Liebe Leute,

mich würde eure Meinung sehr interessieren.

Hauptbestandteil meines Portfolios soll der $VWRL (-2,25 %) mit 60% und als Satelliten Größe 30-35% $ASML (-2,08 %)
$NOVO B (+0,8 %)
$ALV (-3,48 %)
$MSFT (-3,37 %)
$GOOGL (-2,46 %)
$PEP (+0,24 %) dann noch eine Aktie im Industriebereich z.B. $SIE (-4,78 %) und eine im Energiebereich.

Die letzten 5-10% kommen in $BTC (-2,47 %) , warum nur $BTC (-2,47 %) ? weil ich von Krypto keine Ahnung und Lust habe mich zu informieren, ich aber eine kleine Position haben möchte.

Mich würde interessieren, denkt ihr ich habe dann einen zu großen EU-Anteil bzw. zu wenig China Anteile, da ich mir keinen Emerging-Market Etf dazu nehmen möchte.

Habt ihr andere Industrieaktien und Energieaktien die auf Wachstum abzielen und eine Dividende zahlen? Muss keine große sein, aber ein bisschen wäre schön.

MfG Flow

Coca Cola $KO (+0,42 %)

In einem Halbjahr, das geprägt ist von geopolitischen Spannungen, Kaufzurückhaltung und Währungsschwankungen, liefert Coca-Cola solide Ergebnisse.

Coca Cola $KO (+0,42 %) stellt in meinem Depot die kleinste Einzelaktie dar, soll langfristig aber als Dividendenaktie und Anker ausgebaut werden.

Im Beitrag bekommt ihr alles, was ihr als Hobbyinvestor wissen müsst. Grundlage sind der aktuelle Earnings Release [1] und der Earnings Call [2].

Marktreaktion trotz guter Zahlen aktuell eher negativ, womöglich wurde mehr erwartet, besonders nach den gute Zahlen von Pepsi $PEP (+0,24 %) letzte Woche mit Reaktion von +7%.

Vorab zum Verständnis:

GAAP vs. non-GAA

Coca-Cola veröffentlicht zwei Arten von Finanzzahlen:

GAAP (reported): Nach US-Bilanzierungsstandard inkl. Sondereffekte.

• 
  Beispiel Q2 2025: Der reported Umsatz liegt bei 12,64 Mrd. USD, beeinflusst durch den Verkauf von Abfüllbetrieben (Refranchising) und negative Währungseffekte.

non-GAAP (bereinigt): Ohne verzerrende Einmaleffekte, sinnvoll für Anleger

• Das organische Umsatzwachstum liegt bei +7 % eine realistische Sicht auf das operative Geschäft.

Finanzüberblick Q2 2025

Umsatz (reported/GAAP): 12,64 Mrd. USD (+2 %)

• Einschließlich Währungseffekten und strukturellen Veränderungen wie dem Verkauf von Abfüllbetrieben
• Das ist der „offizielle“ Umsatz laut Rechnungslegung (GAAP)

Organisches Umsatzwachstum (non-GAAP): +7 %

• Bereinigt um Währungseinflüsse & Strukturveränderungen
• Zeigt, wie stark das Kerngeschäft wirklich wächst – ohne Verzerrungen

EPS (Ergebnis je Aktie, reported/GAAP): 0,78 USD (+1 %)

• Gewinn pro Aktie inklusive aller Sonder- und Einmaleffekte

Bereinigtes EPS (non-GAAP): 0,74 USD (±0 %)

• Zeigt das operative Ergebnis je Aktie, ohne Einmaleffekte, wichtig für die nachhaltige Beurteilung

Absatz (Unit Case Volume): +1 %

• Coca-Cola hat mehr Getränke verkauft, das zeigt, dass auch echte Nachfrage da ist
• Ein „Unit Case“ entspricht etwa 24 kleinen Flaschen, gemessen wird verkaufte Menge, nicht Umsatz

