3Tg·

Portfolio Feedback

Hallo zusammen,

ich würde gerne euer Feedback zu meiner Portfolio-Strategie einholen. Hier die Eckdaten:

Alter: 20 Jahre

Anlagehorizont: Sehr lang (mehrere Jahrzehnte)

Strategie: Zunächst einmal Investition danach über Sparplan investieren + B&H

1. Das geplante Portfolio

Ich plane folgende Aufteilung für mein Depot. Wichtig: Die 20% in den Dividenden-ETF fließen nur so lange, bis mein Freistellungsauftrag durch die Ausschüttungen voll ausgeschöpft ist. Danach fließt frisches Geld nur noch in die anderen beiden Positionen.

55% Vanguard FTSE All-World (Basis) $VWCE (-0,72 %)
25% Xtrackers MSCI World Momentum
$XDEM (-1,71 %)
20% VanEck Developed Markets Div Lead
$TDIV (-0,05 %)

2. Aktuelle Situation

Ich habe den "Dip" im April genutzt und bin bereits investiert (Mischung aus ETFs und Einzelwerten). Aktuell bin ich am Überlegen, wie ich mein Portfolio bereinigen oder strukturieren soll, da die Einzelwerte extrem gut gelaufen sind:

Nvidia: +60%
Alphabet: +90%
Weitere: Amazon, Meta, United Health (alle im Plus).

Meine Fragen an euch:

Was haltet ihr grundsätzlich von meiner ETF-Auswahl und der Gewichtung (55/25/20)?

Würdet ihr einen der ETFs gegen ein anderes Produkt austauschen?

Fehlt euch etwas in der Aufteilung (würdet ihr noch einen Baustein hinzufügen, z.B. Small Caps)?

Einzelaktien: Wie würdet ihr mit den Gewinnern umgehen? Gewinne realisieren und in die ETFs umschichten, oder einfach als "Satellite" laufen lassen, da ich noch jung bin?

Vielen Dank für euer Feedback!

20 Kommentare

Olli@Olli68

3Tg

ETFs: Ich würde auf den Momentum-MSCI verzichten und stattdessen einen Gold- oder Goldproduzenten-ETF dazunehmen.
Diese Momentum-ETFs sind in meinen Augen immer "etwas spät dran" und rebalancen zu langsam bzw. zu selten. Aufteilen würde ich dann vielleicht 60/20/20.
Aktien kannst Du laufen lassen, solange sie Dir gefallen.

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

3Tg

@Olli68 huhu, soweit ich es erkennen konnte sind die Momentum ETFs verglichen mit dem original aber immer noch die bessere Wahl.

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Olli@Olli68

3Tg

@Tenbagger2024 Eigentlich nur in langgezogenen Bullenmärkten. Wenn es runter geht, sind sie aber die Verlierer und brauchen recht lange, um aufzuholen.

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

3Tg

@Olli68 Ja gut, aber langfristig doch eher Outperformer. Müsste man noch mal ein Benchmark machen. Weil er schreibt ja von einem langen Anlagezeitraum.

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Pezi@Pezi

3Tg

@Olli68 mit Gold bist aber auch zu spät dran…

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Olli@Olli68

3Tg

@Pezi Warum? Der Bullenmarkt von Gold hat doch erst 2022 begonnen und läuft noch bis mindestens 2030.
Nächstes Jahr wird für Gold noch stärker als dieses Jahr. 👍

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Uwe@SchlaubiSchlumpf

3Tg

@Olli68 na da bin ich gespannt. Von wem hast du die Info?

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

3Tg

@Pezi vielleicht Silber

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Olli@Olli68

3Tg

@SchlaubiSchlumpf Schau Dir 1970-80 an, der erste größere Bullenmarkt von Gold. Wir hatten Stagflation in USA und einen schwächer werdenden Dollar.
Stagflation werden wir wieder bekommen (Powell hat es letzte Woche "etwas verblümt" gesagt) und der Dollar wird weiter schwächer, da die Fed wieder einen Teil ihrer Unabhängigkeit verliert. Alles wie in den 70ern.
In der Zeit 1970-80 ist der Goldpreis von 35 auf 850 Dollar gestiegen.

