Invesco MSCI World ETF Forum

Gestern und heute konnte ich ein wenig meine ETF Positionen ausbauen 💪

Nachgekauft wurde 🙋‍♂️🤗⚠️

$SC0J (+0,72 %)

Was haltet Ihr von diesem ETF und habt Ihr ihn selber auch im Depot?

Was haltet Ihr von diesem ETF ? $SC0J (+0,72 %)

Mehrmals ein Etf auf den gleichen Index wird hier immer in Frage gestellt kann aber unter bestimmten Bedingungen und Finanzplanungen durchaus Sinn machen.

Die 3 Mal 10 Regel wird im Artikel ( Link unten erläutert)

Wenn wir das jetzt Mal so nehmen warum nicht immer einen Etf nicht auf 10 Jahre sondern auf einen bestimmten €Betrag (bezogen auf die Einkaufspreise). Warum nicht also alle 10 20 oder 30tsd € sich einen neuen suchen?

Würde doch auch durchaus Sinn ergeben oder?

Gut wenn du in Rente geht's sieht es wild aus im Depot aber entspricht dich eigentlich genau dieser Taktik?

Was meint ihr dazu? Mit einem Aktien mach ich es zum Beispiel genau so. €Grenze setzen sich dann die nächsten Postionen aufbauen.

Konstruktiv oder bullshit?

https://www.finanztip.de/daily/so-holst-du-28000eur-mehr-aus-deinem-etf-heraus/

$HMWO (+0,78 %)
$SC0J (+0,72 %)
$XDWL (+0,79 %)
#msci

Moin,

habe nun etwas Ballast abgeworfen. Fortsetzung folgt.

Würdet ihr Bereits bestehende Positionen im Portfolio ausbauen und somit bei 3-4 Titeln bleiben oder neue Wege gehen?

Folgende ETFs finde ich nicht uninteressant:

$ISAC

$IWDA (+0,72 %)

$IE00U7L59A3

$XDWC (+0,98 %)

$SC0J (+0,72 %)

$ISAC (+0,51 %)

$VWRL (+0,46 %)

Äußert euch bitte mal zu den ausgewählten.

Welche Pros und Cons könnt ihr anführen?

Vielen Dank schonmal dafür!

Könnt ihr darüber hinaus bzw. unabhängig von den genannten bestimmte ETFs empfehlen?

Womit seid ihr bisher gut gefahren und warum?

Bitte kurze Begründung.

Mein Ziel ist Buy and hold. Anlagezeitraum >10Jahre, eher 15.

Risikobereitschaft=hoch

Investitionsbetrag ca. 15tsd €

P.S. Ich habe mich eigentlich schon dafür entschieden meine bestehenden Positionen aufzustocken.

P.P.S. Danke an alle für die Geduld und Unterstützung beim verlinken!

Moin,

habe nun etwas Ballast abgeworfen. Fortsetzung folgt.

Würdet ihr Bereits bestehende Positionen im Portfolio ausbauen und somit bei 3-4 Titeln bleiben oder neue Wege gehen?

Folgende ETFs finde ich nicht uninteressant:

$ISAC

$IWDA (+0,72 %)

$IE00U7L59A3

$XDWC (+0,98 %)

$SC0J (+0,72 %)

$ISAC (+0,51 %)

$VWRL (+0,46 %)

Äußert euch bitte mal zu den ausgewählten.

Welche Pros und Cons könnt ihr anführen?

Vielen Dank schonmal dafür!

Könnt ihr darüber hinaus bzw. unabhängig von den genannten bestimmte ETFs empfehlen?

Womit seid ihr bisher gut gefahren und warum?

Bitte kurze Begründung.

Mein Ziel ist Buy and hold. Anlagezeitraum >10Jahre, eher 15.

Risikobereitschaft=hoch

Investitionsbetrag ca. 15tsd €

P.S. Ich habe mich eigentlich schon dafür entschieden meine bestehenden Positionen aufzustocken.

P.P.S. Danke an alle für die Geduld und Unterstützung beim verlinken!

Weiter ausbauen🙂

Jetzt rein da!

Hab in einer Tierdoku Quokkas gesehen

Die muss ich haben, deswegen verkauf

Warum die Struktur eines ETFs langfristig einen Unterschied macht. Ich greife einen Beitrag von mir von letztens auf, da hier glaub ich einige noch nicht so tief in der Materie drin sind.