Preis-Mix-Wachstum: +6 %

• Umsatzwachstum kam auch durch Preiserhöhungen und einen höheren Anteil teurerer Produkte
• Beispiel: Mehr Zero Sugar oder Premiumvarianten wie Coca-Cola Orange Cream

💼 Operative Rentabilität im Fokus

Operativer Gewinn (reported/GAAP): +5 %

• Trotz Inflation, Steuern und Währungseinflüssen konnte Coca-Cola mehr operativen Gewinn erzielen
• Grund: gute Preissteuerung, Produktmix & Kostendisziplin

Operative Marge (reported): 30,6 %

• Von jedem Dollar Umsatz bleiben 30,6 Cent als operativer Gewinn
• Ein sehr starker Wert, typisch für asset-light Konzerne wie Coca-Cola

Bereinigte operative Marge (non-GAAP): 32,6 %

• Im Vorjahr: 32,8 %
• Trotz leichtem Rückgang bleibt Coca-Cola hochprofitabel, wichtige Benchmark für Anleger

Kurz gesagt:

Coca-Cola liefert im Q2 2025:

• stabiles Umsatzwachstum trotz schwieriger Rahmenbedingungen
• hohe Profitabilität mit über 30 % operativer Marge
• echtes Volumenwachstum plus Preisstärke
• dabei weiter wenig anfällig für konjunkturelle Schwankungen

📦 Was ist „Unit Case Volume“?

Coca-Cola misst Verkaufsvolumen in „Unit Cases“:

Ein „Case“ entspricht 24 Portionen à 8 Unzen.

• Diese Metrik zeigt, wie viel real verkauft wurde, unabhängig vom Preis.

CEO James Quincey

“We grew volume and value share during the quarter despite continued macroeconomic pressure.”

Dass das Volumen um 1 % steigt, ist in einem konsumgetrübten Umfeld ein solides Zeichen. Verbraucher trinken Coca-Cola-Produkte trotz Inflation und Kaufzurückhaltung

EXKURS:

Coca-Cola hat in den letzten Jahren viele eigene Abfüllbetriebe an unabhängige Partnerunternehmen verkauft, diesen Prozess nennt man „Refranchising“.

Warum?

• Coca-Cola will sich stärker auf Markenführung, Rezeptur und Marketing konzentrieren, nicht auf teure Produktion & Logistik.
• Die Abfüller übernehmen Herstellung, Verpackung, Vertrieb, Coca-Cola kassiert dafür Lizenzgebühren und verkauft Konzentrate.

Was bedeutet das für die Zahlen?

• Wenn Coca-Cola einen Abfüllbetrieb verkauft, fällt dessen Umsatz aus der Bilanz raus, dadurch kann der reported Umsatz sinken, auch wenn das Geschäft gut läuft.
• Der organische Umsatz wird deshalb bereinigt dargestellt, um zu zeigen, wie sich das Kerngeschäft wirklich entwickelt.

🌍 Regionen

EMEA = Europe, Middle East & Africa

• -1 % Absatz

Belastung durch den starken US-Dollar, schwache Konsumlaune in Teilen Europas & instabile Märkte in Afrika.

“We faced softness across certain African markets and some Western European countries.”

.. falls du dich auch gefragt hast, warum genau diese Regionen (Europe, Middle East & Africa) zusammengefasst werden?

Die operative Steuerung läuft bei Coca-Cola über Regionen mit vergleichbaren logistischen Märkten, kein geographischer Zufall.

Nordamerika

• ±0 % Volumen, aber operative Marge +3 %

Stabiler Markt, aber:

James Quincey:

“Consumer sentiment weakened as the quarter progressed, especially among Hispanic consumers.”

Lateinamerika

• +3 % Volumen, starker Preis-Mix

Brasilien & Mexiko treiben das Wachstum, auch bei schwieriger Inflation.

James Quincey:

„We successfully executed pricing strategies in Brazil, with resilient consumer demand.”

Asien-Pazifik

• +1 % Volumen, Indien als Highlight

In Indien wurden 350.000 Verkaufsstellen hinzugefügt, Kioske, Supermärkte, Restaurants etc.

