PayPal Aktie Forum

Podcast-Folge 63 "Buy High. Sell Low."

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00:00:00 US-Wahl

00:04:00 Palantir $PLTR (+5,8 %)

00:24:00 AppLovin 

00:35:00 Meta $META (+0,4 %)

00:45:00 Alphabet $GOOGL (-0,6 %)
$GOOG (-0,66 %)

00:55:30 PayPal $PYPL (+3 %)

01:12:45 Vistra $VST (+5,85 %)

01:24:00 Robo-Advisors vs. ETFs 

Spotify $SPOT (+0,87 %)

https://open.spotify.com/episode/1EEZA9phh1ndeZbmMofoEe?si=Z4bINmNZTBiEvBuEUHI1Lg

YouTube

https://youtu.be/C5bvhDp8K5U

Apple Podcast $AAPL (+0,65 %)

https://podcasts.apple.com/us/podcast/folge-63-palantir-paypal-meta-alphabet-vistra-applovin/id1695869891?i=1000676295613

​​Die Stadt Detroit🇺🇲 hat angekündigt, ab Mitte 2025 $BTC (+3,19 %) und andere Kryptowährungen als Zahlungsmittel für Steuern und andere städtische Gebühren zu akzeptieren.​​

​

​Damit wird Detroit die größte US-Stadt, die diese Zahlungsoption anbietet.​​ ​​Die Abwicklung erfolgt über eine Plattform, die von $PYPL (+3 %) verwaltet wird.​​ ​​

Quelle: https://detroitmi.gov/news/detroit-become-largest-city-us-accept-cryptocurrency-payments-taxes-other-fees

$PYPL (+3 %)
$WBD (-1,27 %)

sehr spannende Einschätzung der Aktien.

https://www.high-tech-investing.de/post/echtgeld-tv-waldhauser-paypal-vimeo-warnerbros

Beide Positionen wandern in mein „Spekulations-Portfolio“. Dort bleiben Sie mal 2-4 Jahre liegen und man wird sehen, ob der Investmentcase aufgehen wird

Neukauf PayPal

Gestern hatte ich meine Gedanken rund um PayPal $PYPL (+3 %) geteilt und heute zum Börsenstart in den USA direkt Nägel mit Köpfen gemacht und eine erste Position eröffnet.

Ich sehe PayPal nicht als Wachstumsmonster sondern eher als ein „Value Play“:

• Managementwechsel zeigt erste Früchte (Katalysator für Neubewertung)
• Free Cashflow Yield historisch hoch
• massive Aktienrückkäufe (allein dieses Jahr werden wohl 7-8% der eigenen Aktien zurückgekauft)
• solide und stabile Nutzerbasis, die weiter monetarisiert werden kann

Der Moment nach dem kurzfristigen Abverkauf nach den guten Quartalszahlen scheint mir günstig. Ob es nun noch ein Stück weiter nach unten geht werden wir sehen. Eventuell bietet sich noch eine Nachkaufchance.

30.10.2024

Xiaomi SU7 Ultra bricht Rekord auf der Nordschleife + Visa steigert Umsatz und Gewinn zweistellig + Googles Werbegeschäft wächst wieder deutlich + Adidas kräftig erholt - "gute Perspektiven" + McDonald's hat an Konsumflaute weltweit zu knabbern + PayPal Holdings Inc. übertrifft im dritten Quartal

Am 28. Oktober 2024 stellte der Prototyp $1810 (-1,51 %)Xiaomi SU7 Ultra auf der Nordschleife des Nürburgrings mit einer Rundenzeit von 6 Minuten 46,874 Sekunden einen neuen Rekord für viertürige Elektroautos auf. Damit brach Xiaomi EV den seit sieben Jahren bestehenden Streckenrekord und unterstreicht sein Engagement, die Leistungsfähigkeit von Elektrofahrzeugen weiter zu steigern.

https://www.goingelectric.de/2024/10/29/news/xiaomi-su7-ultra-bricht-rekord-auf-der-nordschleife/