Der MSCI World von Invesco stellt dabei für mich ein gutes Produkt, abseits von klassischen USA Equity Indices da, wo das Thema 871m und synthetisch einen entscheidenden Vorteil bieten.

es gibt quasi 3 (vermutlich auch mehr) verschiedene Möglichkeiten einen ETF zu strukturieren

1) physisch - d.h. ETF hält alle Aktien des Index

2) Swapbasiert - geringere Quellensteuersätze

3) swapbasiert - Nettoperformance + "garantierter" Swap Spread

zu 1) physische ETFs auf US Equity liefern primär eine Outperformance durch niedrigere Quellensteuersätze, denen Sie unterliegen, als die, die für den Net Return Index (NTR) angenommen werden. Beim NTR wird nämlich ein Quellensteuersatz von 30% aufgrund von Quellensteuerabkommen angenommen. D.h. dieser NTR ist die Benchmark für die Performance hier.

Durch geschickte Wahl des Domizils bspw. Irland verbessern sich physische ETFs auf 15% Quellensteuer und performen den NTR quasi um diesen 15% Quellensteuervorteil - Kosten dann aus.

2. Swapbasierter ETF mit einem "Brutto-Minus-Modell"

Die Outperformance wird erzielt, da der Swap-Vertragspartner niedrigere Quellensteuersätze hat, als beim NTR (30% Quellensteuer-Abzug). Der S&P 500 von Invesco trackt dabei aber die Performance des Brutto-Index d.h. inklusive 100% der Dividenden und hat einen Quellensteuersatz von 0% in Irland ausgehandelt. D.h. der Kunde bekommt 100% der Dividenden - Kosten (0,05%).

Outperformance zum NTR sind dann bspw.

Dividendenrendite: 1,50%

Quellensteuer-Verbesserung: 1,50% x 30% (Quellensteuerersparnis) = 0,45%

davon die Kosten abziehen: 0,05% = 0,40% bessere Performance als der NTR.

Das macht Invesco übrigens auch für MSCI USA und auf das US Exposure in deren MSCI World (IE00B60SX394), was immerhin 60% des Index ausmacht.

Daher ist der MSCI World von Invesco, einer der MSCI World ETFs, die die beste Performance generieren.

Der Unterschied zwischen dem physischen und dem Swapmodell sind dann bei angenommener Dividendenrendite von 1,5%.

1,5% x 15% Quellensteuer = 0,225%.

Die Outperformance hängt halt von der Dividendenrendite im Index ab.

3. Swapbasierter ETFs können ebenfalls den NTR outperformen indem Sie über den Swap oder "negative Swapgebühr" die Performance verbessern. Die Höhe dieser "besseren" Performance hängt dabei ab vom Quellensteuersatz und den Finanzierungskosten des Swap-Partners. Dieser sagt dann bspw. : ETF Anbieter, ich liefer dir eine Outperformance von 20 Basispunkten (=0,20%) zum NTR. Nachteil: Abhängigkeit vom Swappartner = Intransparent! Anbieter wie Xtrackers, Amundi oder Lyxor nutzen dieses Modell.

Swappartner sagt dann halt, ich liefere zum NTR + 0,15% Outperformance über den Swap und das bekommt man dann. Ist aber halt nicht sicher und nicht transparent...

Hoffe das hilft dem einen oder anderen weiter und Augen auf bei der Wahl des richtigen MSCI World.

Sofern es hier gleich Antworten wegen Swap-Sicherheit etc. gibt, da noch einen Satz zu: Invesco fährt einen physischen Ansatz mit Swap-Overlay, d.h. die Aktienquote des ETFs liegt irgendwo bei 96-98%. Wohingegen bei so manchen physischen ETF Wertpapierleihe von 0-70% gefahren wird und man dort in den Bedinungen nur eine Aktienquote von 50% findet. Bei den verliehenen Wertpapieren weiß man noch nicht mal, wer Sie besitzt. Daher würde ich immer eine bessere Performance mit Swapstruktur bevorzugen, wenn das physische Pendant da nicht mithalten kann von der Performance.

monatlicher Sparplan. Der beste MSCI World ETF im Markt, da er auf da US Aktien Exposure 100% der Dividendenrendite weitergibt....871m fähig sozusagen....