James Quincey:

“We added 350,000 outlets and increased household penetration significantly.”

Einordnung:

Diese “Outlets” sind z. B. Kioske, Restaurants, Supermärkte.

Die Zahl ist groß, aber Indien ist ein riesiger Markt, das Wachstum bedeutet: mehr Verfügbarkeit und Sichtbarkeit der Marke im Alltag der Konsumenten.

Haushaltsdurchdringung heißt: Mehr Haushalte greifen regelmäßig zu Coca-Cola-Produkten.

🥛 Was ist eigentlich fairlife..

• fairlife ist eine US-Molkerei-Tochter mit Fokus auf proteinreiche Milchprodukte
• 2024 hat Coca-Cola die Marke vollständig übernommen
• Laut Call entwickelt sich die Marke gut, das Wachstum verlangsamt sich aktuell aber leicht, da Kapazitätsausbau ansteht

John Murphy (CFO):

“fairlife continues to deliver strong performance. We expect growth to moderate ahead of new capacity coming online.”

Bedeutung:

• fairlife kann mittelfristig eine starke Cash-Quelle werden, vergleichbar mit Monster Energy, aber im „Better-For-You“-Segment.

„We’re seeing strong traction with our better-for-you offerings that tap into the energy category, combining functionality with wellness“

Produkt-Highlights: was läuft gut, was weniger

Coca-Cola ist längst mehr als nur eine rote Dose. Der Konzern verkauft über 200 Marken in mehr als 200 Ländern, darunter:

• klassische Softdrinks (Coca-Cola, Sprite, Fanta)
• Wasser & Sportgetränke (z. B. Smartwater, Powerade)
• Kaffee & Tee (Costa, Fuze Tea, Ayataka)
• Milchprodukte & pflanzliche Alternativen (fairlife, AdeS)
• Alkoholische Getränke (Topo Chico Hard Seltzer, Jack Daniel’s & Coca-Cola Mix)

Was lief besonders gut im Q2?

Coca-Cola Zero Sugar

• Weiterhin Wachstumstreiber weltweit
• Besonders stark in Nordamerika, Indien und Japan
• Positioniert als gesünderes Pendant zur klassischen Coke

James Quincey:

“Coke Zero Sugar continued to grow globally and win market share.”

Fanta & Sprite

• Fanta mit starkem Wachstum durch neue Kampagnen
• Sprite mit Comeback in China (nach Rückgängen im Vorjahr)

Ayataka (grüner Tee)

• Besonders beliebt in Japan & Südkorea
• Starkes Volumenwachstum in Q2

fairlife (Protein-Milch)

• Weiterhin sehr gute Entwicklung – allerdings Wachstum vorübergehend gebremst wegen Produktionsengpässen
• Ziel: Ausbau der Produktionskapazität bis 2026

Simply Pop (neues Prebiotic-Soda)

• Marktstart in den USA im Februar 2025

CFO John Murphy:

“Simply Pop is off to a strong start in key retail channels.”

Topo Chico (Mineralwasser & Hard Seltzer)

• Bleibt ein Nischen-Wachstumstreiber v. a. bei jüngeren Konsument:innen

James Quincey:

“Topo Chico continues to resonate with the next generation of consumers.”

Innovation & Marketing: Coca-Cola 2025

• „Studio X“: interne Digitalagentur, die blitzschnell maßgeschneiderte Kampagnen global ausrollt
• „Share a Coke“ 2025 ist zurück – mit Fokus auf Gen Z, digitale Erlebnisse & Personalisierung
• Connected Packaging: QR-Codes auf Flaschen verlinken zu exklusiven Inhalten & Gewinnspielen
• „Hecho en México“-Kampagne in Lateinamerika: soll Vertrauen und Lokalität stärken

⚠️ Risiken und Herausforderungen und wie Coca-Cola reagiert

1 . Verbraucherstimmung bleibt fragil

• Im Call wird explizit auf Kaufzurückhaltung in Nordamerika hingewiesen
• Besonders betroffen: Hispanische Konsumenten und einkommensschwächere Gruppen

2 . Währungsdruck

• Der starke Dollar drückt Gewinne aus Schwellenländern
• Besonders EMEA, Afrika & Lateinamerika betroffen

Ein starker US-Dollar macht internationale Umsätze in Landeswährung weniger wertvoll, wenn sie in USD zurückgerechnet werden.

