Etsy Inc $ETSY (-3,3 %) hat heute die Anleger enttäuscht – und das gleich ordentlich! Die Zahlen zum vierten Quartal 2024 zeigen, dass die Plattform mit einem Rückgang der aktiven Käufer um fast 3% auf 89,6 Millionen zu kämpfen hat. Das hat sich auch auf den Umsatz ausgewirkt: Die Bruttowarenverkäufe sanken um fast 9%.

Auf der positiven Seite konnte Etsy jedoch den Umsatz um 1% auf $852 Millionen steigern. Das lag vor allem an einer verbesserten Werbe-Strategie, die auch zu einem beeindruckenden Anstieg des Nettogewinns um 56% auf $130 Millionen führte.

Trotz dieser positiven Trends ist die Sorge um die Nutzerbindung groß. Was denkt ihr – kann Etsy seine Käufer zurückgewinnen, oder stehen wir vor einem weiteren Rückgang? Diskutiert mit uns! 👍

Etsy fällt, nachdem Umsatz Erwartungen verfehlt + Microsoft mit Durchbruch im Quantencomputing + Mercedes-Benz mit Gewinneinbruch wegen China + Airbus nimmt sich für 2025 deutlich mehr vor + Knorr-Bremse stellt höhere Dividende in Aussicht

Etsy $ETSY (-3,3 %)fällt, nachdem der Umsatz in Q4 die Erwartungen verfehlt

• Die Aktien von Etsy (ETSY) fielen am Mittwoch um mehr als 10%, nachdem der Umsatz des Unternehmens im vierten Quartal hinter den Erwartungen der Analysten zurückblieb.
• Das Unternehmen meldete für Q4 einen Nettogewinn von $1,03 pro verwässerter Aktie, verglichen mit $0,62 im Vorjahr.
• Die von FactSet befragten Analysten hatten $0,93 erwartet.
• Der Umsatz für das Quartal, das am 31. Dezember endete, betrug 852,2 Millionen Dollar, verglichen mit 842,3 Millionen Dollar im Vorjahr.Die von FactSet befragten Analysten hatten $861,8 Millionen erwartet.
• Das Unternehmen sagte, es erwarte, dass das Wachstum des Bruttowarenumsatzes im ersten Quartal ähnlich stark zurückgehen wird wie im vierten Quartal 2024, das einen Rückgang von 6,8% verzeichnete.
• Die Analysten von FactSet erwarten für Q1 einen Bruttoumsatz von $2,90 Milliarden.

Microsoft $MSFT (+0,24 %)mit Durchbruch im Quantencomputing mit neuem Majorana-1-Chip

• Microsoft hat 17 Jahre lang an einem neuen Material und einer neuen Architektur für Quantencomputer geforscht.
• Jetzt gelang der Durchbruch mit dem neuen Majorana 1 Chip, wie The Verge berichtet.

Mercedes-Benz $MBG (-0,41 %)fährt wegen China-Schwäche deutlichen Gewinneinbruch ein

• Der Autobauer Mercedes-Benz hat im vergangenen Jahr vor allem wegen des schlecht laufenden Geschäfts in China einen deutlichen Gewinneinbruch erlitten.
• Das Konzernergebnis fiel im Jahresvergleich um gut 28 Prozent auf 10,4 Milliarden Euro, wie das Dax-Unternehmen am Donnerstag mitteilte.
• Die Stuttgarter hatten bereits im September ihre Gewinnerwartungen drastisch kappen müssen.
• Die Dividende soll um einen Euro auf 4,30 Euro je Aktie gekürzt werden.
• Zudem will Mercedes einen weiteren Aktienrückkauf in Höhe von bis zu 5 Milliarden Euro starten, sofern die Hauptversammlung ihn genehmigt.
• Auf dem wichtigsten Einzelmarkt China kaufen wohlhabende Kunden weniger teure Autos von Mercedes, was die hohe Profitabilität der Vorjahre schmilzen lässt.
• 2024 blieben im Pkw-Geschäft vor Zinsen, Steuern und Sonderposten konzernweit nur noch 8,1 Prozent des Umsatzes als operativer Gewinn hängen.
• Das war noch etwas weniger als von Fachleuten erwartet.
• Ein Jahr zuvor waren es noch 12,6 Prozent gewesen, in den beiden Jahren davor noch mehr. Der Umsatz fiel im Gesamtjahr um 4,5 Prozent auf 145,6 Milliarden Euro.
• Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern rutschte um fast ein Drittel auf 13,6 Milliarden Euro ab und fiel damit etwas besser aus als von Experten befürchtet.

Airbus $AIR (+1,64 %)nimmt sich für 2025 deutlich mehr vor - Gewinnprognose enttäuscht

• Der weltgrößte Flugzeugbauer Airbus nimmt sich nach einem holprigen Jahr für 2025 mehr Auslieferungen und Gewinn vor.
• Vorstandschef Guillaume Faury will im laufenden Jahr etwa 820 Passagierjets ausliefern und damit über 50 mehr als im Vorjahr, wie der Dax-Konzern am Donnerstag in Toulouse mitteilte.
• Der operative Gewinn vor Sonderposten (bereinigtes Ebit) soll auf etwa 7 Milliarden Euro klettern, nachdem er 2024 auf weniger als 5,4 Milliarden Euro gefallen war.
• Analysten hatten sich vor allem für 2025 etwas mehr ausgerechnet.
• Für das abgelaufene Jahr dürfen die Anteilseigner allerdings mit einer höheren Dividende rechnen: Airbus will je Aktie 3 Euro ausschütten, davon 1 Euro als Sonderdividende.
• Für 2023 hatte der Konzern je Anteilsschein 2,80 Euro ausgezahlt - auch damals hatte es einen Euro Sonderdividende gegeben.
• Im abgelaufenen Jahr steigerte der Hersteller seinen Umsatz um sechs Prozent auf 69 Milliarden Euro.
• Der bereinigte operative Gewinn ging jedoch um neun Prozent auf 5,4 Milliarden Euro zurück.
• Einerseits hatte Airbus wegen knapper Bauteile mit 766 Passagierjets weniger Maschinen ausgeliefert als ursprünglich gedacht.
• Andererseits zehrten Belastungen im Raumfahrtgeschäft und beim Militärtransporter A400M am Ergebnis.
• Der Überschuss wuchs wiederum um zwölf Prozent auf 4,2 Milliarden Euro, nachdem er im Vorjahr unter ungünstigen Wechselkursen gelitten hatte.
• Während Faury an seinen jüngsten Ausbauplänen für die Passagierjet-Produktion festhält, müssen die Käufer des neuen Frachtflugzeugs A350F länger auf ihre Maschinen warten.
• Statt im Jahr 2026 soll das erste Exemplar nun erst in der zweiten Jahreshälfte 2027 in Dienst gehen.

