune heraus gekauft, nicht wirklich gut analysiert und deshalb ständig ins Depot geschaut. Und mit ständig meine ich ständig. Noch häufiger als sonst. Nach 56 Tagen dann die Reißleine gezogen und glücklicherweise mit knappen 9% Gewinn verkauft. Bei anderen Investments war das zwar nicht mehr ganz so schlimm, vor allem wenn ich mir vorher ein paar Gedanken über das Investment gemacht hatte. Dennoch schaue ich insgesamt viel seltener ins Depot, seit ich keine Anteile mehr an einzelnen Unternehmen halte. Mein Vertrauen in die Weltwirtschaft ist riesig, das Vertrauen in einzelne Unternehmen eher gering.

Meine Investments in Einzelaktien sind zu klein, als dass sie meine Performance signifikant boosten könnten

Mit der geschickten Auswahl einzelner Aktien kann ich den Markt schlagen. Allerdings fehlen mir schlichtweg die 🥚🥚, um signifikante Summen in einzelne Unternehmen zu investieren. Wohl gefühlt hatte ich mich mit 1k Investment pro Aktie. Wenn das Depot insgesamt nur 10, 20k groß ist, ist das natürlich eine signifikante Summe. Als mein Depot aber größer und größer wurde, fühlte ich mich auch weiterhin nur mit 1k pro Aktie wohl. Die Auswirkung auf das Gesamtdepot dieser 1k Aktien wurde gleichzeitig aber immer kleiner und kleiner. Selbst ein Tenbagger, sollte man mal das Glück haben einen zu erwischen, reißt die Performance bei 1k Investment nicht wirklich nach oben, wenn das Depot 100, 200 oder 500k groß ist.

Aktien sind kein Investment für die Ewigkeit

Generell ist mein Depot auf Buy & Hold ausgerichtet. Ich will meine Positionen bis ins Alter halten und erst dann Verkaufen oder Dividende nicht mehr reinvestieren. Zu spät verstand ich, dass jedes Unternehmen in 30-50 Jahren Pleite gehen oder zumindest in der Bedeutungslosigkeit verschwinden kann. Selbst wenn ich eine Aktie aus Überzeugung kaufe, muss ich auf dem Laufenden bleiben und im Zweifel zur richtigen Zeit verkaufen. Das kostet Zeit, die ich in ein ETF-Portfolio nicht investieren müsste. Geht's mit der Weltwirtschaft den Bach runter, haben wir ganz andere Probleme.

Den Markt zu schlagen ist aufwendig und gelingt oftmals nicht

Die Alternative zu Buy & Hold ist die Auswahl vielversprechender Unternehmen, die eben nur für eine gewisse Zeit gehalten werden. Diese "Strategie" verfolgte ich zum Ende hin mit $ETSY (+3,22 %) , $GTLB (+5,51 %) und $YOU (+1,8 %) als Ergänzung zu meinen ETF. Schnell wurde mir aber klar, dass das noch viel mehr Zeit frisst (richtiges Unternehmen im richtigen Umfeld mit den richtigen Ein- und Verkaufszeitpunkten identifizieren und noch deutlich häufiger und intensiver mit dem Unternehmen + Marktumfeld beschäftigen) und es trotzdem alles andere als leicht ist, den Markt damit zu schlagen. Zudem fehlten mir hier erst recht die 🥚🥚, um eine signifikante Summe zu investieren.

Auch ein eigener ETF aus Einzelaktien nach Vorbild von @Simpson
ist aufwendig

Beim $VWRL (+0,87 %) geschieht das Rebalancing automatisch. Ich muss mich um nichts kümmern. Würde ich meinen eigenen ETF aus Einzelaktien bauen, müsste ich mich trotzdem häufig mit meinem Depot beschäftigen, um Werte ggf. auszutauschen. Da zahle ich lieber den TER, damit das ein Index + Anbieter automatisch für mich macht.

Krypto > Aktien

Es bleibt natürlich die Frage, warum ich mich von meinen Aktien aber nicht von meinem Krypto trenne. Mit Krypto beschäftige ich mich seit 2011 und damit deutlich länger als mit Aktien. Ich verstehe Krypto deutlich besser als Aktien und empfinde es auch als einfacher dort am Ball zu bleiben. Krisen, makroökonomische Veränderungen, CEO-Wechsel, schlechte Quartalszahlen und die ganzen anderen Sachen, die den Kurs einer Aktie nachhaltig beeinflussen können, interessieren meine Krypto-Strategie nicht. Zudem gehe ich mit Krypto ein wesentlich höheres Risiko als mit Aktien, habe aber gleichzeitig auch gigantische Renditechancen. Aus 1k-Investments kann durchaus eine lebensverändernte Summe werden.