John Murphy:

“Currency headwinds could impact EPS by up to 6 percentage points in 2025.”

🇲🇽 Beispiel: 1 Coca-Cola in Mexiko bringt zwar Peso ein, aber wenn der Dollar stark ist, bleibt weniger Gewinn in USD übrig

3 . Commodity-Kosten & Löhne

• Rohstoffpreise (Zucker, Aluminium, Plastik) steigen wieder leicht
• Arbeitskosten steigen v. a. in Nordamerika und Westeuropa

Kein direkter Margendruck aktuell aber Coca-Cola bleibt wachsam

4 . fairlife-Wachstumsverzögerung

• Um neue Märkte bedienen zu können, müssen Produktionskapazitäten ausgebaut werden
• Bis dahin: Verlangsamtes Wachstum, bevor ein neuer Schub kommt

Abschließende Zitate aus dem Earnings Call

CEO James Quincey

„We delivered volume growth and organic revenue growth at the high end of our long-term algorithm.“

• Coca-Cola hat im Q2 2025 genau die Ziele erreicht, die man sich langfristig selbst gesetzt hat und das trotz Gegenwind (z. B. schwache Konjunktur, Währungseffekte).
• „Long-term algorithm“ meint die intern gesetzten Wachstumsziele: etwa 5-6 % organisches Umsatzwachstum, 7-9 % Gewinnwachstum (non-GAAP) pro Jahr.

„Our system is adapting quickly and creating enduring value even in volatile markets.“

• Hier wird die Stärke des Coca-Cola-Systems (Konzern + unabhängige Abfüller) betont. Auch bei Inflation, Kriegen oder geopolitischer Unsicherheit kann Coca-Cola schnell reagieren, z. B. durch Preisanpassungen, lokale Kampagnen oder Produktinnovationen.

Quinceys Botschaft an Anleger: „Macht euch keine Sorgen unser System ist krisenerprobt und robust.

CFO John Murphy:

„Comparable EPS was flat year-over-year despite currency headwinds and a higher effective tax rate.“

• Das bereinigte Ergebnis pro Aktie (Comparable EPS) ist nicht gefallen, obwohl Währungseinflüsse (starker Dollar) die Gewinne im Ausland schmälern
• Die Steuerquote (also der Prozentsatz, den Coca-Cola ans Finanzamt abdrücken muss) gestiegen ist
• Das soll zeigen: „Selbst mit Gegenwind liefern wir stabile Ergebnisse.“

„We’re confident in our 2025 guidance and continue to execute our all-weather strategy.“

• Die berühmte „All-Weather Strategy“ steht für Coca-Colas Fähigkeit, auch bei Sturm und Regen (Wirtschaftskrisen etc.) vorhersehbare und stabile Ergebnisse zu liefern.
• „Guidance“ meint den Ausblick für das laufende Jahr, hier sagt der CFO: „Wir halten an unseren Zielen fest, keine Korrektur nötig.

✅ Fazit: Coca-Cola.. langweilig, aber profitabel

Coca-Cola liefert keine Wachstumsfantasie, aber auch keine bösen Überraschungen.

In einem global schwankenden Umfeld bleibt der Konzern verlässlich, profitabel und breit aufgestellt.

• Die Dividende ist sicher.
• Die Markenpower ist intakt.
• Die Preissetzung funktioniert (6 % Preis-Mix-Wachstum!).
• Der Absatz wächst in Schwellenländern weiter.

Meine Einschätzung:

📊 Für Dividendeninvestoren bleibt Coca-Cola ein robustes Basisinvestment.

