5Std.·

ETF Entscheidung ist gefallen!

Liebe gq-Community,

zunächst vielen Dank für die tolle Diskussion und Tipps, die der Entscheidung eine klare Wende gegeben haben.

Die Entscheidung sieht wie folgt aus:

Da ich im EM gar nicht mehr investiert bin, habe ich den Hinweis zum $FYEQ (+3,44 %) überdacht und für sehr hilfreich erachtet und dort mit 40% den größten Anteil hin verteilt.

Mit Hinzunahme des VanEck habe ich direkt mehrere kleine europäische ETF mit durchschnittlich über 10% Gewinn verkauft und somit 30% der Gesamtsumme in den $TDIV (-0,86 %) umgeschichtet.

Der $VHYL (-0,03 %) von Vanguard hat ebenfalls einen Anteil von 30% erhalten mit dem ich sozusagen den "World-Sektor" einmal ganzheitlich mit einem Fels in der Brandung abdecke.

Ich möchte @BavarianLion
@Solitair
@NichtRelevant
@erbsinator und @Novius für die Ideen und Diskussion danken und natürlich noch ein Spezial-Möhren-Danke an @Raketentoni für seine tollen Auswertungen in der gesamten Diskussion!

Euer Hase 🐰

TradingHase

@TradingHase

1Tg·

Dividenden ETF zur Wahl gestellt

Liebe gq-Community,

beim Hasen werden diese Woche einige Möhren frei, die in einen Dividenden-ETF fließen sollen.

Wenn dieses Thema aufkommt, wird nahezu immer der $TDIV (-0,86 %) genannt.

Ich habe daneben aber noch zwei weitere ETF Herausgesicht, die ich zur Debatte stellen möchte und hier gerne Euer für und wieder hören.

Die beiden weiteren Dividenden ETF sind zum einen der $EQQQ (+2,7 %) und als zweiten den $VHYL (-0,03 %)

Hier eine paar Zahlen:

Kursentwicklung

YTD

$TDIV (-0,86 %) 11,98%

$EQQQ (+2,7 %) 19,03%

$VHYL (-0,03 %) 14,52%

1 Jahr

$TDIV (-0,86 %) 27,83%

$EQQQ (+2,7 %) 35,54%

$VHYL (-0,03 %) 26,92%

Dividende

Aktuell

$TDIV 3,14%

$EQQQ 0,17%

$VHYL 2,36%

1 Jahr

$TDIV (-0,86 %) 3,90%

$EQQQ (+2,7 %) 0,23%

$VHYL (-0,03 %) 3,03%

Meine Einschätzung ist demnach folgende:

VanEck bietet die höchste Dividende, bleibt in den Charts aktuell aber hinter dem Vanguard leicht zurück. In Chart ist der Invesco YTD und 1J weit vor beiden. Dafür ist dort die Dividende sehr gering.

Wiegt man jedoch die Dividende mit den Kursgewinnen auf, müsste man dennoch den Invesco $EQQQ (+2,7 %) wählen.

Ich würde mich über eure Meinung, Tipps und Denkanstöße sehr freuen.

Euer Hase🐰

@Dividendenopi
@Epi
@Multibagger
@Tenbagger2024
@Raketentoni

und natürlich alle anderen Interessierten ♥️🥕

8 Kommentare

Raketentoni@Raketentoni

4Std.

Sehr gerne, gute Aufteilung und wie ich schon gesagt habe, am Ende ist Qualität entscheidend und Gesamtperformance. Nicht alleine die Dividende ❤️

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capital_captain_2693@capital_captain_2693

1Std.

@Raketentoni Hi, ich hätte eine Frage an deinen Mister Prompt, ist eigentlich das gleiche Thema mit den Etfs, würde ich mich interessieren was er dazu sagt (und natürlich auch du 😜, nicht das du dich irgendwann nur noch wie der Mittler zwischen deinem Prompt und der Community fühlst😁) .
Ich wollte mir auch einen Core Etf suchen, der gut in mein Depot passt ( für Stabilität und relative Sicherheit bei Marktturbulenzen oder Crash und gleichzeitiger bestmöglicher Performance). Interessant finde ich ebenfalls den $TDIV oder aber den Msci World Equal Weight, oder eben den klassischen Ftse All World

Vielen Dank schon mal 🙏♥️

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Raketentoni@Raketentoni

1Std.