Knorr-Bremse $KBX (+0,2 %)will weiter wachsen und stellt höhere Dividende in Aussicht

• Der Lkw- und Zugbremsenhersteller Knorr-Bremse strebt für das laufende Jahr ein weiteres Wachstum an.
• So soll der Umsatz auf 8,1 bis 8,4 Milliarden Euro zulegen, teilte das Unternehmen am Donnerstag in München bei der Vorlage der Zahlen für 2024 mit.
• Die bereinigte Marge auf das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (Ebit) sieht das Management 2025 bei 12,5 bis 13,5 Prozent. Im vergangenen Geschäftsjahr lagen die Erlöse mit fast 7,9 Milliarden Euro in etwa auf Vorjahresniveau.
• Rückgänge im Nutzfahrzeuggeschäft konnten durch Wachstum in der Bahnsparte ausgeglichen werden.
• Das bereinigte Ebit legte um 8,2 Prozent auf 966,4 Millionen Euro zu, die entsprechende Marge verbesserte sich um einen Prozentpunkt auf 12,3 Prozent.
• Hierbei profitierte Knorr-Bremse von seinem laufenden Restrukturierungsprogramm.
• Für 2024 kündigte das Unternehmen eine steigende Dividende an.
• Zuletzt hatte Knorr-Bremse mindestens eine stabile Zahlung in Aussicht gestellt - nach zuletzt 1,64 Euro je Aktie.

Donnerstag: Börsentermine, Wirtschaftsdaten, Quartalszahlen

• ex-Dividende einzelner Werte
• BP 0,08 USD
• Microsoft 0,83 USD
• Imperial Brands 0,54 GBP
• Applied Materials 0,40 USD
• AstraZeneca 21,00 GBX
• easyJet 0,12 GBP
• GSK 0,16 GBP

• Quartalszahlen / Unternehmenstermine USA / Asien
• 05:00 Lenovo Quartalszahlen
• 13:00 Walmart Quartalszahlen
• 13:30 Alibaba Quartalszahlen
• 14:00 Walmart Analystenkonferenz
• 17:00 Visa Investorentag
• 22:00 Booking Holdings Quartalszahlen

• Quartalszahlen / Unternehmenstermine Europa
• 07:00 Mercedes-Benz | Airbus | Zurich Insurance | Knorr-Bremse | Krones | Renault Jahresergebnis
• 07:30 Schneider Electric | Indus Holding Jahresergebnis
• 08:00 Anglo American | Repsol | Lloyds Banking Jahresergebnis | Mercedes-Benz Analysten- und Pressekonferenz
• 09:00 Knorr-Bremse BI-PK
• 09:15 Airbus PK
• 10:00 Infineon | Siemens Energy HV
• 13:00 Zurich Insurance Analystenkonferenz
• 14:30 Krones Telefonkonferenz
• 18:00 Leonardo | Imerys Quartalszahlen

Wirtschaftsdaten

08:00 DE: Erzeugerpreise Januar PROGNOSE: +0,5% gg Vm/+1,2% gg Vj zuvor: -0,1% gg Vm/+0,8% gg Vj | Umsatz im Gastgewerbe Dezember und Jahr 2024

08:00 CH: Handelsbilanz Januar

12:00 EU: EZB-Bilanz 2024

14:30 US: Erstanträge Arbeitslosenhilfe (Woche) Vorwoche PROGNOSE: 215.000 zuvor: 213.000

14:30 US: Philadelphia-Fed-Index Februar PROGNOSE: 13,2 zuvor: 44,3

15:30 US: Fed-Chicago-Präsident Goolsbee, Rede bei Veranstaltung "Chicagoland Chamber Mid-Market", Chicago

16:00 EU: Index Verbrauchervertrauen Eurozone (Vorabschätzung) Februar PROGNOSE: -13,9 zuvor: -14,2

16:00 US: Index der Frühindikatoren Januar PROGNOSE: -0,2% gg Vm zuvor: -0,1% gg Vm

Wayfair ($W) (-0,25 %) war während der Pandemie ein klarer Gewinner im E-Commerce, erlebte danach jedoch einen drastischen Absturz. Nachdem sich der Markt nun stabilisiert, fragen sich Investoren: Ist Wayfair reif für ein Comeback oder bleibt das Unternehmen unter Druck?

Überblick: Was macht Wayfair? 

Wayfair ist einer der weltweit größten Online-Händler für Möbel und Wohnaccessoires. Das Unternehmen betreibt ein Asset-Light-Modell, das heißt, es produziert keine eigenen Möbel, sondern vermittelt Produkte über ein breites Netzwerk von Herstellern und Lieferanten.

✅ Wayfair.com: Hauptplattform für den Online-Möbelhandel in den USA, Kanada und Europa.

✅ Wayfair Professional: B2B-Plattform für Unternehmen und Inneneinrichter.

✅ Perigold, AllModern, Birch Lane und Joss & Main: Weitere Marken, die verschiedene Design-Stile abdecken.

Wayfair setzt stark auf Datenanalyse und KI, um Kaufverhalten zu verstehen und die Lieferkette zu optimieren.

Konkurrenz: Wer sind die Mitbewerber? 