Der Kreditkarten-Konzern Visa $V (+1,22 %) hat im vergangenen Geschäftsjahr stark von der Konsum- und Reiselust profitiert. Dank eines starken Schlussquartals fiel das Wachstum in den zwölf Monaten bis Ende September zweistellig aus. Der Umsatz sei um zehn Prozent auf fast 36 Milliarden Dollar (33,2 Mrd. Euro) nach oben geklettert, teilte das im Dow Jones notierte Unternehmen am Dienstag in San Francisco mit. Beim Gewinn verzeichnete Visa einen Anstieg um 14 Prozent auf 19,7 Milliarden Dollar. Das Ergebnis fiel damit etwas besser aus, als Experten erwartet hatten. Im laufenden Geschäftsjahr 2024/25 peilt Visa erneut ein starkes Wachstum beim Umsatz und Gewinn an. Trotz der positiven Aussichten plant der Konzern einem Bericht des "Wall Street Journal" zu folge einen Stellenabbau. Die Aktie legte nachbörslich zunächst leicht zu. Bei dem Papier ist nach einem jahrelangen Höhenflug in diesem Jahr etwas die Luft raus. Seit Ende 2023 legte der Kurs lediglich um acht Prozent zu und hinkt damit dem Dow Jones etwas hinterher. In den zehn Jahren davor stieg die Aktie allerdings um fast 400 Prozent und damit deutlich stärker als die meisten anderen Standardwerte. Mit einem Börsenwert von etwas mehr als 570 Milliarden Dollar liegt Visa in der Reihenfolge der wertvollsten US-Unternehmen auf Rang 13 und damit nur knapp hinter der deutlich größeren US-Bank JPMorgan .

Googles $GOOGL (-0,6 %) Werbegeschäft wächst ungeachtet der neuen KI-Konkurrenz weiterhin schnell. Die Anzeigenerlöse stiegen im vergangenen Quartal im Jahresvergleich um gut zehn Prozent auf 65,85 Milliarden Dollar. Der Quartalsgewinn der Konzernmutter Alphabet sprang um ein Drittel auf 26,3 Milliarden Dollar (24,3 Mrd. Euro) hoch, wie das Unternehmen am Dienstag nach US-Börsenschluss mitteilte. Die Werbeerlöse von Google sind nach wie vor die Basis des Alphabet-Geschäfts. Die Videotochter YouTube steuerte dazu 8,9 Milliarden Dollar bei - gut zwölf Prozent mehr als im Vorjahresquartal. Das entsprach den Erwartungen der Analysten. Die Aktie legte im nachbörslichen Handel um rund vier Prozent zu. Insgesamt wuchs der Alphabet-Umsatz um 15 Prozent auf 88,27 Milliarden Dollar. Die Entwicklung von Googles Werbegeschäft wird sehr genau beobachtet. Eine zentrale Frage ist, ob Versuche von Konkurrenten, mit Hilfe Künstlicher Intelligenz direkte Antworten statt Links anzuzeigen, eine Spur bei Googles Suchmaschine hinterlassen. Bei den sogenannten "anderen Wetten" - Zukunftsprojekten wie selbst fahrende Autos oder Lieferdrohnen - stieg der Quartalsumsatz aller Firmen binnen eines Jahres von 297 auf 388 Millionen Dollar. Der operative Verlust des Bereichs lag bei rund 1,12 Milliarden nach knapp 1,2 Milliarden Dollar vor einem Jahr.

Adidas $ADS (-1,81 %) zogen dagegen nach ihren endgültigen Zahlen um 3,8 Prozent an. Positiv werteten die RBC-Analysten den Gewinn, der die Markterwartung dank niedriger Finanzierungskosten und leicht höherer Finanzerträge deutlich übertroffen habe. Und für 2025 sehe das Auftragsbuch "stark aus, mindestens für das erste Quartal, aber auch in das zweite Quartal", so der Konzern. Zudem hat Adidas das mittelfristige Margenziel von 10 Prozent für 2026 bekräftigt. 