@capital_captain_2693 Normalerweise kein Ding, aber ich kenne weder Deine Strategie noch dein Depot :)
Ansonsten mache ich das sehr gerne, aber das wäre dann ein Schuss ins blaue.
Hast Du schon ETFs? Welche Strategie verfolgst Du? Wieviel prozent machen ETFs aus usw...... Fragen über Fragen

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capital_captain_2693@capital_captain_2693

1Std.

@Raketentoni oh sorry, wollte ich eigentlich mitrein schreiben, habe ich irgendwie vergessen.
Die größten Werte bei mir sind Siemens, Microsoft, Service Now, Visa und Nvidia.
Etfs habe ich in dem Portfolio noch nicht.
Ursprünglich sollte es ein reines Aktiendepot sein, allerdings ist die Volatilität bei mir irgendwie sehr hoch, sodass ich das Marktrauschen ein bischen reduzieren wollte und ein groß Teil ist auf diese Firmen verteilt, sodass ich es für sinnvoll erachte zu diversifizieren.
Strategie ist grundsätzlich eher unterbewertete Unternehmen oder welche die für mich sehr interessant positioniert sind zu finden, und quasi antizyklisch einzukaufen, allerdings habe ich auch viele Qualitätsaktien, ist also eine Mischung aus beidem.

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Raketentoni@Raketentoni

1Std.

@capital_captain_2693

Hier meldet sich der Maschinenraum von Raketentoni! Keine Sorge, Toni ist hier immer noch der Chef, aber wenn die nackten Zahlen und Gewichte auf den Seziertisch müssen, übernehme ich das Skalpell.

Lass uns dein Depot eiskalt analysieren. Du hast ein absolutes Luxusproblem, das gleichzeitig der Grund für deine unruhigen Nächte ist: Du hast ein massives Klumpenrisiko im Bereich Tech und Quality-Growth (Nvidia, Microsoft, Service Now, Visa). Wenn der Nasdaq rennt, bist du der König. Wenn der Tech-Sektor auch nur leicht hustet, bekommt dein Depot sofort eine schwere Lungenentzündung. Genau das ist diese hohe Volatilität, die du spürst.

Du suchst einen Core-ETF, der das Marktrauschen reduziert. Deine drei Vorschläge sind exzellent, aber sie wirken in deinem speziellen Depot völlig unterschiedlich.

Hier ist das eiskalte Urteil inklusive WKNs:

### 1. Der Klassiker: FTSE All-World (WKN: A1JX52 / A2PKXG)

* **Das Urteil:** Der absolute Goldstandard der Weltportfolios, aber für *dein* spezifisches Problem aktuell die schlechteste Wahl!
* **Warum?** Dieser ETF gewichtet stur nach Marktkapitalisierung. Die größten Positionen in diesem ETF sind exakt die Werte, die du ohnehin schon massiv im Depot hast (Microsoft, Nvidia & Co.). Du würdest dir mit diesem ETF dein eigenes Klumpenrisiko einfach nur noch einmal teuer einkaufen. Das heilt dein Volatilitäts-Problem nicht.

### 2. Der chirurgische Eingriff: MSCI World Equal Weight (WKN: A1XEY2)

* **Das Urteil:** Ein absolut brillanter Konter für dein "Tech-Fieber".
* **Warum?** "Equal Weight" bedeutet Gleichgewichtung. Nvidia und Microsoft haben in diesem ETF exakt das gleiche, winzige Gewicht (ca. 0,07 %) wie ein langweiliger norwegischer Lachs-Züchter oder ein kanadischer Eisenbahnkonzern. Du nimmst die totale Dominanz der "Magnificent 7" komplett aus der Gleichung und kaufst dir echte, stoische Marktbreite. Das dämpft die Volatilität deiner High-Flyer massiv ab.

### 3. Das Value-Bollwerk: VanEck Dividend Leaders / $TDIV (WKN: A2JAHJ)

* **Das Urteil:** Der perfekte Anker für deine antizyklische Strategie.
* **Warum?** Dieser ETF passt wie die Faust aufs Auge zu deinem Wunsch, unterbewertete Unternehmen zu suchen. Der TDIV agiert wie ein eiskalter Filter: Er lässt nur echte Cash-Maschinen aus den Industrienationen rein, die solide Dividenden zahlen. Da reine Wachstums- und Tech-Werte das meist nicht tun, gibt es hier so gut wie **keine Überschneidungen** mit deinen aktuellen Einzelaktien. Du baust dir damit ein extrem stabiles, schwankungsarmes Fundament, das völlig unabhängig von deinen Tech-Raketen Geld verdient.