Nicht spektakulär, aber gerade das macht es in unsicheren Zeiten attraktiv.

Kommentar Wallstreet Online

„Die US-Bank JPMorgan hat die Einstufung für Coca-Cola mit einem Kursziel von 77 US-Dollar auf "Overweight" belassen. Das Quartalsergebnis habe die Erwartungen dank solider Marge getoppt, schrieb Andrea Teixeira am Dienstag. Das stabile Wachstum und die währungsbedingt erhöhte Prognose dürften für weitere Outperformance der Aktien reichen“

_____

Vielen Dank fürs lesen! 🤝

_____

Quellen:

[1] https://investors.coca-colacompany.com/_assets/_d2d15570a4df8e28627ac187d47e62d2/cocacolacompany/db/880/11064/earnings_release/Coca-Cola+2025+Q2+Earnings+Release_Full+Release_7.22.25.pdf

[2] https://web.quartr.com/link/companies/4595/events/339526/transcript?targetTime=0.0

• 
  
  $PEP (+0,24 %)
  hat am Donnerstag einen Nettogewinn von 1,26 Milliarden US-Dollar für das zweite Quartal gemeldet.

• Das in Purchase, New York, ansässige Unternehmen gab an, einen Gewinn von 92 US-Cent pro Aktie erzielt zu haben. Bereinigt um einmalige Gewinne und Kosten lag der Gewinn bei 2,12 US-Dollar pro Aktie.

• Die Ergebnisse übertrafen die Erwartungen der Wall Street. Der durchschnittliche Schätzwert von neun Analysten, die von Zacks Investment Research befragt wurden, lag bei 2,03 US-Dollar pro Aktie.

• Das Unternehmen für Lebensmittel und Getränke erzielte in diesem Zeitraum einen Umsatz von 22,73 Milliarden US-Dollar, was ebenfalls über den Prognosen lag. Sieben Analysten, die von Zacks befragt wurden, hatten mit 22,39 Milliarden US-Dollar gerechnet.

• Youtube kanal für Aktienanalyse: www.youtube.com/@Verstehdieaktie

Da die earnings Season wieder beginnt, hier eine zusammensrellung der wichtigsten Zahlen nächste Woche.

$JPM (-3,28 %)
$C (-3,67 %)
$WFC (+1,5 %)
$BLK (-2,75 %)
$JNJ (-0,04 %)
$GS (-3,25 %)
$BAC (-4,8 %)
$AA (-5,76 %)
$ASML (-2,08 %)
$PLD (-2,53 %)
$UAL (-5,15 %)
$KMI (-0,91 %)
$PEP (+0,24 %)
$ABT (+0,21 %)
$Netflix
$TSM (-3,78 %)
$USB (-3,53 %)
$IBKR (-2,84 %)
$AXP (-3,03 %)
$MMM (-3,51 %)

Hallo zusammen,

ich wollte mal mein aktuelles Depot vorstellen...bin 34 Jahre alt, verheiratet und verdiene meine Brötchen als Lokführer.

Ich selbst habe erst Anfang 2024 aktiv mit dem Investieren begonnen, davor hatte ich kaum bis keine Grundkenntnisse – bin also ehrlich gesagt ziemlich blauäugig gestartet. 😅

Mittlerweile bin ich tiefer eingestiegen, habe viel gelesen, analysiert, nachgebessert – und mir einen langfristigen Plan aufgebaut.

🔍 Mein Ziel:

Ein robustes, stabiles Depot mit dem Fokus auf:

• langfristigen Vermögensaufbau
• regelmäßigem passivem Einkommen durch Dividenden
• einer kleinen Beimischung für Zukunftsthemen (Bitcoin)

So sieht mein Depot aktuell aus:

🧱 ETF als Fundament

• $IWDA (-2,24 %)
  iShares Core MSCI World (ACC) – 100 €/Monat

➡️ Der MSCI World bildet die breite Basis und ist für den langfristigen Vermögensaufbau gedacht.