🔸 Amazon ($AMZN) (+1,17 %) & Walmart ($WMT) (+0,06 %) – Riesige Konkurrenz im Online-Handel, die ebenfalls Möbel anbieten.

🔸 IKEA – Der stationäre Möbelgigant, der seine Online-Präsenz stetig ausbaut.

🔸 Home Depot ($HD) (-0,87 %) & Lowe’s ($LOW) (-0,65 %) – Wichtige Wettbewerber im Bereich Home & Living.

🔸 Etsy ($ETSY) (-3,3 %) & kleinere Spezialhändler – Konkurrenz durch individuelle Möbel- und Dekorationsanbieter.

Wayfair hat den Vorteil, ein reiner Online-Spezialist für Möbel zu sein, muss sich aber gegen finanzstarke Rivalen behaupten.

Chancen: Warum könnte Wayfair ein Comeback erleben? 

✅ Effizienzsteigerungen: Wayfair hat in den letzten Quartalen stark an der Kostenstruktur gearbeitet und Personal abgebaut.

✅ Stabilisierung der Nachfrage: Nach dem extremen Boom 2020-2021 und dem Rückgang 2022-2023 könnte sich der Markt nun normalisieren.

✅ Besseres Konsumklima: Sinkende Inflation und potenzielle Zinssenkungen könnten die Kaufkraft stärken.

✅ Verbesserte Margen: Das Unternehmen hat zuletzt höhere Bruttomargen erzielt, was auf bessere Kostenkontrolle hindeutet.

✅ Ausbau des B2B-Geschäfts: Wayfair Professional wächst weiter und könnte langfristig ein stabiler Umsatzbringer sein.

Risiken: Was könnte Wayfair weiterhin belasten? ⚠️

⚠️ Hoher Wettbewerbsdruck: Amazon, IKEA und Walmart sind starke Gegner mit besseren Lieferketten.

⚠️ Abhängigkeit von Makrofaktoren: Hohe Zinsen und eine schwache Konsumstimmung könnten die Erholung verzögern.

⚠️ Profitabilität bleibt fragil: Wayfair hat in der Vergangenheit Verluste gemacht und muss zeigen, dass es nachhaltig Gewinne erzielen kann.

⚠️ Logistik- und Lagerkosten: Trotz Effizienzsteigerungen bleibt der Versand sperriger Möbel eine Herausforderung.

⚠️ Kundentreue: Anders als bei Apple oder Tesla haben Kunden wenig Bindung zu Wayfair – viele vergleichen einfach Preise mit der Konkurrenz.

Fazit: Turnaround-Chance oder Value-Trap? 

Wayfair könnte 2025 einer der spannendsten Turnaround-Kandidaten sein. Das Unternehmen hat hart an seiner Kostenstruktur gearbeitet und könnte von einer Erholung der Konsumlaune profitieren. Doch der Wettbewerb bleibt intensiv, und es ist noch nicht sicher, ob Wayfair nachhaltig profitabel wird.

Was denkt ihr? Hat Wayfair das Potenzial für eine starke Erholung oder bleibt die Aktie ein Wackelkandidat? 🚀

Wenn man mal richtig in die Markt-Matrix eintaucht, braucht man auch ein bisschen Würze – und dafür habe ich mir ein Fünferpaket geschnürt:$GOOGL, (+3,54 %)
$TSLA (+5,39 %), $TIGR (-2,86 %), $SOFI (+3,74 %) und $ETSY (-3,3 %) .

GOOG rockt nicht nur die Suchmaschinenwelt, sondern präsentiert sich als KI-Monster, das uns immer wieder den nächsten Innovations-Kick liefert – auch wenn man beim Googeln manchmal denkt, dass sie uns absichtlich in den Wahnsinn treiben, nur um dann mit genialen Neuerungen um die Ecke zu kommen.

TSLA? Ach, der wilde Ritt mit Elon an der Spitze. Die Aktie sorgt für mehr Schlagzeilen als mancher Meme-Stock – da bleibt einem fast nur noch der Kopf schütteln, während man gleichzeitig applaudiert.

TIGR ist der Tiger im Portfolio, der mutig ins Risiko stürzt – quasi das Drama in Reinform. Ob er der Joker ist, der den Nervenkitzel liefert, oder einfach nur der, der immer wieder für Überraschungen sorgt, bleibt spannend.

SOFI bringt den FinTech-Rebell in die Runde, der die altgediente Bankenwelt ordentlich aufmischt. Während die konservativen Cracks skeptisch die Stirn runzeln, zeigt SOFI, dass Mut und Innovation manchmal die besten Karten sind.

Und ETSY? Der charmante Marktplatz für Kreative – ein stiller Aufsteiger, der beweist, dass auch Handgemachtes in einer Hightech-Welt seinen Platz hat.

Ironisch betrachtet ist dieses Fünferpaket wie ein Finanz-Kabarett, bei dem jeder sein eigenes Spiel spielt und zusammen ein schillerndes Kaleidoskop der Möglichkeiten ergeben. Keine Anlageberatung – nur ein überspitzter Blick auf die Chancen, die mir nächste Woche vielleicht den Einstieg erleichtern könnten.

Was meint ihr: Zocken wir mit den großen Jokern oder bleibt ihr lieber als Zuschauer?

#GOOG
#TSLA
#TIGR
#SOFI
#ETSY
#FinanzKabarett
#BörsenDrama
#InvestingMitWitz
#AufLock

Wie ich den MSCI World auf 13 Jahre um über 25.000% schlagen konnte

Teil 3: Meine Freundin ohne Finanz-Know-How änderte alles

Den ersten Teil meiner Investmentgeschichte (inkl. Hintergründe und TL;DR) findet ihr hier: https://getqu.in/JldknL/

Den zweiten Teil hier: https://getqu.in/Ptei6g/

Willkommen zum dritten Teil von Pleiten, Pech und Pannen beim Investieren. Was denkt ihr? Wie viele Teile benötigte ich, um eine Netflix Doku daraus zu machen?