Der Fastfood-Konzern McDonald's $MCD (+2,19 %) hadert weiter mit knappen Budgets seiner Kunden weltweit. Auf vergleichbarer Basis rutschte der Erlös im dritten Quartal im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 1,5 Prozent ab, wie das US-Unternehmen am Dienstag in Chicago mitteilte. Der Schwund war damit doppelt so hoch wie von Analysten im Schnitt befürchtet. Mit der Kennziffer vergleicht McDonald's die Erlöse diejenigen Restaurants, die mindestens in den vergangenen 13 Monaten geöffnet waren, sowie alle vorübergehend geschlossenen. Neben Auswirkungen aus dem Nahostkonflikt und Boykottaufrufen in der Region liefen auch die Geschäfte in China, Frankreich und Großbritannien schlechter. Nur auf dem Heimatmarkt verzeichnete McDonald's ein minimales Plus. Auf Konzernebene stieg der Umsatz um drei Prozent auf knapp 6,9 Milliarden US-Dollar (rund 6,35 Mrd Euro). Das operative Ergebnis gab allerdings um ein Prozent auf knapp 3,2 Milliarden Dollar nach. Unter dem Strich verdiente der BurgerKing-Kontrahent 2,26 Milliarden Dollar nach 2,32 Milliarden im Jahr zuvor.

PayPal Holdings Inc. $PYPL (+3 %) übertrifft im dritten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von 1,20 USD die Analystenschätzungen von 1,07 USD. Umsatz mit 7,85 Mrd. USD unter den Erwartungen von 7,88 Mrd. USD. Paypal-Aktien fallen am gestrigen Handelstag um 5,6 % im US-Handelsstart, da die Umsatzprognose für das Schlussquartal enttäuscht, trotz eines über den Erwartungen liegenden Gewinns im dritten Quartal.

Mittwoch: Börsentermine, Wirtschaftsdaten, Quartalszahlen

ex-Dividende einzelner Werte

Inditex 0,50 EUR

Texas Instruments 1,36 USD

Kinder Morgan Registered (P) 0,29 USD

Quartalszahlen / Unternehmenstermine USA / Asien

11:30 Caterpilla | GE Healthcare Quartalszahlen

11:45 Eli Lilly Quartalszahlen

12:00 Kraft Heinz Quartalszahlen

12:45 Abbvie Quartalszahlen

21:00 Microsoft | Booking Holdings | Amgen Quartalszahlen

21:05 Meta Platforms | Ebay | Starbucks Quartalszahlen

21:15 Allstate Quartalszahlen

Ohne Zeitangabe: Biogen Quartalszahlen

Quartalszahlen / Unternehmenstermine Europa

06:45 UBS | Aker ASA Quartalszahlen

07:00 BASF | Fuchs | Kion | Capgemini Quartalszahlen

07:30 Volkswagen | Schneider Electric | Raiffeisen Bank International Quartalszahlen

08:00 GSK plc | Standard Chartered Quartalszahlen | Glencore Production Report 3Q

08:30 BASF Analystenkonferenz

09:00 Aston Martin Quartalszahlen | VW Analysten- und Pk | UBS Analystenkonferenz