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Uwe@SchlaubiSchlumpf

3Tg

@Olli68 1970-1980 war der erste Bullenmarkt seit dem Bruch der Bindung vom Dollar auf Gold. Würde ich jetzt nicht zwingend als Referenz nehmen

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Olli@Olli68

3Tg

@SchlaubiSchlumpf Ok, ich habe meine Meinung nur begründet. Wenn Du den Bullrun von Gold nur damit begründest, ist das in meinen Augen etwas zu kurz gesprungen. Aber ist ok. 👍

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Lori202@Lola556611

3Tg

Mach einfach den ftse all world, wenn du wirklich einen anlagehorizont von mehreren jahrzenten hast, bringt es dir nichts, etwas zu gewichten und immer wieder nachzujustieren, damit machst du dir nur unnötig viel arbeit für minimal mehr gewinn...

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Pezi@Pezi

3Tg

@Lola556611 und ob es minimal mehr Gewinn wird, ist abzuwarten…

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Uwe@SchlaubiSchlumpf

3Tg

Ich würde den $TDIV gegen einen $XDEV tauschen. Dann hätte man eine saubere Value Abdeckung. Wenn du auf Small caps Bock hast, würd ich irgend nen Small caps value nehmen. Und dafür je nach Wunsch, etwas aus dem all world oder aus den beiden anderen dafür entnehmen.

Zu Einzelwerten: bin persönlich grundsätzlich kein Fan. Hatte das Glück, dass meine Früh suboptimal liefen (+-0 während der Markt davon rannte) daher nach kurzer Zeit aufgehört. Entsprechend würd ich sie verkaufen. Wenn du die Spielerei brauchst mach es. Solang es nicht zu viel ist 🤷🏼‍♂️ keine Anlageberatung, nur meine Meinung

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Uwe@SchlaubiSchlumpf

3Tg

@SchlaubiSchlumpf grundsätzlich find ich deine etfs gut. Bin nur kein Dividend Fan,

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Alexander@Alexander_

3Tg

@SchlaubiSchlumpf Ich werde mir den $XDEV mal gegen den $TDIV im Vergleich ansehen. Vielleicht switche ich tatsächlich auf "echtes" Value statt Dividenden-Fokus. Bei den Einzelaktien habe ich wohl (bisher) mehr Glück gehabt als du, daher bleiben die Gewinner erstmal liegen. Aber danke für die Warnung, ich behalte das Risiko im Auge.“

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

3Tg

ETFs sind eine grandiose Erfindung und für ziemlich, ziemlich viele Anleger eine sehr, sehr gute Methode 👌. Selbstverständlich auch für mich und ich bin im 100%ETF-Team. ✌️

Die Lektüre von "Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs" von G. Kommer hat mir die Augen geöffnet und echt zu diesem Fokus geführt.

Dabei bevorzuge ich tatsächlich Faktor-ETFs und auch Momentum ist für mich sehr attraktiv. Zudem Quality und Value, Growth etwas reduzierter.

Die ausgewählten ETFs nenne ich gerne #Rosinenpicker-ETFs...Weil sie genau das machen (sollen): Die Spreu vom Weizen trennen und den "Bodensatz" von komplett marktbreiten ETFs vermeiden.

Small Caps (Faktor size) habe ich nicht din. Emerging Markets (Faktor political risk) bin ich so gar nicht mit warm geworden.

Am allerwichtigsten ist jedoch, dass du dich ganz persönlich wohl fühlst. Es hilft gar nix, wenn du nicht überzeugt bist und dich nicht mit deinem Investment identifizierst.
Aus diesem Blickwinkel sind auch Dividenden zu sehen. Rational und objektiv hat dieser Fokus keinen Nutzen und kostet (jede Menge) Rendite. Jedoch wärst du nicht der erste, der "wegen des guten Gefühls" Dividenden so mag...vollkommen okay, solange man sich genau dessen bewusst ist.

Gruß
🥪

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