Money, Money, Money

Mittlerweile (2018) hatte ich zuerst eine kleine, dann eine etwas größere Führungsposition übernommen. Wie ich das geschafft habe? Ganz einfach. Bei der Ersten bin ich meinem Chef so lange auf die Eier gegangen, bis ich sie bekommen habe. Bei der Zweiten gab es eine Umstrukturierung und mein Chef hat mich gefragt. Ich war mal wieder zur richtigen Zeit am richtigen Ort. Sicherlich war mein (noch nicht abgeschlossenes) berufsbegleitendes Studium auch hilfreich, da ich Belastbarkeit und Durchhaltevermögen beweisen konnte. So war es mir möglich, mein Jahresgehalt von 36.000 Euro Brutto zuerst auf knappe 50.000 Euro und später auf ca. 75.000 Euro zu steigern. Da gleichzeitig meine Lebenshaltungskosten nur marginal stiegen, hatte ich auf einmal viel Geld zur Verfügung. Grund genug, mich erstmals ein wenig intensiver mit dem Thema Finanzen zu beschäftigen.

Wohin mit dem ganzen Geld?

Zu allererst fing ich an, meine bisherigen Investments und die damit verbundenen Renditen aufzuschreiben und auszurechnen. Händisch in einer Textdatei. Zum Glück gibt es dafür heute getquin. Allerdings hat mir das händische Aufschreiben geholfen zu verstehen, wie sich Rendite und Co überhaupt berechnen, welche Einflussfaktoren es gibt, wie sich diese auswirken, ... Jedenfalls hatte ich das Gefühl, dass mir mein Bankberater immer viele schöne Sachen erzählt, aber die Rendite meistens grottig ist. Und ich hatte Recht.

Ich nahm mir deshalb vor, keinen dummen Empfehlungen meines Bankberaters mehr zu folgen. Stattdessen schaffte ich es sehr gut, weiterhin selbst dumme Entscheidungen zu treffen. Dazu gehörte bspw. ein Investment in ein Nachrangdarlehen eines lokalen Unternehmens über Crowdfunding (Risiko-Rendite-Verhältnis war grottig, ist aber gut gegangen) und einem Sparplan auf einen ETF mit hoher Dividende und geringer Rendite.

Ich traf aber auch einige Entscheidungen, die ich als "noch okay" bezeichnen würde. Bspw. das Investment in P2P Kredite und in einen DAX ETF. Zufällig richtig gut bzw. genau richtig waren meine Sparpläne auf $IWDA (+0,21 %) und einen IT ETF. Gewissermaßen investierte ich in alles, was nicht bei 3 auf den Bäumen war. @Koenigmidas macht das heute noch so 😘.

Das meiste Geld floss aber weiterhin in Festgeldkonten, da ich nach wie vor als Ziel die Finanzierung eines Eigenheims vor Augen hatte.

Eine hohe Sparrate kann dumme Investitionen (teilweise) ausgleichen

Mein Vermögen wuchs mittlerweile auf einen 6 stelligen Betrag an. Wie viel genau weiß ich nicht mehr (und wusste es damals vermutlich auch nicht). Vielleicht knappe 200k. Verrückt, wenn man bedenkt, dass ich hauptsächlich in Bausparer, Lebensversicherungen, Festgeld, Riester und gemamagten Fonds investierte und der Krypto Markt am Boden lag. Aber meine Sparquote war zu dieser Zeit einfach phänomenal, ich startete, dank meiner Eltern, sehr früh und die fondsgebundene Riesterrente lief ziemlich gut 🚀.

2019 hatte ich dann mein berufsbegleitendes Studium nach Abi, Bachelor und Master endlich abgeschlossen und war auch mit meinem 1-jährigen Intensivkurs in Englisch fertig. Ich hatte damit Zeit, mich noch stärker mit meinen Finanzen zu beschäftigen und zu lernen. Zuerst stand Krypto auf dem Plan. Ich begann meine Krypto Investitionen zu verstehen und zu erkennen, in welchen Blödsinn ich investiert hatte. Also verkaufte ich viele (nicht alle) meiner Altcoins und schichtete den Erlös in $BTC (-1,34 %) und $ETH (-3,09 %) um. Einen Exit Plan hatte ich nicht mehr, hatte das Geld aber abgeschrieben und wollte hodln, bis es wertlos oder lebensverändernd wurde. Als dann der Bull Run 2020 startete, investierte ich per Sparplan doch wieder in einige unsinnige Altcoins und probierte verrückte Krypto Produkte auf Binance aus 🤦. Damit habe ich selbstverständlich nur Geld verloren.

Parallel kaufte ich meine ersten Einzelaktien. Als IT Nerd bin ich in einem Buch über Unternehmen mit moderner Unternehmenskultur und IT im Fokus gestolpert. Das war die einzige (!) Grundlage für den Kauf von $ING (+0,92 %) und $ETSY (-3,3 %) 😅. Ihr seht, ich war auch vor ein paar Jahren noch ohne Sinn und Verstand unterwegs. Rückblickend erwischte ich mit 36 Euro aber zumindest bei Etsy einen idealen Einstiegskurs und mit 100 Euro keinen ganz schlechten Kurs zum Verkauf. Die ING-Aktien konnte ich nach einigen Jahren Haltezeit bei +/- 0 verkaufen.

Aus Wasser wird Wein. Aus Festgeld werden ETF.