10:00 BASF | Fuchs PK

10:45 UBS PK

12:00 Fuchs Analystenkonferenz

15:00 Kion Analystenkonferenz

17:45 Airbus Quartalszahlen | Axa Umsatz 9 Monate

18:30 Airbus PK

19:30 Airbus Analystenkonferenz

Ohne Zeitangaben: Outokumpu | Telenor Quartalszahlen

Wirtschaftsdaten

• 07:30 FR: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q PROGNOSE: +0,3% gg Vq 2. Quartal: +0,2% gg Vq
• 08:00 DE: Erwerbstätigkeit September
• 08:45 FR: Privater Verbrauch September PROGNOSE: +0,1% gg Vm/+0,2% gg Vj zuvor: +0,2% gg Vm/0,0% gg Vj
• 09:00 DE: Konjunkturprognose des DIW - Deutsches Institut für Wirtschaftsforschung
• 09:00 ES: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q PROGNOSE: +0,6% gg Vq/+2,9% gg Vj 2. Quartal: +0,8% gg Vq/+3,1% gg Vj | HVPI und Verbraucherpreise (vorläufig) Oktober HVPI PROGNOSE: +1,6% gg Vj zuvor: +1,7 gg Vj
• 09:55 DE: Arbeitsmarktdaten Oktober Arbeitslosenzahl saisonbereinigt PROGNOSE: +15.000 gg Vm zuvor: +17.000 gg Vm Arbeitslosenquote saisonbereinigt PROGNOSE: 6,1% zuvor: 6,0%
• 10:00 DE: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q kalender- und saisonbereinigt gg Vq PROGNOSE: -0,1% gg Vq 2. Quartal: -0,1% gg Vq kalenderbereinigt gg Vj PROGNOSE: -0,3% gg Vj 2. Quartal: 0,0% gg Vj
• 10:00 DE: Verbraucherpreise Bayern | Brandenburg | Hessen | Sachsen | Baden-Württemberg Oktober
• 10:00 IT: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q PROGNOSE: +0,2% gg Vq/+0,8% gg Vj 2. Quartal: +0,2% gg Vq/+0,6% gg Vj
• 10:50 EU: EZB, Zuteilung eines 7-tägigen Dollar-Tenders
• 11:00 EU: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q Eurozone PROGNOSE: +0,2% gg Vq/+0,8% gg Vj 2. Quartal: +0,2% gg Vq/+0,6% gg Vj
• 11:00 EU: Index Wirtschaftsstimmung Oktober Wirtschaftsstimmung Eurozone PROGNOSE: 96,3 zuvor: 96,2 Industrievertrauen Eurozone PROGNOSE: -10,9 zuvor: -10,9 Verbrauchervertrauen Eurozone PROGNOSE: -12,5 Vorabschätzung: -12,5 zuvor: -12,9
• 11:00 EU: Geschäftsklimaindex Eurozone Oktober
• 13:15 US: ADP-Arbeitsmarktbericht Oktober Beschäftigung privater Sektor PROGNOSE: +113.000 Stellen zuvor: +143.000 Stellen
• 13:30 US: BIP (1. Veröffentlichung) 3Q annualisiert PROGNOSE: +3,1% gg Vq 2. Quartal: +3,0% gg Vq BIP-Deflator PROGNOSE: +2,0% gg Vq 2. Quartal: +2,5% gg Vq
• 14:00 DE: Verbraucherpreise (vorläufig) Oktober PROGNOSE: +0,2% gg Vm/+1,8% gg Vj zuvor: 0,0% gg Vm/+1,6% gg Vj HVPI PROGNOSE: +0,2% gg Vm/+2,1% gg Vj zuvor: -0,1% gg Vm/+1,8% gg Vj

Gedanken zu PayPal 🧐

Nachdem PayPal $PYPL (+3 %) heute nach den Quartalszahlen etwas verloren hat, werde ich mir das Unternehmen mal genauer anschauen.

Tendenziell hatte ich PayPal schon länger in der erweiterten Watchlist. Die Entwicklung des Geschäfts nimmt nun langsam wieder Fahrt auf und die Bewertung ist attraktiv - insbesondere was den Free Cashflow Yield von über 8% angeht.

Das Abwärtspotenzial sehe ich bei der aktuellen Bewertung und dem Wachstum begrenzt.

Was haltet ihr von PayPal? Seht ihr größere Probleme auf das Unternehmen zu kommen, die den Bewertungsabschlag rechtfertigen?

Stay tuned,

Euer Nico Uhlig aka RealMichaelScott

Stop Loss hat mal wieder geregelt…

Ich setze absolut auf den Turnaround bei PayPal. Mein Preisziel sind 270$.