🏢 REITs & Immobiliendividenden – für monatlichen Cashflow

• $O (-0,4 %)
  Realty Income – 50 €/Monat
• $STAG (-0,65 %)
  STAG Industrial – 25 €/Monat
• $VICI (+0,96 %)
  VICI Properties – 50 €/Monat

➡️ Mein Fokus liegt hier auf monatlicher und stabiler Dividende, vor allem von Realty Income.

💸 Dividendenaktien (Konsumgüter & Energie)

• $MBG (-2,04 %) Mercedes Benz Group – 50 €/Monat
• $PEP (+0,24 %)
  PepsiCo – 50 €/Monat
• $KO (+0,42 %)
  Coca-Cola – 50€/Monat
• $CVX (-1,76 %)
  Chevron (neu) – 50 €/Monat
• $EUHD (-1,84 %) Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist – 100 €/Monat

➡️ Hier möchte ich langfristig ein verlässliches Dividendenpolster aufbauen – defensive Marken wie KO/PEP haben für mich „Ruhigschlafqualität“.

₿ $BTC (-2,47 %)
Bitcoin

• Sparplan: 50 €/Monat

➡️ Das ist meine „Zukunftsbeimischung“ – bewusst klein gehalten, aber regelmäßig aufgebaut.

💰 Liquidität

• Tagesgeldkonto auf ~5.000 € reduziert (Notgroschen)
• Zuvor wurde ein Autokauf (~28.000 €) und Wohnwagenkauf (~21.000€) getätigt

📆 Meine Strategie:

• Sparpläne konsequent durchziehen
• Dividenden reinvestieren
• Keine Panikverkäufe mehr, sondern lernen & beobachten

💭 Fazit:

Ich weiß, ich bin nicht mit perfekten Voraussetzungen gestartet, aber ich versuche, aus Fehlern zu lernen und langfristig solide aufzubauen.

Mein Depot ist noch im Aufbau, aber es fühlt sich schon recht stimmig an: breit aufgestellt, Cashflow-orientiert und mit Blick in die Zukunft.

#crypto
#etfs
#dividends
#portfoliofeedback #newbie

Darf man auch eine Anfängerfrage (zur Absicherung) stellen?

Ich habe 14 $PEP (+0,24 %) alle mit einem buy in von 144,-€ vor einiger Zeit gekauft. Die Aktie ging dann bekanntlich steil runter (Stand jetzt -20,43%), es dürfte ja noch ziemlich lange dauern, bis ich wenigstens wieder auf null bin.

Mein Verlusttopf ist noch ziemlich leer (bin hier im Juni bei insgesamt + 1,7% gelandet), bringt es daher was, wenn ich jetzt bei 115,-€ alles verkaufe und dann wieder mit dem niedrigen buy in einkaufe, würde dann wieder regelmäßig aufstocken?

Danke und Grüße

Erstmal die neuen Transaktion.

$PEP (+0,24 %) 2 weitere Aktien.

$COLO B (-1,64 %) um 4 Aktein nach gestockt und auch $KNIN (-1,44 %) ins Portfolio geholt. Dafür geht $HLAG (-2,55 %) bald raus.

Zum eigentlichen Thema: Nach dem ich mit $SOFI (-5,89 %) meine erste 100% + Aktie erreicht habe ,ist heute ebenfalls mit Sofi die erste 200% Aktie erreicht worden🎉. Robinhood war zwar knapp dran, an der 200%, hat sie aber nicht geknackt. So oder so beträchtlich, wenn man bedenkt das der Euro USD Kurs inzwischen Deutlich woanders Steht.

Guten Tag zusammen und einen schönen Sonntag euch. Ich würde gerne eure Meinung hören, knallhart und ehrlich zu meinem aktuellen Portfolio.

Ich möchte vorneweg betonen, dass ich erst seit Anfang 2023 Geld investiere. Begonnen hat meine Reise direkt mit dem knallharten Kryptomarkt. Aber gut so... Dadurch bin ich bei BTC und einigen Altcoins sehr stark im Plus.. bei anderen wiederum stark im minus.. thats life 😁

In den Aktienmarkt und zum Sparplan meiner Etf's kam ich dann im Mai 2024.