Ich war dabei so überzeugt von mir selbst und gleichzeitig dermaßen überzeugend, dass einige Menschen grenzenloses Vertrauen in meine Fähigkeiten entwickelten, die sich eigentlich auf Bankberater Niveau befanden. So auch meine Freundin, der ich empfahl, einen Sparplan auf einen MSCI World zu starten (Glücksgriff). Machte sie dann auch. Mit 700 Euro monatlich 🤯. Und ich fütterte meine ETF mit 500 Euro monatlich trotz höherem Einkommen und vermeintlich höherer finanzieller Building. Das war für mich der Wachruf. "Esel" dachte ich mir. "Esel, wie kann es sein, dass deine Freundin, der du gerade die Finanzwelt erklärt hast, von sich aus eine höhere Sparrate ansetzt als du selbst???". Ich musste aufhören, Wein (ETF) zu predigen und Wasser (Festgeld) zu trinken. Und das tat ich dann auch. Von da an sparte ich deutlich mehr in meine schlecht gewählten ETF und entsprechend weniger in Tages- und Festgeld. Rückblickend war das einer von zwei entscheidenden Wendepunkte in meiner Investorenkarriere.

Der zweite Wendepunkt in meiner Investorenkarriere war Kellogg's $K (-0,66 %). Aber dazu mehr im 4. Teil: https://getqu.in/d4GUta/

Earnings kommende Woche 🚀

$AMZN (+1,17 %)

$AMD (+0,9 %)

$SOFI (+3,74 %)

$MSFT (+0,24 %)

$AAPL (+0,56 %)

$META (+1,26 %)

$GOOGL (+3,54 %)

$INTC (+2,69 %)

$PYPL (-0,03 %)

$LLY (-1,67 %)

$F (-0,4 %)

$SNAP (+1,08 %)

$CMG (-0,21 %)

$COIN (+0,2 %)

$UBER (+1,8 %)

$BP. (-0,05 %)

$MCD (-1,33 %)

$HOOD (-0,26 %)

$PFE (-0,91 %)

$V (-0,29 %)

$NOVA

$ETSY (-3,3 %)

$ON (-1,23 %)

$FUBO

$PTON (+6,43 %)

$TMDX (+0,34 %)

$FSLR (+0,96 %)

$RIOT (+3,14 %)

$ROKU (+0,09 %)

$RCL

$CVNA (+0,2 %)

$CVX (+0,08 %)

$CAT (+0,54 %)

$HUM (-1,57 %)

$CDNS (+1,3 %)

$SBUX (+1,27 %)

$WM (-1,06 %)

$NXT

$THC

$JBLU (-3,82 %)

$CROX (-0,95 %)

$XOM (-0,37 %)

$MRK (-2,33 %)

$RDDT (-2,71 %)

$PHIA (-0,68 %)

$VFC (-2,05 %)

$RIG (+2,86 %)

$COP (-0,53 %)

$EPD

$RMBS (+12,63 %)

📣 Alle diese Aktien haben heute irgendwann neue 52-WOCHEN-Tiefststände erreicht

📣 All these stocks hit new 52 WEEK LOWS at some point today

Boeing $BA (-0,49 %)

Chevron $CVX (+0,08 %)

Occidental $OXY (-0,67 %)

$ETSY (-3,3 %)

Mobileye $MBLY

$APA (+0,51 %)

Bath & Body Works $BBWI (-2,09 %)

Franklin Resources $BEN (-1,17 %)

Cleveland Cliffs $CLF (+0,75 %)

Conoco $COP (-0,53 %)

Coterra $CTRA (-0,29 %)

Devon Energy $DVN (-2,85 %)

Estee Lauder $EL (+2,94 %)

Equinor $EQNR (-0,43 %)

GlobalFoundries $GFS (+0,91 %)

Halliburton $HAL (-1,53 %)

Hess $HES

Nucor $NUE (-0,96 %)

Mosaic $MOS

Schlumberger $SLB (-1,15 %)

Stellantis $STLAM (+1,81 %)

Top Golf $MODG (+0,55 %)

Dave & Bysters $PLAY

Wirtschaft am 03.05.2024…

Ereignisreiche Woche geht nun zu Ende ⤵️

Diese Woche hatte es in sich. Wir hatten viele Quartalszahlen der großen Unternehmen. $AMZN (+1,17 %) Amazon, $AMD (+0,9 %) AMD, $MMM (-1,44 %) 3M, $MCD (-1,33 %) McDonalds, $KO (-1,37 %) CocaCola, $QCOM (-0,9 %) Qualcomm, $PFIZER Pfizer, $MA (+0,13 %) Mastercard, $ETSY (-3,3 %) Etsy, $SBUX (+1,27 %) Starbucks und so weiter.

Gestern kamen nachbörslich noch folgende dazu:

$AAPL (+0,56 %)
Apple
übertrifft im zweiten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $1,53 die Analystenschätzungen von $1,50. Umsatz mit $90,8 Mrd. über den Erwartungen von $90,32 Mrd. iPhone-Umsatz im zweiten Quartal bei 45,96 Milliarden Dollar (Konsens 46,4 Mrd, Vorjahr 51,3 Mrd). Apple gibt grünes Licht für Aktienrückkauf im Volumen von $110 Mrd, der größte Aktienrückkauf in der Geschichte des Unternehmens. Apple signalisiert zudem, dass im laufenden Quartal mit einem Umsatzwachstum zu rechnen ist. auch die Dividende wird um 4% erhöht.

$COIN (+0,2 %)
Coinbase Global
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $4,40 die Analystenschätzungen von $1,01. Umsatz mit $1,64 Mrd. über den Erwartungen von $1,3 Mrd.

$BKNG (+1,01 %)
Booking Holdings
bereinigt um Einmaleffekte hatten Analysten mit einem Gewinn pro Aktie von 13,98 USD gerechnet. Booking hat 20,39 USD geliefert. Auch der Umsatz lag mit 4,42 Mrd. USD (+16,9 %) um 160 Mio. USD über den Erwartungen. Dank massiver Aktienrückkäufe ist die Zahl der ausstehenden Aktien im Vergleich zum Vorjahr um 9 % gesunken. Die Booking-Aktie legt deutlich zu.

$SQ (+1,31 %)
Block
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,85 die Analystenschätzungen von $0,72. Umsatz mit $5,96 Mrd. über den Erwartungen von $5,83 Mrd.

$NET (+2,23 %)
Cloudflare
übertrifft im ersten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von $0,16 die Analystenschätzungen von $0,13. Umsatz mit $378,6 Mio. über den Erwartungen von $373,24 Mio.