Paypal Q3 2024 $PYPL (+3 %)

Finanzielle Leistung:

PayPal verzeichnete einen Anstieg der Nettoumsätze um 6 % auf 7,8 Milliarden USD. Die Transaktionsmargen stiegen um 8 % auf 3,7 Milliarden USD. Der GAAP-Betriebsgewinn nahm um 19 % auf 1,4 Milliarden USD zu, während der nicht-GAAP-Betriebsgewinn um 18 % auf 1,5 Milliarden USD stieg. Die GAAP-Betriebs­marge erweiterte sich um 198 Basispunkte auf 17,7 %, und die nicht-GAAP-Betriebs­marge wuchs um 194 Basispunkte auf 18,8 %. Der GAAP-Gewinn pro Aktie (EPS) stieg um 6 % auf 0,99 USD, während der nicht-GAAP-EPS um 22 % auf 1,20 USD zulegte.

Bilanzanalyse:

Zum 30. September 2024 betrugen PayPals Gesamtvermögen 83,5 Milliarden USD, mit Bargeld, Zahlungsmitteläquivalenten und Investitionen in Höhe von 16,2 Milliarden USD. Das Unternehmen hatte Schulden von insgesamt 12,4 Milliarden USD. Das Eigenkapital belief sich auf 20,2 Milliarden USD, was einen Rückgang gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt, bedingt durch eine Erhöhung der eigenen Aktien.

Gewinn- und Verlustrechnung:

Die Gewinn- und Verlustrechnung zeigt einen leichten Rückgang des Nettogewinns um 1 % auf 1,01 Milliarden USD. Der effektive Steuersatz stieg von 17,8 % im Vorjahr auf 23,0 %, was sich negativ auf den Nettogewinn auswirkte.

Cashflow-Analyse:

Der Netto-Cashflow aus operativen Tätigkeiten betrug 1,6 Milliarden USD, was einem Anstieg von 28 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Der freie Cashflow belief sich auf 1,4 Milliarden USD, während der bereinigte freie Cashflow bei 1,5 Milliarden USD lag, was einen Rückgang um 19 % aufgrund von zeitlichen Auswirkungen auf die europäischen BNPL-Forderungen widerspiegelt.

Schlüsselkennzahlen und Rentabilität:

• Betriebs­marge: GAAP bei 17,7 %, nicht-GAAP bei 18,8 %.
• EPS-Wachstum: GAAP-EPS stieg um 6 %, nicht-GAAP-EPS um 22 %.
• Freie Cashflow-Marge: Ca. 18,5 % der Nettoumsätze.

Segmentanalyse:

Das gesamte Zahlungsvolumen stieg um 9 % auf 422,6 Milliarden USD, während die Zahlungs­transaktionen um 6 % auf 6,6 Milliarden zulegten. Die aktiven Konten wuchsen um 0,9 % auf 432 Millionen.

Wettbewerbsanalyse:

PayPal setzt weiterhin auf Innovationen und strategische Partnerschaften, die entscheidend sind, um seine Wettbewerbsfähigkeit im digitalen Zahlungsverkehr aufrechtzuerhalten. Der Fokus des Unternehmens auf profitables Wachstum und strategische Investitionen positioniert es gut im Wettbewerb.

Prognosen und Kommentare des Managements:

Das Unternehmen hat die Prognose für das gesamte Jahr hinsichtlich des nicht-GAAP-Ergebnisses angehoben, was das Vertrauen in seine strategischen Initiativen und Marktposition widerspiegelt. Das Management betont die Bedeutung neuer Innovationen und Partnerschaften zur Förderung des zukünftigen Wachstums.

Risiken und Chancen:

Zu den Hauptrisiken gehören regulatorische Herausforderungen, Cyberbedrohungen und Marktwettbewerb. Chancen liegen in der Erweiterung des BNPL-Angebots und der Nutzung strategischer Partnerschaften zur Verbesserung der Marktpräsenz.