Bye Bye getquin

Die Community leistete einen wesentlichen Beitrag dazu, dass ich meine Strategie und mein Ziel finden konnte. Dazu habe ich für einen langen Zeitraum wirklich jeden (!) Beitrag auf getquin gelesen und gleichzeitig meine Überlegungen und Erkenntnisse in eigene Beiträge niedergeschrieben (sorry, meine Beiträge waren nicht für euch, sondern primär für mich - so wie Esel halt sind). Meine Strategie und mein Ziel habe ich gefunden. Meine finanzielle Bildung konnte ich vervielfachen. Natürlich ist es nicht ausgeschlossen, dass ich auch in Zukunft noch etwas an meiner Strategie ändere und sicherlich bin ich auch nicht allwissend. Aber ich fühle mich aktuell so wohl mit meinem Wissen und meiner Strategie, dass es nur noch wenige Beiträge auf getquin gibt, die mein Interesse wecken. Entsprechend lese ich auch deutlich seltener Beiträge als noch vor ein paar Monaten. Zudem gibt es nur noch wenige Themen, die mich so interessieren und über die noch nicht gesprochen wurde, dass ich zu diesen einen Beitrag verfassen möchte.

Trotzdem werde ich getquin natürlich erhalten bleiben. Ich werde euch weiterhin mit meinen Kommentaren nerven und hab auch noch 1, 2 Beiträge in der Hinterhand, die ich auf jeden Fall noch veröffentlichen möchte. Aber ihr werdet in nächster Zeit sicherlich weniger von mir lesen.

Sooooooooo viel Freizeit

Weniger mit Finanzen beschäftigen, seltener ins Depot schauen, weniger Zeit auf getquin verbringen, ... was mach ich nur mit meiner ganzen Freizeit? Nun ja, es stehen 2 größere Veränderungen dieses Jahr in meinem Leben an, die sicherlich auch dazu beigetragen haben, dass ich mich weniger mit Finanzen und allem drum herum beschäftigen möchte.

Zum einen werde ich einen neuen Job anfangen, der gerade in den ersten Monaten natürlich viel Zeit fressen wird, die ich anderswo einsparen muss. Durch das höhere Gehalt kann ich es mir dann aber auch noch komfortabler leisten, nicht den Markt zu schlagen und nur stur in ETF zu investieren 😁. Und zum anderen werde ich dieses Jahr, sofern alles gut geht, zum 1. mal Papa 😍. 

Es gibt für mich also viele Gründe, meine Prioritäten in ein paar Monaten anders zu legen - und das werde ich auch. Ich hoffe natürlich trotzdem, dass ich auch mit neuem Job und als DonkeyDad der Community erhalten bleiben kann, wenn auch nicht mehr so aktiv wie zuvor. In diesem Zuge werde ich auch mein Mitwirken in unserem Podcast einstellen. Wann das genau sein wird, werdet ihr noch erfahren. Erstmal sind noch ein paar Interviews geplant. Mein Portfolio werde ich hier auf jeden Fall weiter tracken, hier habt da in den letzten Monaten echt einen mega Job gemacht, @getquin ! 

In diesem Sinne noch einmal vielen Dank an die Community hier, von der ich so unfassbar viel lernen durfte. Ihr seid die Besten 😍

Verkauf meiner letzten Aktie

$ETSY (+3,22 %) war meine zweite Aktie überhaupt, Haltedauer von 1232 Tagen und Verkauf mit +166%. Umschichtung in meine ETF. Die letzten Tage mussten schon $GTLB (+5,51 %) und $YOU (+1,8 %) weichen. Insbesondere $YOU (+1,8 %) mit deutlichem Verlust, aber man soll ja auch nicht davor zurückschrecken, mit Verlust zu verkaufen, wenn es nicht mehr passt - irgendein Esel hatte dazu mal einen Beitrag verfasst 😁.

Jetzt ist mein Portfolio = ❤️. Warum? Kommt irgendwann demnächst als separater Beitrag. Nicht auszuschließen, dass ich in ferner Zukunft auch noch meine beiden Branchen-ETF in den $VWRL (+0,87 %) umschichte und damit meinem Vorbild @FrauManu folge 🥰. Das ist aktuell zwar nicht angedacht, aber der Kopf ist ja schließlich rund, damit sich die Richtung beim Denken ändern kann.

@Minusgeschaeft wie schaut's bei dir aus?

Außerdem ist die neue Podcast-Folge mit @InvestmentPapa
@Koenigmidas und mir online. Hört mal rein 🚀🥕

https://podcasters.spotify.com/pod/show/eselundkoenig/episodes/Teil-7-Ein-vterlicher-Rat-e21c3ac