$NOVO B (+2 %)
Novo-Nordisk erzielt im 1. Quartal einen Umsatz von DKK 65,34 Mrd (VJ: DKK 53,36 Mrd), ein EBIT von DKK 31,85 Mrd (VJ: DKK 25,00 Mrd, Analystenprognose: DKK 29,04 Mrd) und einen Nettogewinn von DKK 25,40 Mrd (VJ: DKK 19,81 Mrd). Im Ausblick auf 2024 sieht das Unternehmen ein bereinigtes Umsatzplus von 19% bis 27% (Prognose: 25,9%) und einen Anstieg beim operativen Gewinn von 22% bis 30% (Prognose: 28,6%). Abnehmhilfen wie Wegovy und das Diabetesmittel Ozempic treiben die Zahlen an und treffen derzeit vor allem in den USA auf eine sehr hohe Nachfrage. Für 2024 plant das Unternehmen nun währungsbereinigt mit einem Umsatzwachstum von 19 bis 27 Prozent statt wie bisher mit 18 bis 26 Prozent, sowie mit einem Wachstum des operativen Gewinns von 22 bis 30 Prozent statt mit 21 bis 29 Prozent.

Auch die FED hat diese Woche wieder eine Sitzung gehabt und über die Zinsen gesprochen. Es wurde Wortwörtlich gesagt: „Der nächste Zinsschritt kann keine Erhöhung sein“. Auch wurde weiter der Juni in Aussicht gestellt. Der Markt wird nun ziemlich sicher, eine Zinssenkung für den Juni einpreisen. Sollte das dann nicht kommen oder sich vorher andeuten, das dass wieder ausgesetzt wird, könnte es auch wieder stark korrigieren. Bin gespannt was nun die EZB macht. Dort wär ja die letzte aussage, das man sich bei den Zinsentscheidungen nicht mehr von der FED abhängig machen will. Schauen wir mal, was dort demnächst entschieden wird.

Nächste Woche geht es weiter mit den Quartalszahlen. Es gab natürlich auch viele Zahlen aus Deutschland und Europa. Werde in der nächsten Woche auch versuchen von dort ein paar mit einzubringen, ohne das es zu viel wird.

Jetzt wünsche ich allen erst einmal ein schönes Wochenende. Die meisten werde ja in der nächsten Woche, auch eine kurze Woche haben.

Beste Grüße von der Ostseeküste

Martin

Time to say goodbye:)

War ein kleiner hypekauf, ohne darüber nachzudenken

Jahresrückblick 2023 – +147% im Depot. Jede Aktienanalyse in 2023 ein Volltreffer?

Hier findest du den kompletten Artikel in einer gut formatierten Web-Ansicht: Jahresrückblick 2023

Happy Birthday: 1 Jahr Investorsapiens

Das erste volle Jahr neigt sich dem Ende zu, damit ist für mich die Zeit gekommen den ersten Jahresrückblick zu machen und den ersten Geburtstag von investorsapiens.de zu feiern.

Weiterhin stelle ich alle bisherigen Aktienanalysen und Beiträge auf den Prüfstand.

Mit welchem Ziel entstand investorsapiens.de?

Mit dem Beginn des Technologieaktien-Crashs Ende 2021 / Anfang 2022 wiederholte sich das irrationale Verhalten vieler Anleger, welches ich bereits aus meiner weit zurückliegenden Zeit des Finanzcrashs (Anfang 2000er Jahre) kannte.

Solide unterbewertete Aktien wurden mit großen Verlusten verkauft und das noch übergebliebene Restgeld in gehebelte Optionsscheine gesteckt, in der Hoffnung die Verluste wie im Casino noch zurückzuholen. Ähnlich wie im Casino gewinnt bei Optionsscheinen in der Regel aber die Bank, der Zocker geht langfristig leer aus.

Fast noch schlimmer: manche haben in Panik alles verkauft und die Börse für immer verlassen.

Im Jahr 2023 kam ein neuer Trend dazu, man verkauft alle Einzelaktien mit Verlust und steckt das Geld in einen ETF.

Die ersten zwei Optionen sind keine Lösung. Gehebelte Optionsscheine und KO-Zertifikate führen bei 99 % der Anleger langfristig zum Totalverlust. Eine Erfahrung die auch ich bei meinen Anfängen vor 16 Jahres mit Optionsscheinen machen durfte.

Die Börse zu verlassen ist auch keine rationale Lösung. In Zeiten historisch hoher Inflation verliert das Geld sehr schnell an Kaufkraft. Außerdem gestaltet sich Vermögensaufbau ohne die Börse relativ schwierig.

Wie sieht es mit der 1–2 ETFs Anlagestrategie die aktuell hoch gehypt wird?

Ist es tatsächlich die beste Anlagestrategie, an die nichts drankommt?

Vielen Anlegern scheint nicht bewusst zu sein, woraus der ETF eigentlich besteht. Denn die Aktien, die im Crash gegen den ETF eingetauscht werden, bilden fast 1/3 des ETFs und sind tatsächlich auch über die letzten 10–15 Jahre die Performancetreiber der ETFs gewesen. Die restlichen 2/3 vom ETF sind tausendfache Aktienbruchstücke von Unternehmen die 99 Prozent der Anleger nicht einmal kennen und selbst nie kaufen würden.

Keine Frage, ETFs sind als passive Anlagemöglichkeit gut und wichtig, auch ich empfehle in meiner Anlagestrategie den absoluten Anfängern, die keine Erfahrung an der Börse haben (oder keine Zeit / kein Interesse) mit einem FTSE All World / MSCI World zu beginnen. Auch ich kaufe den FTSE All World, in den ich nach und nach Gewinne aus den Aktien umschichte.