Zusammenfassung und strategische Implikationen:

Die starke finanzielle Leistung von PayPal im dritten Quartal 2024, gekennzeichnet durch Umsatzwachstum und verbesserte Margen, unterstreicht den strategischen Fokus des Unternehmens auf Innovation und Partnerschaften. Die Fähigkeit des Unternehmens, den Cashflow effektiv zu steuern und in Wachstumsinitiativen zu investieren, positioniert sich gut für zukünftige Expansionen. Es muss jedoch regulatorische und wettbewerbliche Herausforderungen bewältigen, um seine Marktführerschaft aufrechtzuerhalten. Abwarten, wie es weitergeht, aber es scheint, als hätte Paypal den Turnaround geschafft. Für mich aber zu wenig nach den schlechten Jahren. 

Positive Statements:

• Umsatzwachstum: Die Nettoumsätze von PayPal stiegen um 6 % auf 7,8 Milliarden USD, was auf eine starke Unternehmensleistung hinweist.
• Anstieg des Betriebsgewinns: Der GAAP-Betriebsgewinn erhöhte sich um 19 % auf 1,4 Milliarden USD, was eine verbesserte betriebliche Effizienz zeigt.
• Transaktionsvolumen: Das gesamte Zahlungsvolumen stieg um 9 % auf 422,6 Milliarden USD, was robustes Transaktionswachstum widerspiegelt.
• Cashflow aus operativen Tätigkeiten: Der Netto-Cashflow aus operativen Tätigkeiten betrug 1,6 Milliarden USD, was einem signifikanten Anstieg von 28 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht.
• Wachstum der aktiven Konten: Die aktiven Konten wuchsen um 0,9 % auf 432 Millionen, was auf eine wachsende Nutzerbasis hinweist.

Negative Statements:

• Rückgang des Nettogewinns: Der Nettogewinn sank leicht um 1 % auf 1,01 Milliarden USD, was auf Herausforderungen bei der Aufrechterhaltung der Rentabilität hindeuten könnte.
• Erhöhung des effektiven Steuersatzes: Der effektive Steuersatz stieg von 17,8 % auf 23,0 %, was sich negativ auf den Nettogewinn auswirkte.
• Rückgang des bereinigten freien Cashflows: Der bereinigte freie Cashflow ging um 19 % zurück, was auf potenzielle Probleme im Cashflow-Management hinweist.
• Schuldenniveau: Die Gesamtschulden beliefen sich auf 12,4 Milliarden USD, was Bedenken hinsichtlich der Verschuldung und finanziellen Risiken aufwerfen könnte.
• Erhöhung der eigenen Aktien: Der Anstieg der eigenen Aktien führte zu einem Rückgang des Eigenkapitals, was möglicherweise den Unternehmenswert der Aktionäre beeinträchtigen könnte.

Earnings kommende Woche 🚀

$AMZN (-0,02 %)

$AMD (-0,12 %)

$SOFI (+9,03 %)

$MSFT (+0,15 %)

$AAPL (+0,65 %)

$META (+0,4 %)

$GOOGL (-0,6 %)

$INTC (+0,53 %)

$PYPL (+3 %)

$LLY (+5,07 %)

$F (+0,87 %)

$SNAP (-1,92 %)

$CMG (+1,99 %)

$COIN (+8,63 %)

$UBER (-1,3 %)

$BP. (-1,72 %)

$MCD (+2,19 %)

$HOOD (+5,61 %)

$PFE (-1,75 %)

$V (+1,22 %)

$NOVA (-10,53 %)

$ETSY (+0,18 %)

$ON (-1,56 %)

$FUBO

$PTON (+11,28 %)

$TMDX (+1,8 %)

$FSLR (-0,63 %)

$RIOT (+5,52 %)

$ROKU (+4,07 %)

$RCL

$CVNA (+1,98 %)

$CVX (+0,94 %)

$CAT (-2,91 %)

$HUM (+1,62 %)

$CDNS (+0,45 %)

$SBUX (+2,49 %)

$WM (+2,82 %)

$NXT

$THC

$JBLU (+4,44 %)

$CROX (-0,45 %)

$XOM (+0,74 %)

$MRK (+2,67 %)

$RDDT

$PHIA (-2,73 %)

$VFC (-2,78 %)

$RIG

$COP (+0,01 %)

$EPD

$RMBS (-0,21 %)