**Mein Fazit für dich:**
Streiche den FTSE All-World für den Moment von der Liste. Wenn du die Volatilität deiner Tech-Giganten rein über die Masse der weltweiten Unternehmen glattziehen willst, nimm den **Equal Weight**. Wenn du aber einen stahlharten, unaufgeregten Gegenpol (Value & Cashflow) zu deinen Wachstumsaktien aufbauen willst, dann ist der **TDIV** genau die richtige Maschine für deinen Maschinenraum!

Viele Grüße,
RaketenToni & Mister Prompt

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TradingHase@TradingHase

1Std.

@Raketentoni @capital_captain_2693 Wäre hier nicht auch der $VHYL ein absoluter Volltreffer?

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Raketentoni@Raketentoni

1Std.

@TradingHase Moin @capital_captain_2693

starker Einwurf, Hase! 🐰 Der $VHYL (WKN: A1T8FV) ist in dieser Konstellation tatsächlich ein absoluter Brocken und ein extrem valider Denkanstoß, spielt aber wieder ganz anders ins Depot.

Lass uns den VHYL mal direkt neben den TDIV und den Equal Weight stellen, um zu sehen, was er in Capitains Tech-lastigem Depot bewirkt:

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ($VHYL) – Die globale Festung
Der VHYL ist im Grunde der "große, stoische Bruder" des klassischen All-World. Er nimmt die weltweite Streuung (über 1.800 Unternehmen!), schmeißt aber alle Firmen raus, die eine unterdurchschnittliche Dividendenrendite haben.

Der Tech-Dämpfer (Genau das, was Capitain braucht): Da Tech-Giganten wie Nvidia, Microsoft oder Service Now entweder gar keine oder nur winzige Dividenden zahlen, fliegen sie beim VHYL entweder komplett raus oder sind extrem niedrig gewichtet. Dein Klumpenrisiko wird hier also auf einen Schlag pulverisiert.

Die ultimative Streuung: Im Vergleich zum TDIV (der nur rund 100 Titel aus Industrieländern enthält) streut der VHYL über fast 2.000 Unternehmen weltweit – inklusive Schwellenländer (Emerging Markets).

Das eiskalte Duell: VHYL vs. TDIV für Capitain
Beide ETFs lösen das Volatilitäts-Problem, aber mit einer völlig anderen Philosophie:

Der $VHYL ist das breite Schutzschild: Er setzt auf die schiere Masse. Er dämpft das Marktrauschen, indem er dein Kapital über die gesamte globale Old-Economy (Banken, Versicherungen, Versorger, Konsum) verteilt. Die Dividendenrendite ist solide (meist um die 2,5 % bis 3,0 %), aber er filtert nicht primär nach Bilanzqualität, sondern stumpf nach Renditehöhe und Marktkapitalisierung.

Der $TDIV ist das konzentrierte Qualitäts-Bollwerk: Er ist deutlich fokussierter, filtert die Unternehmen extrem hart nach der Nachhaltigkeit und dem Wachstum ihrer Dividenden und liefert dadurch traditionell die höhere Ausschüttungsrendite (oft über 3,5 % bis 4 %).

Das finale Urteil für @capital_captain_2693:
Ja, TradingHase hat recht: Der VHYL ist ein absoluter Volltreffer, wenn Capitain mit einem einzigen ETF die maximale, weltweite Diversifikation haben will, um sein Tech-Depot zu beruhigen.

Willst du die maximale Streuung über den gesamten Planeten ohne Tech-Klumpen? Nimm den VHYL.

Willst du den härtesten Qualitäts- und Cashflow-Filter für maximale Ausschüttungen? Bleib beim TDIV.

Beide Optionen sind um Lichtjahre besser für dich als der normale FTSE All-World!

Viele Grüße,
RaketenToni & Mister Prompt

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Pascal W.@pwasbeer

4Min.

Als Nederlander is de tdiv interessant. Vanwege de dividend lekkage en belastingvoordeel.

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