Die 1 ETF Strategie ist aber bei weitem nicht der beste Performer. Ein ETF der zu 5 % aus Apple besteht kann niemals mit der Performance von Apple mithalten. Wir sprechen hier über 10x bis 20x fache Performanceunterschiede zugunsten von Qualitätsaktien. Eine Einzelaktie hat natürlich ein höheres Ausfallrisiko, aber das ist ein Thema vom Risikomanagement und der Diversifikation. Bevor die ETF Anhänger in Weißglut und Schnappatmung verfallen, bitte einfach zu Ende lesen.

Darüber hinaus sah ich mit der Entwicklung der künstlichen Intelligenz noch lange vor dem Release von ChatGPT einen neuen technologischen disruptiven Umbruch kommen, einen sogenannten Kondratieff-Zyklus mit einer einmaligen Chance für die Anleger vom neuen Megatrend zu profitieren. Der Technologiecrash passte perfekt dazu, denn er ermöglichte einen historisch günstigen Einstieg (oder eine Nachkaufgelegenheit) in bestehende Qualitätsunternehmen wie NVIDIA, Microsoft, Google und weitere.

Wir alle begleiten aktuell die Entstehung einer neuen disruptiven Innovation und dürfen als Investoren von Anfang an dabei sein. Eine ähnliche Chance hatten die Investoren zuletzt in den frühen 2000ern mit der Verbreitung des Internets und des Web 2.0.

Mit der Veröffentlichung der Aktienanalysen wollte ich aus den oben genannten Gründen zeigen, dass die Börse weit mehr zu bieten hat als die „1-2 ETF Strategien“. Denn mit einem ETF kann man nicht „smart/gezielt“ investieren und sich an den Entwicklungen der Wirtschaft und der Welt zielgerichtet beteiligen. (Aber man kann mit einem Welt ETF durchaus ohne Aufwand am allgemeinen Wirtschaftswachstum profitieren, ohne sich mit der Börse aktiv zu beschäftigen).

Aktienanalysen 2023

14 Aktienanalysen 14 Volltreffer

Seit Januar 2023 veröffentliche ich hier und bei mir auf der Webseite ausführliche Aktienanalysen bestehend aus vier Teilen:

• Recherche zum Unternehmen und dem Geschäftsfeld
• aktuellen News und Zahlen
• aktueller Übersicht der Analystenmeinungen
• ausführliche Chartanalyse

100% Trefferquote mit durchschnittlich 83% Performance

An dieser Stelle möchte ich nochmal explizit darauf hinweisen, dass meine Aktienanalysen lediglich meine persönliche Sicht darstellen und trotz der hohen Trefferquote und der positiven Performance keine Anlageberatung und keine Kaufempfehlung darstellen. Ich erhebe keinen Anspruch auf Richtigkeit oder Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen. Viele Aktien befinden sich in meinem Depot.

Ergänzende Informationen zu der unten dargestellten Tabelle:

Die Aktien mit der negativen Performance (BASF, ETSY und MPT) waren Community-Wunschanalysen, in den ich auf Risiken und negative Entwicklungen hingewiesen habe. Die Entwicklung der Aktien ist nicht in die Performance eingerechnet, weil ich vom Handel mit Optionsscheinen und Hebelzertifikaten abrate. Würde man dies jedoch als „Kapitalerhalt“ dazurechnen, wäre die Performance noch höher.

PAYPAL hat sich stand heute nur sehr schwach entwickelt und ist mit einer Performance von + 4 Prozent minimal auf der positiven Seite zu verbuchen. Da ich jedoch weiterhin von einer positiven Tendenz ausgehe und weiter steigende Kurse erwarte, zähle ich diese Analyse dennoch zum Treffer und erwarte weiter steigende Kurse. PAYPAL befindet sich weiterhin in meinem Depot.

Am Ende der Liste habe ich die Position „BITCOIN“ ohne Datum. In den Abschnitten „Anlagestrategie“, sowie „Bitcoin“ erläutere ich warum ich einen Krypto-Anteil von 5 bis 10 Prozent im Depot für sinnvoll halte. Seit Ende 2022 / Anfang 2023 hat sich der Bitcoin mit ca. +150 Prozent ebenfalls positiv entwickelt.

Ich konnte hier keine ordentliche Tabelle einfügen, daher hier als Screenshot oder als Tabelle auf meiner Seite.

Aktie
Datum
Ausblick
Treffer
Performance

$TSLA (+5,39 %) 21.01.2023 positiv ja 150%

$AMZN (+1,17 %) 23.01.2023 positiv ja 75%

$BAS (+0,17 %) 29.01.2023 negativ ja -25%

$AAPL (+0,56 %) 29.01.2023 neutral – 25%

$META (+1,26 %) 03.02.2023 positiv ja 145%

$MSFT (+0,24 %) 08.02.2023 positiv ja 52%

$GOOGL (+3,54 %) 09.02.2023 positiv ja 61%

$NVDA (-0,49 %) 14.02.2023 positiv ja 200%

$ETSY (-3,3 %) 17.02.2023 negativ ja -56%

$ALV (+0,42 %) 25.02.2023 positiv ja 15%

$MPW (-5,73 %) 05.03.2023 negativ ja -60

$PYPL (-0,03 %) 18.05.2023 positiv ja 4%

$TUI1 (+0,17 %) 21.08.2023 positiv ja 20%

$SPLK 24.08.2023 positiv ja 36%

$BTC (-1,34 %) – positiv ja 150%

Einzelaktien Performance 83 Prozent

Baut man sich aus den 11 oben analysierten Aktien + Bitcoin ein Portfolio zusammen und gewichtet alles fiktiv mit zum Beispiel 1000 Euro. Wären aus 11.000 investierten Euros zum Ende des Jahres 20.080 Euro geworden. Eine Performance von + 83 Prozent. Apple (neutral), BASF (negativ), ETSY (negativ) und MPT (negativ) habe ich nicht in die Performance eingerechnet. Theoretisch könnte man die Aktien vor den ich gewarnt habe und die dann stark gefallen sind, nochmal als positive Rendite als "Kapitalerhalt" draufrechnen, darauf habe ich aber verzichtet, ich habe nur die positiven Ausblicke in die Auswertung aufgenommen.