Seitdem investiere ich monatlich in diese 3 Etf's:

1) $IWDA (-2,24 %) 50% - derzeit + 6,1%

2) $EIMI (-2,01 %) 30% - derzeit + 6,6%

3) $RBOT (-3,11 %) 20% - derzeit + 8,6%

Nebenbei einige Einzelwerte gekauft wie $MSTR (-8,58 %) , $COIN (-11,25 %) , $PLTR (-2,3 %) , $RIOT (-11,16 %) uvm. Beim Großteil bin ich auch stark im Plus.

Ich beobachte täglich die Märkte und schaue mich immer mehr nach Möglichkeiten um gute und interessante ETFs aufzunehmen oder teilweise auch Einzelwerte (Fokus auf Dividenden)

Jetzt habe ich in den letzten Monaten folgende Anpassungen gemacht bzw Werte (ETFs) dazugenommen:

4) $JEPQ (-2,05 %)

5) $JEGP (-1,03 %)

6) $TDIV (-1,46 %)

Die beiden von jpmorgan habe ich als ausschüttende etfs mit aufgenommen um zusätzlichen Cashflow zu generieren. Monatlich Geld zu bekommen ist einfach ein gutes Gefühl und ich dachte ich mach's lieber mit diesen etfs als zusätzliche Einzelwerte zu suchen.

Den $TDIV (-1,46 %) habe ich hier sehr oft gelesen und mich dann dazu entschlossen ihn auch aufzunehmen weil er echt gut läuft und sehr interessant ausschaut 🔥😎

Also besitze ich nun 6 Etf's und habe manchmal das Gefühl es wäre besser nur 2-3 zu haben. Aber ich finde die 3 neuen ausschüttenden etfs halt echt reizend durch den Cashflow monatlich bzw quartalsweise.

Einzelaktien mit Fokus auf Dividenden und welche ich in den letzten Monaten stark eingekauft habe sind :

1) $PEP (+0,24 %)

2) $O (-0,4 %)

3) $MAIN (-2,81 %)

4) $RIO (-1,76 %)

Und ganz neu seit letzter Woche dabei

5) $ALV (-3,48 %)

Verabschieden möchte ich mich in der nächsten Zeit von folgenden Werten:

$STAG (-0,65 %)

$JNJ (-0,04 %)

$TXN (-1,46 %)

Also wären es 11 Werte bzw Titel die ich im langfristigen Portfolio hätte und über die nächsten 20-30 Jahre monatlich bzw per DCA besparen möchte.

Ich bin noch neu in der Welt des Investieren. Knapp 2.5 Jahre sind nichts würde ich behaupten. Deshalb bin ich dankbar für jeden Tipp , was sollte ich evtl ändern bzw verbessern.

Die Dividenden durch die Einzelaktien und ETFs gehen immer in den $IWDA (-2,24 %) weil ich sein Anteil vergrößern möchte, der soll alleine mindestens 50% ausmachen würde ich sagen?!

Zum monatlichen investieren habe ich derzeit leider nur 350€. Bin aber aktuell mit knapp 100k in den Märkten drin. Großteil in den kryptos.. aber da wird Ende des Jahres alles komplett liquidiert und dann habe ich wieder einiges an Cash zum investieren!

Jetzt seid ihr dran.

Danke im voraus.

Liebe Grüße

Chris 👋🤝😎

… und einen Tag vorher $PEP (+0,24 %) aufgestockt 😄 Es scheint für mich dort so, als hätten wir den Tiefpunkt gesehen. Aber das dachte ich auch schon mal 😅

Hallo zusammen,

da ich bzw. mein Portfolio jüngst die Marke von 50.000 € überschritten hat, wollte ich das zum Anlass nehmen mein Portfolio und meine Strategie euch vorzustellen. Freue mich auf eure Meinung , Einschätzung, Kritik und Verbesserungspotenzial.

