EinloggenRegistrieren
Profilbild
Marcus H.
@Snopy
13Std.·

ETF Aufteilung

1
10 Kommentare
Profilbild
GerdaKommer🦛@_Hippo_
7Std.
ChatGPT ist in solchen Dingen kein guter Ratgeber und liefert oft sogar falsche Ergebnisse. Zum Beispiel Stimmen, ISIN und ETFs häufig gar nicht über ein. Hier wurde auf jeden Fall von der Gewichtung nach Marktkapitalisierung deutlich abgewichen, das wird langfristig unweigerlich zu einem Rendite Nachteil führen. Vielleicht wäre ein FTSE All World oder ein ACWI IMI, welche sehr viele Aktien aus aller Welt im Verhältnis zu ihrer Marktkapitalisierung halten und regelmäßig dieses Verhältnis anpassen, eine bessere Wahl. Du musst ja deine bestehenden ETFs nicht verkaufen, nur neues Kapital effizienter anlegen. Alternativ wäre auch folgendes denkbar: 50 % S&P500, 40 % MSCI World ex USA und 10 % EM IMI.
•
2
•
Profilbild
Marcus H.@Snopy
2Std.
@_Hippo_ VIelen Dank erstmal für die Antwort.

Klar ACWI IMI oder FTSE ist die einfachere Anlage, da man einfach alles in einen ETF pulvert.

ICh habe jetzt mal einen Backtest gemacht von 2005-2022 (leider gehts bei Curvo nur bis 22.) Dort hat der FTSE All World gegenüber den 3 Portfoliovorschlägen weniger Rendite erzielt.

ICh frag mich ja immer: Was heißt es das Geld effizient anzulegen? Es gibt soviele Strategien und möglichkeiten Geld anzulegen. Woher weiß ich welche am "Effizientesten" bzw besten ist"?


Klar könnte ich ab jetzt nur noch den FTSE besparen, aber irgendwie find ich das fad und ich will jetzt nicht noch einen ETF in meinem Portfolio haben.

Wenn dann nur 1 ETF und gut ist. Aber das lohnt sich aktuell nicht, da ich dann hohe Kosten durchd en Verkauf und steuern habe.
•
1
•
Profilbild
Epi@Epi
11Std.
Welche Begründung liefert denn Mr. GPT für die jeweiligen Allokationen?
••
Profilbild
Marcus H.@Snopy
2Std.
@Epi s&p 500 reduzieren auf 42% um Divesifikation zu erhöhen
Europa entwickelt 16% unverändert - solide Basis
EM IMI 18% leicht erhöht für Wachstumspotenzial
Small Caps 12% erhöht- langfristig höhere Rendite
japan 6% Leicht erhöht- große Wirtschaft mit Rebound-Chance
Pacific ex Japan 6% leicht erhöht für Asien-Diversifikation


das ist die Begründung
•
1
•
Profilbild
Epi@Epi
2Std.
@Snopy Danke. Die Begründungen klingen etwas vage und unzusammenhängend. Aber so ist KI - noch.
•
1
•
Profilbild
Marcus H.@Snopy
2Std.
@Epi ich verwende die KI nur um mir Ideen oder Möglichkeiten zur Anpassung zu holen.

Die Grundlegende Frage ist ja, wie man selbst Gewichten will. Das ist von Mensch zu Mensch anders, da jeder einen anderen Fokus hat und andere Märkte als zukunftsstark sieht.
••
Profilbild
Dominik@Dominik_76
4Std.
Mach doch einen Backtest mit Curvo und vergleiche das Ergebnis mit z.b. einem ACWI für denselben Zeitraum. Eine ähnliche Laenderaufteilung mit 4 ähnlichen Länder etf auf den msci hatte ich kürzlich mal mit dem msci world verglichen und über eine Laufzeit von 24 Jahren von 2000 bis 2024 war die Rendite p.a. Ca 1-2 % höher als beim msci world bei einer 40-20-20-20 Gewichtung.
••
Profilbild
Marcus H.@Snopy
2Std.
@Dominik_76 leider kann man hier nur bis dez 2022 vergleichen :(

Aber von 2005 -2022 ist die Aufteulung mit 48% USA am stärksten mit 8,61 % per Jahr im Durchschnitt gegenüber 7,62 % des FTSE all world.
•
1
•
Profilbild
GerdaKommer🦛@_Hippo_
2Std.
Back Tests sind extrem gefährlich, den vergangenen Performance ist kein Garant für zukünftige Performance. Ganz im Gegenteil, oft schlägt hier die mean reversion zu.
••
Profilbild
Marcus H.@Snopy
2Std.
@_Hippo_ Das ist mir durchaus klar, aber die Performance einer Strategie kann man leider nur so messen. Zukunft kann man ja, wie du so schön sagst nicht vorhersagen.

Daher tu ich mir auch schwer zu sagen alles in den FTSE oder ACWI ist das beste.
Klar es ist mit Sicherheit das einfachste. Aber obs auch das beste ist kann und wird keiner sagen können.
•
1
•
Werde Teil der Community
RegistrierenEinloggen