Die beiden ETFs: FTSE All World und MSCI World kommen im Jahr 2023 auf eine Performance von ca. 20 Prozent. Wobei auch hier die Performance größtenteils auf dieselben Werte zurückzuführen ist. Die Top 10 von MSCI besteht nämlich aus: Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Alphabet, Meta und Tesla.

Depotentwicklung 2023

Ein Plus von 147 Prozent

Die Entwicklung des investorsapiens.de Depots betrug im Jahr 2023 (01.01.2023 bis 26.12.2023) insgesamt +147 Prozent, bezogen auf den absoluten Depotwert vom 31.12.2022.

Die Entwicklung setzt sich insgesamt aus der Performance der Investition, sowie den monatlichen Einzahlungen (Sparraten) zusammen. Hier muss ich natürlich der Vollständigkeit halber erwähnen, dass 2023 ein besonders gutes Jahr war. Wie viel wir in 2024 erreichen ist völlig offen.

Insbesondere die Investitionen in die KI und Technologie-Werte haben sich sehr gut entwickelt. Zum Vergleich lag die Depotentwicklung im Jahr 2022 bei +78 Prozent (Performance + Sparrate).

investorsapiens.de – Die Webseite

Am Ende möchte ich auch die Entwicklung der Seite / des Projektes investorsapiens.de selbst im Jahr 2023 beleuchten. Denn das steht in direktem Zusammenhang mit dem Content, den ich hier künftig zur Verfügung stelle.

Dem aufmerksamen Leser ist es vermutlich aufgefallen. Im Januar 2023 startete ich ein interaktives Format „Aktienanalyse der Woche“. Hierbei gab ich der Community eine Auswahl aus ca. 10 Aktien. Die Aktie mit den meisten Stimmen habe ich dann für euch analysiert. Im Februar habe ich manchmal sogar 2 Analysen pro Woche veröffentlicht:

• 4 Aktienanalysen im Januar
• 6 Aktienanalysen im Februar

Doch dann verschwand das Format „Aktienanalyse der Woche“ und die Aktienanalysen wurden nur noch selten veröffentlicht

• in den Monaten März bis Dezember gab es insgesamt nur noch 3 Aktienanalysen in 10 Monaten

Warum ist das so?

Auch wenn Aktienanalysen genau die Art von Content sind, die mir sehr viel Spaß machen, steht der Aufwand die Analysen sowohl inhaltlich als auch optisch aufzubereiten in keinem Verhältnis zum Feedback, dass ich bekommen habe. Nämlich gar keins. Trotz hoher vierstelliger Zugriffszahlen kamen kaum Social-Media-Follows oder Social-Media-Shares und kaum Newsletter-Abos zustande.

Eine Aktienanalyse dauert für mich alleine eine halbe Stunde: Ich überfliege aktuelle News, schaue mir die Kennzahlen an und führe schnell eine Chartanalyse bei Tradingview durch und schon habe ich alles, um eine fundierte Entscheidung zu treffen. Nach 16 Jahren Börse ist das ein Automatismus, der kaum noch Zeit und Aufwand erfordert.

Für einen ordentlichen Artikel / Beitrag brauche ich dagegen viele Stunden Zeit. Kommen noch Grafiken dazu, die erstellt werden müssen oder in einer ordentlichen Qualität unter Beachtung des Urheberrechts herausgesucht werden müssen, kann eine Analyse auch gerne 1-2-3 Tage dauern. Da ich hauptberuflich sehr viel arbeite, musste ich mir nach zwei Monaten die Frage stellen, ob ich weiterhin bereit bin 100 % meiner Freizeit für Aktienanalysen zu opfern, die mir am Ende gar nichts bringen. Spätestens nach dem „besorgten“ Anruf vom Finanzamt, ob es denn stimmen kann, dass die Webseite tatsächlich einen vierstelligen Verlust und keinerlei Einnahmen eingebracht hat, war mir klar, dass ich mir langfristig etwas überlegen muss. Noch nie zuvor hat sich das Finanzamt so rührend um mich gesorgt :D

Daher investierte ich mehr Zeit in informative Artikel und organische Reichweite. Im Zeitraum März bis Dezember 2023 habe ich 12 Artikel / Beiträge veröffentlicht, die auf die organische Reichweite ausgerichtet sind. Hier war das Feedback sofort spürbar. Wachsende organische Besucherzahlen, Kooperationsanfragen von Unternehmen, Universitäten und anderen Finanzblogs und Organisationen waren eine willkommene Abwechslung. Das langfristige Mindestziel muss die Deckung der laufenden Fixkosten sein, denn aktuell finanziere ich dieses Projekt aus meinem eigenen Depot, was definitiv nicht gesund ist und ein sehr teures Hobby ist.

Um das oben beschriebene beispielhaft in Zahlen zu fassen: Die Aktienanalyse für NVIDIA, mit über 200 Prozent Performance wurde ganze 0 mal geshared. Weder bei Facebook, noch bei Twitter noch bei irgendwelchen anderen Social Media Netzwerken. Die Resonanz lag bei sage und schreibe 0 und das trotz vierstelliger Lesezugriffe.

Da ich aber kein Mensch bin, der schnell aufgibt, lasse ich der Sache noch etwas Zeit. Vielleicht finden die Aktienanalysen doch mehr Anklang, bzw. das Feedback entspricht zumindest im Ansatz den Zugriffszahlen. Dann bin ich selbstverständlich auch bereit wieder mehr Zeit und Energie in die Analyse fließen zu lassen. Macht euch also sehr gerne bemerkbar, wenn ihr mehr Aktienanalysen in 2024 sehen wollt:

Abonniert den Newsletter, folgt mir auf Social Media und bei Getquin. Für euch ist das nur ein Klick, für mich ein sicheres Zeichen, dass die Arbeit nicht umsonst war.

Bis dahin Happy New Year 2024, einen guten Rutsch in ein nicht weniger erfolgreiches und profitables Jahr 2024 🙂 🥂