Zu mir: Ich bin noch 29 Jahre alt und arbeite als Teamleiter in einem Industrieunternehmen im Bereich Baustoffe. Bildungstechnisch habe ich gefühlt alle Stufen durch - von einem qualifizierenden Hauptschulabschluss über Abitur und Bachelor bis Master. Fehlt nur die Promotion 😌

Zur Gesamtstrategie: Mein Vermögen ist verteilt auf das Aktienportfolio, eine Eigentumswohnung und ein Tagesgeldkonto. Fertig. deine Wohnung bewohne ich selber. Vermietung oder Immobilien als Kapitalanlage würden für mich nicht in Betracht kommen, weil ich finde, dass die Risiken nochmal Geld in die Hand nehmen zu müssen zu hoch sind. Den Sparplan im Depot kann man eben auch mal aussetzen. Die Wohnung wird also solange gehalten wie sie bewohnt wird und bei einem Hauskauf dann verkauft.

Zur Aktienstrategie: ich Versuch das mal kurz zusammenzufassen

• Allokation: Core-Satellit-Strategie. Also Core gilt für mich jeder ETF, Satelliten sind die Einzelaktien. Core soll ca 80 Prozent ausmachen, die Einzeltitel 20 Prozent. Der Buy-In für die Einzelaktien sind immer 2000 Euro.
• Auswahl: Dividendenstrategie - die Dividenden der ETF werden in selbige reinvestiert, die Dividenden der Einzelaktien gehen in einen ETF.
• Buy and Hold
• Besonderheit: Ich habe im engen Verwandtenkreis ein Darlehen für die Wohnung bekommen, das endfällig nach 8 Jahren zurückzuzahlen ist. Aufgrund einiger glücklicher Zufälle hatte ich das Geld ein Jahr nach Kauf wieder zusammen. Anstatt es auf einem Tagesgeld versauern zu lassen habe ich es also Anfang 2024 investiert - mit einem ganz guten Timing.

Titelauswahl und Sparplan:

• $VHYL (-1,3 %) : Der große Core - ich finde den ETF gut, weil breit diversifiziert und gute verlässliche Ausschüttung. Aktuell bespare ich den ETF nicht. Aus dem Zweitdepot werden nur noch die restlichen Anteile aus Anfang 2024 übertragen (Ich überweise quasi Cash auf ein separates Konto und mache einen Depotübertrag vom Zweitdepot auf meins. So sammelt sich der Darlehensbetrag dann dort an.)
• $VWRL (-2,25 %) : Wird mein neuer zweiter großer Core und daher aktuell mit 500 Euro pro Monat bespart.
• Einzeltitel sind aktuell folgende voll bespart: $ALV (-3,48 %)
  $BAS (-2,79 %)
  $EOAN (+0,28 %)
  $BATS (+0,86 %)
• Sobald der Core Anteil über 80 Prozent ist, werden aus dem Zweitportfolio weiter $SIE (-4,78 %) Anteile übertragen. Da ist der Buy in insgesamt auch 2000 Euro.
• folgende Titel sind im Zweitdepot noch enthalten und werden Stück für Stück übertragen - immer wenn Geld da ist und je nachdem wie der Core Anteil in meinem Portfolio ist: $VHYL (-1,3 %)
  $VWRL (-2,25 %)
  $PEP (+0,24 %)
  $SIE (-4,78 %)
  $DHL (-2,7 %)
  $VOW (-2,58 %)

Weitere Strategie:

Momentan fühle ich mich mit der Strategie wohl und bis alle Einzeltitel etc. Ins Hauptportfolio übertragen sind wird einige Zeit vergehen. Perspektivisch überlege ich den $TDIV (-1,46 %) mit 10 Prozent Anteil aufzunehmen. Einzeltitel werde ich dann in Zukunft auswählen, aber z. B. $RIO (-1,15 %) , $MUV2 (-1,76 %) oder $MAIN (-2,81 %) könnte ich mir gut vorstellen.

Freue mich auf eure Kommentare zu dieser langweiligen Strategie 😌